縣金融系統預防職務犯罪講話詞

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各位領導、各位同志、大家好：

首先，感謝縣農村信用社的領導給了我一個和大家共同學習和交流的機會。預防職務犯罪工作在我縣金融系統已經開展六年多了。自年開始，檢察機關就開展了“預防職務犯罪，促進經濟發展，社會穩定”活動，金融系統作為八個重點行業之一被納入了預防職務犯罪網絡。金融系統對此極為重視，經過七年多的實踐，已見成效并保持了良好的發展勢頭。那么有的同志也許會問了，還有再抓的必要嗎?很有必要！原因有兩個方面。一是廉政教育是長期的。大家可能聽過“水煮青蛙”的故事。把一只青蛙放在開水中，因對環境的強烈反映，它會立即跳出來。如果把它放在溫水中然后加熱，開始它會舒服地游來游去。水熱以后意識到危險時，已經沒有力量從水中跳出來了。這個故事告訴我們一個道理，當潛在的危險存在時，是很容易被忽視，當現實危險來到的時候再做任何努力都為時已晚了。青蛙是低智能動物，既不具備敏銳的分辨力，也缺乏相應的的自制力，釀成大禍到也說得過去。可悲的是作為“萬物之靈”的人，有時候卻也和溫水中的青蛙一樣，犯著同樣的的錯誤。因此，作為國家公職人員手中都掌握一定權力，是被拉攏、腐蝕的對象，稍不留神就會被一杯小酒、一筆小錢而“栽跟頭”。二是預防職務犯罪工作的任務是艱巨的。因為職務犯罪造成的后果是巨大的。職務犯罪是任何國家公職人員都試不起、也不能試的游戲。往大了說，害國害民害形象；往小了說，害己害家。我在院內分工還有監所檢察工作。每次去看守所檢查工作，給我的印象都很深。是什么呢？是在押人員的眼神。這種對自由渴望的眼神很嚇人。可以說，安排這次活動，就是縣農村信用社和檢察院充分認識到廉政教育和預防職務犯罪工作的重要性、長期性和艱巨性而安排的。“亡羊補牢”不如未雨綢繆。如果這堂課能使同志們認識到了職務犯罪的危害，能喚起大家一些由心而發的思考也就達到目的了。今天講三個方面的內容：

1、對檢察機關的職能介紹；

2、農村信用社發生職務犯罪的特點及表現、原因；

3、我縣農村信用社預防職務犯罪工作主要措施。

一、對檢察機關的職能介紹

檢察機關的職能，按著《檢察院組織法》、《檢察官法》、最高院關于開展預防職務犯罪的決定和省人大常委會通過的《預防職務犯罪工作條例》等法律法規中確定的工作任務，簡要地說就是：打擊、監督、服務、預防。

打擊：主要是對國家工作人員廉潔性進行監督。廉潔性是指行為人違背了國家工作人員履行職責時應當“公正廉潔，克己奉公”的義務，違反了不得利用職權為自己和他人謀取私利的紀律要求，具有嚴重的社會危害性。說白了就是借職務之便索賄和收受禮物。在我國，職務犯罪有廣義和狹義之分，廣義的犯罪，指具備一定職務身份的人故意或過失地實施與其職務之間具有必然聯系的、觸犯刑律應受刑罰懲罰的行為的總稱。狹義的職務犯罪即國家工作人員職務犯罪，是指國家工作人員利用職務上的便利，進行非法活動，或者濫用職權，或者對工作嚴重不負責任，不履行或不正確履行職責，破壞國家對職務行為的管理活動，致使國家和人民利益遭受重大損失，依照刑法應受到刑罰處罰的犯罪行為的總稱。

監督：權利一旦失去監督就可能導致腐敗。如果司法發生腐敗，整個社會就失去公平與正義。包括：一是對偵查機關的偵查活動是否合法實行監督；二是對于法院的形事判決、裁定是否正確和審判活動是否合法實行監督；三是對于監獄、看守所等執行機關執行刑罰活動是否合法實行監督；四是對于法院民事審判活動、行政訴訟活動實行監督。

服務：就是一句話，為了完成黨委一個時期或一個階段的中心工作而創造良好的法制環境。

預防：多年來老百姓將“預防職務犯罪，懲治貪污腐敗”作為街談巷議的主要話題之一。腐敗已成為當今國際社會的共同大事。腐敗無處不有、無處不在，波及各行各業。年最高院經國家批準開展了預防職務犯罪工作，稱做“共和國陽光工程”；省委搞了“預防職務犯罪，促進社會發展、社會穩定”工程。為期三年的一期工程已經結束。一期工程中，與金融、國企、建筑、稅務等八大行業與系統聯合就容易發生職務犯罪的關鍵領域、環節和人員作為重點開展了預防職務犯罪工作。我院在省委召開的一期工程總結大會上被授予先進集體。目前，二期工程正處在收尾階段。

