企業信用分類監管調研報告

導語：企業信用分類監管調研報告一文來源于網友上傳，不代表本站觀點，若需要原創文章可咨詢客服老師，歡迎參考。

加強企業信用監管是工商行政管理工作的重要內容，對企業的信用情況進行科學分類，建立一種重點突出、責任明確、機制靈活、方法有效、保障有力的監管制度體系是加強企業信用監管的有效途徑。20年底以來，濟南市工商行政管理局在繼承市場巡查成功經驗的基礎上，探索推行了區域經濟監管責任制，這項制度以經濟戶口管理為基礎，以工商所為屬地監管責任主體，以登記管理與屬地管理有機結合，以日常性、綜合性動態監管為基本職能，以巡查制為主要方式，將加強企業信用監管擺到核心位置，科學劃分企業信用類別，根據信用類別劃分情況，對企業實施異距離監管。該局落實區域經濟監管責任制的實踐表明，它不僅為強化企業信用監管創造了有利條件，而且使企業信用監管的途徑和方法更加豐富完善，有效促進了監管職能到位。

一、企業信用類別的認定原則

科學認定企業信用類別是加強企業信用分類監管的前提和基礎，直接關系到企業信用監管的效果，為保證企業信用類別認定和監管的科學性，認定企業信用類別應當遵循以下原則：

（一）內部認定的原則。企業信用監管是一項系統工程，在整個信用監管工作中，工商行政管理機關是承擔企業信用監管工作的職能部門之一。在社會法制建設進程不斷加快，各級政府全面推進依法行政，問責追究更加嚴肅的新形勢下，對認定企業信用類別這項工作的定位，必須慎之又慎。工商行政管理機關對企業實施信用分類監管，不能囊括“天下”，必須從職能實際出發。企業信用類別的認定和應用是為監管工作服務的，企業信用類別認定情況，僅限于內部掌握，不能向社會公布。濟南市工商局通過落實區域經濟監管責任制，將工商行政管理職責按照法律法規的規定加以細化，分清獨立職責、為主職責和配合職責，將企業信用監管的定位嚴格限定在工商行政管理職責范圍之內，然后根據業務實際，設定信用分類監管指標，確保不越位、不缺位，使企業信用監管的外延范圍更加明晰，有效把握了加強企業信用監管的總體方向。

（二）依法認定的原則。工商行政管理機關作為市場監管執法部門，加強企業信用分類監管必須依照法律法規的規定進行。同時，認定企業信用類別，必須在企業發展的現實階段為分界點，充分考慮企業在現實階段以前的守法經營情況，以及在現實階段以后的守法經營表現，這樣才能夠更加科學全面地對企業在一定階段內的信用情況進行綜合分析把握，避免主觀臆斷。濟南市工商局在對企業信用狀況進行分類的過程中，把企業被工商行政管理部門依法立案處罰的情況，全部納入企業的信用檔案作為失信信息，并按照《行政許可法》等相關法律法規規定的罰種的輕重程度，確定企業的信用程度，為企業信用分類提供了比較有說服力的事實依據。

（三）統一認定的原則。工商行政管理機關實施企業信用監管，是一項長期性、綜合性的工作，工商行政管理機關內部的具體職能部門很多，如果各個具體的職能部門都對企業信用類別進行認定顯然是不科學、不現實的，因此，對企業信用類別的認定，必須由工商行政管理機關統一指定的內部職能部門，根據統一的標準具體實施，承擔企業信用類別認定的部門，不但要對企業的基本情況比較熟悉，而且要具備綜合職能，便于對企業的信用情況進行及時把握。濟南市工商局根據推行區域經濟監管責任制、企業按照工商所管轄區域，統一建立經濟戶口，實行經濟戶口屬地監管的實際，明確規定工商所是認定企業信用類別的部門，對企業信用類別的認定實行歸口管理，有效保證了認定企業信用類別的統一性。

（四）動態認定的原則。企業的信用變化情況是具有動態性和規律性的特點，因此對企業信用類別的認定，也不是固定不變的，而應當設定一定的信用認定周期，依據企業在一定周期內信用狀況的實際表現，對企業的信用類別進行更新。濟南市工商局充分認識到市場主體信用變化的動態性，確定企業信用等級周期為一年，企業最后一次違法違規滿一年后，如沒有新的違法違規行為，信用類別相應上升一個檔次，反之，則降低一個檔次，使企業的信用類別處于動態與靜態有機統一的發展過程中，有效增強了認定企業信用類別的客觀性，使認定企業信用類別這項工作更加符合企業信用發展變化的實際。

