信用社合規(guī)問(wèn)責(zé)規(guī)定

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第一章總則

第一條為了促進(jìn)××聯(lián)社（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“本聯(lián)社”）工作人員遵紀(jì)守法、勤勉敬業(yè)，把本聯(lián)社建設(shè)成為資本充足、內(nèi)控嚴(yán)密、運(yùn)營(yíng)安全、服務(wù)和效益良好的金融企業(yè)，加強(qiáng)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理，根據(jù)國(guó)家法律法規(guī)規(guī)章、銀監(jiān)會(huì)《合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》以及本聯(lián)社《合規(guī)政策》等有關(guān)規(guī)定，制定本制度。

第二條本制度所稱(chēng)工作人員，是指本聯(lián)社全部在崗人員，包括高級(jí)管理人員、經(jīng)營(yíng)管理干部（中層干部）、普通員工。

第三條工作人員應(yīng)當(dāng)依照有關(guān)規(guī)定和崗位職責(zé)要求，合法、合規(guī)、誠(chéng)信、勤勉地履行職責(zé)。工作人員違規(guī)違紀(jì)失職的，應(yīng)當(dāng)按照本制度的規(guī)定問(wèn)責(zé)。

第四條本制度所稱(chēng)問(wèn)責(zé)，是指管理、監(jiān)督機(jī)構(gòu)或部門(mén)對(duì)其管理、監(jiān)督的工作人員履行崗位職責(zé)過(guò)程中的違規(guī)違紀(jì)失職行為，依據(jù)本制度的規(guī)定追究責(zé)任的活動(dòng)。

按照本制度對(duì)工作人員問(wèn)責(zé)的方式有：引咎辭職、責(zé)令辭職、免職、解除勞動(dòng)合同、調(diào)離原崗位、解聘專(zhuān)業(yè)技術(shù)職務(wù)、限期調(diào)離、誡勉談話(huà)、責(zé)令書(shū)面檢查、責(zé)令限期改正、通報(bào)批評(píng)。

本制度所稱(chēng)失職是指工作人員怠于履行崗位職責(zé)，應(yīng)作為而未作為，或者錯(cuò)誤作為、不當(dāng)作為，造成本聯(lián)社重大損失或惡劣影響，或者無(wú)正當(dāng)理由未能完成重要職責(zé)目標(biāo)或重大工作任務(wù)的情形。

本制度所稱(chēng)違規(guī)違紀(jì)的含義，適用《××聯(lián)社工作人員違規(guī)行為處理辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《工作人員違規(guī)行為處理辦法》）的規(guī)定。

第五條對(duì)工作人員問(wèn)責(zé)，應(yīng)當(dāng)以事實(shí)為根據(jù)，以法律法規(guī)規(guī)章和本聯(lián)社的有關(guān)規(guī)定為準(zhǔn)繩，處理的輕重應(yīng)當(dāng)與工作人員違規(guī)違紀(jì)失職行為的性質(zhì)、情節(jié)、后果和應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任相適應(yīng)。

第六條高級(jí)管理人員有違規(guī)違紀(jì)失職行為的，按照有關(guān)規(guī)定處理；經(jīng)營(yíng)管理干部有違規(guī)違紀(jì)失職行為的，按照《××聯(lián)社中層干部管理暫行辦法》（以下簡(jiǎn)稱(chēng)《中層干部管理暫行辦法》規(guī)定執(zhí)行。

第七條各級(jí)工作人員有違規(guī)違紀(jì)失職行為，但后果或情節(jié)較輕的，可以給予誡勉談話(huà)、責(zé)令書(shū)面檢查、責(zé)令限期改正、通報(bào)批評(píng)處理。

第八條各級(jí)工作人員的違規(guī)違紀(jì)失職行為同時(shí)觸犯本制度的規(guī)定和《工作人員違規(guī)行為處理辦法》等規(guī)定的，可以同時(shí)適用本制度和《工作人員違規(guī)行為處理辦法》等規(guī)定進(jìn)行處理。

對(duì)前款規(guī)定的違規(guī)違紀(jì)失職行為，本制度和《工作人員違規(guī)行為處理辦法》等規(guī)章規(guī)定了相同的處理的，適用其中的一個(gè)規(guī)定處理。

第九條參與問(wèn)責(zé)工作的人員徇私舞弊，袒護(hù)包庇，報(bào)復(fù)陷害，泄露秘密，或有其它損害問(wèn)責(zé)工作的行為的，按照《工作人員違規(guī)行為處理辦法》等規(guī)定處理。

