銀行合規文化建設匯報

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各位領導、各位同仁：

在全市農行“深入開展‘講真話、辦實事，深化合規文化建設’”活動中，××縣支行被確定為全市農行唯一的縣級試點行。毋庸諱言，市分行開展此項活動，主要就是本著“治病救人救行”的方針，針對我行過去乃至現在的一些違規操作與不善管理而進行的深刻剖析。為此，我行在深刻領悟市分行開展此項活動的良苦用心和真實意圖的基礎上，結合××農行實際，認真開展好此項活動。下面，我謹代表縣支行黨委以及本人對近段時間的開展情況向大家匯報。

一、基本情況

在市分行年中工作會議結束后，我行迅速成立了“講真話，辦實事，深化合規文化建設”專項整治活動領導小組，由我任組長，其他三位黨委成員任副組長，各機關部室負責人為成員，領導小組下設辦公室于人事監保部，辦公室成員由人事監保部負責紀檢監察以及工會工作的同志、財會監管員、辦公室督察督辦同志組成，活動期從20****年8月16日至開始20****年12月15日止。我行結合自身實際，制定了詳細的實施方案，在市分行制定的活動范圍內還涉及到全行員工，目標要求在“四個明顯”的基礎上增加了1條“經營業績明顯增長”。此項活動第一階段已于9月5日全部結束，在此階段中我們通過年中工作會認真傳達了此項活動的相關精神，增設了宣傳專欄，同時通過不同方式組織了全行員工認真學習了同志1945年4月24日在中國共產黨第七次全國代表大會上所作的講話、總書記《在全黨大力弘揚求真務實精神，大興求真務實之風》等有關實事求是的講話篇目，以及開展了對農總行案防“九條措施”、“四個一律”、“41條禁令”等內部規章制度“回頭學”活動，從根本上提高全行干部員工對“講真話，辦實事，深化合規文化建設”活動重大意義的認識，增強參加該項活動的自覺性，強化合規經營意識和辦好商業銀行的責任感和使命感。

二、深刻剖析

我行通過每周二學習，從行領導、機關中層干部開始，逐一發言，依次剖析，開展批評和自我批評，同時要求全行各營業機構、機關部室負責人對本單位、本部門以及本人要有針對性、有廣度、有深度地剖析其中存在的問題，并以書面形式上報縣支行。在剖析過程中，我行總結出了以前乃至目前自身存在著“五大表現、五大危害”。

（一）個別行領導表現為價值觀出現偏差、業績觀變形走樣，導致了經營業績不實、盈利能力虛浮、員工思想道德蛻變、違規“溫床”的孕育。一是個別行領導歪曲理解“一切走群眾路線”、“員工的利益高于一切”，出于初衷，集資構門面、聯合開發建房等代職工搞點“實體”，給員工“實惠實惠”；數字上加些“圈圈”，給員工多掙點“效益工資”……孰不知，在操作過程中與上級行的規章制度相背離，帶來了莫大的后患。二是個別行領導脫離實際，好大喜功，以“扭虧為盈”大勢為藉口，復燃時“人有多大膽、地有多高產”的火焰，加之有“我又未曾以公肥私、因私廢公”壯膽，從而導致支行部分決策失誤，收貸入息、放貸入息、不按規定處理以資抵債物、不按規定入帳等等違規事實不斷發生，曾因“一時之歡”而導致“貽害萬年”。三是個別行領導甚至授意或指使部下違規操作，在這種情況下，在某些時候特別是在一些關鍵的時候，行領導雖有“皇上口諭”，但下級卻因“把柄”這個“尚方寶劍”在手相要挾，又導致了執行力不暢甚至無力，小集團主義滋長，各自為政，一盤散沙。

