反洗錢論文范文

導(dǎo)語(yǔ)：如何才能寫好一篇反洗錢論文，這就需要搜集整理更多的資料和文獻(xiàn)，歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

1.現(xiàn)金管理法規(guī)滯后，制約了反洗錢工作的開(kāi)展

目前人民銀行現(xiàn)金管理的法律依據(jù)主要是國(guó)務(wù)院1988年制定的《現(xiàn)金管理暫行條例》（以下簡(jiǎn)稱《條例》），隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的逐步發(fā)展，明顯不符合市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的要求。

一是部分規(guī)定已不符合實(shí)際情況。二是《條例》賦予開(kāi)戶銀行一定的行政管理職能，與《商業(yè)銀行法》規(guī)定的銀行作為企業(yè)性質(zhì)的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)不相關(guān)，履行起來(lái)實(shí)際成效不大，銀行為爭(zhēng)存款、拉客戶，為企業(yè)大開(kāi)現(xiàn)金使用方便之門，致使現(xiàn)金管理流于形式。三是處罰措施不完善，開(kāi)戶銀行作為國(guó)家現(xiàn)金管理的主要對(duì)象，《條例》中對(duì)其違規(guī)行為法律責(zé)任不明確，臨柜人員遵守現(xiàn)金管理制度的約束性不強(qiáng)，法律責(zé)任缺乏，已無(wú)法約束一些違規(guī)的現(xiàn)金管理行為，與反洗錢所要求的大額現(xiàn)金交易報(bào)告存在較大的差距。四是人民銀行的現(xiàn)金管理職能得不到充分發(fā)揮。人民銀行作為現(xiàn)金管理的主管部門，僅限于對(duì)金融機(jī)構(gòu)的檢查，不具備對(duì)企業(yè)等使用現(xiàn)金的主體的直接管理處罰權(quán)，不能深入監(jiān)督現(xiàn)金管理的全過(guò)程，從而造成了實(shí)際工作中企業(yè)對(duì)人民銀行的現(xiàn)金調(diào)查監(jiān)督不配合的現(xiàn)象，降低了中央銀行履行現(xiàn)金管理職能的權(quán)威，影響了反洗錢工作的開(kāi)展。

2.社會(huì)公眾長(zhǎng)期以來(lái)形成的現(xiàn)金使用偏好，加大了可疑交易核查的難度

現(xiàn)金雖然是最原始的支付手段，但也是流動(dòng)性最強(qiáng)的支付手段。目前，洗錢犯罪分子正好利用民營(yíng)經(jīng)濟(jì)和私營(yíng)經(jīng)濟(jì)比較發(fā)達(dá)、現(xiàn)金投放量和使用量巨大，偏好現(xiàn)金結(jié)算的氛圍進(jìn)行犯罪活動(dòng)，使合法交易與非法交易交織在一起，給反洗錢資金交易監(jiān)測(cè)帶來(lái)極大的困難，增加了反洗錢工作的成本，降低了反洗錢工作效率。

3.忽視對(duì)現(xiàn)金繳存業(yè)務(wù)的管理，容易讓“黑錢”順暢地進(jìn)入金融體系

從國(guó)際反洗錢的經(jīng)驗(yàn)看，現(xiàn)金繳存是重點(diǎn)監(jiān)測(cè)對(duì)象，嚴(yán)格控制犯罪所得進(jìn)入銀行系統(tǒng)是有效防范和打擊洗錢犯罪的關(guān)鍵，要成功偵察洗錢活動(dòng)，最重要的步驟應(yīng)是在有關(guān)現(xiàn)金首次進(jìn)入金融體系時(shí)就能被發(fā)現(xiàn)。但我國(guó)現(xiàn)行法規(guī)對(duì)現(xiàn)金支取規(guī)定多，對(duì)現(xiàn)金繳存限制較少，各金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶繳存現(xiàn)金，基本上都沒(méi)有進(jìn)行來(lái)源方面的審查或把關(guān)。當(dāng)前所面臨的社會(huì)信用環(huán)境，要求金融機(jī)構(gòu)柜面審查客戶繳存現(xiàn)金的真實(shí)性、合法性確實(shí)比較困難。

4.對(duì)個(gè)人現(xiàn)金支出業(yè)務(wù)控制不力，擴(kuò)大了現(xiàn)金使用量

在反洗錢調(diào)查中，發(fā)現(xiàn)利用個(gè)人結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)移資金或存取現(xiàn)金的現(xiàn)象，而在《辦法》中對(duì)個(gè)人結(jié)算賬戶的規(guī)定涉及甚少。在尊重儲(chǔ)戶“存款自愿、取款自由”的前提下，個(gè)人所有的這部分現(xiàn)金收支變得更復(fù)雜、更隱蔽，且難于監(jiān)控，隱藏較大的洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

5.金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金報(bào)告制度寬松，可疑交易報(bào)告偏少

《辦法》對(duì)現(xiàn)金大額交易報(bào)告的金額作了具體規(guī)定，而對(duì)現(xiàn)金可疑交易報(bào)告的金額未作具體規(guī)定。不能對(duì)開(kāi)戶單位在本系統(tǒng)特別是本轄區(qū)大額現(xiàn)金的收支情況進(jìn)行有效監(jiān)測(cè)，影響了反洗錢工作的開(kāi)展。

6.科技手段落后，基層人民銀行不能及時(shí)監(jiān)測(cè)大額可疑現(xiàn)金交易信息

目前，新的現(xiàn)金管理監(jiān)測(cè)系統(tǒng)還沒(méi)有出臺(tái)，大額現(xiàn)金的存取備案管理受到一定的限制，基層人民銀行不能及時(shí)獲取大額現(xiàn)金存取信息，影響了反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的效果。

二、幾點(diǎn)建議

1.結(jié)合反洗錢工作要求，調(diào)整現(xiàn)金管理目標(biāo)

人民銀行要結(jié)合自身的職能轉(zhuǎn)變，從維護(hù)金融穩(wěn)定，提供金融服務(wù)及防范洗錢的角度出發(fā)，以防范金融風(fēng)險(xiǎn)和洗錢，打擊經(jīng)濟(jì)犯罪為現(xiàn)金管理目的，最終為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)服務(wù)，促進(jìn)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，應(yīng)盡快結(jié)合反洗錢職能，調(diào)整現(xiàn)金管理的重點(diǎn)，應(yīng)當(dāng)從以控制現(xiàn)金投放為主，逐步轉(zhuǎn)向以防范和打擊利用現(xiàn)金結(jié)算從事違法犯罪活動(dòng)為主。

2.出臺(tái)新的現(xiàn)金管理法規(guī)，完善反洗錢法規(guī)體系

一是重新明確現(xiàn)金管理的客體，把管理對(duì)象擴(kuò)大到一切單位和個(gè)人的現(xiàn)金收支活動(dòng)。二是重新規(guī)定現(xiàn)金的適用范圍和金額起點(diǎn)，盡快將特定的非金融機(jī)構(gòu)如房地產(chǎn)、典當(dāng)、貴金屬等新形勢(shì)下的特殊行業(yè)納入現(xiàn)金管理的范圍，明確其使用用途和范圍。三是改變我國(guó)目前現(xiàn)金管理片面強(qiáng)調(diào)現(xiàn)金支出而忽視現(xiàn)金繳存的做法，實(shí)行現(xiàn)金存取并重管理的模式。四是增加電子貨幣、網(wǎng)上銀行等金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)的現(xiàn)金管理內(nèi)容。五是改革賬戶管理辦法，限制個(gè)人在一家金融機(jī)構(gòu)的開(kāi)戶數(shù)量，防止犯罪分子化整為零。六是嚴(yán)格界定違反現(xiàn)金管理規(guī)定應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任，嚴(yán)格約束金融機(jī)構(gòu)和存款人的現(xiàn)金交易行為。

3.加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)金收支來(lái)源、用途審查，提高現(xiàn)金使用成本

在不影響單位和個(gè)人合理存取款業(yè)務(wù)的前提下，對(duì)大額現(xiàn)金存取款來(lái)源和用途的合理性、合法性進(jìn)行審查，不僅要求客戶申報(bào)現(xiàn)金的來(lái)源和用途，還要求客戶提供相關(guān)的證明材料。此外，運(yùn)用市場(chǎng)手段，按照國(guó)際慣例，對(duì)超過(guò)一定限額（如5萬(wàn)元）以上的現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)按一定的比例收取手續(xù)費(fèi)。通過(guò)對(duì)大額現(xiàn)金存取的雙向收費(fèi)控制，提高客戶使用現(xiàn)金的成本，盡量減少現(xiàn)金的使用率，使有洗錢嫌疑的現(xiàn)金活動(dòng)顯現(xiàn)出來(lái)，便于反洗錢的監(jiān)測(cè)。

4.加強(qiáng)反洗錢部門之間的協(xié)調(diào)機(jī)制，提高大額可疑現(xiàn)金監(jiān)測(cè)水平

充分發(fā)揮反洗錢聯(lián)席會(huì)議成員單位的作用，建立與工商、稅務(wù)、公安等部門的聯(lián)系協(xié)調(diào)機(jī)制，由工商、稅務(wù)部門對(duì)現(xiàn)金流量較大的行業(yè)的規(guī)模進(jìn)行了解和掌握，由公安部門對(duì)娛樂(lè)業(yè)等特殊行業(yè)進(jìn)行管理，建立信息通報(bào)制度，讓金融機(jī)構(gòu)有目的的對(duì)現(xiàn)金高發(fā)行業(yè)的交易進(jìn)行監(jiān)測(cè)、分析和報(bào)告。同時(shí)金融機(jī)構(gòu)也應(yīng)建立現(xiàn)金交易頻率高的存款人資料的通報(bào)合作機(jī)制，進(jìn)一步提高現(xiàn)金高發(fā)行業(yè)反洗錢工作水平。

5.加大反洗錢科技含量，適應(yīng)反洗錢工作的需要

充分利用現(xiàn)代科技手段，實(shí)現(xiàn)現(xiàn)金管理網(wǎng)絡(luò)化和現(xiàn)代化。本著方便、及時(shí)、簡(jiǎn)捷、易行的原則，盡快開(kāi)發(fā)全面涵蓋大額現(xiàn)金存取、異常和可疑支付交易報(bào)告、非基本存款賬戶提現(xiàn)、現(xiàn)金管理現(xiàn)場(chǎng)檢查等業(yè)務(wù)的實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，逐步實(shí)現(xiàn)人民銀行與金融機(jī)構(gòu)、金融監(jiān)管部門、稅務(wù)、海關(guān)等部門的反洗錢信息系統(tǒng)對(duì)接，共享信息資源。金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)對(duì)客戶身份識(shí)別，對(duì)可疑現(xiàn)金交易進(jìn)行跟蹤分析，了解客戶背景、業(yè)務(wù)種類、交易對(duì)象、資金流向等、鎖定異常目標(biāo)，并主動(dòng)報(bào)告，加快可疑信息的報(bào)送效率；人民銀行要加強(qiáng)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作，全面了解大額現(xiàn)金存取變化情況，加大大額現(xiàn)金存取可疑交易分析力度，及時(shí)發(fā)現(xiàn)可疑交易行為。

6.加大現(xiàn)金管理檢查力度，增強(qiáng)金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金管理責(zé)任感

人民銀行要切實(shí)履行大額現(xiàn)金存取管理職責(zé)，加強(qiáng)對(duì)金融機(jī)構(gòu)大額現(xiàn)金存取工作的現(xiàn)場(chǎng)檢查力度和對(duì)現(xiàn)金管理違法行為的處罰力度。金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)大額現(xiàn)金存取內(nèi)部管理工作，建立健全與反洗錢有關(guān)的各項(xiàng)大額現(xiàn)金存取規(guī)章制度，完善大額現(xiàn)金存取可疑交易報(bào)告流程及風(fēng)險(xiǎn)控制制度，明確專人負(fù)責(zé)，加強(qiáng)日常內(nèi)部監(jiān)督，建立責(zé)任追究制度，提高金融機(jī)構(gòu)現(xiàn)金管理人員的責(zé)任感。

篇2

關(guān)鍵詞： 政論文；文體；功能對(duì)等；

Abstract： Political and foreign affairs are subtle and concern the benefits of the state， and consequently sentences and words should be considered carefully. The tones of the political articles should be very firm， and their contents should be very concise so that they are suitable to the political occasions. Therefore many aspects should be considered when they are translated so as to avoid ambiguity or the damage of the benefit s of the state. This paper attempts to give a brief discussion on translation of political articles from the stylistic， function equivalence aspects.

Key words： political article； stylistic； function equivalence

1.引 言

在翻譯原則中我們提倡“忠實(shí)于原文”， 即嚴(yán)復(fù)所提“信”，嚴(yán)復(fù)認(rèn)為： 譯文要從全文要旨出發(fā)， 對(duì)于詞句可以有所顛倒增減， 只要不失原意， 不必斤斤計(jì)較詞句的對(duì)應(yīng)和順序。對(duì)此， 筆者針對(duì)政論文的特點(diǎn)， 從文體、功能對(duì)等兩方面進(jìn)行討論。

2.文體特點(diǎn)

眾所周知，英漢表達(dá)方式不同， 為了不破壞原文的意思， 使譯文更加通順， 符合目標(biāo)語(yǔ)言的特點(diǎn)， 使讀者更容易接受和理解， 我們應(yīng)運(yùn)用恰當(dāng)?shù)姆g技巧， 以求忠實(shí)與原文。在政論文中， 由于政論文使用的場(chǎng)合較為嚴(yán)肅、語(yǔ)氣強(qiáng)烈、口吻鄭重， 有時(shí)涉及的話題甚至于敏感， 因此政論文翻譯必須考慮它本身的語(yǔ)體特點(diǎn)且要多加推敲， 力求文章簡(jiǎn)潔， 同時(shí)政論文的翻譯要準(zhǔn)確， 與原文內(nèi)容一致。如：從長(zhǎng)遠(yuǎn)看， 亞太地區(qū)依然是世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展最具有活力的地區(qū)。只要各國(guó)、各地區(qū)同舟共濟(jì)， 攜手合作， 克服困難， 亞太地區(qū)必將迎來(lái)一個(gè)新的發(fā)展階段。譯成：It will surely usher in a new phase of development if all the countries pull together in time of trouble to overcome difficulties.這一段政論性文中， 其文體特點(diǎn)就是簡(jiǎn)潔、嚴(yán)肅、微妙，所以在翻譯時(shí)既要避免使用冗長(zhǎng)的語(yǔ)句， 一一對(duì)應(yīng)地翻譯， 也要避免辭藻過(guò)于華麗。用“pull together”表現(xiàn)了原文中的同舟共濟(jì)， 攜手合作， 有其豐富的暗含。如果“同舟共濟(jì)， 攜手合作”譯為“in the same boat ”and “cooperate”， 那就只是的形式生搬硬套， 并未領(lǐng)會(huì)原文的意旨， 就會(huì)使譯文單調(diào)沒(méi)有韻味， 整個(gè)語(yǔ)句就是大白話， 失去了政論的意味， 沒(méi)有了政論文堅(jiān)定的語(yǔ)氣。因此也就不符合政論文體的特點(diǎn)。

