貨幣戰(zhàn)爭(zhēng)讀后感

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這本書(shū)的紅火的確是有一段時(shí)間了，多次在圖書(shū)館里路過(guò)好書(shū)的榜單，都見(jiàn)它赫然在列，雄踞榜首，于是多次想要認(rèn)真研讀這本書(shū)，但是，潛意識(shí)告訴我，只有經(jīng)過(guò)時(shí)間考驗(yàn)的書(shū)本，才會(huì)是真正的好書(shū)（本書(shū)的作者宋鴻兵在其博客里寫(xiě)道：“流金歲月，歲月只留金!”，大概也是這個(gè)意思）；而且，大學(xué)一年級(jí)一路下來(lái)，我始終覺(jué)得，我在經(jīng)濟(jì)與金融領(lǐng)域涉足尚淺，而且學(xué)業(yè)繁忙，若是閱讀這本書(shū)，難免囫圇吞棗，難免會(huì)有不理解的地方。

于是等到這個(gè)假期之際，我問(wèn)起看過(guò)這本書(shū)的室友，他說(shuō)經(jīng)過(guò)一學(xué)期的思考以及與課本知識(shí)的對(duì)照，這本書(shū)的確非常好，每每他對(duì)薩繆爾森書(shū)中描述的美國(guó)銀行系統(tǒng)創(chuàng)造貨幣的過(guò)程與實(shí)質(zhì)感到迷惑時(shí)（而的確美國(guó)的銀行系統(tǒng)是很令人迷惑的），他就會(huì)去翻閱這本書(shū)，每次都會(huì)有新的體會(huì)。看來(lái)這本書(shū)起碼經(jīng)過(guò)了我這位博學(xué)的室友一年的考驗(yàn)，具有一定的含金量。于是我就借了這本書(shū)，開(kāi)始研讀之。

這是一本我一口氣讀完的好書(shū)，一連五天。但是我需要在這里說(shuō)明的是，也許這本書(shū)會(huì)有些許偏頗，材料也不一定完全準(zhǔn)確，但是這本書(shū)至少給了我一個(gè)全新的視角去看世界的經(jīng)濟(jì)與金融，我們應(yīng)當(dāng)關(guān)注這本書(shū)的大價(jià)值而忽略小錯(cuò)誤，所以這樣講來(lái)這本書(shū)絕對(duì)是好書(shū)。

這本書(shū)提供了非常豐富的史料，描摹了國(guó)際金融集團(tuán)及其各國(guó)人在世界金融市場(chǎng)呼風(fēng)喚雨乃至興風(fēng)作浪的過(guò)程，簡(jiǎn)述了貨幣的發(fā)展史以及對(duì)于金錢(qián)與財(cái)富的角逐是如何引導(dǎo)了近現(xiàn)代西方經(jīng)濟(jì)與金融制度、貨幣制度的變化，最終作者還提出了在當(dāng)前形勢(shì)下如何看待人民幣與美元匯率的變動(dòng)以及對(duì)于匯率如何進(jìn)行管理、如何防范國(guó)際金融投機(jī)分子對(duì)中國(guó)經(jīng)濟(jì)的攻擊等問(wèn)題。

實(shí)際上看完這本書(shū)我就已經(jīng)想馬上動(dòng)筆完成這本書(shū)的讀書(shū)筆記，但是細(xì)想之余確實(shí)不敢貿(mào)然動(dòng)筆。由于金融知識(shí)尚屬匱乏，如若動(dòng)筆必然會(huì)產(chǎn)生一篇言辭激昂但是內(nèi)容空洞的東西。因此又取來(lái)考夫曼的《現(xiàn)代金融體系》一書(shū)，當(dāng)作金融入門(mén)書(shū)本進(jìn)行閱讀，至此也開(kāi)始對(duì)金融體系有了一個(gè)初步的了解，若再深入則開(kāi)始進(jìn)入金融計(jì)算部分（寫(xiě)這本書(shū)的讀書(shū)筆記我認(rèn)為還是不要?jiǎng)佑脭?shù)學(xué)工具為好，只運(yùn)用簡(jiǎn)單的邏輯推理即可），于是便決定停止深入閱讀金融書(shū)本而開(kāi)始寫(xiě)這篇或許會(huì)十分冗長(zhǎng)的讀書(shū)筆記。

看完這本書(shū)后我經(jīng)過(guò)自己的總結(jié)與思考提出了以下的一些問(wèn)題，而此讀書(shū)筆記便旨在以我學(xué)到的經(jīng)濟(jì)與最近惡補(bǔ)的金融知識(shí)理解并且結(jié)合這本書(shū)給出自己的回答——這些答案不一定對(duì)，甚至可以被稱(chēng)作淺薄或者錯(cuò)誤；但是我認(rèn)為，只要認(rèn)真去做就會(huì)有收獲，在知識(shí)層面上就會(huì)有較大的提高。

