許可證制度范文

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篇1

［關(guān)鍵詞］制度變遷，市場機(jī)制，公民社會，政府管制限度

環(huán)境污染，不論是在先發(fā)展國家，還是在后發(fā)展國家，都是經(jīng)濟(jì)發(fā)展過程中不可回避的嚴(yán)峻事實。不過，與先發(fā)展國家比較，后發(fā)展國家的環(huán)境污染顯得更為突出和嚴(yán)重。針對環(huán)境這一公共物品，政府如何在環(huán)境管制和對環(huán)境污染管理中發(fā)揮有效作用值得引起人們的高度重視，但同時，也離不開市場機(jī)制的經(jīng)濟(jì)功能與公民社會自組織的參與監(jiān)督。排污許可證制度是實行環(huán)境可持續(xù)發(fā)展的一項基本制度，而水污染物排放許可證制度是整個排放許可證制度的一部分，也是整個排放許可證制度最先實施的一項制度。水污染物排放許可證制度，自1985年在上海率先實施，然后國家環(huán)境保護(hù)局在1987年作為一項新的環(huán)境管理制度開始在部分城市試行，到1990年已取得了一些經(jīng)驗，后逐漸在全國推廣。從時間上看，水污染物排放許可證制度從試點、推廣到現(xiàn)在已快十五年了。考慮到沿海地區(qū)尤其是農(nóng)村地區(qū)水污染物排放的普遍性以及其對人們生存狀態(tài)的嚴(yán)重危害性，因此，有必要對此類問題進(jìn)行調(diào)查和研究，以便發(fā)現(xiàn)問題尋找有關(guān)對策，并從理論上加以闡述與分析。通過描述水污染物排放許可證制度的現(xiàn)實，探討排放許可證制度的演變過程，分析政府在水污染物排放管理中所起作用及其限度，呼喚市場機(jī)制的經(jīng)濟(jì)功能和公民社會的參與監(jiān)督。[3]

一、排放許可證制度安排、現(xiàn)實困境與制度變遷

改革開放以后，我國實施以經(jīng)濟(jì)建設(shè)為中心的發(fā)展戰(zhàn)略，因此，工業(yè)生產(chǎn)是發(fā)展經(jīng)濟(jì)的唯一選擇。在農(nóng)村，鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)在充分利用廉價的勞動力、充沛的資源與寬松的管理環(huán)境（包括稅收、土地與服務(wù)費用方面的優(yōu)惠等）過程中得以起步與壯大，城市也以發(fā)展重工業(yè)與化學(xué)工業(yè)為主，但經(jīng)濟(jì)發(fā)展的結(jié)果是自然環(huán)境的破壞與人們生活質(zhì)量的下降。農(nóng)村地區(qū)水污染特別嚴(yán)重，而城市地區(qū)受水污染困擾的同時，也面臨著噪音污染、大氣污染等，環(huán)境污染已經(jīng)影響著城鄉(xiāng)居民的身體健康與生存質(zhì)量。這樣，八十年代中葉以后，由于水污染、固體污染、大氣污染、噪聲污染和放射性污染等生產(chǎn)性污染大量出現(xiàn)，國家環(huán)境保護(hù)局為了扭轉(zhuǎn)環(huán)境惡化的趨勢，在國家有關(guān)法律法規(guī)的基礎(chǔ)上，先后制訂了八項管理制度，其中排污許可證制度是一項具有法律效力的政府環(huán)境管理制度。由于排污的種類較多，本文限定在水污染物排放許可證制度上。

水污染物排放許可證制度是當(dāng)?shù)丨h(huán)境保護(hù)部門根據(jù)排污單位申報登記經(jīng)審核批準(zhǔn)，發(fā)放排放許可證，并對排污單位進(jìn)行監(jiān)督管理的一項制度。1985年，排污許可證制度（主要是水污染物排放許可證制度，下同）首先在上海、徐州、常州、金華等地試點，后來逐漸推廣，作為一項基本制度存在。

排污許可證制度在實踐過程中逐漸得到完善。這一制度建立在三個基礎(chǔ)之上。第一個基礎(chǔ)是手段，通過濃度控制與總量控制的辦法來測定排污總量；第二個基礎(chǔ)是配套制度，排污申報登記制度和限期治理制度對排放許可證制度有直接的影響；第三個基礎(chǔ)是側(cè)重點的選擇，飲用水源的強(qiáng)管制與一般水源的軟約束。

（一）在手段基礎(chǔ)上，排放許可證制度由單一的濃度控制向濃度控制與總量控制兩者并存的測量方法轉(zhuǎn)變

開始，排放許可證制度以濃度控制為主。國家環(huán)境保護(hù)總局根據(jù)國家水環(huán)境質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)和國家經(jīng)濟(jì)、技術(shù)條件，制定國家污染物排放標(biāo)準(zhǔn)，省級政府可以制定地方水污染物排放標(biāo)準(zhǔn)。濃度控制的優(yōu)點是比較簡單、管理方便，可以根據(jù)它的排放濃度來決定它對水質(zhì)的影響程度。一般而言，排放濃度越大，對水質(zhì)的破壞程度越大。因此，只要監(jiān)測出排放濃度，就能計算出受污水質(zhì)的損害程度。不過，這種控制方式的不足之處在于：一是沒有將污染源削減與水體環(huán)境目標(biāo)相聯(lián)系。實際上，污染源由于它們在地區(qū)上、時間上和排放去向及方式的差異，使其對水體環(huán)境污染的影響是不相同的。如季節(jié)因素影響。水質(zhì)對濃度的稀釋常受季節(jié)的制約，汛期時稀釋快，一般情況下，稀釋慢；二是濃度控制所確定的污染源治理方案不具有經(jīng)濟(jì)優(yōu)勢。在濃度控制的管理戰(zhàn)略下，污染源治理方案是工廠達(dá)標(biāo)排放的點源單獨處理方案，沒有考慮到污染單位的經(jīng)濟(jì)技術(shù)條件、生產(chǎn)規(guī)模和廠群之間的聯(lián)系；三是濃度控制管理方式缺少針對性和靈活性，沒有經(jīng)濟(jì)刺激作用。所有環(huán)境保護(hù)工作都圍繞“達(dá)標(biāo)”來進(jìn)行，沒有考慮到局部與整體、重點與非重點的區(qū)別。[4]由于濃度控制方法存在著上述缺陷，而且在實際管理中兩個問題較突出：一是污染源達(dá)標(biāo)，但水體繼續(xù)惡化；二是按排放標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行污染源削減，所需投資大，污染單位無力承擔(dān)。因此，總量控制方法就提到了議事日程。國家環(huán)境保護(hù)總局于1988年頒發(fā)《水污染物排放許可證管理暫行辦法》，提出“在污染物排放濃度控制管理的基礎(chǔ)上，通過排污申報登記，發(fā)放水污染物《排放許可證》，逐步實施污染物排放總量控制。”1989年全國有60多個城市實行了以總量控制為基礎(chǔ)的環(huán)境保護(hù)制度。1991年又在總量控制的基礎(chǔ)上，相繼推出了行業(yè)總量控制、目標(biāo)總量控制和容量總量控制為基礎(chǔ)的不同形式的排放許可證制度。這樣，濃度控制與總量控制并存的格局基本形成。具體的分布特點是：在區(qū)域上，農(nóng)村地區(qū)以濃度控制為主，城市地區(qū)以總量控制為主；在排污單位大小上，小型排污單位以濃度控制為主，大型排污單位以總量控制為主；在污染源重點非重點上，非重點污染源實行濃度控制，重點污染源實行總量控制。

污染物排放總量控制方式是根據(jù)環(huán)境目標(biāo)的預(yù)期目的，事前測算出本環(huán)境目標(biāo)所允許的污染物最大排放量，再將污染物指標(biāo)分配到各個區(qū)域并進(jìn)行分散管理的一套管理辦法。行業(yè)總量控制、目標(biāo)總量控制和容量總量控制是總量控制的具體表現(xiàn)方式。1、行業(yè)總量控制。針對各地不同的工業(yè)行業(yè)，環(huán)境保護(hù)部門有選擇地對重點行業(yè)污染物進(jìn)行控制。如浙江平陽縣，它的主要產(chǎn)業(yè)是制革行業(yè)，因此，環(huán)境污染控制以制革行業(yè)為主兼顧其他行業(yè)；2、目標(biāo)總量控制。國家環(huán)境保護(hù)總量根據(jù)1995年的排放總量作為基數(shù)，每年設(shè)定比上年遞減的排放量目標(biāo)。總量控制的辦法，首先在各省區(qū)市申報基礎(chǔ)上，核定省區(qū)市排放量基數(shù)。經(jīng)全國綜合平衡，編制全國污染物排放總量控制計劃，把“九五”期間主要污染物排放量分解到各省區(qū)市，作為國家控制計劃指標(biāo)，然后由各省區(qū)市把省級控制計劃指標(biāo)分解下達(dá)，逐級實施總量控制計劃管理。實行污染物總量控制是強(qiáng)化水環(huán)境管理的有效措施。為了保證水體質(zhì)量，必須嚴(yán)格控制排放污染負(fù)荷量（即污染物總量），使其不超過自然環(huán)境的凈化能力；3、容量總量控制。根據(jù)河流水質(zhì)承受污染的最大容量來決定排污單位的排污量。

在實際環(huán)境管理中，目標(biāo)總量控制是最主要的手段。但目標(biāo)總量的制定可能與以下三個問題有關(guān)：第一，排污總量如何確定。如果按照每一個排污單位總量相加，就牽及到每一個排污單位排污總量如何測定的問題。在實際過程中，自動化的監(jiān)測儀器還沒有成批的使用，僅憑人工監(jiān)測有它一定的偶然性。第二，水體納污容量如何確定。排污總量與水體納污容量有密切的關(guān)聯(lián)，在測定排污總量之前，首先應(yīng)該確定水體納污容量。第三，排污總量該由哪級政府部門確定。主要在上級環(huán)境保護(hù)部門和當(dāng)?shù)丨h(huán)境保護(hù)部門中選擇確定。由上級環(huán)境保護(hù)部門決定，主要考慮的是整個行政區(qū)域的排污總量，這樣，在分配當(dāng)?shù)嘏盼劭偭繒r可能會有高低之分，也會出現(xiàn)與事實不符的狀態(tài)。如果由當(dāng)?shù)丨h(huán)保部門自行確定，在現(xiàn)行的平行管理體制（一級政府直接管理當(dāng)?shù)丨h(huán)保部門的體制）下難免會出現(xiàn)地方保護(hù)主義的弊病。

水污染物排放許可證制度是建立在濃度符合標(biāo)準(zhǔn)與確定污染物目標(biāo)總量控制和排污總量削減基礎(chǔ)上的。這一制度的關(guān)鍵是確定污染物排放總量，分配污染物總量削減指標(biāo)。另外，水污染物總量控制還應(yīng)涉及到流域、區(qū)域水量水質(zhì)、總用水量和排水量等諸多因素。

（二）在配套制度上，排放許可證制度與排污申報登記制度、限期治理制度緊密相聯(lián)

從水污染物排放許可證制度的變遷情況表明，國家首先實施的是排污申報登記制度，這在《環(huán)境保護(hù)法》和《水污染防治法》中有明確的規(guī)定，其次才開始推行排放許可證制度。可以說，排污申報登記制度是排放許可證制度的前提和基礎(chǔ)。眾所周知，排污申報登記制度不同于工商行政管理部門企業(yè)登記制度，因此，它的效力受到嚴(yán)重削弱。由于企業(yè)營業(yè)執(zhí)照是由工商行政管理部門辦理的，因此，為了有效控制污染企業(yè)的“出生”，在實行“三同時”制度的基礎(chǔ)上對某些污染領(lǐng)域采取一定的措施。國家環(huán)境保護(hù)總局、國家工商行政管理局《關(guān)于加強(qiáng)飲食娛樂服務(wù)企業(yè)環(huán)境管理的通知》（1995年）指出：“新建、改建（含翻建）、擴(kuò)建、轉(zhuǎn)產(chǎn)的飲食、娛樂、服務(wù)企業(yè)，有涉及污染項目的，應(yīng)按環(huán)境保護(hù)法及有關(guān)行政法規(guī)，向當(dāng)?shù)丨h(huán)境保護(hù)行政主管部門辦理環(huán)境影響申報登記或?qū)徟掷m(xù)。……工商行政管理部門在審核企業(yè)登記申請和對企業(yè)的監(jiān)督管理工作中，可以要求企業(yè)就污染及防治情況作出說明，發(fā)現(xiàn)有可能存在污染或已存在污染的，要及時向環(huán)境保護(hù)行政主管部門通報情況。”明確提出工商行政管理部門應(yīng)與環(huán)境保護(hù)部門合作，共同預(yù)防環(huán)境污染。但這些規(guī)定都建立在與工商行政管理部門合作順利的基礎(chǔ)上。溫州市鹿城區(qū)采取與工商行政管理、消防、勞動、防疫等部門聯(lián)合審批的辦法，行使自己的環(huán)境污染評估權(quán)，效果良好。問題是，若工商行政管理部門不執(zhí)行這一方面的規(guī)定，可能出現(xiàn)辦理營業(yè)執(zhí)照或年檢時環(huán)境保護(hù)部門無力干預(yù)的狀況。而排放許可證的年審，不象工商執(zhí)照年審那樣有強(qiáng)制力。有的地方也嘗試著另外的辦法。從2000年10月始，杭州市環(huán)境保護(hù)局與市計委、經(jīng)委、建委、規(guī)劃、土管、工商等17家部門實行聯(lián)合投資項目審批一條龍服務(wù)。杭州市將投資項目審批的政府部門安排在同一地點辦工，也把環(huán)保部門納入，這對環(huán)保部門的事前管理是有效果的，也便于處理好與其他職能部門，尤其與工商行政管理部門的關(guān)系。當(dāng)然，所有的制度都有可能會發(fā)生變化，最好的辦法是，把相關(guān)職能部門共同處理環(huán)保事務(wù)的有關(guān)規(guī)定，不僅僅體現(xiàn)在部門規(guī)章中，而且應(yīng)在法律法規(guī)中加以明確。

不少排污單位在申報登記之前已經(jīng)在生產(chǎn)，這在浙江溫州、嘉興的鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)最為明顯。當(dāng)然，如果排污單位超濃度或超總量排放，就面臨著罰款和限期治理的處罰。國務(wù)院的《水污染防治法實施細(xì)則》（2000年）規(guī)定，縣級以上地方政府環(huán)境保護(hù)部門根據(jù)總量控制實施方案，審核本行政區(qū)內(nèi)向該水體排污的單位的重點污染物排放量，對不超過排放總量控制指標(biāo)的，發(fā)給排放許可證；對超過排放總量控制指標(biāo)的，限期治理，限期治理期間，發(fā)給臨時排放許可證。在這里，已經(jīng)將排放許可證制度與限期治理制度相聯(lián)結(jié)。只有符合達(dá)標(biāo)排放的排污單位，才能領(lǐng)取到正式排放許可證，而沒有達(dá)標(biāo)的排污單位處于限期治理階段，只能領(lǐng)取臨時排放許可證。

（三）在側(cè)重點的選擇上，飲用水源的強(qiáng)管制與一般水源的軟約束

一般來說，一旦涉及到當(dāng)?shù)仫嬘盟吹奈廴締栴}，各地都會采取強(qiáng)管制的方式，在城市地區(qū)，重點保護(hù)的是飲用水源。上海市政府對黃浦江上游水源保護(hù)十分重視，對水源保護(hù)區(qū)的198家重點企業(yè)全部實施了排放許可證制度。針對飲用水源污染問題，有的地區(qū)還出臺了局部性水域的地方性法規(guī)。如1990年上海市通過了《黃浦江上游水源保護(hù)條例》。1993年2月杭州市政府《杭州市苕溪水域污染防治管理規(guī)定》，1996年杭州市人大常委會通過，浙江省人大常委會批準(zhǔn)通過《杭州市苕溪水域水污染防治管理條例》，規(guī)定：“污染物排放管理實行污染物排放總量控制制度。……環(huán)境保護(hù)部門根據(jù)苕溪水域地面水環(huán)境質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)和污染物排放總量控制限值對排污單位核發(fā)排污控制證，排污控制證由杭州市環(huán)境保護(hù)部門統(tǒng)一制定。……對責(zé)令限期治理的，在限期治理期間必須嚴(yán)格按照排污控制證規(guī)定的要求排污；對責(zé)令停產(chǎn)治理的，在治理期間不得排污；對責(zé)令關(guān)閉的，應(yīng)停止生產(chǎn)，吊銷排污控制證。”在這里充分反映出對水源保護(hù)區(qū)實行的是強(qiáng)制性的管制，對排污單位的進(jìn)入作出了禁止性限制，而對一般水源的管理，實行的是誘導(dǎo)性的管制，大都以收繳排污費和實施污水處理為主，屬于軟約束。這兩種許可證在實際上是有嚴(yán)格區(qū)別的。前者管理力度強(qiáng)，涉及到居民的生活用水和社會的穩(wěn)定，行政措施到位率高。而后者則沒有這種要求，往往使管理流于形式。

在討論排放許可證制度時，切不可忘記現(xiàn)實生活的殘酷無情。在對浙江省有關(guān)市縣調(diào)查后，人們發(fā)現(xiàn)許可證制度事實上處于“名存實亡”的境地。

一是嚴(yán)格按規(guī)章制度發(fā)放許可證的市縣比例不高。在調(diào)查的八個市縣中，就有五個沒有按規(guī)范操作，見表一。

浙江省按規(guī)范發(fā)放許可證的有關(guān)市縣分類（表一）

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|按規(guī)范發(fā)放許可證的市縣|溫州、杭州、寧波|

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|不按規(guī)范發(fā)放許可證的市縣|金華、嘉興、海寧、瑞安、平陽[5]|

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二是發(fā)放許可證的數(shù)字與實際排污企業(yè)數(shù)差別太大。溫州市（不包括區(qū)，只統(tǒng)計市本級）96年開始發(fā)放污染物許可證，97年到99年的統(tǒng)計數(shù)字包括正式許可證和臨時許可證，共316個。據(jù)有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)直觀的估計，領(lǐng)取許可證的排污單位僅占排污單位總數(shù)的20%左右。那就意味著許多排污單位根本就沒有到環(huán)保局領(lǐng)取許可證，但仍照樣經(jīng)營與生產(chǎn)。

三是有的市縣根本就沒有真正落實過這項制度。瑞安市從96年開始實施許可證制度，但只發(fā)放不超過40份的臨時許可證，從97年到2000年間基本上沒有發(fā)放過許可證。

當(dāng)然，得出許可證制度“名存實亡”結(jié)論的更為充足的一個理由，那就是，現(xiàn)行的排放許可證制度不是真正意義上的排放許可證制度。排放許可證制度在實施過程中出現(xiàn)了制度變遷，使原先設(shè)計的制度安排發(fā)生重大的變化。

行政許可是指行政主體根據(jù)行政相對人的申請，經(jīng)審查依法賦予行政相對人從事一般法律所禁止的權(quán)利和資格的行為。按照行政法的基本原理，結(jié)合排放許可證制度的實際狀況，人們可以得出以下六個方面的判斷：

1、許可應(yīng)該是依申請事先批準(zhǔn)，而不是事后核查。現(xiàn)行的許可證制度僅僅是一種事后同意，沒有事先的批準(zhǔn)。排污單位在水污染物排放之前根本就沒有向環(huán)境保護(hù)部門提出申請，而只是在事中或事后才由環(huán)境保護(hù)部門消極被動地去監(jiān)督，這在農(nóng)村地區(qū)水污染物排放管理中尤為明顯。

2、許可是一種賦予權(quán)利的活動，應(yīng)該賦予相應(yīng)的權(quán)利。但現(xiàn)行的許可制度沒有做到這一點，排污單位沒有合法的排污權(quán)。在實際過程中，國家只是默認(rèn)這種權(quán)利而已。

3、許可應(yīng)該是賦予的特殊性權(quán)利，因此，發(fā)放的許可證應(yīng)該受到嚴(yán)格的數(shù)量限制。目前，環(huán)保部門所發(fā)放的排污許可證不受數(shù)量限制。

4、許可應(yīng)該建立在審查手段確定這一前提下，而不能建立在不確定的結(jié)果基礎(chǔ)上。從上述得知，排放許可證制度基本步驟有四：一是排污單位申報；二是當(dāng)?shù)丨h(huán)境保護(hù)部門審核批準(zhǔn)；三是發(fā)放排放許可證；四是監(jiān)督管理。其中第二個步驟審核批準(zhǔn)的依據(jù)是什么，這很重要。排放許可證制度剛推行時，審核的依據(jù)是濃度控制，后改為總量控制。（農(nóng)村地區(qū)仍是濃度控制）。但現(xiàn)在的問題是，在農(nóng)村無法做到總量控制，只能根據(jù)濃度控制，即使在城市地區(qū)，其總量控制也難以確定每個排污單位到底排放了多少污水。因為現(xiàn)行的監(jiān)測手段做不到這一點。這樣，發(fā)放的許可證實際上是建立在審查手段不確定的基礎(chǔ)上進(jìn)行的。

5、許可是一種審批行為，因此，它會產(chǎn)生批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)兩種結(jié)果。作為行政許可，它以“禁止義務(wù)”的存在為前提。義務(wù)分兩種：作為義務(wù)與不作為義務(wù)。禁止義務(wù)屬于不作為義務(wù)。行政許可不是對一般義務(wù)的免除，而是對禁止義務(wù)的免除。如果沒有禁止義務(wù)，也就無所謂行政許可。排放許可證應(yīng)該以禁止一般單位排污為前提，如果只存在批準(zhǔn)，不存在不批準(zhǔn)，事實上就與政府確立許可證制度的本義相違背。

6、許可是一種要式行政行為，一般要求許可證有統(tǒng)一的格式，而排放許可證格式不統(tǒng)一。盡管國家環(huán)保局規(guī)定水污染排放許可證要有統(tǒng)一的格式，國家環(huán)保局也提供過統(tǒng)一的排放許可證的書面格式，但沒有要求統(tǒng)一印制，結(jié)果，各地按照自己的理解制作許可證格式。盡管許可證所反映的具體內(nèi)容大同小異，但名稱上就存在著不同。有的是許可證，有的是注冊證，如浙江金華和嘉興。

考慮到排放許可證制度在實施過程中的困難，無法真正按照許可證的要求來推行，所以，有關(guān)市縣（如金華、嘉興，包括下屬縣）在放棄排放許可證制度的同時，就發(fā)明了另外一種制度形式，那就是注冊證制度。

注冊證制度的基本內(nèi)容如下：1、注冊證制度規(guī)定，排污單位排污不需要由環(huán)保部門批準(zhǔn)或許可，排污單位只是向環(huán)保部門注冊，然后就表示排污單位的合法存在。這種注冊實際上就是行政確認(rèn)，而不是許可。許可是環(huán)保部門對排污單位申請的事先批準(zhǔn)，而確認(rèn)是事后同意。當(dāng)然，其排污費、超標(biāo)超量排放費仍要按規(guī)定交納。2、由于環(huán)保部門對排污單位排放污水總量難以核定，因此，采取排污單位自報或環(huán)保部門根據(jù)排污單位用水量或用電量來折算出一個概率值。對于濃度控制的排污單位，濃度的比例由排污單位自測或環(huán)保部門抽檢所獲得的數(shù)據(jù)確定。3、根據(jù)排污單位申請或備案，環(huán)保部門就發(fā)給注冊證，不受數(shù)量上的限制。也就是說，任何排污單位都可以拿到注冊證。

通過以上的分析，結(jié)合許可證理論的規(guī)范與許可證實踐的操作，我們認(rèn)為，現(xiàn)行的許可證制度僅僅是一種注冊證制度，沒有達(dá)到由環(huán)保部門行使真正管理權(quán)力的狀態(tài)。現(xiàn)行的注冊證制度是水污染物排放管理最初步的管理，尚需依托相關(guān)的管理內(nèi)容與規(guī)范，才能進(jìn)入到真正的許可證制度。即制度變遷將呈現(xiàn)的趨勢是：第一步，排污企業(yè)先注冊，環(huán)保部門備案后就發(fā)給注冊證；第二步，排污企業(yè)先申請，環(huán)保部門核實審查，再由環(huán)保部門批準(zhǔn)同意或不同意核發(fā)許可證。可以肯定，這種許可證制度，一方面不完全具備規(guī)范性許可證制度的本質(zhì)特征，但同時又具有許可證制度特殊的具體形式。這樣，現(xiàn)階段的許可證制度實際上屬于過渡性的制度安排，具有承上啟下的特殊價值和意義。

二、制度需求與制度供給：政府管制失靈

如何處理環(huán)境保護(hù)與經(jīng)濟(jì)發(fā)展的關(guān)系，世界各國有不同的做法。象日本和匈牙利實行的是“目的一元論”，這些國家的環(huán)境法律規(guī)定，環(huán)境保護(hù)法的唯一目的是保護(hù)人群健康。因此，一旦經(jīng)濟(jì)發(fā)展與環(huán)境保護(hù)總原則相抵觸時，人們除了選擇環(huán)境保護(hù)外別無選擇。不過，世界上大多數(shù)國家實行的“目的二元論”，即既保護(hù)人體健康，又促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。[6]