3.功能對(duì)等

奈達(dá)認(rèn)為， 功能對(duì)等翻譯是以讀者為主的翻譯。翻譯就是要在接受語(yǔ)中以最自然的方式重現(xiàn)原文中的信息。首先是重視意義， 然后是風(fēng)格。如果我們翻譯的文章被讀者閱讀之后， 產(chǎn)生了與原文讀者不同的心理反映和理解， 那文章的翻譯就是失敗的， 家沒(méi)有達(dá)到忠實(shí)于原文的效果。政論文多具有權(quán)威性和嚴(yán)肅性以及正式性。這就要求我們要和對(duì)方在心理反映和理解方面相似即功能對(duì)等， 只有這樣才有助于我們同世界更好地交流、交往與合作， 從而更好地發(fā)展自己。例：I know American wants reconciliation and unity. I know Americans want progress. And we must seized this moment and deliver.我們知道美國(guó)希望和平統(tǒng)一。我知道美國(guó)人民希望進(jìn)步。因此我們必須把握現(xiàn)在這個(gè)時(shí)機(jī)并付諸實(shí)踐。譯文中， “付諸實(shí)踐”這一短語(yǔ)將“deliver”表現(xiàn)得很充分， 很具有深遠(yuǎn)意義。這里深層次的要表達(dá)說(shuō)話者堅(jiān)定的決心和強(qiáng)烈的號(hào)召，如果譯為“努力去實(shí)現(xiàn)”， 就使文章太過(guò)于通俗化，就無(wú)法表現(xiàn)出說(shuō)話者內(nèi)在的決心，也就起不到號(hào)召呼吁的作用了，就無(wú)法達(dá)到功能對(duì)等。因此用“付諸實(shí)踐”進(jìn)一步使譯文達(dá)到功能對(duì)等， 即原文讀者與譯文讀者心理反映相似。

4.總結(jié)

本文就政論文翻譯從文體、功能對(duì)等兩方面進(jìn)行初步探討。政論文在文體上講究嚴(yán)謹(jǐn)，正式，甚至在用詞上謹(jǐn)小慎微，翻譯時(shí)要注重目的語(yǔ)接受者反應(yīng)，因此在翻譯時(shí)不可隨便大眾化，要全方位考慮接受者反應(yīng)。

參考文獻(xiàn)：

[1]范仲英. 實(shí)用翻譯教程[M ]. 北京： 外語(yǔ)教學(xué)與研究出版社， 2003.

[2]王弄笙. 近年來(lái)漢英翻譯中出現(xiàn)的一些新問(wèn)題[J ]. 中國(guó)翻譯， 2002， 1 （1） ： 23227.

篇3

【關(guān)鍵詞】 反洗錢； 內(nèi)部審計(jì)； 風(fēng)險(xiǎn)

2007年《中華人民共和國(guó)反洗錢法》和配套規(guī)章制度頒布實(shí)施，要求金融機(jī)構(gòu)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，其中包括重要一項(xiàng)，即開(kāi)展反洗錢內(nèi)部審計(jì)工作。在《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》第十七條規(guī)定金融機(jī)構(gòu)應(yīng)報(bào)送稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢有關(guān)的內(nèi)容，《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（試行）》中提到金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按年度報(bào)告內(nèi)部審計(jì)情況。自此，金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部審計(jì)工作增加了一項(xiàng)新的內(nèi)容——反洗錢內(nèi)部審計(jì)。

雖按照法律法規(guī)，金融機(jī)構(gòu)已按照相關(guān)要求開(kāi)展反洗錢的內(nèi)部審計(jì)工作，但是由于反洗錢工作本身是一項(xiàng)全新業(yè)務(wù)，對(duì)該工作的內(nèi)部審計(jì)，也是內(nèi)部審計(jì)部門的全新領(lǐng)域，金融機(jī)構(gòu)更是在摸索中開(kāi)展與完善。

一、金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部審計(jì)現(xiàn)狀

根據(jù)近幾年對(duì)金融機(jī)構(gòu)的現(xiàn)場(chǎng)與非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作發(fā)現(xiàn)，目前金融機(jī)構(gòu)的反洗錢內(nèi)部審計(jì)工作尚處于起步階段，對(duì)其內(nèi)部審計(jì)以合規(guī)為目標(biāo)，即通過(guò)內(nèi)部審計(jì)工作發(fā)現(xiàn)自身反洗錢內(nèi)部控制制度的制訂與執(zhí)行中是否存在違反法律法規(guī)的事實(shí)，并督促修正這些違規(guī)事實(shí)以達(dá)到合法合規(guī)，免受監(jiān)管單位的處罰。

首先，在審計(jì)目標(biāo)上以行為基本符合法律法規(guī)為目標(biāo)。金融機(jī)構(gòu)在實(shí)施對(duì)反洗錢工作的內(nèi)部審計(jì)時(shí)，主要評(píng)價(jià)自身在內(nèi)部控制制度是否建立，客戶身份識(shí)別和大額可疑交易報(bào)告在具體操作中是否執(zhí)行，審計(jì)培訓(xùn)是否開(kāi)展等，以滿足本機(jī)構(gòu)能達(dá)到反洗錢法律法規(guī)的基本要求，并在此基礎(chǔ)上開(kāi)展各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)。具體執(zhí)行中，多以是與否來(lái)評(píng)價(jià)此項(xiàng)工作的開(kāi)展?fàn)顩r，未對(duì)各項(xiàng)義務(wù)履行的具體質(zhì)量做深度審計(jì)。如在審計(jì)反洗錢組織機(jī)構(gòu)時(shí)，多看本機(jī)構(gòu)是否成立了反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)小組每年是否按要求召開(kāi)會(huì)議，而未對(duì)領(lǐng)導(dǎo)小組的組成結(jié)構(gòu)、會(huì)議內(nèi)容中布置的具體項(xiàng)目質(zhì)量開(kāi)展審計(jì)。對(duì)客戶身份識(shí)別工作執(zhí)行情況的審計(jì)也多流于表面，多是審計(jì)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)客戶身份資料留存的完整程度，而不能根據(jù)各業(yè)務(wù)條線各金融產(chǎn)品多角度分析客戶身份識(shí)別工作執(zhí)行的好壞。

其次，在審計(jì)范圍與流程上仍以傳統(tǒng)方式為主。近幾年，雖然金融機(jī)構(gòu)的金融產(chǎn)品與金融業(yè)務(wù)不斷創(chuàng)新，建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶數(shù)量逐年增加，但多數(shù)金融機(jī)構(gòu)在選擇反洗錢內(nèi)部審計(jì)范圍時(shí)，仍集中在傳統(tǒng)業(yè)務(wù)上，如銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)多審計(jì)的是在客戶初次與其建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)的客戶身份識(shí)別問(wèn)題，即賬戶管理的層面，而不能根據(jù)業(yè)務(wù)品種及潛在風(fēng)險(xiǎn)程度審計(jì)客戶身份識(shí)別工作的執(zhí)行狀況。在審計(jì)流程上，該業(yè)務(wù)的內(nèi)部審計(jì)仍采取事后審計(jì)的傳統(tǒng)模式，且多集中在對(duì)操作層面的內(nèi)部審計(jì)，即員工在具體執(zhí)行中存在的操作問(wèn)題，流于表象。

再次，在審計(jì)作用上，基于金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部審計(jì)的目標(biāo)與流程等設(shè)定現(xiàn)狀，內(nèi)部審計(jì)發(fā)現(xiàn)的多集中于操作層面在制度執(zhí)行中的問(wèn)題，制度設(shè)計(jì)合理性等反洗錢工作執(zhí)行的深層次問(wèn)題難以發(fā)掘。因此，反洗錢內(nèi)部審計(jì)多僅能達(dá)到讓本機(jī)構(gòu)滿足被監(jiān)管單位的最基本合規(guī)要求，不能為本機(jī)構(gòu)決策層提供如何積極主動(dòng)提升反洗錢水平的內(nèi)部審計(jì)建議。

最后，在審計(jì)技術(shù)上多采用手工翻查為主。在金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不斷實(shí)現(xiàn)電子化網(wǎng)絡(luò)化的形勢(shì)下，多數(shù)金融機(jī)構(gòu)仍采取的是手工翻查賬本，無(wú)目標(biāo)的選擇少量審計(jì)樣本的做法，使得反洗錢內(nèi)部審計(jì)結(jié)果未必能代表金融機(jī)構(gòu)的真實(shí)工作水平，工作效率低下且效果不顯著。

二、金融機(jī)構(gòu)建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢內(nèi)部審計(jì)的現(xiàn)實(shí)原因

（一）監(jiān)管當(dāng)局“風(fēng)險(xiǎn)為本”監(jiān)管思路的要求

當(dāng)前，作為反洗錢監(jiān)管部門的中國(guó)人民銀行在對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施監(jiān)管時(shí)，采取了基于風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)管措施，即實(shí)行差別化分類監(jiān)管，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)較高的金融機(jī)構(gòu)實(shí)施較為嚴(yán)格的監(jiān)管措施，對(duì)于低風(fēng)險(xiǎn)的金融機(jī)構(gòu)則可以簡(jiǎn)化監(jiān)管措施。這一思路的提出，就要求金融機(jī)構(gòu)能結(jié)合自身業(yè)務(wù)充分認(rèn)識(shí)到自身在反洗錢領(lǐng)域存在的風(fēng)險(xiǎn)，并將這類風(fēng)險(xiǎn)控制到最低水平。風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢內(nèi)部審計(jì)就能夠在實(shí)施時(shí)將風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)貫穿其中始終，以幫助本機(jī)構(gòu)識(shí)別并控制好內(nèi)部洗錢風(fēng)險(xiǎn)。

（二）金融機(jī)構(gòu)健全反洗錢內(nèi)部控制制度的要求

監(jiān)管當(dāng)局要求金融機(jī)構(gòu)建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度，就是要求金融機(jī)構(gòu)在反洗錢領(lǐng)域搭建內(nèi)部控制環(huán)境、建立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制、制定并實(shí)施各項(xiàng)控制措施、收集和傳遞與內(nèi)部控制相關(guān)的信息、對(duì)內(nèi)部控制的建立和實(shí)施情況進(jìn)行監(jiān)督檢查的循環(huán)運(yùn)作過(guò)程。在這一過(guò)程中，風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢內(nèi)部審計(jì)工作將幫助金融機(jī)構(gòu)有效梳理制度并完善，有效評(píng)估內(nèi)部控制，并通過(guò)咨詢服務(wù)、建議、協(xié)調(diào)、流程設(shè)計(jì)與優(yōu)化、培訓(xùn)等使金融機(jī)構(gòu)在各業(yè)務(wù)條線的反洗錢內(nèi)部控制制度得到優(yōu)化與完善。

（三）金融產(chǎn)品與服務(wù)不斷創(chuàng)新發(fā)展的形勢(shì)需求

伴隨著技術(shù)發(fā)展，金融機(jī)構(gòu)不斷創(chuàng)新金融產(chǎn)品與服務(wù)，客戶所能選擇的金融產(chǎn)品與支付方式已日益豐富。除了傳統(tǒng)存貸款業(yè)務(wù)外，理財(cái)、投資產(chǎn)品不斷創(chuàng)新，很多已突破傳統(tǒng)的行業(yè)限制，銀行與保險(xiǎn)、銀行與證券等合作的產(chǎn)品也越來(lái)越多。在結(jié)算方式上，除了面對(duì)面業(yè)務(wù)外，增加了網(wǎng)上銀行、電話銀行、POS等方式。這些金融產(chǎn)品與服務(wù)在給客戶提供便捷同時(shí)，也增加了被客戶利用實(shí)施洗錢的風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢內(nèi)部審計(jì)，將突破傳統(tǒng)的審計(jì)思維，有效識(shí)別不同產(chǎn)品與服務(wù)中洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度高低，并根據(jù)評(píng)估出的風(fēng)險(xiǎn)幫助金融機(jī)構(gòu)有效控制此類風(fēng)險(xiǎn)。

三、金融機(jī)構(gòu)建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向反洗錢內(nèi)部審計(jì)的幾點(diǎn)建議

（一）突出重點(diǎn)，圍繞業(yè)務(wù)條線的洗錢風(fēng)險(xiǎn)開(kāi)展內(nèi)部審計(jì)

隨著全社會(huì)對(duì)反洗錢工作的重視，監(jiān)管部門結(jié)合金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)等，對(duì)很多成熟案例進(jìn)行了剖析。金融機(jī)構(gòu)在開(kāi)展反洗錢內(nèi)部審計(jì)時(shí)，可通過(guò)這些經(jīng)典案例剖析，分析本機(jī)構(gòu)各業(yè)務(wù)條線在經(jīng)營(yíng)中存在的洗錢高風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，從制度的制定決策層面到制度的操作層面對(duì)產(chǎn)生此類風(fēng)險(xiǎn)的因素進(jìn)行排查，突出重點(diǎn)環(huán)節(jié)，在發(fā)現(xiàn)表面問(wèn)題的同時(shí)，挖掘出隱藏在問(wèn)題表象后的風(fēng)險(xiǎn)盲點(diǎn)。

（二）自上而下、自下而上，建立全過(guò)程參與的反洗錢審計(jì)格局

轉(zhuǎn)變傳統(tǒng)的對(duì)反洗錢工作的事后監(jiān)督與評(píng)價(jià)的思路，構(gòu)建事前參與、事中監(jiān)控的內(nèi)部審計(jì)理念。風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢內(nèi)部審計(jì)應(yīng)提倡兩條線并行作業(yè)，即大膽應(yīng)用“自上而下”與“自下而上”相結(jié)合，并大量采用戰(zhàn)略分析和系統(tǒng)分析等先進(jìn)工具以及技術(shù)方法。具體來(lái)說(shuō)，首先運(yùn)用“自上而下”的思路，從金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作管理分析層面入手，逐步落實(shí)內(nèi)部審計(jì)范圍和重點(diǎn)，確定相關(guān)審計(jì)目標(biāo)和程序，然后通過(guò)實(shí)施審計(jì)程序“自下而上”地歸納和判斷各業(yè)務(wù)條線的具體風(fēng)險(xiǎn)并形成最終的審計(jì)意見(jiàn)。審計(jì)重點(diǎn)更加突出，將審計(jì)力量用在“刀刃”上，即反洗錢高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域，將大大提高審計(jì)效率。

（三）加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向內(nèi)部審計(jì)人員的培養(yǎng)，推廣計(jì)算機(jī)審計(jì)技術(shù)

