金融高級人員履職考核制度

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第一章總則

第一條為了加強(qiáng)對全省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)高級管理人員（以下簡稱“高級管理人員”）履職盡責(zé)情況的持續(xù)動態(tài)監(jiān)管，客觀公正地評價其德才表現(xiàn)和工作業(yè)績，規(guī)范其經(jīng)營行為，防范道德風(fēng)險，促進(jìn)農(nóng)村信用社持續(xù)、穩(wěn)健發(fā)展，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《金融機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格管理辦法》、《金融違法行為處罰辦法》、《農(nóng)村商業(yè)銀行管理暫行規(guī)定》、《農(nóng)村合作銀行管理暫行規(guī)定》及其它相關(guān)法律法規(guī)，特制定本辦法。

第二條考核工作按照“屬地監(jiān)管、分級負(fù)責(zé)”的原則組織實施。四川銀監(jiān)局負(fù)責(zé)對成都市轄內(nèi)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)高級管理人員履職情況的考核；各市（州）銀監(jiān)分局負(fù)責(zé)對本轄區(qū)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)（含達(dá)州市農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社）高級管理人員履職情況的考核。

第三條本辦法適用于四川省轄內(nèi)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（以下簡稱“監(jiān)管機(jī)構(gòu)”）對轄內(nèi)農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)高級管理人員履職盡責(zé)情況的考核。

第二章考核對象

第四條高級管理人員年度履職考核對象為：

（一）成都市農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、達(dá)州市農(nóng)村信用合作社聯(lián)合社、農(nóng)村信用合作社縣（市、區(qū)）聯(lián)合社和農(nóng)村信用合作社聯(lián)社理事長、副理事長、監(jiān)事長、主任、副主任；

（二）農(nóng)村合作（商業(yè)）銀行董事長、副董事長、監(jiān)事長、行長、副行長。

對縣以下農(nóng)村信用社法人社及農(nóng)村合作（商業(yè)）銀行分支機(jī)構(gòu)高級管理人員的履職考核，由各分局參照本辦法自行確定。

第三章考核內(nèi)容

第五條道德行為操守

（一）認(rèn)真貫徹執(zhí)行國家經(jīng)濟(jì)、金融方針政策，遵守國家法律、法規(guī)和金融監(jiān)管的各項規(guī)章制度，具備與所任職務(wù)相適應(yīng)的政策、理論水平和專業(yè)知識，注重政治理論、政策法規(guī)和業(yè)務(wù)知識的學(xué)習(xí)。

（二）遵守執(zhí)行黨風(fēng)廉政建設(shè)的有關(guān)規(guī)定，做到廉潔奉公，遵守社會公德，無違法違紀(jì)行為；個人工作、生活作風(fēng)嚴(yán)謹(jǐn)。

（三）重視職工的政治思想、道德品質(zhì)教育和業(yè)務(wù)技能培訓(xùn)；注重營造和培育積極健康的企業(yè)文化；在干部提拔任用上堅持德才標(biāo)準(zhǔn)，嚴(yán)格按照規(guī)定的程序選拔、任用、錄用、辭退人員。

（四）認(rèn)真貫徹執(zhí)行民主集中制原則，領(lǐng)導(dǎo)班子團(tuán)結(jié)、協(xié)作，充分發(fā)揮班子整體作用；領(lǐng)導(dǎo)班子制定了經(jīng)營管理的長遠(yuǎn)發(fā)展規(guī)劃，各高級管理人員對各自分管的工作訂出了長期工作規(guī)劃和近期計劃，并有序地組織實施。

（五）能與地方黨政、監(jiān)管部門、行業(yè)管理部門及其它管理部門進(jìn)行正常有效的協(xié)調(diào)。

第六條履職盡責(zé)情況

一、依法合觀經(jīng)營

（一）堅持服務(wù)“三農(nóng)”的經(jīng)營方向，信貸支農(nóng)效果明顯，發(fā)放小額農(nóng)貸的程序合規(guī)，無損害“三農(nóng)”利益的行為發(fā)生。

（二）嚴(yán)格執(zhí)行國家宏觀調(diào)控政策和利率政策，貸款的審批、發(fā)放、管理符合法律、法規(guī)及規(guī)章制度的要求，沒有違法違規(guī)發(fā)放貸款的行為。