先列舉我的原材料問(wèn)題如下，以作為本文的線索：

金本位制的實(shí)質(zhì)是什么？為什么實(shí)行金本位制？金本位制的優(yōu)勢(shì)與局限分別是什么？

為什么黃金被稱(chēng)為被軟禁的貨幣之王？

因?yàn)辄S金白銀的增速趕不上經(jīng)濟(jì)發(fā)展的增速，通貨膨脹反而有理了？

銀行家通過(guò)廢除金本位，可以通過(guò)通貨膨脹掠奪人民財(cái)富？

那么，什么是財(cái)富？

國(guó)際銀行家們畢生追求的財(cái)富是什么？是黃金？白銀？各類(lèi)證券？還是沒(méi)有實(shí)際兌換能力的紙質(zhì)的美元或是各種貨幣？

為什么說(shuō)債務(wù)化的貨幣靠不住，不能成為世界主要儲(chǔ)備貨幣？

為什么中國(guó)提出超主權(quán)貨幣的概念？這樣是否可視為在挑戰(zhàn)美元霸主的地位？

正文：

首先我們先見(jiàn)識(shí)一下羅斯柴爾德家族的智慧：

關(guān)于國(guó)際金融巨頭羅斯柴爾德家族的發(fā)家史以及其如何取得歐洲各國(guó)金融貨幣霸主地位的故事我便不再贅述，我僅在此援引一個(gè)例子，則羅斯柴爾德家族的智慧或者狡詐，可見(jiàn)一斑。

“1815年6月18日,在比利時(shí)布魯塞爾近郊展開(kāi)的滑鐵盧戰(zhàn)役,不僅是拿破侖和威靈頓兩支大軍之間的生死決斗，也是成千上萬(wàn)投資者的巨大賭博，贏家將獲得空前的財(cái)富，輸家將損失慘重。倫敦股票交易市場(chǎng)的空氣緊張到了極點(diǎn)，所有的人都在焦急地等待了滑鐵盧戰(zhàn)役的最終結(jié)果。如果英國(guó)敗了，英國(guó)的公債（Consoles)的價(jià)格將跌進(jìn)深淵；如果英國(guó)勝了，英國(guó)公債將沖上云霄。”…“當(dāng)內(nèi)森快步進(jìn)入股票交易所時(shí)，正在等待戰(zhàn)報(bào)的焦急和激動(dòng)的人群立刻安靜下來(lái)。所有人的目光都注視著內(nèi)森那張毫無(wú)表情莫測(cè)高深的臉。這時(shí)的內(nèi)森放慢了腳步，走到自己的被稱(chēng)為“羅斯柴爾德支柱”的寶座上。此時(shí)他的臉上的肌肉仿佛像是石雕一般沒(méi)有絲毫情緒浮動(dòng)。這時(shí)的交易大廳已經(jīng)完全沒(méi)有了往日的喧囂，每一個(gè)人都把自己的富貴榮辱寄托在內(nèi)森的眼神上。稍事片刻，內(nèi)森沖著環(huán)伺在身邊的羅斯柴爾德家族的交易員們遞了一個(gè)深邃的眼色，大家立即一聲不響地沖向交易臺(tái)，開(kāi)始拋售英國(guó)公債。大廳里立時(shí)就引起了一陣騷動(dòng)，有些人開(kāi)始交頭接耳，更多的人仍然不知所措地站在原地。這時(shí)，相當(dāng)于數(shù)十萬(wàn)美元的英國(guó)公債被猛然拋向市場(chǎng)，公債價(jià)格開(kāi)始下滑，然后更大的拋單像海潮一般一波比一波猛烈，公債的價(jià)格開(kāi)始崩潰。”…“這時(shí)的內(nèi)森依然毫無(wú)表情地靠在他的寶座上。交易大廳里終于有人發(fā)出驚叫“羅斯柴爾德知道了！”，“羅斯柴爾德知道了！”，“威靈頓戰(zhàn)敗了!”。所有的人立刻像觸電一般醒過(guò)味來(lái)，拋售終于變成了恐慌。人在猛然失去理智的時(shí)候，跟隨別人的行為成了一種自我強(qiáng)制性行為。每個(gè)人都想立刻拋掉手中的已經(jīng)毫無(wú)價(jià)值的英國(guó)公債，盡可能地留住一些殘余不多的財(cái)富。經(jīng)過(guò)幾個(gè)小時(shí)的狂拋，英國(guó)公債已成為一片垃圾，票面價(jià)值僅剩下5%。”…“此時(shí)的內(nèi)森像一開(kāi)始一樣，仍然是漠然地看著這一切。他以一種不是經(jīng)過(guò)長(zhǎng)期訓(xùn)練絕不可能讀懂的眼神輕微地閃動(dòng)了一下，但這次的信號(hào)卻完全不同。他身邊的眾多交易員立即撲向各自的交易臺(tái)，開(kāi)始買(mǎi)進(jìn)市場(chǎng)上能見(jiàn)到的每一張英國(guó)公債。”…“6月21日晚11點(diǎn)，威靈頓勛爵的信使亨利.波西（HenryPercy)終于到達(dá)了倫敦，消息是拿破侖大軍在8個(gè)小時(shí)的苦戰(zhàn)后被徹底打敗了，損失了三分之一的士兵，法國(guó)完了！這個(gè)消息比內(nèi)森的情報(bào)晚了整整一天！而內(nèi)森在這一天之內(nèi)，狂賺了20倍的金錢(qián)，超過(guò)拿破侖和威靈頓幾十年戰(zhàn)爭(zhēng)中所得到的財(cái)富的總和！”

