體驗經(jīng)濟論文范文

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篇1

合理確立經(jīng)濟法的法域歸屬有助于深入理解經(jīng)濟法的特質(zhì)。一項關(guān)于經(jīng)濟法的法域歸屬的研究認(rèn)為，公法和私法的劃分標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)以利益標(biāo)準(zhǔn)為主，輔之以法律調(diào)整方法。這樣既可以做到對法律進行公法、私法、公私融合法劃分的周全分類，也能對公法與私法融合趨勢作出合理的解釋，并運用該理論論證作為與公法、私法并存的公私融合法的存在及我國其他部門法的公私融合法屬性?！?】

將經(jīng)濟法價值的研究延伸到人性的層面探討，不失為新視角。一項研究認(rèn)為，在國家體制下，人性受到保護的同時也受到抑制。經(jīng)濟法是在國家體制下民法第一次解放人性的基礎(chǔ)上，為克服民法于人性解放方面的某些不足而構(gòu)建起來的規(guī)則體系，是國家體制下人性的第二次解放與和諧調(diào)適。【2】

在經(jīng)濟法規(guī)范論的研究方面，一些研究認(rèn)為，拓補經(jīng)濟法主體理論框架的關(guān)鍵在于，以“責(zé)權(quán)利相統(tǒng)一”原則為指引創(chuàng)新經(jīng)濟法主體的設(shè)置模式，并以“社會本位”為理念突出經(jīng)濟法主體的法益目標(biāo)?！?】要突顯經(jīng)營者的經(jīng)濟法主體屬性，必須認(rèn)識到“經(jīng)營者”這一范疇具有多重屬性。應(yīng)當(dāng)在考察法律經(jīng)驗意義上的經(jīng)營者的基礎(chǔ)上，用富有經(jīng)濟法標(biāo)簽意義的經(jīng)濟法理念去闡釋經(jīng)營者的概念，從邏輯上推導(dǎo)出應(yīng)然法上的經(jīng)營者的內(nèi)涵，建構(gòu)和規(guī)整經(jīng)營者的權(quán)利義務(wù)結(jié)構(gòu)。【4】將經(jīng)濟法上的法律責(zé)任進行“人身罰、財產(chǎn)罰、資格罰、名譽罰”分類，可以發(fā)現(xiàn)其中的內(nèi)在溝通性和外部可替代性。實踐中，應(yīng)當(dāng)在充分發(fā)揮本法責(zé)任之經(jīng)濟性和規(guī)制性優(yōu)勢的同時，堅持法定、適度和績效的基本原則，努力做到責(zé)任體系的結(jié)構(gòu)合理、功能協(xié)調(diào)、適度有效，并注重和運行機制相匹配?！?】

經(jīng)濟法存在形式的探討有助于深化運行論的研究。有研究者提出，由國家法之外的明規(guī)則組成的軟法機制，配合著由國家法構(gòu)成的硬法機制，分別和共同發(fā)揮調(diào)整社會經(jīng)濟關(guān)系的功能。具體到經(jīng)濟法，其軟法現(xiàn)象是經(jīng)濟市場化、社會民主化、法律社會化及全球組織化的產(chǎn)物，它適合了市場經(jīng)濟、和諧社會、公共管理和國際合作的需要?！?】如果從政府與市場各自的缺陷及二者良性互動機制的缺位及其彌補角度看，社會中間層主體是規(guī)制政府失靈、市場失靈的經(jīng)濟法領(lǐng)域內(nèi)，實現(xiàn)政府與市場和諧互動的一條重要路徑。目前的問題是匡正相關(guān)立法的理念，完善健全社會中間層的相關(guān)制度。【7】

學(xué)科論的研究始終是總論的熱點問題之一。相關(guān)的研究認(rèn)為，經(jīng)濟法的功能決定了經(jīng)濟法學(xué)研究與其他部門法相比的非傳統(tǒng)性，即不能絕對地以研究民法、刑法、行政法的思路、方法和視角來研究經(jīng)濟法，而應(yīng)當(dāng)從市場經(jīng)濟與經(jīng)濟法的實踐中去探尋經(jīng)濟法特有的“問題與主義”【8】。針對法律經(jīng)濟學(xué)研究中日漸明顯的“非法學(xué)化傾向”，需要認(rèn)識到以經(jīng)濟學(xué)家為主體的法律經(jīng)濟學(xué)研究存在嚴(yán)重的不足，也要認(rèn)識到主流法學(xué)界對法律經(jīng)濟學(xué)所持的排斥態(tài)度導(dǎo)致法學(xué)界對法律經(jīng)濟學(xué)投入的不足?！?】

二、針對問題的宏觀調(diào)控法研究

宏觀調(diào)控在保障我國經(jīng)濟運行協(xié)調(diào)發(fā)展上具有重大功能。法學(xué)視角的研究不僅要關(guān)注其功能及其發(fā)揮，更要關(guān)注其“合法性”。相關(guān)研究認(rèn)為，宏觀調(diào)控的合法性取決于公眾是否認(rèn)同或認(rèn)同的程度。因此，對宏觀調(diào)控的合法性，既要從法律層面評判，還要考慮其政治、經(jīng)濟、倫理和文化等多方面的效果?！?0】

（一）預(yù)算法制化

一些研究強調(diào)，我國當(dāng)前的預(yù)算改革還只停留在加強對預(yù)算的內(nèi)部行政控制階段，還沒有進入到預(yù)算的法制化程度。我國要建立起現(xiàn)代公共預(yù)算制度，需完成從行政控制到法制化，從法制化到民主化的過程，最終實現(xiàn)對預(yù)算的民主控制?！?1】與此同時，還要重視國有資本經(jīng)營預(yù)算制度與政府公共預(yù)算制度的關(guān)系，構(gòu)建科學(xué)合理的國有資本經(jīng)營預(yù)算制度體系、確保國有資本經(jīng)營預(yù)算規(guī)范運作、實現(xiàn)國有資本經(jīng)營預(yù)算法治化的理論基礎(chǔ)和前提?！?2】

（二）稅法的路徑

在我國經(jīng)濟取得巨大成就的背景下，應(yīng)當(dāng)高度重視稅法的發(fā)展路徑。一些研究強調(diào)，貧富失衡的社會必須內(nèi)生衡平的法律機理予以回應(yīng)，作為轉(zhuǎn)移支付實現(xiàn)社會財富公平分享的稅法，其調(diào)節(jié)功能的非均衡構(gòu)造和回應(yīng)只有在特定的本土制度資源的基礎(chǔ)上對癥下藥，以稅負(fù)的實質(zhì)性公平原則契合現(xiàn)實的不平衡狀態(tài)，方能達(dá)到共富和諧的理想目標(biāo)?！?3】雖然西方發(fā)達(dá)國家的稅權(quán)因應(yīng)社會需求不斷膨脹，從而引發(fā)“福利法治國危機”。中國在單位型福利模式的政策指引下，稅權(quán)也嚴(yán)重失范，只不過其問題更多地存在于公共支出柔性強、結(jié)構(gòu)不合理等方面。雖然中西都面臨著稅權(quán)的有效規(guī)范與控制問題，但方法卻是迥異的：西方欲通過控稅實現(xiàn)福利國改造中國則應(yīng)以控稅的方式探求適合自己的福利模式?！?4】

重視納稅人意識，有助于促進稅法的合理運行。有研究認(rèn)為，納稅人意識作為公民意識的基礎(chǔ)，是一個納稅人與政府雙向的全方位概念，是納稅人通過向政府讓渡部分財富，要求國家提供公共產(chǎn)品的權(quán)利實現(xiàn)和權(quán)力服務(wù)的思想體系，展現(xiàn)著納稅人的權(quán)利與義務(wù)以及政府的權(quán)力與義務(wù)互動的復(fù)雜關(guān)系?！?5】

在稅收基本理論的研究中，還有觀點提出應(yīng)當(dāng)建立征稅行為無因性理論，因為有助于詮釋財稅法與私法調(diào)整的協(xié)調(diào)問題。當(dāng)事人的行為或其經(jīng)濟結(jié)果只要滿足稅法規(guī)定的征稅要素，就應(yīng)當(dāng)納稅，而不論該行為的私法效力如何?！?6】

關(guān)于三大類稅收實體法，有研究針對2007年起國家將在中部六省的指定地區(qū)和特定行業(yè)比照適用東北振興的增值稅優(yōu)惠政策這一問題提出，稅收優(yōu)惠措施將來可能成為國家用以推動某個區(qū)域的經(jīng)濟發(fā)展的主要政策工具?！?7】增值稅往往以相應(yīng)的合同為基礎(chǔ)。在分析涉及第三人合同的增值稅義務(wù)歸屬時，應(yīng)恪守增值稅法的一般歸屬規(guī)則，既尊重合同法，又要防止在紛繁的多方合同世界迷失。

針對企業(yè)集團的匯總納稅制度存在的問題，有研究從理論上提煉其特質(zhì)，認(rèn)為企業(yè)集團匯總納稅制度是企業(yè)所得稅法中的特殊制度，與通常的“獨立——屬地納稅制度”相比，該制度具有突出的特異性，其制度目標(biāo)和稅權(quán)配置都較為特殊，研究其與獨立納稅制度的差別、與稅法基本原則要求的差距，以及與轉(zhuǎn)移定價、虧損結(jié)轉(zhuǎn)制度的關(guān)聯(lián)，有助于進一步推動匯總納稅理論的發(fā)展和制度的完善?！?8】有關(guān)所得稅的比較法研究提出了一些值得未來改進中借鑒的問題，比如借鑒歐盟利息稅指令的經(jīng)驗健全利息稅協(xié)調(diào)制度。【19】借鑒美國所得稅偷稅犯罪立法的經(jīng)驗完善我國偷稅罪立法?！?0】

有關(guān)證券稅的屬性與改革問題引起了一些研究者的注意。一些研究認(rèn)為，我國證券稅收應(yīng)當(dāng)適用當(dāng)今世界從財政收入中心向宏觀調(diào)控中心轉(zhuǎn)變、從行為稅中心向所得稅中心轉(zhuǎn)變。【21】為促進資產(chǎn)證券化的發(fā)展，有必要針對發(fā)起人轉(zhuǎn)讓資產(chǎn)、特殊目的機構(gòu)和投資者三個階段的稅收制度設(shè)計分別遵循降低稅收成本、避免雙重征稅和投資者收益最大化的不同價值取向。【22】

一項有關(guān)稅收程序制度的研究提出，稅收追征期是核定期間，追征期只是核定時效，對執(zhí)行不生效力。追征期的起算日應(yīng)當(dāng)根據(jù)不同的情況分別確定。追征期無需中斷，但可以中止。期限屆滿后，稅收核定權(quán)絕對消滅。【23】

（三）側(cè)重于區(qū)域經(jīng)濟協(xié)調(diào)的計劃法研究

區(qū)域經(jīng)濟協(xié)調(diào)發(fā)展制度是計劃法的重要內(nèi)容之一。如何理解這一制度，有研究認(rèn)為，在理論層面上，區(qū)域經(jīng)濟法產(chǎn)生、存在和發(fā)展的客觀基礎(chǔ)，包括社會基礎(chǔ)和經(jīng)濟基礎(chǔ)；區(qū)域經(jīng)濟法的理論依據(jù)，在科學(xué)發(fā)展觀指導(dǎo)下，還有社會責(zé)任本位理論、平衡協(xié)調(diào)理論和“兩手”協(xié)同并用理論等經(jīng)濟法具體理論。區(qū)域經(jīng)濟法框架體系應(yīng)當(dāng)包括主體制度、市場規(guī)制法制度、調(diào)控法制度和責(zé)任制度?！?4】

三、圍繞立法展開的市場規(guī)制法研究

市場規(guī)制法基礎(chǔ)理論的研究集中在主體、權(quán)利和競爭政策的定位上。關(guān)于市場規(guī)制主體和規(guī)制權(quán)，一些研究認(rèn)為，適應(yīng)現(xiàn)代市場經(jīng)濟的要求，政府的經(jīng)濟職權(quán)應(yīng)重構(gòu)為宏觀調(diào)控權(quán)、市場規(guī)制權(quán)和公共投資管理權(quán)。其中，市場規(guī)制權(quán)以其內(nèi)蘊的調(diào)整方法的直接性、調(diào)整內(nèi)容的法定性和調(diào)整領(lǐng)域的特定性而自成一體。【25】無論是專業(yè)市場還是一般交易市場，監(jiān)管者的權(quán)力可以說是無所不在，但是，當(dāng)監(jiān)管者行使監(jiān)管權(quán)力偏離法律的正當(dāng)預(yù)期時，對監(jiān)管者的規(guī)制就成為一項不可或缺而且艱巨的任務(wù)?！?6】20世紀(jì)90年代起，競爭領(lǐng)域的國際調(diào)整開始引起人們的關(guān)注。國際社會日益認(rèn)識到，私人反競爭行為與公權(quán)力施加的貿(mào)易壁壘一起成為阻礙貿(mào)易自由化的兩大障礙。對于涉及國際貿(mào)易的限制競爭行為，競爭政策與貿(mào)易政策的反應(yīng)不盡相同。【27】產(chǎn)業(yè)政策與反壟斷法雖然都是政府干預(yù)經(jīng)濟的基本方式，但兩者干預(yù)經(jīng)濟的深度、廣度及基本理念都是不同的。針對目前存在的問題，必須尋找與我國反壟斷法相匹配的產(chǎn)業(yè)政策，妥善界定產(chǎn)業(yè)政策與反壟斷法在國家法與政策體系中各自的作用范圍以及兩者的主次關(guān)系。【28】還有研究指出，利用國家的反壟斷政策和反壟斷法進行貿(mào)易保護正在成為新的貿(mào)易保護壁壘的手段之一。【29】

（一）聚焦于《反壟斷法》的制定

《中華人民共和國反壟斷法》既凝結(jié)了學(xué)界、業(yè)界等各方面的智慧，也因利益的妥協(xié)而帶來了若干問題。該法的制定，成為近幾年來反壟斷法研究的唯一主題，2007年仍然延續(xù)這一主題。

一有研究提出，公共利益理念是反壟斷法的核心理念，既是現(xiàn)代反壟斷法產(chǎn)生的思想基礎(chǔ)，又是反壟斷法多元價值的整合平臺。反壟斷法公共利益理念的內(nèi)涵，主要包括有效競爭、消費者利益及整體經(jīng)濟利益等。在《反壟斷法》制定中應(yīng)當(dāng)在概念的使用上做到一致化，并在內(nèi)涵的把握上合理化?！?0】我國反壟斷立法應(yīng)以保障經(jīng)濟自由、促進社會公平為基本價值追求，而不能將提高經(jīng)濟效率作為其首要價值?！?1】

針對《反壟斷法（草案）》第三章有關(guān)濫用市場支配地位的規(guī)定，相關(guān)的研究認(rèn)為，對濫用市場支配地位行為的規(guī)制應(yīng)采取“合理原則”，被指控實施濫用市場支配地位行為的企業(yè)可以對有關(guān)指控進行抗辯。【32】對聯(lián)合抵制，可借鑒美國有關(guān)集體抵制的規(guī)定。美國法院將集體抵制行為劃分為橫向集體抵制和縱向集體抵制，前者往往適用本身違法原則，而后者一般適用合理原則?！?3】在聯(lián)合限制競爭行為中，行業(yè)協(xié)會常常是主體或主體之一，其行為往往還具有公開性和行政強制性。有必要借鑒美國、日本的經(jīng)驗作出針對性的規(guī)定?！?4】針對《反壟斷法（草案）》第四章、第五章關(guān)于經(jīng)營者集中的規(guī)制的規(guī)定，相關(guān)研究在比較法研究的基礎(chǔ)上就企業(yè)合并申報標(biāo)準(zhǔn)、執(zhí)行機構(gòu)與機制等問題提出了一系列建設(shè)性的建議?！?5】

在反壟斷法實施的研究中，一些研究從主體、體制和模式角度進行了不同角度的探討。在分析以美國為代表的司法模式和以歐盟為代表的行政模式的利弊基礎(chǔ)上，結(jié)合我國的國情，可以采取行政模式，并采用單一執(zhí)法機構(gòu)的一元模式。【36】允許執(zhí)法者與企業(yè)就壟斷行為達(dá)成和解，是現(xiàn)代反壟斷執(zhí)法的重要特征之一。和解制度的價值是多方面的，但也容易造成公共利益的損失和對相關(guān)主體的利益照顧不足。因此，在以和解程序處置壟斷案件的同時，必須防止對公共利益的“私相授受”，并對相關(guān)主體的利益維護提供制度保障。【37】還有觀點認(rèn)為反壟斷法的私人執(zhí)行具有自發(fā)性優(yōu)勢和比較優(yōu)勢兩大優(yōu)勢，“賠償功能”和“威懾功能”是私人執(zhí)行“自發(fā)性優(yōu)勢”的主要體現(xiàn)，而“救濟功能”和“指示功能”則是私人執(zhí)行“比較優(yōu)勢”的主要表現(xiàn)。并認(rèn)為我國反壟斷法應(yīng)引入私人執(zhí)行制度?！?8】

如何正確處理知識產(chǎn)權(quán)與反壟斷法的關(guān)系，在我國反壟斷立法和執(zhí)法研究中也是熱點問題之一。有研究指出，各國反壟斷法一般不把與知識產(chǎn)權(quán)相關(guān)的限制競爭看成一個黑白分明的問題，僅當(dāng)它們成為市場勢力的決定性因素，且不合理地嚴(yán)重妨礙市場競爭的時候，才會受到禁止。考察與知識產(chǎn)權(quán)相關(guān)的限制競爭需進行綜合分析。濫用知識產(chǎn)權(quán)排除或嚴(yán)重限制競爭的行為不能從反壟斷法得到豁免。解決知識產(chǎn)權(quán)與反壟斷法沖突的方式是衡量知識產(chǎn)權(quán)給權(quán)利人帶來的經(jīng)濟利益和限制競爭對社會的影響。在立法上，除制定《反壟斷法》外，還應(yīng)盡快制定《與知識產(chǎn)權(quán)相關(guān)的反壟斷指南》?！?9】還有研究認(rèn)為，知識的私有性與社會性，決定了知識產(chǎn)權(quán)與反不正當(dāng)競爭法和反壟斷法的被保護與被規(guī)制的關(guān)系。反不正當(dāng)競爭法和反壟斷法彌補了私法層面對知識產(chǎn)權(quán)保護的不足和對濫用知識產(chǎn)權(quán)行為制約的局限?！?0】

（二）密切結(jié)合《反不正當(dāng)競爭法》的修訂

圍繞《反不正當(dāng)競爭法》的修訂，一些研究從國外借鑒、不正當(dāng)競爭行為的新表現(xiàn)及其成因、修訂建議等方面展開研究。有研究對德國《反不正當(dāng)競爭法》2004年的修訂經(jīng)驗進行分析后指出，我國的相關(guān)立法應(yīng)當(dāng)借鑒其經(jīng)驗，增強其確定性、透明性，彰顯其“消費者友好型”特征，在增強了可操作性的同時確保其靈活性。【41】

針對政府對虛假廣告打擊不力的現(xiàn)狀，一項研究從制度、執(zhí)法資源、對虛假廣告嚴(yán)重性的認(rèn)識以及執(zhí)法機構(gòu)與媒體的關(guān)系等層面考察，認(rèn)為制度的完善要處理好四個基本問題，即必須使違法者多種維度的利益受到損害，且強度適當(dāng)；使所有責(zé)任主體都承擔(dān)責(zé)任；治理過程中注重法律路徑與非法律路徑、傳統(tǒng)路徑與非傳統(tǒng)路徑的結(jié)合；注重對執(zhí)法的約束與激勵?！?2】治理軟文廣告應(yīng)該從廣告標(biāo)記、法律責(zé)任等方面展開。同時，加重媒體的行政責(zé)任，設(shè)定其他責(zé)任主體的行政責(zé)任，并增設(shè)責(zé)任主體的民事責(zé)任等?！?3】還有研究對反向混淆等欺騙性標(biāo)示行為的規(guī)制提出了相應(yīng)的對策?！?4】還有觀點提出為完善商業(yè)標(biāo)識的規(guī)制制度，將《商標(biāo)法》擴充為《商業(yè)標(biāo)識法》?！?5】

有關(guān)商業(yè)秘密的研究認(rèn)為，在侵犯商業(yè)秘密罪的行為中，構(gòu)成“不正當(dāng)手段”要求該行為在主觀上違背權(quán)利人的意愿，客觀上具有不正當(dāng)性。披露的公開化程度不影響該罪的成立，在間接侵犯商業(yè)秘密的情況下，其“獲取”和“使用”行為與直接侵犯商業(yè)秘密情況下的“獲取”和“使用”行為存在著差異。【46】我國以商業(yè)秘密保護為基礎(chǔ)的競業(yè)禁止規(guī)則存在很多缺陷，建議引進美國的不可避免泄露規(guī)則和用于商業(yè)秘密侵權(quán)判定的“實質(zhì)相似規(guī)則”，在保護商業(yè)秘密的同時又促進了雇傭關(guān)系的和諧發(fā)展?！?7】

（三）著眼于特殊市場、特殊問題的特別市場規(guī)制制度研究

1．金融混業(yè)監(jiān)管、銀行業(yè)市場準(zhǔn)入與資產(chǎn)證券化

我國傳統(tǒng)的金融分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管模式自2004年保險資金直接入市運作之時面臨較大沖擊，混業(yè)經(jīng)營已顯端倪。針對這一新趨勢，有研究提出，我國應(yīng)當(dāng)引入發(fā)達(dá)國家資本市場監(jiān)管的公開規(guī)制理念，建立保險資金直接入市的各監(jiān)管當(dāng)局信息共享機制與信息披露制度，盡量降低資金運行風(fēng)險，提高監(jiān)管效率?！?8】