（三）嚴(yán)格執(zhí)行貸款“三查”制度和審貸分離制度；建立并認(rèn)真執(zhí)行貸款發(fā)放責(zé)任追究制度；對大額貸款和“三外”資金進(jìn)行分類登記、考核、管理、催收并落實了責(zé)任；沒有超業(yè)務(wù)范圍經(jīng)營或違規(guī)辦理銀行承兌匯票和貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的行為發(fā)生。

（四）大宗物品采購、房屋購建、車輛購置、電子設(shè)備、大額財務(wù)費(fèi)用支出等重要事項按規(guī)定程序辦理；抵債資產(chǎn)接收、管理、處置合規(guī)。沒有未經(jīng)批準(zhǔn)自用抵債資產(chǎn)的行為。

（五）完成各項經(jīng)營指標(biāo)，盈利水平得到提高；無從事賬外經(jīng)營、私設(shè)“小金庫”等違法行為；遵守農(nóng)村信用社財務(wù)制度，客觀真實反映經(jīng)營狀況，不截留和轉(zhuǎn)移各項收入，沒有亂擠亂攤成本費(fèi)用、虛增或虛減收入等違規(guī)行為。

二、風(fēng)險管理

（一）完成了不良貸款“雙降”指標(biāo)，且不良貸款反映真實；沒有發(fā)生新增大額不良貸款；清收“三外”資金取得成效；按照貸款風(fēng)險五級分類評價，資產(chǎn)質(zhì)量得到提高。

（二）對各類資產(chǎn)集中的風(fēng)險進(jìn)行有效識別、評估、控制和化解；風(fēng)險預(yù)警指標(biāo)符合審慎監(jiān)管比例要求；年度風(fēng)險綜合評價不斷提高。

（三）增資擴(kuò)股工作合規(guī)有效，資本充足率穩(wěn)步提高；按照財務(wù)制度規(guī)定提足撥備，并按規(guī)定核銷呆賬。

（四）認(rèn)真落實案件防范責(zé)任制，加大案件檢查力度，遏制違法違紀(jì)案件發(fā)生，及時上報發(fā)案及查處情況。

（五）認(rèn)真執(zhí)行重大事項報告制度，建立了風(fēng)險預(yù)警機(jī)制和制定了應(yīng)急防范措施，對風(fēng)險進(jìn)行及時有效處置。

三、內(nèi)部控制制度完善與執(zhí)行

（一）重視健全內(nèi)部控制體系，按照《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》（中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會令2004年第9號），建立完善了各項內(nèi)控管理制度；內(nèi)控制度覆蓋各項業(yè)務(wù)處理全過程，并嚴(yán)格執(zhí)行。

（二）制定并切實執(zhí)行授權(quán)授信制度和授信工作盡職調(diào)查的有關(guān)制度，無超越職責(zé)權(quán)限審批貸款和逆程序發(fā)放貸款等行為。上級行業(yè)管理部門支持社員社依法自主開展經(jīng)營活動，沒有違規(guī)干預(yù)社員社的財務(wù)、授信和貸款業(yè)務(wù)。

（三）根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，及時修訂和完善內(nèi)控制度，開辦新業(yè)務(wù)體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”原則，建立了風(fēng)險控制機(jī)制；定期或不定期對重要崗位、重要部門進(jìn)行現(xiàn)場檢查、督導(dǎo)。

（四）重視內(nèi)部稽核工作，審計稽核部門具有相對獨立性，對稽核人員的建議作出積極有效的回應(yīng)，對稽核檢查報告指出的問題及時查處并問責(zé)。建立了內(nèi)部控制自我評價體系，并定期由理事（董事）會負(fù)責(zé)進(jìn)行自我評估，形成自我評估報告。

（五）按規(guī)定進(jìn)行了信息披露，自覺接受社員（股東）監(jiān)督、社會監(jiān)督、輿論監(jiān)督。

四、法人治理建設(shè)

（一）積極穩(wěn)妥推進(jìn)農(nóng)村信用社改革，完善法人治理結(jié)構(gòu)，“自主經(jīng)營、自我約束、自擔(dān)風(fēng)險、自我發(fā)展”的良性循環(huán)機(jī)制逐步形成。