內(nèi)森-羅斯柴爾德利用投資者普遍的對(duì)其情報(bào)系統(tǒng)的信任，先散布英國(guó)戰(zhàn)敗的假消息，引發(fā)拋售英國(guó)公債的狂潮，然后在價(jià)格谷底大量吃入英國(guó)公債，大發(fā)了一筆橫財(cái)。

講到金融方面，我們很有必要了解一下貨幣的發(fā)展史。

人類(lèi)使用貨幣的歷史產(chǎn)生于物物交換的時(shí)代。在原始社會(huì)，人們使用以物易物的方式，交換自己所需要的物品。但是有時(shí)候受到用于交換的物資種類(lèi)的限制，不得不尋找一種能夠?yàn)榻粨Q雙方都能夠接受的物品。這種物品就是最原始的貨幣。

之后，由于貴金屬——以金為代表，由于具有體積小、不易磨損、方便攜帶與分割、不宜變質(zhì)且難以取得與偽造等特點(diǎn)成為了廣為接受的等價(jià)物，這就是現(xiàn)代貨幣的雛形。

隨著經(jīng)濟(jì)的進(jìn)一步發(fā)展，金屬貨幣同樣顯示出使用上的不便。此時(shí)，就出現(xiàn)了紙質(zhì)的貨幣，這些紙幣是以黃金為基礎(chǔ)作抵押的，與黃金可以自由兌換，兩者可以同時(shí)流通，紙幣的發(fā)行量也比較少。到19世紀(jì)末，資本主義經(jīng)濟(jì)出現(xiàn)了速度空前的膨脹與發(fā)展，于是紙幣逐漸成為主要的流通貨幣，但是它們?nèi)匀挥悬S金作為發(fā)行的保障。

以黃金作為保障的貨幣制度就是金本位了。

那么金本位制度究竟有什么優(yōu)勢(shì)或者好處呢？

金本位制是比較穩(wěn)定的貨幣制度，這種貨幣制度使貨幣的國(guó)內(nèi)價(jià)值和國(guó)際價(jià)值相一致，外匯的匯率相對(duì)穩(wěn)定（不同國(guó)家間的貨幣匯率由各自貨幣含金量決定；含金量：在金本位制下，每單位的貨幣價(jià)值等同于若干重量的黃金）；而且由于黃金供應(yīng)相對(duì)穩(wěn)定，受自然黃金資源制約，不會(huì)由于貨幣供給過(guò)剩產(chǎn)生貨幣貶值與通貨膨脹，對(duì)初期資本主義經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和國(guó)際貿(mào)易的擴(kuò)大起到了極大的促進(jìn)作用。

既然金本位制度看起來(lái)這么好，那為什么金本位最終會(huì)被廢棄不用呢？金本位的存在觸犯了誰(shuí)的利益呢？

對(duì)于金本位崩潰的原因一般來(lái)講的闡述是這樣子的：第一，黃金生產(chǎn)量的增長(zhǎng)幅度遠(yuǎn)遠(yuǎn)低于商品生產(chǎn)增長(zhǎng)的幅度，黃金不能滿(mǎn)足日益擴(kuò)大的商品流通需要，這就極大地削弱了以黃金為基礎(chǔ)的貨幣的流通的基礎(chǔ)。第二，黃金存量在各國(guó)的分配不平衡。1913年末，美、英、德、法、俄五國(guó)占有世界黃金存量的三分之二。黃金存量大部分為少數(shù)強(qiáng)國(guó)所掌握，必然導(dǎo)致以黃金為基礎(chǔ)的貨幣的自由發(fā)行和自由流通受到破壞，削弱其他國(guó)家貨幣流通的基礎(chǔ)。第三，第一次世界大戰(zhàn)爆發(fā)，黃金被參戰(zhàn)國(guó)集中用于購(gòu)買(mǎi)軍火，并停止自由輸出和銀行券兌現(xiàn)，從而最終導(dǎo)致金本位制的崩潰。