風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢內(nèi)部審計(jì)對(duì)審計(jì)人員的業(yè)務(wù)素質(zhì)提出了新挑戰(zhàn)，不僅要求內(nèi)部審計(jì)人員全面掌握反洗錢、金融、會(huì)計(jì)等知識(shí)，還要求其擁有豐富的職業(yè)經(jīng)驗(yàn)，以及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的敏銳性和判斷能力。因此要在業(yè)務(wù)培訓(xùn)中增加有關(guān)洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制的相關(guān)內(nèi)容，提高審計(jì)人員的職業(yè)判斷能力。除此之外，風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的內(nèi)部審計(jì)還要對(duì)審計(jì)人員進(jìn)行處理人際關(guān)系的能力和技巧的訓(xùn)練，只有本機(jī)構(gòu)的管理層以及各業(yè)務(wù)條線部門保持良好的關(guān)系，才能使風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢內(nèi)部審計(jì)目標(biāo)得以實(shí)現(xiàn)。

同時(shí)，隨著金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的不斷電子信息化和集中化管理，應(yīng)建立基于反洗錢的審計(jì)信息數(shù)據(jù)庫(kù)，通過(guò)業(yè)務(wù)信息處理系統(tǒng)對(duì)海量信息進(jìn)行采集、統(tǒng)計(jì)和分析，把握反洗錢審計(jì)的重點(diǎn)，為開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和以風(fēng)險(xiǎn)為導(dǎo)向的內(nèi)部審計(jì)提供數(shù)據(jù)支持，提高審計(jì)的效率。

（四）健全組織內(nèi)部控制機(jī)制，夯實(shí)風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢內(nèi)部審計(jì)的制度基礎(chǔ)

金融機(jī)構(gòu)的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)不僅涉及操作層面，也涉及到管理層面，風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的內(nèi)部審計(jì)對(duì)易發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的問(wèn)題，內(nèi)部控制薄弱的地方，都要進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效識(shí)別和控制。因此，應(yīng)從建立健全組織內(nèi)部控制機(jī)制著手，優(yōu)化管理層框架，關(guān)注洗錢風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估，重視內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的薄弱環(huán)節(jié)。加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)部門與反洗錢各業(yè)務(wù)條線部門的配合和溝通，為開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢內(nèi)部審計(jì)奠定基礎(chǔ)。努力構(gòu)建“事前參與、事中監(jiān)控、事后評(píng)價(jià)”的全過(guò)程反洗錢審計(jì)格局，建立一整套風(fēng)險(xiǎn)管理體系和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)體系，降低金融機(jī)構(gòu)被犯罪分子利用洗錢的整體風(fēng)險(xiǎn)。

【參考文獻(xiàn)】

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[2] 葉陳剛，鄭君彥，等.企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估與控制[M].北京：機(jī)械工業(yè)出版社，2009.

篇4

習(xí)語(yǔ)是指帶有濃厚的民族色彩和地方色彩的約定俗成的固定短語(yǔ)或短句,它是一種受文化影響而形成的語(yǔ)言形式,經(jīng)過(guò)千錘百煉,言簡(jiǎn)意賅,意象鮮明生動(dòng),充分反映一個(gè)民族的文化特點(diǎn)。

一、漢、英習(xí)語(yǔ)語(yǔ)義的不對(duì)應(yīng)性

由于經(jīng)濟(jì)體系、社會(huì)體系和觀念體系差別很大,漢、英習(xí)語(yǔ)所包含的文化信息不同,而讀者由于受到不同文化背景的影響對(duì)習(xí)語(yǔ)產(chǎn)生的聯(lián)想意義的理解也不盡相同。這樣就形成了漢、英習(xí)語(yǔ)語(yǔ)義上的不對(duì)應(yīng)性或不完全對(duì)應(yīng)性。

1.漢、英習(xí)語(yǔ)指稱意義的不對(duì)應(yīng)性

中西文化差異可以導(dǎo)致兩種不對(duì)應(yīng)或不完全對(duì)應(yīng)的指稱意義:譯語(yǔ)文化中不存在原語(yǔ)中的指稱對(duì)象;譯語(yǔ)文化中的可比對(duì)象與原語(yǔ)中的指稱對(duì)象有明顯的不同。

例如,漢語(yǔ)中的“阿Q精神”和英語(yǔ)中的“Shylock',分別來(lái)自魯迅的《阿Q正傳》及莎士比亞的Merchant of Ven-ice(《威尼斯商人》)。阿Q是“精神勝利法”的典型,受了屈辱,不敢正視,反而自我安慰,說(shuō)自己是“勝利者”;而“Shy_lock'壩紐是個(gè)極度吝音的高利貸者。這兩個(gè)人物在各自文化中家喻戶曉,因此人們賦予了這兩個(gè)詞以指稱意義,并在現(xiàn)實(shí)生活中加以應(yīng)用。但是對(duì)于其他民族的人們來(lái)說(shuō),這種指稱意義并不存在。

再如,莎士比亞將情人比作夏日:"Shall I compare theeto a summefs day"。對(duì)于中國(guó)人來(lái)說(shuō),這是不可理解的,因?yàn)榕c中國(guó)的夏日相連的是酷熱和驕陽(yáng),怎可以用來(lái)與世上最美好的事物相比。實(shí)際上,英國(guó)的夏日不同于中國(guó)的夏日,它是溫和、愜意的。這是由于中國(guó)大部分地區(qū)深處內(nèi)陸,主要是溫帶大陸性氣候;而英國(guó)是四面環(huán)海的島國(guó),主要是溫帶海洋性氣候。這就形成了對(duì)夏日的不同理解。

2.漢、英習(xí)語(yǔ)聯(lián)想意義的不對(duì)應(yīng)性

中西文化的差異所導(dǎo)致的漢英習(xí)語(yǔ)聯(lián)想意義的不對(duì)應(yīng)性體現(xiàn)在三方面:具有聯(lián)想意義的指稱對(duì)象不為另一文化所熟悉;兩文化具有相同的指稱意義,但一個(gè)有聯(lián)想意義,一個(gè)卻沒(méi)有聯(lián)想意義;兩文化具有相同的指稱意義,但聯(lián)想意義不同。

例如,漢語(yǔ)有體現(xiàn)中國(guó)傳統(tǒng)思想的“不孝有三,無(wú)后為大”和“多子多福”等習(xí)語(yǔ),這源于中國(guó)的宗族觀念、家庭觀念非常強(qiáng)烈。對(duì)于以個(gè)人為中心,家庭觀念比較淡漠的西方人來(lái)說(shuō),這是很難理解的。

再如,“這里沒(méi)有什么油水了”這個(gè)習(xí)語(yǔ),中國(guó)人的飲食習(xí)慣導(dǎo)致中國(guó)人好油,中國(guó)人烹飪的大部分菜肴中離不開(kāi)油,因此油就有了“值得一取的東西”的內(nèi)涵意義。而對(duì)于以英語(yǔ)為母語(yǔ)的國(guó)家,人們認(rèn)為油可以使人發(fā)胖,因此他們的飲食以清淡為主。對(duì)于他們來(lái)說(shuō),無(wú)論如何也無(wú)法將油與“值得一取的東西”聯(lián)系起來(lái)。

在英語(yǔ)中有“as wise as an owl"這一習(xí)語(yǔ),可見(jiàn)貓頭鷹在英語(yǔ)民族中是智慧的象征。而在中國(guó)文化中,貓頭鷹卻被認(rèn)為是不吉利的,認(rèn)為貓頭鷹會(huì)帶來(lái)厄運(yùn)。這種語(yǔ)義的不對(duì)應(yīng)主要是由于觀念體系的差異造成的。

二、習(xí)語(yǔ)翻譯的錯(cuò)誤類型

習(xí)語(yǔ)具有強(qiáng)烈的文化特征,是語(yǔ)言的核心與精華。習(xí)語(yǔ)翻譯實(shí)際上是如何在譯人語(yǔ)中處理由譯出語(yǔ)的習(xí)語(yǔ)表現(xiàn)出的各種不同的文化特征的問(wèn)題。中西文化的差異導(dǎo)致對(duì)習(xí)語(yǔ)理解上的障礙,以致出現(xiàn)三種翻譯錯(cuò)誤,產(chǎn)生語(yǔ)義非等值:文化信息錯(cuò)譯、文化信息欠額和文化信息超額。

篇5

[關(guān)鍵詞]網(wǎng)絡(luò)詞匯懶惰現(xiàn)象縮略語(yǔ)積極與消極歸化異化

隨著電腦科技的飛速發(fā)展和日益普及，與之相應(yīng)的許多計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)詞匯，以其簡(jiǎn)潔、形象、比喻生活、富于聯(lián)想等特點(diǎn)，異軍突起，在英語(yǔ)和漢語(yǔ)詞匯中都占有重要的一席。計(jì)算機(jī)詞匯不再僅僅只是科技領(lǐng)域的普通科技詞匯，而是以其獨(dú)有的特點(diǎn)越來(lái)越多的滲透到人們的生活中去，尤其是與那些在計(jì)算機(jī)前成長(zhǎng)起來(lái)的年輕一代息息相關(guān)，而其翻譯也隨之成為人們爭(zhēng)論的焦點(diǎn)。

本文分別從計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)詞匯翻譯中的懶惰現(xiàn)象，及其歸化異化兩種翻譯方法入手，對(duì)計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)詞匯的翻譯進(jìn)行分析。

1.懶惰現(xiàn)象。

1.1現(xiàn)象：

下面是筆者搜集到的一些頗為流行、頗具代表性、譯介非常出色的詞匯。從中可以看出縮略語(yǔ)及其翻譯，甚至是英漢語(yǔ)言中的懶惰現(xiàn)象。

源語(yǔ)Abbreviation譯語(yǔ)縮略語(yǔ)mo（dulator）+dem（odulator）Modem調(diào)制解調(diào)器貓videocompactdiskVCD視頻光盤/小型激光視盤影碟compactdiscreadonlymemoryCD-ROM致密盤只讀存儲(chǔ)器光驅(qū)compactdiscreadandwritememoryCD-RWM致密盤讀寫存儲(chǔ)器光盤刻錄機(jī)有些詞匯的翻譯出現(xiàn)了中西合璧現(xiàn)象，懶得把一部分英語(yǔ)譯成漢語(yǔ)。比如：

源語(yǔ)Abbreviation譯語(yǔ)縮略語(yǔ)InternetProtocolPhoneIPphone網(wǎng)間協(xié)議電話IP電話informationtechnologyIT信息技術(shù)產(chǎn)業(yè)IT（業(yè)）注：時(shí)下有種看法，誰(shuí)要是說(shuō)“信息技術(shù)產(chǎn)業(yè)”就有被看成“土老帽”的風(fēng)險(xiǎn)。IT才最洋氣、最具異國(guó)情調(diào)（exoticism）。

有時(shí)人們似乎忘記了本族語(yǔ)，懶得去翻譯源語(yǔ)，而直接套用源語(yǔ)中的說(shuō)法，拿來(lái)為我所用，竟然在人民大眾中流行起來(lái)。這不就很能說(shuō)明問(wèn)題嗎？例如：

源語(yǔ)Abbreviation譯語(yǔ)縮略語(yǔ)digitalvideodiscDVD數(shù)字式光盤DVDcomputeraideddesignCAD計(jì)算機(jī)輔助設(shè)計(jì)CADcomputeraidedinstructionCAI計(jì)算機(jī)輔助教學(xué)CAIdiscoperatingsystemDOS磁盤操作系統(tǒng)DOS1.2懶惰現(xiàn)象的分析：

美國(guó)哲學(xué)家Grice提出的會(huì)話合作原則（CooperativePrinciple）包含四條準(zhǔn)則（maxim）及相關(guān)次準(zhǔn)則。這四條準(zhǔn)則是：數(shù)量準(zhǔn)則（QuantityMaxim）、質(zhì)量準(zhǔn)則（QualityMaxim）、關(guān)聯(lián)準(zhǔn)則（RelationMaxim）、方式準(zhǔn)則（MannerMaxim）。這里只探討和本文相關(guān)的數(shù)量準(zhǔn)則和方式準(zhǔn)則。

數(shù)量準(zhǔn)則：1）使自己所說(shuō)的話達(dá)到（交談的現(xiàn)時(shí)目的）所要求的詳盡程度；2）不能使自己所說(shuō)的話比所要求的更詳盡。方式準(zhǔn)則：3）說(shuō)話要簡(jiǎn)要（避免贅述）。（何兆熊，2000:154）簡(jiǎn)單來(lái)說(shuō)，數(shù)量準(zhǔn)則規(guī)定說(shuō)話人所提供的信息量不應(yīng)過(guò)多也不能過(guò)少；方式準(zhǔn)則要求說(shuō)話人簡(jiǎn)明扼要，避免冗詞贅句，提高交際效率。

在筆者看來(lái)，數(shù)量準(zhǔn)則和方式準(zhǔn)則中也包含這么一層意思，即該偷懶的地方一定要偷懶，不該偷懶的地方切忌偷懶，否則交際失敗，后果自負(fù)。語(yǔ)言能容納懶惰現(xiàn)象，規(guī)則使然。因此，無(wú)論是把modem譯介成“調(diào)制解調(diào)器”還是“貓”，或是直接拿來(lái)使用，只要各種讀者群（readership）,從專業(yè)人員到人民大眾，能理會(huì)、能交際、能工作、能生活，這就達(dá)到了其語(yǔ)用目的。

1.3懶惰現(xiàn)象的功用。

1.3.1擴(kuò)充漢語(yǔ)詞匯。

懶惰現(xiàn)象和擴(kuò)充漢語(yǔ)詞匯聽(tīng)起來(lái)風(fēng)馬牛不相及，事實(shí)上兩者息息相關(guān)。“翻譯工作者最大的苦悶之一，是漢語(yǔ)詞匯的貧困。百年來(lái)，雖然創(chuàng)造了不少譯名，并且借用了不少日譯，可是有些最常用的字，還是沒(méi)有妥當(dāng)?shù)臐h譯的。”（王宗炎b《，翻譯通報(bào)》

Vol.II,No.5）隨著我國(guó)改革開(kāi)放的深入進(jìn)行以及全球一體化步伐的加快，越來(lái)越多的外來(lái)詞及其縮略語(yǔ)進(jìn)入我們的生活。對(duì)這些詞語(yǔ)的譯介，不管是音譯、意譯、中西合璧，還是拿來(lái)主義，都能擴(kuò)充漢語(yǔ)詞匯，填補(bǔ)譯語(yǔ)中的詞匯“空缺”。這不能不說(shuō)惰性在此起到了重要作用。可見(jiàn)，惰性也能恩澤漢語(yǔ)。

1.3.2譯名統(tǒng)一。

譯名統(tǒng)一問(wèn)題一直是翻譯界關(guān)注的焦點(diǎn)之一。

譯名太多無(wú)疑會(huì)造成語(yǔ)言的混亂，但語(yǔ)言有其自身的規(guī)律—————優(yōu)勝劣汰。優(yōu)秀的譯名經(jīng)廣泛傳播會(huì)在語(yǔ)言中存活下來(lái)，而劣質(zhì)譯名大多行之不遠(yuǎn)。（于海江，1999）。外來(lái)詞音譯也好“，約定俗成”也罷，最終的落腳點(diǎn)必然是一個(gè)：簡(jiǎn)潔、標(biāo)準(zhǔn)、大眾、流行。