中國是后發(fā)展的社會主義國家，必然把保護(hù)人體健康與經(jīng)濟(jì)發(fā)展有機(jī)結(jié)合起來。但不管怎樣，政府對于已經(jīng)產(chǎn)生污染的企業(yè)管理來說，事實上仍走上了一條“先污染”的道路，沿襲著“后治理”的舊模式。

我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展以粗放的外延發(fā)展為其特征，通過高投入、高消耗和高污染實現(xiàn)經(jīng)濟(jì)的較高增長。因此，對于環(huán)境公共物品的自然保持只有一個底線，就是不以嚴(yán)重影響人們的基本生活和降低生活質(zhì)量為界。各地在發(fā)展經(jīng)濟(jì)過程中，不論是損耗資源型的產(chǎn)品，還是損耗環(huán)境型的產(chǎn)品，只要能取得一定的經(jīng)濟(jì)效率就能得到政府的鼓勵與百姓的歡迎。

制度變遷的需求產(chǎn)生于內(nèi)在變量與外在變量的雙重作用。排放許可證制度的內(nèi)在變量指制度本身安排及其存在的合理性程度，外在變量是經(jīng)濟(jì)發(fā)展過程中，人們所面臨的社會生存與社會發(fā)展的壓力。據(jù)上所述，排放許可證制度在內(nèi)在變量方面已經(jīng)存在著制度安排設(shè)計上和技術(shù)上的漏洞，外在變量上更與制度原設(shè)定的目標(biāo)大相徑庭。當(dāng)然，任何制度都會出現(xiàn)不足，這是正常現(xiàn)象。“把制度搞正確是一個困難的、耗時的和引發(fā)矛盾的過程。這個過程既需要能在文化上被認(rèn)同的規(guī)則，又需要有關(guān)于時間變量和空間變量的可靠信息。[7]”水污染物排放許可證制度在現(xiàn)實生活中所遇到的尷尬，主要原因在于制度需求不足，制度供給困難，內(nèi)在變量與外在變量發(fā)生變異，最終導(dǎo)致政府管制失靈。

（一）制度安排的需求不足。對排放許可證的需求不僅對排污單位來說沒有強(qiáng)烈的依賴性，而且對政府環(huán)境保護(hù)部門來說也嫌底氣不足。

1、排污單位需求不足。環(huán)境是公共物品，任何人都可以享受，但沒有人愿意承擔(dān)治理成本。正如布坎南所言，每一個理性人，都是以獲取經(jīng)濟(jì)利益最大化為其宗旨和目標(biāo)的。這樣，針對水污染物排放問題，就排污單位本身而言，最好的處理辦法是只管排放而不管治理，只要獲取所得，不支付任何成本，這是最佳的選擇。不過，如果聽任排污單位自以為是，為所欲為，那么，人類就無法再繼續(xù)生存和發(fā)展，公有地的悲劇必將發(fā)生。[8]這時候，作為公共事物的管理者-政府被迫對環(huán)境污染進(jìn)行管制，約束人們的生產(chǎn)與經(jīng)營活動，保護(hù)環(huán)境。既然政府加入了對環(huán)境的管制，排污單位就被迫交納相應(yīng)的排污費和超標(biāo)超量排污費，但排污單位的環(huán)境保護(hù)意識卻沒有相應(yīng)提高，認(rèn)為交納排污費和超標(biāo)超量排污費后，排污單位就已經(jīng)履行了保護(hù)環(huán)境的義務(wù)，有的還對環(huán)保部門污染物申報登記工作不配合。1996年1月1日，湖北省環(huán)境保護(hù)局向鐵道部第四勘測設(shè)計院等16家企業(yè)事業(yè)單位發(fā)出排污申報登記通知書及排污申報登記表。3月1日又發(fā)出催報通知。各排污單位均逾期未報。湖北省環(huán)境保護(hù)局于1996年6月18日分別對各排污單位作出行政處罰決定，認(rèn)定其行為已構(gòu)成“拒絕申報”，并分別對其罰款3000元。[9]

對治污設(shè)備的興建也持消極態(tài)度。這與企業(yè)發(fā)展預(yù)期與貼現(xiàn)率高低有關(guān)。大中型企業(yè)與小型企業(yè)對預(yù)期與貼現(xiàn)率態(tài)度是有差別的。大中型企業(yè)對企業(yè)發(fā)展有較高的預(yù)期，因此，重點放在企業(yè)長遠(yuǎn)的發(fā)展利益上，不僅僅著眼于追求近期的貼現(xiàn)率。小型企業(yè)則有所不同，它對未來的預(yù)期收益評價較低，對自身的生產(chǎn)與經(jīng)營狀態(tài)沒有長期的發(fā)展計劃，囿于近期利益，因此，對近期的預(yù)期收益評價較高，這導(dǎo)致小型企業(yè)關(guān)心的僅僅是近期的貼現(xiàn)率，其直接后果便是這類企業(yè)行為的短期化。顯而易見，大中型企業(yè)對興建治污設(shè)備行動積極，小型企業(yè)持觀望拖拉的消極態(tài)度。而且，治污設(shè)備的投入也是一筆較大的開支。據(jù)市場調(diào)查，自動監(jiān)測設(shè)施，即便最低的國內(nèi)產(chǎn)品也需要花費每臺4萬元，而且性能不穩(wěn)定。國外的產(chǎn)品價格更高，每臺10-20萬元不等。比較而言，大中型企業(yè)對高性能的治污設(shè)備需求可能會迫切得多，對投入舍得花錢，財力上也能夠承擔(dān)；對小型企業(yè)來說，沒有企業(yè)存在的穩(wěn)定性需求，談不上長遠(yuǎn)利益的考慮，而且購買價格不菲的設(shè)備，畢竟是一筆不小的成本開支，費用承擔(dān)上較困難，這樣，小型企業(yè)對自動監(jiān)測設(shè)備的內(nèi)在需求不足。

當(dāng)然，低層次的排污單位對許可證臨時應(yīng)景式的需求還是存在的。如有的排污企業(yè)（在浙江省瑞安市）在從事國際貿(mào)易時，為了使外商感覺到它是合法企業(yè)，做貿(mào)易伙伴較安全可靠，出于這樣的動機(jī)，才主動地向環(huán)境保護(hù)部門“索要”許可證。有的排污企業(yè)由于是“五小”企業(yè)[10]，工商行政管理部門登記時需要環(huán)境保護(hù)部門的證明，企業(yè)才被迫來向環(huán)境保護(hù)部門申報。象這些需要許可證的，并不是治理本身的需要，而僅僅是在國際貿(mào)易與工商行政管理部門企業(yè)登記與年檢壓力下被迫領(lǐng)取的，是一種非自愿的行為。

2、社會公眾的需求不足。眾所周知，新辦企業(yè)的產(chǎn)生在本區(qū)域內(nèi)肯定會形成一定的資金流、物資流、人力流與就業(yè)流。隨著生產(chǎn)、銷售服務(wù)的規(guī)模化，運輸業(yè)發(fā)達(dá)，帶動了第三產(chǎn)業(yè)如飲食業(yè)、賓館業(yè)的發(fā)展，有的地方還出現(xiàn)交易市場，如浙江溫州皮革市場、紹興柯橋中國輕紡市場、嘉興皮衣市場等。很明顯，當(dāng)?shù)嘏盼燮髽I(yè)在增加就業(yè)與提高經(jīng)濟(jì)收入方面對本地居民有較大的吸引力，因此，社會公眾對環(huán)境保護(hù)方面的需求相對顯得不足。盡管《環(huán)境保護(hù)法》中規(guī)定，一切單位和個人都有保護(hù)環(huán)境的義務(wù)，并有權(quán)對污染和破壞環(huán)境的單位和個人進(jìn)行檢舉和控告。不過，社會公眾對環(huán)境污染的容忍程度與環(huán)境污染對生活造成的損害程度有密切關(guān)聯(lián)。也就是說，對生活與生產(chǎn)損害程度較低，沒有產(chǎn)生直觀的副作用，社會公眾對環(huán)境污染的包容在容忍程度范圍內(nèi)。正像美國學(xué)者所言，人們?nèi)绻黄葹楂@取生活必需品而不停地奔忙的話，人們可能無暇或無意顧及污染問題。可是，在生活逐漸富裕的社會里，教育水平、生活條件和個人利益直接損害程度都會有助于引起人們對環(huán)境污染問題的關(guān)注。[11]一旦無法容忍或直接損害了個體利益，有關(guān)居民首先就會與排污企業(yè)交涉，如果交涉無效，就會考慮投訴，向環(huán)境保護(hù)部門或新聞媒介或通過區(qū)長熱線、市長熱線等投訴，反映社會公眾對環(huán)境污染的不滿，有的提出制止污染或索賠要求。

不管怎樣，從總體上說，不論是排污企業(yè)，還是生活在污染源區(qū)域的居民，都對排放許可證制度缺乏足夠的認(rèn)識，也對排放許可證制度的有效性感到懷疑。

3、政府需求不足。政府與制度存在著一定的依存度。政府需要制度來維護(hù)秩序，而制度又需要政府加以完善與落實。但在實際工作中，政府與制度間并不是系統(tǒng)平衡的，有時政府可能會出于主觀上的原因，對制度建設(shè)本身顯示出需求不足。在環(huán)境保護(hù)領(lǐng)域，相當(dāng)多的一級政府或環(huán)境保護(hù)部門對環(huán)境保護(hù)制度缺乏需求，具體表現(xiàn)在兩方面：

一是沒有直接自身利益需求。剛一開始發(fā)放排放許可證時規(guī)定可以收取一定的成本費，一般每本收取20到30元不等。成本費中應(yīng)該既包括印刷的成本費又內(nèi)含發(fā)放的勞務(wù)費，而現(xiàn)行規(guī)定不能收取此類成本費。這樣，不僅許可證印制的成本要由環(huán)境部門內(nèi)部承擔(dān)，而且連勞務(wù)費也無法獲取，對環(huán)境保護(hù)部門來說，失去了發(fā)放許可證的利益沖動。

二是怕影響當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展和官員升遷。改革開放以來，中國政府始終將經(jīng)濟(jì)建設(shè)作為其中心工作，只有到“九五”時期才將可持續(xù)性發(fā)展作為政府工作目標(biāo)的一部分，不過與經(jīng)濟(jì)建設(shè)相比較，還是處于主流與支流的關(guān)系。以發(fā)展經(jīng)濟(jì)為中心的制度安排，憑借其較大的影響力左右著政府收入與分配狀態(tài)，直接關(guān)系到資源的有機(jī)配置效率。對地方政府來說，這種以經(jīng)濟(jì)效率為中心的制度安排創(chuàng)造的機(jī)會大大超過因創(chuàng)造這些機(jī)會而支付的單純經(jīng)濟(jì)成本，則被認(rèn)為提供了凈利益，而不考慮環(huán)境成本，或忽視環(huán)境成本。相反，由于保護(hù)自然環(huán)境，而沒有出現(xiàn)經(jīng)濟(jì)的有效發(fā)展則被認(rèn)為是引起了凈損失，在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中往往處于劣勢。在評價政府管理行為時，眾多政府較多地注重當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展速度、國民生產(chǎn)總值和居民生活水平程度。據(jù)統(tǒng)計，鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)在溫州市工業(yè)經(jīng)濟(jì)中占有較重要的地位。1997年全市鄉(xiāng)鎮(zhèn)工業(yè)總產(chǎn)值達(dá)819.23億元，占全市工業(yè)總產(chǎn)值（1242.40億元）的65.94%.[12]這對溫州市政府來說處于兩難境地：一方面財政稅收來源高度依賴鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)，沒有鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)的發(fā)展，就無法保證政府管理所需龐大開支的財力支持，另一方面鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)往往又是污染大戶，影響當(dāng)?shù)厮赓Y源環(huán)境。如果一旦關(guān)停大量污染企業(yè)，對當(dāng)?shù)囟愂諘休^大沖擊，而且對當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)持續(xù)發(fā)展與社會穩(wěn)定也會有負(fù)面影響，這是地方政府所不愿看到的結(jié)局。從這方面觀之，地方政府對環(huán)境污染所采取的被動消極態(tài)度不足為怪。

其實，在一級政府與環(huán)境保護(hù)職能部門之間，對環(huán)境保護(hù)的態(tài)度不可相提并論，兩者之間是有差別的。環(huán)境保護(hù)部門出于職能動機(jī)的推動往往會采取一些措施治理污染，但一進(jìn)入一級政府層面，阻力就會逐漸增大。根據(jù)《環(huán)境保護(hù)法》和《水污染防治法》的規(guī)定，關(guān)停并轉(zhuǎn)的權(quán)力在一級政府，而不在環(huán)保部門。對造成環(huán)境嚴(yán)重污染的企事業(yè)單位，能夠采取限期治理措施。由于限期治理是一種具有強(qiáng)制性的行政措施，而且還有相應(yīng)的法律后果，因此，對排污單位影響較大的，法律規(guī)定了較具體的報批程序：中央或省級政府直接管轄的企事業(yè)單位的限期治理，由中央或省級政府決定；市、縣或市、縣以下政府管轄的企事業(yè)單位的限期治理，由市、縣政府決定；對經(jīng)限期治理逾期未完成治理任務(wù)的企事業(yè)單位，責(zé)令停業(yè)、關(guān)閉，由作出限期治理決定的人民政府決定。一般來說，環(huán)境保護(hù)部門對治理污染有強(qiáng)烈的職責(zé)意識，但一級政府可能會過多考慮地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展和政府官員升遷的因素。[13]因為，在中國政治權(quán)力安排過程中，越來越反映出一種趨勢，那就是地方政府官員的提升與當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)發(fā)展是成正比例關(guān)系的，地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展了，地方官員升遷和進(jìn)京做官的機(jī)會就會增大。這是中國地方政府從傳統(tǒng)的“服從中央型”向現(xiàn)代“政績顯示型”轉(zhuǎn)化的一個很重要的標(biāo)志。

而且，環(huán)境保護(hù)部門在一級政府組成部門中的排名相對較后，其行政地位不高。在中央政府中，國家環(huán)境保護(hù)總局屬于國務(wù)院的直屬部門，不少地方政府環(huán)保局在地方政府職能部門的排名序列中也較后。溫州市政府有45個局級機(jī)構(gòu)，市環(huán)境保護(hù)局列15位。一級政府對環(huán)保不夠重視以及環(huán)境保護(hù)部門地位較低由此可見一斑。鑒于一級政府掌握著限期治理和關(guān)停并轉(zhuǎn)的批準(zhǔn)決定權(quán)，所以水污染嚴(yán)重而得不到有效治理，或治理后又回潮的，其責(zé)任更多的應(yīng)該在一級政府上。也就是說，政府需求不足的主體首先應(yīng)該是一級政府，其次才是環(huán)境保護(hù)部門。

（二）制度安排的供給不足

制度變遷的供給依賴于制度設(shè)計的“成本”以及尋找可選擇目標(biāo)的知識基礎(chǔ)。設(shè)計制度的政府，盡管環(huán)境保護(hù)意識觀念在逐漸增強(qiáng)，但在制度安排上仍缺乏周全的思考，甚至正是由于這種制度安排上的某些缺陷，使整個制度出現(xiàn)較多的弊病，無法在實際執(zhí)行中產(chǎn)生出高效率。

1、法律規(guī)范供給不足。我國由于地域遼闊，各地自然條件、經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顟B(tài)與環(huán)境污染程度存在著較大差別，國家環(huán)境保護(hù)法律法規(guī)不能一刀切，只能對一些原則性的問題作出規(guī)定，不可能涉及到非常具體的細(xì)節(jié)。現(xiàn)較突出的問題是，能夠?qū)Ω黜椌唧w制度安排產(chǎn)生較大影響的基本制度沒有從法律法規(guī)上得到保障。《環(huán)境保護(hù)法》與《水污染防治法》都沒有具體規(guī)定許可證制度。1989年的《環(huán)境保護(hù)法》規(guī)定“排放污染物的企業(yè)事業(yè)單位，必須依照國務(wù)院環(huán)境保護(hù)行政主管部門的規(guī)定申報登記。”這可以理解為是排放許可證的低級形式。[14]1990年12月《國務(wù)院關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)環(huán)境保護(hù)工作的決定》提出各級環(huán)境保護(hù)部門要逐步推行污染物排放總量控制和排放許可證制度。由國家環(huán)境保護(hù)總局的《工業(yè)污染源監(jiān)測管理辦法》（1991年）中規(guī)定：“對企業(yè)發(fā)放或更換‘排污許可證’時，對其所申報的污染物排放設(shè)施和處理設(shè)施必須經(jīng)環(huán)境保護(hù)行政主管部門環(huán)境監(jiān)測站的核查監(jiān)測合格，否則，不予發(fā)放或更換。”國務(wù)院于1989年批準(zhǔn)并由國家環(huán)境保護(hù)總局的《水污染防治法實施細(xì)則》明確規(guī)定，排污許可證制度的管理辦法由國務(wù)院環(huán)境保護(hù)部門另行制定。這是對《水污染防治法》的一個重要補充。顯然，國家法律法規(guī)對水污染物排放許可證制度的規(guī)定幾乎是空白，但作為行政規(guī)章的規(guī)定還是有的。國家環(huán)境保護(hù)局總《水污染物排放許可證管理暫行辦法》（1988年）規(guī)定：“在污染物排放濃度控制管理的基礎(chǔ)上，通過排污申報登記，發(fā)放水污染物《排放許可證》，逐步實施污染物排放總量控制。”并在該辦法中第一次把“排放許可證制度”單獨作為一章來規(guī)定，1990年國家環(huán)境保護(hù)總局《關(guān)于下發(fā)排放水污染物許可證和申報登記表的通知》提出排污單位在排污申報登記的基礎(chǔ)上，向當(dāng)?shù)丨h(huán)保部門申請排污許可證。1993年國家環(huán)境保護(hù)總局發(fā)出《關(guān)于進(jìn)一步做好建設(shè)項目環(huán)境保護(hù)管理工作的幾點意見》，要求開發(fā)區(qū)污染物排放要實行總量控制與集中治理。在總量控制的原則指導(dǎo)下，對開發(fā)區(qū)內(nèi)新建項目污染物排放實行合理分配，并積極推行排放許可證制度。直到2000年3月，國務(wù)院在《水污染防治法實施細(xì)則》上才有新規(guī)定：“向水體排放污染物的企業(yè)事業(yè)單位，必須向所在地的縣級以上地方人民政府環(huán)境保護(hù)部門提交《排污申報登記》。……縣級以上地方人民政府環(huán)境保護(hù)部門根據(jù)總量控制實施方案，審核本行政區(qū)域內(nèi)向該水體排污的單位的重點污染物排放量，對不超過排放總量控制指標(biāo)的，發(fā)給排污許可證；對超過排放總量控制指標(biāo)的，限期治理，限期治理期間，發(fā)給臨時排污許可證。具體辦法由國務(wù)院環(huán)境保護(hù)部門制定。”不過對于水污染物排放許可證的規(guī)定，不像《固體污染防治法》、《大氣污染防治法》等中明確規(guī)定實行許可證制度。[15]這樣，就產(chǎn)生兩大問題，一是行政法規(guī)沒有法律的權(quán)威性，在執(zhí)行中可能會遇到困難；二是對許可證制度的規(guī)定缺乏操作性，沒有具體的步驟與措施。國家立法主要針對的大型企業(yè)，對小型企業(yè)的操作性與有效性顯得差一些。而且，對地方環(huán)境保護(hù)部門來說，僅有國家和政府的法律法規(guī)不行，應(yīng)該有地方性法規(guī)來保證它的實施，以加強(qiáng)水污染物排放許可證制度的力度。目前，省一級有關(guān)許可證制度的地方性法規(guī)沒有出臺。

2、配套的技術(shù)規(guī)范供給不足。環(huán)境保護(hù)法律規(guī)范需要通過制定相應(yīng)配套的技術(shù)規(guī)范來實現(xiàn)。如環(huán)境保護(hù)制度的建設(shè)項目“三同時”審批，就涉及到大量的技術(shù)規(guī)范；環(huán)境噪聲污染源防治與規(guī)劃布局空間距離有密切關(guān)系；水污染物排放去向與受納水體不同，對技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)要求有別[16].目前，國家環(huán)境保護(hù)部門單一性的技術(shù)規(guī)范已經(jīng)大量存在，但相配套性的技術(shù)規(guī)范有機(jī)銜接的較少。環(huán)境保護(hù)制度這方面技術(shù)規(guī)范供給的不足，容易產(chǎn)生執(zhí)法上的隨意性和制度本身的不嚴(yán)密，使環(huán)境保護(hù)制度缺乏操作性，易使基層環(huán)境保護(hù)部門在實踐中無從著手。

3、排污收費標(biāo)準(zhǔn)供給不足。由于現(xiàn)行收費標(biāo)準(zhǔn)大大低于治理設(shè)備運行費用，遠(yuǎn)離經(jīng)濟(jì)價值規(guī)律，失去經(jīng)濟(jì)手段的懲罰作用，不利于對污染的有效控制。

4、政策規(guī)范供給不足。為了有效抑制污染惡化，一方面需要政府采取嚴(yán)厲的管制辦法限期治理污染嚴(yán)重的企業(yè)，另一方面應(yīng)制訂配套政策規(guī)范，大力發(fā)展質(zhì)量效益型、科技先導(dǎo)型、資源節(jié)約型的環(huán)境保護(hù)產(chǎn)業(yè)或企業(yè)，實現(xiàn)環(huán)境資源與人力資源、財力資源的優(yōu)化組合與高效利用。目前，政府對環(huán)保產(chǎn)業(yè)或環(huán)保產(chǎn)品生產(chǎn)企業(yè)支持與扶植不夠，又無法做到優(yōu)化產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)和工業(yè)布局，反映出政策規(guī)范供應(yīng)的嚴(yán)重不足。

三、對策措施：政府管制、市場機(jī)制與公民社會有機(jī)一體

對水污染物排放管理問題，政府應(yīng)該健全法律規(guī)范，制定切實可行的措施，同時，又要適應(yīng)社會主義市場經(jīng)濟(jì)的發(fā)展趨勢，通過經(jīng)濟(jì)收益與成本之間的核算，用市場機(jī)制的辦法完善排放許可證制度，同時，要加強(qiáng)公民環(huán)境保護(hù)意識的教育，通過有效手段調(diào)動社會公民參與環(huán)境保護(hù)的積極性。當(dāng)然，僅僅憑政府管制與市場機(jī)制單一因子無法徹底解決環(huán)境污染問題，只有使政府管制、市場機(jī)制與公民社會三者的有機(jī)合作，才能從源頭、源流和終端三者上真正解決水污染物排放問題。

（一）健全法律規(guī)范

為了提高水污染物排放許可證的權(quán)威性，加強(qiáng)制度的嚴(yán)肅性，應(yīng)由國務(wù)院頒布《排放許可證制度條例》，對有關(guān)重大制度作出具體的安排。地方尤其是省級政府或省級人大也應(yīng)制定相應(yīng)的《排放許可證制度條例》，以規(guī)范本區(qū)域內(nèi)排放許可證制度的具體執(zhí)行與落實。

（二）制訂嚴(yán)密而符合實際的政策措施，充分發(fā)揮市場機(jī)制

1、針對大中型企業(yè)與小型企業(yè)的實際情況，制定相關(guān)的差別政策。對大中型排污企業(yè)，政府可采取提供低息貸款或無息貸款等措施支持它購置自動監(jiān)測設(shè)備，盡量購買性能穩(wěn)定、監(jiān)測準(zhǔn)確的設(shè)備。對小型排污企業(yè)，政府可采用區(qū)域排污集中處理的辦法，如平陽水頭鎮(zhèn)興建的大型污水處理中心，集體分?jǐn)傁鄳?yīng)成本。同時，考慮到小型企業(yè)的排污量和濃度的測算存在著不穩(wěn)定的情況，環(huán)保部門可以模擬體育比賽常用的興奮劑檢測手段-“飛行檢測”進(jìn)行監(jiān)測，以體現(xiàn)公平性與公正性，一旦查實有關(guān)排污企業(yè)有超標(biāo)超量排放的，應(yīng)加重處罰。

2、提高排污收費標(biāo)準(zhǔn)。環(huán)境管制的一個重要內(nèi)容是對環(huán)境污染的控制。按照誰污染誰負(fù)責(zé)承擔(dān)成本的原則，這些污染者應(yīng)該支付由它們的污染而產(chǎn)生的額外處理成本。對排污單位一定要在經(jīng)濟(jì)上采取嚴(yán)厲的給付政策，提高排污收費，尤其要提高超標(biāo)超量排污的收費，使環(huán)境污染成本逐漸做到內(nèi)部化，使排污終端制度安排有所成效。[17]