關(guān)于銀行業(yè)市場規(guī)制。由于法律對商業(yè)銀行的設(shè)立采取特許制度，因此需要界定商業(yè)銀行的實質(zhì)，以防止逃避銀行監(jiān)管的脫法行為，這涉及到對商業(yè)銀行的界定。該項研究認(rèn)為，商業(yè)銀行最具特質(zhì)的業(yè)務(wù)是吸收活期存款。這樣，還款期限是否固定和是否以此從事經(jīng)營這兩個因素可以區(qū)分非法吸收公眾存款的行為與民間借貸、非法發(fā)行企業(yè)債券等行為。【49】還有觀點認(rèn)為，由于銀行在經(jīng)濟體系中發(fā)揮的重要作用及其業(yè)務(wù)的特殊性，一般的破產(chǎn)法并不完全適用于銀行破產(chǎn)。在清算前階段，銀行監(jiān)管機構(gòu)會通過各種措施救助銀行。只有當(dāng)救助無望時，破產(chǎn)銀行才會進入破產(chǎn)清算?！?0】對銀行監(jiān)管機構(gòu)的問責(zé)不但是對其事后的責(zé)任追究，更重要的是對其進行事前、事中的持續(xù)監(jiān)督。實現(xiàn)對銀行監(jiān)管機構(gòu)問責(zé)的前提，就在于圍繞著問責(zé)基本內(nèi)容設(shè)計合理的法律安排，這些法律安排由監(jiān)管機構(gòu)履職問責(zé)性、機構(gòu)問責(zé)性和透明度三個方面構(gòu)成?！?1】

關(guān)于證券市場規(guī)制。資產(chǎn)證券化過程中出現(xiàn)的新問題，仍然是證券市場規(guī)制制度研究的熱點之一。針對我國信托型資產(chǎn)證券化理論和實踐存在的一些誤區(qū)，有觀點認(rèn)為應(yīng)當(dāng)根據(jù)信托移轉(zhuǎn)的目的和特定目的信托的功能，受托人無須支付擬證券化資產(chǎn)信托移轉(zhuǎn)的對價；特定目的信托是否具有受讓人兼發(fā)行人之主體地位，應(yīng)區(qū)分事實論與價值論加以考量?！?2】為促進我國信貸資產(chǎn)證券化的發(fā)展，有關(guān)研究認(rèn)為知情權(quán)應(yīng)比金融隱私權(quán)處在更高的權(quán)利位階上，但滿足特殊目標(biāo)機構(gòu)、信用評級機構(gòu)以及投資者的知情權(quán)并不能以肆意侵害銀行客戶的金融隱私權(quán)為代價。應(yīng)在專門立法中建立起銀行、客戶、客戶信息受讓者之間的金融隱私權(quán)與信息披露的平衡關(guān)系，在打通間接融資與直接融資的信貸資產(chǎn)證券化過程中實現(xiàn)全方位的信息監(jiān)管?！?3】還有觀點提出，影響資產(chǎn)證券化制度有效性的最大問題，莫過于破產(chǎn)隔離能否真正實現(xiàn)，而“安全港”條款正是為了真正保證資產(chǎn)已經(jīng)從發(fā)起人轉(zhuǎn)讓給了特殊目的機構(gòu)。安全港條款適用資產(chǎn)范圍廣泛，對保護資產(chǎn)證券化，提高交易確定性很有幫助，對我國未來相關(guān)的司法以及立法具有指導(dǎo)作用。【54】此外，一項關(guān)于委托理財法律性質(zhì)的研究認(rèn)為，受托人自己名義的不使用是由于存在受托人無法開立以自己為名義持有人的證券賬戶制度，分戶管理的需要與制度安排迫使受托人使用委托人或第三人賬戶進行資產(chǎn)管理。基于信托法制的存在，證券賬戶名義持有人制度應(yīng)該為民事信托的生存留下必要空間，允許普通受托人作為名義持有人開立名義持有的證券賬戶。【55】

2．自然壟斷市場的反壟斷

對以自然壟斷市場為技術(shù)特征的市場，如何進行反壟斷，一直是經(jīng)濟學(xué)界、法學(xué)界和業(yè)界關(guān)注的熱點問題。一些研究認(rèn)為，近20年來，我國公用事業(yè)特許經(jīng)營在穩(wěn)步推進的同時也面臨著深刻的合法性危機，其具體體現(xiàn)為法律依據(jù)的低位階、風(fēng)險意識的雙重匱乏和公眾利益的極度虛置。消除危機的根本之道在于，強化對特許經(jīng)營的規(guī)制：通過規(guī)制目標(biāo)的科學(xué)厘定、規(guī)制機構(gòu)的統(tǒng)一設(shè)置和規(guī)制手段的審慎選擇來確保特許經(jīng)營的健康發(fā)展?！?6】因此，規(guī)制法治化是網(wǎng)絡(luò)型公用企業(yè)競爭的必要前提。實現(xiàn)規(guī)制的法制化，應(yīng)以事業(yè)法和反壟斷法為規(guī)制法律制度體系的主要內(nèi)容。就位階體系而言，反壟斷法應(yīng)優(yōu)于事業(yè)法?！?7】

一些研究以更細(xì)化的自然壟斷市場為例進行解剖，比如針對“煤電價格聯(lián)動”制度的法律經(jīng)濟學(xué)研究，【58】針對運輸市場壟斷的成因與規(guī)制研究?！?9】

3．房地產(chǎn)市場和藥品市場特別規(guī)制

針對房價的飛漲，一項相關(guān)的研究提出，需求和供給能解釋大部分高房價，但仍無法解釋為什么中央政策的失效。高房價是一系列主體的行為所導(dǎo)致，政府之間、政府部門間的沖突放縱了房價的上漲。更深刻的原因在于我國體制的不足，權(quán)力行使應(yīng)被制約，但也要使它有效協(xié)調(diào)運作?！?0】

針對藥品質(zhì)量問題，有研究具體分析了藥品召回義務(wù)，認(rèn)為其既是法定義務(wù)，又具有公法和私法雙重義務(wù)的性質(zhì)，同時也是侵權(quán)法上的義務(wù)。其內(nèi)容主要是后續(xù)觀察、售后警告和缺陷藥品的召回。藥品召回義務(wù)是藥品責(zé)任制度的重要內(nèi)容，應(yīng)將其納入藥品責(zé)任體系。違反藥品召回義務(wù)造成損害者應(yīng)承擔(dān)侵權(quán)損害賠償責(zé)任?！?1】

四、跨領(lǐng)域的相關(guān)問題【62】

（一）財政補貼、土地權(quán)利與“三農(nóng)”問題的緩解

“三農(nóng)”問題仍然是包括經(jīng)濟法學(xué)在內(nèi)的法學(xué)多學(xué)科關(guān)注的重要問題，一些研究運甬法學(xué)多學(xué)科的理論、多部門法的制度探討解決我國“三農(nóng)”問題的對策。有觀點認(rèn)為，農(nóng)業(yè)補貼法律制度是世界各國經(jīng)濟發(fā)展進入工業(yè)化中期發(fā)展階段后所普遍實施的工業(yè)反哺農(nóng)業(yè)、支持農(nóng)業(yè)發(fā)展的法律制度，在各國農(nóng)業(yè)法律體系中占有重要的地位。我國《農(nóng)業(yè)法》應(yīng)專列“農(nóng)業(yè)補貼”一章，規(guī)定農(nóng)業(yè)直接支付補貼、農(nóng)業(yè)生產(chǎn)資料投入補貼、農(nóng)業(yè)環(huán)境保護補貼、不發(fā)達(dá)地區(qū)農(nóng)業(yè)開發(fā)補貼等制度，同時規(guī)定農(nóng)業(yè)補貼相關(guān)主體的責(zé)任追究機制?！?3】我國農(nóng)村承包土地上存在的是由一系列權(quán)利構(gòu)成的權(quán)利束：土地的社會功能（保障屬性）派生出成員權(quán)，而成員權(quán)又派生出土地承包權(quán)；土地承包權(quán)行使的結(jié)果產(chǎn)生承包土地使用權(quán)，再由承包土地使用權(quán)派生出農(nóng)戶的土地承包經(jīng)營權(quán)。【64】或者，以土地所有制與土地所有權(quán)相分離為原則，對現(xiàn)行集體土地所有制進行股份制改造?！?5】

（二）勞動派遣、勞動合同與競業(yè)禁止制度

《勞動合同法》等一些勞動與社會保障法律的制定，相關(guān)研究高度活躍。針對20世紀(jì)90年代以來西方國家和國際勞工組織對勞動派遣的政策呈現(xiàn)逐步放松規(guī)制的跡象，有研究指出，我國勞動派遣業(yè)的發(fā)展具有不同于西方國家的背景，雖然也應(yīng)當(dāng)強化規(guī)制與放松規(guī)制并舉，但現(xiàn)階段應(yīng)當(dāng)側(cè)重強化規(guī)制。并且，應(yīng)當(dāng)基于我國國情，就從嚴(yán)規(guī)制和從寬規(guī)制的事項作出選擇。【66】勞動法的社會法屬性要求其對勞動者傾斜保護，但應(yīng)當(dāng)適度。目前，我國勞動法對于勞動者的保護水平與世界各國相比整體上有較大的差距。確定我國勞動法適度保護的考察標(biāo)志，應(yīng)綜合考慮勞動者保護的國際狀況和我國國情，兼顧人權(quán)、國家利益、公平精神和道德現(xiàn)狀?！?7】

有研究認(rèn)為，員工競業(yè)禁止的理論基礎(chǔ)是普通法上雇員之默示義務(wù)及現(xiàn)代產(chǎn)業(yè)擴張、產(chǎn)業(yè)競爭壓力增大而形成的客觀環(huán)境。員工在職競業(yè)禁止在普通法系中表現(xiàn)為雇用期間之約定俗成，即雇主忠心事主是其義不容辭的默示義務(wù)；員工離職競業(yè)禁止制度的設(shè)計，需權(quán)衡用人單位利益與勞動者就業(yè)權(quán)之間的沖突?！?8】

（三）能源國際合作與能源安全的保障

2007年有關(guān)能源法律制度的研究，一方面關(guān)注理論，比如研究提出能源法的發(fā)展呈現(xiàn)出更強調(diào)生態(tài)化、人體化的趨勢，【69】但總體上看來，大多數(shù)還是側(cè)重于從國際法的視角。比如，有的研究《能源條約》作為規(guī)范性法律文件的效力和屬性及其對我國的相關(guān)對策的啟示。【70】有的研究歐盟能源法律與政策的可持續(xù)性、競爭性和供應(yīng)安全性目標(biāo)，研究其構(gòu)成體系對我國維護能源安全的借鑒作用?！?1】有的研究GATS有關(guān)能源服務(wù)貿(mào)易的表現(xiàn)形式以及國際談判中的分歧?！?2】有的研究提出，加強海洋能源安全問題的國際合作有助于中國的能源安全戰(zhàn)略以及和平發(fā)展。中國海洋能源安全問題目前主要表現(xiàn)在海洋能源的開發(fā)和海上能源交通安全的保障。中國海洋能源安全與多邊國際合作既可以在區(qū)域?qū)用嫔?，也可在國際層面上。重點應(yīng)圍繞能源的開發(fā)供應(yīng)與能源的海上運輸保障?！?3】

（四）循環(huán)經(jīng)濟法的制定和社會與生態(tài)的協(xié)調(diào)發(fā)展

關(guān)于《循環(huán)經(jīng)濟法》的制定。一些研究從不同視角和層次進行了理論的分析和制度的設(shè)計。有觀點認(rèn)為循環(huán)經(jīng)濟法的框架應(yīng)當(dāng)包括總則、基本管理制度、減量化、再利用和資源化、激勵措施、法律責(zé)任和附則七部分。循環(huán)經(jīng)濟法最核心部分的法律制度，應(yīng)當(dāng)規(guī)定循環(huán)經(jīng)濟評價與考核制度、重點企業(yè)資源節(jié)約和循環(huán)利用的定額管理制度、鼓勵、限制、禁止的名錄制度、循環(huán)經(jīng)濟市場準(zhǔn)入制度、循環(huán)經(jīng)濟實施的基本順序制度、以生產(chǎn)者為主的責(zé)任延伸制度等法律制度?！?4】循環(huán)經(jīng)濟立法源于中國從線性經(jīng)濟向循環(huán)經(jīng)濟的發(fā)展需求，平衡“經(jīng)濟一社會一環(huán)境”的利益關(guān)系決定了其和諧的價值定位。具有政策性、綜合性特征的協(xié)同性規(guī)范是循環(huán)經(jīng)濟立法的制度定位。【75】循環(huán)經(jīng)濟法是一部環(huán)境友好型經(jīng)濟法，是具有可操作性的專項法，與現(xiàn)行其他法律互為補充。循環(huán)經(jīng)濟法的調(diào)整范圍主要包括清潔生產(chǎn)、資源綜合利用、資源的再使用、廢物再生利用與處置、綠色消費等五個方面的內(nèi)容。【76】發(fā)展循環(huán)經(jīng)濟，首當(dāng)其沖的主體就是生產(chǎn)者。它不僅擔(dān)任經(jīng)濟主體的角色，而且充當(dāng)法律主體的角色。從本來意義上的生產(chǎn)者責(zé)任一產(chǎn)品質(zhì)量責(zé)任，到延伸意義上的生產(chǎn)者責(zé)任一后產(chǎn)品責(zé)任，循環(huán)經(jīng)濟立法的這一創(chuàng)新，使經(jīng)濟法的理念和制度發(fā)生了重大的變化。【77】

實現(xiàn)經(jīng)濟、社會和生態(tài)的協(xié)調(diào)發(fā)展，還需要轉(zhuǎn)變觀念。要摒棄西方中心主義發(fā)展模式，結(jié)合人均資源極其緊張的亞洲特點，樹立新的亞洲價值觀，形成適合亞洲可持續(xù)發(fā)展需要的發(fā)展模式?！?8】在具體制度設(shè)計上，有必要建立礦產(chǎn)資源生態(tài)補償制度，設(shè)立權(quán)利金制度，取消資源稅和資源補償費；采用探礦權(quán)、采礦權(quán)合一制度，促進其流轉(zhuǎn)；重視政府在環(huán)境損害和礦業(yè)城市生態(tài)補償領(lǐng)域的作用?！?9】制定綜合性的《流域水資源保護法》，并根據(jù)各流域的特性和存在的法律問題，因地制宜地制定專門法規(guī)、規(guī)章?！?0】建立有利于環(huán)境資源法全面實施的機制，加強民主立法和科學(xué)立法，并強化環(huán)境資源法律和有關(guān)法律的執(zhí)法、司法和監(jiān)督?！?1】引入環(huán)境公民訴訟制度，發(fā)展我國的環(huán)境公益訴訟法律制度?！?2】強化企業(yè)的包括環(huán)境責(zé)任在內(nèi)的社會責(zé)任?！?3】鼓勵和保障公眾對環(huán)境保護事務(wù)的有效參與?！?4】促進環(huán)境國際環(huán)境爭端國際協(xié)調(diào)機制的改善?！?5】五、制度與理論：經(jīng)濟法學(xué)研究不可偏廢的兩翼

前文表明，2007年的經(jīng)濟法學(xué)研究在圍繞我國經(jīng)濟和社會發(fā)展中的經(jīng)濟法問題和學(xué)科建設(shè)問題的研究，在選題上的“中國問題意識”強【86】，圍繞“真實存在”的問題所展開的研究，成果卓著，進步明顯。其中，在稅收法研究、反壟斷法研究、特別市場規(guī)制法等方面的研究尤為突出。

應(yīng)當(dāng)講，作為應(yīng)用法學(xué)的一個分支，經(jīng)濟法學(xué)的研究應(yīng)當(dāng)高度關(guān)注經(jīng)濟法治實踐問題，應(yīng)當(dāng)高度重視制度研究，這是毋庸置疑的。同時，作為一個學(xué)科，特別是像我們這樣一個歷史并不長的年輕學(xué)科，范疇的提煉、方法的探索、理論體系的完善等也是非常必要的。過去一年經(jīng)濟法總論的研究不如制度研究那樣豐富多彩，希望只是偶然或短暫的現(xiàn)象。

2007年11月末，我們成功召開了中國法學(xué)會經(jīng)濟法學(xué)研究會2007年年會暨第十五屆全國經(jīng)濟法理論研討會。會上，一些教授提出應(yīng)當(dāng)回顧和總結(jié)近30年來中國經(jīng)濟法和中國經(jīng)濟法學(xué)的發(fā)展，從法治歷程回顧中探尋經(jīng)驗，從法學(xué)歷程總結(jié)中發(fā)掘積淀，從回顧和總結(jié)中增強學(xué)科發(fā)展的實力和動力。研究會將進一步完善交流形式，加強學(xué)界交流，增進交流效果。

【注釋】

【1】徐孟洲、徐陽光：《論公法私法融合與公私融合法——兼論中的公法私法融合現(xiàn)象》，載《法學(xué)雜志》2007年第1期。

【2】胡光志：《通向人性的復(fù)興與和諧之路——民法與經(jīng)濟法本質(zhì)的另一種解讀》，載《現(xiàn)代法學(xué)》2007年第2期。

【3】蔣悟真：《傳承與超越：經(jīng)濟法主體理論研究——以若干經(jīng)濟法律為視角》，載《法商研究》2007年第4期。

【4】徐孟洲、葉姍：《經(jīng)營者論：基于經(jīng)濟法規(guī)范與原理的分析》，載《現(xiàn)代法學(xué)》2007年第5期。

【5】李志剛：《調(diào)制受體法律責(zé)任體系的重構(gòu)》，載《法學(xué)》2007年第6期。

【6】程信和：《硬法、軟法與經(jīng)濟法》，載《甘肅社會科學(xué)》2007年第4期。

【7】張占江：《政府與市場和諧互動關(guān)系之經(jīng)濟法構(gòu)建研究——以社會中間層主體為路徑》，載《法律科學(xué)》2007年第3期。

【8】應(yīng)飛虎：《問題及其主義——經(jīng)濟法學(xué)研究非傳統(tǒng)性之探析》，載《法律科學(xué)》2007年第2期。

【9】周林彬：《中國法律經(jīng)濟學(xué)研究中的“非法學(xué)化”問題——以我國民商法和經(jīng)濟法的相關(guān)研究為例》，載《法學(xué)評論》2007年第1期。

【10】楊三正、王肅元：《論宏觀調(diào)控合法性的公眾評判依據(jù)》，載《法學(xué)評論》2007年第5期。

【11】蔡定劍：《公共預(yù)算應(yīng)推進透明化法制化民主化改革》，載《法學(xué)》2007年第5期。

【12】歐陽淞：《國有資本經(jīng)營預(yù)算制度的幾個基本問題》，載《法學(xué)家》2007年第4期。

【13】張怡：《論非均衡經(jīng)濟制度下稅法的公平與效率》，載《現(xiàn)代法學(xué)》2007年第4期。

【14】劉麗：《兩種福利模式下的中西稅權(quán)控制》，載《西南政法大學(xué)學(xué)報》2007年8月第4期。

【15】楊力：《納稅人意識：公民意識的法律分析》，載《法律科學(xué)》2007年第2期。

【16】張曉婷：《論征稅行為的無因性》，載《法學(xué)家》2007年第1期。

【17】竺效：《非普遍性增值稅優(yōu)惠措施應(yīng)納入反壟斷法調(diào)整范圍——以東北振興和中部崛起戰(zhàn)略實施為背景》，載《法學(xué)》2007年第7期。

【18】張守文：《企業(yè)集團匯總納稅的法律解析》，載《法學(xué)》2007年第5期。

【19】崔曉靜：《歐盟利息稅指令及其對我國的借鑒》，載《現(xiàn)代法學(xué)》2007年第2期。

【20】王胤穎：《中美所得稅偷稅犯罪立法的比較及我國偷稅罪的立法完善》，載《華東政法大學(xué)學(xué)報》2007年第2期。

【21】馮果、廖煥國：《論證券稅制的發(fā)展趨勢及中國證券稅制之轉(zhuǎn)型——基于網(wǎng)絡(luò)經(jīng)濟時代背景下的考量》，載《法學(xué)評論》2007年第1期。

【22】許多奇：《我國金融資產(chǎn)證券化的稅收理念與稅收制度》，載《法學(xué)評論》2007年第2期。

【23】熊偉：《我國稅收追征期制度辯析》，載《華東政法大學(xué)學(xué)報》2007年第4期。

【24】徐孟洲：《論區(qū)域經(jīng)濟法的理論基礎(chǔ)與制度構(gòu)建》，載《政治與法律》2007年第4期。

【25】盛學(xué)軍，陳開琦：《論市場規(guī)制權(quán)》，載《現(xiàn)代法學(xué)》2007年第4期。

【26】劉德福、朱文瑜：《論規(guī)制市場監(jiān)管者應(yīng)遵循的法律原則》，載《西南政法大學(xué)學(xué)報》2007年第2期。

【27】符啟林、周慧：《論競爭政策與貿(mào)易政策》，載《湖南大學(xué)學(xué)報（社會科學(xué)版）》2007年第5期。

【28】葉衛(wèi)平：《產(chǎn)業(yè)政策對反壟斷法實施的影響》，載《法商研究》2007年第4期。

【29】王海峰：《試論反壟斷貿(mào)易壁壘與WTO競爭規(guī)則——兼析我國維c出口企業(yè)反壟斷案件》，載《法學(xué)》2007年第10期。

【30】李國海：《反壟斷法公共利益理念研究——兼論中的相關(guān)條款》，載《法商研究》2007年第5期。

【31】鄭鵬程：《歐美反壟斷法價值觀探討——兼評第1條》，載《法商研究》2007年第1期。

【32】王先林：《論濫用市場支配地位行為的法律規(guī)制——相關(guān)部分評析》，載《法商研究》2007年第4期。

【33】魯籬、周道樹：《美國集體抵制行為反壟斷法規(guī)制的經(jīng)驗及啟示》，載《環(huán)球法律評論》2007年第4期。

【34】魯籬、周道樹：《行業(yè)協(xié)會價格卡特爾反壟斷法規(guī)制的比較研究》，載《河北法學(xué)》2007年第9期。魯籬：《我國行業(yè)協(xié)會價格卡特爾的法律規(guī)制》，載《西南民族大學(xué)學(xué)報》（人文社科版）2007/11總第195期。