（二）部分中層干部及員工表現為不抵制、怕抵制，不報告、怕報告，導致了全行違規風氣盛行。一是部分中層干部或因當時境況普遍好于職工，或因懾于上級行某些領導的“權威”，或存在“縣官不如縣管”等念頭，俯首甘為，害怕抵制，更不敢越級反映。二是部分員工或本身修養不夠，或有同上原因而助紂為虐，這之間就會產生許多管理上的真空，如有可能不是上級行安排而是營業機構自身違規處理的，不知內情的員工極可能認為全是行里安排的事，這樣自然形成了一種經營上的惡性循環，陷入了違規違制的怪圈，更重要的是這種自覺不自覺的違規意識在員工中根深蒂固，很難在短時間里消逝。

（三）自律與監管部門表現為自律與監管不到位、不徹底，導致了制度上走弧線、措施上走折線。一是表現為我們許多機關部室在各類檢查的時候，明知業務經營中存在一些重大問題，唯恐避之不及，害怕不敢攀，生怕自己發現后陷入“報也不是、不報也不是”的兩難境地，因怕承擔責任而假裝視而不見或忽略棄之。二是表現為我們的自律部門與監管人員甘當“好好神仙”，對檢查中發現的問題，對個例只是給當事人提醒提醒，只把各機構的共性問題記入整改范圍，其結果也只能是“五十步笑百步”而已，效果可想而知。三是“重管理輕處罰”、“重數據輕安全”現象突出，我們的檢查人員每次檢查時比較注重各項業務指標完成情況，但對于上綱上線的問題不愿意暴露，特別是涉及“四個一律”、“41條禁令”等原則上的問題，總不愿較真，覺得這是“作孽”之事，是踢職工“飯碗”的事，這在我行有著沉痛的教訓。如羅莉事件、文昌存折抵庫事件，就是這些人心存僥幸，總認為“人情大于規章”，結果“東窗事發”，既損害了市分行、縣支行聲譽，又害了全行員工，更苦了自己及其家庭。四是人員以及安防設施隱患排查流于形式，對許多人員及安防設施的排查不到位。這些情況的存在，再好的制度也只能“流產”，再好的措施只能成為“擺設”。

（四）許多“活動”、“培訓和學習”表現為流于形式、過眼云煙，導致了諸多員工心態向不健康的方向發展。近年來，我行根據上級行要求，開展了諸如“三講五講”、“整肅行風行紀”、“共產黨先進性教育”等思想領域以及各項業務方面的競賽活動和學習與培訓，但往往是“雷聲大、雨點小”，未能真正起到應有的效果。一是表現為“講起來重要、做起來次要、忙起來不要”。二是過分注重形式。比如只注重宣傳聲勢、不重視宣傳效果，只注重宣傳方式、不注重宣傳主要內容，只注重宣傳方面的材料匯報，不注重宣傳過程。

（五）許多層面表現為缺乏應有的激勵機制，導致了許多制度執行不到位，甚至存在無人管、不愿管的情況。現在，普遍存在著業務指標都有相應績效考核辦法，但涉及非業務類卻少有健全的體制甚至績效考核出現盲點與斷層。比如在安全管理方面，以前除了從員工中按不同標準收取一定的廉政及安全保證金外，很少有可行的相關激勵政策；在合規管理方面，獎勵政策基本含混，就是按照效益工資打除法，相應的津貼基本沒有，但承擔的責任卻很重大，要細推起來，只要有“事”，合規管理人員難辭其咎，風險與效益不對等現象的確存在；在后臺等非業務部門，很少有提出專門的獎勵基金。現實體制的確存在，一旦某個環節出現了重大問題，才引起大家的高度關注，這樣就導致管理出現較大漏洞甚至真空。

三、活動思路

現在我行正處在專項活動的剖析階段，在這個階段，剖析得越深入，病根就會找得更準，我們今后的工作思路就更明晰，也就更有利于此項活動的開展。在這里，我向大家表明，××支行有“敢于亮丑不怕丑”、“暴露問題不怕多”的勇氣，××農行員工也有臥薪嘗膽換新貌的決心，有“浪子回頭”徹底糾正錯誤的毅力和能力。我想，在這段時間我們主要堅持“五大原則”，做好“五個結合”。