“譯名有三難：一難于正確，二難于合民族形式，三難于大眾化。”（王宗炎c,《翻譯通報(bào)》Vol.II,No.5）語(yǔ)言中的懶惰現(xiàn)象似乎可以翻越這三座大山。雖然各種漢譯都有自己譯介的環(huán)境和歷史條件，但應(yīng)該結(jié)合我們漢文化的特點(diǎn)和具體情況，優(yōu)勝劣汰，使其統(tǒng)一。同時(shí)，也讓語(yǔ)言這個(gè)開(kāi)放性系統(tǒng)不斷地新陳代謝，吐故納新，就像早期的由‘德曼克拉斯''''

（democracy）到’民主‘一樣，由’大亂‘到’大治‘。（張政，1999）1.3.3提高信息傳遞的效率。

在英漢口語(yǔ)體中，冗余現(xiàn)象與簡(jiǎn)化傾向并行存在，它們是一對(duì)矛盾。這一矛盾來(lái)源于社會(huì)功能，又在社會(huì)功能的作用下并行發(fā)展，相輔相成，相互制約。冗余現(xiàn)象可以增加信息傳送的準(zhǔn)確性和可接受性，簡(jiǎn)化傾向則可提高信息傳送的效率。（呂國(guó)軍、李胥森，1992:12）由此可以看出，語(yǔ)言中的懶惰現(xiàn)象具有相對(duì)積極的意義。當(dāng)然，積極意義的產(chǎn)生源于翻譯和語(yǔ)言運(yùn)用過(guò)程中對(duì)“規(guī)則”的嚴(yán)格遵守。沒(méi)有規(guī)矩不成方圓，超出語(yǔ)言的“游戲法則”，干些無(wú)謂的偷懶的活計(jì)，無(wú)助于擴(kuò)充漢語(yǔ)詞匯，無(wú)助于統(tǒng)一譯名，無(wú)助于提高信息傳遞的效率。可以設(shè)想，把人們從未謀面的源語(yǔ)中的縮略詞和外來(lái)詞生搬硬套到漢語(yǔ)中去，與國(guó)人，尤其是與普通讀者流時(shí)懶得去解釋，將會(huì)出現(xiàn)什么樣的場(chǎng)面！毫無(wú)疑問(wèn)，說(shuō)話者或作者違反合作原則，聽(tīng)者或讀者詫異，交際失敗。

2.歸化異化融合并存是網(wǎng)絡(luò)詞匯翻譯的正確途徑。

隨著計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)的普及，網(wǎng)絡(luò)術(shù)語(yǔ)越來(lái)越為人們接受。正如計(jì)算機(jī)從286型發(fā)展到586型只花了幾年時(shí)間一樣，網(wǎng)絡(luò)詞匯與其它科技詞匯相比，具有發(fā)展快、更新快的特點(diǎn)。同時(shí)，現(xiàn)代人喜歡多樣性，不喜歡墨守成規(guī)。因此，網(wǎng)絡(luò)詞匯翻譯雖然仍有對(duì)諸如“搜索引擎（investigator）、菜單（menu）、鼠標(biāo)器（mouse）”等大量網(wǎng)絡(luò)技術(shù)術(shù)語(yǔ)的歸化翻譯。但異化的程度越來(lái)越高。“e-mail”既有“電子郵件”、“電子信函”的歸化譯法，又有“伊妹兒”這樣通俗、易于接受的異化譯法。甚至象《人民日?qǐng)?bào)》這樣的正式報(bào)刊也使用“伊妹兒”這個(gè)名稱。另外如“WWW”這個(gè)網(wǎng)絡(luò)詞匯，在英語(yǔ)中的全名是“WorldWideWeb”，歸化的譯法是“世界廣域網(wǎng)”。但其異化譯法“萬(wàn)維網(wǎng)”更時(shí)尚。它巧妙地借用了這三個(gè)中文文字的漢語(yǔ)拼音都是以W開(kāi)頭，與英文形似的特點(diǎn)。但是，由于漢語(yǔ)不是拼音語(yǔ)言，英語(yǔ)詞匯很少能直接進(jìn)入漢語(yǔ)，在英漢語(yǔ)言交流中新詞的誕生，主要是在漢語(yǔ)本土文化與世界文明的沖撞后，相互折中和融合的結(jié)果，表現(xiàn)在網(wǎng)絡(luò)詞匯的翻譯中就是一種音譯加意譯構(gòu)成的譯詞，即一般所說(shuō)的諧音聯(lián)想詞。所以，網(wǎng)絡(luò)術(shù)語(yǔ)翻譯更常用的是歸化異化融于一體的方法。如：黑客（hacker）、因特網(wǎng)（internet）。這兩個(gè)詞的翻譯方法是：前一部分是異化的方法，保留了其源語(yǔ)詞匯發(fā)音的特點(diǎn)；后一部分是歸化的方法，點(diǎn)明其意義。同時(shí)，由于有些網(wǎng)絡(luò)技術(shù)術(shù)語(yǔ)，尤其是其縮略語(yǔ)形式不易翻譯，更由于在這一領(lǐng)域里人們的文化包容性越來(lái)越強(qiáng)，網(wǎng)絡(luò)術(shù)語(yǔ)翻譯目前流行一種特殊的歸化異化融合方法。這是一種保留某一詞匯的英語(yǔ)單詞或其縮略語(yǔ)，即保留源語(yǔ)詞匯的洋味，再進(jìn)行歸化翻譯的方法。如“Infoseek查詢工具、Ultrasmart查詢方式、IRC多人實(shí)時(shí)交談。”

3.結(jié)論

論述了計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)詞匯翻譯中的懶惰現(xiàn)象，該懶惰現(xiàn)象具有積極的意義，但只是相對(duì)的。它在擴(kuò)充漢語(yǔ)詞匯、統(tǒng)一譯名和提高信息傳遞的效率等方面發(fā)揮著積極的作用。但是，它也可影響交際（書面或口頭）的正常進(jìn)行，甚至導(dǎo)致交際失敗。總體來(lái)講，懶惰現(xiàn)象在語(yǔ)言中的積極作用遠(yuǎn)大于其消極作用。同時(shí)，網(wǎng)絡(luò)詞匯既有一般科技術(shù)語(yǔ)翻譯的特點(diǎn)，又有它獨(dú)特的翻譯方法。對(duì)網(wǎng)絡(luò)詞匯的翻譯要根據(jù)其接受程度和讀者的文化包容性，以歸化、異化融合并存為主。

參考文獻(xiàn)：

1.王宗炎a.音譯和義譯。翻譯通報(bào)，Vol.I,No.5譯名論集。張豈之，周祖達(dá)主編。西安：西北大學(xué)出版社，19902.王宗炎b.漫談譯名。翻譯通報(bào)，Vol.II（5）.同上3.盧欣渝。科技新詞匯譯名的統(tǒng)一性———漫談因特網(wǎng)詞匯[J].中國(guó)科技翻譯。1999.（11）。

4.劉英凱。歸化———翻譯的歧路[A].楊字儉、劉學(xué)云編。翻譯新論[C].湖北教育出版社，1994年。

篇6

摘 要：隨著社會(huì)的不斷進(jìn)步和科技的不斷發(fā)展，計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)對(duì)人們的影響也越來(lái)越廣泛，尤其是對(duì)大學(xué)生來(lái)說(shuō)，已成為其必不可少的一部分。一方面，它給大學(xué)生的學(xué)習(xí)和生活帶來(lái)了便利，但同時(shí)也造成了種種的網(wǎng)絡(luò)道德危機(jī)，本文就這些現(xiàn)象展開(kāi)論述，分析網(wǎng)絡(luò)倫理失范的原因，并尋求解決這些問(wèn)題的有效途徑。

關(guān)鍵詞：網(wǎng)絡(luò)倫理；大學(xué)生；失范；對(duì)策

在現(xiàn)如今這個(gè)信息技術(shù)飛速發(fā)展的時(shí)代，網(wǎng)絡(luò)已成為人們生活中不可或缺的一部分。尤其對(duì)于當(dāng)代的大學(xué)生們來(lái)說(shuō)，網(wǎng)絡(luò)已經(jīng)滲透到我們學(xué)習(xí)、生活的方方面面。而任何事物都是具有兩面性的，網(wǎng)絡(luò)自然也不例外，它從誕生之日起就是一把雙刃劍，帶給我們福祉的同時(shí)，也產(chǎn)生了一系列的倫理道德問(wèn)題。

網(wǎng)絡(luò)的廣泛利用對(duì)大學(xué)生產(chǎn)生的積極影響是毋庸置疑的，它使我們的生活、學(xué)習(xí)等變得方便，常常可以達(dá)到事半功倍的效果。“網(wǎng)絡(luò)以其獨(dú)有的開(kāi)放性、平等性、互動(dòng)性、虛擬性為大學(xué)生打開(kāi)了通往世界的門窗，為倫理學(xué)的發(fā)展提供了新的補(bǔ)充，同時(shí)也加速了倫理學(xué)的傳播運(yùn)用”。[1]但是，它的積極意義并不能掩飾它所帶來(lái)的一系列的負(fù)面影響，它所引起的大學(xué)生網(wǎng)絡(luò)倫理失范現(xiàn)象也日益突出，給大學(xué)生帶來(lái)了很大的危害。網(wǎng)絡(luò)道德失范已經(jīng)成為一個(gè)不容忽視的問(wèn)題。

一、大學(xué)生網(wǎng)絡(luò)倫理道德失范的表現(xiàn)

1.從大學(xué)生的行為方面來(lái)說(shuō)

部分大學(xué)生沉溺于虛擬的網(wǎng)絡(luò)交往，使現(xiàn)實(shí)生活中的人際關(guān)系疏離，人情冷漠。網(wǎng)絡(luò)為大學(xué)生提供了廣泛的交流空間，再加上現(xiàn)實(shí)社會(huì)中的壓力與挫折，便轉(zhuǎn)向虛擬的世界去尋求解脫和自我認(rèn)同感。長(zhǎng)此以往，就會(huì)使得相互的交流缺乏，變得孤僻、冷漠、缺失群體意識(shí)，這對(duì)于他們的身心健康帶來(lái)了巨大的負(fù)面影響。此外，大學(xué)生涉獵不健康的網(wǎng)站，導(dǎo)致道德喪失。對(duì)于大學(xué)生而言，自控能力有限，使他們極容易沉湎于網(wǎng)絡(luò)中，長(zhǎng)期下來(lái)，使他們淡化道德認(rèn)知，并且將在虛擬世界中看到的錯(cuò)誤觀念帶到現(xiàn)實(shí)世界，引發(fā)暴力傾向和犯罪行為。

2.從大學(xué)生的情感方面來(lái)說(shuō)

一方面，大學(xué)生年齡大都在18歲左右，處于情感的沖動(dòng)期，另一方面，當(dāng)代大學(xué)生面臨著巨大的壓力與挑戰(zhàn)，使得他們對(duì)社會(huì)不滿，無(wú)法在現(xiàn)實(shí)社會(huì)中宣泄，只能把自己的情感寄托于網(wǎng)絡(luò)上。由于人們可以在上面自由的發(fā)表言論，很少有人質(zhì)疑真假，他們和陌生的人網(wǎng)上聊天時(shí)，充斥著謊言與欺騙，并且樂(lè)此不疲，故此，大學(xué)生的網(wǎng)絡(luò)誠(chéng)信也受到了前所未有的挑戰(zhàn)。

3.從大學(xué)生的學(xué)習(xí)方面看，大學(xué)生的網(wǎng)絡(luò)依賴性嚴(yán)重

現(xiàn)如今，很多的大學(xué)生對(duì)網(wǎng)絡(luò)產(chǎn)生了強(qiáng)烈的依賴感，一旦無(wú)法上網(wǎng)就心煩氣躁，覺(jué)得內(nèi)心空虛無(wú)聊。“網(wǎng)絡(luò)空間的虛擬性生活使很多人對(duì)網(wǎng)絡(luò)產(chǎn)生了依賴感。常見(jiàn)的情況是輕度依賴，即習(xí)慣了上網(wǎng)的人一旦無(wú)法上網(wǎng)就會(huì)有一種缺失感；而另一部分人的依賴程度則較深，進(jìn)一步表現(xiàn)為網(wǎng)絡(luò)沉迷甚至網(wǎng)絡(luò)沉溺。”[2]這便使得他們?cè)诰W(wǎng)絡(luò)上花費(fèi)了大量的時(shí)間，影響了學(xué)習(xí)的時(shí)間與精力。很多大學(xué)生依賴于網(wǎng)絡(luò)，遇事都不愿動(dòng)腦，只有三個(gè)字：上網(wǎng)查，這對(duì)學(xué)習(xí)產(chǎn)生了不良的影響。

二、大學(xué)生網(wǎng)絡(luò)倫理失范現(xiàn)象產(chǎn)生的原因分析

1.大學(xué)生自身原因

大學(xué)生的世界觀、人生觀、價(jià)值觀還沒(méi)有完全形成，自我約束力不強(qiáng)，再加上他們的思維活躍，我行我素，使得他們?cè)诂F(xiàn)實(shí)社會(huì)中覺(jué)得受到壓制，而在網(wǎng)絡(luò)中卻可以毫無(wú)顧忌地宣泄；現(xiàn)今很多的學(xué)生都是獨(dú)生子女，高傲孤僻，容易產(chǎn)生孤獨(dú)感，想要尋求網(wǎng)絡(luò)去寄托自己的感情，長(zhǎng)此以往，只會(huì)造成他們更加的脫離現(xiàn)實(shí)社會(huì)；再加上大學(xué)生對(duì)現(xiàn)實(shí)的不滿和學(xué)業(yè)、就業(yè)等壓力在現(xiàn)實(shí)中無(wú)法排解，就轉(zhuǎn)去在網(wǎng)絡(luò)中找尋自己的存在感。

2.來(lái)自網(wǎng)絡(luò)本身的原因

網(wǎng)絡(luò)社會(huì)并不是孤立的，也是現(xiàn)實(shí)社會(huì)的延伸。現(xiàn)如今，拜金主義、享樂(lè)主義、極端個(gè)人主義使得社會(huì)道德滑坡，網(wǎng)絡(luò)社會(huì)也避免不了受到影響；其二、網(wǎng)絡(luò)具有的虛擬性、開(kāi)放性等導(dǎo)致了網(wǎng)絡(luò)社會(huì)的復(fù)雜，在這復(fù)雜多變的環(huán)境里，不健康的信息就乘機(jī)侵蝕著大學(xué)生們的道德心理，致其走上歪路。有調(diào)查顯示，“約有31.4的上網(wǎng)學(xué)生不認(rèn)為‘網(wǎng)上聊天撒謊是不道德的’，另有37.4的學(xué)生認(rèn)為‘在網(wǎng)上做什么都可以毫無(wú)顧忌’。且由于網(wǎng)絡(luò)社會(huì)的數(shù)字化和隱蔽性，為網(wǎng)上不道德行為的產(chǎn)生提供了一個(gè)相對(duì)比較安全的環(huán)境。”[3]這些都容易導(dǎo)致大學(xué)生們道德的淡化。