【35】王曉曄：《我國最新反壟斷法草案中的若干問題》，載《上海交通大學(xué)學(xué)報（哲學(xué)社會科學(xué)版）》2007年第1期。

【36】王曉曄：《關(guān)于我國反壟斷執(zhí)法機構(gòu)的幾個問題》，載《東岳論叢》2007年第1期。

【37】焦海濤：《反壟斷執(zhí)法和解中的利益平衡》，載《西南政法大學(xué)學(xué)報》2007年第2期。

【38】王?。骸斗磯艛喾ㄋ饺藞?zhí)行的優(yōu)越性及其實現(xiàn)——兼論中國反壟斷法引入私人執(zhí)行制度的必要性和立法建議》，載《法律科學(xué)》2007年第4期。王健：《反壟斷法私人執(zhí)行制度初探》，載《法商研究》2007年第2期。

【39】王曉曄：《濫用知識產(chǎn)權(quán)限制競爭的法律問題》，載《中國社會科學(xué)》2007年第4期。王曉曄：《知識產(chǎn)權(quán)強制許可中的反壟斷法》，載《現(xiàn)代法學(xué)》2007年第4期。

【40】江帆：《競爭法對知識產(chǎn)權(quán)的保護與限制》，載《現(xiàn)代法學(xué)》2007年第2期。

【41】鄭友德、萬志前：《德國反不正當(dāng)競爭法的發(fā)展與創(chuàng)新》，載《法商研究》2007年第1期。

【42】應(yīng)飛虎：《對虛假廣告治理的法律分析》，載《法學(xué)》2007第3期。

【43】應(yīng)飛虎、葛巖：《軟文廣告的形式、危害和治理——對（廣告法）第13條的研究》，載《現(xiàn)代法學(xué)》2007年第3期。

【44】彭學(xué)龍：《商標(biāo)反向混淆探微——以“‘藍(lán)色風(fēng)暴’商標(biāo)侵權(quán)案”為切入點》，載《法商研究》200年第5期。

【45】王蓮峰：《論我國商業(yè)標(biāo)識立法的體系化》，載《法學(xué)》2007年第3期。

【46】杜國強：《侵犯商業(yè)秘密罪的實行行為探析》，載《西南政法大學(xué)學(xué)報》2007年第5期。

【47】黃武雙：《美國商業(yè)秘密保護法的不可避免泄露規(guī)則及對我國的啟示》，載《法學(xué)》2007年第8期。

【48】孫晉、王薇丹：《公開規(guī)制理念下保險資金直接入市監(jiān)管制度之構(gòu)建》，載《法學(xué)評論》2007年第1期。

【49】彭冰：《商業(yè)銀行的定義》，載《北京大學(xué)學(xué)報（哲學(xué)社會科學(xué)版）》2007年第1期。

【50】王楠：《我國銀行破產(chǎn)法律制度問題研究》，載《法學(xué)家》2007年第4期。

【51】周仲飛：《銀行監(jiān)管機構(gòu)問責(zé)性的法律保障機制》，載《法學(xué)》2007年第7期。

【52】伍治良：《我國信托型資產(chǎn)證券化理論和實踐之兩大誤區(qū)——兼評我國信貸資產(chǎn)證券化試點》，載《現(xiàn)代法學(xué)》2007年第2期。

【53】許多奇：《銀行保密義務(wù)與信息披露的現(xiàn)實沖突和法律整合——以信貸資產(chǎn)證券化為中心》，載《法學(xué)》2007年第6期。

【54】甘勇：《論資產(chǎn)證券化立法中的“安全港”條款》，載《武漢大學(xué)學(xué)報（哲學(xué)社會科學(xué)版）》2007年第5期。

【55】劉正峰：《證券賬戶名義持有人制度的缺陷及其完善》，載《華東政法大學(xué)學(xué)報》2007年第5期。

【56】章志遠(yuǎn)：《公用事業(yè)特許經(jīng)營及其政府規(guī)制——兼論公私合作背景下行政法學(xué)研究之轉(zhuǎn)變》，載《法商研究》2007年第2期。

【57】曹陽：《網(wǎng)絡(luò)型公用企業(yè)競爭的法律規(guī)制》，載《現(xiàn)代法學(xué)》2007年第3期。

【58】王曉曄、林壽富、吳強：《煤電價格聯(lián)動的博弈論分析》，載《西安電子科技大學(xué)學(xué)報（社會科學(xué)版）》2007年第5期。

【59】肖江平：《運輸市場壟斷的成因與法律規(guī)制》，載《綜合運輸》2007年第10期。

【60】魯籬、萬江：《多權(quán)力格局的沖突與協(xié)調(diào)——以本輪房地產(chǎn)調(diào)控為中心所展開》，載《法律科學(xué)》2007年第6期。

【61】楊立新、陳璐：《論藥品召回義務(wù)的性質(zhì)及其在藥品責(zé)任體系中的地位》，載《法學(xué)》2007第3期。

【62】基于本系列文章的編輯技術(shù)要求，本部分除經(jīng)濟法學(xué)研究的相關(guān)內(nèi)容外，適度整合一些勞動與社會保障法、環(huán)境法研究的相關(guān)內(nèi)容。

【63】黃河：《論我國農(nóng)業(yè)補貼法律制度的構(gòu)建》，載《法律科學(xué)》2007年第1期。

【64】劉?。骸锻恋爻邪?jīng)營權(quán)性質(zhì)探討》，載《現(xiàn)代法學(xué)》2007年第2期。

【65】李國英、劉旺洪：《論轉(zhuǎn)型社會中的中國農(nóng)村集體土地權(quán)利制度變革——兼評的相關(guān)規(guī)定》，載《法律科學(xué)》2007年第4期。

【66】黃昆、王全興：《西方國家對勞動派遣放松規(guī)制的背景及其啟示——兼評》，載《上海財經(jīng)大學(xué)學(xué)報》2007年第4期。

【67】錢葉芳：《保護不足與保護過度——試論傾斜保護的“度”》，載《法商研究》2007年第3期。

【68】鄭尚元：《員工競業(yè)禁止研究》，載《現(xiàn)代法學(xué)》2007年第4期。

【69】馬俊駒、龔向前：《論能源法的變革》，載《中國法學(xué)》2007年第3期。

【70】楊洪：《論中的環(huán)境規(guī)范》，載《法學(xué)評論》2007年第3期。

【71】楊澤偉：《歐盟能源法律政策及其對我國的啟示》，載《法學(xué)》2007年第2期。

【72】周鳳翱、穆忠和、劉玉紅：《論GATS中的能源服務(wù)及其在DDA談判中的分歧》，載《法學(xué)》2007年第2期。

【73】張桂紅：《中國海洋能源安全與多邊國際合作的法律途徑探析》，載《法學(xué)》2007年第8期。

【74】孫佑海：《循環(huán)經(jīng)濟法的基本框架和主要制度論綱》，載《法商研究》2007年第3期。

【75】呂忠梅：《循環(huán)經(jīng)濟立法之定位》，載《法商研》2007年第1期。

【76】王燦發(fā)、李丹：《循環(huán)經(jīng)濟法的建構(gòu)與實證分析》，載《現(xiàn)代法學(xué)》2007年第4期。

【77】程信和：《論循環(huán)經(jīng)濟發(fā)展中的生產(chǎn)者責(zé)任》，載《中山大學(xué)學(xué)報（社會科學(xué)版）》2007年第4期。

【78】吳志攀：《假如危機明天來臨》，載《招商周刊》2007年第4期。

【79】曹明德：《礦產(chǎn)資源生態(tài)補償法律制度之探究》，載《法商研究》2007年第2期。

【80】幸紅：《流域水資源管理相關(guān)法律問題探討》，載《法商研究》2007年第4期。

【81】孫佑海：《影響環(huán)境資源法實施的障礙研究》，載《現(xiàn)代法學(xué)》2007年第2期。

【82】常紀(jì)文：《我國環(huán)境公益訴訟立法存在的問題及其對策——美國判例法的新近發(fā)展及其經(jīng)驗借鑒》，載《現(xiàn)代法學(xué)》2007年第5期。

【83】李雪平：《企業(yè)社會責(zé)任問題給國際法帶來的挑戰(zhàn)》，載《法學(xué)評論》2007年第5期。

【84】張曉文：《我國環(huán)境保護法律制度中的公眾參與》，載《華東政法大學(xué)學(xué)報》2007年第3期。

篇2

經(jīng)濟倫理學(xué)的研究在斯密、韋伯、馬克思、阿馬蒂亞·森（1998年諾貝爾經(jīng)濟學(xué)獎得主，以下簡稱森）等學(xué)者那里，已經(jīng)進行了論述。斯密難題就是圍繞經(jīng)濟與道德的關(guān)系問題展開的，至今仍然是經(jīng)濟倫理研究的“千年難題”。

經(jīng)濟倫理學(xué)研究的方法，如果按照經(jīng)濟與倫理的相互關(guān)系來分類，我們可以將之歸結(jié)為三種：第一，從倫理學(xué)到經(jīng)濟學(xué)的路線；第二，從經(jīng)濟學(xué)到倫理學(xué)的路線；第三，經(jīng)濟學(xué)和倫理學(xué)的綜合路線。

  從倫理到經(jīng)濟

倫理思想，作為先導(dǎo)意識，在歷史上和現(xiàn)實中，是與國家的治理聯(lián)系在一起的宏觀方略。經(jīng)濟作為“經(jīng)世濟民”的手段，一直服務(wù)、服從于社會倫理大思路。一種經(jīng)濟政策、實務(wù)的出臺、運行，都需要得到倫理的首肯、支持、辯護。所以，從倫理來觀察、說明、論證經(jīng)濟的合理性，是人類思維的一貫傾向。

中國先秦儒家就是按照“德主刑輔”的指導(dǎo)思想進行國家經(jīng)濟管理的?？鬃拥摹墩撜Z》在倫理學(xué)說的基礎(chǔ)上，描繪了治國安邦方略，包括對于經(jīng)濟活動的原則性對策。儒家圍繞人學(xué)、倫理中心問題，在人與人之間、個人與家庭、個人與社會之間的倫理關(guān)系上，提出了“修身、齊家、治國、平天下”的社會理想，以此做指導(dǎo)，進行經(jīng)濟活動，主張“以義導(dǎo)利”、“以義制利”、“義利雙行”、“君子愛財，取之有道”的經(jīng)濟倫理模式，爭取實現(xiàn)“富而仁”的境界。倫理規(guī)范決定、限制著經(jīng)濟利益的分割。它強調(diào)家庭血緣人倫關(guān)系，以親子、長幼等家庭關(guān)系為孝悌的出發(fā)點，并進而將孝悌理解、擴展為仁道這一普遍價值倫理原則的根據(jù)。從小范圍的家庭、親戚血緣關(guān)系，延伸到社會、國家、政治生活中，嚴(yán)格規(guī)定君與臣、官與民、上級與下級的相互關(guān)系等等，已涉及到每個人在社會復(fù)雜關(guān)系中的獨特；從生命的生產(chǎn)與再生產(chǎn)在人的存在過程中所具有的本源意義看，儒家以家庭血緣人倫為軸心，展開其倫理體系，來說明經(jīng)濟活動這些人類事務(wù)性工作對于倫理的實現(xiàn)的工具作用，勾畫了經(jīng)濟倫理的原則性框架——為仁而富（目的）、“富而仁”（要求）、富中有仁（過程）。

古希臘的柏拉圖，第一次提出建立“正義”、“美德”的“理想國”。他的經(jīng)濟、政治理論，有意識地建立在理想倫理思想構(gòu)架體系上。在其著作《理想國》中，社會不同人等都有對應(yīng)的職位、角色，從事天份，就是服從正義。他把人分為三等，認(rèn)為政治的意義是神用金子做的哲學(xué)家管理國家，這些人是“杰出”、“最優(yōu)秀”的人物；而由神用銀子做的武士則管理軍隊。這兩類人的工作就是支配人民，實現(xiàn)正義，為民謀利，這樣政治就達(dá)到最高“善業(yè)”程度。最下等的人是神用銅和鐵做的，那就是農(nóng)民、手工業(yè)者和商人，他們的唯一責(zé)任是勞動生產(chǎn)。經(jīng)濟活動是《理想國》理念、政治藍(lán)圖的具體體現(xiàn)，個人嚴(yán)格按照天份，進行自己應(yīng)該做的事情，就是正義的，既符合經(jīng)濟上的職業(yè)倫理，又符合社會和人生倫理。當(dāng)時的所有城邦之中，公民都可以分成為三個部分，即富人、窮人和介于兩者中間的中產(chǎn)階級。富人由于生活奢侈，只會發(fā)號施令，不能審慎地考慮問題；窮人則往往由于卑賤而自暴自棄，只知服從而不堪為政；同時，貧富兩階級互不信任，不管它們中的哪一個階級執(zhí)政，都會引起黨爭而發(fā)生動亂。只有以中產(chǎn)階級為基礎(chǔ)才能形成最好的政體；因為中產(chǎn)階級較為穩(wěn)定，他們既不象窮人那樣希圖別人的財物，也不象富人那樣引起別人的覬覦；既不對別人抱有陰謀，也不會受人謀害；所以最適于當(dāng)富人和窮人之間的“仲裁者”。在這種中產(chǎn)階級統(tǒng)治的國家中，為了維持社會的穩(wěn)定，還要實行以下幾條原則：第一，財產(chǎn)應(yīng)私有公用，這樣可以防止貧富兩極分化；第二，公民（這里主要指中產(chǎn)階級）應(yīng)輪流執(zhí)政，不得搞終身制；第三，必須實行法治，在法律面前人人平等；第四，城邦不能太大，也不能太小。對于柏拉圖的社會倫理、經(jīng)濟定位理想，波普爾在《開放社會及其敵人》一書中進行了批評，認(rèn)為是頑固的專制主義、與西方現(xiàn)代自由、平等思想大相徑庭?！鞍乩瓐D的道德準(zhǔn)則是嚴(yán)格的實用主義；它是集體主義或政治實用主義的準(zhǔn)則。道德的標(biāo)尺是國家利益。道德不過是政治的保健術(shù)。這是集體主義的、部落主義的、極權(quán)主義的道德理論。”（注：波普爾著，鄭一明等譯：《開放社會及其敵人》，北京：中國社會科學(xué)出版社，1999年版，第209頁。）但是，無論如何，柏拉圖在倫理體系對于經(jīng)濟問題的貫通上，是有杰出貢獻的。

亞里士多德的倫理學(xué)是政治學(xué)體系中的組成部分，在論述國家在經(jīng)濟活動中的作用時，就堅決主張“國家的目的”是“美好生活的普遍促進”。在《尼各馬可倫理學(xué)》的開篇，亞里士多德在論述經(jīng)濟學(xué)對財富的關(guān)注時，就將經(jīng)濟學(xué)的主題與人類行為的目的聯(lián)系起來。在亞里士多德那里，經(jīng)濟研究就與人類行為所追求的目的相聯(lián)系。而經(jīng)濟動機是工具理性、形而下之學(xué)，尋求幸福才是價值理性、目的因、形而上之學(xué)、智慧之學(xué)、高貴之學(xué)。他認(rèn)為“人天生要過城邦生活”。經(jīng)濟活動應(yīng)該遵循愛、中道、友誼、國家正義（合法、恪守法律的好公民）、公平交易、比例平等等一般人性特征和道德規(guī)則。

新教運動從宗教的、道德的意義，說明經(jīng)濟、世俗的勞動現(xiàn)象。道德主動參與、影響經(jīng)濟生活，只有在高級信仰與日常經(jīng)濟活動相互結(jié)合，寓高尚、神圣于世俗、平淡之中，提倡勤儉、節(jié)約、慈善、謹(jǐn)慎、勇敢、寬容、正義等美德，進行持續(xù)不斷的艱苦的勞動、創(chuàng)造、達(dá)到富裕，才是符合上帝的旨意的行為。世俗勞動是一種“典型”的禁欲活動，上帝本身對其選民的賜福表現(xiàn)為他們的勞動取得了成就（即他們通過勞動獲得了財富）。如果娛樂是為了一個合理的目的即如果它是增強身體機能所必要的娛樂，那是可以接受的。而如果它成為一種純粹享樂的手段，或者成為喚醒自豪感、原始本能或邪惡的賭博本能的一種手段，則應(yīng)受到嚴(yán)厲譴責(zé)。清教徒的新道德（禁欲主義、經(jīng)濟合理主義思想、自由主義）與經(jīng)濟活動相結(jié)合，使得西方資本主義的發(fā)展成為事實。新的宗教倫理作用于經(jīng)濟生活，造就了第一批數(shù)量眾多而且異常勤奮儉樸的近代企業(yè)家和科學(xué)家，為資本主義的發(fā)展奠定了思想基礎(chǔ)。

沿著傳統(tǒng)文化的演繹思路，從倫理的“主義”到經(jīng)濟的“問題”，自然包容、形成了經(jīng)濟倫理的統(tǒng)合?！皬摹妒ソ?jīng)》到蘇格拉底，再到20世紀(jì)的存在主義者，‘我們是否應(yīng)該信奉倫理價值？’和‘我們怎樣才能最好地區(qū)分正確與錯誤？’，一直是縈繞著不可回避的，并且明顯是難以處理的。這些問題不僅在我們每天的個人生活中出現(xiàn)，同樣在我們的職業(yè)活動中產(chǎn)生?！保ㄗⅲ篍dward  J.Ottensmeyer,Gerald  D.McCarthy.Ethics  in  the  workplace.New  York:McGraw-Hill,Inc.,1996.1.）

在經(jīng)濟倫理學(xué)界，大學(xué)哲學(xué)系、宗教學(xué)科的學(xué)者，看待經(jīng)濟學(xué)，進行經(jīng)濟倫理研究，一般采取了從倫理到經(jīng)濟的認(rèn)識模式。他們成為研究經(jīng)濟倫理學(xué)的重要力量。例如，美國哈佛大學(xué)哲學(xué)系的羅爾斯《正義論》對于正義理論在經(jīng)濟領(lǐng)域的應(yīng)用，哈佛大學(xué)哲學(xué)系的諾齊克《無政府、國家與烏托邦》對于分配正義的審視，美國堪薩斯大學(xué)哲學(xué)系的狄喬治(Richard  T.De  George)，就是主要代表。

從倫理到經(jīng)濟的認(rèn)識路線，存在著自己的優(yōu)勢。倫理學(xué)以哲學(xué)領(lǐng)域的世界觀高度，對于經(jīng)濟問題有高瞻遠(yuǎn)矚的把握；對于經(jīng)濟現(xiàn)象，有獨到的見解，有深入的學(xué)理上的分析、論證；經(jīng)濟活動的具體實踐，都可以在倫理學(xué)人類社會幸福的目的、宗旨下，得到體現(xiàn)，顯示了倫理學(xué)作為理論的強大包容、解釋力量。

但是，它存在的欠缺也是不可回避的。倫理學(xué)的研究，偏重于理論思辨的邏輯推理和演繹，以致于使得其中的許多理論存在著空泛、不實用、不具體、不精確的傾向。而市場經(jīng)濟與道德的研究，是特別需要面對經(jīng)濟生活復(fù)雜的內(nèi)容的，不能光從市場經(jīng)濟的理論出發(fā)進行簡單的邏輯推定。過去我們運用抽象概念、判斷、推理，來論證市場經(jīng)濟與道德的關(guān)系，常常造成某些結(jié)論和社會現(xiàn)實不相符的后果，對于社會、群眾的認(rèn)識造成誤解，甚至在實踐上帶來預(yù)想不到的危害，是值得認(rèn)真反思的。

  從經(jīng)濟到倫理

經(jīng)濟生活、經(jīng)濟研究中，經(jīng)常面臨倫理問題，導(dǎo)致了經(jīng)濟學(xué)、管理學(xué)等應(yīng)用學(xué)科學(xué)者們思考、探討經(jīng)濟中的倫理問題。例如：美國圣母大學(xué)工商學(xué)院的恩德勒(Georges  Enderle)、我國經(jīng)濟學(xué)家厲以寧、茅于軾、汪丁丁等。

經(jīng)濟倫理學(xué)應(yīng)該關(guān)注、研究的內(nèi)容，其實質(zhì)就是運用倫理理論進行觀照、解決經(jīng)濟活動所遇到的實際問題。經(jīng)濟問題導(dǎo)致倫理的追問，使經(jīng)濟倫理得到重視。德·喬治先生認(rèn)為，經(jīng)濟倫理學(xué)主要包括五個方面的內(nèi)容?！暗谝粋€方面是一般倫理學(xué)原理在經(jīng)營活動的具體案例與事件中的應(yīng)用；……第二個方面是元倫理性有關(guān)內(nèi)容；……第三方面內(nèi)容是對企業(yè)預(yù)先假設(shè)前提的分析；……第四，對經(jīng)濟倫理學(xué)的研究有時會超出倫理學(xué)的范疇而涉足于哲學(xué)、經(jīng)濟學(xué)或組織理論等其他知識領(lǐng)域；……最后一項內(nèi)容是對值得推崇的道德標(biāo)準(zhǔn)和典范式道德行為的描述?！保ㄗⅲ豪聿榈隆·德·喬治，李布譯：《經(jīng)濟倫理學(xué)》（第五版），北京：北京大學(xué)出版社，2002年版，第32-33頁。）經(jīng)濟活動中的職員與企業(yè)、企業(yè)與消費者、企業(yè)與環(huán)境、利潤與社會責(zé)任所關(guān)聯(lián)的生產(chǎn)、交換、消費、分配、服務(wù)環(huán)節(jié)，都與倫理發(fā)生密切關(guān)系。企業(yè)宗旨、價值觀、企業(yè)內(nèi)部管理、外部經(jīng)營，都需要從倫理的觀點加以認(rèn)識。