但是，貨幣戰(zhàn)爭(zhēng)的作者卻給出了不同的觀點(diǎn)。就第一點(diǎn)而言，金本位下黃金供給量的不足是否會(huì)妨礙經(jīng)濟(jì)的發(fā)展呢？

眾所周知，在金本位下，黃金供給量即等于貨幣供給量，若貨幣供給量增長(zhǎng)速度跟不上商品生產(chǎn)的增長(zhǎng)，就會(huì)產(chǎn)生通貨緊縮——而根據(jù)現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)觀點(diǎn)與實(shí)證分析表明，輕微的通貨膨脹最有利于刺激經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，而強(qiáng)烈的通貨膨脹與通貨緊縮都會(huì)妨礙經(jīng)濟(jì)的發(fā)展（見(jiàn)附圖）

——但是作者卻提出，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率與是否通貨膨脹之間沒(méi)有必然的聯(lián)系并且舉出了例子：

1974年7月13日，《經(jīng)濟(jì)學(xué)家》雜志發(fā)表了一份令人震驚的英國(guó)整個(gè)工業(yè)革命時(shí)代的物價(jià)統(tǒng)計(jì)報(bào)告。從1664年到1914年的250年間，在金本位的運(yùn)作下，英國(guó)的物價(jià)在長(zhǎng)達(dá)250年的漫長(zhǎng)歲月中保持著平穩(wěn)而略微下降的趨勢(shì)。當(dāng)今世界中，再也找不出第二個(gè)國(guó)家能夠連續(xù)不間斷地保持了這樣長(zhǎng)久的物價(jià)數(shù)據(jù)了。英鎊的購(gòu)買(mǎi)力保持了驚人的穩(wěn)定性。如果1664年的物價(jià)指數(shù)被設(shè)定為100的話，除了在拿破侖戰(zhàn)爭(zhēng)期間（1813年），物價(jià)曾短暫地上漲到180之外，在絕大部分時(shí)間里，物價(jià)指數(shù)都低于1664年的標(biāo)準(zhǔn)。當(dāng)1914年第一次世界大戰(zhàn)爆發(fā)時(shí)，英國(guó)的物價(jià)指數(shù)為91。換句話說(shuō)說(shuō)，在金本位的

體制下，1914年的一英鎊比250年前的1664年的等值貨幣的購(gòu)買(mǎi)力更強(qiáng)。

在金銀本位之下的美國(guó),情況也非常類(lèi)似。1787年，美國(guó)憲法第一章第八節(jié)授權(quán)國(guó)會(huì)發(fā)行和定義貨幣。第十節(jié)明確規(guī)定，任何州不得規(guī)定除金銀之外的任何貨幣用以支付債務(wù)，從而明確了美國(guó)的貨幣必須是以金銀為基礎(chǔ)。《1792年鑄幣法案》確立了一美元是美國(guó)貨幣的基本度量衡，一美元的精確定義為含純銀24.1克，10美元的定義為含純金16克。白銀作為美元貨幣體系的基石。金銀比價(jià)為15：1。任何稀釋美元純度，使美元貶值的人都將面臨死刑的處罰。

1800年，美國(guó)的物價(jià)指數(shù)約為102.2，到1913年時(shí)，物價(jià)下降到80.7。在整個(gè)美國(guó)工業(yè)化的巨變時(shí)代，物價(jià)波動(dòng)幅度不超過(guò)26％，在1879年到1913年的金本位時(shí)代，物價(jià)波動(dòng)幅度小于17％。美國(guó)在生產(chǎn)飛速發(fā)展，國(guó)家全面實(shí)現(xiàn)工業(yè)化的歷史巨變的113年里，平均通貨膨脹率幾乎為零，年均價(jià)格波動(dòng)不超過(guò)1.3％。

同樣是在金本位之下，歐洲主要國(guó)家在從農(nóng)業(yè)國(guó)向工業(yè)國(guó)轉(zhuǎn)變的經(jīng)濟(jì)空前發(fā)展的關(guān)鍵時(shí)代，它們的貨幣同樣保持了高度的穩(wěn)定性。

法國(guó)法郎，從1814年到1914年，保持了100年的貨幣穩(wěn)定。

荷蘭盾，從1816年到1914年，保持了98年的貨幣穩(wěn)定。

瑞士法郎，從1850年到1936年，保持了86年貨幣穩(wěn)定。

比利時(shí)法郎，從1832年到1914年，保持了82年貨幣穩(wěn)定。

瑞典克朗，從1873年到1931年，保持了58年的貨幣穩(wěn)定。

德國(guó)馬克，從1875年到1914年，保持了39年的貨幣穩(wěn)定。

意大利里拉，從1883年到1914年，保持了31年的貨幣穩(wěn)定。

難怪奧地利學(xué)派的米賽斯將金本位高度評(píng)價(jià)為整個(gè)西方文明在資本主義黃金時(shí)代的最高成就。沒(méi)有一個(gè)穩(wěn)定合理的貨幣度量衡，西方文明在資本主義迅猛發(fā)展的階段所展示出來(lái)的巨大的財(cái)富創(chuàng)造力，將是一件無(wú)法想象的事。

