外貿改革影響及對策

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自*年7月21日起，我國開始實行市場供求為基礎、參考一籃子貨幣進行調節、有管理的浮動匯率制度。人民幣匯率機制改革的主要內容有：第一，人民幣匯率不再盯住單一美元，而是參照若干種主要貨幣組成的一籃子貨幣。第二，人民幣匯率將根據市場供求關系，在合理的區間內浮動。第三，根據對匯率合理均衡水平的測算，人民幣對美元初始升值2%，即1美元兌8.11元人民幣。

一、影響分析

人民幣匯率機制改革是我國宏觀經濟政策的一次重大調整，對國民經濟發展尤其是對外經貿工作將產生重大而深遠的影響。

從宏觀層面看的人民幣升值影響：有利于降低進口成本、抑制國內物價上漲、刺激消費、加快結構調整、促進對外投資和減少貿易摩擦，同時也對一般貿易出口、吸收外資、就業產生不利影響。

從行業角度看的人民幣升值影響：原材料或部件進口型行業明顯受益，主要包括造紙（紙漿、廢紙進口）、鋼鐵（鐵礦砂進口）、石化（原油進口）、化纖及塑料（原料進口）；傳統的出口優勢型行業和國際化定價的行業則受到一定沖擊，主要包括紡織服裝、機械；也有一些行業受到雙重影響，如汽車，受益于零部件進口，但又會受到國外進口產品降價的激烈競爭。

現結合我市實際，具體分析如下：

（一）不利影響

1．減少收入，削弱出口產品競爭力。人民幣升值2%，每美元收入減少0.16元人民幣，按我市下半年出口1億美元測算，我市出口企業將為此減少收入0.16億元人民幣。從長遠來看，人民幣升值嚴重，削弱了我市出口產品的價格競爭力。

2．產生匯兌損失。人民幣突然升值2%，致使尚未收回的外匯帳款和必須履行的在手合同產生相應幅度的損失。據統計，我市應收外匯帳款和在手合同分別為0.25億和0.4億美元，合計0.65億美元，占全年出口額的26%，產生匯兌損失0.13億元人民幣，其中馬鋼股份公司的匯兌損失達668萬元。

3．增加經營和管理成本。人民幣匯率形成機制改革，人民幣對外幣匯價更富彈性，在穩定的匯率機制下，匯率管理零成本的時代已經結束。近期人民幣仍有升值的可能，而且將長期處于浮動狀態，進出口企業為了防范風險，可采取多種方式，但都要增加成本。一是有條件、上規模的企業可安排專人研究、分析匯率變化，控制匯率風險，這增加了企業的管理成本；二是在對匯率漲、跌不能確定時，可以以套期保值的方式事先鎖定匯價，但這又增加了經營成本，按目前人民幣遠期結售匯業務費率和出口平均結匯期1個半月計算，每美元需要支付費用0.04元。

4．制約出口增長。據調查，我市生產型企業平均每美元出口成本不到8元，外貿企業平均每美元出口成本為8.10元，全市約有10%的出口商品每美元出口成本高于人民幣對美元匯價8.11元，這部分出口額在人民幣升值后能否實現，取決于生產企業、外貿企業的成本挖潛和對外提價，不排除其中的部分產品，如資源密集型產品鋼材和低檔次紡織品等將退出國際市場。若人民幣繼續升值，將有更多的商品面臨不得不退出國際市場的窘境。馬鋼鋼材出口約占我市出口總額的70%，而目前馬鋼鋼材出口以普通鋼材為主，高附加值的少，利潤空間小，其主要競爭對手俄羅斯、烏克蘭的鋼材賣價又都很低，所以馬鋼鋼材出口將面臨嚴峻考驗。

5．出口預期不確定。在新的人民幣匯率機制下，人民幣升值隨時都可能發生，企業簽單成交的盈虧不確定，對交貨期和結算期限長的汽車、成套設備等出口將產生嚴重影響。

（二）有利影響

1．降低進口成本，獲得匯兌收益。人民幣升值2%，進口每美元減少支出0.16元，按我市下半年進口4.8億美元測算，將減少成本0.912億元。原材料進口依賴型廠商成本有所下降，如山鷹公司在人民幣升值前，延期付匯702萬美元，新訂進口合同910萬美元，兩項合計降低進口成本258萬元。馬鋼下半年進口礦石及上半年延期付匯的共將減少支出0.9億元。