3.相關(guān)法律法規(guī)的滯后與不健全

網(wǎng)絡(luò)倫理道德約束不是萬(wàn)能的，它還需要法律政策的支持與保障。但現(xiàn)如今，一方面因?yàn)榫W(wǎng)絡(luò)的飛速發(fā)展，另一方面由于對(duì)網(wǎng)絡(luò)規(guī)范的不夠重視，我國(guó)在網(wǎng)絡(luò)法規(guī)這方面顯然做的還不夠，法規(guī)不健全、滯后，而在每次出現(xiàn)失范后才補(bǔ)救的做法是抑制不了網(wǎng)絡(luò)倫理失范的行為的，反而會(huì)讓那些網(wǎng)絡(luò)犯罪者無(wú)所約束而更加橫行無(wú)忌。

三、防治大學(xué)生網(wǎng)絡(luò)倫理失范的措施

1.對(duì)于大學(xué)生自身來(lái)說(shuō)，應(yīng)加強(qiáng)自律能力，養(yǎng)成正確的上網(wǎng)心態(tài)

網(wǎng)絡(luò)道德的遵守是無(wú)法強(qiáng)制的，它很大程度上需要人們的自覺(jué)自愿來(lái)實(shí)現(xiàn)，需要做到“慎獨(dú)”。因此，大學(xué)生們必須意識(shí)到網(wǎng)絡(luò)倫理道德的重要性，在清醒認(rèn)識(shí)到網(wǎng)絡(luò)優(yōu)缺點(diǎn)的前提下，提高道德自律能力，自覺(jué)抵御不良信息的入侵，樹(shù)立健康的網(wǎng)絡(luò)心態(tài)。還要多與家人、朋友等交往，積極樂(lè)觀的、正確的排解壓力。

2.對(duì)網(wǎng)絡(luò)來(lái)說(shuō)，人們要看到其利弊的兩面，再加以改進(jìn)

網(wǎng)絡(luò)的很多積極的特性是其他事物無(wú)法實(shí)現(xiàn)的，因此，要做到揚(yáng)長(zhǎng)避短，積極發(fā)揮其優(yōu)勢(shì)的方面，“可以積極利用網(wǎng)絡(luò)快捷、生動(dòng)、便利、開(kāi)放等優(yōu)勢(shì)條件，通過(guò)網(wǎng)上黨校、青年在線、校園BBS等平臺(tái)，制造積極向上的網(wǎng)絡(luò)輿論，還應(yīng)積極構(gòu)建家校信息網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，家校互通信息、雙向交流，雙管齊下，加強(qiáng)督導(dǎo)，提高德育效果。”[4]我們不能因?yàn)榫W(wǎng)絡(luò)所帶來(lái)的一系列負(fù)面影響而完全否決它，它的巨大的積極意義也是不容忽視的，我們必須看到它有益的一面。

3.建立健全網(wǎng)絡(luò)法律法規(guī)，利用法律手段來(lái)進(jìn)行規(guī)范與約束

法律的強(qiáng)制性可以彌補(bǔ)道德的缺陷。網(wǎng)絡(luò)必須是一個(gè)道德空間，同時(shí)還必須是一個(gè)法制空間。沒(méi)有法律的強(qiáng)制力，僅靠良心和輿論等是不可能完全規(guī)范人們的網(wǎng)絡(luò)行為的。自1986年四月開(kāi)始，我國(guó)相繼制定并頒布了《中華人民共和國(guó)計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)安全保護(hù)條例》、《互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)管理辦法》等一系列規(guī)定和法規(guī)。這表示我國(guó)對(duì)網(wǎng)絡(luò)倫理規(guī)范越來(lái)越重視，盡管有很多的缺陷與不足，但相信只要通過(guò)不懈的努力，不斷將德治與法治有效地結(jié)合起來(lái)，定會(huì)營(yíng)造出優(yōu)良的網(wǎng)絡(luò)環(huán)境。

網(wǎng)絡(luò)作為一種高科技成果，它給人們帶來(lái)便利的同時(shí)，也帶來(lái)了困惑，在大學(xué)生中尤為突出。為大學(xué)生創(chuàng)造一個(gè)健優(yōu)良的網(wǎng)絡(luò)環(huán)境，是他們健康成長(zhǎng)的保障。我們必須從影響大學(xué)生網(wǎng)絡(luò)道德失范的因素著手，進(jìn)行改善，“引導(dǎo)大學(xué)生正確的面對(duì)網(wǎng)絡(luò)和使用網(wǎng)絡(luò)，適度投入獲得有效信息，防止大學(xué)生因?yàn)槌撩杂诰W(wǎng)絡(luò)而導(dǎo)致網(wǎng)絡(luò)倫理扭曲，引領(lǐng)大學(xué)生的網(wǎng)絡(luò)倫理從失范走向和諧，這是當(dāng)前拯救大學(xué)生網(wǎng)絡(luò)倫理秩序失范的必由之路。”[5]相信只要加以努力，一定能讓網(wǎng)絡(luò)更好的健康的為人類服務(wù)。（作者單位：西南大學(xué)）

參考文獻(xiàn)：

[1] 劉芳，簡(jiǎn)述網(wǎng)絡(luò)倫理對(duì)大學(xué)生倫理道德的積極意義[J]，科教縱橫，2011，（3）.

[2] 李斌，喬明珠，大學(xué)生網(wǎng)絡(luò)倫理缺失的表現(xiàn)、原因及對(duì)策[J]，綏化學(xué)院學(xué)報(bào)，2011，（8）.

[3] 宗華，輪高校學(xué)生網(wǎng)絡(luò)道德失范及對(duì)策[J]，人文論壇.

篇7

關(guān)鍵詞：媒體；新聞倫理道德失范；楊武事件

新聞倫理道德也稱新聞職業(yè)道德，是指新聞傳播行為應(yīng)該如何的規(guī)范。新聞倫理道德失范，即新聞工作者的新聞工作行為與新聞工作道德相悖逆，其行為的動(dòng)機(jī)、手段和效果錯(cuò)離了自己的責(zé)任和義務(wù)范圍。近來(lái)，每年都有重大的、引起社會(huì)強(qiáng)烈反響的新聞倫理道德失范事件發(fā)生，使得新聞倫理道德失范成為傳媒界乃至整個(gè)社會(huì)亟待解決的問(wèn)題。

一、楊武事件

2011年10月23日，家住深圳寶安區(qū)西鄉(xiāng)街道的王娟（化名）在自家開(kāi)的維修電器的小店內(nèi)遭到西鄉(xiāng)街道社區(qū)治安聯(lián)防隊(duì)員楊喜利的毒打和，期間，王娟的丈夫楊武（化名）始終躲在現(xiàn)場(chǎng)的雜物間內(nèi)，未出來(lái)制止，事后才報(bào)警。2011年11月8日，《南方都市報(bào)》對(duì)這一事件最先進(jìn)行了報(bào)道，隨著報(bào)道的不斷深入，媒體在報(bào)道這一新聞事件中所呈現(xiàn)的冷漠與殘忍，引發(fā)了人們對(duì)新聞倫理道德的思考。

二、媒體在楊武事件中的新聞倫理道德失范表現(xiàn)

1、媒體暴力與二次傷害

本文中的媒體暴力是指，媒體及其從業(yè)者利用媒體本身作為大眾傳播媒介的話語(yǔ)權(quán)優(yōu)勢(shì)對(duì)新聞當(dāng)事人或被波及的人群所實(shí)施的一種暴力行為，即媒體不顧當(dāng)事人隱私強(qiáng)行曝光事件的一種暴力行為。

在記者成希的報(bào)道中，開(kāi)篇詳細(xì)描述受害人王娟受到傷害后的身體情況、痛苦無(wú)助和近乎失常的精神狀態(tài)；在電視采訪中，記者用強(qiáng)迫式的采訪方式，將鏡頭強(qiáng)行對(duì)準(zhǔn)精神瀕于崩潰的女人，強(qiáng)調(diào)她的精神狀況，逼她回憶事情的經(jīng)過(guò)。媒體這種不顧采訪對(duì)象的感情，刺激受害人痛苦回憶的強(qiáng)迫式采訪對(duì)受害人心理造成第二次傷害，導(dǎo)致不堪其擾的受害者王娟曾在事后兩次想要自殺。

2、媒體審判

媒體審判指新聞媒體在訴訟過(guò)程中，為影響司法審判的結(jié)果而發(fā)表的報(bào)道和評(píng)論。

在《南方都市報(bào)》對(duì)“楊武事件”的報(bào)道中，記者成希評(píng)價(jià)楊武“你太懦弱了”，給楊武貼上了“懦夫”的標(biāo)簽。更有甚者，11月9日《江淮晨報(bào)》對(duì)此事的整版報(bào)道配上的報(bào)道標(biāo)題是《“我是世界上最窩囊的丈夫” 是的，你還好意思說(shuō)！》。如果記者多了解一些背景情況和當(dāng)事人的經(jīng)歷與性格就會(huì)發(fā)現(xiàn)事實(shí)并非如此，記者實(shí)在不該在沒(méi)有經(jīng)過(guò)調(diào)查與深入了解的情況下便對(duì)當(dāng)事人作出如此殘忍的道德審判。

3、侵犯隱私權(quán)

我國(guó)的相關(guān)法律規(guī)定，個(gè)人的隱私主要包括個(gè)人信息（肖像、年齡、住址等）、私人領(lǐng)域（臥室、身體敏感部位等）、個(gè)人私事（戀愛(ài)、婚姻、子女情況等）、私人活動(dòng)等四個(gè)方面，侵害他人隱私的情形包括披露性犯罪、擾的被害人的姓名、身份、地址和其他足以使人辨認(rèn)的特征，侵入他人住宅、騷擾他人的私生活等。

在楊武事件中，楊喜利、楊武、王娟都是普通公民，楊武給《南方都市報(bào)》報(bào)料，渴望尋求媒體援助，從這一點(diǎn)上說(shuō)，他是非自愿型的公眾人物，根據(jù)新聞行業(yè)的職業(yè)規(guī)范，應(yīng)該對(duì)當(dāng)事人的臉部做遮蔽處理。然而，無(wú)論是電視新聞還是網(wǎng)絡(luò)圖片，均沒(méi)有對(duì)當(dāng)事人做臉部馬賽克處理。我們看到的，是過(guò)多描寫時(shí)的場(chǎng)景、動(dòng)作、聲音等細(xì)節(jié)，媒體不斷捕捉楊武和妻子的下跪、哭泣、蜷縮捂臉等本能行為，他們痛哭流涕的表情沒(méi)做任何遮掩便呈現(xiàn)在畫面上，有些媒體甚至赫然把女兒幫可憐父母做家務(wù)的照片隨父母窘容一同公之于眾。媒體的這些行為違背了當(dāng)事人的意志，嚴(yán)重侵犯了公民的隱私權(quán)。

4、違背新聞?wù)鎸?shí)性

在新聞倫理道德領(lǐng)域，真實(shí)性問(wèn)題主要體現(xiàn)在，一方面，記者為吸引眼球，捕風(fēng)捉影，制造假新聞；另一方面，為強(qiáng)調(diào)新聞價(jià)值和新聞事實(shí)，無(wú)節(jié)制的“爆料”，忽視了新聞倫理道德。

一些媒體在報(bào)道楊武事件過(guò)程中還出現(xiàn)過(guò)“通奸”、“釣魚(yú)”的說(shuō)法，這里媒體明顯越位。媒體對(duì)事件捕風(fēng)捉影、憑空捏造，這違背了新聞?wù)鎸?shí)性原則，喪失了道德底線。

三、規(guī)避新聞倫理道德失范的對(duì)策

1、新聞媒體要加強(qiáng)人文關(guān)懷和道德自律

尊重采訪對(duì)象，尤其是新聞事件受害者，把采訪對(duì)象當(dāng)做一個(gè)平等的主體來(lái)看待，這不僅是新聞?dòng)浾呗殬I(yè)道德的要求，還是新聞傳播活動(dòng)人文關(guān)懷性的規(guī)定。楊武事件中受傷害最大的王娟一直沒(méi)有得到媒體的保護(hù)，受到很大心理傷害的她還要面臨媒體的二次傷害。

媒體身上肩負(fù)著社會(huì)責(zé)任，捍衛(wèi)個(gè)體的生命尊嚴(yán)，也是捍衛(wèi)媒體的公信力。新聞媒體應(yīng)該用理性的筆觸報(bào)道新聞事件，用良知體恤當(dāng)事人的心情，用新聞人肩負(fù)的責(zé)任擔(dān)起世間

道義。

2、加強(qiáng)立法，普及法律意識(shí)

一方面，要建立完善的新聞倫理評(píng)價(jià)和監(jiān)督機(jī)制，加強(qiáng)新聞工作者的法律觀念，規(guī)范媒體的行為，防止權(quán)力的濫用或放大，讓一切報(bào)道行為必須在法律允許的范圍內(nèi)進(jìn)行，讓侵犯被采訪者隱私權(quán)、名譽(yù)權(quán)、肖像權(quán)等權(quán)力的行為得到法律的懲處。

另一方面，要在全社會(huì)普及自我保護(hù)意識(shí)和法律意識(shí)。很多被采訪對(duì)象并不知道如何維護(hù)自身的權(quán)益。正如柴靜在博客中所寫的：“他們（楊武）夫婦來(lái)自農(nóng)村，可能不知道媒體強(qiáng)行進(jìn)入私宅涉嫌違法，不知道報(bào)道中對(duì)性犯罪的受害人必須給予隱私保護(hù)、避免二次傷害的新聞倫理，也不知道即使在庭審階段也需要對(duì)此類案件進(jìn)行非公開(kāi)審理”。

參考文獻(xiàn)：

[1]陳絢.大眾傳播倫理案例教程.北京：中國(guó)人民大學(xué)出版社.2010.