3、實行有償且限額發(fā)放排污許可證。對自然環(huán)境而言，污染單位越多，對環(huán)境的破壞作用越大。政府既然在排污的終端規(guī)定了相關(guān)的收費制度，那么在排污的始端也應(yīng)該作出限制進(jìn)入的安排，以保護(hù)環(huán)境不受過多污染單位的侵?jǐn)_。這種限制進(jìn)入制度安排可以體現(xiàn)在水污染物排放許可證的有償且限額發(fā)放上。政府可以通過競拍的制度安排，使排污許可證從一開始就內(nèi)含價值，獲取排放許可證的排污單位應(yīng)支付相應(yīng)的成本代價，而且獲取時也不是無限獲取，應(yīng)該有限發(fā)放。這方面可以參照城市出租車運營投放數(shù)量限制辦法，用競拍方式來決定其價格。

4、探索排放許可證的交易制度。既然排放許可證是一種排污權(quán)，那么，它也就是一種產(chǎn)權(quán)，就可以按照市場法則進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或拍賣，政府只能在制定交易規(guī)則上加強(qiáng)管理，沒必要在排污權(quán)的交易價格上進(jìn)行干預(yù)。排污權(quán)的“成交價格必定界乎高成本與低成本之間，這樣的價格必定能被雙方都接受，而且雙方都通過排污權(quán)的交易獲利。所以排污權(quán)的交易不必由政府從中撮合。”[18]目前，北京環(huán)境與發(fā)展研究會同美國環(huán)境保護(hù)基金（EnvironmentalDefenseFund，USA）合作，在遼寧省本溪市和江蘇省南通市開展排污權(quán)交易的試驗。杭州市也有意向進(jìn)行這方面的試點。由于排放許可證發(fā)放時沒有收取資源使用費，這樣，許可證交易后所得的歸屬問題就成為人們爭論的話題。這實際上涉及到資源初始分配權(quán)的問題。一種觀點認(rèn)為，排污單位獲取排放許可證后，就獲得了它的所有權(quán)，因此，交易后所得應(yīng)該歸屬出讓方；另一種觀點認(rèn)為，排放許可證發(fā)放是資源配置權(quán)的發(fā)放，通過發(fā)放活動，使排污單位優(yōu)先擁有了資源，但排污單位擁有的僅僅是資源的使用權(quán)，不是資源的所有權(quán)。鑒于排污單位在領(lǐng)取排污許可證時沒有付出任何初始的成本，因此，交易后所得應(yīng)該歸排放許可證發(fā)放的政府所有，交易后所得也是國有資產(chǎn)的一部分。浙江金華某縣級市于2000年下半年進(jìn)行了這方面的試點，一化學(xué)工業(yè)公司欲購買一化工企業(yè)的排放許可證，其價格是每噸排污量為5萬元，共6噸，計30萬元。由于環(huán)境保護(hù)局領(lǐng)導(dǎo)班子調(diào)整，再加上交易后所得歸屬棘手，一下子難作決斷，這一交易行為只得作罷。可見，市場力量與社會力量已經(jīng)在迫使政府管理部門盡快從解放思想、實事求是精神出發(fā)，探索出一條適合中國國情的排放許可證交易之路，妥善處理好許可證交易所得的歸屬問題，從而產(chǎn)生既能確保國有資產(chǎn)的保值和增值，增加國家對環(huán)境保護(hù)的投入資金，又能使許可證轉(zhuǎn)讓方有利可圖，啟動市場的逐利動力，促使市場發(fā)展活力的效果。

（二）確立公民參與環(huán)境保護(hù)的監(jiān)督制度

美國著名經(jīng)濟(jì)學(xué)家劉易斯認(rèn)為“如果沒有一個明智的政府的積極促進(jìn)，任何一個國家都不可能有經(jīng)濟(jì)進(jìn)步，……另一方面，也有許多政府給經(jīng)濟(jì)生活帶來災(zāi)難的例子，以致于要寫滿幾頁警惕政府參與經(jīng)濟(jì)生活的話也是很容易的。”[19]這一段話告訴人們，政府在經(jīng)濟(jì)發(fā)展過程中的作用盡管有其積極作用，但其在一定條件下也會產(chǎn)生副作用。實際上，政府在環(huán)境保護(hù)過程中的作用也是特定的，不是無限的。市場機(jī)制只能發(fā)揮經(jīng)濟(jì)本身的作用，無法解決人們觀念的調(diào)整與彌補排污許可證制度本身的缺陷，再加上環(huán)境資源公共物品與行為外部性兩大特點，市場價格只能反映局部性私人成本，不能充分反映全部整體性成本，這樣，導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)行為失去制約，產(chǎn)生市場失靈。

為了矯正兩者的不足，需要充分發(fā)揮公民社會能動性的參與特點，加強(qiáng)對環(huán)境污染單位個人和群體的監(jiān)督，利用公民社會的自主力量，確立起公民社會參與環(huán)境保護(hù)的監(jiān)督制度，彌補政府管制與市場機(jī)制的不足。

這方面的監(jiān)督制度隨著創(chuàng)建國家環(huán)境保護(hù)模范城市活動的開展已經(jīng)在部分城市中逐漸形成。如浙江富陽和杭州先后于2000年、2001年開展環(huán)境違法行為公眾有獎舉報制度。根據(jù)杭州市環(huán)保局2月12日的有獎舉報通告（第一號），市民對環(huán)境違法行為舉報踴躍。據(jù)最新統(tǒng)計，環(huán)保有獎舉報中心已接到舉報電話279件，屬“工業(yè)企業(yè)水污染有獎舉報”范圍的有23件，已查明18家單位為污水超標(biāo)排放，處罰金額總計約37萬元，已有10位舉報人領(lǐng)取了1000元的獎金。[20]考慮到政府管理人員少和管理手段的局限，無法及時了解排污單位的違法信息，同時，公民關(guān)心公共事務(wù)需要時間、精力甚至包括金錢上的投入和開支，因此，推行有獎舉報制度有利于解決政府管理不力與公民參與不夠之間的矛盾。通過這一制度進(jìn)一步促使公民關(guān)心環(huán)境保護(hù)，關(guān)心社會，提高公民自治與自律的能力，彌補政府治理不足，推動政府積極主動地做好環(huán)境保護(hù)工作。

總之，通過水污染物排放許可證制度的考察，我們認(rèn)識到環(huán)境保護(hù)制度是一項政府管制制度，它可以在適度的范圍內(nèi)獲取最大效果，但這種效果是有限度的。可以說，不僅是環(huán)境保護(hù)制度本身存在著缺陷，而且政府管制本身也有失靈的地方，甚至這種失靈比市場失靈的后果更嚴(yán)重和更可怕。這就需要借助市場機(jī)制本身的力量來彌補政府管制的不足。事實已經(jīng)有力地證明，市場力量與政府力量最終仍無法從根本上解決環(huán)境污染問題，只有憑借社會力量，即通過公眾群體的努力，才能使環(huán)境保護(hù)真正發(fā)揮出社會自主的力量。環(huán)境保護(hù)是每一個社會成員應(yīng)盡的職責(zé)，同樣也是應(yīng)盡的義務(wù)。每一個社會成員都有權(quán)監(jiān)督污染單位的排污行為，督促政府采取措施使排污單位做到污染成本內(nèi)部化。

通過政府、市場與社會的多方努力，并且實施以市場機(jī)制為基礎(chǔ)的政策措施，才能使環(huán)境保護(hù)制度真正趨向成熟。

注釋：

[1]本課題是北京天則經(jīng)濟(jì)研究所資助的“政府體制改革”研究項目子課題的研究成果，在此特表謝意。感謝茅于軾、鄭易生、時和興等先生對本文的初稿提出了非常有價值的意見。

[2]徐家良，浙江大學(xué)政治學(xué)與行政管理系副教授，北京大學(xué)政治學(xué)博士候選人。Email：xujial@

[3]本報告對調(diào)查地所進(jìn)行的僅僅局限于制度實施有效性的分析，并不包含對調(diào)查地環(huán)境保護(hù)工作的優(yōu)劣評價問題。

[4]祝興祥等編著：《中國的排污許可證制度》，中國環(huán)境科學(xué)出版社1991年版，第3－5頁。

[5]這里暫且將與發(fā)放許可證不同名稱的發(fā)放注冊證的金華、嘉興列入不規(guī)范分類中。規(guī)范是指能夠按照有關(guān)規(guī)定每年正常發(fā)放許可證的，包括臨時許可證，若有一年沒有發(fā)放，就算不規(guī)范。

[6]王燦發(fā)編著：《環(huán)境保護(hù)四法一條例詮釋》，中國人民公安大學(xué)出版社1993年版。

[7][美]埃莉諾·奧斯特羅姆：《公共事物的治理之道》，上海三聯(lián)書店2000年版，第30頁。

[8][美]V·奧斯特羅姆、D·菲尼、H·皮希特：《制度分析與發(fā)展的反思》，商務(wù)印書館1992年版，第83頁。

[9]國家環(huán)境保護(hù)局政策法規(guī)司編：《中國環(huán)境保護(hù)法規(guī)全書》，化學(xué)工業(yè)出版社1997年版，第303頁。

[10]“五小”指小制革、小電鍍（小煉焦）、小造紙、小印染、小化工。

[11][美]詹姆斯。E.安德森：《公共決策》，華夏出版社1990年，第78頁。

[12]溫州市1999年軟科學(xué)研究項目：《溫州市環(huán)境污染與生態(tài)破壞經(jīng)濟(jì)損失研究》專題之二“環(huán)境污染經(jīng)濟(jì)損失研究”，溫州市環(huán)境保護(hù)設(shè)計科學(xué)研究院（1999年12月）。

[13]瑞安市1999年限期治理時，準(zhǔn)備關(guān)閉三個電鍍企業(yè)，但上報到瑞安市政府法制局后遲遲不見回應(yīng)，最后不了了之。

[14]國務(wù)院環(huán)境保護(hù)委員會秘書處、中國人民大學(xué)人口環(huán)境與發(fā)展研究室編：《中國環(huán)境資源政策法規(guī)大全》，中信出版社1996年版，第1089頁。

[15]《固體廢物污染環(huán)境防治法》（1995年）規(guī)定，“確有必要進(jìn)口列入前款規(guī)定目錄中的固體廢物用作原料的，必須經(jīng)國務(wù)院環(huán)境保護(hù)行政主管部門會同國務(wù)院對外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易主管部門審查許可，方可進(jìn)口。”“從事收集、貯存、處置危險廢物經(jīng)營活動的單位，必須向縣級以上人民政府環(huán)境保護(hù)行政主管部門申請領(lǐng)取經(jīng)營許可證，具體管理辦法由國務(wù)院規(guī)定。”

[16]金華市環(huán)境保護(hù)科學(xué)研究所：“金華江流域水環(huán)境季節(jié)容量的研究”（總量控制研究課題鑒定、排污許可證試點工作驗收材料之四），1990年5月。

[17]茅于軾：“造路用地和排污付費”，《中國21世紀(jì)城市交通可持續(xù)發(fā)展》，瓊斯基金會、天則經(jīng)濟(jì)研究所，1999年9月。

[18]茅于軾：“排污權(quán)交易”，北京天則經(jīng)濟(jì)研究所網(wǎng)站，1998年7月15日。

篇2

排污許可證制度作為一項重要的環(huán)境管理手段，在對保護(hù)環(huán)境方面所起的作用已得到許多國家的認(rèn)可，我國開始逐步采用這一管理制度時間較晚，執(zhí)行力度存在不足。本文介紹了排污許可證制度的由來，說明了建立排污許可證制度的重要性和迫切性，指出目前我國排污許可證管理的缺陷及國外可借鑒的經(jīng)驗，并嘗試提出完善該制度的建議。

【關(guān)鍵詞】

企業(yè)責(zé)任；排污許可證；法規(guī)制度；環(huán)境管理；可持續(xù)發(fā)展

0 引言

目前我國中小企業(yè)在經(jīng)濟(jì)建設(shè)中的貢獻(xiàn)毋庸置疑，大型企業(yè)的污染治理情況與中小企業(yè)有所不同，中小企業(yè)排污的隱蔽性和生命周期等因素加大了環(huán)境管理難度。排污許可證制度在許多西方國家的環(huán)境管理領(lǐng)域，起到了很關(guān)鍵的作用。那么，這項制度具體含義是什么？有著什么樣的理論基礎(chǔ)？我國排污許可證實施狀況和現(xiàn)實的環(huán)境狀況令人擔(dān)憂。

1 排污許可證制度

1.1 環(huán)境的公共信托理論

根據(jù)“公共信托”理論，可以看出，對企業(yè)排污這種經(jīng)營成本外部化的行為，作為公共利益的維護(hù)者，政府有必要代表全社會整體利益，對排污行為予以管制和調(diào)控。對排污者的污染物排放量或排污指標(biāo)擁有分配權(quán)，并通過發(fā)放排污許可證的形式來控制和規(guī)范企業(yè)的排污行為，并使其法律化，依法實施監(jiān)督管理。

1.2 可持續(xù)發(fā)展理論

發(fā)展是人類社會不斷進(jìn)步的永恒主題，但必須堅持環(huán)境、經(jīng)濟(jì)與社會的協(xié)調(diào)發(fā)展。目前世界各國已將可持續(xù)發(fā)展作為一發(fā)展戰(zhàn)略，其最主要的表現(xiàn)是將衡量可持續(xù)性或是否符合可持續(xù)發(fā)展要求作為重大決策及其實施的主要依據(jù)。排污許可證制度的目的就是實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的目標(biāo)。政府通過排污許可證的審核把關(guān)，并通過對持證人的監(jiān)督管理，來控制企業(yè)的排污量，從而減輕企業(yè)在生產(chǎn)建設(shè)活動中對環(huán)境的不良影響，并通過排污許可證的發(fā)放、排污指標(biāo)的分配、排污權(quán)交易等使企業(yè)科學(xué)、合理、合法地排污以及有序的生產(chǎn)、建設(shè)，從而使社會的短期利益和長遠(yuǎn)利益得到了統(tǒng)一，實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展目標(biāo)。

2 我國排污許可證制度的缺陷及國外經(jīng)驗

2.1 我國排污許可證制度的缺陷

2.1.1 排污許可證制度立法起步較晚

排污許可證制度是我國環(huán)境保護(hù)的基本制度之一，近期國務(wù)院法制辦9月9日就《中華人民共和國大氣污染防治法（修訂草案征求意見稿）》向社會公開征求意見。征求意見稿規(guī)定，我國將建立重污染天氣監(jiān)測預(yù)警體系，實施排污許可制度，同時突出燃煤、機(jī)動車、揚塵等重點領(lǐng)域以及重點區(qū)域的大氣污染防治。

2.1.2 許可證管理制度處于嘗試摸索階段，缺乏市場化運行意識和行動

從我國實際情況來看，普遍存在著企業(yè)承受能力不足，政府管理水平相對較低，信息不對稱、保護(hù)環(huán)境費用低的問題。調(diào)動公眾參與的熱情，讓公眾參與到環(huán)保監(jiān)督中來，完善監(jiān)督制度和排污許可證制度，才能為我國環(huán)境保護(hù)做貢獻(xiàn)，為建設(shè)社會主義和諧社會提供保障。百姓感覺企業(yè)和環(huán)保官員之間存在尋租現(xiàn)象等問題，相關(guān)經(jīng)濟(jì)學(xué)知識普及度也不夠。

2.1.3現(xiàn)行制度的弊端和實施效果

鑒于排污許可證制度是以污染物總量控制為基礎(chǔ)的，國家從1996年開始，將總量控制指標(biāo)分解到各省市，各省市再層層分解，最終分到各排污單位。總量控制是“十五”期間我國環(huán)保工作的重點。上海市已經(jīng)以地方法規(guī)的形式出臺了“污染物排放許可證管理規(guī)定”，其管理的基本程序是：排污申報登記；排污審核、核發(fā)排污許可證；證后監(jiān)督管理；年度復(fù)審。

污染物排放許可證制度的實施給環(huán)境監(jiān)測和環(huán)境管理都提出了更高的要求。實施污染物排放許可證制度后，容許排污權(quán)交易是國內(nèi)環(huán)保制度的重大創(chuàng)新。排污單位經(jīng)治理或產(chǎn)業(yè)（包括產(chǎn)品）調(diào)整，其實際排放物總量低于所核準(zhǔn)的允許排放污染物總量部分，經(jīng)環(huán)保部門批準(zhǔn)，允許進(jìn)行有償轉(zhuǎn)讓。但是，由于在現(xiàn)行的管理安排中，采取由政府征收排污費的制度，是一種非市場化的配額辦法，而不是使用市場交易的方式。所以從國內(nèi)的情況來看，將排污權(quán)的交易具體化為一項可以操作的制度安排，并加以實際實施，需要在運行機(jī)制上進(jìn)行探索。2001 年9月，亞洲開發(fā)銀行資助的“二氧化硫排污交易制”在山西省太原市26 家企業(yè)試點，首開國內(nèi)排污權(quán)交易之先河。

2.2 國外案例經(jīng)驗――以美國為例

2.2.1 立法層次高，法律依據(jù)充分

1972年，美國聯(lián)邦立法機(jī)關(guān)（即國會）在其各州州計劃規(guī)定水體水污染物濃度標(biāo)準(zhǔn)的基礎(chǔ)上對水污染控制法律規(guī)范進(jìn)行全面修訂，通過了《聯(lián)邦水污染控制法》，又稱《清潔水法》同年美國創(chuàng)設(shè)了排污許可證管理體系，即“國家消除污染物排放制度”。該制度要求，任何人從一個點源排放任何污染物進(jìn)入美國的水域，都需要由EPA（美國國家環(huán)保局）或者許可證計劃獲批準(zhǔn)的州給每個排污者頒發(fā)排污許可證。排污者應(yīng)遵守排污許可證中為其規(guī)定的各項限制，否則即屬違法。排污許可證內(nèi)容包括排放標(biāo)準(zhǔn)、排放總量、監(jiān)測要求、數(shù)據(jù)記錄和報告。因此，從法律規(guī)范效力來看，NPDES許可證制度的法律依據(jù)為聯(lián)邦法律。

2.2.2 嚴(yán)厲的法律制裁保障機(jī)制

美國法律對排污許可證制度提供了嚴(yán)厲的制裁保障機(jī)制，超標(biāo)排放污染物屬于違法行為，對其要處以行政、民事或刑事的制裁。行政制裁措施包括行政守法令和行政罰款，民事制裁是針對違反許可證和行政守法令的行為的，由法院作出強(qiáng)制令和處于民事罰款。

2.2.3 完善的公眾參與機(jī)制

美國在排污許可證制度中，特別重視公眾參與的作用。如《清潔空氣法》和《聯(lián)邦水污染控制法》都對排污許可證申請人和持有人規(guī)定了嚴(yán)格的提供排污信息的法律義務(wù)。要求排污者在申請許可證時，通過填寫申請表的方式向管理部門提供所需信息，并且這些申請材料的復(fù)印件應(yīng)該向大眾公開。許可證在實施階段為了讓公眾了解排污者執(zhí)行情況，美國法律規(guī)定了嚴(yán)格的排污監(jiān)測和報告制度，除了涉及商業(yè)秘密的信息外，要求所有的監(jiān)測和記錄數(shù)據(jù)都應(yīng)向公眾公開。

3 結(jié)論及建議

在我國20多年的探索中，既有收獲同時也反映出了急需解決的問題。我們應(yīng)當(dāng)結(jié)合我國的實際情況，借鑒國外一些優(yōu)秀的經(jīng)驗，將該制度建設(shè)完善。可以（1）通過立法盡快完善排污許可證制度；（2）完善排污許可證的配套制度――總量控制制度；（3）細(xì)化程序上的立法，完善管理機(jī)制；（4）建立完善公眾參與機(jī)制；（5）市場化與政府監(jiān)管相結(jié)合等。

當(dāng)然，這種制度的完善還跟我國現(xiàn)階段的國情有關(guān)，也受到我國整體法律體系的不完善的制約，而從這項制度的理論基礎(chǔ)和現(xiàn)實環(huán)境狀況來看其重要性，則說明這種努力是值得的，是需要政府和民眾一起努力，加快治理環(huán)境污染的步伐，還藍(lán)天碧水于民的。

【參考文獻(xiàn)】

[1]劉源.我國排污許可證制度現(xiàn)狀分析及完善[D].上海交通大學(xué).2011-11

篇3

可交易許可證制度，雖然和排污收稅（費）制度一樣是一種低成本高效率地減少環(huán)境污染的方法。但二者還是有一定區(qū)別的。

許可證制度調(diào)整污染控制水平，即通過法律限制污染許可證的數(shù)量從而限制污染量，而收費制度調(diào)整污染控制成本，即通過法律征收污染稅費從而確定污染的價格。

在存在技術(shù)進(jìn)步和沒有額外的政府干預(yù)的情況下，許可證制度將固定化污染控制水平，而稅收會提高污染處理能力水平。如果政府對企業(yè)的減污邊際成本是不確定的，則政府期望的結(jié)果也將隨著法律政策工具的不同而不同。事實上，由于存在信息不對稱，政府不可能掌握所有企業(yè)的減污邊際成本。如果政府錯誤高估企業(yè)減污的邊際成本，則規(guī)制的目標(biāo)將會低于最優(yōu)水平，如果選擇征收排污稅（費），若收稅（費）的目標(biāo)會定得過高，會導(dǎo)致過少的減污量。如圖5-1所示，在邊際成本（虛線）被高估時，規(guī)制者將會以O(shè)E代替。為目標(biāo)，稅收水平（P）就會過高，從而導(dǎo)致過多的減污量（Ap）。另一方面，規(guī)制又會太松（AQ）。尤其當(dāng)我國面臨許多大量污染嚴(yán)重的老企業(yè)轉(zhuǎn)型時期。政府往往會過高估計企業(yè)的減污成本，制定較高的環(huán)境稅費（至少在短期內(nèi)），可這樣可能會導(dǎo)致過多的減污量，一個過高得既定環(huán)境標(biāo)準(zhǔn)甚至可能導(dǎo)致一個企業(yè)破產(chǎn)。

在許可證制度下，政府的環(huán)保部門幾乎不參與排污權(quán)的市場交易，資源僅在私人間轉(zhuǎn)移，而收費制度在一定程度上可以增加地方環(huán)保部門的流動資金，使資源從私人部門向公共部門流轉(zhuǎn)。從這個意義上說，地方環(huán)保部門可能更偏向采取收費制度，而不愿意實行排污權(quán)交易制度。

盡管兩種制度均增加了生產(chǎn)者和消費者的成本，但收費制度增加的成本更加明顯。

許可證制度能夠根據(jù)通貨膨脹自動調(diào)節(jié)，而某些種類的稅收則不能。在一個經(jīng)濟(jì)增長的環(huán)境中，同樣是固定數(shù)量，許可證交易制度對于固定收費制度的相對優(yōu)勢將隨時間而增強(qiáng)。

另一方面，與稅收相比，可交易許可證制度確定的權(quán)利體系更難以修正。權(quán)利一旦賦予，行政權(quán)力對可交易許可證數(shù)量增減的干預(yù)，將對已經(jīng)賦予的權(quán)利價值產(chǎn)生重大影響。稅收制度可以通過改變征稅水平，調(diào)整稅制以減少污染或者成本。此外，可以創(chuàng)設(shè)出復(fù)雜的稅制，以考慮因每天的時段、每年的季節(jié)以及地域等因素對排污所帶來損害效果的影響。然而稅收制度中太大的彈性也可能會帶來麻煩。企業(yè)可能會抱怨無法著手籌劃，特定的利益層可能請求特別的稅收減免。如果在發(fā)展中證明這兩個體系是缺少彈性的，那么可交易的權(quán)利將會阻礙經(jīng)濟(jì)增長，因為只有放棄某些現(xiàn)有經(jīng)濟(jì)活動，新競爭者才有可能進(jìn)入某一地區(qū)。稅收制度則容許經(jīng)濟(jì)的增長，因為需求的增長使得企業(yè)更愿意支付稅金。就目前來看，稅收制度在阻止污染方面并不那么有效。

我國實行可交易排污許可證制度的實踐與思考

自20世紀(jì)80年代中期以來，我國已經(jīng)在多個城市進(jìn)行了可交易排污許可證的實驗，雖然取得了一定成功，但至今仍未能在全國進(jìn)行推廣，沒有形成統(tǒng)一的環(huán)境法律政策，這是多方面因素造成的。

我國區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展不平衡，環(huán)境主體利益取向不一致。在一些經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)，經(jīng)濟(jì)雖然高速發(fā)展。但與此同時也帶來了嚴(yán)重的環(huán)境污染問題，環(huán)境資源成了稀缺商品，這反過來又限制了這些地區(qū)經(jīng)濟(jì)進(jìn)一步發(fā)展，地方政府意識到問題的嚴(yán)重性，于是施加環(huán)境整治的壓力，加上這些地區(qū)人們生活質(zhì)量較高，對環(huán)境的要求也隨之提高。政府為解決這些問題，就會加大治理環(huán)境的力度，以總量控制為基礎(chǔ)的排污權(quán)交易制度正適應(yīng)了這些經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)治理環(huán)境污染的需要，因此就容易得到政府的支持。但在我國一些經(jīng)濟(jì)相對落后地區(qū)，環(huán)境資源相對來說并不稀缺，地方政府又更急迫發(fā)展經(jīng)濟(jì)，于是對一些即使污染比較嚴(yán)重的企業(yè)也仍然會采取寬容的態(tài)度。以實現(xiàn)經(jīng)濟(jì)高增長的目標(biāo)，考核地方政府的環(huán)境責(zé)任在一定程度上往往流于形式。一些地方政府為了政府自身利益，甚至與地方污染企業(yè)之間結(jié)成無形的利益聯(lián)盟，這使得這些地區(qū)的環(huán)境遭到了更加嚴(yán)重的破壞。