二、農村信用社職務犯罪的特點、原因

（一）農村信用社發生職務犯罪的主要特點

一是從涉案主體看，以關鍵崗位人員為主，基層信用社負責人涉案比例大幅上升。由于農村信用社的大部分機構分布于廣大農村，點多面廣，人員素質相對較低，管理水平相對不高，發案率居高不下，且以會計、出納、信貸等關鍵業務崗位的工作人員居多。銀監會主席劉明康曾總結了三個“80%現象”，一是職務犯罪增多，增長率近80%；二是80%發生在基層銀行；三是內外勾結案件占80%。

二是從案件性質看，套取、侵占、挪用資金，違規違法放貸等問題突出。少數人員利用崗位上的便利條件，套取、貪污、挪用存貸資金；有的在辦理貸款時，或內外勾結，違法發放，或有章不循，違規操作，致使一些貸款無法及時收回。原深圳寶安農村信用社聯社副總經理兼沙井信用社主任鄧某，在兩年內，竟然侵占資金2．795億元。

三是從作案手段看，方法不斷翻新，出現了智能化作案的新動向。除了收儲不入賬、偷支儲戶存款、冒用他人名義貸款等傳統犯罪手法外，還利用新業務拓展、管理不到位等可乘之機，違規大額透支，非法載留、拆借資金，以及利用高科技手段進行專業化犯罪。某銀行一辦事處主任多次進入電腦終端修改存戶余額進行貪污，該行雖多次查出帳面不平，但無法找出問題所在。最后，請生產商派電腦專家，通過生產商預設的最高密碼打開電腦系統，查出了電腦被人修改的時間，才發現了該主任的犯罪行為。

（二）發生職務犯罪的主要原因

1、教育滯后。重視業務拓展，忽視教育管理，是案件多發的重要原因。隨著社會利益日趨多元化，以及金融同業競爭的壓力，往往忙于抓業務拓展，疏于職業道德教育、法制教育和業務崗位培訓，在平時教育中，也缺乏有效的教育方式和手段。

2、管理松懈。制度執行不力，內部管理松懈，是案件多發的關鍵原因。雖然規章制度比較健全。但從絕大多數案件情況看，“十案九違規”，多是有章不循，管理有漏洞。有的以人手少為借口，搞“相互照顧、相互幫忙”，不認真執行雙人臨柜、雙人管庫、離崗交接登記等制度，導致一人多崗、一人臨崗、相互替崗和脫崗現象較為普遍。有的負責人和信貸人員信貸、出納、會計“一手清”，為違法犯罪提供了便利條件。還有的不認真執行貸款“三查制度”，造成信貸業務違規操作，甚至出現以貸謀利和誘發受賄等案件。河南鄭州市中原農村信用合作社主管會計黃韜年月至年月，利用職務便利，以預交稅金和支付印花稅的名義或者虛構交易，共挪用本單位資金670余萬元，大部分用于炒股等營利活動，因為有投案自首和返回部分贓款的情節，被法院判處有期徒刑7年。

3、監督不力。制約機制脆弱，監督效率低下，是案件多發的主要原因。隨著農村信用社用工制度改革，出現了臨時工、合同工和正式工多種用工形式并存的情況，但對職責權利關系卻未作相應調整，導致“臨時（聘用）工不敢監督正式工，新職工不敢監督老職工，一般職工不敢監督負責人”的現象十分突出，監督制約形同虛設，使犯罪分子趁機作案，相關經辦人員被動服從，甚至同流合污。堪稱“全國最大”的哈密市城郊信用社分社金融要案，原因就是僅有4名工作人員的信用社分社，兩年多的時間，“丟”了1.45億元。被告人尉萍、王鳳霞等人單獨或結伙實施職務侵占、挪用資金、對企業人員行賄、企業人員受賄的犯罪行為，造成信用社資金損失達1.45億元，故法院判處各被告人9至20年的有期徒刑，并處剝奪政治權利。