第二章工作人員違規(guī)違紀(jì)失職行為及處理

第十條各級(jí)經(jīng)營(yíng)管理干部決策嚴(yán)重失誤，有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)問(wèn)責(zé)：

（一）未及時(shí)、有效傳達(dá)、執(zhí)行規(guī)章制度，或者由于嚴(yán)重失誤做出與規(guī)章制度嚴(yán)重相悖的決定、規(guī)定，損害本聯(lián)社利益的，后果或情節(jié)嚴(yán)重的；

（二）經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的目的或目標(biāo)不符合本聯(lián)社的利益，或決策、執(zhí)行、監(jiān)督的程序和方法嚴(yán)重不當(dāng)，造成重大損失、風(fēng)險(xiǎn)、浪費(fèi)或惡劣影響，或嚴(yán)重影響業(yè)務(wù)發(fā)展的；

（三）經(jīng)營(yíng)活動(dòng)不符合國(guó)家經(jīng)濟(jì)政策、監(jiān)管機(jī)關(guān)的要求，嚴(yán)重?fù)p害本聯(lián)社信譽(yù)、聲譽(yù)或造成重大損失、風(fēng)險(xiǎn)的；

（四）重大改革方案的決策、執(zhí)行工作嚴(yán)重失誤，嚴(yán)重影響所轄機(jī)構(gòu)的穩(wěn)定，或有其它嚴(yán)重情節(jié)的；

（五）由于嚴(yán)重失誤超越授權(quán)或工作權(quán)限，后果或情節(jié)嚴(yán)重的；

（六）有其它失誤行為，后果或情節(jié)嚴(yán)重的。

第十一條各級(jí)工作人員未履行或未正確充分履行崗位職責(zé)，效能?chē)?yán)重低下，有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)問(wèn)責(zé)：

（一）無(wú)正當(dāng)理由連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上考核年度未完成計(jì)劃安排的利潤(rùn)指標(biāo)或其它重要財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù)指標(biāo)的，或有其它嚴(yán)重情節(jié)的；

（二）經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)成本失控，造成重大損失或浪費(fèi)的；

（三）未完成管理機(jī)構(gòu)布置的重要工作任務(wù)，造成重大損失或重大不良影響的；

（四）遲報(bào)、漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)重要數(shù)據(jù)信息，或不執(zhí)行規(guī)定的重要數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，后果或情節(jié)嚴(yán)重的；

（五）有其它效能低下的行為，后果或情節(jié)嚴(yán)重的。

第十二條各級(jí)工作人員在工作中嚴(yán)重失誤，有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)問(wèn)責(zé)：

（一）措施不嚴(yán)密或執(zhí)行不力，機(jī)制不健全或運(yùn)行失控，方法不科學(xué)或運(yùn)用不當(dāng)，導(dǎo)致內(nèi)部控制無(wú)效，或者未完成上級(jí)機(jī)構(gòu)規(guī)定的與合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控有關(guān)的業(yè)務(wù)指標(biāo)，造成重大風(fēng)險(xiǎn)、損失，或有其它嚴(yán)重后果、情節(jié)的；

（二）安全工作嚴(yán)重失誤，發(fā)生重大安全事故或其它重大責(zé)任事故的；或發(fā)生重大事故、自然災(zāi)害、意外事件后，處置工作嚴(yán)重失當(dāng)，后果或情節(jié)嚴(yán)重的；

（三）工作嚴(yán)重失誤，或處置突發(fā)性、群體性事件嚴(yán)重失當(dāng)，嚴(yán)重影響營(yíng)業(yè)辦公秩序，或嚴(yán)重?fù)p害我行信譽(yù)和聲譽(yù)的；

（四）檢查、排查工作嚴(yán)重失誤，重大問(wèn)題應(yīng)當(dāng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)；或者發(fā)現(xiàn)問(wèn)題后，查處整改措施不力，整改落實(shí)不到位，導(dǎo)致?lián)p失或風(fēng)險(xiǎn)隱患嚴(yán)重?cái)U(kuò)大，或有其它嚴(yán)重情節(jié)的；

