財政局銀行改革工作方案

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為規范政府性資金存放商業銀行管理，積極探索建立政府性資金存款與商業銀行對我市貢獻掛鉤的激勵機制，引導商業銀行加大對我市經濟發展的支持力度，充分發揮政府性資金的杠桿和導向作用，特制定本方案。

一、總體思路

按照“規范、透明、公平、激勵”的原則，探索政府性資金存款與商業銀行對我市貢獻相掛鉤的途徑，堅持不改變資金所有權、使用權和管理權的前提下，對政府性資金存放商業銀行實行“指標評價、額度總控、資金集中、統一調度、安全保值、風險評估”；對商業銀行按考評量化計分所占比重進行存款分配，引導和撬動商業銀行加大對我市銀行信貸資金的支持力度，不斷提高政府性資金綜合效益。

二、改革內容

（一）資金范圍。本實施方案所指的政府性資金包括：

1、由中央、省或市本級財政預算安排，在年度預算執行中列支，并核撥到專戶管理的專項資金。

2、依據法律法規，按規定程序征收或向社會募集、具有專門用途并在財政專戶中管理的財政性資金，包括非稅收入以及社保基金。

3、由市財政國庫支付中心統一賬戶管理的市直預算單位往來資金。

4、經市政府常務會議批準保留和開設的市直預算單位實有資金賬戶的資金和市公積金管理中心管理的公積金。

（二）賬戶設置及資金管理。設立財政資金統分賬戶（以下簡稱“統分賬戶”），即：收支總戶+收入分戶模式，對財政性資金進行統一歸集、統一分配、統一支付、統一核算，實現財政性資金的統一管理和規范運作。

1、統一歸集市本級納入專戶管理的財政性資金。

2、統一分配調度各類資金。每年3月20日、6月20日、9月20日、12月20日前，對統分賬戶及相關賬戶資金存量進行統計，按照考核確定的存款分配比例，對其實際資金存量進行調整，收入分戶資金以定期存單或協定存款形式存入銀行。當收支總戶的現金存量不足以滿足資金支付需求時，按照事先確定的存款分配比例，從各商業銀行調回存款。

3、統一支付。從收支總戶統一支付和解繳各類資金。

4、統一核算各類資金。對納入統分賬戶的各類資金，均按其資金性質、科目和預算單位等進行明細核算，確保專款專用。

5、社保基金專戶、保留的財政專戶、市財政國庫支付中心統管的市直預算單位往來資金賬戶、經市政府常務會議批準保留和開設的市直預算單位實有資金賬戶，以及市公積金管理中心管理的公積金賬戶的資金存量，全部納入總量考核。

6、建立健全預算單位銀行賬戶的動態管理，規范財政專戶和預算單位銀行賬戶開戶銀行的選擇方式，應當實行招投標的要堅決采用招投標方式。

（三）考核評價激勵機制。按照《市市本級政府性資金存放商業銀行考核評價激勵暫行辦法》對商業銀行進行考評，確定各商業銀行的存款比例，確保政府性資金向銀行進行存款分配時的透明、公正，引導商業銀行加大對我市經濟社會發展的支持力度。

1、建立考核評價指標。考核評價指標分為以下三大類：

（1）納稅規模指標，反映銀行在淮納稅情況。

（2）貸款規模指標，反映銀行對我市經濟社會發展的支持力度。包括：期末貸款余額、考核期末貸款增長率、對淮期末存貸比、對淮期末增量存貸比、期末對中小企業貸款余額、考核期末對中小企業貸款增長率、期末對淮投資公司貸（融）款余額等七個分指標。

（3）行風評議指標，反映銀行的服務承諾和在淮設立的營業網點等情況。

2、核定各商業銀行總評分。采用評分辦法對各商業銀行進行評價。首先，每項指標及相關分指標確定一個分值；其次，計算每家銀行各項指標，占所有被考核銀行指標之和的比重；第三，將每家銀行的各項指標的比重乘以分值，確定每家銀行各項指標的分值；第四，將該銀行的各項指標得分加總，計算出該銀行的總得分。

對地方法人金融機構，在計算對淮存貸比指標時，在實際存貸比基礎上另加10%，作為計算數據。

3、考評時間安排。對商業銀行考核評分原則每年進行兩次，分別為7月上旬和次年元月中旬。

4、核定政府性資金存款在各商業銀行的分配比例。計算各商業銀行的總得分在各商業銀行評分總和中所占的比重，作為政府性資金存款在該商業銀行的分配比例，從而確定該商業銀行獲得的政府性資金存款分配數額。

5、新設銀行支持。對當年在淮新設立的商業銀行，給予5000萬元存款支持，營業滿一年后參與考核評價。

6、約束性措施。對納稅總額、對淮存貸比、貸款余額、對中小企業貸款余額當年均下降的，自次年起取消在該商業銀行的財政存款業務。

（四）預警機制。為確保政府性資金的安全，當商業銀行流動性或管理以及內部控制出現問題時，及時收回政府性資金存款。

三、實施步驟

（一）在《日報》和政府網站上公布《市市本級政府性資金存放商業銀行管理改革實施方案》和《市市本級政府性資金存放商業銀行考核評價激勵暫行辦法》，并將評價結果每半年在《日報》和政府網站上進行公示。

（二）根據評價結果確定的存款分配比例，將存放商業銀行的資金逐步調整到位。