2．促進技改和投資。人民幣升值后，進口國外先進設備和技術成本降低，設備和技術依賴進口的技改和新上項目投入減少，有利于企業加快以上技改和投資項目的實施，提升產品檔次和產業水平。

3．加快轉變外貿增長方式。人民幣升值將加速我國外貿出口由低價數量型向質量效益型增長的轉變，促使企業在創新技術、創建品牌、提高附加值上下功夫，促進出口產品升級換代，增強出口產品的綜合競爭能力。

此次人民幣匯率機制改革只是人民幣市場化取向改革的開始，以上分析的影響還是初步的。隨著人民幣匯率改革的不斷深化，匯率波動的情況將長期存在，也將會有更多的機遇和問題顯現出來。能否適應進而利用好人民幣匯率機制改革，關鍵在于我們的認識水平和應對能力。

二、對策與建議：

8月份以來，中國人民銀行連續出臺了一系列完善人民幣匯率機制的改革措施，如擴大外匯遠期結售匯業務、開辦人民幣與外幣掉期業務、擴大即期外匯市場交易主體、增加外匯市場詢價交易方式等等，各類進出口企業首先應在思想上重視匯率改革，同時要積極研究、合理運用相關措施，規避匯率風險。

(一)高度重視人民幣匯率機制改革。

1．加強對人民幣匯率的跟蹤研究。人民幣匯率機制改革是我國宏觀經濟政策的一次重大調整。此次改革并非近年來人民幣匯率攻防戰的終結，僅是人民幣邁向全面改革的第一步。目前改革給外貿行業造成的影響還沒有充分表現出來，可能帶來的問題還沒有充分暴露。因此，研究和適應人民幣浮動匯率機制是企業經營管理中的長期任務，企業對此要高度重視，要組織專門力量，學習匯率管理知識，密切跟蹤新機制下人民幣匯率的走勢和變化，尤其要關注近期人民幣兌美元、歐元、日元等主要幣種的匯價變動情況，深入研究人民幣升值對本企業出口產品的影響程度，努力提高應對工作的針對性和有效性。

2．加大匯率風險管理。企業要將匯率機制視作一個價格機制，增強匯率變動的風險意識，在成本核算時預留人民幣兌換外幣的成本，掌握控制匯率風險的有效手段，不斷提高適應浮動匯率機制的能力和水平。

（二）運用外匯金融產品避免損失，增加收益。當一個國家的匯率實現浮動匯率時，各類外匯業務會相繼出臺，企業從這些外匯金融產品中獲利也就成為了可能。但是，它的前提是有專人研究，能準確判斷外匯走勢。

1．增加外匯負債。企業要通過申請外匯貸款，將人民幣貸款置換為外匯貸款，延緩進口付匯等方式，適當增加外匯負債，待人民幣升值后，用到期收匯額償還貸款或購匯歸還、對外付匯，可抵消外匯資產的貶值風險，或直接獲利。如山鷹公司在人民幣升值前，申請了610萬美元的貸款，人民幣升值后，僅此一項即可獲利98萬元。

2．開展遠期結售匯業務。遠期結售匯即遠期外匯買賣，是指交易雙方達成交易后，按事先約定的日期和約定的匯率進行交割的外匯買賣交易，它是國際上最常用的避免外匯風險，固定外匯成本的方法。進出口企業可以根據不同期限的遠期合約鎖定遠期結算匯率，或者與銀行簽訂遠期外匯買賣合同。但遠期外匯交易和外匯期權交易本身是存在風險的，企業能否避免損失或獲得好處，關鍵在于匯率預測是否準確。

(三)、采取多種形式規避匯率風險，減少損失。對于大多數企業來說，要想準確判斷匯率走向，利用匯率變化直接獲利是很困難的，所以，采取多種形式規避匯率風險，減少損失是企業應該重視，也是能夠做到的事。