經(jīng)濟注重效率，同時自然帶來倫理上的問題，需要加以解決。它給人們帶來的福祉是明顯的，充裕豐厚的物質(zhì)財富，為人的全面發(fā)展這一社會最終的倫理目標(biāo)的實現(xiàn)提供了物質(zhì)條件；同時，它隱含著對人的尊重。效率的提高，其核心內(nèi)容即是“人盡其才”。這也正是市場經(jīng)濟帶來的正效應(yīng)之所在；另外，它破天荒首次撕破了遮掩在人們面孔上的虛偽紗布，將功利請到人們議政的殿堂里，功利作為道德的內(nèi)涵終于得到輿論的認(rèn)可，效率則是道德功利性的外在表現(xiàn)。市場經(jīng)濟背景下，不僅僅是言利和競爭，它同樣需要互助友愛，同樣需要人們具有較高思想境界。民族道義、古道熱腸、仗義執(zhí)言、助人為樂等等，到什么時候都是需要的。在人文關(guān)懷與市場競爭、效率優(yōu)先之間，應(yīng)該有這樣一種更高更純的“黏合劑”——公平機制。追求效率與公平的結(jié)合，成為經(jīng)濟倫理的關(guān)鍵內(nèi)容?！吧婕暗嚼麧?、增長、技術(shù)進展的問題，都有倫理上的維度：這些包括污染和自然資源的減少對社會總體的影響，工作環(huán)境的質(zhì)量和特征，以及消費者的安全。”（注：W.Michael  Hoffman,Jennifer  Mills  Moore.Business  Ethics[M].New  York:McGraw-Hill,Inc.,1990,1.）

今天經(jīng)濟倫理學(xué)之所以能夠興盛，甚至成為經(jīng)久不息的社會運動，其根本原因是現(xiàn)實經(jīng)濟的發(fā)展和改革。有什么樣的經(jīng)濟秩序，必然會有與之匹配的道德要求。遙想當(dāng)初，計劃經(jīng)濟時期，道德內(nèi)容與當(dāng)今時代有著巨大的反差和變異。彼時，人們崇尚的是中庸平和，重義輕利。知識分子恥于言名利，科技人員不敢自詡專家，農(nóng)民去市場賣個雞蛋都要像做地下工作。這就是所謂“道德的自身合理性”。從道德產(chǎn)生根源看，合理的道德體現(xiàn)著合規(guī)律與合目的的統(tǒng)一。從道德的社會性看，合理的道德是合價值與合工具的統(tǒng)一。德國社會學(xué)家馬克斯·韋伯從他的“合理性”概念所特有的含義出發(fā)，將人的合理性行為分解為價值合理性行動和工具合理性行動兩種。再從道德自身看，合理道德是功利性和超功利性的統(tǒng)一。而從發(fā)生學(xué)的角度看，任何一種形式和社會道德都源于人的利益及其利益現(xiàn)實的需求。市場經(jīng)濟產(chǎn)生的道德必然性就在于，任何一種經(jīng)濟形式的生成或建立，都是與一定的道德觀念指導(dǎo)相關(guān)或符合某種道德要求。市場經(jīng)濟取消自然經(jīng)濟，既體現(xiàn)經(jīng)濟自身運行規(guī)律的客觀必然性，也蘊含著社會倫理中推陳出新的道德必然性?！敖?jīng)濟倫理學(xué)是關(guān)注今天經(jīng)濟世界的最重要的學(xué)科之一、也許是最容易誤解的學(xué)科。經(jīng)濟倫理學(xué)領(lǐng)域面對特定的經(jīng)濟實踐是否可以被接受的問題?！保ㄗⅲ篛.C.Ferrell,John  Fraedrich.Business  Ethics.Boston:Houghton  Mifflin  Company,1991.3.）

市場經(jīng)濟確定的社會動機與目的，就是試圖為社會中大多數(shù)人的利益實現(xiàn)，找到一種合理、有效的方式。這就是市場經(jīng)濟產(chǎn)生的道德必然性之所在。效率原本是個經(jīng)濟學(xué)范疇，是資源有限前提下資源的有效使用和有效配置。市場經(jīng)濟推出一系列與自然經(jīng)濟、計劃經(jīng)濟迥然不同的道德內(nèi)容，但注重效率的全新的道德內(nèi)容卻是必然的，不可逆轉(zhuǎn)的。就像現(xiàn)代作家沈從文筆下的田園風(fēng)光，一旦受到商品經(jīng)濟的侵襲，竟也變得古道不再，至少也是摻雜了許多世俗的東西。經(jīng)濟秩序發(fā)生了裂變，又何必苛求道德的亙古不變？

從經(jīng)濟來認(rèn)識倫理問題，有自己的特長。實證分析，細(xì)致入微，比較嚴(yán)密，改變了倫理學(xué)的空洞缺陷；效率的引進，使倫理問題的解決，找到了在實際生活中的可行途徑。

但是，經(jīng)濟中的倫理研究，存在著不少弊端。尤其是在經(jīng)濟學(xué)忽視、否認(rèn)倫理維度時，就更加明顯暴露出來。有的經(jīng)濟學(xué)家甚至完全拋棄了道德的考慮。“作為經(jīng)濟學(xué)家，對人的價值偏好和道德標(biāo)準(zhǔn)是‘管不著’的，經(jīng)濟學(xué)家只是在人們已有的價值標(biāo)準(zhǔn)條件下研究人的行為和人的行為的后果，以及人的行為對其他人的影響……原則上，經(jīng)濟學(xué)家就其職業(yè)本身來說，可以為希特勒服務(wù)，也可以為丘吉爾服務(wù)；可以為黑幫服務(wù)，也可以為政府服務(wù)。就這個意義上而言，經(jīng)濟學(xué)是‘道德中性’的學(xué)科，經(jīng)濟學(xué)家是‘不講道德’的?！保ㄗⅲ簞サ龋骸稕_突與和諧的集合——經(jīng)濟與倫理》，北京：北京教育出版社，1999年版，第7頁。）

講究效率，使經(jīng)濟學(xué)成為功利主義獨霸的園地。功利價值、效用意識，逐漸被拔高到至上的地位，成為衡量行為的唯一標(biāo)準(zhǔn)。這樣，美德、正義等人類社會許多不能或者不好確定現(xiàn)實價值的東西，被置若罔聞，人們的行動在狹隘的圈子旋轉(zhuǎn)，為了暫時利益，忽視長遠(yuǎn)利益；重視物質(zhì)利益，忽視精神價值；強調(diào)自己利益，忽略他人利益。森一針見血地指出，長期以來的經(jīng)濟學(xué)已淪為工程學(xué)，沒有人性內(nèi)容了?！啊こ虒W(xué)’方法的特點是，只關(guān)注最基本的邏輯問題，而不關(guān)心人類的最終目的是什么，以及什么東西能夠培養(yǎng)‘人的美德’或‘一個人應(yīng)該怎樣活著’等這類問題。在這里，人類的目標(biāo)被直接假定，接下來的任務(wù)只是尋求實現(xiàn)這些假設(shè)目標(biāo)的最適手段。較為典型的假設(shè)是，人類的行為動機總是被看作是簡單的和易于描述的?！保ㄗⅲ喊ⅠR蒂亞·森著，王宇等譯：《倫理學(xué)與經(jīng)濟學(xué)》，北京：商務(wù)印書館，2000年版，第73頁。）

  尋求經(jīng)濟與倫理融合

在古代的人類知識與智慧學(xué)說中，保持著經(jīng)濟與倫理原始樣態(tài)的自然結(jié)合。作為經(jīng)濟倫理學(xué)，它是演繹與歸納方法、分析和綜合方法、抽象與具體的方法論上的整合，是經(jīng)濟學(xué)和倫理學(xué)的雙向交融。其研究內(nèi)容既有“主義”，又有“問題”。“主義”是涉及倫理價值、經(jīng)濟學(xué)理論體系的東西，“問題”是聯(lián)系實際的經(jīng)濟現(xiàn)象、倫理困惑。經(jīng)濟倫理學(xué)就是在經(jīng)濟學(xué)和倫理學(xué)之間進行聯(lián)系、加溝通、搭架橋梁，使其最終融合起來。

到近代，亞當(dāng)·斯密覺察到了經(jīng)濟與倫理的難題，并且開創(chuàng)了試圖將兩者相結(jié)合的思路。

斯密經(jīng)濟學(xué)上的《國民財富的性質(zhì)和原因的研究》（以下簡稱《國富論》），建立了“富國裕民”的古典經(jīng)濟學(xué)體系；倫理學(xué)上的《道德情操論》，闡明了以“公民的幸福生活”為目標(biāo)的倫理思想。他希望自己能夠圓滿地解決經(jīng)濟上利己與道德上利人的矛盾，也就是早在19世紀(jì)中葉德國歷史學(xué)派的經(jīng)濟學(xué)家就提出了所謂的“亞當(dāng)·斯密問題”（有的叫作“斯密難題”、“斯密悖論”），即《道德情操論》表達(dá)的利他主義和《國富論》利己主義的論述相互矛盾的問題。

其實，斯密是把《國富論》看作是自己在《道德情操論》中思想的發(fā)揮。經(jīng)濟學(xué)和倫理學(xué)，按照斯密時代蘇格蘭大學(xué)中的學(xué)科分類法，屬于“道德哲學(xué)”這一門學(xué)科，而且不是這門學(xué)科的全部，只是該學(xué)科的兩個構(gòu)成部分。在《道德情操論》中，斯密談到本性貪婪和自私的地主的行為動機時說，富人只是從這大量的產(chǎn)品中選用了最貴重和最中意的東西。他們的消費量比窮人少；盡管他們的天性是自私的和貪婪的，雖然他們只圖自己方便，雖然他們雇用千百人來為自己勞動的唯一目的是滿足自己無聊而又貪得無厭的欲望。在《國富論》中，斯密又談到唯利是圖的資本家的行為動機。他說，把資本用來支持產(chǎn)業(yè)的人，既然以牟取利潤為唯一目的，他自然總會努力使他用其資本所支持的產(chǎn)業(yè)的生產(chǎn)物能具有最大價值，換言之，能交換最大數(shù)量的貨幣或其它貨物。

斯密從人與人之間的倫理關(guān)系出發(fā)，來解釋人類經(jīng)濟活動的動因。也就是說，經(jīng)濟上的欲望，歸于道德的、情感的因素?！兜赖虑椴僬摗芳闹赝杏谕樾暮驼x感，而在《國富論》中則寄希望于競爭機制，只是論述需要的側(cè)重點不同；但對自利行為動機的論述，在本質(zhì)上卻是一致的。在《道德情操論》中，斯密是把“同情”作為道德判斷核心的，而其作為行為的動機則完全是另一回事。他承認(rèn)有種種行為動機，不僅有一般的行為動機，而且有善良的行為動機。這些動機包括自愛，這也就是《國富論》開頭所說的自利，而不是“自私”。斯密在《道德情操論》和《國富論》中，從利己主義倫理原則來說明“經(jīng)濟人”的活動，他認(rèn)為，每個人追求財富，就是為了引人注目、被人關(guān)心、得到同情、自滿自得和博得贊許，是由于“虛榮而不是舒適或快樂”，富人因富有而洋洋得意，窮人因為貧窮而感到羞辱。

經(jīng)濟與倫理的結(jié)合，是通過神奇的市場機制——“看不見的手”——公平的承擔(dān)者的“紐帶”聯(lián)結(jié)的?！秶徽摗分羞@樣來論述：“像在其他許多場合一樣，他受一只看不見的手的指導(dǎo)，去盡力達(dá)到一個并非他本意想要達(dá)到的目的，也并不因為事非出于本意，就對社會有害。他追求自己的利益，往往使他能比真正出于本意的情況下更有效地促進社會的利益?！保ㄗⅲ簛啴?dāng)·斯密著，郭大力，王亞南譯：《國民財富的性質(zhì)和原因的研究（下卷）》，北京：商務(wù)印書館，1972年版，第27頁。）在這里，這只“看不見的手”是用來比喻說明競爭過程的有益后果的。而在《道德情操論》中，這只“看不見的手”被用來說明對財富的獲取欲本身，如何實現(xiàn)促進人類福利這一更大的社會目的：“一只看不見的手引導(dǎo)他們對生活必需品做出幾乎同土地在平均分配給全體居民的情況下所能作出的一樣的分配，從而不知不覺地增進了社會利益，并為不斷增多的人口提供生活資料?！保ㄗⅲ簛啴?dāng)·斯密著，蔣自強譯：《道德情操論》，北京：商務(wù)印書館，1997年版，第230頁。）可見，在《道德情操論》中，這只“看不見的手”所起的作用比在《國富論》中所起的作用更為基本。在斯密看來，人們從事經(jīng)濟活動是從個人利益出發(fā)的，而在那只“看不見的手”的指引下，對個人利益的追求必將促進社會繁榮。社會利益就是以個人利益為基礎(chǔ)的。正是由于那只“看不見的手”的存在和發(fā)生作用，使經(jīng)濟達(dá)到“自然平衡”。同時，它可以實現(xiàn)人類社會政治、文化上的平衡。斯密通過互利交換的現(xiàn)實，來闡明其觀點。社會法規(guī)正是作為那只“看不見的手”的具體表現(xiàn)，使不同利益的人得以和平共處、各得其所。

在當(dāng)代，試圖恢復(fù)古代、近代思想家對于經(jīng)濟倫理全面思考的學(xué)者中森是杰出代表。

森積極探索了經(jīng)濟倫理的貫通，深刻揭示和論證了倫理學(xué)與經(jīng)濟學(xué)的分離，以及由此導(dǎo)致的現(xiàn)代經(jīng)濟學(xué)的貧困和倫理學(xué)的缺陷，進行了經(jīng)濟與倫理相輔相成的創(chuàng)造性勞動。森指出，經(jīng)濟學(xué)和倫理學(xué)相得益彰、工具性與價值性相統(tǒng)一。經(jīng)濟學(xué)在歷史上是作為倫理學(xué)一個分支而發(fā)展起來的。如果經(jīng)濟學(xué)關(guān)注真實的人，而不是被狹隘的描述方式扭曲和抽象化了的人，那么，經(jīng)濟學(xué)研究就不僅與人們對財富的追求直接相關(guān)，而且與人們對財富以外的追求有關(guān)。經(jīng)濟學(xué)跟倫理學(xué)的這種關(guān)聯(lián)，規(guī)定了對人類社會更基本的目標(biāo)的評價和增進。

篇3

關(guān)鍵詞：領(lǐng)導(dǎo)干部；經(jīng)濟責(zé)任審計；審計評價

1經(jīng)濟責(zé)任審計存在的問題

1.1對經(jīng)濟責(zé)任審計認(rèn)識不夠

不同部門對經(jīng)濟責(zé)任審計的認(rèn)識不同，客觀上造成經(jīng)濟責(zé)任審計難以開展。從經(jīng)濟責(zé)任審計制度定位上看，有人認(rèn)為經(jīng)濟責(zé)任審計在干部監(jiān)管中發(fā)揮有限的作用，既是經(jīng)濟監(jiān)督又是行政監(jiān)督，領(lǐng)導(dǎo)干部經(jīng)濟責(zé)任審計的行為受多方面行為規(guī)范的制約，由此形成道德、政治、經(jīng)濟等各方面公共責(zé)任與控制有機結(jié)合的監(jiān)督體系，各種責(zé)任交織一起，很難把握準(zhǔn)經(jīng)濟責(zé)任審計的地位。但社會大眾及有關(guān)部門對領(lǐng)導(dǎo)干部經(jīng)濟責(zé)任審計定位過高，而將審計結(jié)果的運用簡單化、絕對化，影響了經(jīng)濟責(zé)任審計工作的開展。

1.2審計時間不足。審計力量有限

經(jīng)濟責(zé)任審計是一項時間跨度大、工作量重、時限緊迫的綜合性審計工作。由于很難預(yù)測組織、人事部門委托審計的時間，不能列入審計工作計劃內(nèi)，經(jīng)濟責(zé)任審計的內(nèi)容和范圍較廣，而審計時間要求往往比較緊，要準(zhǔn)確界定領(lǐng)導(dǎo)干部的責(zé)任，實事求是地評價干部的工作業(yè)績，在有限的時間內(nèi)就很難達(dá)到目的。還有一些審計工作是臨時交辦的，審計時間與會計決算期也不一致，基層審計人員任務(wù)繁重，加上目前高素質(zhì)的審計人員較少，這使審計力量受到限制。

1.3審計人員素質(zhì)不高

經(jīng)濟責(zé)任審計的高要求、高難度與審計人員素質(zhì)要求方面存在很大差距。審計結(jié)果很大程度上取決于審計資料的占有和對宏觀經(jīng)濟形勢下領(lǐng)導(dǎo)干部行為的判斷。這就要求審計人員要具備多方面的知識，而我們相當(dāng)審計人員的素質(zhì)還達(dá)不到這個要求，存在的主要問題是文化知識、理論水平和業(yè)務(wù)技能偏低，專職人員少，兼職人員多，缺乏必要的審計專業(yè)知識和技巧，但需要審計的項目眾多，往往在審計委托書下達(dá)后臨時組建審計小組，很難保證審計人員的質(zhì)量。

1.4經(jīng)濟責(zé)任審計評價難

經(jīng)濟責(zé)任審計報告的核心內(nèi)容是評價被審計領(lǐng)導(dǎo)干部的經(jīng)濟責(zé)任，評價的準(zhǔn)確、恰當(dāng)、公正、客觀與否，直接關(guān)系到審計質(zhì)量和風(fēng)險。由于經(jīng)濟責(zé)任審計內(nèi)容的廣泛性，它包含了財務(wù)、法紀(jì)和績效等各方面的內(nèi)容，綜合性很強。審計評價的內(nèi)容、目的、要求不明確，沒有一個統(tǒng)一的評價標(biāo)準(zhǔn)，給審計工作帶來很大的隨意性和伸縮性，使審計評價難度增加。

1.5審計結(jié)果運用較差。重視不夠

審計結(jié)果運用主要是組織、人事部門和紀(jì)檢部門的工作范圍，客觀上造成了審計與結(jié)果運用的分離。審計機關(guān)要應(yīng)付過多的審計項目，沒有運用好審計結(jié)果，雖然工作上付出很多，但是收效甚微。經(jīng)濟責(zé)任審計在結(jié)果運用方面主要存在以下問題：審計結(jié)果的利用率低，“先離任后審計”的現(xiàn)象普遍存在，造成審計結(jié)果報告滯后于組織部門選拔、任用干部，用人和審計脫節(jié)；黨委政府及其相關(guān)部門領(lǐng)導(dǎo)干部對審計結(jié)果的態(tài)度，多年的審計實踐已充分證明，若得不到當(dāng)?shù)卣捌湎嚓P(guān)部門領(lǐng)導(dǎo)干部的重視，審計結(jié)果很難以得到有效運用；審計結(jié)果的不公開不透明，審計結(jié)果運用缺乏標(biāo)準(zhǔn)，對審計結(jié)果的有效運用也會帶來不利影響。2改善經(jīng)濟責(zé)任審計的對策

2.1提高認(rèn)識，完善相關(guān)的規(guī)章制度

要搞好經(jīng)濟責(zé)任審計，提高認(rèn)識是關(guān)鍵，必須加強法律法規(guī)方面的宣傳，提高各級領(lǐng)導(dǎo)干部對經(jīng)濟責(zé)任審計必要性和重要性的認(rèn)識，營造一種制度化、規(guī)范化的工作氛圍，促使各級領(lǐng)導(dǎo)干部解放思想，轉(zhuǎn)變觀念，正確認(rèn)識到經(jīng)濟責(zé)任審計是加強領(lǐng)導(dǎo)干部隊伍建設(shè)的一項重要措施。同時中央及各級部門要高度重視經(jīng)濟責(zé)任審計相關(guān)規(guī)章制度的完善工作，根據(jù)實際情況出臺了一些新的制度、規(guī)定和辦法。對審計結(jié)果運用中各機關(guān)的職責(zé)做出了明確規(guī)定，建立和完善了經(jīng)濟責(zé)任審計結(jié)果公告制度、運用反饋和檢查制度、運用情況督查制度，以有效地促進經(jīng)濟責(zé)任審計工作的規(guī)范化、科學(xué)化。

2.2提高審計人員素質(zhì)

經(jīng)濟責(zé)任審計是一項政策性和專業(yè)性極強的審計工作。實踐證明，保證審計工作質(zhì)量的前提是提高審計人員的政治素質(zhì)和業(yè)務(wù)素，加強對審計人員自身執(zhí)政能力的培養(yǎng)。各級單位部門要選派那些經(jīng)驗豐富，具備相應(yīng)的技術(shù)資格和業(yè)務(wù)能力的審計人員充實審計隊伍，還要加強對審計人員的后續(xù)教育與培訓(xùn)，使審計人員形成一種基本的職業(yè)意識，這種職業(yè)意識應(yīng)隨著經(jīng)濟責(zé)任審計的職業(yè)化規(guī)范的健全而逐步強化，將審計人員從行為的強化延伸到思想意識上的強化，保證審計的獨立性。

2.3合理利用審計力量

經(jīng)濟責(zé)任審計的工作量較大、時間要求緊，在保證審計質(zhì)量的前提下，必須合理運用審計力量才能提高工作效率。首先要加強部門之間的協(xié)調(diào)與配合，共同做好經(jīng)濟責(zé)任審計工作。各級領(lǐng)導(dǎo)干部的重視和被審計單位有關(guān)人員的積極配合，是開展好經(jīng)濟責(zé)任審計工作的基本保證。其次要加強經(jīng)濟責(zé)任審計的計劃性，妥善處理工作任務(wù)較重與審計力量有限的矛盾，合理安排、統(tǒng)一組織。再次要對審計工作進行合理分工，充分發(fā)揮內(nèi)部審計機構(gòu)和社會審計組織的作用，提高審計質(zhì)量。