（二）“三會”制度健全。社員（股東）代表大會、理事（董事）會、監(jiān)事會、經(jīng)營班子各司其職，制定了明確的議事規(guī)則，定期召開會議，正常履行各自職責(zé)，充分發(fā)揮了決策、執(zhí)行、監(jiān)督職能。

第七條接受監(jiān)管情況

（一）高級管理人員的市場準(zhǔn)入以及機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)的市場準(zhǔn)入、變更、退出按規(guī)定報監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)；沒有違反《中華人民共和國金融許可證管理辦法》的行為。

（二）自覺接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，積極配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)測、高級管理人員履職考核等日常監(jiān)管工作。

（三）及時執(zhí)行和落實監(jiān)管機(jī)構(gòu)的整改意見和處罰決定；按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)對高級管理人員約見談話提出的要求，及時進(jìn)行整改落實。

（四）準(zhǔn)確、及時、全面、真實向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報送有關(guān)報表、報告等文件、資料；及時按規(guī)定向監(jiān)督機(jī)構(gòu)報送稽核檢查報告及處理情況，對稽核查處的問題不隱瞞。

（五）按時參加監(jiān)管機(jī)構(gòu)召開的有關(guān)會議。

第四章考核程序及方式

第八條考核工作原則上安排在次年上半年進(jìn)行，考核的履職期間為上一年度。

第九條發(fā)出通知。監(jiān)管機(jī)構(gòu)根據(jù)非現(xiàn)場監(jiān)測、現(xiàn)場檢查和日常監(jiān)管情況，在進(jìn)場前10個工作日；向被考核高級管理人員所在機(jī)構(gòu)發(fā)出《四川省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)高級管理人員履職考核通知書》，告知考核的對象、內(nèi)容、重點、方式、期限、時間安排、考核組組長及成員、被考核對象應(yīng)做的準(zhǔn)備工作和其他需要說明的事項。并要求被考核高級管理人員填制《四川省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)高級管理人員基本情況表》（以下簡稱《基本情況表》，詳見附件1），在考核組進(jìn)場即日交考核人員。被考核高級管理人員對其所填內(nèi)容的真實性予以承諾。

第十條考核方式

（一）張貼公示。考核組應(yīng)在入場前7天，將考核的目的、對象、內(nèi)容、時間、聯(lián)系電話公示在被考核高級管理人員所在機(jī)構(gòu)及轄屬機(jī)構(gòu)網(wǎng)點（除營業(yè)大廳、對外接待客戶室），聽取情況反映；被考核高級管理人員應(yīng)在考核組進(jìn)場前3天，按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)考核內(nèi)容逐項寫好述職報告，并將述職報告連同填制好的《基本情況表》在所在機(jī)構(gòu)和轄屬營業(yè)網(wǎng)點公示，接受群眾監(jiān)督。

（二）述職測評。被考核高級管理人員按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的考核內(nèi)容，召開職工大會（含理、監(jiān)事會成員）進(jìn)行述職；會上，考核組向參加述職大會的每位員工發(fā)出《四川省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)高級管理人員履職考核群眾測評表》（以下簡稱《群眾測評表》詳見附件2），進(jìn)行群眾測評打分。考核組負(fù)責(zé)對《群眾測評表》進(jìn)行匯總。

（三）談話調(diào)查。監(jiān)管機(jī)構(gòu)根據(jù)需要，采取會談或隨機(jī)選取部分職工、社員代表個別座談以及有針對性約見有關(guān)人員等方式，了解被考核高級管理人員的政治思想、道德品質(zhì)、廉潔自律、組織管理能力、經(jīng)營水平、不足之處或有無違規(guī)違紀(jì)行為。談話須2名以上監(jiān)管人員參加，談話記錄底稿經(jīng)談話雙方記錄人員簽字后存檔。

（四）調(diào)閱賬表、資料。

1．查閱“三會”記錄、黨組（委）會記錄、經(jīng)營班子會議記錄和涉及人、財、物重大事項的審議記錄。

2．調(diào)閱監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)出的監(jiān)管意見書、風(fēng)險提示書和處罰決定書，以及被監(jiān)管機(jī)構(gòu)的落實整改情況等有關(guān)資料。