環(huán)境消費主體與規(guī)制者在利益之間存在矛盾。環(huán)境問題至少涉及政府、企業(yè)和公眾三個利益集團(tuán)。假定政府追求利益的最大化，政府制定環(huán)境政策最終要在企業(yè)的經(jīng)濟(jì)要求和消費者的環(huán)境要求之間尋求平衡。然而，企業(yè)和消費者的力量并不勢均力敵，特別是在經(jīng)濟(jì)比較落后的地區(qū)，企業(yè)往往能給政府提供更多的財政收入和就業(yè)機(jī)會，從而促進(jìn)當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)的發(fā)展，因此政府的環(huán)境法律政策至少在執(zhí)行上會更多地傾向于企業(yè)。

實現(xiàn)排污權(quán)可交易的前提是產(chǎn)權(quán)明確而清晰的界定，而我國在公有制體制下，產(chǎn)權(quán)界定不夠明晰，缺乏建立可交易排污權(quán)制度的法律基礎(chǔ)。

與我國民法關(guān)于相鄰權(quán)保護(hù)上存在_突。因為我國民法規(guī)定，鄰人就侵入的噪音等污染有基于所有權(quán)而生的制止及去除請求權(quán)。在排污權(quán)交易制度下，買到排污權(quán)的工廠可以就現(xiàn)有配備不經(jīng)修改而加重排放，則對相鄰關(guān)系的保護(hù)立法將如何處置？若對其補償，則整個排污權(quán)交易制度的體系將更加復(fù)雜；若規(guī)定污染源即使在買到排污權(quán)后仍需對現(xiàn)有配備加以改善到一定程度后才能加重排放，則排污權(quán)交易制度的適用范圍將減少許多。

篇4

第二條本廳行政許可的實施按下列程序進(jìn)行：

（一）省政務(wù)服務(wù)中心司法廳窗口（以下簡稱“窗口”）統(tǒng)一接收申請材料、登記、分辦；

（二）承辦行政許可的業(yè)務(wù)管理部門審核辦理；

（三）窗口向申請人統(tǒng)一送達(dá)行政許可決定及相關(guān)證件。

第三條窗口、行政許可辦理部門共同負(fù)責(zé)有關(guān)行政許可事務(wù)的來訪接待、來電和來信詢問的答復(fù)工作。

第四條行政許可格式文本由窗口或行政許可辦理部門免費提供。

第五條窗口接收行政許可申請材料按下列程序進(jìn)行：

（一）填寫《**省司法廳行政許可申請材料接收憑證》；

（二）核對申請材料；

（三）分送行政許可辦理部門辦理。

《**省司法廳行政許可申請材料接收憑證》一式三份，一份送交申請人或初審機(jī)關(guān)，一份送交行政許可辦理部門，一份留存窗口用于催辦。

第六條窗口處理行政許可事務(wù)文書應(yīng)當(dāng)加蓋“**省司法廳行政審批事項受理專用章”。

第七條窗口接受材料后應(yīng)于當(dāng)日或次日上午將《**省司法廳行政許可申請材料接收憑證》一份、申請材料送交行政許可辦理部門。

第八條行政許可辦理部門接收申請材料后應(yīng)立即分派給承辦人員，并辦理相關(guān)手續(xù)。

承辦人員接受申請材料后應(yīng)及時進(jìn)行審查，對材料不全或不符合法定形式的，應(yīng)當(dāng)在接到材料之日起3日內(nèi)填寫《**省司法廳行政許可事項補正材料通知書》一式兩份，交由窗口統(tǒng)一編號、用印，其中一份留存。

窗口應(yīng)當(dāng)在接到承辦人員轉(zhuǎn)來的《**省司法廳行政許可事項補正材料通知書》之日起1日內(nèi)辦理送達(dá)手續(xù)，一次性告知申請人補正的全部內(nèi)容。告知情況應(yīng)當(dāng)記錄在案。

辦理行政許可事務(wù)中需要的其他文書，按本條規(guī)定辦理。

第九條行政許可辦理部門應(yīng)當(dāng)根據(jù)《行政許可法》及其他相關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，對行政許可申請材料予以審查，并按下列情形分別處理：

（一）申請事項不需要取得行政許可的，應(yīng)當(dāng)即時告知申請人不受理；

（二）申請事項依法不屬于本機(jī)關(guān)職權(quán)范圍的，應(yīng)當(dāng)即時作出不予受理的決定，說明理由并告知申請人向有關(guān)行政機(jī)關(guān)申請；

（三）申請材料存在錯誤但當(dāng)場可以補正的，應(yīng)當(dāng)允許申請人當(dāng)場更正，并由申請人簽字確認(rèn)；

（四）符合《行政許可法》第三十二條第五項規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)予以受理。決定受理的，除本規(guī)則第十六條規(guī)定情形之外，應(yīng)制作《**省司法廳行政許可事項受理通知書》，交窗口送達(dá)。

行政許可辦理部門不予受理行政許可申請的，應(yīng)將申請材料退回窗口，由窗口按規(guī)定退回申請人或初審機(jī)關(guān)。

第十條行政許可辦理部門對受理的行政許可申請，應(yīng)當(dāng)依照《行政許可法》及其他相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的條件進(jìn)行審查。

行政許可辦理部門根據(jù)法定條件和程序，需要對申請材料的實質(zhì)內(nèi)容進(jìn)行核實的，應(yīng)當(dāng)自受理之日起10日內(nèi)指派兩名以上工作人員進(jìn)行實地核查。核查情況應(yīng)當(dāng)記錄，并提交核查報告。

第十一條行政許可辦理部門根據(jù)對申請材料的書面審查及實地核查情況，提出對該行政許可申請的擬辦意見，報主管廳領(lǐng)導(dǎo)審批。

第十二條作出不予行政許可決定的，應(yīng)當(dāng)在決定書中說明理由，載明當(dāng)事人享有依法申請行政復(fù)議或者提起行政訴訟的權(quán)利。

第十三條除當(dāng)場作出行政許可決定的外，行政許可辦理部門應(yīng)當(dāng)自受理申請之日起20日內(nèi)作出行政許可決定。20日內(nèi)不能作出決定的，報廳長或主管廳領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，可以延長10日，并于前述規(guī)定期限屆滿前將延長期限的理由告知申請人，口頭告知的應(yīng)當(dāng)記錄在案。

第十四條依法需要聽證的行政許可事項，按照《**省司法廳實施行政許可聽證規(guī)定》執(zhí)行。

聽證中涉及的文書及送達(dá)方式，按本規(guī)則規(guī)定執(zhí)行。

第十五條經(jīng)聽證的行政許可申請，準(zhǔn)予或不準(zhǔn)予行政許可，均由本廳主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)或提交廳長辦公會議討論決定。

第十六條有下列情形之一，行政許可辦理部門可以集中制作準(zhǔn)予行政許可或者不予行政許可的書面決定：

（一）經(jīng)初審機(jī)關(guān)集中申請的；

（二）按照法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定由執(zhí)業(yè)機(jī)構(gòu)統(tǒng)一申請的；

（三）在法律規(guī)定的時限內(nèi)，一定數(shù)量的執(zhí)業(yè)機(jī)構(gòu)或初審機(jī)關(guān)相對集中申請的。

第十七條行政許可辦理部門應(yīng)當(dāng)制作加蓋廳機(jī)關(guān)印章的準(zhǔn)予行政許可或者不予行政許可的書面決定，于決定作出之日起3日內(nèi)送至窗口。窗口自收到?jīng)Q定之日起7日內(nèi)向當(dāng)事人送達(dá)。

第十八條作出準(zhǔn)予行政許可決定并需要頒發(fā)證照的，行政許可辦理部門應(yīng)當(dāng)在作出決定的同時，將有關(guān)證照制作完成連同決定文件送至窗口，由窗口統(tǒng)一向申請人頒發(fā)。依照法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定需要公告的，由行政許可辦理部門在省級以上報刊進(jìn)行公告或上網(wǎng)。

第十九條準(zhǔn)予行政許可的決定，應(yīng)當(dāng)予以公開。窗口應(yīng)當(dāng)保存決定原件三份，供公眾查閱。

第二十條被許可人提出變更行政許可事項的，按本規(guī)則規(guī)定的程序、方法辦理。

被許可人在行政許可有效期屆滿前提出延續(xù)行政許可有效期的，按本規(guī)則規(guī)定的程序、方法辦理，行政許可辦理部門應(yīng)作出是否準(zhǔn)予延續(xù)的書面決定。

第二十一條根據(jù)《行政許可法》第六十九條第一款的規(guī)定，利害關(guān)系人提出撤銷行政許可請求的，行政許可辦理部門應(yīng)當(dāng)自收到申請材料之日起20日內(nèi)按本規(guī)則規(guī)定的程序、方法，提出是否撤銷該行政許可的意見。

行政許可辦理部門發(fā)現(xiàn)有應(yīng)當(dāng)撤銷行政許可情形的，應(yīng)當(dāng)依據(jù)職權(quán)，提出撤銷意見。

撤銷行政許可，應(yīng)報主管廳領(lǐng)導(dǎo)審核、廳主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)或提交廳長辦公會議討論決定。

作出撤銷該行政許可的決定，按本規(guī)則規(guī)定的程序、方法送達(dá)利害關(guān)系人和被許可人。

第二十二條本廳在對被許可人實施監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)有《行政許可法》第七十條規(guī)定注銷情形的，由行政許可辦理部門依法辦理有關(guān)行政許可的注銷手續(xù)，將注銷的理由和依據(jù)書面告知被許可人，并收回行政許可證件，必要時予以公告。

第二十三條依法變更、撤銷、延續(xù)行政許可，由行政許可辦理部門制作書面決定，說明理由和依據(jù)，交窗口送達(dá)被許可人。

第二十四條窗口應(yīng)于行政許可決定、證照等送達(dá)后5日內(nèi)將辦理該事項的送達(dá)回證等材料轉(zhuǎn)交行政許可辦理部門。

行政許可辦理部門應(yīng)當(dāng)于接到窗口轉(zhuǎn)交的送達(dá)回證等材料后10日內(nèi)建立行政許可事務(wù)檔案。

第二十五條行政許可事務(wù)檔案由該許可辦理部門送交廳檔案室保管。

辦理該行政許可事務(wù)的《**省司法廳行政許可申請材料接收憑證》、登記表、催辦記錄等，由窗口負(fù)責(zé)保管，其他相關(guān)材料存入行政許可事務(wù)檔案備查。

第二十六條窗口工作人員、行政許可辦理部門及其工作人員違反本規(guī)則規(guī)定的，法制工作部門以口頭或書面提出糾正意見；無正當(dāng)理由拒不糾正的，移交廳監(jiān)察部門依照有關(guān)規(guī)定追究責(zé)任。

第二十七條監(jiān)察部門依法對窗口、行政許可辦理部門、法制工作部門及其工作人員履行職責(zé)情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。發(fā)現(xiàn)違反本規(guī)則規(guī)定造成程序、時限違法等后果的，依照有關(guān)規(guī)定追究責(zé)任。

篇5

第二條本市行政區(qū)域內(nèi)的行政機(jī)關(guān)和法律、法規(guī)授權(quán)的具有管理公共事務(wù)職能的組織（以下統(tǒng)稱行政機(jī)關(guān)）對被許可人從事行政許可事項活動的監(jiān)督檢查適用本辦法。

第三條行政機(jī)關(guān)對從事行政許可事項活動實施監(jiān)督檢查，應(yīng)遵循合法合理、程序正當(dāng)、權(quán)責(zé)統(tǒng)一、高效便民的原則。

第四條行政機(jī)關(guān)可以通過下列方式，對從事行政許可事項活動的被許可人實施監(jiān)督檢查：

（一）對反映被許可人從事行政許可事項活動情況的有關(guān)材料進(jìn)行書面核查；

（二）對被許可人的生產(chǎn)經(jīng)營場所等進(jìn)行實地檢查；

（三）對直接關(guān)系公共安全、人身健康、生命財產(chǎn)安全的重要設(shè)備、設(shè)施進(jìn)行定期檢驗；

（四）對被許可人生產(chǎn)經(jīng)營的產(chǎn)品進(jìn)行抽樣檢查、檢驗、檢測；

（五）法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的其他方式。

第五條行政機(jī)關(guān)依照法定職權(quán)，也可以根據(jù)管理信息回饋、公民舉報、新聞媒體曝光等情形，啟動對從事行政許可事項活動的監(jiān)督檢查。

第六條對從事行政許可事項活動采取書面檢查方式的，行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)通過書面或者公告等方式，事先通知被許可人書面檢查的內(nèi)容、時間，以及要求報送的書面材料。

要求報送的書面材料，法律、法規(guī)、規(guī)章有規(guī)定的，從其規(guī)定；法律、法規(guī)、規(guī)章沒有規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)根據(jù)行政許可的性質(zhì)，能夠反映被許可人是否依法從事行政許可事項的活動。

行政機(jī)關(guān)收到書面材料后，應(yīng)當(dāng)及時核查被許可人是否按照被許可的條件、范圍等從事特定的活動。

必要時行政機(jī)關(guān)可以采取其他監(jiān)督檢查方式進(jìn)一步核查。

第七條行政機(jī)關(guān)進(jìn)行實地檢查時，應(yīng)當(dāng)指派兩名以上工作人員。行政機(jī)關(guān)工作人員應(yīng)當(dāng)向被許可人出示證件表明身份，并告知被許可人享有的權(quán)利和義務(wù)。除有明確舉報被許可人違法從事行政許可活動，或者事先告知可能妨礙檢查過程中獲得真實情況的以外，行政機(jī)關(guān)進(jìn)行實地檢查應(yīng)當(dāng)事先告知被許可人。

實地檢查可以依法采取勘察現(xiàn)場、查閱有關(guān)材料、詢問有關(guān)人員、聽取當(dāng)事人陳述等方法。

第八條行政機(jī)關(guān)進(jìn)行定期檢驗的，應(yīng)當(dāng)事先告知被許可人具體的檢驗時間、方式和要求。法律、行政法規(guī)對定期檢驗期限有明確規(guī)定的，應(yīng)按規(guī)定完成檢驗；法律、行政法規(guī)無明確規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)按照保障公共安全、人身健康、生命財產(chǎn)安全的需要，根據(jù)設(shè)備、設(shè)施的實際情況，確定定期檢驗的合理期限，并事先告知被許可人或者予以公告。

對《行政許可法》第十二條第（四）項以外的行政許可事項進(jìn)行監(jiān)督檢查，行政機(jī)關(guān)一般不采取定期檢驗的方式。但是，法律、行政法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。

第九條抽樣應(yīng)當(dāng)有科學(xué)依據(jù)；檢查、檢驗、檢測應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)技術(shù)規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。

抽樣檢查、檢驗、檢測結(jié)果應(yīng)當(dāng)在法定或者約定的期限內(nèi)告知被許可人。檢后樣品尚有經(jīng)濟(jì)價值的，應(yīng)當(dāng)歸還被許可人。

第十條抽樣檢查、檢驗、檢測，可以委托具備法定資質(zhì)的專業(yè)技術(shù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行。

受委托專業(yè)技術(shù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照技術(shù)規(guī)程和約定的期限，出具檢查、檢驗、檢測結(jié)果報告。行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依據(jù)結(jié)果報告，作出監(jiān)督檢查結(jié)論。

第十一條監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)公民、法人或者其他組織從事行政許可事項的活動存在違法行為的，行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依法作出處理決定。

第十二條符合《行政許可法》第六十九條第一款規(guī)定的五種情形之一的，作出行政許可決定的行政機(jī)關(guān)或其上級行政機(jī)關(guān)，根據(jù)利害關(guān)系人的請求或者依據(jù)職權(quán)，可以撤銷行政許可。被許可人以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得行政許可的，應(yīng)當(dāng)予以撤銷，被許可人基于行政許可取得的利益不受保護(hù)。依據(jù)《行政許可法》第六十九條第一款的規(guī)定撤銷行政許可，損害被許可人合法權(quán)益的，行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依法給予賠償。行政機(jī)關(guān)不得超越《行政許可法》第六十九條規(guī)定的范圍隨意撤銷行政許可。

按照《行政許可法》第七十條的規(guī)定，行政機(jī)關(guān)依法辦理行政許可注銷手續(xù)，收回行政許可證件或者予以公告。

第十三條行政機(jī)關(guān)依法對從事行政許可事項活動進(jìn)行監(jiān)督檢查時，應(yīng)當(dāng)及時記錄監(jiān)督檢查的情況、發(fā)現(xiàn)的問題和處理結(jié)果，由被許可人和兩名以上監(jiān)督檢查人員簽字后歸檔。被許可人拒絕簽字的，應(yīng)當(dāng)記錄在案。

行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)將下列監(jiān)督檢查材料歸檔保存：

（一）被許可人報送的書面材料；

（二）由監(jiān)督檢查人員、被許可人簽字的監(jiān)督檢查書面記錄；

（三）行政機(jī)關(guān)作出處理結(jié)果的書面記錄；

（四）舉報材料；

（五）法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定應(yīng)當(dāng)歸檔保存的其它材料。

公眾有權(quán)向行政機(jī)關(guān)要求查閱行政機(jī)關(guān)監(jiān)督檢查和處理結(jié)果的書面記錄。行政機(jī)關(guān)公開監(jiān)督檢查和處理結(jié)果的書面記錄，應(yīng)當(dāng)按照《重慶市政務(wù)信息公開暫行辦法》執(zhí)行。

第十四條被許可人在本市行政區(qū)域內(nèi)違法從事行政許可事項活動的，作出監(jiān)督檢查處理決定的行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)在作出決定后的10個工作日內(nèi)，制作行政許可監(jiān)督檢查抄告函，將監(jiān)督檢查情況抄告作出準(zhǔn)予行政許可決定的市內(nèi)或市外的行政機(jī)關(guān)。

行政許可監(jiān)督檢查抄告函應(yīng)當(dāng)包括以下內(nèi)容：

（一）被許可人基本情況；

（二）主要違法事實；

（三）監(jiān)督檢查處理決定或處理建議。

第十五條公民、法人和其他組織有權(quán)向行政機(jī)關(guān)舉報違法從事行政許可事項活動的行為。行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)通過信箱、網(wǎng)站、公開電話等，接受舉報。行政機(jī)關(guān)收到舉報的，應(yīng)當(dāng)記錄在案，及時指派相關(guān)執(zhí)法人員進(jìn)行核實。經(jīng)核實，被舉報人確實存在違法行為的，行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依法作出處理決定，并將處理情況及時告知舉報人。

行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)為舉報人保密。

第十六條行政機(jī)關(guān)依法對從事行政許可事項活動實施監(jiān)督檢查，公民、法人或其他組織應(yīng)當(dāng)積極配合，及時提交書面材料和提供檢測樣品，接受詢問，真實陳述、反映有關(guān)情況。

被許可人認(rèn)為監(jiān)督檢查人員所做的監(jiān)督檢查書面記錄屬實的，應(yīng)當(dāng)在該記錄上簽字；被許可人認(rèn)為監(jiān)督檢查人員所作的監(jiān)督檢查書面記錄有誤的，有權(quán)提出更正或在該記錄上加以說明。

第十七條從事直接關(guān)系公共安全、人身健康、生命財產(chǎn)安全的重要設(shè)備、設(shè)施的設(shè)計、建造、安裝和使用的單位，應(yīng)當(dāng)建立相應(yīng)的自檢制度，預(yù)防和減少安全隱患。對自檢情況應(yīng)當(dāng)作好記錄，并妥善保管，以備行政機(jī)關(guān)核查。

行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)指導(dǎo)和督促設(shè)計、建造、安裝和使用單位建立相應(yīng)的自檢制度，加強(qiáng)對自檢制度執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查。

第十八條行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)建立有關(guān)被許可人的不良記錄檔案，充分利用公共信息網(wǎng)絡(luò)資源和電子政務(wù)系統(tǒng)，逐步實現(xiàn)與被許可人、下級行政機(jī)關(guān)和有關(guān)行政機(jī)關(guān)的計算機(jī)檔案系統(tǒng)互聯(lián)，動態(tài)核查被許可人從事行政許可事項活動的情況。

被許可人以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得行政許可，依法屬于直接關(guān)系公共安全、人身健康、生命財產(chǎn)安全的事項，被依法撤銷行政許可后，在三年內(nèi)不得再次申請該行政許可。

第十九條對未經(jīng)行政許可而擅自從事依法應(yīng)當(dāng)取得行政許可的活動的行為，行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)作出書面處理決定，責(zé)令停止違法活動，并依法給予行政處罰；涉嫌犯罪的，移送司法機(jī)關(guān)處理。

篇6

行政許可，是指行政機(jī)關(guān)根據(jù)行政相對人的申請，有條件的解除禁止，賦予個人或者組織從事某種活動的具體行政行為。有關(guān)行政許可的條件、申請程序和對許可使用的監(jiān)管規(guī)則構(gòu)成行政許可制度。論文百事通行政許可制度是世界各國政府行之多年的宏觀管理手段之一，幾乎在行政管理的每一個領(lǐng)域被廣泛應(yīng)用。

行政許可制度是一把雙刃劍，其功能既有積極的一面也有消極的一面。如果設(shè)置、運用不當(dāng)，就有弊端。我國大量采用行政許可這種管制手段是在20世紀(jì)80年代之后，由于市場經(jīng)濟(jì)機(jī)制還處在形成之中，政府管理觀念、制度仍處在轉(zhuǎn)變、改革和適應(yīng)的過程中，加上目前我國還沒有一部統(tǒng)一的行政許可法。因此，我國的行政許可制度還存在不少弊端。

（一）許可適用范圍太廣。據(jù)統(tǒng)計，在我國，中央政府的規(guī)范性文件涉及的許可、審批近850項，地方省市級規(guī)范性文件涉及的有500至1500項。這樣，在一些省級（含自治區(qū)、直轄市）行政區(qū)域內(nèi)實施的許可審批項目最少在1300項左右，最多的省份超過2300項，這些項目分布在每一個行政管理領(lǐng)域。如此多的管制窒息了社會成員的創(chuàng)造性和活力。而在西方發(fā)達(dá)國家，許可之類的管制制度使用的范圍較狹窄，通常主要用于對社會事務(wù)的管理，而很少用于對經(jīng)濟(jì)的管理。即使用于管理生產(chǎn)經(jīng)營活動，大多也與公眾的生活與健康有關(guān)。

（二）部分許可設(shè)置不當(dāng)。國家設(shè)立許可制度的目的是為了對某些社會事務(wù)或經(jīng)濟(jì)活動進(jìn)行管制或規(guī)范，防止人們因自由從事有關(guān)事務(wù)或活動損害公共利益或他人利益，保障社會和經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展。然而，某些部門設(shè)置某些許可或?qū)徟膭訖C(jī)或目的并非出于管理需要，而是為了設(shè)卡收費，增加本單位收入。這背離了國家建立行政許可或?qū)徟贫鹊某踔浴６鞣桨l(fā)達(dá)國家建立政府管制僅僅是為了彌補市場本身的缺陷，而不是取代市場的作用，更不是出于財政的目的。

（三）重復(fù)交叉設(shè)置。由于行政機(jī)關(guān)職能交叉重疊普遍存在，同一事務(wù)多個機(jī)關(guān)都有管轄權(quán)，而管的方法就是設(shè)置許可或者審批。這樣，必然存在對類似事項重復(fù)交叉設(shè)置許可審批的現(xiàn)象。重復(fù)設(shè)置許可不僅使生產(chǎn)經(jīng)營者不堪重負(fù)，也增加行政成本。

（四）我國的許可審批程序僵化而且復(fù)雜，這也是各種許可審批的程序的共性：要求提供一些并非必要的材料、經(jīng)過許多并非必要的關(guān)卡、耗費過多的時間。這使相對人把大量的時間和精力浪費在毫無效率的行政程序中。比較而言，西方主要發(fā)達(dá)國家的許可程序就較為靈活，具有便捷、高效的特點。例如，無論在美國哪一州，注冊公司的程序都極為簡單，只要出示必要的文件，繳納幾百美元的注冊費（基本上沒有注冊資本的要求），在州務(wù)卿那里登記，注冊公司的程序就完成了。

（五）收繳過高。由于稅外收入是我國政府財政收入的主要來源之一（據(jù)統(tǒng)計全國1996年的財政收入中，稅外收入占了一半左右），其中相當(dāng)大一部分是行政收費。因此，不僅所有許可審批都收費，而且相當(dāng)高。許可收費超過成本，公共管理也就變成了有償行為了。比較而言，在西方發(fā)達(dá)國家，有不少許可是免費的。即使收取費用也只是收取工本費。