2.4規(guī)范審計評價

建立一套科學(xué)、合理、便于操作的審計評價指標(biāo)體系，是一個可行的方法，但要考慮到目前審計機關(guān)的工作量，并圍繞審計目標(biāo)、被審計人的經(jīng)濟責(zé)任和不同單位或部門財政財務(wù)收支活動的實際情況來設(shè)計、實施。要做好審計評價工作，必須堅持客觀全面、實事求是的原則，重要的是在進行審計時，要遵守黨和國家制定的各種法規(guī)、經(jīng)濟政策、規(guī)章制度等，也要遵循從事經(jīng)濟活動處理經(jīng)濟信息的各種理論上的原則、程序和方法，以及社會公認(rèn)的一般慣例以及科學(xué)上、職業(yè)上的規(guī)則等。審計評價必須突出重點，結(jié)論要恰當(dāng)、準(zhǔn)確，不至于引起誤解。

2.5重視審計結(jié)果運用

篇4

趙德海教授、和淑萍副教授主編的《宏觀經(jīng)濟學(xué)》一書已于2010 年 1月由科學(xué)出版社出版，目前已經(jīng)是第三版。該書基于宏觀經(jīng)濟學(xué)基本原理，同時引入大量具體的宏觀經(jīng)濟管理案例、特別是引入了我國2008年經(jīng)濟危機前后宏觀經(jīng)濟政策的變化情況，以中國實際發(fā)生的經(jīng)濟事件為主要闡釋對象，把新理論、新觀點和新資料及時反映出來，有較強的可讀性和實用性。該書受到了哈爾濱商業(yè)大學(xué)博士學(xué)科點專項科研基金的資助。它的出版無論對于宏觀經(jīng)濟學(xué)的教學(xué)還是學(xué)科建設(shè)都具有重要的理論價值和現(xiàn)實意義。

一、結(jié)構(gòu)清晰，內(nèi)容詳盡，系統(tǒng)性強

全書共分為十二章。第一章是宏觀經(jīng)濟學(xué)導(dǎo)論，主要介紹了宏觀經(jīng)濟學(xué)的研究對象、宏觀經(jīng)濟學(xué)定位、發(fā)展歷程及基本研究方法。從第二章到第四章分別對國民收入核算、國民收入決定理論和產(chǎn)品市場與貨幣市場的一般均衡三個方面對宏觀經(jīng)濟學(xué)所包含的最基本的理論作全面的介紹。從第五章到第十一章分別就宏觀經(jīng)濟學(xué)的核心部分財政政策、貨幣政策、總供給和總需求、失業(yè)與通貨膨脹、經(jīng)濟增長理論和經(jīng)濟周期理論等作了系統(tǒng)而全面的介紹。第十二章對當(dāng)代西方的主流宏觀經(jīng)濟學(xué)流派的的發(fā)展、基本觀點、分歧及新近動向作了簡單的介紹。從全書的目錄可以看到，作者對其中每個部分的理論和實踐案例部分作了若干詳細(xì)劃分，結(jié)構(gòu)清晰。同時，對本學(xué)科每部分所涉及的核心知識點進行了深入、系統(tǒng)地闡述和辨析。這是此書區(qū)別于其他宏觀經(jīng)濟學(xué)教材的一個顯著特點。

二、語言通俗易懂，可接受性強

宏觀經(jīng)濟學(xué)在進入中國的很長時間里，給人的感覺往往是高不可攀，不是一般人能夠?qū)W得懂、聽得明白的學(xué)科，認(rèn)為那是政府官員的事情，和普通百姓生活沒有關(guān)系。因此，很多的教材、專著對于宏觀經(jīng)濟學(xué)的介紹基本上采用的是晦澀難懂的語言，讓人敬而遠(yuǎn)之。讀過這部宏觀經(jīng)濟學(xué)教材后發(fā)現(xiàn)作者敘述的語言簡練、直白，讓讀者看后能夠感到宏觀經(jīng)濟學(xué)并不是遙不可及的，是可以學(xué)得懂的。尤其是其中引入的案例，其語言直白、透徹，把經(jīng)濟中的問題用百姓的話說了出來，讓人更容易接受。語言的通俗性是這本教材的一大優(yōu)點。

三、反映了學(xué)科的重要進展與主流成果，具有前沿性

作者不但介紹了已較為成熟的宏觀經(jīng)濟學(xué)基礎(chǔ)理論，而且還加入了近期國內(nèi)外有代表性的研究成果，把新理論、新觀點和新資料及時反映了出來。如在國民收入核算部分對當(dāng)前熱門話題綠色GDP的介紹，失業(yè)與通貨膨脹部分對中國的通貨膨脹水平分析等，這些都是目前政府關(guān)心的重點和難點問題。大量的這些前沿性研究資料的引用是本書的特點之一。有學(xué)者在討論我國學(xué)術(shù)界的學(xué)術(shù)規(guī)范性時曾說過，判斷一本學(xué)術(shù)著作或論文的價值之高低，資料來源的多寡和可靠性不能不視為一個重要的標(biāo)準(zhǔn)。從這方面來看，本書的資料是豐富、新穎而又可靠的。

四、宏觀理論實踐化，兼顧理論的國際化與本土化

宏觀經(jīng)濟學(xué)真正的舞臺是闡釋現(xiàn)實中的經(jīng)濟問題，而這些問題本身也由于充滿了理性而足以開發(fā)心智，令人樂而忘返。在對理論介紹的同時，書中在每一個重要章節(jié)甚至知識點之后，都附有相關(guān)的案例及分析。例如，為什么美國20世紀(jì)90年代末通貨膨脹水平和失業(yè)率如此之低？亞洲金融危機的成因是什么？……這些案例大都分析透徹、精辟到位，能很好地體現(xiàn)出真實世界中所蘊涵的經(jīng)濟學(xué)原理。同時，書中出現(xiàn)的案例，大部分都是發(fā)生在中國國內(nèi)的宏觀經(jīng)濟問題，包括了一些作者對中國宏觀經(jīng)濟問題的研究所積累的成果。這就克服了時下不少翻譯出版的國外宏觀經(jīng)濟學(xué)著作在聯(lián)系中國實際方面存在的不足。

現(xiàn)實中，要想從“我聽說過”進入到“我懂得”的境界并不是件輕而易舉的事情。翻閱《宏觀經(jīng)濟學(xué)》一書時，給我感受深刻的是以趙德海、和淑萍為首的編寫團隊甄選相關(guān)案例的良苦用心。其實對讀者來講這更是拋給我們很多富有思考價值的問題。相信此書無論是對高校的本科生、研究生還是對政府工作管理人士，都將是一部不可多得的著作。

篇5

國外證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的類型化十分明顯。一是交易方式上的差別,是網(wǎng)上交易還是現(xiàn)場交易。二是服務(wù)質(zhì)量上的差異,是只提供交易手段,還是附加高質(zhì)量的咨詢服務(wù)；三是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)種類上的差異,是提供單一的證券經(jīng)紀(jì)服務(wù),還是提供綜合理財業(yè)務(wù)。每一類券商(投資銀行)重點發(fā)展一類到兩類經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù),占據(jù)優(yōu)勢,形成特色和品牌,不可能在所有類型上都占盡優(yōu)勢。

近年來,國內(nèi)券商甚至每家營業(yè)部都在努力尋求差異化服務(wù),也采取了各種手段和方法,但最終結(jié)果的差異不大,效果不明顯。一些營業(yè)部為追求硬件上的差異進行了過大的投資,反而套了進去。核心原因是在固定傭金制下,差異化服務(wù)沒有和差別化傭金結(jié)合起來,這樣無論對券商還是對客戶,驅(qū)動性都不強。

目前的證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù),大致可分為三大類:第一類是大券商提供的,將現(xiàn)場交易和非現(xiàn)場交易結(jié)合起來,同時附加咨詢服務(wù)；第二類是網(wǎng)絡(luò)經(jīng)紀(jì)商(新型券商)提供的以網(wǎng)絡(luò)交易為核心的非現(xiàn)場交易經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)；第三類是中小券商或落后地區(qū)營業(yè)部提供的以現(xiàn)場交易為核心的低附加值經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。這三類跟西方相比都有很大差異。如國內(nèi)大券商都想跟美林靠攏,在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中以優(yōu)質(zhì)咨詢?nèi)〉脙?yōu)勢。但是美林提供的是綜合理財咨詢和服務(wù),國內(nèi)券商只能提供證券投資咨詢服務(wù),兩者的附加值有很大區(qū)別。綜合理財業(yè)務(wù)的開展要與金融混業(yè)化結(jié)合在一起,目前國內(nèi)做不到。國外的網(wǎng)絡(luò)經(jīng)紀(jì)商主要提供互聯(lián)網(wǎng)式經(jīng)紀(jì)交易服務(wù)；國內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)交易比重低,電話委托等其他通信手段實現(xiàn)的交易比重大。國內(nèi)網(wǎng)絡(luò)經(jīng)紀(jì)商也不想發(fā)展成單純的互聯(lián)網(wǎng)交易商,而想發(fā)展成集各種非現(xiàn)場交易手段于一身的服務(wù)中心。部分中小券商、落后地區(qū)或中小城市營業(yè)部,既沒有能力提供高質(zhì)量的咨詢服務(wù),也沒有技術(shù)條件擴展非現(xiàn)場交易,適合當(dāng)?shù)厥袌鰻顩r的方式仍然是傳統(tǒng)的低附加值現(xiàn)場交易。這三類證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù),在特定市場環(huán)境下都有生存和發(fā)展的空間,短期內(nèi)很難說孰優(yōu)孰劣。

目前對券商來說,一要準(zhǔn)確定位,二要采取行動。現(xiàn)在不在于你標(biāo)榜如何定位,而在于你為這種定位實際做了什么。你怎樣把自己跟別人區(qū)別開來。大券商都聲稱要提供高質(zhì)量、高附加值的咨詢服務(wù),有的聲稱要提供綜合理財服務(wù),要推行經(jīng)紀(jì)人戰(zhàn)略。但是在如何提供高質(zhì)量的咨詢服務(wù),如何改革對營業(yè)部的咨詢服務(wù)模式,如何將經(jīng)紀(jì)人制度和研究咨詢平臺結(jié)合起來等方面并沒有實質(zhì)性舉措。目前還很難看出大券商與中小券商有什么本質(zhì)區(qū)別。網(wǎng)絡(luò)經(jīng)紀(jì)商在如何以非現(xiàn)場交易替代現(xiàn)場交易的同時又不降低服務(wù)質(zhì)量,如何將各種通信手段有機配合起來,如何提供有效的非現(xiàn)場交易咨詢服務(wù)等方面,也沒有邁出實質(zhì)性的步伐。很多網(wǎng)絡(luò)經(jīng)紀(jì)商仍然停留在對大好形勢和美好前程的展望上。中小券商和落后地區(qū)營業(yè)部,在如何充分利用區(qū)域壟斷優(yōu)勢,如何提供地方性特色化服務(wù),如何利用采購的咨詢產(chǎn)品對客戶提供服務(wù),如何在以現(xiàn)場交易為主、中小散戶為主的市場環(huán)境下有效控制成本等方面,也沒有實質(zhì)性舉措。

準(zhǔn)確定位是為了取得某方面的競爭優(yōu)勢:或成本優(yōu)勢、或技術(shù)優(yōu)勢、或咨詢優(yōu)勢。什么優(yōu)勢都沒有,那就只能被淘汰。

2如何形成以客戶資源開發(fā)和管理為核心的業(yè)務(wù)流程?

實施浮動傭金制后,營業(yè)部有一點變化很明顯,大家都認(rèn)識到爭奪和占有客戶資源最重要。爭奪的目標(biāo)不再是中小散戶,而是大客戶特別是機構(gòu)客戶。有的營業(yè)部適應(yīng)不了這種變革,不但增量客戶來不了,存量客戶也被挖走。這意味著營業(yè)部的核心職能變了,由經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的經(jīng)營場所,轉(zhuǎn)變?yōu)榭蛻糍Y源開發(fā)、服務(wù)和管理中心。過去營業(yè)部的崗位設(shè)置和人員安排都是按照經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的流水線來確定的,柜臺、財務(wù)和電腦是核心崗位,現(xiàn)在要轉(zhuǎn)變?yōu)榭蛻糸_發(fā)和管理中心,就必須要進行業(yè)務(wù)流程再造。

業(yè)務(wù)流程改造的首要環(huán)節(jié)是員工思想觀念的改造,要在員工中樹立以客戶為中心的工作理念。以客戶為中心,這類口號并不新鮮,但是要真正轉(zhuǎn)變?yōu)閱T工的工作理念,時時刻刻體現(xiàn)在各項具體業(yè)務(wù)中,就并不那么容易了。長期以來,營業(yè)部員工都是以經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)鏈條中的某項業(yè)務(wù)為中心,業(yè)務(wù)流程和崗位劃分得相當(dāng)細(xì)。一個員工只要做好崗位業(yè)務(wù)就符合要求了。對員工來說,以客戶為中心就是做好本職工作。至于本職工作以外的客戶資源開發(fā)和維護,那就與己無干了?？蛻糍Y源的開發(fā)和管理是一項彈性極大的工作,很難標(biāo)準(zhǔn)化,員工必須時時刻刻盯住客戶、關(guān)注客戶、主動了解需求并及時調(diào)整工作。目前之所以普遍采取經(jīng)紀(jì)人來承擔(dān)這項工作,就在于這項工作有很大的彈性。

以客戶為中心,還要牽涉到以什么樣的客戶為中心?？蛻舻姆N類多種多樣,必須要根據(jù)客戶對經(jīng)營的貢獻度,以及客戶類型提供差別。服務(wù)資源也是有限的,必須要優(yōu)化配置。

以客戶為中心,還要關(guān)注以客戶的什么方面為中心。營業(yè)部的客戶是從事證券投資活動的客戶,客戶的最終目的是資產(chǎn)保值和增值。這是客戶的核心需求。一切服務(wù)必須以客戶資產(chǎn)的保值增值為核心。一些營業(yè)部將大量資金用在硬件設(shè)備上,有的過多關(guān)注對客戶的生活服務(wù)。這雖然也是以客戶為中心,但是服務(wù)的重點抓偏了。

要進行營業(yè)部業(yè)務(wù)流程再造必須要理清新業(yè)務(wù)流程的核心環(huán)節(jié)。營業(yè)部新的業(yè)務(wù)流程起碼要包括四個層面的工作:第一層面是最前端的市場營銷和客戶開發(fā)工作,核心職能是引來增量客戶。這是直接面對市場、爭奪客戶資源的工作,是營業(yè)部能否取勝的關(guān)鍵；第二層面是對客戶資源的維護和管理工作,核心任務(wù)是對存量客戶的服務(wù),這是業(yè)務(wù)流程中的核心環(huán)節(jié)；第三層面是客戶資源管理系統(tǒng)和咨詢信息平臺的維護工作。系統(tǒng)的總體維護需要依靠總公司和有關(guān)職能部門,但是營業(yè)部要做好銜接工作。這個層面工作的核心職能是為經(jīng)紀(jì)人提供優(yōu)質(zhì)高效的工作平臺；第四層面是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的具體操作環(huán)節(jié)。這是傳統(tǒng)層面的工作,要盡量壓縮。四個層面的工作流程要相互銜接,形成一個完整的客戶資源開發(fā)和管理業(yè)務(wù)流程。

為適應(yīng)業(yè)務(wù)流程再造,營業(yè)部要進行人員的重新配置。這點難度最大。按照新的業(yè)務(wù)流程,營業(yè)部原有人員要進行重新配置,大量從事具體業(yè)務(wù)的員工要轉(zhuǎn)變成客戶開發(fā)和服務(wù)人員。這種轉(zhuǎn)變對很多員工來說是脫胎換骨式的。部分員工難以適應(yīng)這種轉(zhuǎn)變,將最終被淘汰。

業(yè)務(wù)流程再造是營業(yè)部職能轉(zhuǎn)變的關(guān)鍵。沒有業(yè)務(wù)流程的再造,一切其他改革的制度構(gòu)架就不存在。業(yè)務(wù)流程再造一定要和人員觀念更新以及崗位職能調(diào)整結(jié)合在一起,否則一切流程再造都只能流于形式。

3如何合理使用定價策略?

實行浮動傭金制,意味著經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的價格放開。只要放開了價格,定價就必然成為重要的競爭手段。打不打價格戰(zhàn)都只是相對的。長期以來,營業(yè)部習(xí)慣于固定傭金制度,現(xiàn)在被授予定價權(quán),反倒不知道該怎樣使用了。在定價策略的制定上總體要遵循以下原則

第一,要根據(jù)營銷目標(biāo),采取不同的定價策略。吸納增量客戶和維護存量客戶所運用的定價策略應(yīng)有所區(qū)別。

第二,要根據(jù)營業(yè)部所處的市場環(huán)境實行不同的定價策略。市場環(huán)境主要包括兩方面因素:一是區(qū)域經(jīng)濟和文化特征所決定的投資者素質(zhì)和行為特征；二是區(qū)域內(nèi)市場競爭的狀況。不同市場環(huán)境下,營業(yè)部交易量、收入和成本總額、收入結(jié)構(gòu)、成本結(jié)構(gòu)、客戶結(jié)構(gòu)差別很大,必須針對區(qū)域市場競爭格局和投資者對價格的敏感度實行差別定價。例如,一些中小城鎮(zhèn)就那么一兩家營業(yè)部,或獨家壟斷,或寡頭壟斷,價格競爭不那么激烈,定價就可以適度高一些。

第三,要對附加服務(wù)的質(zhì)量實行差別定價。浮動傭金制實施以后,咨詢業(yè)務(wù)和經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分離將成為一種必然趨勢,單純的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)收費和咨詢服務(wù)業(yè)務(wù)的收費要區(qū)別開來。從發(fā)展趨勢看,經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的傭金收入將逐步轉(zhuǎn)化各種費用收入。傭金收入受市場交投活躍程度影響太大,收入極不穩(wěn)定。美國證券公司都強調(diào)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)以費用收入為主,包括股票投資咨詢費用、綜合理財費用等。我們也要開始將傭金和費用分開,不要打包在一起,要讓客戶養(yǎng)成享受服務(wù)必須要付費的習(xí)慣。

第四,要根據(jù)交易額度和交易量實行差別定價。大宗交易和小額交易,機構(gòu)和散戶應(yīng)該區(qū)別開來。還可以實行交易量積分制,對達(dá)到一定交易量的客戶給予對應(yīng)的傭金優(yōu)惠。

4如何選擇合適的經(jīng)紀(jì)人制度?

營業(yè)部為什么要實行經(jīng)紀(jì)人制度?因為經(jīng)紀(jì)人制度是適應(yīng)客戶資源最大化經(jīng)營目標(biāo)的一種有效制度安排。營業(yè)部的職能要轉(zhuǎn)變?yōu)榭蛻糍Y源服務(wù)和管理中心,就必須要實行經(jīng)紀(jì)人制度。

各家券商對經(jīng)紀(jì)人模式都進行了探索和嘗試,但是落到實處的東西并不多。一些營業(yè)部對經(jīng)紀(jì)人制度的效果表示懷疑,總覺得現(xiàn)在這種方式還能維持,用不著進行傷筋動骨式的改革。當(dāng)然目前的核心問題在于全面實行經(jīng)紀(jì)人制度,必然要進行大范圍的人事調(diào)整,很大一部分現(xiàn)職人員要轉(zhuǎn)變成不吃皇糧的經(jīng)紀(jì)人。營業(yè)部現(xiàn)有的員工在營業(yè)部的發(fā)展和建設(shè)上立有功勞,在業(yè)務(wù)上并無差錯。人員大范圍調(diào)整,在工作和感情上總難過得去。

經(jīng)紀(jì)人隊伍的建設(shè),應(yīng)該在營業(yè)部現(xiàn)職人員分流和改造的基礎(chǔ)上,再吸納部分優(yōu)質(zhì)人才來解決。關(guān)鍵是要做好現(xiàn)職人員的調(diào)整工作,并根據(jù)調(diào)整后的隊伍情況有針對性地補充新人。老員工的利益要考慮,能改造的盡量改造。當(dāng)然肯定會有部分員工在素質(zhì)、能力和觀念上難以適應(yīng)轉(zhuǎn)變,被淘汰。這也是市場競爭的必然結(jié)果。

分配制度是經(jīng)紀(jì)人制度的核心。經(jīng)紀(jì)人所從事的是一項彈性極大的工作,靠日常的考核難以解決問題,必須要在分配制度上下工夫,做到激勵機制最大化。一些公司在經(jīng)紀(jì)人制度上作了很好的設(shè)計,但是在分配制度上改革不徹底。這只能使這種制度有形無神,難以發(fā)揮作用。分配上突破難原因有二:一是大部分經(jīng)紀(jì)人由原營業(yè)部員工轉(zhuǎn)化而來,怕?lián)L(fēng)險,總希望固定收入部分大一些,彈性收入部分小一些。二是部分券商擔(dān)心客戶資源和經(jīng)紀(jì)人收入掛鉤太密切,經(jīng)紀(jì)人收入差距太大,部分經(jīng)紀(jì)人收入會太高。經(jīng)紀(jì)人制度的效應(yīng)就是要使一部分經(jīng)紀(jì)人能通過其發(fā)掘客戶資源的非凡才能而富裕起來,這才能形成示范效應(yīng),提高經(jīng)紀(jì)人在公司中的地位,體現(xiàn)這個職業(yè)的魅力。

對什么樣的人可以從事經(jīng)紀(jì)人工作,目前不宜帶有色眼鏡去看問題。很多營業(yè)部大量充實應(yīng)屆大學(xué)生和研究生,這種思路未必正確。經(jīng)紀(jì)人所從事的是客戶關(guān)系的管理工作,重在開發(fā)、掌握和維持客戶資源。不管你過去從事什么工作,只要在這方面有能力,又具有起碼的咨詢服務(wù)能力,就可以從事這項業(yè)務(wù)。經(jīng)紀(jì)人的學(xué)歷層次未必越高越好。誰擁有客戶資源,誰就能當(dāng)經(jīng)紀(jì)人。這雖然有片面之處,但在經(jīng)紀(jì)人發(fā)展初期,這種理念還是值得提倡的。

證券經(jīng)紀(jì)人是一個新興行當(dāng),跟國內(nèi)已經(jīng)有了一定發(fā)展歷程的保險和房產(chǎn)經(jīng)紀(jì)人差別還很大。因此,對證券經(jīng)紀(jì)人進行培訓(xùn)十分重要。目前券商雖然也重視對經(jīng)紀(jì)人的培訓(xùn),但是在培訓(xùn)思路上有問題,把培訓(xùn)定位為證券分析師的要求,并把培訓(xùn)中心放在如何提高經(jīng)紀(jì)人的證券分析能力上。經(jīng)紀(jì)人當(dāng)然應(yīng)該具備基本的證券分析能力,但是其核心職責(zé)是如何利用現(xiàn)有的咨詢產(chǎn)品進行客戶營銷和服務(wù)。經(jīng)紀(jì)人的培訓(xùn)重點應(yīng)該在兩個方面:一是如何進行市場營銷、客戶資源開發(fā)和管理工作；二是如何利用研究部門提供的咨詢平臺,結(jié)合自己客戶的需求和偏好,為客戶提供一對一的顧問式咨詢服務(wù),將咨詢平臺上共性化的咨詢產(chǎn)品,轉(zhuǎn)化為對客戶的個性化服務(wù)。

5如何建設(shè)客戶關(guān)系管理系統(tǒng)?