3．調(diào)閱內(nèi)部稽核報告、工作底稿、取證記錄。

4．調(diào)閱年度經(jīng)營計劃、執(zhí)行情況報告、年終工作總結(jié)。

5．調(diào)閱財務(wù)報表、財務(wù)分析報告、年終決算報表（報告）。

6．查閱審貸委員會（小組）審貸記錄、抽查大額貸款檔案。

7．調(diào)閱行業(yè)管理部門和其他外部檢查機(jī)構(gòu)對被考核高級管理人員及所在機(jī)構(gòu)的檢查、考核、評價結(jié)果。

8．根據(jù)考核需要和日常監(jiān)管掌握的情況，有針對性調(diào)閱其他有關(guān)賬表、資料。

第十一條工作底稿和取證記錄對考核內(nèi)容、過程、違規(guī)問題及認(rèn)定依據(jù)，考核組均應(yīng)形成工作底稿以及必要的取證記錄。取證人員應(yīng)不少于2人，取證材料應(yīng)經(jīng)提供者簽字。

第十二條考核采取百分制評分方式。考核組根據(jù)被考核高級管理人員述職、群眾評議、現(xiàn)場考核等情況，結(jié)合《群眾測評表》對被考核高級管理人員及班子進(jìn)行考核評分，填制《四川省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)高級管理人員履職考核評分表》（以下簡稱《考核表》，詳見附件3）。

第五章考核結(jié)論認(rèn)定與處理

第十三條考核組根據(jù)考核評分結(jié)果，提出考核初步結(jié)論，對被考核高級管理人員逐一制作《四川省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)高級管理人員履職考核意見書》（以下簡稱《考核意見書》），報四川銀監(jiān)局或市（州）銀監(jiān)分局考核小組審查決定。內(nèi)容主要包括：考核基本情況、整體評價、存在問題、考核結(jié)論、監(jiān)管意見。

第十四條高級管理人員的考核結(jié)論分優(yōu)秀、稱職、基本稱職、不稱職四個等次，考核得分90分及以上的為優(yōu)秀；70－89分的為稱職；60－69分的為基本稱職；60分以下的為不稱職。

第十五條被考核高級管理人員應(yīng)在收到《考核意見書》2個工作日內(nèi)，在《考核意見書》上簽注意見、簽字并加蓋公章，交回考核組。被考核高級管理人員對考核意見有異議并能提出依據(jù)的，監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)組織調(diào)查核實，形成最終考核結(jié)論，由被考核高級管理人員簽字并加蓋公章后交回考核組。無正當(dāng)理由逾期不交回視為同意考核意見。

第十六條考核組應(yīng)將考核結(jié)果在被考核高級管理人員所在機(jī)構(gòu)和轄屬機(jī)構(gòu)網(wǎng)點公示7天。公示期內(nèi)如接到群眾書面反映，應(yīng)組織核查。

第十七條監(jiān)管機(jī)構(gòu)根據(jù)考核認(rèn)定的事實，分別作出以下處理：

（一）發(fā)出監(jiān)管意見書。

（二）對年度考核為不稱職或連續(xù)兩個年度考核為基本稱職的高級管理人員，向被考核高級管理人員所在法人企業(yè)理（董）事會提出不宜繼續(xù)任職的建議。

（三）涉及行政處罰的違法違規(guī)行為，按程序作出行政處罰決定。

（四）涉嫌犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)處理。

第六章考核檔案管理

第十八條監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)建立“農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)高級管理人員履職考核檔案”，對高級管理人員履職考核情況進(jìn)行專檔管理，與高級管理人員任職資格檔案一并保存。

第十九條檔案內(nèi)容主要包括：考核通知書、工作底稿、取證材料、考核意見書、監(jiān)管意見書、行政處罰意見告知書、行政處罰決定書等。

第二十條監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)將對高級管理人員履職考核結(jié)果在四川銀監(jiān)局“金融機(jī)構(gòu)高級管理人員信息系統(tǒng)”上進(jìn)行登錄。

第七章附則

第二十一條本辦法由四川銀監(jiān)局負(fù)責(zé)解釋、修改。

第二十二條本辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行。