（五）重大情況或問(wèn)題未按規(guī)定請(qǐng)示報(bào)告，擅自處理而造成不良后果或情節(jié)嚴(yán)重的；

（六）工作有其它嚴(yán)重失誤行為，后果或情節(jié)嚴(yán)重的。

第十三條管理機(jī)構(gòu)及其人事監(jiān)察部門(mén)的負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)對(duì)本機(jī)構(gòu)或部門(mén)聘任工作人員工作的合規(guī)性、合理性負(fù)責(zé)，并應(yīng)當(dāng)對(duì)其管理的工作人員的嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)失職行為承擔(dān)責(zé)任。

參與人事決策、監(jiān)督、管理活動(dòng)的其它部門(mén)負(fù)責(zé)人根據(jù)其參與決策、監(jiān)督、管理活動(dòng)的程度和作用承擔(dān)責(zé)任。

各級(jí)經(jīng)營(yíng)管理干部用人失察失誤，后果或情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)問(wèn)責(zé)。

第十四條各級(jí)工作人員不忠實(shí)履行誠(chéng)信義務(wù)，損害本聯(lián)社利益，有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)問(wèn)責(zé)：

（一）本人或授意、指使、強(qiáng)令、脅迫其他工作人員不履行或者不正確、全面履行合同義務(wù)或?qū)蛻?hù)的承諾，或者不履行本人對(duì)本聯(lián)社的承諾，后果或情節(jié)嚴(yán)重的；

（二）利用本聯(lián)社的財(cái)產(chǎn)或商業(yè)秘密牟利或?yàn)樗四踩±娴模?/p>

（三）言行嚴(yán)重失慎，影響惡劣，影響社會(huì)公眾對(duì)本聯(lián)社的信心的；

（四）違反法律法規(guī)規(guī)章受到行政處罰，影響惡劣的；

（五）有其它背信行為，情節(jié)或后果嚴(yán)重的。

第十五條各級(jí)工作人員違反國(guó)家關(guān)于工作人員廉潔從業(yè)的有關(guān)規(guī)定，違背職業(yè)操守，后果或情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)問(wèn)責(zé)。

第十六條各級(jí)工作人員應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家和本聯(lián)社關(guān)于勤儉辦社的要求，厲行節(jié)約，杜絕浪費(fèi)。

各級(jí)工作人員違反勤儉辦社的要求，奢侈浪費(fèi)，造成重大影響或損失的，應(yīng)當(dāng)問(wèn)責(zé)。

第十七條各級(jí)工作人員嚴(yán)重失職，導(dǎo)致發(fā)生案件或重大違規(guī)違紀(jì)行為，有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)問(wèn)責(zé)：

（一）發(fā)生多起案件或多起重大違規(guī)違紀(jì)行為的，或發(fā)生重大案件或特大違紀(jì)行為的；

（二）涉案金額巨大或損失嚴(yán)重的；

（三）案件性質(zhì)嚴(yán)重，社會(huì)影響惡劣的；

（四）嚴(yán)重挫傷員工積極性的。

第十八條各級(jí)工作人員有本制度第十七條規(guī)定的失職行為，且有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)從嚴(yán)處理：

（一）案件和違規(guī)違紀(jì)行為由上級(jí)機(jī)構(gòu)、司法機(jī)關(guān)、監(jiān)管機(jī)關(guān)檢查、調(diào)查或違法違規(guī)違紀(jì)行為人逃匿等非自查途徑發(fā)現(xiàn)的；

（二）發(fā)生案件和違規(guī)違紀(jì)行為后瞞案不報(bào)，或上報(bào)時(shí)弄虛作假的；

（三）對(duì)案件或違規(guī)違紀(jì)行為發(fā)生前已發(fā)現(xiàn)的重大風(fēng)險(xiǎn)隱患未整改或整改不力的；

（四）案件或違規(guī)違紀(jì)行為發(fā)生后，查處、整改工作不力的。

第十九條各級(jí)工作人員有本制度第十七條規(guī)定的失職行為，但有下列情形之一的，可以從輕或免予處理：

（一）自查發(fā)現(xiàn)案件和違規(guī)違紀(jì)行為后，按照規(guī)定及時(shí)報(bào)案，認(rèn)真查處的；

（二）積極挽回或有效避免資產(chǎn)損失的；

（三）及時(shí)、嚴(yán)肅處理責(zé)任人員，有效整改的。

第二十條下級(jí)機(jī)構(gòu)的工作人員多人或多次嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)失職，或者違規(guī)違紀(jì)失職的后果或情節(jié)特別嚴(yán)重，按照有關(guān)規(guī)定受到處理，上級(jí)機(jī)構(gòu)及其主管部門(mén)的有關(guān)工作人員監(jiān)督管理不力，負(fù)有重大責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)問(wèn)責(zé)。