篇8

河北旅游職業(yè)學(xué)院河北承德067000

摘要 近幾年互聯(lián)網(wǎng)與金融的發(fā)展創(chuàng)新挑戰(zhàn)著傳統(tǒng)金融行業(yè)，深刻地改變著我們的消費(fèi)習(xí)慣、生活方式，具有廣闊的市場(chǎng)空間和發(fā)展?jié)摿Α３械碌貐^(qū)互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展方興未艾，針對(duì)該地區(qū)互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展規(guī)模及自身特點(diǎn)，本文在地方政府權(quán)力范圍內(nèi)倡導(dǎo)實(shí)行鼓勵(lì)、促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展的政策措施，形成法律監(jiān)管手段為主，經(jīng)濟(jì)監(jiān)管手段為輔的整體監(jiān)管環(huán)境，引導(dǎo)新型經(jīng)濟(jì)產(chǎn)品向有序、健康的方向發(fā)展。

關(guān)鍵詞 承德地區(qū)；互聯(lián)網(wǎng)金融；法律監(jiān)管

近幾年來(lái)，網(wǎng)絡(luò)悄然改變著人們的生活方式，逐漸成為另一個(gè)多彩的世界。互聯(lián)網(wǎng)深入到家家戶戶的同時(shí)，相伴而生的許多與網(wǎng)絡(luò)相關(guān)的新事物也沖擊著各行各業(yè)。2013 年，余額寶問(wèn)世，互聯(lián)網(wǎng)首次聯(lián)手金融，翻起滔天巨浪，影響波及整個(gè)金融領(lǐng)域。自此，金融創(chuàng)新層出不窮，針對(duì)新型事物，既不能打擊，又不能放任不管，全國(guó)各地都出現(xiàn)不同金融，紛紛出臺(tái)監(jiān)管辦法。

河北承德，屬津京冀及環(huán)渤海經(jīng)濟(jì)圈內(nèi)，區(qū)位經(jīng)濟(jì)發(fā)展優(yōu)勢(shì)大，不僅傳統(tǒng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展增長(zhǎng)較快，新興的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，如互聯(lián)網(wǎng)金融也走在河北的前列。早在2012 年，互聯(lián)網(wǎng)從業(yè)者就發(fā)起成立承德市互聯(lián)網(wǎng)協(xié)會(huì)，成為促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)發(fā)展及與互聯(lián)網(wǎng)相關(guān)的企業(yè)分享知識(shí)、提高運(yùn)營(yíng)成效、創(chuàng)造機(jī)會(huì)的平臺(tái)。2014 年11 月，首家互聯(lián)網(wǎng)金融公司———承德三合投資咨詢有限公司落地承德，為本地企業(yè)提供了1000 萬(wàn)授信額度，解決了中小微企業(yè)融資難的問(wèn)題。公司成立當(dāng)日，便有16 家本市民營(yíng)企業(yè)獲益，也是河北省內(nèi)首批受益于該互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)的首批企業(yè)。

同時(shí)，政府層面對(duì)金融領(lǐng)域也給予高度重視。承德市政府2015年工作報(bào)告指出：“市內(nèi)金融機(jī)構(gòu)貸款余額增長(zhǎng)17%，外埠金融機(jī)構(gòu)貸款余額增長(zhǎng)14%，保險(xiǎn)業(yè)承保金額達(dá)到8000 億元，取得了較大幅度的增長(zhǎng)。”同時(shí)報(bào)告指出承德市“金融體制機(jī)制不夠完善”，強(qiáng)調(diào)要“用市場(chǎng)的辦法、創(chuàng)新的思維推動(dòng)發(fā)展”，要“多層次運(yùn)用市場(chǎng)資本”。發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融，必定成為承德地區(qū)金融行業(yè)發(fā)展的未來(lái)趨勢(shì)，這也是由其自身特點(diǎn)決定的。

首先，互聯(lián)網(wǎng)金融具有低成本的特點(diǎn)。承德為旅游城市，外來(lái)務(wù)工人員少，薪金及消費(fèi)普遍偏高，傳統(tǒng)金融企業(yè)需付出較多的運(yùn)營(yíng)成本。而互聯(lián)網(wǎng)金融模式下，資金供求雙方可以通過(guò)網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)自行完成信息甄別、匹配、定價(jià)和交易，無(wú)傳統(tǒng)中介、無(wú)交易成本、無(wú)壟斷利潤(rùn)。金融機(jī)構(gòu)既節(jié)省了開(kāi)設(shè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)的資金投入和運(yùn)營(yíng)成本，又不需要柜臺(tái)服務(wù)人員，許多任務(wù)都可以通過(guò)信息系統(tǒng)由后臺(tái)服務(wù)器自動(dòng)完成。同時(shí)，消費(fèi)者也可以在開(kāi)放透明的平臺(tái)上快速找到適合自己的金融產(chǎn)品，省時(shí)省力。

其次，互聯(lián)網(wǎng)金融具有高效化、多樣化特點(diǎn)。互聯(lián)網(wǎng)金融依托云計(jì)算，大數(shù)據(jù)業(yè)務(wù)處理使操作流程標(biāo)準(zhǔn)化，提高了消費(fèi)者的交易效率。例如，申請(qǐng)貸款，貸前調(diào)查、審核、發(fā)放、還款，全流程網(wǎng)絡(luò)化、無(wú)紙化操作，客戶足不出戶，只需要在電腦前簡(jiǎn)單操作即可輕松獲取貸款。通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)，消費(fèi)者只要利用電腦、手機(jī)登客戶終端即可方便、快捷地滿足多樣化的金融需求，查詢；轉(zhuǎn)賬；支付繳費(fèi)；掛失；水電煤氣等公共事業(yè)自助繳費(fèi)；購(gòu)買國(guó)債、理財(cái)產(chǎn)品、基金、外匯、貴金屬、保險(xiǎn)、期貨等。

最后，互聯(lián)網(wǎng)金融具有普惠性特點(diǎn)。承德地區(qū)下轄八縣三區(qū)，3.95 萬(wàn)平方公里，是河北面積最大的地級(jí)市，經(jīng)濟(jì)品種涉及農(nóng)、林、牧、副等多種樣式。互聯(lián)網(wǎng)金融模式下，消費(fèi)者能夠突破時(shí)間和地域的限制，通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)招到自己所需的金融資源。互聯(lián)網(wǎng)金融可以全面覆蓋金融服務(wù)盲區(qū)的同時(shí)，還可以有效整合、利用零散的資金、信息、時(shí)間等碎片資源，積少成多，實(shí)現(xiàn)規(guī)模效應(yīng)，成為了各類金融服務(wù)機(jī)構(gòu)新的利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)。

此外，互聯(lián)網(wǎng)金融在幫助促進(jìn)承德地區(qū)傳統(tǒng)銀行業(yè)的轉(zhuǎn)型方面也助有一臂之力。傳統(tǒng)銀行積極開(kāi)展網(wǎng)上業(yè)務(wù)，如，截止到2012 年，承德工商銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行用戶已達(dá)總額的百分之六十。它一方面彌補(bǔ)了傳統(tǒng)銀行在資金處理效率、信息流整合等方面的不足，一方面為保險(xiǎn)、基金、理財(cái)產(chǎn)品等金融產(chǎn)品的銷售、推廣提供新渠道。對(duì)于承德地區(qū)的小微企業(yè)而言，互聯(lián)網(wǎng)金融可以拓寬他們的融資渠道，降低融資門檻，提高了資金的使用效率，承德地區(qū)屬于山區(qū)，傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)覆蓋能力有限，發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融可以有效覆蓋部分傳統(tǒng)金融業(yè)的金融服務(wù)盲區(qū)，為資金需求方與資金供給方提供了有別于傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)的新渠道，提高了資源配置的效率，促進(jìn)承德地區(qū)的實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展，有著普惠金融和民生金融的意義，是實(shí)體金融體系的有益補(bǔ)充。

說(shuō)到金融人們關(guān)注的往往是收益，而談到風(fēng)險(xiǎn)，投資者便將其視為洪水猛獸，避之不及。發(fā)展互聯(lián)網(wǎng)金融將為承德地區(qū)帶來(lái)諸多福利，但同時(shí)也存在著問(wèn)題。金融本身風(fēng)險(xiǎn)較大，加之我國(guó)管理機(jī)制較弱、消費(fèi)者保護(hù)不足，很容易使得新型的互聯(lián)網(wǎng)金融走偏道路。

2015 年7 月，中國(guó)人民銀行等十部委了《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)》，開(kāi)始將視線投放到互聯(lián)網(wǎng)金融的監(jiān)督上來(lái)。雖然如此，但我國(guó)還屬起步階段，監(jiān)管法律法規(guī)相當(dāng)不完善，缺乏準(zhǔn)入門檻和行業(yè)規(guī)范，整個(gè)行業(yè)面臨諸多政策和法律風(fēng)險(xiǎn)，還存在相當(dāng)大的發(fā)展空間。因而，承德市應(yīng)在統(tǒng)一管理的指導(dǎo)下，根據(jù)自身特點(diǎn)，建立地方監(jiān)管制度，構(gòu)成網(wǎng)狀監(jiān)管模式，全方位立體式管理，才能引導(dǎo)新型的互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展。

首先，建立地方征信制度。我國(guó)社會(huì)信用管理體系，相對(duì)國(guó)外健全的信用評(píng)價(jià)體系還有很大差距。當(dāng)前我國(guó)信用體系簡(jiǎn)單、單一，只是單純地依賴不良信息記錄。互聯(lián)網(wǎng)金融投資者根據(jù)不良信息記錄可以決定是否進(jìn)行投資，但做到通過(guò)不良信息記錄有無(wú)、多少來(lái)判定投資風(fēng)險(xiǎn)卻很難實(shí)現(xiàn)。

建立全國(guó)的征信體系規(guī)模大、難度高，但建立地方征信卻是不難實(shí)現(xiàn)的。承德市應(yīng)積極建立以大數(shù)據(jù)分析系統(tǒng)為依據(jù)，多層次評(píng)級(jí)機(jī)制的信用評(píng)級(jí)體系，將網(wǎng)絡(luò)金融中產(chǎn)生和采集、查詢到的大量信息數(shù)據(jù)，經(jīng)本人同意后提供給征信機(jī)構(gòu)，建立起完整的信息共享數(shù)據(jù)庫(kù)。對(duì)信息的提供和使用進(jìn)行規(guī)范化管理，征信機(jī)構(gòu)通過(guò)整合與風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)的各類信息，建立起良好的信息管理系統(tǒng)和嚴(yán)格的安全管理制度體系。

其次，改進(jìn)金融監(jiān)管方式，實(shí)現(xiàn)由靜態(tài)監(jiān)管向動(dòng)態(tài)監(jiān)管。監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)改變過(guò)去那種只注意“事后化解”或者只注重特定時(shí)點(diǎn)上的資產(chǎn)狀況的做法，逐步做到注重“事前防范”、隨時(shí)化解風(fēng)險(xiǎn)。鼓勵(lì)金融機(jī)構(gòu)改善內(nèi)部控制體系，消除經(jīng)營(yíng)中的違規(guī)、違紀(jì)現(xiàn)象，提高其防范風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)對(duì)不該發(fā)放的貸款堅(jiān)決抵制，嚴(yán)格控制不良貸款的增量。時(shí)刻關(guān)注、控制、防范和化解金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)。

再次，促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融的良性競(jìng)爭(zhēng)。針對(duì)網(wǎng)絡(luò)金融與傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)以及網(wǎng)絡(luò)金融機(jī)構(gòu)之間的競(jìng)爭(zhēng)狀況，承德市監(jiān)管層應(yīng)出面維護(hù)“公平”，促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融的良性競(jìng)爭(zhēng)。

互聯(lián)網(wǎng)金融有許多傳統(tǒng)金融無(wú)法匹敵的優(yōu)勢(shì)，具有行業(yè)進(jìn)入門檻低、經(jīng)營(yíng)方式靈活且容易復(fù)制的特點(diǎn)，新的參與者和參與形式不斷出現(xiàn)，競(jìng)爭(zhēng)激烈。因此，該市監(jiān)管部門應(yīng)出臺(tái)相應(yīng)政策、措施對(duì)競(jìng)爭(zhēng)手段進(jìn)行規(guī)范，鼓勵(lì)互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)進(jìn)行業(yè)務(wù)模式創(chuàng)新，并對(duì)創(chuàng)新業(yè)務(wù)模式設(shè)立合理的保護(hù)期，防范同質(zhì)化的過(guò)度競(jìng)爭(zhēng)。

此外，建設(shè)發(fā)展多層次資本市場(chǎng)，豐富互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)的資產(chǎn)配置渠道、擴(kuò)大互聯(lián)網(wǎng)資本來(lái)源，為互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)的發(fā)展壯大提供有利的資本成長(zhǎng)環(huán)境等。

最后，加強(qiáng)預(yù)防網(wǎng)絡(luò)金融犯罪活動(dòng)。目前，我國(guó)已出現(xiàn)多起利用網(wǎng)絡(luò)販毒、逃稅、腐敗犯罪案件，該市應(yīng)對(duì)此加強(qiáng)防范。互聯(lián)網(wǎng)金融的隱私保護(hù)為洗錢提供了便利條件，不法分子很有可能利用網(wǎng)絡(luò)金融進(jìn)行洗錢等犯罪活動(dòng)。如果對(duì)于反洗錢沒(méi)有相關(guān)法律規(guī)定，將給政府、國(guó)家?guī)?lái)極大損失，為社會(huì)造成不良影響。

打擊洗錢行為，首先就要對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別，除需電子郵件地址外，還應(yīng)要求提供信用卡、貸記卡或銀行賬戶等信息，建立詳細(xì)、完整的客戶資料數(shù)據(jù)庫(kù)。基于對(duì)客戶的了解，對(duì)大額交易提交可疑交易報(bào)告，并將交易記錄進(jìn)行一定時(shí)間的保存，以便為以后作為法律依據(jù)做備案。對(duì)于可疑交易賬戶進(jìn)行凍結(jié)，客戶進(jìn)行詳細(xì)說(shuō)明后再采取下一步行動(dòng)。以書面形式制定明確規(guī)定，不得與他人共享賬戶、不要代替他人轉(zhuǎn)賬。并反洗錢的內(nèi)控程序、對(duì)員工就反洗錢開(kāi)展持續(xù)培訓(xùn)的制度安排、合規(guī)官的任命和對(duì)其他工作人員進(jìn)行指導(dǎo)、建立外部審計(jì)程序。

監(jiān)管部門一旦發(fā)現(xiàn)涉及洗錢行為的網(wǎng)絡(luò)金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)制定明確處罰條例，輕則罰款，重則吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照、沒(méi)收與行為相關(guān)的財(cái)產(chǎn)。

參考文獻(xiàn)

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篇9

關(guān)鍵詞：反洗錢；可疑金融交易；數(shù)據(jù)挖掘；關(guān)聯(lián)規(guī)則

中圖分類號(hào)：F830.5文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A文章編號(hào)：1006-1428（2008）01-0018-04

本文的研究目的是將多層關(guān)聯(lián)規(guī)則方法應(yīng)用于銀行交易中行業(yè)間關(guān)聯(lián)規(guī)則的發(fā)現(xiàn)，為有效快速地識(shí)別洗錢行為提供思路。

一、關(guān)聯(lián)規(guī)則的概述

關(guān)聯(lián)規(guī)則(Association Rules)是數(shù)據(jù)挖掘領(lǐng)域中一個(gè)非常重要的研究課題,它是由R.Agrawal等人首先提出的。用于發(fā)現(xiàn)給定事件或紀(jì)錄中經(jīng)常一起發(fā)生的項(xiàng)目，由此推斷事件間潛在的關(guān)聯(lián)，識(shí)別有可能重復(fù)發(fā)生的模式[1]。