黃金與白銀在市場(chǎng)的自然進(jìn)化過(guò)程中所形成的高度穩(wěn)定的價(jià)格體系，可以讓所有20世紀(jì)以來(lái)的“天才”經(jīng)濟(jì)規(guī)劃者們汗顏。黃金和白銀作為貨幣是自然進(jìn)化的產(chǎn)物，是真正市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的產(chǎn)物，是人類(lèi)信賴(lài)的誠(chéng)實(shí)的貨幣。

所謂貨幣度量衡，就是不以金融寡頭的貪婪本性為轉(zhuǎn)移，不以政府的好惡為轉(zhuǎn)移，不以“天才”經(jīng)濟(jì)學(xué)家的利益投機(jī)為轉(zhuǎn)移，歷史上只有市場(chǎng)自然進(jìn)化而來(lái)的黃金和白銀貨幣做到了這一點(diǎn)，未來(lái)也只有黃金和白銀才能擔(dān)當(dāng)這一歷史重任,只有黃金和白銀才能誠(chéng)實(shí)地保護(hù)人民的財(cái)富和社會(huì)資源的合理分布。

當(dāng)代的經(jīng)濟(jì)學(xué)家有一種普遍流行的觀點(diǎn)，認(rèn)為黃金和白銀增加的速度趕不上財(cái)富增加的速度,在黃金和白銀貨幣體系之下，將會(huì)導(dǎo)致通貨緊縮，而通貨緊縮則是所有經(jīng)濟(jì)體的大敵。這實(shí)際上是一種先入為主為主的錯(cuò)覺(jué)。“通貨膨脹有理”的歪論完全是國(guó)際銀行家與凱恩斯們共同炮制出來(lái)，用以廢除金本位，從而通過(guò)通貨膨脹的手段向人民“隱蔽征稅”,不露痕跡地進(jìn)行搶劫和偷竊人民財(cái)富的理論依據(jù)。英美等歐美主要國(guó)家從17世紀(jì)以來(lái)的社會(huì)實(shí)踐，以無(wú)可辯駁的事實(shí)說(shuō)明了社會(huì)經(jīng)濟(jì)的巨大發(fā)展并不會(huì)必然造成通貨膨脹，事實(shí)上，英美兩國(guó)都是在輕度通貨緊縮狀態(tài)下完成了工業(yè)革命。

那么，在這一點(diǎn)上，通貨膨脹是否是必要的，廢除金本位制是歷史的必然的要求還是國(guó)際銀行家們蓄意通過(guò)通貨膨脹與經(jīng)濟(jì)波動(dòng)剝奪人民財(cái)富，我們還是不得而知。

經(jīng)濟(jì)學(xué)從來(lái)就不是一個(gè)會(huì)有準(zhǔn)確答案的學(xué)科。

那么，金本位廢除以后有什么影響呢？

首先便是各國(guó)可以通過(guò)濫發(fā)沒(méi)有兌換力的法幣，實(shí)行貨幣貶值、推行通貨膨脹政策——這是因?yàn)閺U除金本位制后，各國(guó)為了彌補(bǔ)財(cái)政赤字或擴(kuò)軍備戰(zhàn)，會(huì)濫發(fā)不兌換的紙幣，加速經(jīng)常性的通貨膨脹，不僅使各國(guó)貨幣流通和信用制度遭到破壞，而且加劇了各國(guó)出口貿(mào)易的萎縮及國(guó)際收支的惡化。其次各國(guó)可以通過(guò)控制貨幣的發(fā)行量，“管理”匯率，設(shè)定對(duì)己方進(jìn)出口有利的匯率，導(dǎo)致匯價(jià)的劇烈波動(dòng)，沖擊了世界匯率制度，對(duì)國(guó)際貿(mào)易造成一定影響，長(zhǎng)此以往若引發(fā)匯率戰(zhàn)，爭(zhēng)相貶值貨幣，則會(huì)導(dǎo)致各國(guó)現(xiàn)行貨幣制度趨于崩潰。

最重要的是，幣值不穩(wěn)定則人民的財(cái)富價(jià)值長(zhǎng)期處于波動(dòng)之中，完全出于國(guó)家掌控之下，沒(méi)有穩(wěn)定的保障。失去黃金這一標(biāo)準(zhǔn)的度量物，在虛偽的貨幣面值之下，財(cái)富時(shí)常趨于虛幻。