（一）堅持實事求是原則，把此次專項活動同××農行的實際情況結合起來。對××存在的問題，要運用列舉法進行一一羅列，不夸大、不縮小，不唯上、不唯書、但唯實，不遮遮掩掩，回避實質性問題，不“顧左右而言他”，說東支行鼻子長、西支行鼻子短，只談所在行、所在部門和所在機構的問題。

（二）堅持服從組織原則，把此次專項活動同支行黨委的組織領導結合起來。不論做任何事情，必須要有健全的組織機構，必須統一指揮，要把組織原則放在重要的位置。此次專項活動，我行在開始之時已成立了領導小組和辦公室，我們一定要充分發揮領導小組的能動作用，加強制度執行力建設，把此次活動開展得有張有弛，有聲有色，有始有終。

（三）堅持循序漸進原則，把此次專項活動同××農行的目標任務結合起來。開展此項活動，不能急于求成，“一口吃胖”，一定要按照我行制定的具體安排意見分步實施，不能重此薄彼，要層層推進“步步高”，不能“猴子掰苞谷、掰一個扔一個”。不論是在學習階段，還是剖析階段、整改階段，都要一步一個腳印扎實真實開展好工作，同時不能空談理論，不能拘泥于活動開展的形式上，一定要結合我行“清爽夏季·溫馨服務”、第三季度、第四季度各項目標任務，讓活動推動業務發展，鞏固安防根基。

（四）堅持有的放矢原則，把此次專項活動同刨出××農行的病根結合起來。這次整改的目的，就在于要挖出植根于我們“內心深處”的病根，我們只說問題，不談成績。在諸多問題和矛盾面前，我們一定要分清主次，把握重點，提綱挈領，把握實質，錯綜復雜，把握難點。特別是在當前，我們時間緊、任務重，各項工作千頭萬緒，諸多矛盾突顯，我們更應該凝神斂氣，病重下猛藥，抓住關鍵，切記“撿了芝麻丟了西瓜”，一定要狠抓員工的思想職業道德教育，把它放在首要位置來抓。同時落實機關各部室的具體職責，支行資金財務部要針對柜員操作風險以及文昌營業所存折抵庫事件進行剖析，要對本行近三年來的財會監管工作底稿重新整理、分類與歸集，用其中典型的事例、鮮活的素材形成一套規范的書面學習與培訓材料，在全行展開大討論和深度剖析；信貸前后臺部要針對全行信貸管理混亂、檔案資料缺失嚴重等問題進行認真總結，并從中吸取深刻教訓；人事監保部要收集與梳理近五年來內外有關案防方面的文件，特別是農總行近期制定的“九條措施”，并對照文件對人事管理、安全設施配置、金庫管理等情況中存在的隱患與出現的違規、違紀事件進行梳理，通過典型案例，用身邊的人和身邊的事，通過行務會、職代會等形式，認真反思與剖析；合規管理部門要從20****年10月份合規管理試點以來對自身所作的工作進行“回頭看”，查找工作中存在的差距和不足，收集近年來整個金融系統2-3個案例進行剖析。

（五）堅持勇于創新原則，把此次專項活動同××農行的股改進程結合起來。在農行的股改進程中，難免出現許多新情況、新問題，而這又帶有許多不可預見性因素，許多問題需要我們及時處理，這就要求我們不能只憑經驗辦事，一定要堅持科學發展觀，在政策、制度允許的范圍內，勇于創新，充分發揮主觀能動性，爭取最優政策、最大限度、不留后患消化我行歷史包袱和妥善解決遺留問題。

各位領導、各位同仁，在此，我真誠地希望大家對我行如何更好地開展此項整治活動中把脈會診，提出寶貴的意見來根治惡疾，同時，我堅信：我行將借此“掃落葉”式的“秋風”，手握利器扭“乾坤”，徹底轉變觀念，杜絕違規操作，廣開言路，搭建“講真話、聽真言”平臺，實事求是辦實事，合規管理促合規，全面走向健康、快速的發展之路。