二、企業信用分類指標設置

（一）企業信用類別的存在形式

認定企業信用類別是為促進工商行政管理職能到位服務的，因此，信用類別的存在形式也應當充分考慮日常監管工作實際，便于在日常監管工作中靈活運用。濟南市工商局在推行區域經濟監管服務責任制的過程中，將企業信用類別的劃分列入經濟戶口信息的內容之中，在建立經濟戶口時，將企業的經濟戶口信息分為身份信息、優良信息和不良信息。其中，身份信息是企業信用分類管理的基礎信息，主要是指企業設立登記的基本情況，包括企業名稱、負責人、經營地址、組織形式、經營范圍、經營方式、經營期限等內容。優良信息是指企業在守信經營過程中取得的榮譽，它是認定企業信用類別的重要參考依據，主要包括企業被工商部門以及掛靠工商部門的協會等對企業評先評優的情況，主要包括何時被認定為守合同重信用企業、消費者滿意單位、文明誠信企業等內容。不良信息主要是指企業違法經營的情況，它是認定企業信用類別的主要依據，主要包括企業違法經營被工商行政管理部門處罰的情況。企業信用類別是基于上述三類信息基礎之上，對企業信用狀況的綜合評價。企業信用類別依托經濟戶口而存在，分為書式和機讀兩類，將企業信用類別劃分為A、B、C、D四個等級。A級為守信企業，用綠牌標識；B級為警示企業，用藍牌標識；C級為失信企業，用黃牌標識；D級為嚴重失信企業，用黑牌標識。

（二）認定企業信用類別的具體指標

根據《行政處罰法》和其他有關法律法規的規定，工商行政管理機關可以實施的行政處罰罰種包括：警告、責令改正、責令停止銷售、罰款、沒收違法所得、沒收非法財物責令停產停業、暫扣或者吊銷許可證、暫扣或者吊銷營業執照等。這些罰種的輕重程度是有一定區別的。企業違法情節的輕重與信用程度的高低應當是一致的，一個企業違法行為發生率高，其信用程度必然低，認定企業的信用類別必須以這些罰種實施到企業的實際情況為依據。濟南市工商局在認定企業信用類別時，根據實際，分別適用以下指標：

1、守信企業的認定條件。守信企業主要是一年內未發現違法行為的企業，其中包含一年內未被工商行政管理機關實施行政處罰，且被工商行政管理機關以及掛靠工商部門的協會等授予守合同重信用企業、消費者滿意單位、文明誠信企業榮譽的企業。

2、警示企業的認定條件。主要是指一年內被工商行政管理機關依法處以一次（含一次）以上、三次以下（含三次）警告、責令改正或者責令停止銷售行政處罰罰種的企業。

3、失信企業的認定條件。主要是指一年內被工商行政管理機關依法處以三次以上（不含三次）警告、責令改正或者責令停止銷售行政處罰，或被處以一次（含一次）以上、三次以下（含三次）罰款、沒收違法所得或、沒收非法財物行政處罰罰種的企業。

4、嚴重失信企業的認定條件。主要是指一年內被工商行政管理機關依法處以三次以上（不含三次）罰款、沒收違法所得或、沒收非法財物行政處罰；被處以責令停產停業，暫扣或者吊銷許可證、暫扣或者吊銷營業執照行政處罰的企業。

（三）認定企業信用類別的具體方式

認定企業信用類別是一項工作量非常大的工作，在當前企業總量不斷增加，工商行政管理監管任務加重，監管力量明顯不足的情況下，靠工商人員人工對照條件逐戶認定顯然是不現實的。濟南市工商局在推行區域經濟監管責任制，研究開發經濟戶口管理軟件的過程中，充分考慮這一因素，將相關的處罰決定書歸納為便于輸入、查詢和微機識別的簡短語言文字信息，輸入企業的電子經濟戶口，由管理軟件自動識別信用類別，使企業信用類別的認定時刻處于滾動更新的過程中，有效減輕了認定企業信用類別的工作量，使認定工作走上規范化的軌道。

