全球法人識別編碼賦碼工作分析

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摘要：加大對進出口商、外貿企業、開展跨境交易的非金融企業的賦碼工作，提高各地區非金融企業賦碼覆蓋率，是近年來人民銀行科技部門的一項重要工作。賦碼的首要工作就是要求相關企業申請注冊LEI。作者結合本地實際，從國家發展戰略、本區域規劃發展和企業自身發展3個層面闡述提高思想認識、明確LEI賦碼意義的重要性，歸納工作中遇到的問題和困難，提出推進過程中應采取的相應措施和做法。

關鍵詞：金融科技；LEI賦碼；問題與難點；做法

2013年1月，金融穩定理事會（FSB）推動建設了全球法人識別編碼（LEI）體系，旨在加強對全球范圍內法人身份的識別。按照《全球法人識別編碼應用實施路線圖（2020-2022年）》要求，2020年我國開始著手全面推動金融行業完成LEI注冊工作，目前信用評級、債券發行、銀行間債券市場、支付結算、證券賬戶業務、金融機構外匯業務等領域已開展LEI編碼應用；2021年開始著重加大對進出口商、外貿企業等開展跨境交易的非金融企業的賦碼工作。九江市作為江西的北大門，有3區7縣3個省轄縣級市，地處三江之口，九省通衢，是重要的交通樞紐。從全省經濟發展的角度來看，涉外企業數量和整體經濟規模在全省都占有一定的比重。為此，在九江市轄區完成規模的持碼數量，提高轄內進出口商、外貿企業、開展跨境交易的非金融企業的賦碼覆蓋率，將為該市進一步完善市場經濟體制，加大對外部經濟的融入和開放，遵循國際經貿規則，防范經濟金融風險，提高企業競爭力提供助力，是一項具有重大戰略意義的工作。要達到這個目的，首先要加大對相關企業的宣傳，完成相關企業的LEI申請注冊工作。經過近一年的努力，九江市轄內共完成逾千家企業的注冊申請，實現了對涉外企業的全覆蓋，注冊數量在全省各地市中也處于前列。筆者以九江市推動LEI注冊申請工作為例，淺談如何提高思想認識，并分析遇到的問題與困難。

一、詳細梳理，客觀分析存在的困難與問題

在推動LEI賦碼實踐工作中，常會遇到一些困難和問題，可以總結歸納為3個方面：一是認知層面，二是機制層面，三是操作層面。認知層方面，由于各級參與者的主觀能動性不高，表現為推動者不能把握該項工作的深刻涵義，學習不夠、認識不深、推動不力。而由于宣傳解釋不到位，會直接造成企業對該項工作的了解不夠全面，甚至存在種種顧慮。同時，對于某些企業，特別是大型集團企業而言，由于涉及多重管理，其推進LEI賦碼工作的難度相對較大。機制層方面，由于該項工作對商業銀行而言尚非主要工作，也不能帶來經濟利益，有的單位重視程度不夠，效果不夠理想，投入的人力和時間有限，有的單位則存在工作人員變動較大的現象，工作持續性難以保證，給把握工作進度、確保各方協調帶來一定困難。操作層方面，存在以下問題和困難。一是由于企業存在多行開戶情況，各家商業銀行上報的注冊企業可能會有重疊，造成各家銀行上報完成數量會有虛高。二是線上申請填報時由于申報人員工作不夠細致，某些信息填報內容不夠準確，可能會帶來查詢統計上的偏差。三是在線上系統核查統計時需要逐條確認，否則在確定完成數量時會出現偏差。四是企業新增和撤銷的數字始終處于動態變化中，即使通過外管部門獲取相關數據，也不可能在某一時段掌握精準的涉外企業數量。很多時候只能通過走訪企業了解其實際生產狀況，來確定是否有申請注冊的可能性和必要性。