建設(shè)客戶關(guān)系管理系統(tǒng),是營業(yè)部職能轉(zhuǎn)型的需要,也是推行經(jīng)紀(jì)人戰(zhàn)略的需要。營業(yè)部客戶關(guān)系管理系統(tǒng)是按照客戶資源開發(fā)和管理的業(yè)務(wù)流程來構(gòu)造的技術(shù)支持系統(tǒng)。目前大券商都熱衷于開發(fā)客戶關(guān)系管理系統(tǒng),但是對于應(yīng)該開發(fā)一個什么樣的系統(tǒng),分歧很大。

首先,這個系統(tǒng)應(yīng)該能滿足經(jīng)紀(jì)人層次的需求,作為一個經(jīng)紀(jì)人的工作平臺,具有客戶資源基礎(chǔ)管理的職能。經(jīng)紀(jì)人通過客戶關(guān)系管理系統(tǒng)能夠?qū)崿F(xiàn)對客戶的各項信息資料進行查詢和檢索的功能,建立起客戶與經(jīng)紀(jì)人交流的直通道。經(jīng)紀(jì)人在了解客戶需求、行為特征、偏好等的基礎(chǔ)上,利用這個系統(tǒng)可以對客戶提供個性化的咨詢服務(wù)。

其次,這個系統(tǒng)應(yīng)該能滿足營業(yè)部經(jīng)營管理層次的需求。營業(yè)部可以根據(jù)客戶的資料和交易數(shù)據(jù),按照資產(chǎn)、交易和對傭金的貢獻率等指標(biāo)進行合理分類,并對客戶的交易行為進行跟蹤分析,幫助營業(yè)部找到核心客戶,調(diào)整營銷策略。通過這個系統(tǒng),營業(yè)部還能對經(jīng)營成本和收益進行預(yù)算管理,并可設(shè)置多樣化的傭金收取標(biāo)準(zhǔn),自動完成計算各種情況下的傭金收入。

再次,能在這個系統(tǒng)中嵌入咨詢平臺。經(jīng)紀(jì)人制度的實施必須要咨詢平臺作為后臺支撐。既然建立了客戶關(guān)系管理系統(tǒng),就應(yīng)該將咨詢平臺嵌入進去。經(jīng)紀(jì)人利用客戶關(guān)系管理系統(tǒng)追蹤客戶需求,分辨客戶的行為特征,再根據(jù)咨詢平臺提供的咨詢信息為客戶提供有針對性的服務(wù),對客戶如何使用咨詢產(chǎn)品進行必要的指導(dǎo)。

另外,客戶關(guān)系管理系統(tǒng)也應(yīng)該成為對經(jīng)紀(jì)人工作的監(jiān)管和管理平臺。經(jīng)紀(jì)人的工作業(yè)績體現(xiàn)在所提供咨詢服務(wù)的實際效果和客戶資源開發(fā)上,可以通過這個平臺及時反映出經(jīng)紀(jì)人的工作績效,并加以監(jiān)督、提醒和指導(dǎo)。

必須明確的是,客戶關(guān)系管理系統(tǒng)不僅僅是一個軟件系統(tǒng),而且是一個管理系統(tǒng),一套管理理念。軟件系統(tǒng)只是其技術(shù)載體,其核心是營業(yè)部在理念上的轉(zhuǎn)變和業(yè)務(wù)流程的再造。沒有理念的轉(zhuǎn)變,光開發(fā)一個系統(tǒng)沒有用。

6如何對營業(yè)部提供咨詢服務(wù)?

實施浮動傭金制以后,各家券商都強調(diào)要加強對營業(yè)部的咨詢服務(wù),也都采取了一系列措施。在競爭策略上,大券商都在打咨詢牌,以高質(zhì)量的咨詢服務(wù)作為吸引客戶的重要手段,但是都沒能打出像樣的牌。對營業(yè)部提供咨詢服務(wù),這項工作國內(nèi)券商和投資咨詢機構(gòu)早就在做,但實際效果并不理想,沒有形成一套有效的服務(wù)模式。問題的關(guān)鍵點可能在以下幾方面:

第一,證券公司研究機構(gòu)原有的咨詢產(chǎn)品,主要是針對機構(gòu)客戶設(shè)計的基本面研究產(chǎn)品,與客戶操作需求脫節(jié),層次太高。一些研究機構(gòu)也有對營業(yè)部的咨詢服務(wù)部門,提供的是市場盤面分析產(chǎn)品,與基本面產(chǎn)品脫節(jié),層次又太低。

第二,隨著營業(yè)部核心職能的轉(zhuǎn)變和普遍推行經(jīng)紀(jì)人制度,對營業(yè)部的咨詢服務(wù)方式要作新的探索。過去是研究機構(gòu)直接面對客戶做咨詢,現(xiàn)在要轉(zhuǎn)化為首先為經(jīng)紀(jì)人提供一個咨詢平臺(隨著業(yè)務(wù)的深化,這個咨詢平臺可以逐步轉(zhuǎn)化為針對客戶的新產(chǎn)品設(shè)計平臺),再由經(jīng)紀(jì)人利用咨詢平臺對客戶做咨詢。

第三,對營業(yè)部的咨詢服務(wù)要分層次進行。目前起碼要分成對經(jīng)紀(jì)人、一般客戶和機構(gòu)客戶三個層次。要根據(jù)三個層次服務(wù)對象的不同特點,設(shè)計不同的咨詢產(chǎn)品和服務(wù)方式。

第四,要解決對營業(yè)部提供咨詢服務(wù)的傳輸渠道問題。目前大致有以下幾種形式:一是網(wǎng)絡(luò)傳播。這是當(dāng)前發(fā)展最快的一種咨詢方式。網(wǎng)絡(luò)傳播速度快,容量大,能將咨詢產(chǎn)品、分析系統(tǒng)和數(shù)據(jù)服務(wù)結(jié)合起來。隨著網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的進一步完善,還能逐步實現(xiàn)雙向互動式咨詢；并能將網(wǎng)上交易和網(wǎng)上咨詢結(jié)合起來,這是證券咨詢發(fā)展的主要趨勢。二是電話咨詢。電話咨詢形式簡單,成本低,傳輸速度快,能夠?qū)崿F(xiàn)互動交流,在電話委托交易方式所占比重較大的市場環(huán)境下很有發(fā)展前景。三是內(nèi)部電視咨詢。電視咨詢覆蓋面廣,形式活潑多樣,能將圖、文、聲和咨詢?nèi)藛T的表情結(jié)合起來,是一種符合現(xiàn)代人接受習(xí)慣的咨詢方式。在對中小投資者進行面上咨詢時,是一種有效方式。四是嵌入行情顯示系統(tǒng),如嵌入錢龍和分析家系統(tǒng)等。這種方式便于客戶在盯盤時隨時獲得咨詢信息。各種傳輸渠道都有特定優(yōu)勢,必須根據(jù)咨詢產(chǎn)品的特點和服務(wù)對象有機搭配。

第五,要提高經(jīng)紀(jì)人利用咨詢產(chǎn)品對客戶服務(wù)的能力?，F(xiàn)在各家券商的研究部門都為營業(yè)部設(shè)計了一些咨詢產(chǎn)品,但是真正發(fā)揮效用的部分不多。核心原因是經(jīng)紀(jì)人缺乏消化咨詢產(chǎn)品并轉(zhuǎn)化為對客戶服務(wù)的能力。一些經(jīng)紀(jì)人把能得到的咨詢產(chǎn)品一股腦傳給客戶,造成了咨詢資源的浪費和污染。經(jīng)紀(jì)人必須要做好兩個層面的工作,一是充分了解自己的客戶在投資策略上的需求；二是十分了解自己可以掌握的咨詢產(chǎn)品。在兩個"了解"的基礎(chǔ)上,根據(jù)客戶需求有針對性地篩選咨詢產(chǎn)品,并經(jīng)常對客戶加以提示。這樣共性化的咨詢產(chǎn)品,通過經(jīng)紀(jì)人的轉(zhuǎn)化,就變成了對客戶的個性化服務(wù)。如果最后一個環(huán)節(jié)沒有解決好,對營業(yè)部提供咨詢的產(chǎn)品再多也難以發(fā)揮實效。

7如何有效降低營業(yè)部的經(jīng)營成本?

成本競爭和價格競爭是對應(yīng)的。價格競爭的結(jié)果是傭金的普遍下調(diào),成本必然要降下來。過去,不成熟市場的高換手率和固定傭金制,支撐了營業(yè)部進行過度投資,經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)運行成本太高?，F(xiàn)在營業(yè)部一方面要爭奪客戶資源,提高市場占有率；另一方面要降低成本。誰能有效控制成本,誰就能獲得生存和發(fā)展的機會。

在降低成本上有下面幾點值得關(guān)注:第一,要將降低成本跟業(yè)務(wù)流程的再造結(jié)合起來,不能只是簡單地補補漏洞,減少幾項支出就了事。成本控制和業(yè)務(wù)運作模式是緊密結(jié)合在一起的。降低成本的關(guān)鍵是提高支出的效用性。第二,控制人力資源成本不能采取簡單的裁人或減薪的方法,關(guān)鍵是通過實施經(jīng)紀(jì)人制度,將大部分二線人員變成一線人員；同時進行分配制度的改革,讓大部分員工收入跟客戶資源的開發(fā)結(jié)合起來,通過分配制度來激發(fā)員工的工作積極性。第三,要適度清理過去為客戶提供的不切實際的、與證券投資沒有實質(zhì)意義的生活。第四,要將在過去價格戰(zhàn)中對客戶提供的各種實物性補貼,轉(zhuǎn)變?yōu)槊餮a,體現(xiàn)在傭金定價中。第五,營業(yè)部固定成本特別是場地費,一時間難以降下來,要通過科學(xué)測算散戶大廳、中戶室和大戶室等各類場地支出對利潤的貢獻度,并根據(jù)測算結(jié)果,對場地功能進行調(diào)整。

8如何將現(xiàn)場和非現(xiàn)場交易的優(yōu)勢結(jié)合起來?

傭金自由化為網(wǎng)絡(luò)經(jīng)紀(jì)商帶來了發(fā)展契機,大券商也在加速推進非現(xiàn)場交易的發(fā)展。

互聯(lián)網(wǎng)交易盡管具有很多優(yōu)勢,但是目前最得到券商重視的是包含互聯(lián)網(wǎng)交易在內(nèi)的非現(xiàn)場交易,而不是單純的互聯(lián)網(wǎng)交易。非現(xiàn)場交易是利用各種現(xiàn)代通信手段實現(xiàn)證券交易方式的復(fù)合交易方式,包括互聯(lián)網(wǎng)、電話、手機炒股、營業(yè)部遠(yuǎn)程終端等形式,其中電話委托所占比重最大。非現(xiàn)場交易發(fā)展的核心思路是,替代營業(yè)部的現(xiàn)場交易而又不降低服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。一些券商已經(jīng)在這方面作了有益的探索。

目前非現(xiàn)場交易對有形網(wǎng)點的依賴性仍然很大。互聯(lián)網(wǎng)交易基本可以脫離營業(yè)部,但由于受到我國互聯(lián)網(wǎng)本身發(fā)展的限制,普及率還很低。電話委托、遠(yuǎn)程服務(wù)站這類非現(xiàn)場交易方式,對有形網(wǎng)點的依賴程度仍然很高。盡管一些券商也在設(shè)法解決跨區(qū)域電話委托中長途電話費用過高的問題,但是目前并沒有很好的解決辦法。在開戶方式上,完全依靠互聯(lián)網(wǎng)實現(xiàn)自動開戶還難以做到。很多網(wǎng)絡(luò)經(jīng)紀(jì)商是通過與銀行合作的方式,由銀行代客戶開設(shè)帳戶。

根據(jù)從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的交易方式來劃分,目前的券商基本可以分成三類:一類是以現(xiàn)場交易為主的中小券商；一類是以非現(xiàn)場交易為主的網(wǎng)絡(luò)經(jīng)紀(jì)商(或稱新型券商)；一類是強調(diào)現(xiàn)場和非現(xiàn)場同步發(fā)展的大券商。從發(fā)展趨勢看,強調(diào)現(xiàn)場交易和非現(xiàn)場交易同步發(fā)展,實現(xiàn)現(xiàn)場交易和非現(xiàn)場交易功能互補的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)仍然是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的主流方式。美國多年的競爭過程及結(jié)果表明,采用實體加網(wǎng)絡(luò)形式的交易商,無論在市場占有、資產(chǎn)總額和交易量上,都較單純的網(wǎng)上券商占有優(yōu)勢,當(dāng)然也超過純粹的實體交易商。其中,發(fā)展網(wǎng)上交易較成功的美國嘉信理財也是同時以店面、電話、WEB向投資者提供服務(wù)的。

現(xiàn)在國內(nèi)大券商都建立了網(wǎng)上交易中心(電子商務(wù)部),快速推進網(wǎng)上交易,但是在與營業(yè)部的配合上還存在問題。大部分券商將網(wǎng)上交易跟營業(yè)部交易在業(yè)務(wù)上、客戶開發(fā)上、服務(wù)上以及在客戶資源管理上分割開來,各行其是,甚至形成了同一家券商的網(wǎng)上交易中心和營業(yè)部相互爭奪客戶資源的現(xiàn)象。

篇6

摘要:研究油菜種子樹脂半薄切片和超薄切片,發(fā)現(xiàn)胚子葉細(xì)胞被蛋白體和油體所充實,蛋白體為球狀晶體蛋白體,油體大小差異較大,小油體呈球形,大油體呈橢球形。油體經(jīng)分離和統(tǒng)計分析,表明小油體數(shù)量較多,平均直徑為0.57μm;大油體數(shù)量較少,平均直徑為2.39μm;不同大小油體的數(shù)量隨著油體體積的增加而逐漸減少。

關(guān)鍵詞:油菜;種子;油體

油體是植物種子的貯油細(xì)胞器,通常在子葉、胚乳或盾片中積累,為種子的萌發(fā)和植株的早期生長提供能量[1~3]。油體為直徑0.5~2.5μm的球體,其大小因植物種類的不同而不同,且受營養(yǎng)和環(huán)境的影響。即使同一粒種子,不同組織中的油體大小也不相同[4]。Tzen和Huang提出的油體結(jié)構(gòu)模型認(rèn)為油體內(nèi)部主要為三酰甘油酯(TAG)的液態(tài)基質(zhì),外部則為磷脂單分子層及嵌入其內(nèi)的油體結(jié)合蛋白組成的半單位膜,這個半單位膜的基本單位是由13個磷脂分子和1個油體結(jié)合蛋白分子組成[5]。

油體結(jié)合蛋白占油體表面的20%,但僅占油體總成分的1%~4%,其中90%為油質(zhì)蛋白(oleosin),少量其他蛋白,如鈣結(jié)合油質(zhì)蛋白(caleosin,Sop1)、固醇油質(zhì)蛋白(steroleosin,Sop2)和Sop3等[5,6]。

研究表明,種子含油量與油體大小有一定關(guān)系,而油體大小受油質(zhì)蛋白含量的調(diào)控[7~10]。無論在細(xì)胞中還是在離體狀態(tài)下,油體均非常穩(wěn)定,在干燥種子細(xì)胞內(nèi)或在體外離心分離的懸浮液中,油體之間并不發(fā)生融合或聚合,甚至經(jīng)過長時間的貯存也能保持穩(wěn)定[11]。近年來對油體的研究已有許多報道,集中在油體的形態(tài)、油體的蛋白質(zhì)成分、結(jié)構(gòu)功能和分子水平,以及用油體構(gòu)建的植物生物反應(yīng)器生產(chǎn)外源蛋白等[12,13]。油菜是我國重要的油料作物,是研究油體的理想實驗材料,但由于油菜的油體較小,目前缺乏快速便捷的用于油菜種子中油體觀察的技術(shù)方法,限制了對油菜油體的研究。本文利用電鏡技術(shù),觀察了油菜油體的形態(tài)和大小,為油菜油體的研究提供重要的參考。

1材料與方法

1.1試驗材料試驗材料為甘藍(lán)型油菜揚油6號(Brassicana-pusL.cvYangyou6),種植于江蘇里下河地區(qū)農(nóng)業(yè)科學(xué)研究所試驗基地。

1.2胚子葉樣品包埋塊制備將種子在ddH2O中于室溫浸泡1d,去除種皮,將胚子葉切成約2mm×2mm大小的小塊,于0.1mol/L磷酸鈉緩沖液(pH7.2)配制的2.5%戊二醛固定液中,0~4℃冷室中固定2d,用相同的緩沖液洗滌3次,再以1%四氧化鋨(緩沖液同前)在室溫固定2.5h。四氧化鋨固定后,用上述緩沖液洗滌3次,乙醇逐級脫水,Spurrs''''樹脂滲透和包埋,60℃聚合2d,獲得樣品包埋塊,干燥器中保存?zhèn)溆谩?/p>

1.3半薄切片與光鏡染色觀察樣品包埋塊經(jīng)修塊后,在LeicaEMUC6超薄切片機上用玻璃刀切取1μm厚的半薄切片,然后轉(zhuǎn)移到干凈的載玻片上的一滴雙蒸水上,70℃電熱板上使切片伸展和干燥,60℃烘箱中烘48h以上備用。

半薄切片的光鏡染色參考宜和徐麗云的多重染色法[14],即切片經(jīng)PAS(高碘酸-希夫試劑,period-icacid-Schiffs''''reagent)-蘇丹黑B-考馬斯亮藍(lán)R依次連續(xù)染色后,置于Olympus光學(xué)顯微鏡下觀察,用附帶的成像系統(tǒng)拍照。

1.4超薄切片與透射電鏡觀察將切過半薄切片的包埋塊進一步修塊,用鉆石刀在超薄切片機上切取厚度約70nm的超薄切片,經(jīng)醋酸雙氧鈾和檸檬酸鉛雙重染色后,在PhilipsTecnai12透射電子顯微鏡(荷蘭)下觀察,用附帶的CCD成像系統(tǒng)拍照。

1.5油體的分離油體的分離參考Tzen等的方法[15],并作適當(dāng)改動。

2g干種子在ddH2O中于室溫浸泡過夜,去除種皮,研磨液(0.6mol/L蔗糖,10mmol/L磷酸鈉緩沖液,pH7.5)清洗胚,然后在研體內(nèi),4℃下用10mL研磨液充分研磨。研磨液過三層紗布,收集濾液。將上述濾液加到50mL離心管中,小心在其上加10mL漂浮液I(0.4Mol/L蔗糖,10mmol/L磷酸鈉緩沖液,pH7.5),10000g離心30min,然后收集上層油體,并用20mL去污清洗液(0.1%Tween-20,0.2mol/L蔗糖,5mmol/L磷酸鈉緩沖液,pH7.5)懸浮油體。將油體懸浮液20mL加到50mL離心管中,小心在其上加20mL10mmol/L磷酸鈉緩沖液(pH7.5),10000g離心30min,然后收集上層油體,并用20mL離子洗脫液(2mol/L氯化鈉,0.6moL蔗糖,10mmol/L磷酸鈉緩沖液,pH7.5)懸浮油體。將油體懸浮液20mL加到50mL離心管中,小心在其上加20mL漂浮液II(2mol/L氯化鈉,0.25moL蔗糖,10mmol/L磷酸鈉緩沖液,pH7.5),1000離心30min,然后收集上層油體,并用少量研磨液懸浮油體,4℃保存?zhèn)溆谩?/p>

1.6油體觀察油體的觀察采用電鏡負(fù)染色方法。

將分離的油體用研磨液稀釋合適濃度后,將帶有Formvar支持膜的500目銅網(wǎng)在油體懸浮液滴上漂浮(有支持膜的一面向下)5min,用濾紙從銅網(wǎng)邊緣吸去多余的液體。然后再將銅網(wǎng)在磷鎢酸負(fù)染色液的液滴上漂浮3min,用濾紙從銅網(wǎng)邊緣吸去多余的液體。銅網(wǎng)自然干燥后,在PhilipsTecnai12透射電子顯微鏡(荷蘭)下觀察,用附帶的CCD成像系統(tǒng)拍照。