（六）監(jiān)管不當(dāng)。大多數(shù)行政主管部門主要是通過所謂年審制度來監(jiān)管許可證的使用，絕大多數(shù)年審也是收費的。而西方發(fā)達(dá)國家基本上不存在這樣的年審制度。對許可證使用的監(jiān)控是通過平時的管理來實現(xiàn)的。實際上，采用年審制度監(jiān)督許可證的使用對絕大多數(shù)許可證來說是不恰當(dāng)?shù)模彩遣槐匾摹Ｄ陮徸钔怀龅呢?fù)面作用是增加行政成本，降低相對人生產(chǎn)經(jīng)營效率而提高其成本，從而最終削弱他們在市場上的競爭力。

二、改革行政許可制度的必要性

上述問題已經(jīng)嚴(yán)重地阻礙了我國社會和經(jīng)濟(jì)的進(jìn)一步發(fā)展，如果這些問題繼續(xù)存在，社會的持續(xù)進(jìn)步和經(jīng)濟(jì)的持續(xù)增長必然受阻，政府也將難以應(yīng)對中國加入世界貿(mào)易組織之后形勢的發(fā)展。因此，改革我國的行政許可與審批制度，從更大范圍來說改革政府管理制度已刻不容緩。

（一）改革許可制度，放松管制，是經(jīng)濟(jì)發(fā)展的要求。20世紀(jì)80年代以來，為了解決長期困擾人們的經(jīng)濟(jì)增長緩慢問題，在西方主要發(fā)達(dá)國家出現(xiàn)了改革和放松政府管制的趨勢。英國從撒切爾政府開始就拋棄了過去一貫奉行的國家干預(yù)政策，采用私有化、分權(quán)、放松管制、競爭機(jī)制、企業(yè)精神等所謂新的“自由市場經(jīng)濟(jì)”和非官僚化制度來促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。在美國，解除政府對經(jīng)濟(jì)的過度管制一直是80年代里根政府8年執(zhí)政的熱門話題；90年代，克林頓政府亦宣稱，“大政府的時代已經(jīng)結(jié)束”，政府的管理模式正由過去的強(qiáng)制管制朝著市場自律的方式發(fā)展。90年代以后，日本的泡沫經(jīng)濟(jì)開始崩潰，為應(yīng)對嚴(yán)峻的局面，日本政府也開始了大規(guī)模的改革，其中最重要的措施之一就是放棄規(guī)制（管制）、保護(hù)模式的體制，構(gòu)筑充滿創(chuàng)造性和活力的健全的競爭社會。我國的情況雖與西方國家不完全相同，經(jīng)濟(jì)持續(xù)高增長，但如果不對過度的不適當(dāng)?shù)恼苤票M快加以改革，也難以保證經(jīng)濟(jì)長期健康發(fā)展。

（二）改革許可制度是改善投資環(huán)境的需要。創(chuàng)造良好的投資環(huán)境，吸引更多的人到本地投資，這幾乎是從中央到地方各級政府多年來一貫的承諾，良好投資環(huán)境所包括的因素很多，但最重要的有三項，即良好健全的法律法規(guī)、廉潔高效的政府運作和公正透明的司法制度。其中，一個很少或沒有貪污且辦事富有效率的政府具有特別重要的意義，改革許可審批制度，放棄不必要的管制，建立便捷透明的管制程序有助于建立廉潔高效的政府，從而真正給投資者信心。

（三）改革行政許可制度，適應(yīng)世界貿(mào)易組織規(guī)則的要求。中國加入世界貿(mào)易組織以后，中央政府和地方政府管制國內(nèi)貿(mào)易的行為（實際上遠(yuǎn)不止管理貿(mào)易的行為，可能包括政府管理模式和具體方法）均要受到世貿(mào)組織規(guī)則約束。在復(fù)雜的世貿(mào)組織規(guī)則中，無歧視的貿(mào)易、促進(jìn)公平競爭、貿(mào)易政策法規(guī)透明度等基本原則，進(jìn)口許可證協(xié)議、與貿(mào)易有關(guān)的投資措施協(xié)議中有關(guān)引進(jìn)外資審批的規(guī)則等都與行政許可審批制度直接相關(guān)。這些規(guī)則對我國政府均具有直接的約束力。此外，各國普遍遵守的國際慣例以及發(fā)達(dá)國家的通行做法或經(jīng)驗，我們也應(yīng)當(dāng)遵守或者借鑒。

三、改革行政許可制度的建議

針對我國行政許可與審批制度存在的問題，按照世貿(mào)組織規(guī)則總的要求，借鑒西方主要發(fā)達(dá)國家的經(jīng)驗，對我國的許可審批制度的改革提出如下建議：

（一）放松管制，減少許可審批項目。盡管我國已經(jīng)從整體上放棄了計劃經(jīng)濟(jì)模式，但是計劃經(jīng)濟(jì)的陳舊觀念仍在支配著許多官員的行為。他們?nèi)耘f習(xí)慣于管得多、管得深。現(xiàn)在是進(jìn)一步放松管制還經(jīng)營者更多自由的時候了。放松管制的有效途徑，就是政府進(jìn)一步強(qiáng)制性精簡機(jī)構(gòu)、歸并減少政府職能，在此基礎(chǔ)上大幅度減少許可審批項目，把政府的管制作用降到最低限度。給生產(chǎn)經(jīng)營者最大的活動空間。新晨

（二）嚴(yán)格具體許可項目的確定。首先，一方面，許可審批應(yīng)當(dāng)依照權(quán)限由法律、行政法規(guī)、地方性法規(guī)和規(guī)章設(shè)定，其他規(guī)范性文件不得設(shè)定許可審批。另一方面，只要不影響國家利益，即使法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章有規(guī)定，地方政府也可以不設(shè)置許可審批。其次，在制定法律、法規(guī)或規(guī)章時，必須嚴(yán)格控制許可和審批的設(shè)置。審查立法草案時應(yīng)當(dāng)著重審查許可審批制度的必要性和合理性，必要時應(yīng)當(dāng)舉行聽證會。

（三）建立便捷、透明的許可程序。首先，許可審批程序的繁簡不應(yīng)一概而論，應(yīng)當(dāng)與有關(guān)事項的重要程度、處理工作的難易、所需人力及時間的多少等情況相適應(yīng)。其次，無論許可審批程序繁簡如何，當(dāng)事人獲得有關(guān)信息以及申請、面談和取得許可或批準(zhǔn)證書都應(yīng)當(dāng)極為方便。其三，在最短的時間之內(nèi)作出是否授予許可或批準(zhǔn)的決定并通知申請人。其四，獲得許可或批準(zhǔn)的條件、申請所需文件或材料、案件受理部門、費用標(biāo)準(zhǔn)、結(jié)案時限等信息應(yīng)當(dāng)在機(jī)關(guān)辦公地點、機(jī)關(guān)手冊、機(jī)關(guān)互聯(lián)網(wǎng)中公開，并免費索取或下載。

（四）合理收取費用。管理是有成本的。在政府并不富裕的情況下，向相對人收取一定的費用是應(yīng)當(dāng)?shù)摹５牵召M的標(biāo)準(zhǔn)必須嚴(yán)格按照合理成本和不得贏利的原則來確定。當(dāng)然，收費過高問題的解決還有賴于政府的稅費改革。

篇7

第一條為保證交通行政許可依法實施，維護(hù)交通行政許可各方當(dāng)事人的合法權(quán)益，保障和規(guī)范我市交通行政機(jī)關(guān)依法實施行政管理，根據(jù)《中華人民共和國行政許可法》和《交通行政許可實施程序規(guī)定》（交通部令2004年第10號），結(jié)合我市交通行政許可工作實際，制定本程序。

第二條實施交通行政許可，應(yīng)遵守《行政許可法》和有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，按照本程序辦理。

交通行政許可是指依據(jù)法律、法規(guī)、國務(wù)院決定、省級地方人民政府規(guī)章的設(shè)定，由本程序第三條規(guī)定的實施機(jī)關(guān)實施的行政許可。

第三條我市交通行政許可由下列機(jī)關(guān)實施：

（一）市交通局依據(jù)法定職權(quán)實施交通行政許可；

（二）市交通管理總站、市地方公路管理站、**市港航管理局在法律、法規(guī)授權(quán)范圍內(nèi)實施交通行政許可；

（三）**市**公路局在法律、法規(guī)授權(quán)范圍內(nèi)實施交通行政許可；

第四條實施交通行政許可，應(yīng)遵循公開、公平、公正、便民、高效的原則。

第五條實施交通行政許可，實施機(jī)關(guān)應(yīng)按照《行政許可法》的有關(guān)規(guī)定，將審批的依據(jù)、內(nèi)容、條件、程序、時限、收費等有關(guān)事項采取公示欄、辦事指南、政府網(wǎng)站等方式向社會公開。

第二章申請

第六條公民、法人或者其他組織，依法申請交通行政許可的，應(yīng)如實向?qū)嵤C(jī)關(guān)提交有關(guān)材料和反映真實情況，并對其申請材料實質(zhì)內(nèi)容的真實性負(fù)責(zé)。

第七條申請人以書面方式提出交通行政許可申請的，應(yīng)向其免費提供統(tǒng)一格式的《交通行政許可申請書》等文書。

第八條申請人可以委托人代為提出交通行政許可申請，但依法應(yīng)由申請人到實施機(jī)關(guān)辦公場所提出行政許可申請的除外。

人代為提出申請的，應(yīng)出具載明委托事項和人權(quán)限的授權(quán)委托書，并出示能證明其身份的證件。

第三章受理

第九條實施機(jī)關(guān)收到交通行政許可申請材料后，根據(jù)下列情況分別作出處理：

（一）申請事項依法不需要取得交通行政許可的，應(yīng)即時告知申請人不受理；

（二）申請事項依法不屬于本實施機(jī)關(guān)職權(quán)范圍的，應(yīng)即時作出不予受理的決定，并向申請人出具《交通行政許可申請不予受理決定書》，同時告知申請人應(yīng)向有關(guān)行政機(jī)關(guān)提出申請；

（三）申請材料可以當(dāng)場補全或者更正錯誤的，應(yīng)允許申請人當(dāng)場補全或者更正錯誤；

（四）申請材料不齊全或者不符合法定形式，申請人當(dāng)場不能補全或者更正的，應(yīng)當(dāng)場或者在5日內(nèi)向申請人出具《交通行政許可申請補正通知書》，一次性告知申請人需要補正的全部內(nèi)容；逾期不告知的，自收到申請材料之日起即為受理；

（五）申請事項屬于本實施機(jī)關(guān)職權(quán)范圍，申請材料齊全，符合法定形式，或者申請人已提交全部補正申請材料的，應(yīng)在收到完備的申請材料后受理交通行政許可申請，除當(dāng)場作出交通行政許可決定的外，應(yīng)出具《交通行政許可申請受理通知書》。

第十條實施交通行政許可的受理內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)規(guī)定如下：

屬交通建設(shè)的申請事項以市交通局規(guī)劃建設(shè)部門作為受理機(jī)構(gòu)；

屬道路運輸、水路運輸、港口經(jīng)營申請事項以運政管理大廳作為受理機(jī)構(gòu)；

屬公路路政申請事項應(yīng)分別按公路管轄職權(quán)以**市**公路局、**市地方公路管理站作為受理機(jī)構(gòu)。

第十一條實施交通行政許可，應(yīng)實行崗位責(zé)任制度，實施機(jī)關(guān)要明確每一辦理崗位的工作職責(zé)和權(quán)限以及辦理要求。

第四章審查

第十二條受理交通行政許可申請后，應(yīng)對申請人提交的申請材料進(jìn)行審查。

申請人提交的申請材料齊全、符合法定形式，實施機(jī)關(guān)能夠當(dāng)場作出決定的，應(yīng)當(dāng)場作出交通行政許可決定，并向申請人出具《交通行政許可（當(dāng)場）決定書》。

依法需要對申請材料的實質(zhì)內(nèi)容進(jìn)行核實的，應(yīng)審查申請材料反映的情況是否與法定的行政許可條件相一致。

實施實質(zhì)審查，應(yīng)指派兩名以上工作人員進(jìn)行。審查可以采用詢問申請人和相關(guān)人員、查對資料、請求協(xié)助、現(xiàn)場核查、檢測勘驗、舉行聽證、聽取利害關(guān)系人意見、召開專家評審會等，也可依照法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)通過招標(biāo)、拍賣等公平競爭的方式作出決定的，應(yīng)從其規(guī)定舉行招投標(biāo)。

第十三條實施機(jī)關(guān)對交通行政許可申請進(jìn)行審查時，發(fā)現(xiàn)行政許可事項直接關(guān)系他人重大利益的，應(yīng)告知利害關(guān)系人，向該利害關(guān)系人送達(dá)《交通行政許可征求意見通知書》及相關(guān)材料（不包括涉及申請人商業(yè)秘密的材料），聽取申請人、利害關(guān)系人的意見

利害關(guān)系人有權(quán)在接到上述通知之日起5日內(nèi)提出意見，逾期未提出意見的視為放棄上述權(quán)利。

實施機(jī)關(guān)應(yīng)將利害關(guān)系人的意見及時反饋給申請人，申請人有權(quán)進(jìn)行陳述和申辯。

第五章決定

第十四條除當(dāng)場作出交通行政許可決定外，實施機(jī)關(guān)應(yīng)自受理申請之日起20日內(nèi)作出交通行政許可決定。20日內(nèi)不能作出決定的，由實施機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)人依法批準(zhǔn)，可以延長10日，并應(yīng)向申請人送達(dá)《延長交通行政許可期限通知書》，將延長期限的理由告知申請人。

實施機(jī)關(guān)作出行政許可決定，依照法律、法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定需要聽證、招標(biāo)、拍賣、檢驗、檢測、檢疫、鑒定和專家評審的，所需時間不計算在本條規(guī)定的期限內(nèi)。實施機(jī)關(guān)應(yīng)向申請人送達(dá)《交通行政許可法定除外時間通知書》，將所需時間書面告知申請人。

第十五條申請人的申請符合法定條件、標(biāo)準(zhǔn)的，實施機(jī)關(guān)應(yīng)依法作出準(zhǔn)予行政許可的決定，并出具《交通行政許可決定書》。

依照法律、法規(guī)規(guī)定實施交通行政許可，應(yīng)根據(jù)考試成績、考核結(jié)果、檢驗、檢測、檢疫結(jié)果作出行政許可決定的，從其規(guī)定。

第十六條實施機(jī)關(guān)依法做出不予行政許可的決定的，應(yīng)出具《不予交通行政許可決定書》，說明理由，并告知申請人享有依法申請行政復(fù)議或者提起行政訴訟的權(quán)利。

第十七條實施機(jī)關(guān)在作出準(zhǔn)予或者不予許可決定后，應(yīng)在10日內(nèi)向申請人送達(dá)《交通行政許可決定書》或者《不予交通行政許可決定書》。

第十八條實施機(jī)關(guān)作出準(zhǔn)予交通行政許可決定的，應(yīng)在作出決定之日起10日內(nèi)，向申請人頒發(fā)加蓋實施機(jī)關(guān)印章的下列行政許可證件：

（一）交通行政許可批準(zhǔn)文件或者證明文件；

（二）許可證、執(zhí)照或者其他許可證書；

（三）資格證、資質(zhì)證或者其他合格證書；

（四）法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定的其他行政許可證件。.

第六章聽證

第十九條法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定實施交通行政許可應(yīng)聽證的事項，或者交通行政許可實施機(jī)關(guān)認(rèn)為需要聽證的其他涉及公共利益的行政許可事項，實施機(jī)關(guān)應(yīng)在作出交通行政許可決定之前，向社會《交通行政許可聽證公告》，公告期限不少于10日。

第二十條交通行政許可直接涉及申請人與他人之間重大利益沖突的，實施機(jī)關(guān)在作出交通行政許可決定前，應(yīng)告知申請人、利害關(guān)系人享有要求聽證的權(quán)利，并出具《交通行政許可告知聽證權(quán)利書》。

申請人、利害關(guān)系人在被告知聽證權(quán)利之是起5日內(nèi)提出聽證申請的，實施機(jī)關(guān)應(yīng)在20日內(nèi)組織聽證。聽證按照《行政許可法》第四十八條規(guī)的程序進(jìn)行，并制作聽證筆錄。

第七章附則

第二十一條交通行政許可實施機(jī)關(guān)及其工作人員違反本程序要求的，按照《行政許可法》和《交通行政許可監(jiān)督檢查及責(zé)任追究規(guī)定》查處。

篇8

第二條我局實施行政許可監(jiān)督適用本辦法。

第三條有下列情形之一的，根據(jù)《行政許可法》的規(guī)定，可以撤銷行政許可：

（一）行政機(jī)關(guān)工作人員、作出準(zhǔn)予行政許可決定的；

（二）超越法定職權(quán)作出準(zhǔn)予行政許可決定的；

（三）違反法定程序作出準(zhǔn)予行政許可決定的；

（四）對不具備申請資格或者不符合法定條件的申請人準(zhǔn)予行政許可的；

（五）依法可以撤銷行政許可的其他情形。

被許可人以欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段取得行政許可的，應(yīng)當(dāng)予以撤銷。

依照前兩款的規(guī)定撤銷行政許可，可能對公共利益造成重大損害的，不予撤銷。

第四條有下列行為之一的，對直接責(zé)任人員或負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員給予警告至記大過處分；情節(jié)嚴(yán)重或者影響惡劣的，給予降級至開除處分。

（一）對行政許可法貫徹不力，工作不落實或決策失誤，造成轄區(qū)環(huán)境質(zhì)量嚴(yán)重下降或造成重大、特大污染事故的；

（二）與行政許可法相抵觸的規(guī)范性文件，經(jīng)指出仍不糾正的；

（三）對轄區(qū)內(nèi)發(fā)生的違反行政許可法的行為不制止、不查處或者放任、袒護(hù)、縱容的；

第五條有下列行為之一，情節(jié)較重的，對直接責(zé)任人員或負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的人員給予記過至降級處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予降級或撤職處分。

（一）超越權(quán)限，違法行使行政審批權(quán)、行政審核權(quán)的；

（二）在辦理行政許可或?qū)嵤┍O(jiān)督檢查中，、或，造成不良影響的；

（三）對檢舉人進(jìn)行刁難、打擊報復(fù)的；

（四）對違反《行政許可法》擅自收費或不按照法定項目和標(biāo)準(zhǔn)收取費用的；

（五）其他不履行或不正確履行行政許可職責(zé)的行為。

第六條違反行政許可法的行為情節(jié)嚴(yán)重，屢犯不改或被責(zé)令改正仍不改正的，應(yīng)當(dāng)從重處分。

第七條違反行政許可法的行為情節(jié)輕微，能主動檢查并及時糾正，或積極挽回?fù)p失，減輕危害后果的，可以從輕、減輕或免予處分。

第八條給予違反行政許可法有關(guān)責(zé)任人員行政處分，應(yīng)當(dāng)事實清楚、證據(jù)確鑿、定性準(zhǔn)確、處理恰當(dāng)、手續(xù)完備，嚴(yán)格依照法定程序和時限做出處理決定。

第九條本市環(huán)境保護(hù)行政主管部門在執(zhí)法中，發(fā)現(xiàn)有違反行政許可法的行為，應(yīng)立即予以糾正。對于應(yīng)當(dāng)給予有關(guān)責(zé)任人員行政處分的，由環(huán)境保護(hù)行政主管部門向其所在單位、上級主管部門或有管轄權(quán)的行政監(jiān)察部門提出給予其行政處分的建議，并將相關(guān)材料和證據(jù)移送有關(guān)部門。

篇9

第一條為規(guī)范中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（以下簡稱銀監(jiān)會）及其派出機(jī)構(gòu)實施非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可行為，明確行政許可事項、條件、適用操作流程和期限，保護(hù)申請人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國行政許可法》等法律、法規(guī)及國務(wù)院的有關(guān)決定，制定本辦法。

第二條本辦法所稱非銀行金融機(jī)構(gòu)，包括經(jīng)銀監(jiān)會批準(zhǔn)設(shè)立的信托公司、企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處等機(jī)構(gòu)。

第三條銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)依照本辦法和《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政許可實施程序規(guī)定》，對非銀行金融機(jī)構(gòu)實施行政許可。

第四條非銀行金融機(jī)構(gòu)以下事項須經(jīng)銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)行政許可：機(jī)構(gòu)設(shè)立，機(jī)構(gòu)變更，機(jī)構(gòu)終止，調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種，董事和高級管理人員任職資格等。

第五條申請人應(yīng)按照《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會非銀行金融機(jī)構(gòu)行政許可事項申請材料目錄和格式要求》提交申請材料。

第二章機(jī)構(gòu)設(shè)立

第一節(jié)信托公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

第六條設(shè)立信托公司法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》和銀監(jiān)會規(guī)定的公司章程；

（二）有符合規(guī)定條件的出資人，包括境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)、境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)、境外金融機(jī)構(gòu)和銀監(jiān)會認(rèn)可的其他出資人；

（三）注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；處理信托事務(wù)不履行親自管理職責(zé)，即不承擔(dān)投資管理人職責(zé)的，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和與其業(yè)務(wù)相適應(yīng)的合格的信托從業(yè)人員；

（五）有健全的組織機(jī)構(gòu)、業(yè)務(wù)操作規(guī)則和風(fēng)險控制制度；

（六）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；

（七）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第七條境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)作為信托公司出資人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）在工商行政管理部門登記注冊，具有法人資格；

（二）有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式；

（三）有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄；

（四）經(jīng)營管理良好，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

（五）財務(wù)狀況良好，且最近2個會計年度連續(xù)盈利；

（六）年終分配后，凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的30%（合并會計報表口徑）；

（七）入股資金來源真實合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；

（八）單個出資人及其關(guān)聯(lián)方投資入股信托公司不得超過2家，其中絕對控股不得超過1家；

（九）承諾3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的信托公司股權(quán)（銀監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外），不將所持有的信托公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在公司章程中載明；

（十）除國務(wù)院規(guī)定的投資公司和控股公司外，權(quán)益性投資余額原則上不超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50％（合并會計報表口徑）；

（十一）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第八條境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)作為信托公司出資人，應(yīng)當(dāng)符合與該類金融機(jī)構(gòu)有關(guān)的法律、法規(guī)、相關(guān)監(jiān)管規(guī)定及本辦法第七條（第六項除外）規(guī)定的條件。

第九條境外金融機(jī)構(gòu)作為信托公司出資人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）最近1年年末總資產(chǎn)原則上不少于10億美元；

（二）銀監(jiān)會認(rèn)可的國際評級機(jī)構(gòu)最近2年對其作出的長期信用評級為良好及以上；

（三）財務(wù)狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；

（四）境外金融機(jī)構(gòu)為商業(yè)銀行時，其資本充足率應(yīng)不低于8%；為其他金融機(jī)構(gòu)時，應(yīng)滿足住所地國家（地區(qū)）監(jiān)管當(dāng)局相應(yīng)的審慎監(jiān)管指標(biāo)的要求；

（五）內(nèi)部控制制度健全有效；

（六）承諾3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的信托公司股權(quán)（銀監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外）、不將所持有的信托公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在公司章程中載明；

（七）注冊地金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理制度完善；

（八）所在國（地區(qū)）經(jīng)濟(jì)狀況良好；

（九）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第十條單個境外機(jī)構(gòu)向信托公司投資入股比例不得超過20%，且其本身及關(guān)聯(lián)方投資入股的信托公司不得超過2家。

第十一條信托公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段。

第十二條籌建信托公司，應(yīng)由出資人各方共同作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起4個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第十三條信托公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個月。未能按期籌建的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。申請人應(yīng)在籌建期限屆滿1個月前向銀監(jiān)會提交籌建延期申請。銀監(jiān)會自接到書面申請之日起20日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定，并抄送有關(guān)銀監(jiān)局。

申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。

第十四條信托公司開業(yè)，應(yīng)由籌備組向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起2個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。

第十五條申請人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

信托公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。申請人應(yīng)在開業(yè)期限屆滿1個月前向銀監(jiān)會提交開業(yè)延期申請。銀監(jiān)會自接到書面申請之日起20日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定，并抄送有關(guān)銀監(jiān)局。未在規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。

第二節(jié)企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

第十六條設(shè)立企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司（以下簡稱財務(wù)公司）法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）確屬集中管理企業(yè)集團(tuán)資金的需要，經(jīng)合理預(yù)測能夠達(dá)到一定的業(yè)務(wù)規(guī)模；

（二）有符合《中華人民共和國公司法》和銀監(jiān)會規(guī)定的公司章程；

（三）有符合規(guī)定條件的出資人；

（四）注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（五）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員，并且在風(fēng)險管理、資金集約管理等關(guān)鍵崗位上有合格的專門人才（指在財務(wù)公司主要業(yè)務(wù)活動中承擔(dān)風(fēng)險管理和資金集約管理的工作人員）；

（六）財務(wù)公司從業(yè)人員中從事金融或財務(wù)工作3年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的三分之二、5年以上的人員應(yīng)當(dāng)不低于總?cè)藬?shù)的三分之一；