4、查處不嚴。發現不及時、懲治力度不大，是案件多發的另一個重要原因。少數負責人往往礙于情面，對下屬人員發生的案件大多進行“內部處理”，能瞞則瞞，大事化小、小事化了。在查處時以經濟、行政處罰代替法律處罰，不愿深查嚴懲，這嚴重削弱了法紀法規的權威性和震懾力，客觀上助長了犯罪人員僥幸作案的心理。

三、對我縣農村信用社預防職務犯罪工作幾點建議

加大對職務犯罪的打擊力度，從源頭上預防和治理腐敗，己成為當前反腐倡廉工作的重中之重，所以要建立思想防線，使人不想犯罪；建立機制防線，使人不能犯罪；建立威懾防線，使人不敢犯罪。

（一）教育為先重預防。職務犯罪的根源在于人思想上的蛻變，從思想上治理和預防職務犯罪才能達到治本的目的。所以我們一是加強學習。二是正面引導。三是反面警示。

（二）強化監督促規范。要根據工作實際，加快構筑和落實全方位、全過程的監督約束體系。一是要健全各項內控制度。對現有的規章制度、操作規程、內控機制進行全面清理，查遺補缺，充實完善。二是要改進內部檢查制度。除了積極配合銀監部門監管活動外，內部稽核審計部門要通過交叉檢查、核查、抽查等方式，加大對易發案件部位和業務的檢查；紀檢監察、信貸管理、財務會計等部門要多管齊下，分兵把口，扎緊規章制度的籬笆，以杜絕違規違章操作。三是要完善社會監督制度。要通過設立公示欄、舉報箱、舉報電話，聘任社會監督員等措施，建立嚴密的監督舉報網。對群眾反映的網點和個人，要盡快查實及時處理，并反饋給舉報人。

（三）以人為本抓管理。防范職務犯罪，關鍵在于人，尤其要突出抓好四類人員的監督管理：首先，對信用社中層人員的選拔任用，不僅要考察其業務能力和工作業績，更要注意考察其人品和職業道德表現；對不善管、不敢管、不能管的，及時調整充實。其次，對重要崗位人員的聘用，要建立科學有效的競爭上崗制度，信貸、會計結算等要害部位要實行崗位輪換、定期交流、強行休假等制度，并進行定期考核、調查。第三，對有“黃、賭、毒”、不正常交友等傾向及經商辦企業的員工要加大排查力度。重點調查其工作表現、經濟往來、家庭、社會交往等情況，一旦發現有不良行為，要迅速妥善處理，絕不能“養虎為患”。第四，對科技人員和電腦操作人員要加強教育管理。認真執行計算機安全保密、密碼管理等技術規定，加強全過程、全方位監控，切實防范高科技犯罪案件的發生。

（四）打防并舉保平安。要主動加強與紀檢、檢察、公安、審計、銀監等部門的聯系協調，構建防范和懲治職務犯罪的協作網絡。一方面，對涉案金額較大的案件，要從重從快查處，并公開處理；另一方面，對一般的違規違紀案件，要運用經濟、行政、法律等手段嚴肅處理，以警示他人。同時，還要加強案件調查與分析，找出管理中存在的漏洞，采取有針對性的預防措施，切實達到預防職務犯罪的目的。

今天，參觀了看守所，是否有這樣的感慨：一堵高墻，兩個世界，自由對于我們來說是多么的重要。為此，要算好四筆賬。一是政治賬。算算經歷了多長的奮斗時間才達到今天的地位，腐敗將斷送前途，對國家也是資源的浪費。二是人身賬。自由誠可貴，一旦違法犯罪，失去自由真可悲。三是經濟賬。看看一年收入多少，一輩子能掙多少錢，如果犯罪丟掉工作，不是太可惜了嗎。四是家庭賬。生活多美好，一家人親情融融，多么幸福。如果犯罪入獄，不僅無法孝敬父母、照顧妻兒，還會使他們人前抬不起頭、人后暗自落淚，真的是慘淡凄涼。還有靠以權謀私的辦法聚攏金錢千萬，一日也就三餐；擁有房屋數間，睡覺不過六尺。一旦東窗事發，這些不義資財將被收歸國有，還給了人民！是不是這個道理。千萬不要算錯賬，走歪路、摔跟頭。

各位領導、同志們，以上就是要與大家交流的內容。我衷心希望這些案例能引起大家對自身的思考。無論什么時候，看到的是你們坦誠、自信而有神的目光。聽到的是百姓由心而發的對你們的贊譽和掌聲。衷心祝愿大家在縣委和縣農村信用社黨組織的領導下，為人民管好錢，黨的金融事業、個人前途都有大發展、雙豐收！