這也許就是一些經(jīng)濟(jì)學(xué)家稱(chēng)黃金白銀等貴金屬為誠(chéng)實(shí)貨幣的原因。

列寧曾斷言，不斷地借助通貨膨脹，政府可以秘而不宣地沒(méi)收其公民的大部分財(cái)富。

講了這么多，利益爭(zhēng)奪的核心便是財(cái)富。我們不禁要問(wèn)，究竟什么是財(cái)富？國(guó)際銀行家們不顧一切追求的財(cái)富是什么？是黃金？白銀？各類(lèi)證券？還是沒(méi)有實(shí)際兌換能力的紙質(zhì)的美元或是各種貨幣？

書(shū)中并沒(méi)有給出準(zhǔn)確的答案，而各經(jīng)濟(jì)教科書(shū)也從未下過(guò)定義。我想，沒(méi)有實(shí)際價(jià)值的如今已經(jīng)債務(wù)化的紙幣不是；曾經(jīng)被視為財(cái)富象征的黃金白銀經(jīng)過(guò)國(guó)際銀行家的打壓如今也沒(méi)有了實(shí)際流通作用；各類(lèi)資產(chǎn)性或是債務(wù)性的證券也不會(huì)是我們要找尋的答案。

我個(gè)人認(rèn)為，回歸到原始的觀點(diǎn)上，財(cái)富便是實(shí)物資產(chǎn)，這一觀點(diǎn)我認(rèn)為可以通過(guò)闡述證實(shí)：銀行家控制銀行，通過(guò)大量發(fā)行貨幣與信貸，惡意制造通貨膨脹，推高資產(chǎn)價(jià)格制造泡沫，繼而以控制通貨膨脹為名猛抽銀根制造通貨緊縮，通過(guò)貨幣傳導(dǎo)機(jī)制影響匯率，迫使大批企業(yè)倒閉和人民破產(chǎn)，使經(jīng)濟(jì)陷入蕭條，從而在此時(shí)以正常價(jià)格的幾分之一甚至幾十分之一來(lái)賤價(jià)收購(gòu)核心資產(chǎn)。而這些資產(chǎn)便是地產(chǎn)、機(jī)器設(shè)備等可以爭(zhēng)取未來(lái)現(xiàn)金流的資本，這些便是財(cái)富的現(xiàn)實(shí)化身。

那么，在全球范圍內(nèi)，金本位制的廢除對(duì)于各個(gè)國(guó)家，包括我國(guó)，會(huì)有什么影響呢？這要從外匯儲(chǔ)備談起。

外匯儲(chǔ)備（foreignexchangereserve），又稱(chēng)為外匯存底，指一國(guó)政府所持有的國(guó)際儲(chǔ)備資產(chǎn)中的外匯部分，即一國(guó)政府保有的以外幣表示的債權(quán)，也是一個(gè)國(guó)家貨幣當(dāng)局持有并可以隨時(shí)兌換外國(guó)貨幣的資產(chǎn)。狹義而言，外匯儲(chǔ)備是一個(gè)國(guó)家經(jīng)濟(jì)實(shí)力的重要組成部分，是一國(guó)用于平衡國(guó)際收支，穩(wěn)定匯率，償還對(duì)外債務(wù)的外匯積累；廣義而言，外匯儲(chǔ)備是指以外匯計(jì)價(jià)的資產(chǎn)，包括現(xiàn)鈔、國(guó)外銀行存款、國(guó)外有價(jià)證券等。外匯儲(chǔ)備是一個(gè)國(guó)家國(guó)際清償力的重要組成部分，同時(shí)對(duì)于平衡國(guó)際收支、穩(wěn)定匯率有重要的影響。

外匯儲(chǔ)備的具體形式是：政府在國(guó)外的短期存款或其他可以在國(guó)外兌現(xiàn)的支付手段，如外國(guó)有價(jià)證券，外國(guó)銀行的支票、期票、外幣匯票等。主要用于清償國(guó)際收支逆差，以及干預(yù)外匯市場(chǎng)以維持本國(guó)貨幣的匯率。

據(jù)最新（2009年4月底）數(shù)據(jù)統(tǒng)計(jì)，目前大陸外匯儲(chǔ)備排名世界經(jīng)濟(jì)體第一，日本居二，俄羅斯居三，中國(guó)臺(tái)灣居四。

脫離了以黃金作為貨幣擔(dān)保的貨幣即是債務(wù)化的貨幣。一般來(lái)講，一個(gè)國(guó)家儲(chǔ)備財(cái)富，可以有兩種方式：一是持有黃金白銀等貴重金屬；而是持有全世界普遍接受的儲(chǔ)備貨幣資產(chǎn)。而一般來(lái)講，儲(chǔ)備貨幣的發(fā)行國(guó)必須有能力保持幣值的穩(wěn)定，維持國(guó)際正常的貿(mào)易情況。這樣的貨幣需要是有實(shí)物如黃金作為擔(dān)保，而不是以未來(lái)的收入作為擔(dān)保——但如今的美元已經(jīng)發(fā)展到了這一步，成了沒(méi)有實(shí)際價(jià)值的債務(wù)化的貨幣。從理論上講，已經(jīng)失去了作為世界儲(chǔ)備貨幣應(yīng)具有的特性。