（七）在公司治理、內(nèi)部控制、業(yè)務(wù)操作、風(fēng)險防范等方面具備完善的制度，建立了完善的管理信息系統(tǒng)和風(fēng)險控制系統(tǒng)；

（八）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；

（九）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第十七條財務(wù)公司的出資人主要應(yīng)為企業(yè)集團(tuán)成員單位，也包括成員單位以外的具有豐富行業(yè)管理經(jīng)驗的戰(zhàn)略投資者。

除國家限制外部投資者進(jìn)入并經(jīng)銀監(jiān)會事先同意的特殊行業(yè)的企業(yè)集團(tuán)外，新設(shè)財務(wù)公司應(yīng)有豐富行業(yè)管理經(jīng)驗的戰(zhàn)略投資者作為出資人，或經(jīng)營團(tuán)隊中至少引進(jìn)1名有豐富從業(yè)經(jīng)驗的高級管理人員和1名風(fēng)險管理專業(yè)人員。

第十八條申請設(shè)立財務(wù)公司的企業(yè)集團(tuán)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）符合國家產(chǎn)業(yè)政策并擁有核心主業(yè)；

（二）最近1個會計年度末期，按規(guī)定并表核算的成員單位的資產(chǎn)總額不低于50億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的30%；

（三）財務(wù)狀況良好，最近2個會計年度按規(guī)定并表核算的成員單位營業(yè)收入總額每年不低于40億元人民幣，稅前利潤總額每年不低于2億元人民幣；

（四）現(xiàn)金流量穩(wěn)定并具有較大規(guī)模；

（五）母公司成立2年以上且具備企業(yè)集團(tuán)內(nèi)部財務(wù)管理和資金管理經(jīng)驗；

（六）母公司最近1個會計年度末期的注冊資本金不低于8億元人民幣；

（七）母公司有健全的公司治理結(jié)構(gòu)，無不當(dāng)關(guān)聯(lián)交易;

（八）母公司有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

（九）母公司入股資金來源真實合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；

（十）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第十九條成員單位作為財務(wù)公司出資人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）在工商行政管理部門登記注冊，具有法人資格；

（二）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式；

（三）具有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄；

（四）經(jīng)營管理良好，最近2年無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

（五）財務(wù)狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；

（六）年終分配后，凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30％（合并會計報表口徑）；

（七）入股資金來源真實合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；

（八）該項投資符合國家法律、法規(guī)規(guī)定；

（九）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第二十條成員單位以外的戰(zhàn)略投資者作為財務(wù)公司出資人，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）承諾3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持財務(wù)公司股權(quán)（銀監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外）并在財務(wù)公司章程中載明；

（二）有3年以上經(jīng)營管理財務(wù)公司或類似機(jī)構(gòu)的成功經(jīng)驗；

（三）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)；

（四）具有健全、有效的內(nèi)部管理和風(fēng)險控制制度；

（五）財務(wù)狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；

（六）入股資金來源真實合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；

（七）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第二十一條成員單位以外的戰(zhàn)略投資者為金融機(jī)構(gòu)的，除應(yīng)符合本辦法第二十條規(guī)定的條件之外，還應(yīng)具備以下條件：

（一）資信良好，最近2年未受到境內(nèi)外監(jiān)管機(jī)構(gòu)的重大處罰；

（二）滿足有關(guān)監(jiān)管要求和指標(biāo)，且該項投資符合相關(guān)法律、法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定；

（三）戰(zhàn)略投資者為境外金融機(jī)構(gòu)的，其最近1年年末總資產(chǎn)原則上不少于10億美元,且銀監(jiān)會認(rèn)可的國際評級機(jī)構(gòu)最近2年對其作出的長期信用評級為良好及以上；

（四）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第二十二條成員單位以外的戰(zhàn)略投資者為非金融機(jī)構(gòu)企業(yè)的，除應(yīng)符合本辦法第二十條規(guī)定的條件之外，還應(yīng)具備以下條件：

（一）具有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄；

（二）經(jīng)營管理良好，最近2年無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

（三）年終分配后，凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30％（合并會計報表口徑）；

（四）該項投資符合國家法律、法規(guī)規(guī)定；

（五）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第二十三條單個成員單位以外的戰(zhàn)略投資者向財務(wù)公司投資入股比例不得超過20%，且其本身及關(guān)聯(lián)方投資入股的財務(wù)公司不得超過2家。

第二十四條財務(wù)公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段。

第二十五條企業(yè)集團(tuán)籌建財務(wù)公司，應(yīng)由母公司向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起4個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第二十六條財務(wù)公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個月。未能按期籌建的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。申請人應(yīng)在籌建期限屆滿1個月前向銀監(jiān)會提交籌建延期申請。銀監(jiān)會自接到書面申請之日起20日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定，并抄送有關(guān)銀監(jiān)局。

申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。

第二十七條財務(wù)公司開業(yè)，應(yīng)由母公司向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起2個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。

第二十八條申請人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

財務(wù)公司應(yīng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。申請人應(yīng)在開業(yè)期限屆滿1個月前向銀監(jiān)會提交開業(yè)延期申請。銀監(jiān)會自接到書面申請之日起20日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定，并抄送有關(guān)銀監(jiān)局。未在規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。

第三節(jié)金融租賃公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

第二十九條設(shè)立金融租賃公司法人機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》和銀監(jiān)會規(guī)定的公司章程；

（二）有符合規(guī)定條件的出資人；

（三）注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉融資租賃業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；

（五）具有完善的公司治理、內(nèi)部控制、業(yè)務(wù)操作、風(fēng)險管理等制度；

（六）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；

（七）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第三十條金融租賃公司的出資人分為主要出資人和一般出資人。

主要出資人是指出資額占擬設(shè)金融租賃公司注冊資本50%以上的出資人。主要出資人須為中國境內(nèi)外注冊的具有獨立法人資格的商業(yè)銀行、租賃公司，在中國境內(nèi)注冊的、主營業(yè)務(wù)為制造適合融資租賃交易產(chǎn)品的大型企業(yè)，以及銀監(jiān)會認(rèn)可的可以擔(dān)任主要出資人的其他金融機(jī)構(gòu)。

一般出資人是指除主要出資人以外的其他出資人。符合主要出資人條件的出資人可以擔(dān)任金融租賃公司的一般出資人。

第三十一條在中國境內(nèi)外注冊的具有獨立法人資格的商業(yè)銀行作為金融租賃公司主要出資人，應(yīng)具備以下條件：

（一）資本充足率符合注冊地金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求且不低于8％；

（二）最近1年年末總資產(chǎn)不低于800億元人民幣或等值的自由兌換貨幣；

（三）最近2個會計年度連續(xù)盈利；

（四）遵守注冊地法律法規(guī)，最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為；

（五）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險管理制度；

（六）境外商業(yè)銀行作為主要出資人的，其注冊地應(yīng)有完善的金融監(jiān)督管理制度，所在國（地區(qū)）經(jīng)濟(jì)狀況良好；

（七）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第三十二條在中國境內(nèi)外注冊的具有獨立法人資格的租賃公司作為金融租賃公司主要出資人，應(yīng)具備以下條件：

（一）最近1年年末總資產(chǎn)不低于100億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（二）最近2個會計年度連續(xù)盈利；

（三）遵守注冊地法律法規(guī)，最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為；

（四）境外租賃公司作為主要出資人的，其所在國（地區(qū)）經(jīng)濟(jì)狀況良好；

（五）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第三十三條在中國境內(nèi)注冊的、主營業(yè)務(wù)為制造適合融資租賃交易產(chǎn)品的大型企業(yè)作為金融租賃公司主要出資人，應(yīng)具備以下條件：

（一）最近1年的營業(yè)收入不低于50億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（二）最近2個會計年度連續(xù)盈利；

（三）最近1年年末凈資產(chǎn)不低于總資產(chǎn)的30％（合并會計報表口徑）；

（四）主營業(yè)務(wù)銷售收入占全部營業(yè)收入的80%以上；

（五）信用記錄良好；

（六）遵守國家法律法規(guī)，最近2年內(nèi)未發(fā)生重大案件或重大違法違規(guī)行為；

（七）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第三十四條境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)作為金融租賃公司一般出資人，應(yīng)具備以下條件：

（一）在工商行政管理部門登記注冊，具有法人資格；

（二）有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式；

（三）有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄；

（四）經(jīng)營管理良好，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

（五）財務(wù)狀況良好，且最近2個會計年度連續(xù)盈利；

（六）年終分配后，凈資產(chǎn)達(dá)到全部資產(chǎn)30%（合并會計報表口徑）；

（七）承諾3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的金融租賃公司股權(quán)（銀監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外），不將所持有的金融租賃公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在公司章程中載明；

（八）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第三十五條境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)作為金融租賃公司一般出資人，應(yīng)當(dāng)符合與該類金融機(jī)構(gòu)有關(guān)的法律、法規(guī)、相關(guān)監(jiān)管規(guī)定并具備本辦法第三十四條（第六項除外）規(guī)定的條件。

第三十六條境外金融機(jī)構(gòu)作為中資金融租賃公司一般出資人，應(yīng)具備以下條件：

（一）最近1年年末總資產(chǎn)原則上不少于10億美元；

（二）最近2個會計年度連續(xù)盈利；

（三）境外金融機(jī)構(gòu)為商業(yè)銀行時，其資本充足率應(yīng)不低于8%；為其他金融機(jī)構(gòu)時，應(yīng)滿足住所地國家（地區(qū)）監(jiān)管當(dāng)局相應(yīng)的審慎監(jiān)管指標(biāo)的要求；

（四）內(nèi)部控制制度健全有效；

（五）承諾3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的金融租賃公司股權(quán)（銀監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外）、不將所持有的金融租賃公司股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在公司章程中載明；

（六）注冊地金融機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理制度完善；

（七）所在國（地區(qū)）經(jīng)濟(jì)狀況良好；

（八）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第三十七條單個出資人及其關(guān)聯(lián)方投資入股的金融租賃公司不得超過2家。

第三十八條金融租賃公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段。

第三十九條籌建金融租賃公司，應(yīng)由主要出資人作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起4個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第四十條金融租賃公司的籌建期為批準(zhǔn)決定之日起6個月。未能按期籌建的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。申請人應(yīng)在籌建期限屆滿1個月前向銀監(jiān)會提交籌建延期申請。銀監(jiān)會自接到書面申請之日起20日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定，并抄送有關(guān)銀監(jiān)局。

申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。

第四十一條金融租賃公司開業(yè)，應(yīng)向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起2個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。

第四十二條申請人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

金融租賃公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。申請人應(yīng)在開業(yè)期限屆滿1個月前向銀監(jiān)會提交開業(yè)延期申請。銀監(jiān)會自接到書面申請之日起20日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定，并抄送有關(guān)銀監(jiān)局。未在規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。

第四節(jié)汽車金融公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

第四十三條設(shè)立汽車金融公司法人機(jī)構(gòu)應(yīng)具備以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》和銀監(jiān)會規(guī)定的公司章程；

（二）有符合規(guī)定條件的出資人；

（三）注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉汽車金融業(yè)務(wù)的合格從業(yè)人員；

（五）有健全的公司治理、內(nèi)部控制、業(yè)務(wù)操作、風(fēng)險管理等制度；

（六）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；

（七）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第四十四條汽車金融公司的出資人為中國境內(nèi)外依法設(shè)立的企業(yè)法人，其中主要出資人須為生產(chǎn)或銷售汽車整車的企業(yè)或非銀行金融機(jī)構(gòu)。

前款所稱主要出資人是指出資數(shù)額最多且出資額不低于擬設(shè)汽車金融公司全部股本30％的出資人。

第四十五條非金融機(jī)構(gòu)作為汽車金融公司出資人，應(yīng)具備以下條件：

（一）最近1年的總資產(chǎn)不低于40億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，年營業(yè)收入不低于20億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣（合并會計報表口徑）；

（二）經(jīng)營業(yè)績良好，且最近2個會計年度連續(xù)盈利；

（三）入股資金來源真實合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；

（四）遵守注冊地法律法規(guī)，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為；

（五）同一企業(yè)法人不得投資2個以上的汽車金融公司；

（六）承諾3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的汽車金融公司股權(quán)（銀監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外），并在公司章程中載明；

（七）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第四十六條非銀行金融機(jī)構(gòu)作為汽車金融公司出資人除應(yīng)具備第四十五條第二項至第七項的規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)具備注冊資本不低于3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣的條件。

第四十七條汽車金融公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段。

第四十八條籌建汽車金融公司，應(yīng)由主要出資人作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起4個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第四十九條申請人自收到批準(zhǔn)籌建文件之日起6個月內(nèi)完成籌建工作。未能按期籌建的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。申請人應(yīng)在籌建期限屆滿1個月前向銀監(jiān)會提交籌建延期申請。銀監(jiān)會自接到書面申請之日起20日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定，并抄送有關(guān)銀監(jiān)局。

申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。

第五十條汽車金融公司開業(yè)，應(yīng)向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起2個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。

第五十一條申請人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

汽車金融公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。申請人應(yīng)在開業(yè)期限屆滿1個月前向銀監(jiān)會提交開業(yè)延期申請。銀監(jiān)會自接到書面申請之日起20日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定，并抄送有關(guān)銀監(jiān)局。未在規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。

第五節(jié)貨幣經(jīng)紀(jì)公司法人機(jī)構(gòu)設(shè)立

第五十二條設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司法人機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》和銀監(jiān)會規(guī)定的公司章程；

（二）有符合規(guī)定條件的出資人；

（三）注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為2000萬元人民幣或者等值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事和高級管理人員；

（五）從業(yè)人員中應(yīng)有60%以上從事過金融工作或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作；

（六）有健全的組織機(jī)構(gòu)、管理制度和風(fēng)險控制制度；

（七）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；

（八）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第五十三條申請在境內(nèi)獨資或者與境內(nèi)出資人合資設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司的境外出資人應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）為所在國家（地區(qū)）依法設(shè)立的貨幣經(jīng)紀(jì)公司；

（二）所在國家（地區(qū)）有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且申請人受到所在國家（地區(qū)）有關(guān)主管當(dāng)局的有效監(jiān)管，其監(jiān)管當(dāng)局與銀監(jiān)會簽署了監(jiān)管備忘錄；

（三）從事貨幣經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)20年以上，經(jīng)營穩(wěn)健，并有完善的內(nèi)部控制制度；

（四）有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

（五）經(jīng)營業(yè)績良好，且最近2個會計年度連續(xù)盈利，每年稅后凈收益不低于500萬美元；

（六）有從事貨幣經(jīng)紀(jì)服務(wù)所必需的全球機(jī)構(gòu)網(wǎng)絡(luò)和資訊通信網(wǎng)絡(luò)；

（七）在中國境內(nèi)設(shè)立代表機(jī)構(gòu)2年以上；

（八）承諾3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的貨幣經(jīng)紀(jì)公司股權(quán)（銀監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外），并在公司章程中載明；

（九）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第五十四條申請設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司或者與境外出資人合資設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司的境內(nèi)出資人應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）為依法設(shè)立的非銀行金融機(jī)構(gòu)；

（二）從事貨幣市場、外匯市場等業(yè)務(wù)5年以上；

（三）經(jīng)營穩(wěn)健，有完善的內(nèi)部控制制度；

（四）有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

（五）經(jīng)營業(yè)績良好，且最近2個會計年度連續(xù)盈利；

（六）承諾3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的貨幣經(jīng)紀(jì)公司股權(quán)（銀監(jiān)會依法責(zé)令轉(zhuǎn)讓的除外），并在公司章程中載明；

（七）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第五十五條貨幣經(jīng)紀(jì)公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段。

第五十六條籌建貨幣經(jīng)紀(jì)公司，應(yīng)由投資比例最大的出資人作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起4個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第五十七條申請人自收到批準(zhǔn)籌建文件之日起6個月內(nèi)完成籌建工作。未能按期籌建的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。申請人應(yīng)在籌建期限屆滿1個月前向銀監(jiān)會提交籌建延期申請。銀監(jiān)會自接到書面申請之日起20日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定，并抄送有關(guān)銀監(jiān)局。

申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。

第五十八條貨幣經(jīng)紀(jì)公司開業(yè)，應(yīng)向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起2個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。

第五十九條申請人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。申請人應(yīng)在開業(yè)期限屆滿1個月前向銀監(jiān)會提交開業(yè)延期申請。銀監(jiān)會自接到書面申請之日起20日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定，并抄送有關(guān)銀監(jiān)局。未在規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。

第六節(jié)分支機(jī)構(gòu)設(shè)立

第六十條貨幣經(jīng)紀(jì)公司分支機(jī)構(gòu)包括分公司、代表處。

第六十一條設(shè)立貨幣經(jīng)紀(jì)公司分公司應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）有最低限額為1000萬元人民幣或等值的可自由兌換貨幣的營運資金；

（二）有符合任職資格條件的高級管理人員；

（三）有健全的業(yè)務(wù)操作、內(nèi)部控制、風(fēng)險管理及問責(zé)制度；

（四）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；

（五）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第六十二條申請設(shè)立分公司的貨幣經(jīng)紀(jì)公司應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）確屬業(yè)務(wù)發(fā)展需要；

（二）設(shè)立2年以上，且注冊資本不低于5000萬元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（三）經(jīng)營狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；

（四）最近2年無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

（五）撥付各分公司（含擬設(shè)分公司）的營運資金總額不超過其注冊資本的50%；

（六）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第六十三條貨幣經(jīng)紀(jì)公司設(shè)立分公司須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段。

第六十四條貨幣經(jīng)紀(jì)公司籌建分公司，應(yīng)由貨幣經(jīng)紀(jì)公司作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，同時抄報貨幣經(jīng)紀(jì)公司所在地銀監(jiān)局，由擬設(shè)地銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起4個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。擬設(shè)地銀監(jiān)局在將初審意見上報銀監(jiān)會之前應(yīng)征求貨幣經(jīng)紀(jì)公司所在地銀監(jiān)局的意見。

第六十五條申請人自收到批準(zhǔn)籌建文件之日起6個月內(nèi)完成籌建工作。未能按期籌建的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。申請人應(yīng)在籌建期限屆滿1個月前向銀監(jiān)會提交籌建延期申請。銀監(jiān)會自接到書面申請之日起20日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定，并抄送有關(guān)銀監(jiān)局。

申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷籌建許可。

第六十六條貨幣經(jīng)紀(jì)公司分公司開業(yè)，應(yīng)由貨幣經(jīng)紀(jì)公司作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，同時抄報貨幣經(jīng)紀(jì)公司所在地銀監(jiān)局，由擬設(shè)地銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起2個月內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。

第六十七條申請人應(yīng)在收到開業(yè)核準(zhǔn)文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

貨幣經(jīng)紀(jì)公司分公司自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，可申請延期一次，延長期限不得超過3個月。申請人應(yīng)在開業(yè)期限屆滿1個月前向銀監(jiān)會提交開業(yè)延期申請。銀監(jiān)會自接到書面申請之日起20日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)延期的決定，并抄送有關(guān)銀監(jiān)局。未在規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準(zhǔn)文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷開業(yè)許可，收回金融許可證，并予以公告。

第六十八條貨幣經(jīng)紀(jì)公司根據(jù)業(yè)務(wù)管理需要，可以在業(yè)務(wù)比較集中的地區(qū)設(shè)立代表處。由貨幣經(jīng)紀(jì)公司作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，同時抄報貨幣經(jīng)紀(jì)公司所在地銀監(jiān)局，由擬設(shè)地銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起2個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第六十九條境外非銀行金融機(jī)構(gòu)申請設(shè)立駐華代表處，應(yīng)具備以下條件：

（一）所在國家或地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度；

（二）是由所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，或者是金融性行業(yè)協(xié)會會員；

（三）經(jīng)營狀況良好，無重大違法違規(guī)記錄；

（四）具有有效的反洗錢措施；

（五）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第七十條境外非銀行金融機(jī)構(gòu)設(shè)立駐華代表處，應(yīng)由其母公司向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起6個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第七十一條其他非銀行金融機(jī)構(gòu)設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定由銀監(jiān)會另行制定。

第三章機(jī)構(gòu)變更

第一節(jié)法人機(jī)構(gòu)變更

第七十二條非銀行金融機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)變更事項包括：變更名稱，變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，變更注冊資本，變更住所或營業(yè)場所，變更組織形式，修改公司章程，分立或合并，以及銀監(jiān)會規(guī)定的其他變更事項。

第七十三條銀監(jiān)會直接監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)變更名稱，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)變更名稱，由所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局受理、審查并決定。

銀監(jiān)會、銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。由銀監(jiān)局決定的，應(yīng)將決定抄報銀監(jiān)會；由銀監(jiān)分局決定的，應(yīng)將決定同時抄報銀監(jiān)局和銀監(jiān)會。

第七十四條擬投資入股非銀行金融機(jī)構(gòu)的所有出資人的投資入股資格以及非銀行金融機(jī)構(gòu)的股權(quán)變更或股權(quán)結(jié)構(gòu)調(diào)整均應(yīng)經(jīng)過審批，但持有上市的非銀行金融機(jī)構(gòu)流通股份未達(dá)到公司總股份5%的除外。

第七十五條非銀行金融機(jī)構(gòu)變更股權(quán)及調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，擬投資入股的出資人應(yīng)分別具備以下條件：

（一）信托公司出資人的條件適用本辦法第七條至第十條規(guī)定的條件；

（二）財務(wù)公司出資人的條件適用本辦法第十九條至第二十三條規(guī)定的條件；

（三）金融租賃公司出資人的條件適用本辦法第三十條至第三十七條規(guī)定的條件，其中現(xiàn)有金融租賃公司變更股權(quán)，出資人的條件適用本辦法第三十四條至第三十七條規(guī)定的條件；

（四）汽車金融公司出資人的條件適用本辦法第四十四條至第四十六條規(guī)定的條件；

（五）貨幣經(jīng)紀(jì)公司出資人的條件適用本辦法第五十三條、第五十四條規(guī)定的條件。

第七十六條銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公司、財務(wù)公司、金融租賃公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的信托公司、金融租賃公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，單次變更比例達(dá)到總股本10%或者變更后持股比例達(dá)到10%的，由所在地銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定，銀監(jiān)會自收到完整的申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定；銀監(jiān)局監(jiān)管的信托公司、金融租賃公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，單次變更比例低于總股本10%且變更后持股比例低于10%的，由所在地銀監(jiān)局受理、審查并決定，銀監(jiān)局自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報銀監(jiān)會；銀監(jiān)分局監(jiān)管的信托公司、金融租賃公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，單次變更比例低于總股本10%且變更后持股比例低于10%的，由所在地銀監(jiān)分局受理并初步審查、銀監(jiān)局審查并決定，銀監(jiān)局自收到完整的申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。

銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的財務(wù)公司由于被銀監(jiān)局轄區(qū)外企業(yè)集團(tuán)收購或重組引起變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，由所在地銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定，銀監(jiān)會自收到完整的申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定；銀監(jiān)局監(jiān)管的財務(wù)公司由于其他原因引起變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，由所在地銀監(jiān)局受理、審查并決定，銀監(jiān)局自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報銀監(jiān)會；銀監(jiān)分局監(jiān)管的財務(wù)公司由于其他原因引起變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，由所在地銀監(jiān)分局受理并初步審查、銀監(jiān)局審查并決定，銀監(jiān)局自收到完整的申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。

銀監(jiān)局監(jiān)管的汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，由所在地銀監(jiān)局受理、審查并決定，銀監(jiān)局自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。

銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的信托公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)涉及境外投資者投資入股的，財務(wù)公司變更股權(quán)或者調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)涉及集團(tuán)外戰(zhàn)略投資者投資入股的，由所在地銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定，銀監(jiān)會自收到完整的申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第七十七條非銀行金融機(jī)構(gòu)申請變更注冊資本，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）變更注冊資本后仍然符合銀監(jiān)會對該類公司最低注冊資本和資本充足性的要求；

（二）變更注冊資本涉及變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，應(yīng)同時符合變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的條件；

（三）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第七十八條非銀行金融機(jī)構(gòu)申請變更注冊資本的許可程序適用本辦法第七十三條的規(guī)定，變更注冊資本涉及變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，許可程序適用本辦法第七十六條的規(guī)定。

第七十九條非銀行金融機(jī)構(gòu)變更住所或營業(yè)場所包括同城遷址、異地遷址，其中，異地遷址包括跨銀監(jiān)局遷址和在銀監(jiān)局轄內(nèi)跨銀監(jiān)分局遷址。

第八十條非銀行金融機(jī)構(gòu)同城遷址應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）能夠合法使用擬遷入的新住所或營業(yè)場所；

（二）擬遷入的新住所或營業(yè)場所應(yīng)具有符合規(guī)定的安全防范設(shè)施；

（三）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第八十一條銀監(jiān)會直接監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)同城遷址由銀監(jiān)會受理、審查并決定，銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)同城遷址由所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局受理、審查并決定。銀監(jiān)會、銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。由銀監(jiān)局決定的，應(yīng)將決定抄報銀監(jiān)會；由銀監(jiān)分局決定的，應(yīng)將決定同時抄報銀監(jiān)局和銀監(jiān)會。

