市政辦融資擔保公司整頓方案

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為加強融資性擔保公司監督管理，防范化解風險，進一步改善和優化金融生態環境，根據國務院和省的有關文件精神，現就做好我市規范整頓融資性擔保公司工作制定方案如下：

一、指導思想和任務目標

(一)指導思想。深入貫徹落實科學發展觀，堅持審慎監管、規范整頓、促進發展的原則，全面落實政策措施，大力培育市場主體，建立健全管理體制，依法維護行業秩序，切實化解業務風險，促進融資性擔保行業健康發展。

(二)任務目標。通過規范整頓，要達到以下要求：

1、確保國務院和省政府關于融資性擔保業務監管和行業發展的各項政策措施得到全面落實，為融資性擔保業健康發展創造良好環境；

2、確保融資性擔保公司資本實力和競爭力得到明顯增強，進一步完善多層次、多元化的融資性擔保體系；

3、確保融資性擔保公司經營行為得到規范，促進其納入健康發展軌道；

4、確保運行規范、監管有效的管理體系初步建立，不斷完善監管長效機制。

二、規范整頓的范圍、內容和方法步驟

(一)規范整頓的范圍。《省融資性擔保公司管理暫行辦法》出臺前經工商行政管理部門注冊登記的實際從事融資性擔保業務的公司。

(二)規范整頓的內容

1、市場準入規范整頓。主要包括融資性擔保公司注冊資本金是否達到規定的要求，是否有虛假注資和抽逃資金行為，公司組織機構、內部控制和風險管理制度是否健全等。

2、業務范圍規范整頓。主要包括融資性擔保公司是否實際從事融資性擔保業務，是否有偏離主業現象及從事非法借貸、非法集資等違法行為，擔保資金運用是否隱藏重大風險。

3、經營行為規范整頓。主要包括融資性擔保公司的業務是否規范操作，準備金提取、風險集中度和投資是否達到規定要求，是否有不正當競爭和暴力追債等行為。

4、高管和從業人員隊伍規范整頓。主要包括融資性擔保機構的董事、監事和高級管理人員是否具備規定的資格條件，是否有嚴重違法違規行為，從業人員是否具備規定的資格條件等。

(三)規范整頓的方法步驟。從年9月起，至年3月31日結束。分三個階段進行：

1、調查摸底和自查整改階段(9月30日前)。市金融辦負責，會同相關部門摸清全市融資性擔保公司數量、分布、業務開展、風險狀況以及存在的問題。在此基礎上按照上級的要求認真抓好落實。融資性擔保公司按照要求進行自查自糾，規范整頓辦公室組織對融資性擔保公司分類排隊，區別情況，采取保留、重組、解散、撤銷、破產等方式進行分別處置。

2、規范完善階段(10月-年2月)。按照先易后難、優勝劣汰的原則，對在規定期限內達到規定要求的融資性擔保公司，及時組織上報并重新確認，上報省金融辦審核審批并頒發經營許可證。

3、檢查驗收階段(年2月-3月)。規范整頓結束后，市金融辦及時進行總結，按規定向省金融辦提交規范整頓報告，并接受省統一組織的檢查驗收。

三、保障措施

融資性擔保公司規范整頓工作政策性強、涉及面廣、敏感度高、工作難度大，關系到維護正常經濟金融秩序和社會穩定的大局，需要相關部門、單位高度重視，切實加強組織領導，嚴格落實監管責任，確保規范整頓工作取得實效。

(一)加強組織領導。成立由市政府分管領導任組長，市金融辦、銀監辦主要負責人，財政局、公安局、企業發展局、工商局、人民銀行等單位分管領導任成員的規范整頓融資性擔保公司工作領導小組，負責對全市融資性擔保公司規范整頓工作的統一領導和組織協調。領導小組下設辦公室，辦公室設在市金融辦，負責規范整頓工作的日常組織協調。

(二)明確監管職責。按照國務院和《省融資性擔保公司管理暫行辦法》的要求，市金融辦為我市融資性擔保業務監管部門。金融辦要認真履行監管職責，明確監管責任，全力推進融資性擔保公司審慎監管。

(三)加強協作配合。在市政府的統一領導下，各有關部門、單位要認真履行職責，相互配合，提高把握政策、實施監管的能力，共同做好融資性擔保公司規范整頓工作。各部門、單位具體職責是：

1、金融辦。充分發揮牽頭協調作用，具體負責融資性擔保公司調查摸底、方案制定及重新確認的有關工作，督促引導企業自查整改，加強日常監管，并主動配合有關部門開展工作。

2、銀監辦。配合金融辦做好規范整頓各項工作，發現融資性擔保公司從事非法集資或者高息攬儲、放高利貸等非法金融活動，要及時向市政府報告，并配合有關部門做好風險處置工作。

3、財政局。加強融資性擔保公司的財務監督，做好對政府出資的融資性擔保公司的監督管理工作。

4、公安局。對融資性擔保公司涉嫌違法犯罪的，要加大打擊力度，對性質惡劣、影響重大的案件要及時果斷處置。

5、企業發展局。配合做好融資性擔保公司的調查摸底和甄別確認工作。

6、工商局。負責提供全市已辦理注冊登記的融資性擔保公司的詳細資料；對融資性擔保公司涉嫌虛假出資、抽逃出資和不正當競爭等違法違規行為，要加大依法查處力度，并負責做好重新確認后的變更登記工作。

7、人民銀行。要密切關注擔保機構的資金變化情況，一旦發現涉嫌洗錢問題，應及時啟動反洗錢系統進行處置。

(四)加強應急管理。各有關單位要切實加強調查研究，認真分析評估規范整頓中可能出現的各種矛盾和問題，制定應急預案，及時妥善處置重大突發風險事件，有效防范和化解風險。要密切關注規范整頓中可能出現的社會不穩定因素，加強應急管理，維護社會穩定，確保規范整頓各項工作順利推進。