1.7油體大小的統(tǒng)計分析利用JD801形態(tài)分析軟件測量油體的直徑,從放大3000倍的油體電鏡照片中,隨機測量25個直徑大于1.5mm的油體直徑,測量10張照片,共2個油體;從放大10000倍的油體電鏡照片中,隨機測量50個直徑小于1.5mm的油體的直徑,測量張照片,共500個油體。利用EXCEL,分析計算數(shù)據(jù)平均值和標(biāo)準(zhǔn)差,并進行作圖。

2結(jié)果與分析

2.1胚子葉顯微結(jié)構(gòu)胚子葉半薄切片經(jīng)PAS-蘇丹黑B-考馬斯亮藍(lán)R多重染色,細(xì)胞中的脂類被染成灰色,貯藏蛋白質(zhì)被染成藍(lán)色,細(xì)胞壁經(jīng)PAS單染后呈紅色,但在其后的蘇丹黑B和考馬斯亮藍(lán)復(fù)染后,顏色變?yōu)樯詈谏?圖1)。胚子葉細(xì)胞被貯藏的脂類和蛋白體

所充實,其中蛋白體分散在細(xì)胞中央,而脂類充滿整個細(xì)胞(圖1)。雖然脂類物質(zhì)以油體的形式存在,但由于油體直徑較小(0.57μm),半薄切片厚度較厚(1μm),因此光學(xué)顯微鏡下無法分辨出油體。

2.2胚子葉超微結(jié)構(gòu)胚子葉超微結(jié)構(gòu)表明,蛋白體多為近球形,體積較大,位于細(xì)胞中間,蛋白體內(nèi)含有球狀晶體,這些球狀晶體在超薄切片時崩出,在蛋白體內(nèi)留下電子透明的空洞,球狀晶體顆粒在蛋白體內(nèi)差異較大(圖2)。細(xì)胞內(nèi)油體大小差異較大,小油體多分布在蛋白體周圍,呈球形;大油體多分布在細(xì)胞壁附近,呈橢球形(圖2)。

2.3分離油體的形態(tài)觀察分離的油體經(jīng)負(fù)染色,利用透射電鏡觀察,表明油體明顯分為大小兩類,小油體數(shù)量較多而大油體數(shù)量較少(圖3)。

2.4油體大小的統(tǒng)計分析對分離的油體的大小進行統(tǒng)計分析,發(fā)現(xiàn)油體的直徑在0.1~6.0μm,其中在0.4~0.5μm之間的油體數(shù)量最多,直徑大于0.5μm的油體,其數(shù)量隨著油體直徑的增加而減少(圖4、5)。為了便于統(tǒng)計和分析,將直徑小于1.5μm的油體定義為小油體,而直徑大于1.5μm的油體定義為大油體。

從圖4可以看出,小油體在直徑小于0.5μm時,其數(shù)量隨著油體的體積增加而增加,而在大于0.5μm時,其數(shù)量隨著油體體積的增加而減少(圖4)。圖5顯示的大油體的大小分布,表明大油體的數(shù)量隨著油體體積的增加而逐漸減少(圖5)。對大、小油體的直徑進行統(tǒng)計分析,結(jié)果表明,大油體平均直徑為2.39μm,小油體平均直徑為0.57μm。

3討論

植物油體是植物貯油細(xì)胞器,為直徑0.5~2.5μm的小球體,其大小因植物種類的不同而不同,保持這種較小體積可以為脂酶提供最大的作用面積,同時也提高了TAG的流動性[4]。對植物種子中油體大小的研究一直受到人們的關(guān)注。Ting等研究發(fā)現(xiàn),高油玉米品種具有較大的油體和較高的TAG/油質(zhì)蛋白比[7]。Peng等對芝麻油體進行了人工合成,合成的油體大小與TAG/油體蛋白成正比[16]。

Siloto等通過在擬南芥中調(diào)控油質(zhì)蛋白基因的表達(dá)水平,直接證明了油質(zhì)蛋白的積累情況決定種子中油體的大小,而且油體大小的變化會影響種子內(nèi)脂肪酸的累積[9]。油菜種子油體較小,對其形態(tài)和大小的研究較少。本文的超薄切片觀察表明,油體大小差異較大,分布在蛋白體周圍的油體較小,多呈球形,而其它部位的油體較大,形狀多呈橢球。對分離的油體進行統(tǒng)計分析,表明油體以小油體數(shù)目居多,其平均直徑大小為0.57μm,這與Tzen等[4]報道的0.65μm有差異,可能是由于實驗方法不同造成的。

分離的油體和超薄切片都顯示存在大油體,但數(shù)目較少,并且其數(shù)目隨著體積的增加逐漸減少。

Heneen等觀察燕麥胚乳發(fā)育,發(fā)現(xiàn)大油體是由小油體融合而形成,并且油體的大小與含油量有關(guān)[17]。

Hu等通過研究不同含油量油菜品種的油體大小發(fā)現(xiàn)在低含油量品種中具有較大的油體[18]。油菜大油體是如何產(chǎn)生的、油體的大小與含油量的關(guān)系等有待進一步研究。

參考文獻:

[1]程紅焱,宋松泉.種子的貯油細(xì)胞器:油體及其蛋白[J].植物學(xué)通報,2006,23:418-430.

篇7

關(guān)鍵詞：農(nóng)村 經(jīng)濟倫理 問題 對策

在農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展的過程中，產(chǎn)生的倫理問題有很多因素引起，在新農(nóng)村建設(shè)中，只有將農(nóng)村經(jīng)濟倫理問題解決，才可以加快新農(nóng)村建設(shè)的腳步，讓道德建設(shè)發(fā)揮真正的作用，本文從農(nóng)村經(jīng)濟倫理問題和解決對策兩個方面進行分析研究。

一、我國農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展中產(chǎn)生的倫理問題

農(nóng)村經(jīng)濟的發(fā)展和建設(shè)是我國農(nóng)業(yè)發(fā)展中的重要內(nèi)容，在農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展的過程中，分為四個組成部分，生產(chǎn)、分配、交換和消費，任何形式的經(jīng)濟生產(chǎn)，均是以消費為目的進行的，農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展，需要將其發(fā)展過程中產(chǎn)生的倫理問題進行解決，才會促進我國農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展和新農(nóng)村建設(shè)。當(dāng)前我國農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展中產(chǎn)生的倫理問題主要有：

（一）農(nóng)村生產(chǎn)中的倫理問題

對于農(nóng)民而言，土地是其生存和發(fā)展的保障，是不可缺少的生產(chǎn)資源，是進行一切生產(chǎn)的源泉，可以說是農(nóng)民的命根子，但是隨著我國城市化建設(shè)和工業(yè)化建設(shè)的進行，很多農(nóng)村勞動力向城市轉(zhuǎn)移，而城市建設(shè)和工業(yè)化建設(shè)，需要征用土地，在征用土地的過程中，使得一些農(nóng)民失去了土地。在農(nóng)村經(jīng)濟建設(shè)的過程中，失去土地的農(nóng)民是經(jīng)濟倫理問題的主要話題。此外隨著經(jīng)濟的發(fā)展，農(nóng)村的生態(tài)環(huán)境遭到嚴(yán)重的破壞，農(nóng)業(yè)生產(chǎn)受到了威脅，在農(nóng)村生產(chǎn)中，還有欺騙農(nóng)民等現(xiàn)象的產(chǎn)生。

（二）農(nóng)村分配中出現(xiàn)的倫理問題

分配是生產(chǎn)中不可缺少的組成部分，在社會經(jīng)濟發(fā)展的過程中，分配起著關(guān)鍵性的作用，所以在農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展過程中，分配也是一個重要的工作，分配的公平、公正、合理性是農(nóng)村經(jīng)濟友好發(fā)展的前提保障。雖然我國在農(nóng)村發(fā)展過程中，制定了一系列的惠農(nóng)政策，但是城鎮(zhèn)和農(nóng)村之間收支分配還是存在較大的差距，城市居民的收入不斷的增加，可以享受豐富的待遇，而農(nóng)村農(nóng)民的經(jīng)濟收入，還停留在較低的水平上，很多農(nóng)村的孩子上不起學(xué)等。

（三）交換中產(chǎn)生的倫理問題

在經(jīng)濟發(fā)展過程中，交換是生產(chǎn)的前提保障，沒有產(chǎn)品的交換，就沒有所謂的生產(chǎn)，也就不存在真正的消費問題。當(dāng)前在農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展的過程中，農(nóng)產(chǎn)品的交換存在嚴(yán)重的不合理現(xiàn)象，農(nóng)產(chǎn)品在市場中受到不公平的待遇，例如在市場中，農(nóng)產(chǎn)品被強賣，交易過程中被坑騙等。農(nóng)作物的流通成本的不斷的提高，嚴(yán)重的影響著農(nóng)民的收益。

（四）農(nóng)村消費中出現(xiàn)的經(jīng)濟倫理問題

消費是為了維持生存，將產(chǎn)品消耗的過程，是整個經(jīng)濟發(fā)展過程中的最后一個組成，也是經(jīng)濟生產(chǎn)中的一個重要環(huán)節(jié)，但是當(dāng)前在農(nóng)村消費過程中，出現(xiàn)了很多的問題，例如農(nóng)村消費結(jié)構(gòu)不合理、消費力不足等，都是農(nóng)村消費出現(xiàn)的問題。

除了以上在農(nóng)村經(jīng)濟生產(chǎn)過程中出現(xiàn)的倫理問題之外，還存在觀念上的碰撞、道德上的問題以及貧富差距等問題，這些都是在農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展中出現(xiàn)的經(jīng)濟倫理問題。

二、解決我國農(nóng)村經(jīng)濟倫理問題的對策

為了更好的促進農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展，促進道德建設(shè)和新農(nóng)村建設(shè)，需要將當(dāng)前農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展中出現(xiàn)的倫理問題，進行有效的解決。解決我國農(nóng)村經(jīng)濟倫理問題的對策有：

（一）加強城鄉(xiāng)經(jīng)濟結(jié)合發(fā)展

為了將農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展中出現(xiàn)的倫理問題進行有效的解決，需要將城鄉(xiāng)經(jīng)濟發(fā)展策略的發(fā)展思路進行轉(zhuǎn)變，促進城市和鄉(xiāng)村的協(xié)調(diào)發(fā)展，將城市建設(shè)和工業(yè)化與農(nóng)村的經(jīng)濟發(fā)展和現(xiàn)代化發(fā)展結(jié)合在一起，調(diào)整城鄉(xiāng)發(fā)展中的產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)，對城鄉(xiāng)結(jié)合發(fā)展進行良好的規(guī)劃。為了加強農(nóng)村經(jīng)濟倫理建設(shè)，需要政府將農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展中遇到的不公平待遇進行解決，保護農(nóng)民的利益，杜絕坑民害民現(xiàn)象的產(chǎn)生。

（二）解決農(nóng)村土地問題

在農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展過程中產(chǎn)生的土地問題需要解決，土地是農(nóng)民生產(chǎn)和生活的重要保障看，是農(nóng)民的命根子，所以將農(nóng)村經(jīng)濟倫理問題解決，需要在城市化建設(shè)和工業(yè)化建設(shè)中，不能輕易的征用農(nóng)民的土地，更不可能強行的占用。需將土地征用等相關(guān)的政策進行完善，從制度和政策上將農(nóng)民的擔(dān)憂解決。

（三）解決農(nóng)村生態(tài)倫理

城市化建設(shè)和工業(yè)化建設(shè)給農(nóng)村帶來了嚴(yán)重的生態(tài)問題，在經(jīng)濟發(fā)展中不污染環(huán)境、不破壞生態(tài)環(huán)境，是經(jīng)濟倫理、道德的最好發(fā)展模式，所以需要將這個問題解決，進行農(nóng)村經(jīng)濟建設(shè)的可持續(xù)發(fā)展。將農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展中的資源粗放式使用方式轉(zhuǎn)變，尋找資源消耗小、科技含量高、污染小、經(jīng)濟效益高的發(fā)展途徑進行生產(chǎn)發(fā)展，對農(nóng)村生態(tài)環(huán)境進行保護，以綠色、無污染的方針進行農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展，保證農(nóng)民利益，發(fā)展綠色生產(chǎn)，保護農(nóng)村生態(tài)環(huán)境。

（四）進行公平交易

在農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展中，產(chǎn)生的農(nóng)產(chǎn)品交換倫理問題，為農(nóng)產(chǎn)品教育的不公平，為此需要加強產(chǎn)品交易原則的落實和宣傳，堅持誠信、公平、自愿、有序的原則進行生產(chǎn)交易。交易雙方是平等的，交易是自愿的，所有的交易，均需要在誠信的基礎(chǔ)上進行，交易場所需要有穩(wěn)定有序的秩序，才可以促進交易的公平、公正進行。

除了以上解決對策進而解決內(nèi)容，分配倫理問題、消費倫理問題也需要解決，國家需要進一步的完善相關(guān)的政策、將農(nóng)村發(fā)展中遇到的問題進行解決，保護農(nóng)民的利益，促進農(nóng)村道德建設(shè)。

三、結(jié)束語

農(nóng)村的發(fā)展，關(guān)系到我國經(jīng)濟發(fā)展，為此在我國經(jīng)濟發(fā)展中，需要重視農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展，當(dāng)前在農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展中出現(xiàn)了很多的倫理問題，農(nóng)村經(jīng)濟倫理問題由地域文化、城鄉(xiāng)差異、文化水平差異以及其他方面因素引起的，所以為了將農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展中產(chǎn)生的倫理問題進行解決，不僅需要從經(jīng)濟倫理問題出發(fā)尋找解決對策，還需要從產(chǎn)生因素上進行入手，將農(nóng)村經(jīng)濟倫理問題進行有效的解決，促進農(nóng)村發(fā)展。

參考文獻：

篇8

【關(guān)鍵詞】經(jīng)濟發(fā)展；經(jīng)濟轉(zhuǎn)型；物聯(lián)網(wǎng)

經(jīng)濟發(fā)展動力來自于生產(chǎn)要素的不斷投入，但是要實現(xiàn)持續(xù)快速的經(jīng)濟發(fā)展，僅僅是投入生產(chǎn)要素是不夠的，還必須依賴于生產(chǎn)效率的快速提高。因此，在社會經(jīng)濟活動中，一般將經(jīng)濟的增長方式分為粗放型與集約型兩類。它們根本區(qū)別在于對經(jīng)濟的貢獻不同，前者依賴于投資的增加實現(xiàn)對經(jīng)濟的增長，主要體現(xiàn)在數(shù)量的投資增加；后者依賴于科技創(chuàng)新，主要體現(xiàn)在質(zhì)量的提高。本文從以下幾個方面來闡述經(jīng)濟發(fā)展方式轉(zhuǎn)變的研究。

一、歐美經(jīng)濟發(fā)達(dá)國家的經(jīng)濟發(fā)展方式演變特點及經(jīng)驗

1.發(fā)達(dá)國家經(jīng)濟發(fā)展方式演變的過程，縱觀英美日等發(fā)達(dá)國家經(jīng)濟發(fā)展史，都可以歸納為以下幾個階段：

1.1機械化階段（1760年-1860年）

此階段的經(jīng)濟發(fā)展的主要特點是：簡單的機械生產(chǎn)方法代替手工勞動：機械制造、鐵路交通及航空運輸成為經(jīng)濟發(fā)展的引擎，此時個體私營企業(yè)或者合伙制工廠成為主要的生產(chǎn)組織，與前期的土地等自然資源的投入的農(nóng)業(yè)經(jīng)濟相比，此階段的經(jīng)濟發(fā)展方式主要依賴于新興部門吸吶大量的剩余勞動人口而獲得的，因此，稱此階段的的增長方式為勞動力投入驅(qū)動型的。

1.2重工業(yè)階段（1860年-1910年）

此階段的主要特點：重型機械替代了簡單機械，基本實現(xiàn)了社會化大生產(chǎn)，國家基本建立現(xiàn)代化工業(yè)體系，工業(yè)革命基本完成。鋼鐵、電氣、重工業(yè)、化工等領(lǐng)域成為經(jīng)濟發(fā)展的新引擎。股份制公司成為了生產(chǎn)組織的主要形式。此階段的經(jīng)濟發(fā)展方式主要依賴于工業(yè)部門的資本積累而實現(xiàn)，因此，稱此階段的經(jīng)濟發(fā)展方式為資本投入驅(qū)動型。

1.3資本管理階段（1910年-1970年）

其主要特點是：社會經(jīng)濟組織已經(jīng)經(jīng)歷了資本的積累階段，由于流水線生產(chǎn)的應(yīng)用，大規(guī)模的精益生產(chǎn)與銷售成為資本主義生產(chǎn)方式的新特征。汽車工業(yè)、石油工業(yè)、民用消費及服務(wù)業(yè)成為經(jīng)濟發(fā)展的新引擎。此階段的經(jīng)濟發(fā)展方式已從資本投入驅(qū)動逐漸轉(zhuǎn)向管理創(chuàng)新帶來的生產(chǎn)效率提高驅(qū)動型。

1.4信息化發(fā)展階段（1970年-現(xiàn)在）

隨著信息技術(shù)的興起，信息化與智能化成為生產(chǎn)方式的新特征，服務(wù)、金融、電子信息成為了社會經(jīng)濟增長的新的引擎；教育、研發(fā)、科技創(chuàng)新等詞語成為此階段的主要關(guān)鍵詞，此階段的經(jīng)濟發(fā)展方式演變?yōu)橹R創(chuàng)新帶來的生產(chǎn)效率提高驅(qū)動型。

2.歐美發(fā)達(dá)國家經(jīng)濟發(fā)展方式轉(zhuǎn)變經(jīng)驗

在世界經(jīng)濟發(fā)展史有一些歐美發(fā)達(dá)國家的經(jīng)濟發(fā)展的成功經(jīng)驗值得我們借鑒，其表現(xiàn)為如下幾個方面：

2.1政府應(yīng)該在非競爭領(lǐng)域做出自己的職責(zé)

政府在非競爭性領(lǐng)域所做的一些干預(yù)政策對經(jīng)濟的發(fā)展會起到積極的作用。例如：稅收優(yōu)惠、出口退稅、支持研究與開發(fā)等，能發(fā)揮較好的協(xié)調(diào)、引導(dǎo)作用，能為經(jīng)濟的發(fā)展轉(zhuǎn)型起到基礎(chǔ)性作用。在90年代，美國總統(tǒng)克林頓為了推動電子商務(wù)快速發(fā)展，設(shè)立網(wǎng)上交易免稅區(qū)。

2.2強化市場機制在競爭性領(lǐng)域的地位

強化市場機制在競爭中領(lǐng)域的地位，確保市場開放性、充分競爭性，建立完全的市場秩序，歐美發(fā)達(dá)國家一般采用如下措施：一開放生產(chǎn)要素市場、促進資源合理配置，讓資源合理流動；二充分發(fā)揮市場的價格機制的作用，確保市場價格信息透明；三 強化企業(yè)才是市場的主體、一切以企業(yè)的發(fā)展為前提。

2.3通過科技創(chuàng)新促進新興產(chǎn)業(yè)發(fā)揮主導(dǎo)作用[1，2]

此階段政府要注重新技術(shù)的引進、消化、吸收并實現(xiàn)科技創(chuàng)新。要達(dá)到上述效果，政府要做如下工作：首先要提高國民素質(zhì)，社會經(jīng)濟的發(fā)展離不開人才，人才離不開教育，因此政府必須加大教育力度。其次 要加快新技術(shù)裝備引進的步法，提高企業(yè)整體的國際競爭力。同時在引進新技術(shù)的同時，要加大技術(shù)創(chuàng)新，要開發(fā)具有前瞻性與實用性的產(chǎn)品。例如：日本SONNY和韓國三星，在這方面做得都不錯，都是青出于藍(lán)而勝于藍(lán)。因此政府必須提供相應(yīng)的發(fā)展平臺和空間。

二、經(jīng)濟發(fā)展方式轉(zhuǎn)變時在資源約束和經(jīng)濟結(jié)構(gòu)失衡的情況發(fā)生，是經(jīng)濟實現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的必然

自改革開放以來，GDP增長率均達(dá)到了9.7%，形成了龐大的國民經(jīng)濟總量，到2010年GDP已經(jīng)超過日本，僅此于美國，成為世界第二大經(jīng)濟體，因此傳統(tǒng)的經(jīng)濟發(fā)展方式過于追求速度，產(chǎn)生了經(jīng)濟結(jié)構(gòu)和社會結(jié)構(gòu)失衡，反而束縛了經(jīng)濟的發(fā)展。

1.重工業(yè)化的資源稀缺約束了本國的工業(yè)化水平，中國已經(jīng)進入工業(yè)化的后階段，即以重工業(yè)階段為主的階段，這對資源的持續(xù)供應(yīng)和環(huán)境的承載能力提出了更高的要求。

到2009年底，我個各項能源消耗占世界的比例均達(dá)到世界消耗的1/5；因此國際上形成“中國需要什么、什么商品漲價”的格局。同時我國面臨著資源總量有限而資源利用率又低的局面，這些因素不解決必將影響和制約著我國的經(jīng)濟快速增長。

2.產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)不合理引起就業(yè)結(jié)構(gòu)扭曲，過去的經(jīng)濟發(fā)展主要依靠第二產(chǎn)業(yè)帶動的格局不僅沒有改變反而得到加強[3]。

產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)不合理導(dǎo)致就業(yè)結(jié)構(gòu)扭曲經(jīng)濟發(fā)展，各類產(chǎn)業(yè)應(yīng)該協(xié)調(diào)發(fā)展，目前中國主要是依靠第二產(chǎn)業(yè)發(fā)展經(jīng)濟，占GDP比重為46.8%，分別高于第三產(chǎn)業(yè)42.6%，而發(fā)達(dá)國家的第三產(chǎn)業(yè)的比重為70%，因此第三產(chǎn)業(yè)不足，造成無法吸納更多的人就業(yè)，大量人員無法就業(yè)就造成經(jīng)濟的負(fù)擔(dān)，制約著經(jīng)濟的可持續(xù)發(fā)展。