第八十二條非銀行金融機(jī)構(gòu)異地遷址應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）原經(jīng)營所在地遺留業(yè)務(wù)得到妥善處置，無風(fēng)險隱患；

（二）能夠合法使用擬遷入的新住所或營業(yè)場所；

（三）擬遷入的新住所或營業(yè)場所應(yīng)具有符合規(guī)定的安全消防設(shè)施；

（四）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

非銀行金融機(jī)構(gòu)異地遷址應(yīng)事先向遷出地和擬遷入地地方政府報告。

第八十三條銀監(jiān)會直接監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)異地遷址，向銀監(jiān)會提交申請，同時抄報擬遷入地銀監(jiān)局，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄送遷入地銀監(jiān)局。

銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)跨銀監(jiān)局遷址，向所在地銀監(jiān)局提交申請，同時抄報擬遷入地銀監(jiān)局，由所在地銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定并抄送所在地銀監(jiān)局和遷入地銀監(jiān)局。所在地銀監(jiān)局在將初審意見上報銀監(jiān)會之前應(yīng)征求擬遷入地銀監(jiān)局的意見。

申請人應(yīng)在收到批準(zhǔn)文件之日起6個月內(nèi)完成遷址工作，并在正式營業(yè)前向遷入地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局書面報告遷址完成情況。

第八十四條銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)在銀監(jiān)局轄內(nèi)跨銀監(jiān)分局遷址，向銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，并抄報銀監(jiān)會，抄送有關(guān)銀監(jiān)分局。

第八十五條信托公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司變更組織形式，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）符合《中華人民共和國公司法》、《信托公司管理辦法》、《金融租賃公司管理辦法》、《汽車金融公司管理辦法》、《貨幣經(jīng)紀(jì)公司試點管理辦法》及其他有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定；

（二）變更組織形式涉及需要許可的其他變更事項的，應(yīng)同時符合本辦法相應(yīng)變更事項許可的規(guī)定；

（三）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第八十六條銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公司、金融租賃公司變更組織形式，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的信托公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司變更組織形式由所在地銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整的申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第八十七條非銀行金融機(jī)構(gòu)修改公司章程應(yīng)符合《中華人民共和國公司法》、《信托公司管理辦法》、《企業(yè)集團(tuán)財務(wù)公司管理辦法》、《金融租賃公司管理辦法》、《汽車金融公司管理辦法》、《貨幣經(jīng)紀(jì)公司試點管理辦法》及其他有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定。

第八十八條非銀行金融機(jī)構(gòu)因為發(fā)生變更名稱、股權(quán)結(jié)構(gòu)、注冊資本、營業(yè)場所、組織形式等許可事項而引起修改公司章程的，可以在申請上述許可事項中一并提出修改公司章程的申請，決定機(jī)關(guān)可一并作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。其許可條件、程序和期限適用本辦法相應(yīng)變更事項許可的規(guī)定。

非銀行金融機(jī)構(gòu)除因前款規(guī)定以外的原因修改公司章程的，應(yīng)單獨提交修改公司章程的申請。銀監(jiān)會直接監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)修改公司章程由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)修改公司章程由所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局受理、審查并決定。銀監(jiān)會、銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定，由銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局決定的，應(yīng)同時將決定抄報銀監(jiān)會。

第八十九條非銀行金融機(jī)構(gòu)分立應(yīng)符合有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定。

銀監(jiān)會直接監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)分立，向銀監(jiān)會提交申請，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)分立，向銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

非銀行金融機(jī)構(gòu)分立后依然存續(xù)的，在分立公告期限屆滿后，應(yīng)按照有關(guān)變更事項的條件和程序通過行政許可。分立后成為新公司的，在分立公告期限屆滿后，應(yīng)按照法人機(jī)構(gòu)開業(yè)的條件和程序通過行政許可。

第九十條非銀行金融機(jī)構(gòu)合并應(yīng)符合有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定。

非銀行金融機(jī)構(gòu)吸收合并，由吸收合并方向其所在地銀監(jiān)局提出申請，并抄報被吸收合并方所在地銀監(jiān)局，由吸收合并方銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。吸收合并方銀監(jiān)局在將初審意見上報銀監(jiān)會之前應(yīng)征求被吸收合并方銀監(jiān)局的意見。吸收合并公告期限屆滿后，吸收合并方應(yīng)按照變更事項的條件和程序通過行政許可；被吸收合并方應(yīng)按照法人機(jī)構(gòu)解散的條件和程序通過行政許可。被吸收合并方改建為分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)按照分支機(jī)構(gòu)開業(yè)的條件和程序通過行政許可。

非銀行金融機(jī)構(gòu)新設(shè)合并，由其中一方作為主報機(jī)構(gòu)向其所在地銀監(jiān)局提交申請，同時抄報另一方所在地銀監(jiān)局，由主報機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。主報機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局在將初審意見上報銀監(jiān)會之前應(yīng)征求另一方所在地銀監(jiān)局的意見。新設(shè)合并公告期限屆滿后，新設(shè)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照法人機(jī)構(gòu)開業(yè)的條件和程序通過行政許可；原合并機(jī)構(gòu)應(yīng)按照法人機(jī)構(gòu)解散的條件和程序通過行政許可。

第二節(jié)分支機(jī)構(gòu)變更

第九十一條非銀行金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)、境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處變更事項包括：變更名稱，變更住所或營業(yè)場所等。

第九十二條非銀行金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)變更名稱的申請，由其法人機(jī)構(gòu)向分支機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局提出，由分支機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局受理、審查并決定。由銀監(jiān)局決定的，應(yīng)將決定抄報銀監(jiān)會；由銀監(jiān)分局決定的，應(yīng)將決定同時抄報銀監(jiān)局和銀監(jiān)會。

第九十三條非銀行金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)變更住所或營業(yè)場所的申請，由其法人機(jī)構(gòu)提出，其許可條件、程序和期限適用本辦法第七十九條至第八十四條的規(guī)定。

第九十四條境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處申請變更名稱，由其母公司向代表處所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定。

第九十五條境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處變更住所，由代表處向所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定，并抄報銀監(jiān)會。

第四章機(jī)構(gòu)終止

第一節(jié)法人機(jī)構(gòu)終止

第九十六條非銀行金融機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)滿足以下情形之一的，可以申請解散：

（一）公司章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)時；

（二）股東會議決定解散；

（三）因公司合并或者分立需要解散；

（四）其他法定事由。

組建財務(wù)公司的企業(yè)集團(tuán)解散，財務(wù)公司不能實現(xiàn)合并或改組的，應(yīng)當(dāng)申請解散。

第九十七條銀監(jiān)會直接監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)解散，向銀監(jiān)會提交申請，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)解散，向所在地銀監(jiān)局提交申請，銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第九十八條非銀行金融機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)有以下情形之一的，向法院申請破產(chǎn)前，應(yīng)當(dāng)向銀監(jiān)會申請并獲得批準(zhǔn)：

（一）不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力的，自愿或應(yīng)其債權(quán)人要求申請破產(chǎn)的；

（二）已解散但未清算或者未清算完畢，依法負(fù)有清算責(zé)任的人發(fā)現(xiàn)該機(jī)構(gòu)資產(chǎn)不足以清償債務(wù)，應(yīng)當(dāng)申請破產(chǎn)的。

第九十九條銀監(jiān)會直接監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)擬破產(chǎn)，向銀監(jiān)會提交申請，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

銀監(jiān)局轄內(nèi)的非銀行金融機(jī)構(gòu)擬破產(chǎn)，向所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第二節(jié)分支機(jī)構(gòu)終止

第一百條信托公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司分支機(jī)構(gòu)、境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處終止?fàn)I業(yè)或關(guān)閉（被依法撤銷除外），應(yīng)當(dāng)提出終止?fàn)I業(yè)或關(guān)閉申請。

第一百零一條信托公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司分支機(jī)構(gòu)申請終止?fàn)I業(yè)或關(guān)閉，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）公司章程規(guī)定的有權(quán)決定機(jī)構(gòu)決定該分支機(jī)構(gòu)終止?fàn)I業(yè)或關(guān)閉；

（二）分支機(jī)構(gòu)各項業(yè)務(wù)已進(jìn)行了適當(dāng)?shù)奶幹冒才牛?/p>

（三）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百零二條信托公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司分支機(jī)構(gòu)終止?fàn)I業(yè)或關(guān)閉，由其法人機(jī)構(gòu)向分支機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第一百零三條境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處申請關(guān)閉，由其母公司向代表處所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請資料之日起3個月內(nèi)，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第五章調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種

第一節(jié)信托公司開辦企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)

第一百零四條信托公司申請開辦企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)，應(yīng)具備以下條件：

（一）具有良好的公司治理和組織架構(gòu)，并有效發(fā)揮作用；

（二）有與開辦企業(yè)年金基金業(yè)務(wù)相適應(yīng)的內(nèi)部控制制度及風(fēng)險管理制度；

（三）無挪用信托財產(chǎn)、發(fā)生存款性負(fù)債、以信托等業(yè)務(wù)名義變相負(fù)債以及違反信托業(yè)務(wù)分別管理、分別記賬的規(guī)定等行為，且最近3年內(nèi)無其他重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

（四）有與開辦企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)相適應(yīng)的合格的專業(yè)人員；

（五）有開辦企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)所需的管理信息系統(tǒng)和其他設(shè)施；

（六）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百零五條銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公司開辦企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)，向銀監(jiān)會提交申請，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的信托公司開辦企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)，向所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第二節(jié)信托公司申請?zhí)囟康男磐惺芡袡C(jī)構(gòu)資格

第一百零六條信托公司申請?zhí)囟康男磐惺芡袡C(jī)構(gòu)資格，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）完成重新登記3年以上；

（二）注冊資本不低于5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，且最近3年年末按要求提足全部準(zhǔn)備金后，凈資產(chǎn)不低于5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（三）自營業(yè)務(wù)資產(chǎn)狀況和流動性良好，符合有關(guān)監(jiān)管要求；

（四）無挪用信托財產(chǎn)、發(fā)生存款性負(fù)債或以信托等業(yè)務(wù)名義變相負(fù)債等行為，且最近3年內(nèi)無其他重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

（五）有良好的社會信譽和經(jīng)營業(yè)績，到期信托項目全部按合同約定履行完畢；

（六）有良好的公司治理和內(nèi)部控制，完善的信托業(yè)務(wù)操作流程和風(fēng)險管理體系；

（七）有履行特定目的信托受托機(jī)構(gòu)職責(zé)所需要的專業(yè)人員、業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)、會計核算系統(tǒng)、管理信息系統(tǒng)以及風(fēng)險管理和內(nèi)部控制制度；

（八）已按照規(guī)定披露公司年度報告；

（九）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百零七條銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公司申請?zhí)囟康男磐惺芡袡C(jī)構(gòu)資格，向銀監(jiān)會提交申請，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起1個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的信托公司申請?zhí)囟康男磐惺芡袡C(jī)構(gòu)資格，向所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起1個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的書面決定。

第一百零八條獲得特定目的信托受托機(jī)構(gòu)資格的信托公司發(fā)行資產(chǎn)支持證券，應(yīng)與符合規(guī)定條件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)聯(lián)合向銀監(jiān)會提出申請，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起3個月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書面決定，并抄送相關(guān)銀監(jiān)局。

第三節(jié)信托公司開辦受托境外理財業(yè)務(wù)

第一百零九條信托公司申請開辦受托境外理財業(yè)務(wù)資格，應(yīng)具備以下條件：

（一）注冊資本不低于10億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（二）經(jīng)批準(zhǔn)具備經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格，且具有良好的開展外匯業(yè)務(wù)的經(jīng)歷；

（三）連續(xù)2年監(jiān)管評級為良好以上；

（四）最近2個會計年度連續(xù)盈利，且提足各項損失準(zhǔn)備金后的年末凈資產(chǎn)不低于其注冊資本；

（五）最近2年沒有受到監(jiān)管部門的行政處罰；

（六）具有健全的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)控制度和風(fēng)險管理機(jī)制，且執(zhí)行良好；

（七）配備能夠滿足受托境外理財業(yè)務(wù)需要且具有境外投資管理能力和經(jīng)驗的專業(yè)人才（2年以上從事外幣有價證券買賣業(yè)務(wù)的專業(yè)管理人員不少于2人）；設(shè)有獨立開展受托境外理財業(yè)務(wù)的部門，對受托境外理財業(yè)務(wù)集中受理、統(tǒng)一運作、分賬管理；

（八）具備滿足受托境外理財業(yè)務(wù)需要的風(fēng)險分析技術(shù)和風(fēng)險控制系統(tǒng)；具有滿足受托境外理財業(yè)務(wù)需要的營業(yè)場所、計算機(jī)系統(tǒng)、安全防范設(shè)施和其他相關(guān)設(shè)施；在信托業(yè)務(wù)與固有業(yè)務(wù)之間建立了有效的隔離機(jī)制；

（九）中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百一十條信托公司申請開辦受托境外理財業(yè)務(wù)資格的許可程序適用本辦法第一百零五條的規(guī)定。

第一百一十一條銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公司取得受托境外理財業(yè)務(wù)資格后，開辦受托境外理財業(yè)務(wù)前應(yīng)向銀監(jiān)會報告。銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的信托公司取得受托境外理財業(yè)務(wù)資格后，開辦受托境外理財業(yè)務(wù)前應(yīng)向銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局報告。

第四節(jié)財務(wù)公司開辦發(fā)行債券等五項業(yè)務(wù)

第一百一十二條財務(wù)公司申請開辦發(fā)行債券、承銷成員單位的企業(yè)債券、對金融機(jī)構(gòu)的股權(quán)投資、有價證券投資以及成員單位產(chǎn)品的消費信貸、買方信貸和融資租賃業(yè)務(wù)，應(yīng)具備以下條件：

（一）財務(wù)公司設(shè)立1年以上，且經(jīng)營狀況良好；

（二）注冊資本不低于3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，從事成員單位產(chǎn)品消費信貸、買方信貸及融資租賃業(yè)務(wù)的，注冊資本不低于5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（三）經(jīng)股東會或董事會同意；

（四）有比較完善的投資決策機(jī)制、風(fēng)險控制制度、操作規(guī)程以及相應(yīng)的管理信息系統(tǒng)；

（五）有相應(yīng)的合格的專業(yè)人員；

（六）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百一十三條財務(wù)公司申請開辦發(fā)行債券、承銷成員單位的企業(yè)債券、對金融機(jī)構(gòu)的股權(quán)投資、有價證券投資以及成員單位產(chǎn)品的消費信貸、買方信貸和融資租賃業(yè)務(wù)的許可程序適用本辦法第一百零五條的規(guī)定。

第一百一十四條財務(wù)公司獲準(zhǔn)開辦發(fā)行債券業(yè)務(wù)后，申請發(fā)行債券的有關(guān)規(guī)定，由銀監(jiān)會另行制定。

第五節(jié)信托公司、財務(wù)公司、金融租賃公司開辦外匯業(yè)務(wù)

第一百一十五條信托公司、財務(wù)公司、金融租賃公司申請開辦外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）依法合規(guī)經(jīng)營，內(nèi)控制度健全有效，經(jīng)營狀況良好；

（二）有健全的外匯業(yè)務(wù)操作規(guī)程和風(fēng)險管理制度；

（三）有與開辦外匯業(yè)務(wù)相適應(yīng)的合格的外匯業(yè)務(wù)從業(yè)人員；

（四）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百一十六條信托公司、財務(wù)公司、金融租賃公司申請開辦外匯業(yè)務(wù)的許可程序適用本辦法第一百零五條的規(guī)定。

第六節(jié)信托公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司開辦衍生金融產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)

第一百一十七條信托公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司開辦衍生金融產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）經(jīng)營狀況良好，主要風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)符合要求；

（二）有健全的衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險管理制度和內(nèi)部控制制度；

（三）具備完善的衍生產(chǎn)品交易前中后臺自動聯(lián)接的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)和實時的風(fēng)險管理系統(tǒng)；

（四）衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當(dāng)具備5年以上直接參與衍生交易活動和風(fēng)險管理的資歷，且無不良記錄；

（五）擁有從事衍生產(chǎn)品或相關(guān)交易2年以上、接受相關(guān)衍生產(chǎn)品交易技能專門培訓(xùn)半年以上的交易人員至少2名，相關(guān)風(fēng)險管理人員至少1名，風(fēng)險模型研究人員或風(fēng)險分析人員至少1名，以上人員均需專崗人員，相互不得兼任，且無不良記錄；

（六）有符合衍生產(chǎn)品交易要求的場所和設(shè)備；

（七）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百一十八條信托公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司申請開辦衍生金融產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)的許可程序適用本辦法第一百零五條的規(guī)定。

第七節(jié)非銀行金融機(jī)構(gòu)開辦其他新業(yè)務(wù)

第一百一十九條非銀行金融機(jī)構(gòu)申請開辦其他新業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備以下基本條件：

（一）有良好的公司治理和內(nèi)部控制；

（二）經(jīng)營狀況良好，主要風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)符合要求；

（三）有有效識別和控制新業(yè)務(wù)風(fēng)險的管理制度；

（四）有開辦新業(yè)務(wù)所需的合格管理人員和業(yè)務(wù)人員；

（五）最近3年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

（六）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

前款所稱其他新業(yè)務(wù)，是指除本章第一節(jié)至第六節(jié)規(guī)定的業(yè)務(wù)以外的現(xiàn)行法規(guī)中已明確規(guī)定可以開辦，但非銀行金融機(jī)構(gòu)尚未開辦的業(yè)務(wù)。

第一百二十條非銀行金融機(jī)構(gòu)開辦其他新業(yè)務(wù)的許可程序適用本辦法第一百零五條的規(guī)定。

第一百二十一條非銀行金融機(jī)構(gòu)申請開辦現(xiàn)行法規(guī)未明確規(guī)定的業(yè)務(wù)，由銀監(jiān)會另行規(guī)定。

第六章董事和高級管理人員任職資格許可

第一節(jié)任職資格條件

第一百二十二條非銀行金融機(jī)構(gòu)董事長、副董事長、獨立董事和其他董事等董事會成員須經(jīng)任職資格許可。

非銀行金融機(jī)構(gòu)的總經(jīng)理（首席執(zhí)行官、總裁）、副總經(jīng)理、總審計師（總稽核）、財務(wù)總監(jiān)（首席財務(wù)官）、總會計師、首席運營官、首席風(fēng)險控制官、首席技術(shù)官、總經(jīng)理助理，分公司的經(jīng)理（主任），境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處首席代表等高級管理人員，須經(jīng)任職資格許可。

未擔(dān)任上述職務(wù)，但實際履行前二款所列董事和高級管理人員職責(zé)的人員，應(yīng)按銀監(jiān)會有關(guān)規(guī)定納入任職資格管理。

第一百二十三條申請非銀行金融機(jī)構(gòu)董事和高級管理人員任職資格，擬任人應(yīng)當(dāng)具備以下基本條件：

（一）具有完全民事行為能力的自然人；

（二）具有良好的職業(yè)道德、操守、品行和聲譽，熟悉并遵守法律、行政法規(guī)和規(guī)章，有良好的守法合規(guī)記錄；

（三）具備履職所需的專業(yè)知識、技能、從業(yè)經(jīng)驗，確保履職所需的時間和精力，在行為及決策上顯示出良好的判斷和管理能力，有良好的從業(yè)記錄；

（四）具備履職所需的獨立性；

（五）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第一百二十四條擬任人有以下情形之一的，不得擔(dān)任非銀行金融機(jī)構(gòu)董事和高級管理人員：

（一）有故意或重大過失犯罪記錄；

（二）擔(dān)任或曾任因違法經(jīng)營或經(jīng)營管理不善而被接管、撤銷、合并、宣告破產(chǎn)或吊銷營業(yè)執(zhí)照的機(jī)構(gòu)的董事或高級管理人員，但能證明自己對此不負(fù)主要責(zé)任的除外；

（三）指使、參與所任職機(jī)構(gòu)阻撓、對抗監(jiān)管機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督檢查或案件查處；

（四）被監(jiān)管機(jī)構(gòu)取消董事或高級管理人員任職資格或禁止從事金融行業(yè)工作的年限未滿；

（五）兩次以上被監(jiān)管機(jī)構(gòu)取消董事或高級管理人員任職資格或禁止從事金融行業(yè)工作；

（六）明知有本辦法規(guī)定的不具備任職資格條件的情形，采用欺騙、賄賂等不正當(dāng)手段以獲得任職資格核準(zhǔn)；

（七）有違反職業(yè)道德、操守或工作嚴(yán)重失職情形，并造成重大損失或惡劣影響；

（八）參加任職資格考試或談話未通過；

（九）本人或其配偶負(fù)有數(shù)額較大的債務(wù)且到期未償還；

（十）本人或其配偶不能按期償還從其擬（現(xiàn)）任職金融機(jī)構(gòu)處獲得的貸款；

（十一）本人或其直系親屬單獨或共同持有擬（現(xiàn)）任職金融機(jī)構(gòu)5%以上股份，且從該金融機(jī)構(gòu)獲得的貸款明顯超過持有的該金融機(jī)構(gòu)股權(quán)凈值；

（十二）本人或其直系親屬在持有擬（現(xiàn)）任職金融機(jī)構(gòu)5%以上股份的股東單位任職，且該股東單位從該金融機(jī)構(gòu)獲得的貸款明顯超過其持有的該金融機(jī)構(gòu)股權(quán)凈值；

（十三）擬任的高級管理人員在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職；

（十四）法律、行政法規(guī)、監(jiān)管規(guī)章及銀監(jiān)會規(guī)定的不得擔(dān)任金融機(jī)構(gòu)董事和高級管理人員的其他情形。

前款第十二項不適用于財務(wù)公司董事和高級管理人員。

第一百二十五條申請非銀行金融機(jī)構(gòu)董事任職資格，擬任人除應(yīng)符合第一百二十三條、第一百二十四條的規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)具備以下條件：

（一）具有5年以上的經(jīng)濟(jì)、金融、法律、財會或其他有利于履行董事職責(zé)的工作經(jīng)歷，其中擬擔(dān)任獨立董事的還應(yīng)是經(jīng)濟(jì)、金融、法律、財會方面的專家；

（二）能夠運用非銀行金融機(jī)構(gòu)的財務(wù)報表和統(tǒng)計報表判斷非銀行金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營、管理和風(fēng)險狀況；

（三）了解非銀行金融機(jī)構(gòu)的公司治理結(jié)構(gòu)、公司章程以及董事會職責(zé)，并明確知道董事的權(quán)利和義務(wù)。

第一百二十六條擬任人有以下情形之一的，不得擔(dān)任非銀行金融機(jī)構(gòu)獨立董事：

（一）本人或其直系親屬持有或者通過協(xié)議等安排與他人共同持有擬任職非銀行金融機(jī)構(gòu)1%以上股份；

（二）本人或其直系親屬在持有或者通過協(xié)議等安排與他人共同持有擬任職非銀行金融機(jī)構(gòu)1%以上股份的單位任職；

（三）本人或其直系親屬任職的機(jī)構(gòu)與擬任職非銀行金融機(jī)構(gòu)之間存在法律、會計、審計、管理咨詢等方面的業(yè)務(wù)聯(lián)系或利益關(guān)系；

（四）本人或其直系親屬可能被擬任職非銀行金融機(jī)構(gòu)控制或施加重大影響的其他情形；

（五）本人已在同類型非銀行金融機(jī)構(gòu)任職的。

第一百二十七條申請非銀行金融機(jī)構(gòu)董事長、副董事長任職資格，擬任人除應(yīng)符合第一百二十三條至第一百二十五條的規(guī)定外，還應(yīng)分別具備以下條件：

（一）擔(dān)任信托公司董事長、副董事長，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作6年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）；

（二）擔(dān)任財務(wù)公司董事長、副董事長，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作6年以上，或在本集團(tuán)從事財務(wù)或資金管理工作8年以上，或從事本集團(tuán)核心主業(yè)及相關(guān)管理工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）；

（三）擔(dān)任金融租賃公司董事長、副董事長，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作或融資租賃工作6年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作10年以上（其中從事金融工作或融資租賃工作3年以上）；

（四）擔(dān)任汽車金融公司董事長、副董事長，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上，或從事汽車生產(chǎn)銷售管理工作10年以上；

（五）擔(dān)任貨幣經(jīng)紀(jì)公司董事長、副董事長，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作10年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作15年以上（其中從事金融工作5年以上），并有3年以上擔(dān)任業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或相當(dāng)于業(yè)務(wù)部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)驗。

第一百二十八條申請非銀行金融機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格，擬任人除應(yīng)符合第一百二十三條、第一百二十四條的規(guī)定外，還應(yīng)分別具備以下條件：

（一）擔(dān)任信托公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事信托業(yè)務(wù)5年以上，或從事其他金融工作8年以上；

（二）擔(dān)任財務(wù)公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作6年以上，或從事財務(wù)或資金管理工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）；