作者在書(shū)中提到：

人類(lèi)有史以來(lái)的經(jīng)驗(yàn)表明，崛起中的國(guó)家或地區(qū)總是以更加旺盛的生產(chǎn)力創(chuàng)造出巨大的財(cái)富，為了保護(hù)自己的財(cái)富在貿(mào)易中不被別人稀釋的貨幣所竊取，這些地區(qū)有著保持高純度貨幣的內(nèi)在動(dòng)力，恰如19世紀(jì)堅(jiān)挺的黃金英鎊和20世紀(jì)傲視全球的黃金白銀美元，而世界的財(cái)富從來(lái)就是自動(dòng)流向能夠保護(hù)其價(jià)值的地方。堅(jiān)挺穩(wěn)定的貨幣反過(guò)來(lái)又極大地促進(jìn)了社會(huì)分工和市場(chǎng)資源的合理分布，從而形成更加有效率的經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)，創(chuàng)造出更多的財(cái)富。

反之，當(dāng)強(qiáng)盛的國(guó)家開(kāi)始走下坡路的時(shí)候，社會(huì)生產(chǎn)力不斷萎縮，龐大的政府開(kāi)銷(xiāo)或戰(zhàn)爭(zhēng)費(fèi)用逐漸掏空了從前的積蓄，政府總是從貶值貨幣開(kāi)始，企圖逃避高筑的債臺(tái)和搜刮人民的財(cái)富，此時(shí)，財(cái)富將不可逆轉(zhuǎn)地外流去尋找其它能夠庇護(hù)它們的地方。

貨幣是否堅(jiān)挺成為一個(gè)國(guó)家盛衰交替的最早出現(xiàn)的征兆。當(dāng)1914年英格蘭銀行宣布停止英鎊的黃金兌換時(shí)，大英帝國(guó)的雄風(fēng)就一去不復(fù)返了。當(dāng)尼克松1971年單方面關(guān)閉黃金窗口時(shí)，美利堅(jiān)的輝煌業(yè)已到了盛極而衰的轉(zhuǎn)折點(diǎn)。英國(guó)的國(guó)力在第一次世界大戰(zhàn)的硝煙中迅速地消散，而美國(guó)幸運(yùn)的是在一個(gè)沒(méi)有重大戰(zhàn)爭(zhēng)的世界里，還能夠保持一段時(shí)期的繁榮。但表面上鮮花著錦，烈火烹油的大宅門(mén)，里子卻已逐漸被巨額債務(wù)所掏空了。

從歷史上看，凡是操弄貨幣貶值來(lái)試圖欺騙財(cái)富的國(guó)家，最終也必將被財(cái)富所拋棄。

中國(guó)外匯儲(chǔ)備（不含港澳臺(tái)）的主要組成部分是美元資產(chǎn)，其主要持有形式是美國(guó)國(guó)債和機(jī)構(gòu)債券，位居全球第一。

而由于美元不再與黃金掛鉤，在近年來(lái)美國(guó)多次實(shí)行通過(guò)增大貨幣發(fā)行量推動(dòng)通貨膨脹降低匯率促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的政策下，我國(guó)賬面資產(chǎn)損失嚴(yán)重。

在國(guó)際金融危機(jī)爆發(fā)以來(lái)，美國(guó)“開(kāi)動(dòng)印鈔機(jī)”，運(yùn)用寬松的貨幣政策救市，導(dǎo)致美元貶值，使得我國(guó)外匯儲(chǔ)備遭受重大損失。因此，之后我國(guó)開(kāi)始在國(guó)際上提出為了保障各國(guó)外匯儲(chǔ)備安全，應(yīng)當(dāng)考慮使用超主權(quán)貨幣這一工具，我認(rèn)為這可以視為中國(guó)已經(jīng)對(duì)美元的霸主地位提出了試探性的挑戰(zhàn)。

事實(shí)上，一種已經(jīng)債務(wù)化的價(jià)值浮動(dòng)化的已經(jīng)無(wú)法保證幣值堅(jiān)挺的貨幣，是不夠格充當(dāng)世界儲(chǔ)備性貨幣的。但是，為什么這一概念仍然只是處于口頭上說(shuō)說(shuō)的階段而不被世界各國(guó)迅速落實(shí)實(shí)施？