1.開展人民幣與外幣掉期業務。掉期業務是指在買進即期外匯的同時賣出遠期外匯，或者在賣出即期外匯的同時買進遠期外匯，以達到保值目的的外匯交易。人民銀行已于8月份開辦人民幣與外幣掉期業務，進出口企業可利用此項業務，有效防范匯率風險。

2.加速市場多元化步伐采取多幣種結算。企業要大力實施市場多元化戰略，在鞏固歐盟、美國、日本、香港等傳統市場的同時，著力開拓南美、東南亞、南亞、中東、非洲、東歐、俄羅斯等新興出口市場，防范單一市場的不穩定風險。同時要根據各個國家和地區的金融政策規定，盡量選擇多幣種進行結算，規避單一貨幣的升貶值風險。盡量在出口合同中用硬通貨，進口合同中用軟通貨計價。

3.加快出口變現。企業出口成交后，要加速單據流轉，爭取在第一時間內回籠有關出口單據。積極采取票據押匯、保理、福費廷等方式，使在手票據及時結匯變現，力爭出口額的一半以上運用這種方式實現貨款變現。

4.減少應收外匯賬款占用。企業要多開展出口收匯快的業務，適當控制出口收匯期限長的業務，同時，要加大應收外匯賬款催收力度，縮短結匯期限，盡快回籠貨款，減少在途資金占用。力爭企業應收外匯賬款不到出口額的10％。

5.平衡外匯收支。充分利用現匯帳戶，銜接好出口收匯和進口付匯，減少結售匯之間的手續費支出，每美元可節約0.025元人民幣。

6.爭取客戶共擔人民幣升值損失。企業要仔細分析經營產品的競爭能力和競爭對手情況，對于主要在國內廠（商）間競爭的出口產品，面對同樣的匯率升值環境，絕大多數是有價格上調空間的，與外商共同消化人民幣升值帶來的損失是完全可能的，企業要靈活而果斷地運用此項經營策略。

(四)加強企業內部挖潛，提高抗風險能力

1.優化出口產品結構。在人民幣升值、出口價格優勢弱化的背景下，出口企業特別是生產型出口企業要加大技改投入，加快產品升級換代，努力提高產品質量和附加值，減少價低利薄的低檔次產品出口，擴大質量效益好和自有品牌的產品出口，提高出口產品綜合競爭力。這是應對人民幣匯率機制改革的根本之策。如華菱重卡、玉龍金屬制品，由于附加值高，在國際市場上有價格優勢，有提價空間，所以他們出口受到的不利影響僅僅是未履行完的合同中受到的一點匯兌損失，在新簽合同中，他們就將提高出口賣價。

2.加強成本和費用管理。企業要切實加強采購、生產、銷售、儲存、資金運籌等各個環節的成本和費用管理，充分挖掘內部潛力，降低成本和費用開支，擴大產品利潤空間，增強出口產品的價格競爭力。

(五)采取多種貿易方式，規避匯率風險，擴大貿易規模。

1.大力發展加工貿易。我市加工貿易占對外貿易比重較小，發展潛力巨大。加工貿易是進出口相結合的業務，進口一般占到出口的30～70％，進口用匯可相應抵消出口收匯的人民幣升值損失，并且人民幣升值2％以后，部分產品的料件進口價格已低于國內市場價。因此，企業要把握機遇，認真貫徹落實《關于進一步鼓勵加工貿易發展的若干意見》（皖商管字[2004]16號），充分發揮我市承接產業轉移的地緣優勢以及勞動力成本優勢，擴大進出口規模。

2.積極擴大進口。人民幣升值降低了原材料、半成品和技術設備的進口價格，給我們帶來了擴大進口的好時機。企業要以此為契機，加大技術改造投入力度，充分利用“兩種資源”和“兩個市場”，增加技術設備和重要原材料進口，提升產品結構，緩解國內資源瓶頸制約。同時，增加進口可化解人民幣升值給出口造成的損失。此次人民幣升值2％，進出口平衡的企業受到的損失較小。