（三）從國外引進(jìn)的人員擔(dān)任財務(wù)公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理，應(yīng)熟悉中國的經(jīng)濟(jì)、金融政策以及有關(guān)金融監(jiān)管法律法規(guī)，熟悉國內(nèi)外金融市場運作規(guī)律和特點；并在國際知名跨國金融機(jī)構(gòu)或大型企業(yè)集團(tuán)從事資金集中管理5年以上，或在國際知名商業(yè)銀行或投資銀行從業(yè)5年以上，熟悉資金計劃和資本市場投融資業(yè)務(wù)，同時具有3年以上擔(dān)任業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或相當(dāng)于業(yè)務(wù)部門經(jīng)理以上職務(wù)的經(jīng)驗；

（四）擔(dān)任金融租賃公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作或從事融資租賃工作6年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作10年以上（其中從事金融工作或融資租賃工作3年以上）；

（五）擔(dān)任汽車金融公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上，或從事汽車生產(chǎn)銷售管理工作10年以上；

（六）擔(dān)任貨幣經(jīng)紀(jì)公司總經(jīng)理、副總經(jīng)理，應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作10年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作15年以上（其中從事金融工作5年以上），并有3年以上擔(dān)任業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或相當(dāng)于業(yè)務(wù)部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)驗；

（七）擔(dān)任各類非銀行金融機(jī)構(gòu)財務(wù)總監(jiān)（首席財務(wù)官）、總會計師、總審計師（總稽核），應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事財務(wù)、會計或?qū)徲嫻ぷ?年以上；

非銀行金融機(jī)構(gòu)首席執(zhí)行官、總裁、總經(jīng)理助理、首席運營官、首席風(fēng)險控制官和首席技術(shù)官的任職資格條件比照各類機(jī)構(gòu)總經(jīng)理（副總經(jīng)理）的任職資格條件執(zhí)行。

第一百二十九條申請非銀行金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu)高級管理人員任職資格，擬任人除應(yīng)符合第一百二十三條、第一百二十四條的規(guī)定外，還應(yīng)分別具備以下條件：

（一）擔(dān)任財務(wù)公司分公司經(jīng)理（主任），應(yīng)具備大專以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上，或從事財務(wù)或資金管理工作9年以上（其中從事金融工作2年以上）；

（二）擔(dān)任貨幣經(jīng)紀(jì)公司分公司經(jīng)理（主任），應(yīng)具備本科以上學(xué)歷，從事金融工作5年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作10年以上（其中從事金融工作3年以上），并有2年以上擔(dān)任業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或相當(dāng)于業(yè)務(wù)部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)驗；

（三）擔(dān)任其他非銀行金融機(jī)構(gòu)分公司經(jīng)理（主任）的任職資格條件比照財務(wù)公司分公司經(jīng)理（主任）的任職資格條件執(zhí)行。

第一百三十條擬任人未達(dá)到第一百二十七條至第一百二十九規(guī)定的學(xué)歷要求，但具備以下條件之一的，視同達(dá)到規(guī)定的學(xué)歷：

（一）取得國家教育行政主管部門認(rèn)可院校授予的學(xué)士以上學(xué)位；

（二）取得注冊會計師、注冊審計師或與擬（現(xiàn)）任職務(wù)相關(guān)的高級專業(yè)技術(shù)職務(wù)資格，且相關(guān)從業(yè)年限超過相應(yīng)規(guī)定4年以上。

第一百三十一條擬任人未達(dá)到第一百二十七條至第一百三十條規(guī)定的學(xué)歷或從業(yè)年限條件，但符合其他任職資格條件的，非銀行金融機(jī)構(gòu)如認(rèn)為其具備擬任職務(wù)所需的知識、經(jīng)驗和能力，可提出個案申請。

第一百三十二條擔(dān)任境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處首席代表，應(yīng)具備下列條件：

（一）具有3年以上的金融或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷；

（二）具備大學(xué)本科以上學(xué)歷，若不具備大學(xué)本科以上學(xué)歷，須相應(yīng)增加3年從事金融或相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷；

（三）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

第二節(jié)任職資格許可程序

第一百三十三條銀監(jiān)會直接監(jiān)管的非銀行金融機(jī)構(gòu)申請核準(zhǔn)董事和高級管理人員任職資格，向銀監(jiān)會提交申請，由銀監(jiān)會受理、審查并決定。銀監(jiān)會自受理之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定。

銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局監(jiān)管的信托公司申請核準(zhǔn)董事長或總經(jīng)理的任職資格，向所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定，銀監(jiān)會自收到完整的申請材料之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定；銀監(jiān)局監(jiān)管的信托公司申請核準(zhǔn)董事長、總經(jīng)理之外的董事和高級管理人員任職資格，向所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理、審查并決定，銀監(jiān)局自受理之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不核準(zhǔn)的書面決定，并抄報銀監(jiān)會；銀監(jiān)分局監(jiān)管的信托公司申請核準(zhǔn)董事長、總經(jīng)理之外的董事和高級管理人員任職資格，向所在地銀監(jiān)分局提交申請，由銀監(jiān)分局受理并初步審查、銀監(jiān)局審查并決定，銀監(jiān)局自收到完整的申請材料之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。

銀監(jiān)局監(jiān)管的財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司申請核準(zhǔn)董事和高級管理人員任職資格，向所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理、審查并決定，銀監(jiān)局自受理之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報銀監(jiān)會；銀監(jiān)分局監(jiān)管的財務(wù)公司、金融租賃公司申請核準(zhǔn)董事和高級管理人員任職資格，向所在地銀監(jiān)分局提交申請，由銀監(jiān)分局受理并初步審查、銀監(jiān)局審查并決定，銀監(jiān)局自收到完整的申請材料之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。

非銀行金融機(jī)構(gòu)分公司申請核準(zhǔn)高級管理人員任職資格，由其法人機(jī)構(gòu)向分公司所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報銀監(jiān)會，抄送非銀行金融機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局。

第一百三十四條非銀行金融機(jī)構(gòu)董事和高級管理人員任職資格的個案核準(zhǔn)權(quán)限及程序與非個案的核準(zhǔn)權(quán)限及程序相同。

第一百三十五條境外非銀行金融機(jī)構(gòu)駐華代表處首席代表的任職資格核準(zhǔn)，向所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起30日內(nèi)作出核準(zhǔn)或不予核準(zhǔn)的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。

第一百三十六條非銀行金融機(jī)構(gòu)或其分支機(jī)構(gòu)新設(shè)立時，董事和高級管理人員任職資格申請，按照該機(jī)構(gòu)開業(yè)的許可程序一并受理、審查并決定。

第一百三十七條擬任人在同一法人機(jī)構(gòu)內(nèi)，同類性質(zhì)平行調(diào)整職務(wù)，或改任較低職務(wù)的，不需重新申請任職資格。在該擬任人任職前，應(yīng)向擬任職機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局提交離任審計報告或經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計報告及有關(guān)任職材料。擬任職機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局應(yīng)向原任職機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局征求監(jiān)管評價意見。

有以下情形之一的，擬任職機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局應(yīng)書面通知擬任人及其所在非銀行金融機(jī)構(gòu)法人機(jī)構(gòu)重新申請任職資格：

（一）未在擬任人任職前提交離任審計報告或經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計報告及有關(guān)任職材料；

（二）離任審計報告或經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計報告結(jié)論不實或顯示擬任人可能存在不適合擔(dān)任新職的情形；

（三）原任職機(jī)構(gòu)所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局的監(jiān)管評價意見顯示，該擬任人可能存在不符合本辦法任職資格條件的情形；

（四）已連續(xù)中斷任職1年以上。

第七章附則

第一百三十八條獲準(zhǔn)機(jī)構(gòu)變更事項許可的，非銀行金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)自許可決定之日起6個月內(nèi)完成有關(guān)法定變更手續(xù)，并向決定機(jī)關(guān)和所在地銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報告。獲準(zhǔn)董事和高級管理人員任職資格許可的，擬任人應(yīng)自許可決定之日起3個月內(nèi)正式到任，并向決定機(jī)關(guān)和所在地銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報告。

未在前款規(guī)定期限內(nèi)完成變更或到任的，行政許可決定文件失效，由決定機(jī)關(guān)注銷行政許可。

第一百三十九條非銀行金融機(jī)構(gòu)設(shè)立、終止事項，應(yīng)在完成有關(guān)法定手續(xù)后1個月內(nèi)向銀監(jiān)會和所在地銀監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報告。

第一百四十條本辦法所稱境外含香港、澳門和臺灣地區(qū)。

第一百四十一條本辦法中的“日”均為工作日，“以上”均含本數(shù)或本級。

篇10

（一）海事行政許可裁量基準(zhǔn)的概念

海事行政許可裁量基準(zhǔn)由“海事行政許可”和“裁量基準(zhǔn)”兩個詞語組成。要界定海事行政許可裁量基準(zhǔn)的概念，關(guān)鍵是對“裁量基準(zhǔn)”這一概念進(jìn)行界定。“裁量基準(zhǔn)”，包括“裁量”（Discretion）與“基準(zhǔn)”（Standard）兩個詞。“裁量”專門指行政裁量，又稱行政裁量權(quán)；“基準(zhǔn)”即標(biāo)準(zhǔn)，亦即具體的執(zhí)行標(biāo)準(zhǔn)或規(guī)則。所以，裁量基準(zhǔn)又稱行政裁量基準(zhǔn)、行政裁量權(quán)基準(zhǔn)等。簡單的說，海事行政許可裁量基準(zhǔn)是指規(guī)定海事機(jī)構(gòu)在行使行政許可職權(quán)過程中的所應(yīng)適用的規(guī)則和具體標(biāo)準(zhǔn)。

（二）海事行政許可裁量基準(zhǔn)的功能

1.提供明確指引，統(tǒng)一執(zhí)法標(biāo)準(zhǔn)

海事行政管理的復(fù)雜性、多變性決定了海事行政許可立法不可能事無巨細(xì)，正是因為如此，法律的規(guī)定往往是籠統(tǒng)的、概括的，以留給海事部門臨場決斷之裁量權(quán)。從立法的角度來看，寬泛的法律條文不可避免；但是從執(zhí)行的角度來看，過于寬泛的規(guī)定使得執(zhí)法部門無所適從，造成“做多做少都不對”的弊端。以行政許可為例，如果要求相對人提供的材料多了，可能會造成相對人的不滿；如果要求少了，許可部門和執(zhí)法人員又害怕承擔(dān)責(zé)任，其結(jié)果必然是執(zhí)法標(biāo)準(zhǔn)因人而異，難以統(tǒng)一。通過制定裁量基準(zhǔn)，對寬泛的法律條文進(jìn)行明確的細(xì)分，可使法律更具操作性。其最直接的作用是為許可機(jī)關(guān)和人員提供一套明確的工作指引，使行政許可的受理、審核、審批等各個環(huán)節(jié)有章可循、有據(jù)可依。也就是說，只要許可部門和人員依照基準(zhǔn)去做，就不用擔(dān)心會產(chǎn)生行政責(zé)任的問題。因為有了明確的指引，行政許可的辦理就只會“因事而異”，而再也不會“因人而異”，從而保證海事行政許可結(jié)果的統(tǒng)一性。

2.約束裁量行為，避免權(quán)力濫用

海事行政許可裁量基準(zhǔn)用海事部門的整體裁量代替了個人的裁量，用理性的事先裁量代替了非理性的臨時裁量，可以防止行政許可裁量中可能出現(xiàn)的“同案異判”和違反平等對待而對個案實質(zhì)正義的損害，能有效地實現(xiàn)海事部門的自我約束，可以有效減少權(quán)力尋租的機(jī)會，有助于防范職務(wù)犯罪，控制和減少執(zhí)法過程中的腐敗現(xiàn)象。裁量基準(zhǔn)對裁量權(quán)的控制主要體現(xiàn)在：第一，裁量基準(zhǔn)為許可部門和人員戴上了“緊箍咒”，也就是要把海事行政許可的裁量權(quán)裝進(jìn)裁量基準(zhǔn)制度的籠子里，進(jìn)而消除人情執(zhí)法、情緒執(zhí)法的弊端；第二，裁量基準(zhǔn)為許可部門對付“人情案”提供了“后盾”，也就是說，裁量基準(zhǔn)為執(zhí)法人員拒絕“人情案”、“關(guān)系案”提供了一個很好的說辭；第三，制定裁量基準(zhǔn)并公開對外后，不但可以為行政內(nèi)部監(jiān)督、外部司法監(jiān)督提供依據(jù)，更可以強(qiáng)化公眾和輿論監(jiān)督，使海事行政許可裁量權(quán)在法治的軌道上運行。

3.體現(xiàn)便民服務(wù)，提高審批效率

“便民”體現(xiàn)了國家權(quán)力的最終歸屬。行政機(jī)關(guān)的權(quán)力來源于人民，其工作是為人民服務(wù)，為人民謀福利。便民原則要求行政機(jī)關(guān)在執(zhí)法過程中要轉(zhuǎn)變觀念，變管理為服務(wù)，為相對人提供便捷、高效和優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。裁量基準(zhǔn)所體現(xiàn)的便民與高效主要是指以下幾個方面：一是，通過裁量基準(zhǔn)，可以使申請人明確無誤地掌握許可辦理過程中的相應(yīng)要求及其辦理標(biāo)準(zhǔn)，避免“事難辦”；二是，裁量基準(zhǔn)使許可的結(jié)果具有可預(yù)測性，避免了“找關(guān)系”、“走后門”的社會弊病；三是，裁量基準(zhǔn)避免了個案重復(fù)研究，縮減了審批時限。裁量基準(zhǔn)是事先對可能遇到的各種情況進(jìn)行集體研究后做出的針對不同情況如何處理的標(biāo)準(zhǔn)，所以，根據(jù)既定的裁量基準(zhǔn)，可以避免對個案的重復(fù)研究，既能保障執(zhí)法標(biāo)準(zhǔn)的統(tǒng)一，又能縮短審批時限，提升許可辦理效率。

二、海事行政許可裁量基準(zhǔn)制度的構(gòu)建方案

（一）海事行政許可裁量基準(zhǔn)的構(gòu)建策略

1.海事行政許可裁量基準(zhǔn)的制定主體

國務(wù)院在《關(guān)于加強(qiáng)法治政府建設(shè)的意見》中指出“要建立行政裁量權(quán)基準(zhǔn)制度”，但并未明確制度建立的主體。我們認(rèn)為，由于海事行政執(zhí)法具有全國統(tǒng)一性的特點，所以，對于海事行政許可裁量基準(zhǔn)來說，其制定的主體應(yīng)當(dāng)定位于中國海事局。當(dāng)然，又考慮到各地具體情況的不同，可以授權(quán)各直屬海事局、省級地方海事局在中國海事局裁量基準(zhǔn)的基礎(chǔ)上做出特別的規(guī)定，但是應(yīng)向中國海事局備案。

2.海事行政許可裁量基準(zhǔn)的生成路徑

現(xiàn)代行政應(yīng)當(dāng)是民主的、自由的，而非專制的、武斷的。裁量基準(zhǔn)的制定也應(yīng)當(dāng)遵循這一原則：在制定過程中要充分發(fā)揮民主，充分聽取許可部門、具體辦理人員以及許可申請人的意見；裁量基準(zhǔn)的制定要有公眾的廣泛參與，體現(xiàn)利益相關(guān)各方的意志，這樣才能使最終的裁量基準(zhǔn)具備可接受性。首先，由法制部門牽頭成立裁量基準(zhǔn)研究小組。作為執(zhí)法監(jiān)督的具體實施部門，法制部門負(fù)有監(jiān)督行政裁量權(quán)合理行使的職責(zé)，所以制定裁量基準(zhǔn)的組織者必然是法制部門。由于制定海事行政許可裁量基準(zhǔn)是一個兼具理論性、技術(shù)性、實踐性的系統(tǒng)工程，所以有必要成立專門的研究小組。研究小組成員應(yīng)當(dāng)包括行政法學(xué)者、海事局法制部門以及行政許可的具體實施部門的相關(guān)人員。其次，梳理現(xiàn)行的海事行政許可執(zhí)法流程，找出存在裁量空間的“選項”。依據(jù)《海事行政執(zhí)法業(yè)務(wù)流程》，對海事行政許可辦理過程中涉及裁量權(quán)行使的“選項”進(jìn)行梳理，包括“實施機(jī)關(guān)和部門”、“具備條件”、“申請材料”、“執(zhí)法標(biāo)準(zhǔn)”等涉及到裁量權(quán)行使的“選項”都應(yīng)當(dāng)逐個梳理和匯總。最后，對涉及裁量空間的“選項”進(jìn)行細(xì)化和明確。一是對梳理出的“選項”分別要求相應(yīng)的許可實施部門做出解釋，以達(dá)到對“選項”明白無誤的理解；如果分不同情況的，應(yīng)當(dāng)對各種情況做出不同的具體解釋；如果難以窮盡所有情況的，應(yīng)當(dāng)對已經(jīng)涉及到的情況以及可能想到的情況進(jìn)行解釋。二是針對許可實施部門的解釋，向社會公眾公開征求意見。三是由法制部門綜合許可實施部門以及申請人的意見，進(jìn)行合法性與合理性評估，以確認(rèn)最終的裁量基準(zhǔn)。

3.裁量基準(zhǔn)應(yīng)格式簡潔，內(nèi)容完整

首先，海事行政許可裁量基準(zhǔn)的格式應(yīng)當(dāng)簡潔、明朗，方便執(zhí)法人員和相對人查閱。當(dāng)前，我國各級各類行政機(jī)關(guān)所制定的裁量基準(zhǔn)，在格式上不外乎三類：表格式、流程圖式以及文字式。其中，在行政處罰領(lǐng)域，各行政機(jī)關(guān)全部采用表格式和文字式，兩者所占比例基本相當(dāng)。但是，在目前已經(jīng)的行政許可裁量基準(zhǔn)中，我們發(fā)現(xiàn)各行政機(jī)關(guān)大多使用表格式，較少采用文字式。例如廣州市政府各部門（民政局、公安局、國土資源局、農(nóng)業(yè)局等）出臺的許可裁量基準(zhǔn)都采用了表格式。所以，在海事行政許可裁量基準(zhǔn)的格式選擇上，我們認(rèn)為應(yīng)當(dāng)采用表格式，以使裁量基準(zhǔn)的外觀更加簡潔、明朗。其次，海事行政許可裁量基準(zhǔn)的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)完整、齊全，能夠給執(zhí)法人員和相對人提供明確指引。裁量基準(zhǔn)的目標(biāo)在于限縮海事行政許可裁量權(quán)行使的空間，以盡力避免裁量權(quán)的濫用。雖然現(xiàn)行海事立法對規(guī)范海事行政許可裁量權(quán)起到了很大的作用，但是在實踐中仍然存在很多不足，海事行政許可裁量權(quán)濫用的現(xiàn)象仍然大量存在，這一點我們已經(jīng)在《論海事行政許可裁量權(quán)的不當(dāng)使用及其控制》一文中進(jìn)行了詳細(xì)的闡述。為此，在制定海事行政許可裁量基準(zhǔn)時，內(nèi)容應(yīng)當(dāng)盡可能齊全和完整，應(yīng)當(dāng)盡可能地對一些模糊性表述進(jìn)行明確。例如，對于“許可條件”以及“申請材料”中的模糊性表述（如“相關(guān)主管機(jī)關(guān)”、“必要時”）進(jìn)行明確界定；對于許可辦理程序應(yīng)當(dāng)細(xì)化，明確崗位職責(zé)、責(zé)任人和辦理時限等。

（二）海事行政許可裁量基準(zhǔn)的關(guān)鍵內(nèi)容及其解釋

（1）適用范圍。

許可的適用范圍是指某項許可所適用的情況，也就是說當(dāng)事人在什么情況下才需要申請許可。既然各項海事行政許可都有比較明確的適用對象和范圍，為什么我們在這里還將其單獨列出來呢？這是因為，從理論上講，盡管每項海事行政許可都應(yīng)當(dāng)有其明確的適用范圍，這也是許可法定的基本要求，但是實踐中由于海事行政許可的復(fù)雜性，目前存在著兩種傾向：一是海事機(jī)構(gòu)考慮實際情況，在認(rèn)為許可適用十分不合理時，對許可的適用范圍做出調(diào)整；二是通過部門規(guī)章對法律、法規(guī)設(shè)定的許可在適用范圍上做出界定。另外，從實踐經(jīng)驗得知，雖然海事行政許可從名稱上都有明確的指向，比如船舶進(jìn)港簽證許可自然被認(rèn)為適用于進(jìn)港的船舶，水上水下施工作業(yè)許可也自然被認(rèn)為適用于水上水下作業(yè)的企業(yè)和船舶，但實際執(zhí)行中并非如此簡單，不同海事機(jī)構(gòu)針對相對人的同一申請其反應(yīng)是大不相同的，甚至有時是截然相反。如對于大件拖帶，有的海事機(jī)構(gòu)認(rèn)為需要辦理許可，而有的海事機(jī)構(gòu)確認(rèn)為不需要，原因就在于兩地海事機(jī)構(gòu)對大件拖帶許可的適用范圍理解不一。

（2）實施部門。

目前，關(guān)于海事行政許可實施機(jī)關(guān)的現(xiàn)狀與問題是：法律、法規(guī)、規(guī)章層級的立法一般都不對海事行政許可的具體實施機(jī)關(guān)和部門明確進(jìn)行限定。那么，海事行政許可究竟應(yīng)當(dāng)由哪一層級的海事機(jī)構(gòu)實施呢？目前來看，除了立法已經(jīng)明確由中國海事局審批的項目之外，其他許可項目的實施機(jī)關(guān)都由各直屬海事局自己決定。實踐中，正是由于各直屬海事局在界定許可實施機(jī)關(guān)方面沒有統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)，造成了全國海事系統(tǒng)在執(zhí)法方面的不統(tǒng)一。例如，對于錨地劃定審批（許可），根據(jù)各直屬海事局對外的政務(wù)公開指南，遼寧海事局將此許可權(quán)保留，沒有下放到分支海事局；福建海事局此許可權(quán)下放至各分支海事局；河北海事局依據(jù)錨地的不同性質(zhì)進(jìn)行權(quán)限劃分。由此可見，各地海事局政務(wù)公開指南公布許可的實施部門一方面不一致，另一方面也存在著沖突，合理正當(dāng)?shù)亟缍êＪ滦姓S可的實施機(jī)關(guān)并盡可能保持全國范圍內(nèi)的一致，對于維護(hù)海事行政執(zhí)法的統(tǒng)一性和嚴(yán)肅性都具有重要意義。

（3）申請材料。

盡管《海事政務(wù)公開指南》已經(jīng)對申請材料進(jìn)行了詳細(xì)的列舉，但是在申請材料清單中仍然存在著大量諸如“有關(guān)技術(shù)資料和圖紙”、“相關(guān)部門”、“需要時”等不確定性語言。對于這些不確定性語言，許可申請人和受理人員必須要依據(jù)一個明確的標(biāo)準(zhǔn)，否則便無法判定申請人材料是否齊全和符合法定形式，進(jìn)而無法做出受理還是不予受理的決定。所以，裁量基準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)做到：其一，申請材料以列表的形式進(jìn)行窮盡列舉，材料清單不允許出現(xiàn)“主管機(jī)關(guān)認(rèn)為需要的其他材料”等兜底性條款；其二，對于清單中所列舉的各項材料應(yīng)使用確定性的語言，避免使用模糊不清的表述，如果不可避免，應(yīng)當(dāng)對該申請材料的關(guān)鍵點進(jìn)行說明；其三，固定格式的材料要說明。

（4）辦理程序。

《行政許可法》第30條規(guī)定行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)將行政許可的程序進(jìn)行公布，但是現(xiàn)行的《海事政務(wù)公開指南》并未公布許可的辦理程序，這一點應(yīng)當(dāng)在裁量基準(zhǔn)中進(jìn)行完善。辦理程序應(yīng)當(dāng)對以下事項進(jìn)行明確：其一，“申請與受理”環(huán)節(jié)中申請的方式、可以當(dāng)場更正錯誤的情形等；其二，“審查與決定”環(huán)節(jié)中審查的基本標(biāo)準(zhǔn)、現(xiàn)場核查的發(fā)動要件以及對常見不符合情形的處理標(biāo)準(zhǔn)；其三，對特定事項（如對航警、通航安全評估、聽證以及利害關(guān)系人的界定等）的裁量標(biāo)準(zhǔn)；其四，明確各個環(huán)節(jié)的辦理期限、崗位職責(zé)及責(zé)任人。

（5）申請人的救濟(jì)權(quán)利。

注重申請人的權(quán)利及其救濟(jì)，是現(xiàn)代行政的基本要求。一般來說，申請人在辦理許可過程中享有下列救濟(jì)權(quán)利：其一，在申請行政許可過程中，依法享有陳述權(quán)、申辯權(quán)；其二，許可申請被駁回的，有權(quán)要求說明理由；其三，申請人不服行政許可決定的，有權(quán)依法申請行政復(fù)議或者提起行政訴訟；其四，申請人的合法權(quán)益因行政機(jī)關(guān)違法實施行政許可受到損害的，有權(quán)依法要求賠償?shù)取?/p>

三、海事行政許可裁量基準(zhǔn)的效力