二、實時跟進，準確把握工作質量和數量

針對LEI申請注冊工作的性質和任務，筆者所在地主要采取以下措施和方法。

（一）健全組織機制，完善管理措施

一是成立LEI推廣工作領導小組。由分管科技工作的行領導擔任組長，下設辦公室（辦公室設在科技部門）。明確領導小組和辦公室的職能、成員分工及崗位職責。其中，辦公室具體負責協調、宣傳、布置階段工作，掌握推進進度，審核工作質量。二是發揮聯席會議機制作用。如筆者所在主管部門牽頭召開了數次全市LEI賦碼工作部署會議和推進會議，通過會議傳達、部署LEI賦碼工作并提出工作目標，總結階段性成果，全面分析問題與困難，明確下一步的任務。三是建立聯系溝通機制。形成由市到縣、由人民銀行到商業銀行的上下縱橫聯動機制，將各支行、商業銀行的主要負責人、相關工作人員納入管理，建立通報制度，一旦部門、人員發生變動，必須及時向人民銀行報告，責任到人。四是利用各種現代手段開展工作。利用郵件交流平臺、微信群等及時布置相關工作，收集各單位的工作進度和問題反饋，通報各單位執行情況。五是建立約談機制。定期和不定期召集商業銀行相關負責人，就LEI賦碼工作開展情況進行約談。

（二）豐富宣傳方式，擴大影響范圍

為進一步擴大LEI的認可度和影響力，可采取拓展宣傳渠道、豐富宣傳方式的手段。一是集中與分散相結合，注重宣傳的靈活性。地市中支與轄內縣支行可分別組織本地各家商業銀行集中對外開展宣傳和咨詢活動。同時，要求各家銀行市級機構、基層分理處、儲蓄所等多層次、全方位地推進宣傳活動。二是線上與線下相結合，注重宣傳的多樣性。如各銀行業金融機構在營業場所懸掛宣傳條幅或通過電子顯示屏滾動播放LEI宣傳標語，在窗口柜臺擺放統一的宣傳資料，配備專人負責業務咨詢等。聯合各銀行業借助網上銀行、手機銀行、微信公眾號、朋友圈等平臺向涉外企業進行互動宣傳。三是在人民銀行其他職能部門開展宣傳活動時可積極參與進去并宣傳該工作。

（三）明確工作目標和對象，采取雙管齊下措施

依據《全球法人識別編碼應用實施路線圖（2020-2022年）》，2021-2022年的主要工作是重點提高和持續提高參與跨境交易的非金融企業的持碼覆蓋率。由于2020年已基本完成金融機構的持碼工作，有的藥品和醫藥器材公司也完成了相關的編碼注冊，所以下一步將明確把重點放在新增涉外企業的申請注冊上，上線運行跨境法人信息服務和數字認證平臺，為金融管理部門、金融基礎設施、金融行業協會和金融機構提供基于LEI的數據增值服務，逐步在跨境法人數字化身份識別等場景中使用LEI，建立LEI商業可持續運營機制。為此，作為人民銀行地市中心支行的科技部門，可以通過兩條途徑推進該項工作：一方面，組織市區各家商業銀行，推動涉外企業開戶行做好企業的申請LEI編碼工作；另一方面，通過人民銀行轄內各支行，特別是設有外管支局的支行，發揮所轄地LEI注冊申請的牽頭推進作用。

（四）做好前期摸排，實時掌握進度

由于企業個數始終處于動態變化之中，要較準確地掌握全轄涉外企業的數量和分布情況存在一定難度。在實際工作中會遇到企業聯系不上、企業面臨轉型、企業存在顧慮或意愿不強的情況，這些都需要我們深入企業，開展實地調查、走訪，對全轄涉外企業的整體情況進行摸底排查。同時，對于有意在未來將產品推向國際或有意愿加強國際商貿往來的公司、企業，應也鼓勵其積極申請注冊。科技部門可編制《涉外企業注冊完成情況表》，要求各家駐市商業銀行和轄內各支行按時上報報表，反映所在地區完成注冊、正在申請注冊和沒完成注冊的企業名稱，說明未注冊的原因，并定期進行統計。科技部門通過登錄LEICN法人識別編碼系統定期和不定期查詢本地區注冊情況，進行逐筆核查，確保數據準確。

三、參考文獻：

[1]張永福.LEI在中國的實踐與探索[J].中國金融，2021(12):12-13.

[2]張宏燕，王仁玉.外匯管理中應用全球法人機構識別編碼的探索[J].中國外匯，2020(15):72-73.

[3]杜以韌.全球法人識別碼系統的發展現狀及啟示[J].信息安全與技術，2014(7):15-16.

作者：曾偉 單位：中國人民銀行九江市中心支行