三、企業信用分類監管機制的應用

認定企業信用類別的目的是為了對企業實施更加科學有效的監督管理，通過信用監管這種外因的作用力，促進企業經營理念的內因發生變化，激勵企業守信經營，最終實現對企業信用管理的標本兼治。因此在監管工作中必須實行有利于促進企業守信經營的寬嚴有別的監管機制。濟南市工商局在加強企業信用分類監管中根據企業的信用類別實施以“強化、弱化和轉化”為特點的動態監管，對信用狀況發生變化的，在監管力度上則相應的由強變弱或由弱變強，確保了監管能力的用足用活，降低了監管成本，提高了行政效能。

（一）建立守信企業激勵機制

對守信企業除專項檢查、根據申訴舉報檢查外，每6個月進行一次回訪；對獲得榮譽的守信企業，年檢驗照時給與免檢待遇，申請辦理工商行政管理相關事宜，開辟綠色通道，提供便利；對企業獲得榮譽的情況通過有關媒體或其它適當方式公開，重點向消費者推介。例如去年抗擊非典之初，為確保公共消費安全和社會安全穩定，濟南市政府要求實行消毒液、消毒器械指定銷售。濟南市工商局便責成142個工商所對各自轄區的機關經營企業的信用情況進行篩選，150家守信經營單位名單如期公布，深受市政府和群眾的好評，同時守信企業也從中得到了實惠。

（二）建立警示企業預警機制

對警示企業依法實施行政處罰后2個月內進行回查；除專項檢查和根據申訴舉報檢查外，每3個月進行一次日常檢查。

（三）建立失信企業懲戒機制

將失信企業列為重點監控對象，依法實施行政處罰后，通過媒體曝光違法經營行為，一個月內回查；除專項檢查和舉報外，隨時進行日常檢查、巡查。

（四）建立嚴重失信企業淘汰機制

對嚴重失信企業每半個月一次或根據需要隨時進行回查。于責令關閉的，依法辦理注銷登記。屬于吊銷營業執照的，吊銷公告，并實施后延監管，檢查是否停止經營活動，以及有無新的違法行為。如：去年以來該局對6家從事“抵押銷售”金融詐騙的公司、用“消費儲值”的方式欺騙消費者，涉嫌擾亂金融秩序的眾旺公司等企業入嚴重失信企業，密切監控其經營動態，及時向上級報告，引起上級高度重視，果斷采取有力措施，防止了違法后果的擴大蔓延。

四、加強企業信用分類監管的主要方式

企業信用監管涉及面廣，加強企業信用分類監管工作必須針對企業和工商行政管理工作實際，采取靈活多樣的監管方式，才能夠增強企業信用監管的效果。濟南市工商局在加強企業信用監管工作中，主要采取以下方式：

一是落實監管責任。為增強工商執法人員強化日常企業信用監管的責任心，濟南市工商局在推行區域經濟監管責任制的過程中，把信用監管的任務全面落實到基層，使工商所明確了監管的對象和信用監管的責任內容，并細化落實到內勤服務室、市場巡查隊和監督檢查隊三個內設機構以及各位經濟片警，形成了片區管理、守土有責的格局。

二是強化市場巡查。對轄區內的各類市場經營主體，由經濟片警按照管轄區域和信用分類監管確定的監管巡查頻率，強化日常監管巡查，隨時發現和查處各類違法違章經營行為，將查辦違法違章案件情況隨時錄入企業的“經濟戶口”，充實不良信息的內容，促進企業信用類別的不斷更新。

三是強化行政指導。在對企業進行日常巡查監管的過程中，加大法律法規宣傳力度，提高企業的守信經營意識，充分運用警示、預警等行政指導手段告誡企業守信經營。針對承擔流通領域商品質量監管職責的實際，督促企業加強商品質量內部管理，會同有關部門在商品流通企業中建立質量查驗、特殊商品進貨報告、不合格商品退市、商品質量承諾四項制度，促進了企業信用自律水平的提高。