關(guān)聯(lián)規(guī)則作為數(shù)據(jù)挖掘中的一種數(shù)據(jù)分析方法，能挖掘出隱藏在數(shù)據(jù)間的相互關(guān)系。關(guān)聯(lián)分析的基本思想是若交易數(shù)據(jù)集中的兩個(gè)或多個(gè)數(shù)據(jù)項(xiàng)的取值之間重復(fù)出現(xiàn)的概率很高時(shí)，就認(rèn)為它們之間存在某種關(guān)聯(lián)，可以建立起這些數(shù)據(jù)項(xiàng)之間的關(guān)聯(lián)規(guī)則。

在一個(gè)交易數(shù)據(jù)集中，數(shù)據(jù)項(xiàng)之間的關(guān)聯(lián)規(guī)則很多，需要進(jìn)行篩選，找出有價(jià)值的關(guān)聯(lián)規(guī)則。“支持度”表示關(guān)聯(lián)規(guī)則所代表的事例占全部事例的百分比，如同時(shí)包含制造業(yè)和船舶運(yùn)輸業(yè)的交易數(shù)據(jù)占全部銀行企業(yè)支付交易數(shù)據(jù)的百分比為20%，則該規(guī)則的支持度為20%。“置信度”表示關(guān)聯(lián)規(guī)則所代表的事例占滿足前提條件事例的百分比，如同時(shí)包含制造業(yè)和船舶運(yùn)輸業(yè)的交易數(shù)據(jù)占所有包含制造業(yè)企業(yè)交易數(shù)據(jù)的百分比為45%，則該規(guī)則的置信度為45%。可以通過(guò)調(diào)節(jié)“最小支持度”和“最小置信度”兩個(gè)閾值來(lái)淘汰那些無(wú)用的關(guān)聯(lián)規(guī)則。

二、多層關(guān)聯(lián)規(guī)則原理

1.概念層次結(jié)構(gòu)。

概念層次結(jié)構(gòu)（Concept Hierarchy）表示把一組較低級(jí)概念映射到與它們相對(duì)應(yīng)的較高級(jí)概念的次序，這種映射可以按照偏序關(guān)系來(lái)組織概念集。反映了概念之間的特殊和一般關(guān)系，可以用樹(shù)、格或者有向非循環(huán)圖GAD(Directed Acyclic Graph)等來(lái)表示，通稱為層次結(jié)構(gòu)。有關(guān)金融業(yè)的概念層次結(jié)構(gòu)可以用有向非循環(huán)圖1來(lái)展現(xiàn)。

注：圖1對(duì)金融業(yè)的行業(yè)層次劃分參見(jiàn)《國(guó)民經(jīng)濟(jì)行業(yè)分類代碼表─J金融業(yè)》。

圖1中列舉了金融業(yè)的簡(jiǎn)單概念層次結(jié)構(gòu)，將金融業(yè)分為三個(gè)層次，并可以根據(jù)需要繼續(xù)向下劃分。

基于關(guān)聯(lián)規(guī)則中數(shù)據(jù)概念的抽象層次，關(guān)聯(lián)規(guī)則可分為單層關(guān)聯(lián)規(guī)則和多層關(guān)聯(lián)規(guī)則（也稱為廣義關(guān)聯(lián)規(guī)則）。在單層關(guān)聯(lián)規(guī)則挖掘中，沒(méi)有考慮現(xiàn)實(shí)數(shù)據(jù)的多層次性，只在概念層次樹(shù)的最低層進(jìn)行。而概念層次在要挖掘的數(shù)據(jù)中經(jīng)常是存在的，故可以在較高的概念層次上發(fā)現(xiàn)關(guān)聯(lián)規(guī)則。多層關(guān)聯(lián)規(guī)則挖掘能夠在概念層次樹(shù)的各個(gè)概念層上進(jìn)行，而且能夠跨越不同的概念層進(jìn)行挖掘。與單層關(guān)聯(lián)規(guī)則相比，多層關(guān)聯(lián)規(guī)則能夠提供更豐富、更具普遍意義的知識(shí)，能夠滿足更多用戶的需求，因此，對(duì)多層關(guān)聯(lián)規(guī)則挖掘進(jìn)行研究具有較大的實(shí)用價(jià)值。

2.多層關(guān)聯(lián)規(guī)則定義。

當(dāng)給定最小支持度時(shí)，若數(shù)據(jù)項(xiàng)集I的支持率大于等于最小支持度，則稱數(shù)據(jù)項(xiàng)集I是頻繁項(xiàng)集或頻繁模式。

多概念層關(guān)聯(lián)規(guī)則的支持度和置信度有別于單層關(guān)聯(lián)規(guī)則算法，不能簡(jiǎn)單的加和，使用集合關(guān)系操作中的并操作，可以由包含數(shù)據(jù)項(xiàng)為子孫的支持度得到包含其雙親的支持度，如公式⑴、⑵，父結(jié)點(diǎn)的支持度（和置信度）就是由其下子孫結(jié)點(diǎn)的的支持度（和置信度）的并操作得到的。

其中X 是包含在相關(guān)數(shù)據(jù)庫(kù)中的全部事務(wù)集，|t|是包含在t中的事務(wù)數(shù)。由于X和Y可包含分類不同層次的數(shù)據(jù)項(xiàng)，故稱多層關(guān)聯(lián)規(guī)則。

公式⑴、⑵中所列的支持度和置信度分別反映了多層關(guān)聯(lián)規(guī)則的有用性和確定性。可信度(或稱信任度)是對(duì)多層關(guān)聯(lián)規(guī)則的準(zhǔn)確度的衡量，支持度是對(duì)關(guān)聯(lián)規(guī)則重要性的衡量。支持度說(shuō)明了這條規(guī)則在所有事務(wù)中有多大的代表性，顯然支持度越大，關(guān)聯(lián)規(guī)則越重要。多層關(guān)聯(lián)規(guī)則挖掘是指在給定的事務(wù)數(shù)據(jù)庫(kù)D和項(xiàng)集合上的概括層次樹(shù)T，按照預(yù)先設(shè)置的 最小支持度和最小置信度，發(fā)現(xiàn)所有的強(qiáng)關(guān)聯(lián)規(guī)則，而關(guān)聯(lián)規(guī)則中的項(xiàng)可以位于T的任意層次。

3.多層關(guān)聯(lián)規(guī)則算法基本思想。

現(xiàn)有的多層關(guān)聯(lián)規(guī)則挖掘算法主要是Yongjian Fu提出的ML-T2L1算法。ML-T2L1算法利用自上而下策略，從最高層次向低層次方向進(jìn)行挖掘時(shí)，對(duì)頻繁項(xiàng)集出現(xiàn)次數(shù)進(jìn)行累計(jì)，以便發(fā)現(xiàn)每個(gè)層次的頻繁項(xiàng)集，直到無(wú)法獲得新頻繁項(xiàng)集為止。也就是在獲得所有概念層次1的頻繁項(xiàng)集后，再挖掘?qū)哟?的頻繁項(xiàng)集，如此反復(fù)進(jìn)行。

算法ML_T2L1的基本思想是首先根據(jù)要發(fā)現(xiàn)的任務(wù)從原事務(wù)數(shù)據(jù)庫(kù)生成一個(gè)根據(jù)概念層次信息進(jìn)行編碼的事務(wù)數(shù)據(jù)庫(kù)，利用這個(gè)具有概念層次信息的新生成的數(shù)據(jù)庫(kù)，自頂向下逐層遞進(jìn)地在不同層次發(fā)現(xiàn)相應(yīng)的關(guān)聯(lián)規(guī)則。ML-T2L1算法實(shí)際上是單層關(guān)聯(lián)規(guī)則Apriori算法在多概念層次環(huán)境上的擴(kuò)展，本文中行業(yè)關(guān)聯(lián)規(guī)則正是利用ML-T2L1算法建立的。

三、銀行企業(yè)客戶交易中的行業(yè)關(guān)聯(lián)規(guī)則挖掘

1.建立行業(yè)關(guān)聯(lián)規(guī)則的數(shù)據(jù)準(zhǔn)備。

（1）在建立行業(yè)關(guān)聯(lián)規(guī)則之前，首先需要對(duì)行業(yè)進(jìn)行概念層次劃分。本文采用的劃分原則是依據(jù)我國(guó)第一次國(guó)民經(jīng)濟(jì)普查行業(yè)分類數(shù)據(jù)。第一次國(guó)民經(jīng)濟(jì)普查將我國(guó)目前所有行業(yè)分類大體如下：

① 第一產(chǎn)業(yè)是指農(nóng)、林、牧、漁業(yè)；

② 第二產(chǎn)業(yè)是指采礦業(yè)，制造業(yè)，電力、燃?xì)饧八纳a(chǎn)和供應(yīng)業(yè)，建筑業(yè)；

③ 第三產(chǎn)業(yè)是指除第一、二產(chǎn)業(yè)以外的其他行業(yè)。第三產(chǎn)業(yè)包括：交通運(yùn)輸、倉(cāng)儲(chǔ)和郵政業(yè)，信息傳輸、計(jì)算機(jī)服務(wù)和軟件業(yè)，批發(fā)和零售業(yè)，住宿和餐飲業(yè)，金融業(yè)，房地產(chǎn)業(yè)，等近20個(gè)大行業(yè)。

在此基礎(chǔ)上，還可以對(duì)每個(gè)行業(yè)進(jìn)行更細(xì)致的劃分，如圖1是對(duì)金融業(yè)進(jìn)行的細(xì)分。行業(yè)概念層次劃分為行業(yè)關(guān)聯(lián)規(guī)則的發(fā)現(xiàn)奠定了科學(xué)基礎(chǔ)。

（2）根據(jù)《人民幣大額和可疑支付交易報(bào)告管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告和管理辦法》兩個(gè)交易報(bào)告制度，全國(guó)各銀行類金融機(jī)構(gòu)必須上報(bào)可疑和大額交易數(shù)據(jù)。上報(bào)數(shù)據(jù)中與建立多層關(guān)聯(lián)規(guī)則有關(guān)的企業(yè)客戶信息包括：交易方的企業(yè)名稱、企業(yè)代碼、銀行賬號(hào)，交易對(duì)方的企業(yè)名稱、銀行賬號(hào)。根據(jù)報(bào)告制度獲得的大額和可疑交易數(shù)據(jù)是建立銀行企業(yè)支付交易行業(yè)間關(guān)聯(lián)規(guī)則的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)來(lái)源。

（3）根據(jù)《開(kāi)戶單位銀行結(jié)算賬戶申請(qǐng)表》，企業(yè)在銀行開(kāi)戶時(shí)需要填寫“行業(yè)分類”。該項(xiàng)目的選擇也是參照國(guó)民經(jīng)濟(jì)普查行業(yè)分類的結(jié)果進(jìn)行的分類。參考行業(yè)分類結(jié)果可以根據(jù)大額和可疑交易數(shù)據(jù)建立起行業(yè)交易數(shù)據(jù)項(xiàng)文件，作為建立行業(yè)間關(guān)聯(lián)規(guī)則的直接數(shù)據(jù)源。

2.建立行業(yè)關(guān)聯(lián)規(guī)則的步驟。

（1）產(chǎn)生交易數(shù)據(jù)文件并儲(chǔ)存所產(chǎn)生的交易數(shù)據(jù)結(jié)果。設(shè)定產(chǎn)生數(shù)據(jù)前的各項(xiàng)參數(shù)和交易數(shù)以及數(shù)據(jù)格式。在此，選取的《企業(yè)大額外匯資金月報(bào)表》中部分交易數(shù)據(jù)作為研究對(duì)象，由于本文的研究目的是發(fā)現(xiàn)行業(yè)間的關(guān)聯(lián)規(guī)則，需要對(duì)交易報(bào)告中的數(shù)據(jù)做一些調(diào)整，取消具體企業(yè)轉(zhuǎn)而用高層次的行業(yè)分類作為層次數(shù)據(jù)。如表1為經(jīng)過(guò)整理得到的幾個(gè)行業(yè)之間的銀行交易數(shù)據(jù)項(xiàng)。其中的“交易標(biāo)識(shí)號(hào)”是對(duì)一筆交易的唯一標(biāo)識(shí)，“發(fā)生交易的行業(yè)”表示交易雙方企業(yè)所屬的行業(yè)。

（2）建立一個(gè)多層次的行業(yè)架構(gòu)，將企業(yè)歸納分類，生成一個(gè)有向非循環(huán)圖(DAG)如圖2。為了表示方便，定義“全行業(yè)”為最頂層的DAG的導(dǎo)出項(xiàng)，但是“全行業(yè)”對(duì)于建立行業(yè)關(guān)聯(lián)規(guī)則沒(méi)有關(guān)系，所以用虛線來(lái)表示。

概念樹(shù)的DAG圖可以便捷展示層次數(shù)據(jù)項(xiàng)的結(jié)構(gòu)，但是在數(shù)據(jù)挖掘的應(yīng)用中，概念樹(shù)應(yīng)使用樹(shù)根節(jié)點(diǎn)中到每個(gè)葉節(jié)點(diǎn)的路徑表示，由于一棵樹(shù)的最大層次是可知并是相對(duì)穩(wěn)定的，所以概念樹(shù)可以用關(guān)系表的形式將其路徑保存在數(shù)據(jù)庫(kù)中。

（3）本例中選擇最小支持?jǐn)?shù)為3，即該項(xiàng)交易在整個(gè)交易數(shù)據(jù)項(xiàng)集中出現(xiàn)兩次。可得最小支持度θmin為25%，并取最小置信度為60%。此處需要對(duì)多層關(guān)聯(lián)規(guī)則中用到的幾個(gè)概念加以說(shuō)明：

①模式：指包含若干個(gè)交易數(shù)據(jù)項(xiàng)的集合，例如 {鐵路運(yùn)輸業(yè)，道路運(yùn)輸業(yè)，批發(fā)和零售業(yè)}就是一個(gè)關(guān)聯(lián)規(guī)則的模式。根據(jù)表1交易數(shù)據(jù)包含的全行業(yè)模式為I={第三產(chǎn)業(yè)，交通運(yùn)輸、倉(cāng)儲(chǔ)和郵政業(yè)，鐵路運(yùn)輸業(yè)，道路運(yùn)輸業(yè)，批發(fā)和零售業(yè)，第二產(chǎn)業(yè)，采礦業(yè)，制造業(yè)}。

② i頻繁模式：在交易數(shù)據(jù)集I上，支持率大于最小支持率θmin且長(zhǎng)度為 i 的模式，記作Li。在多層關(guān)聯(lián)規(guī)則中，交易選擇集用頻繁模式和DAG圖中的每個(gè)節(jié)點(diǎn)聯(lián)合表示。