第二十一條各級(jí)工作人員管轄的機(jī)構(gòu)有工作人員違規(guī)違紀(jì)失職的，管理機(jī)構(gòu)的工作人員對(duì)此負(fù)有重要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)分別按規(guī)定問(wèn)責(zé)。

第三章問(wèn)責(zé)程序

第二十二條各級(jí)經(jīng)營(yíng)管理干部有違反《中層干部管理暫行辦法》，應(yīng)主動(dòng)向管理機(jī)構(gòu)或其負(fù)責(zé)人提交處理的請(qǐng)求。

經(jīng)營(yíng)管理干部有多個(gè)領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)的，應(yīng)當(dāng)辭去與違規(guī)違紀(jì)失職問(wèn)題關(guān)系最密切的一個(gè)或數(shù)個(gè)領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)。

經(jīng)營(yíng)管理干部引咎辭職的申請(qǐng)，經(jīng)管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)后執(zhí)行。

第二十三條管理機(jī)構(gòu)調(diào)查發(fā)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)管理干部有《中層干部管理暫行辦法》規(guī)定的應(yīng)當(dāng)引咎辭職的情形的，由主要負(fù)責(zé)人或由其委托本機(jī)構(gòu)其他負(fù)責(zé)人勸諭違規(guī)違紀(jì)失職的工作人員引咎辭職。

第二十四條按照《中層干部管理暫行辦法》的規(guī)定應(yīng)當(dāng)引咎辭職的工作人員未按管理機(jī)構(gòu)的勸諭建議在合理的期限內(nèi)遞交辭呈的，管理機(jī)構(gòu)可以做出責(zé)令其限期辭職的決定。

前款限期應(yīng)不少于三個(gè)工作日。

自接到責(zé)令辭職通知之日起，除有特殊情況經(jīng)責(zé)令辭職決定機(jī)構(gòu)的主要負(fù)責(zé)人同意外，被責(zé)令辭職人應(yīng)當(dāng)停職檢查。

第二十五條被責(zé)令辭職人未按責(zé)令辭職決定規(guī)定的期限遞交辭呈的，管理機(jī)構(gòu)可以免去或解聘其領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)。

第二十六條誡勉談話(huà)、責(zé)令書(shū)面檢查、責(zé)令限期改正、責(zé)令限期調(diào)離、通報(bào)批評(píng)的辦理程序適用《工作人員違規(guī)行為處理辦法》的規(guī)定。

第二十七條違規(guī)違紀(jì)失職的工作人員在問(wèn)責(zé)前調(diào)動(dòng)到本聯(lián)社其它機(jī)構(gòu)的，由原機(jī)構(gòu)提出建議，將材料移送給雙方的共同上級(jí)機(jī)構(gòu)；共同上級(jí)機(jī)構(gòu)提出意見(jiàn)后，將材料移送給調(diào)入機(jī)構(gòu)問(wèn)責(zé)。調(diào)入機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將處理結(jié)果報(bào)告共同上級(jí)機(jī)構(gòu)，共同上級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將處理結(jié)果通報(bào)移送機(jī)構(gòu)。

違規(guī)違紀(jì)失職的工作人員調(diào)離后，擔(dān)任屬于調(diào)離機(jī)構(gòu)和調(diào)入機(jī)構(gòu)雙方共同的上級(jí)機(jī)構(gòu)聘任的領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)的，由共同上級(jí)機(jī)構(gòu)直接問(wèn)責(zé)。

第二十八條按照《工作人員違規(guī)行為處理辦法》等規(guī)定處理工作人員后，處理機(jī)構(gòu)或部門(mén)認(rèn)為工作人員應(yīng)當(dāng)按照本制度的規(guī)定引咎辭職的，可以直接提出建議，按照本章規(guī)定的程序問(wèn)責(zé)。

第四章附則

第二十九條本聯(lián)社的其它規(guī)定與本制度不一致的，適用本制度的規(guī)定。

本制度未盡事項(xiàng)，適用《工作人員違規(guī)行為處理辦法》等有關(guān)規(guī)定。

第三十條本制度由××聯(lián)社解釋、修改。

第三十一條本制度自印發(fā)之日起施行。