四是開展“爭信”活動。立足職能實際和指導各級協會組織在全市范圍內深入開展爭創“守合同重信用”單位活動、文明誠信個體私營業戶評選活動、消費者滿意單位活動等，通過開展活動，增強企業的守信經營意識，營造了守信經營光榮的良好氛圍。

五是強化部門協調。積極爭取各有關部門對工商行政管理信用監管工作的支持和配合。例如：今年，為強化流通領域商品質量監管，提高商業企業的信用水平，該局積極爭取農業、質量、衛生等有關職能部門的協調配合，以會簽文件的形式明確分工，形成了齊抓共管的格局，有效促進了商業企業信用監管工作的開展。

五、加強企業信用分類監管的保障機制

加強企業信用分類監管，必須要有良好的內部管理機制作為保障，濟南市工商局通過推行區域經濟監管責任制，為加強企業信用監管提供了有力的保障。

一是明確屬地監管職能。以機構改革為契機，實行小局大所屬地監管，在推行區域經濟監管責任制的過程中，把工商所作為區域監管的主體，既可以依照《工商所條例》的授權行使職能，也可以受市局、分局的委托行使《條例》授權以外的職能。使工商所能夠以分局乃至市局的名義，對違法行為進行檢查、處理，為工商所履行區域監管職能提供支持和保障。為避免各級工商機關對市場經營主體重復、交叉檢查，實行了案件調查備案制度。除工商所按照區域經濟監管責任制履行日常監管職能外，各級工商行政管理機關職責范圍內的案件調查，必須先到調查對象的所屬工商所備案。對同一違法主體及其行為的調查，不得重復備案；對超越職責范圍的調查，拒絕備案。

二是建立完善“經濟戶口”。按照一戶一檔的要求，建立健全“經濟戶口”，確保“經濟戶口”資料的真實性、準確性和完整性，將市局和分局掌握的市場主體綜合信息統一整合傳輸到工商所，經市局和分局登記新設立的經濟主體信息及時傳輸到相關分局，再由工商所認領，由其全盤掌握轄區市場主體的身份信息、監管信息和信用狀況。

三是加強制度建設。在推進企業信用分類監管的過程中，濟南市工商局制定了一系列規章制度和措施，如《濟南市市場主體信用分類監管暫行規定》、《區域經濟監管服務責任制暫行辦法》等，對信用分類、信用監管等內容作了明確的規定。同時，在制定其它各類工作措施和規章制度的過程中也充分考慮增加有利于加強企業信用分類監管工作的條款，如去年該局為促進地方經濟發展制定了《促進環境優化服務保障發展四項二十五條措施》及其《補充意見》，其中就明確規定：對獲得當年度市級以上“守合同、重信用”、“消費者滿意單位”、“文明、誠信私營企業”稱號，已列入工商行政管理機關誠信體系A類企業的，只要企業提交相關榮譽證書和年檢材料，即免予審驗并免收年檢（或貼花驗照）費，直接加貼年檢標識。

四是提高辦案質量。對市場主體依法實施處罰，并將處罰的情況及時列入企業失信信息的內容，是認定企業信用類別的根本依據，為確保認定企業類別的公正性，濟南市工商局一方面抓好人員素質的提高，大力實施“以人為本，從嚴治隊，規范管理，全員培訓”的管理理念，實施“人才興局”戰略，深化培訓制度改革，變應急型培訓為素質型培訓，開展思想道德教育和每月一法、以案說法以及集體審案、以審代訓、案例交流等活動，深入推行執法資格制度，確保辦案的公正性。

五是強化裝備技術保障。以加強工商所規范化建設為契機，改善基層的監管裝備條件，為工商所更新添置執法車輛76部，建設了市局、分局與工商所聯網的電子網絡，開發了全市統一的“經濟戶口”管理軟件，為加強企業信用監管工作，提供了良好的物質和技術保障。

六是強化督察工作。為確保信用分類監管職能到位，濟南市工商局在推行區域經濟監管責任制的過程中，成立協調指導領導小組，指定全市工商系統成立的76人的垂直督察隊伍會同有關處（科）室對信用監管落實的情況進行督察。為考核信用監管的效果，該局還在有關基層所試行建立區域監管責任考核體系，考核工商所轄區的無照經營率、違法違章率等科學評價工作績效，保障工商所認真履行好信用監管職責，有效保證了信用監管工作的落實。