信用社個人稽核工作總結

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光陰似箭，緊張而有序的一年又過去了，在這忙碌的一年里，在聯社的正確領導下,本人按照200X年度稽核部門年初下達的稽核工作目標和責任狀的任務，努力開展了各項稽核工作。現就本年度履行稽核崗位職責情況報告如下：

一、本人能認真學習有關金融法律、法規、省聯社理事長的“經營理念”和管理操作流程及信用社各項規章制度和業務知識，不斷提高自身的理論素質和業務技能，加強自身廉潔自律教育，忠于職守，依法辦事。時刻以“勤奮、忠誠、嚴謹、開拓”的企業精神為準繩，兢兢業業，任勞任怨，嚴格要求，不斷進取，扎扎實實地開展稽核工作。

二、信貸工作檢查情況：主要是從以下幾個方面進行

1是查貸款的合法合規性。其一是大額貸款檢查：放款是否執行“三查”制度；是否堅持審貸分離；是否手續齊全，擔保、抵押有效；是否有違規、違法貸款。農戶小額貸款檢查：放款是否堅持建檔評定、在限額內放款；有無“息轉本”、貸款檔案是否建立齊全，超評定限額和隨意變動限額發放貸款等違規行為。其二是查貸款的管理情況。檢查責任人是否落實明確、貸款三查制度是否明確，資料是否真實。其三是檢查不良貸款清收情況。檢查清收任務是否真實、任務是否明確和落實，是否有隱形不良貸款，到期貸款通知單是否及時發出并收；對難以收回的貸款有無清收計劃.措施.方法措施是否得當等。

通過不斷認真并上門核對貸款我分別先后查出XX信用社XXX借、冒名貸款累計金額300多萬元；又查出XX信用社XXX冒名貸款累計金額90多萬元，在次查出XX信用社XXX套取聯行資金150萬元，XXX又在XX信用社冒名貸款50萬元、XX信用社冒名貸款50萬元、XX信用社冒名貸款10萬元、XX信用社冒名貸款10萬元。相續又查出各信用社違規、違紀貸款，抵、質不足貸款，化整為零貸款，超權限貸款，查出質押假存單貸款，抵押手續不全貸款，以貸轉息貸款等等。

三、常規稽核檢查情況

在一年的常規稽核中，對全縣內部帳務檢查中其主要以：農村信用社操作流程、委派會計管理辦法、柜員管理辦法為基礎目標。檢查所轄網點的內部帳務管理情況、現金管理情況、計算機管理情況、結算管理情況、重空管理情況、檔案管理情況、印押、證管理情況、財務費用管理情況等。在檢查中，不斷查出一系列違反各項管理規定，如：XX信用社在財務開支方面隨意性很大、賬務混亂、憑證裝訂不順序等等，并分別查出各信用社有不同程度的違規業務發生等，就查出的問題該誰承擔的責任做出了明確規定，并督促限期整改和罰款或通報批評。

在一年來，由于本人兢兢業業，任勞任怨，也取得了一定的成績。總結過去，是為了吸取過去的經驗和教訓，工作中的不足和欠缺，就如“金無赤足，人無完人”，技能還有等于進一步提高。在今后的工作中，我將發揚成績，克服不足，朝著以下幾個方向努力：

1、學無止鏡，時代的發展瞬息萬變，各種學科知識日新月異。我將堅持不懈地努力學習各種金融理論知識，并用于指導實踐，以更好的適應行業發展的需要。在實踐過程中,不斷提高自己解決實際問題的能力.

2、熟練的掌握各種業務技能.才能更好的為稽核工作打下基礎，我將通過多看、多學、多練來不斷的提高自己的各項業務水平。并在工作過程中慢慢克服急躁情緒，積極、熱情的對待每一件工作。