3.投資、消費與進出口“三駕馬車“發(fā)展失衡具體表現(xiàn)在：投資率偏高，消費率偏低，經(jīng)濟發(fā)展主要依賴投資和凈出口拉動。

從2003年以來，我國的經(jīng)濟發(fā)展都是以投資為主經(jīng)濟增長模式，每年固定資產(chǎn)投資均超過了25%，對經(jīng)濟的貢獻都超過40%以上；同樣進出口貿(mào)易增長過快，經(jīng)濟結(jié)構(gòu)不合理，風(fēng)險較大，經(jīng)濟依賴于固定資產(chǎn)投資和凈出口拉動，國民消費率嚴(yán)重過低。

三、推動國家與地方經(jīng)濟轉(zhuǎn)型的手段與趨勢

1.切實轉(zhuǎn)變政府職能，建立完善的市場機制

首先維護市場的公平與競爭性，建立市場公平競爭的體系，加大公共產(chǎn)品的建設(shè)，社會保障體制的建立，從制度和層面上保證市場機制才是社會的主角；其次是完善政府績效考核體系，把節(jié)能降耗減排、市場機制是否完善，居民生活和居住環(huán)境等民生改善等指標(biāo)納入政府績效考核中，從制度設(shè)計上，限制地方政府為片面追求GDP增速導(dǎo)致的資源浪費和與民爭利問題，抑制地方政府普遍存在的為追求短期業(yè)績的沖動。

2.優(yōu)化投資結(jié)構(gòu)

一是以優(yōu)化投資結(jié)構(gòu)為切入點，推動經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的調(diào)整和社會資源合理配置。嚴(yán)格控制土地審批，調(diào)節(jié)信貸投放總量和投向，提高環(huán)保、節(jié)能、技術(shù)、安全等市場準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)，大力支持經(jīng)濟發(fā)展內(nèi)生性較強的民營企業(yè)發(fā)展。二是調(diào)整收入分配格局，提高居民消費傾向和消費能力。一次分配在注重效率的前提下，重視和兼顧社會的公平，逐步增加城鄉(xiāng)勞動者整體收入水平；政府?dāng)U大轉(zhuǎn)移支付的二次分配，要重點向低收入人群傾斜。同時，改善消費環(huán)境，拓寬消費領(lǐng)域，挖掘潛在消費需求，積極培育新的消費熱點。三是優(yōu)化進出口結(jié)構(gòu)，轉(zhuǎn)變外貿(mào)增長方式?？刂聘吆哪?、高污染產(chǎn)品出口，支持具有自主品牌和高附加值產(chǎn)品出口，擴大服務(wù)產(chǎn)品和農(nóng)產(chǎn)品出口，促進加工貿(mào)易轉(zhuǎn)型升級。增加能源、原材料以及先進技術(shù)裝備、關(guān)鍵零部件進口。

3.發(fā)展信息產(chǎn)業(yè)，以信息產(chǎn)業(yè)促進工業(yè)化，大力發(fā)展物聯(lián)網(wǎng)，以物聯(lián)網(wǎng)推動經(jīng)濟發(fā)展的轉(zhuǎn)型

目前，業(yè)界已經(jīng)形成了一個共識，即物聯(lián)網(wǎng)是互聯(lián)網(wǎng)和信息化應(yīng)用的延伸和拓展。物聯(lián)網(wǎng)推出以后，將引發(fā)產(chǎn)業(yè)革命，促進社會變革，將促進行業(yè)融合，尤其是促進信息化與工業(yè)化的融合。物聯(lián)網(wǎng)是信息化和自動化的發(fā)展成果，大量勞動力會在物聯(lián)網(wǎng)發(fā)展過程當(dāng)中得到釋放，這將引發(fā)勞動力的轉(zhuǎn)移。

以珠三角地區(qū)為例：到2012年，廣東將力爭實現(xiàn)物聯(lián)網(wǎng)設(shè)備制造業(yè)產(chǎn)值超1000億元、物聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)業(yè)產(chǎn)值超1000億元，催生廣東物聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)業(yè)集群，最終打造“智慧廣東”。廣州是“智慧廣東”計劃的試點示范城市。廣州700多家物聯(lián)網(wǎng)企業(yè)主要分布在衛(wèi)星導(dǎo)航、RFID、傳感器三大行業(yè)，這些行業(yè)將吸納大量的勞動力，有利于經(jīng)濟發(fā)展和經(jīng)濟轉(zhuǎn)型。因此大力加大物聯(lián)網(wǎng)的建設(shè)，可以順利推動國家和地區(qū)的順利轉(zhuǎn)型。

參考文獻：

[1] 李寶.堅持科技創(chuàng)新加快經(jīng)濟轉(zhuǎn)變[J].建材世界，2012，33（2）：169-172.

篇9

企業(yè)制定經(jīng)濟管理方針和經(jīng)濟目標(biāo),管理方針與企業(yè)的宗旨相適應(yīng),確保經(jīng)濟管理所需資源的獲得,進行經(jīng)濟管理體系策劃,只有建立一套完善的經(jīng)濟管理體系,才能夠形成真正的核心競爭優(yōu)勢,在市場競爭中立于不敗之地。

在這里簡單介紹一下一個完整的經(jīng)濟管理體系所包含的主要內(nèi)容,對于體系中每個環(huán)節(jié)的具體實施方式和包含內(nèi)容暫不做詳細(xì)分析。

經(jīng)濟管理體系的組織機構(gòu)設(shè)置和職能、經(jīng)濟管理體系文件、經(jīng)濟管理體系評審、資源管理、內(nèi)部審核、不符合控制、數(shù)據(jù)分析、持續(xù)改進、核算和計量裝置的控制、材料采購過程的經(jīng)濟控制、生產(chǎn)和服務(wù)提供過程的經(jīng)濟控制、遵循法律和法規(guī)。以上十三個部分的內(nèi)容,是一個完整的經(jīng)濟管理體系所包含的主要內(nèi)容和環(huán)節(jié)。在企業(yè)經(jīng)濟管理中,嚴(yán)格按照以上十三個要點去處理企業(yè)內(nèi)部和外部的各種經(jīng)濟和人事上的各種問題,則可以優(yōu)化企業(yè)的內(nèi)部編制、加強日常工作的嚴(yán)謹(jǐn)性,提升企業(yè)的外部競爭力,切實地推進企業(yè)的發(fā)展步伐。

2企業(yè)經(jīng)濟管理中存在的問題

當(dāng)下,幾乎沒有企業(yè)可以在經(jīng)濟管理方面做到盡善盡美,不管是哪一個管理環(huán)節(jié),總會存在這樣那樣的問題。以下我們就分別從審核、人力資源、生產(chǎn)三個方面進行簡要探討。

2.1 控制與審核

企業(yè)管理一直都存在因循守舊的保守束縛。伴隨著電子、數(shù)字科技的發(fā)展以及思想意識的變更,傳統(tǒng)的企業(yè)經(jīng)濟管理模式在控制與審核方面還是太過傳統(tǒng)。注重以“管理效益”為中心,過分重視“短期目標(biāo)系統(tǒng)”,沒辦法使企業(yè)的各個組成部分和全部的相關(guān)因素進入通盤考慮的范疇,這就無法實現(xiàn)企業(yè)系統(tǒng)功能等于或者大于各子系統(tǒng)的功能之和。

2.2 人力資源

人員流動過于頻繁,使得各項工作的進度和質(zhì)量都受到不同程度的影響。企業(yè)結(jié)構(gòu)不能夠配合企業(yè)戰(zhàn)略的實施,沒有對工作人員進行技能和經(jīng)驗的教育、培訓(xùn),造成企業(yè)難以整合和提升企業(yè)內(nèi)部的人力資源,出現(xiàn)核心員工離職的現(xiàn)象。

而激勵機制的缺乏,也是造成人力資源不穩(wěn)定的因素。缺乏有效的績效評估制度,使人才的成長落后于企業(yè)的發(fā)展,讓員工感到缺乏公正性,對企業(yè)喪失信心甚至產(chǎn)生抵觸情緒,導(dǎo)致企業(yè)出現(xiàn)沒有凝聚力、逼迫優(yōu)秀人才走投無路只能選擇離開的現(xiàn)象,從而造成企業(yè)面臨人事危機。

2.3 生產(chǎn)

在企業(yè)生產(chǎn)的過程中,不管是前期的采購還是真正投入生產(chǎn)的過程,都存在一些不可預(yù)知的因素,而這些因素可能會影響到整個生產(chǎn)目標(biāo)的實現(xiàn)。在普遍采用信息化管理的實際應(yīng)用當(dāng)中,所使用的計算機及其相關(guān)軟件和其他的電子設(shè)備很可能會出現(xiàn)一些突發(fā)性的故障,而很多企業(yè)都缺乏應(yīng)對這些臨時故障的策略。

3加強企業(yè)經(jīng)濟管理

根據(jù)當(dāng)前我國經(jīng)濟發(fā)展新形勢以及企業(yè)實際存在的問題,我們有必要結(jié)合企業(yè)的實際從理論上對我國企業(yè)的經(jīng)濟管理提升和創(chuàng)新作出探討。

3.1 找準(zhǔn)切入點

(1)要注重戰(zhàn)略的創(chuàng)新。戰(zhàn)略創(chuàng)新是指企業(yè)戰(zhàn)略的制定和實施要著眼于全球競爭。在捕捉外部環(huán)境機遇的基礎(chǔ)上,更多地立足于企業(yè)核心競爭力的形成。今后,企業(yè)的競爭主要是圍繞培育和形成核心競爭力展開,這就要求企業(yè)必須確立核心競爭力的發(fā)展戰(zhàn)略,以實現(xiàn)持續(xù)發(fā)展。當(dāng)企業(yè)核心競爭力受到替代品的威脅,企業(yè)必須不斷創(chuàng)新競爭方式和運作的方式,使自己永遠(yuǎn)走在最前列。

(2)要調(diào)整和創(chuàng)新組織機構(gòu)。要調(diào)整、創(chuàng)新組織機構(gòu),首先要扁平化,即通過破除傳統(tǒng)的自上而下垂直多層的結(jié)構(gòu),減少管理層次,壓縮智能機構(gòu),增加管理幅度,建立一種緊縮的橫向組織,加快信息傳遞和反饋的速度,以提高管理效率。第二,就是柔軟化,即通過建立臨時性的組織來擺脫原有組織形式的束縛,實現(xiàn)靈活性與多樣性的統(tǒng)一,以增強企業(yè)適應(yīng)內(nèi)外環(huán)境變化的能力。第三,虛擬化,即通過通訊網(wǎng)絡(luò)技術(shù),把實現(xiàn)企業(yè)目標(biāo)所需要的知識、信息和人才等聯(lián)系在一起,組成動態(tài)的內(nèi)部資源利用綜合體,在組織上突破有形的界限,建立學(xué)習(xí)型組織。高度重視建立全體人員共有的目標(biāo)、價值觀和經(jīng)營使命。

(3)管理上要以人為本。知識經(jīng)濟的競爭最終將是人才的競爭。所以必須要改變傳統(tǒng)的以物為本的管理模式,建立起以人為本的企業(yè)文化。首先注重情感管理,即理解人、尊重人、關(guān)心人,建立良好的人際關(guān)系,充分發(fā)揮人的主動性、積極性。其次是重視人力資源的開發(fā)和利用。即重視培養(yǎng)人,提高員工的知識和技能素質(zhì);重視激勵人,運用物質(zhì)和精神手段相結(jié)合的方式,激發(fā)人的積極性和創(chuàng)造性;重視使用人,給員工提供發(fā)展的機會和創(chuàng)新的舞臺,使個人的才華得到充分施展。

(4)重視知識管理。在知識經(jīng)濟時代,知識的價值將超過資本的價值,成為核心資源。因此,企業(yè)必須強化知識管理。首先,要把技術(shù)知識看成一種商品,在生產(chǎn)流通領(lǐng)域通過對知識的使用獲取利潤,在市場上通過知識產(chǎn)權(quán)的交易,實現(xiàn)知識價值增值。其次,要善于利用壘球信息網(wǎng),不斷獲取世界范圍內(nèi)的新知識、新信息,進行知識的積累、優(yōu)化組合和創(chuàng)新,從而有效地利用人類文明成果。再次,要高度重視員工知識素質(zhì)的提高和潛在能力的發(fā)掘,知識管理的實質(zhì)在于開發(fā)人才。最后,要建立知識主管業(yè)務(wù),其主要職責(zé)是引導(dǎo)員工共同分享知識,鼓勵員工把信息與認(rèn)識和能力結(jié)合起來,以創(chuàng)造新知識。

3.2 創(chuàng)新策略

要提升和加強企業(yè)的經(jīng)濟管理水平,創(chuàng)新是可行且高效的手段。企業(yè)經(jīng)濟管理策略的創(chuàng)新主要從以下幾個方面人手。

(1)創(chuàng)新觀念。思想觀念陳舊和落后是企業(yè)經(jīng)濟管理最大的障礙。因而,企業(yè)領(lǐng)導(dǎo)要切實認(rèn)識到經(jīng)濟管理創(chuàng)新在當(dāng)前經(jīng)濟競爭新形勢下的重要性和緊迫性。樹立“科學(xué)管理”的思想,更新企業(yè)的經(jīng)營理念和戰(zhàn)略部署,增強集約化經(jīng)營意識。

(2)創(chuàng)新新經(jīng)濟管理制度。通過制度創(chuàng)新使企業(yè)成為富有活力的能自主經(jīng)營、自負(fù)盈虧、自我積累、自我發(fā)展的經(jīng)濟細(xì)胞。經(jīng)濟管理創(chuàng)新是解決企業(yè)內(nèi)部資源如何組合、使之盡可能多地產(chǎn)出問題,也就是建立其面向市場的內(nèi)部組織框架,形成產(chǎn)品開發(fā)活力,行為激勵體系以及高效運作的機制。制度創(chuàng)新能為推進企業(yè)經(jīng)濟管理創(chuàng)新提供良好的基礎(chǔ),增加推動力。

篇10

關(guān)鍵詞：服裝；品牌延伸

品牌對于服裝猶如生命。在日益激烈的市場競爭中，品牌制勝已經(jīng)成了服裝企業(yè)間競爭的不二法則。很多企業(yè)為擴大規(guī)模、提高經(jīng)營績效，讓自身在同行業(yè)中站住腳、站穩(wěn)腳并有更大發(fā)展，開始對服裝品牌進行延伸。我國在過去的10年里，品牌運作最顯著的特色就是品牌延伸。

1服裝服飾類內(nèi)延伸

服裝品牌的延伸最常見發(fā)生在服裝服飾類之間，這種延伸可以分為3種情況：一是服裝不同類別之間的延伸；二是服裝向服飾的延伸；三是服飾向服裝的反向延伸。眾所周知，浙江是全國的服裝大省，雅戈爾、杉杉、羅蒙、報喜鳥、莊吉、步森等已成為中國服裝界最響亮的品牌。我們先來看看這些企業(yè)的延伸情況，見表1。

由表1可以看出，這些服裝企業(yè)普遍采用了品牌延伸策略，由單一品牌轉(zhuǎn)變?yōu)榫C合性品牌。如雅戈爾由襯衫向西服、西褲等多種產(chǎn)品方向擴展。實踐證明，對于服裝不同類別之間的延伸，是被企業(yè)普遍采用。而且往往是成功的。

表1同時顯示，有些企業(yè)(如莊吉、羅蒙等)在服裝與服飾之間進行品牌延伸，其基本特點是在服裝品牌有相當(dāng)知名度和美譽度后，向服飾類品牌延伸。這是國內(nèi)目前比較常見服裝與服飾的品牌延伸。由于服飾是用來點綴服裝的裝飾品，凸現(xiàn)著裝或增加美觀的附飾，由服裝品牌到服飾的延伸，比較容易成功。事實上，越來越多的國內(nèi)服裝品牌企業(yè)都不再局限于生產(chǎn)服裝，他們更多地是向服飾進行延伸。

第三種，服裝與服飾之間的品牌延伸模式是從原來生產(chǎn)服飾的向生產(chǎn)服裝發(fā)展。在國際上，意大利的著名品牌普拉達(dá)是一個很好的例子。

普拉達(dá)最早是經(jīng)營精美皮箱、皮包、皮夾及其他飾品，到現(xiàn)在已有男女服裝、內(nèi)衣、鞋子、配件等多種品類，而且非常成功。在它推出的品牌延伸產(chǎn)品——服裝中注入了前衛(wèi)的元素，融合了傳統(tǒng)與時髦，表達(dá)了優(yōu)雅的精致感和濃濃的書卷氣，為廣大消費者所接受和喜愛。

國內(nèi)從服飾到服裝延伸的企業(yè)也有不少，但似乎又很難有突出的例子。分析其原因，最主要的還是歸因于服飾到服裝的延伸難度系數(shù)較大?！矫媾c原有服飾品牌的美譽度、忠誠度等有密切關(guān)系；另一方面很多原生產(chǎn)服飾的企業(yè)，不具備足夠的資金、設(shè)備等，從而限制了企業(yè)擴大規(guī)模。針對這兩種情況，我們可以有相應(yīng)的解決方法：第一，可以采用副品牌策略，每個副品牌都可以利用原來主品牌的品牌資產(chǎn)，沾主品牌的光，而不須投入大筆廣告推廣費用重新建立一個品牌；隨著副品牌不斷推出，還可以提升主品牌的美譽度。此外，一旦副品牌延伸失敗，比起直接用主品牌來延伸產(chǎn)品的副品牌可以起到一定的緩沖作用，減輕品牌延伸的風(fēng)險。第二，服飾企業(yè)可以考慮與國內(nèi)外服裝企業(yè)合作，發(fā)揮各自的優(yōu)勢，各得所需，從而擴大企業(yè)規(guī)模，提高市場競爭力。中國-2服裝檔次間的延伸

服裝品牌通常分為3個檔次，最高檔次的品牌是設(shè)計師品牌，其次是一線品牌，再是二線品牌。所謂品牌的檔次延伸就是指品牌由較高檔次的服裝向較低檔次服裝的延伸，如由設(shè)計師品牌向一線品牌延伸，或者是由較低檔次的服裝向高檔次服裝延伸，如由二線品牌向一線品牌延伸。

國際上最著名的品牌幾乎都是設(shè)計師品牌，如皮爾·卡丹、香奈爾、范思哲、瓦倫蒂諾等。設(shè)計師品牌服裝大多為貴族和富有階層服務(wù)的服裝品牌。因此，設(shè)計師品牌服裝的市場非常有限。不可能讓其發(fā)展為一個有很大規(guī)模的企業(yè)和品牌，通常的做法是進行品牌延伸，由設(shè)計師品牌延伸產(chǎn)生出一線品牌甚至二線品牌。

當(dāng)前國內(nèi)外的一線品牌主要有兩類，一類是由設(shè)計師品牌延伸而來的品牌，這些品牌的基本特點是在設(shè)計師品牌的前面或者后面加上一個字或詞，構(gòu)成一個新的品牌，這個加上去的字或詞我們通常稱為副品牌或次品牌；另一類是生產(chǎn)經(jīng)營企業(yè)的品牌。國內(nèi)大部分的服裝一線品牌都是企業(yè)原創(chuàng)的品牌而非設(shè)計師品牌，如雅戈爾、羅蒙、金利來、白領(lǐng)等。

二線品牌是面向中低收入者的服裝品牌，或者說是一個大眾化的服裝品牌，更多地強調(diào)服裝品牌產(chǎn)品的實用和性價比，通常的說法就是價廉物美。這種品牌往往不追求品牌的附加價值。主要強調(diào)服裝質(zhì)量的可靠性和產(chǎn)品的實用性，買的放心。穿起來感覺也比較合適。

3種不同檔次的品牌，每一個和每一類成功的品牌均有其獨特的品牌核心價值和品牌定位，在品牌延伸時，必須充分考慮。一般來說，若這一核心價值能包容延伸產(chǎn)品，且產(chǎn)品屬性和品牌形象不相沖突，就可以大膽地進行品牌延伸，否則就不宜延伸。也就是說，品牌延伸不能與品牌核心價值相抵觸。

因此，要實現(xiàn)服裝品牌的跨檔次延伸就比較困難。無論是向上延伸還是向下延伸都會有問題，特別是以檔次、身份、地位及文化象征為主要賣點的服裝品牌，一般很難兼容中低檔次產(chǎn)品。因為人們在購買高檔次服裝時，所追求的不是局限于該服裝的物理屬性，他們更多的是追求這個服裝品牌所帶來的身份和地位的象征，感受頂級品牌帶來的無尚榮耀。

一般情況下，一家生產(chǎn)較低檔次服裝的企業(yè)和它的品牌，很難向較高檔次延伸。因為消費者的思維定勢和他們無法相信品牌服裝價值的升高。企業(yè)要使提升品牌檔次的延伸得到成功，還需要通過各種媒介和手段，改變消費者觀念，改變該服裝品牌在人們心中的定位，這不是一朝一夕就能解決的問題。由較高檔向較低檔延伸時，要注意的是不能因延伸而毀了品牌原有的價值，比較明智的方法是采用主副品牌組合的策略?？偟膩碚f，服裝品牌的向上延伸比向下延伸更難。

3年齡延伸

每個人在選擇和穿著服裝時往往會與自己的年齡聯(lián)系起來。不同款式、不同色彩的服裝適合不同年齡段的消費群，不同年齡段的消費群對服裝也有不同的選擇標(biāo)準(zhǔn)。因為不同年齡段消費者，由于其生活背景、成長環(huán)境的不同，形成了不同的生活態(tài)度和消費文化。服裝作為生活方式的一種表達(dá)、一種文化消費現(xiàn)象，必然會受年齡的影響。青年人可能會選擇比較時尚、前衛(wèi)，甚至是另類的款式，因為這樣比較符合他們追求時髦、顯現(xiàn)獨特個性的心態(tài)；中年人更多的喜歡看上去穩(wěn)重而又富于內(nèi)涵的服裝，而老年人則更傾向于傳統(tǒng)、樸實和實用型服裝和款式。