我認(rèn)為原因有以下幾點(diǎn)：

一是如果采用超主權(quán)貨幣，必然導(dǎo)致美國(guó)經(jīng)濟(jì)的崩潰。為什么美國(guó)走上“高消費(fèi)，低儲(chǔ)蓄”這條道路后，經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)速度仍舊沒(méi)有減速？原因是其具有美元這一世界霸主，美聯(lián)儲(chǔ)可以通過(guò)向全世界售賣(mài)以美國(guó)人民未來(lái)必須繳納的稅收作為擔(dān)保的美元債券來(lái)融資獲得資產(chǎn)投資，保住了經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，美國(guó)必須每天繼續(xù)從世界各國(guó)人民的身上“吸血”20億美元的儲(chǔ)蓄才能使美國(guó)這部“經(jīng)濟(jì)永動(dòng)機(jī)”繼續(xù)運(yùn)轉(zhuǎn)。而一旦美元失去其霸主地位，便意味著美國(guó)再也不能以“騙人的”美元證券得到外國(guó)的投資——“斷糧”的美國(guó)經(jīng)濟(jì)會(huì)趨向崩潰，而為了維護(hù)其經(jīng)濟(jì)安全，美國(guó)會(huì)不惜一切代價(jià)維護(hù)美元的霸主地位，所以，嘗試以超主權(quán)貨幣替代美元絕對(duì)會(huì)遭到美國(guó)的強(qiáng)烈反抗，可能引起強(qiáng)烈的全球經(jīng)濟(jì)波動(dòng)。

二是，若是超主權(quán)貨幣真的得以實(shí)施，美國(guó)便不再是最強(qiáng)大的經(jīng)濟(jì)體，更有可能的是美國(guó)一夜崩潰。國(guó)際經(jīng)濟(jì)政治秩序?qū)⒅匦孪磁疲l(shuí)將主導(dǎo)未來(lái)的國(guó)際社會(huì)？誰(shuí)將取得金融的制空權(quán)？這勢(shì)必會(huì)帶來(lái)一場(chǎng)不小的混亂，若是曠日持久，則全球經(jīng)濟(jì)陷于倒退與崩潰也是很有可能發(fā)生的，這無(wú)疑是所有利益集團(tuán)都不愿看到的。所以，即便目前以美元為核心的國(guó)際金融體系難以讓人滿(mǎn)意，但是若改變它會(huì)傷筋動(dòng)骨帶來(lái)更大的傷害，根據(jù)成本-效益原則，還是不動(dòng)為宜。

所以，我認(rèn)為，中國(guó)提出超主權(quán)貨幣這一概念既可以視為對(duì)美元的試探性挑戰(zhàn)，更多的應(yīng)視為對(duì)美國(guó)的一種施壓，警告美國(guó)不宜以犧牲他國(guó)利益換取本國(guó)利益而無(wú)節(jié)制地增大貨幣發(fā)行量救市，是美國(guó)不敢貿(mào)然再對(duì)美元進(jìn)行貶值，短期來(lái)看可以保住我國(guó)外匯儲(chǔ)備的賬面價(jià)值。

但是，作者在本書(shū)中提出了中國(guó)可以嘗試用人民幣奪取世界儲(chǔ)備貨幣的地位，恢復(fù)金本位制度等觀點(diǎn)，我不敢茍同。

恢復(fù)金本位制度已經(jīng)是不可行的想法，在信貸如此發(fā)達(dá)的今天，在人們接受債務(wù)化貨幣身在其中渾然不知的今天，恢復(fù)金本位制度帶來(lái)的初期的經(jīng)濟(jì)痛苦遠(yuǎn)遠(yuǎn)大于后期的好處。作者將恢復(fù)金本位制度帶來(lái)的通貨緊縮與GDP的下降稱(chēng)為游冬泳與GDP減肥，想法是好的；但是，在目前情況看來(lái)，這場(chǎng)冬泳可能會(huì)使經(jīng)濟(jì)溺水身亡，而節(jié)食減肥最終可能導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)消瘦致死。

我認(rèn)為在今時(shí)今日現(xiàn)代金融體系已趨完全，縱使內(nèi)中具有問(wèn)題或者矛盾，始終是不可憑一時(shí)沖動(dòng)就對(duì)其加以改造的。徹底地解決這些問(wèn)題阻力奇大，甚至可能造成全球經(jīng)濟(jì)崩潰的嚴(yán)重后果；因此我認(rèn)為，認(rèn)清形勢(shì)，維持目前金融形勢(shì)的微妙制衡，謹(jǐn)防國(guó)際金融投機(jī)者的攻擊，健康化國(guó)民經(jīng)濟(jì)，方是正道。

至于人民幣能否奪取霸主地位，中國(guó)能否取得國(guó)際金融制空權(quán)的問(wèn)題，非常復(fù)雜，方法與道路也絕非簡(jiǎn)單，也并不是以我等智慧便能夠理解或者評(píng)論或者給出意見(jiàn)的問(wèn)題。

Wecanjustwaitandsee.就此擱筆。