根據(jù)圖2首先生成最低層的行業(yè)交易項(xiàng)集，如表2所示。

預(yù)選集中數(shù)據(jù)項(xiàng)包含了所有發(fā)生概念樹(shù)最底層的交易項(xiàng)，支持?jǐn)?shù)據(jù)項(xiàng)是按照交易數(shù)據(jù)項(xiàng)統(tǒng)計(jì)的交易發(fā)生號(hào)，事例數(shù)指名發(fā)生的總次數(shù)，這些數(shù)據(jù)將為近一步挖掘高層概念關(guān)聯(lián)規(guī)則提供基礎(chǔ)。這里并不因?yàn)閿?shù)據(jù)項(xiàng){批發(fā)和零售業(yè)}、{采礦業(yè) }的支持度小于最小支持度而不生成，因?yàn)樗鼈冊(cè)诤铣蔀殡p親{交通運(yùn)輸、倉(cāng)儲(chǔ)和郵政業(yè)}的時(shí)候會(huì)起到作用。

按照層次關(guān)聯(lián)規(guī)則算法，合并所有的孩子結(jié)點(diǎn)，并去掉那些小于最小支持度的數(shù)據(jù)項(xiàng)，將得到表3，形成高層次的行業(yè)內(nèi)部發(fā)生的交易。

按照多層關(guān)聯(lián)操作，進(jìn)一步得到包括兩項(xiàng)數(shù)據(jù)項(xiàng)集，并去掉支持度低于最小支持度的項(xiàng)，如表4可以得到行業(yè)間關(guān)聯(lián)度的情況，例如第三產(chǎn)業(yè)與第二產(chǎn)業(yè)間發(fā)生交易的可能性就能夠滿足最小支持度，而第三產(chǎn)業(yè)與采礦業(yè)的交易不能滿足最小支持度。

（4）根據(jù)第三步中生成頻繁項(xiàng)集中推導(dǎo)出所有可能的關(guān)聯(lián)規(guī)則。如果計(jì)算出的規(guī)則的置信度大于預(yù)先給定的置信度閾值，那么，這條規(guī)則就被保留下來(lái)，否則刪除該規(guī)則。最終得到多層行業(yè)間關(guān)聯(lián)規(guī)則，如表 5所示。

注：表中關(guān)聯(lián)規(guī)則的獲得是在表1所列出的交易活動(dòng)基礎(chǔ)上得出的。由于數(shù)據(jù)量小，根據(jù)最小支持度和最小置信度的約束，只得到三條關(guān)聯(lián)規(guī)則。

3.行業(yè)間關(guān)聯(lián)規(guī)則的應(yīng)用。

根據(jù)以上行業(yè)間關(guān)聯(lián)規(guī)則建立的過(guò)程，如果將行業(yè)包含的范圍進(jìn)一步擴(kuò)大和完善，同時(shí)通過(guò)從企業(yè)大額可疑交易數(shù)據(jù)提取大量行業(yè)交易數(shù)據(jù)，最終將建成有關(guān)各行業(yè)不同層次的關(guān)聯(lián)規(guī)則。

盡管如此，行業(yè)關(guān)聯(lián)規(guī)則的應(yīng)用還應(yīng)該結(jié)合實(shí)際問(wèn)題進(jìn)行調(diào)整和篩選，例如，表5中得到了三條關(guān)聯(lián)規(guī)則，且規(guī)則中體現(xiàn)了顯著的層次性，但是并不能將其全部視為分析洗錢行為的有效規(guī)則，表中列出的第三產(chǎn)業(yè)和第二產(chǎn)業(yè)等之間的關(guān)聯(lián)規(guī)則包含行業(yè)面太廣，對(duì)于發(fā)現(xiàn)企業(yè)之間異常資金往來(lái)沒(méi)有實(shí)際作用，應(yīng)當(dāng)刪除。因而，表5中真正有用的行業(yè)間關(guān)聯(lián)規(guī)則只有前兩條，應(yīng)該將該規(guī)則加入行業(yè)間關(guān)聯(lián)規(guī)則表中。

根據(jù)各個(gè)行業(yè)間發(fā)生交易可能性的多層關(guān)聯(lián)規(guī)則，當(dāng)?shù)玫揭粭l新的企業(yè)大額可疑交易數(shù)據(jù)時(shí)，首先根據(jù)其銀行賬戶查找到開(kāi)戶信息，獲取交易雙方企業(yè)行業(yè)信息，查找行業(yè)間關(guān)聯(lián)規(guī)則表中這兩個(gè)行業(yè)之間關(guān)聯(lián)規(guī)則的支持度和置信度，若表中沒(méi)有相關(guān)記錄，說(shuō)明這兩個(gè)行業(yè)之間以前很少發(fā)生交易行為，那么現(xiàn)在兩企業(yè)之間的交易原因就值得進(jìn)一步觀察。對(duì)于其中關(guān)聯(lián)度低的行業(yè)之間的交易應(yīng)當(dāng)給予更多關(guān)注。因此，建立行業(yè)間關(guān)聯(lián)規(guī)則的目的是為根據(jù)兩個(gè)大額交易報(bào)告制度形成的報(bào)告數(shù)據(jù)按可疑程度進(jìn)行適當(dāng)?shù)姆旨?jí)，關(guān)聯(lián)規(guī)則的支持度和置信度越低，可疑級(jí)別越高。應(yīng)集中主要力量發(fā)現(xiàn)可疑性較大的企業(yè)間的銀行交易數(shù)據(jù)。

在應(yīng)用該關(guān)聯(lián)規(guī)則時(shí)還需要注意，建立行業(yè)間關(guān)聯(lián)規(guī)則是應(yīng)用其檢測(cè)洗錢行為的第一步，行業(yè)間關(guān)聯(lián)規(guī)則是一個(gè)持續(xù)、復(fù)雜的工作，需要不斷地維護(hù)和更新。首先，行業(yè)間關(guān)聯(lián)規(guī)則的建立是一個(gè)動(dòng)態(tài)不斷更新的過(guò)程，隨著可疑交易數(shù)據(jù)的增多，需要不斷地用可疑數(shù)據(jù)對(duì)行業(yè)間關(guān)聯(lián)規(guī)則加以強(qiáng)化，這樣才能建立起更加適合反洗錢檢測(cè)工作的行業(yè)間關(guān)聯(lián)規(guī)則。其次，由于經(jīng)濟(jì)的迅速發(fā)展許多新興行業(yè)的誕生，需要及時(shí)地對(duì)行業(yè)分類進(jìn)行更新和完善。不斷加強(qiáng)對(duì)企業(yè)在銀行的開(kāi)戶信息尤其是行業(yè)分類信息準(zhǔn)確性的審查，為建立可信的行業(yè)間關(guān)聯(lián)規(guī)則提供保證。

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篇10

論文摘要：基于文學(xué)教育在中學(xué)語(yǔ)文教學(xué)中的重要地位，文學(xué)理論課程體系對(duì)于高師院校中文系學(xué)生的培養(yǎng)具有重要的意義。調(diào)查顯示，當(dāng)前高師院校中文系在文學(xué)理論課程的教學(xué)中存在著諸多問(wèn)題。它要求我們?cè)诰幱喚哂袝r(shí)代性、前沿性同時(shí)又不乏普適性的文學(xué)理論教材以及開(kāi)設(shè)相應(yīng)的課程以加強(qiáng)文學(xué)理論教學(xué)的實(shí)踐性、時(shí)代性等方面做出不懈的努力。

文學(xué)理論是高等師范院校漢語(yǔ)言文學(xué)專業(yè)課程體系的一個(gè)重要構(gòu)成部分，按照一般的觀念:文學(xué)理論是一門“以美學(xué)方法論為總的指導(dǎo)，從理論高度和宏觀視野上闡明文學(xué)的性質(zhì)、特點(diǎn)和一般規(guī)律”，的學(xué)科，它的建立要以文學(xué)史提供的大量材料與文學(xué)批評(píng)實(shí)踐所取得的豐富成果為基礎(chǔ)，同時(shí)為文學(xué)史、文學(xué)批評(píng)提供理論指導(dǎo)。文學(xué)理論課程體系對(duì)于高等師范院校漢語(yǔ)言文學(xué)專業(yè)學(xué)生專業(yè)素質(zhì)的提高有著不可或缺的作用，它直接關(guān)系著學(xué)生的理論水平，決定著學(xué)生能否以科學(xué)的方法對(duì)具體的作家、作品、文學(xué)現(xiàn)象進(jìn)行科學(xué)的分析與評(píng)價(jià)。然而，在具體的教學(xué)實(shí)踐中，我們?cè)诤艽蟪潭壬掀x了這一目標(biāo)。現(xiàn)實(shí)中的情況如同相關(guān)學(xué)者指出的那樣:“在大學(xué)的文藝學(xué)研究與教學(xué)中，或者說(shuō)在教科書形態(tài)的文藝學(xué)知識(shí)的生產(chǎn)與傳播中，文藝學(xué)的危機(jī)就表現(xiàn)得尤其突出。學(xué)生明顯地感覺(jué)到課堂上的文藝學(xué)教學(xué)知識(shí)僵化、脫離實(shí)際，它不能解釋現(xiàn)實(shí)生活中提出的各種問(wèn)題，也不能解釋大學(xué)生們實(shí)際的文藝活動(dòng)與審美經(jīng)驗(yàn)。在當(dāng)前高校漢語(yǔ)言文學(xué)專業(yè)的教學(xué)中，這樣的現(xiàn)象是屢見(jiàn)不鮮的:教文論的不講作品，講作品的沒(méi)有理論，理論因?yàn)榕c生動(dòng)的文學(xué)實(shí)踐相隔離而顯得抽象、缺乏實(shí)際意義，文學(xué)實(shí)踐也因?yàn)槿狈碚摰囊龑?dǎo)而顯得感性、隨意。尤其是對(duì)于高師院校而言，人們往往對(duì)于那些玄奧、費(fèi)解的理論觀念對(duì)于中學(xué)語(yǔ)文教學(xué)的實(shí)際意義存在著疑慮，這在很大程度上導(dǎo)致了人們對(duì)于文學(xué)理論相關(guān)課程的開(kāi)設(shè)價(jià)值的懷疑。

這種狀況的存在固然與人們認(rèn)識(shí)上的某些誤區(qū)相關(guān)，但它也與我們?cè)谖膶W(xué)理論課程教學(xué)中存在的許多問(wèn)題有著直接的聯(lián)系。在圍繞著“高師院校漢語(yǔ)言文學(xué)專業(yè)面向基礎(chǔ)教育課程改革人才培養(yǎng)模式改革的研究與探索”這一課題所展開(kāi)的一項(xiàng)調(diào)查中，筆者曾向近十年來(lái)由各高等師范院校漢語(yǔ)言文學(xué)專業(yè)畢業(yè)分配到中學(xué)從事中學(xué)語(yǔ)文教學(xué)的畢業(yè)生提出這樣一個(gè)問(wèn)題:“如果你有機(jī)會(huì)回到高校中文系學(xué)習(xí)，你最需要解決的問(wèn)題是什么”?相當(dāng)一部分畢業(yè)生在問(wèn)卷中表示希望進(jìn)一步“加強(qiáng)自己的理論素養(yǎng)，提高自己分析、闡釋相關(guān)文學(xué)作品的能力”。然而，當(dāng)在同一份問(wèn)卷中問(wèn)及他們:“你覺(jué)得大學(xué)中文系應(yīng)當(dāng)減少課時(shí)的專業(yè)課程是什么”時(shí)，許多畢業(yè)生選擇了文學(xué)理論方面的課程。在這里，提高理論素養(yǎng)的要求與削減理論課程課時(shí)的希望之間的矛盾鮮明地表現(xiàn)出來(lái)，這一矛盾迫使我們不得不思考一個(gè)問(wèn)題: 在高等師范院校中文系課程體系中占有重要地位的文學(xué)理論諸多課程是否，充分地起到了提高學(xué)生理論素養(yǎng)的作用，問(wèn)題出現(xiàn)在什么地方?因而，對(duì)高師院校的文學(xué)理論課程體系進(jìn)行學(xué)科反思，對(duì)其所涉及的相關(guān)課程的教學(xué)內(nèi)容、教學(xué)方法進(jìn)行清理，從而對(duì)文學(xué)理論課程在高師院校中文系課程體系中的意義進(jìn)行評(píng)價(jià)，這就顯得非常必要了。

文學(xué)理論課程體系在高師院校漢語(yǔ)言文學(xué)專業(yè)課程體系中有著非常重要的地位，這首先是由文學(xué)教育在中學(xué)語(yǔ)文教學(xué)中的地位所決定的。文學(xué)教育，可以幫助學(xué)生認(rèn)識(shí)社會(huì)生活、吸收人類傳統(tǒng)中優(yōu)秀的文化價(jià)值觀念，幫助他們培養(yǎng)審美能力和審美情感，陶冶情操，發(fā)展個(gè)性。這種獨(dú)特的學(xué)科價(jià)值，是其他學(xué)科替代不了的。文學(xué)作品的語(yǔ)言一般是規(guī)范、優(yōu)美的語(yǔ)言，是理想的母語(yǔ)教育范文，中學(xué)語(yǔ)文教材中一般有一半以上的課文是文學(xué)作品，這體現(xiàn)了人們對(duì)于文學(xué)教育在中學(xué)語(yǔ)文學(xué)科中的重要性的認(rèn)識(shí)。因此，由中華人民共和國(guó)教育部制訂的《普通高中語(yǔ)文課程標(biāo)準(zhǔn)》要求學(xué)生:“根據(jù)自己的學(xué)習(xí)目標(biāo)，選讀經(jīng)典名著和其他優(yōu)秀讀物，與文本展開(kāi)對(duì)話”fal。從這一要求出發(fā)，普通高中語(yǔ)文教材選用了大量的經(jīng)典文學(xué)作品，“課程標(biāo)準(zhǔn)”還向中學(xué)生推薦了大量的課外經(jīng)典讀物，其內(nèi)容涵蓋了古今中外的文學(xué)作品，包括《三國(guó)演義》、《紅樓夢(mèng)》、《吶喊》、《子夜》、《邊城》、《巴黎圣母院》、《復(fù)活》、《老人與海》、《變形記》、《西廂記》及普希金、莎士比亞的作品等等。這些都說(shuō)明了文學(xué)教育構(gòu)成了中學(xué)語(yǔ)文教學(xué)的一項(xiàng)重要內(nèi)容。

文學(xué)教育既然在中學(xué)語(yǔ)文教學(xué)中具有重要的意義，那么，指導(dǎo)學(xué)生進(jìn)行文學(xué)欣賞也就構(gòu)成了中學(xué)語(yǔ)文教師的一項(xiàng)基本職責(zé)。面對(duì)古今中外的文學(xué)作品，語(yǔ)文教師對(duì)其理解不能停留在感性、直觀的層面上，他應(yīng)當(dāng)具備一定的理論素養(yǎng)，能夠站在理性的高度對(duì)一定時(shí)期的作家、作品、文學(xué)現(xiàn)象作出理性的把握，這樣，較強(qiáng)的文學(xué)理論素養(yǎng)就成為我們對(duì)一名中學(xué)語(yǔ)文教師的基本要求。固然，中學(xué)語(yǔ)文教學(xué)不同于大學(xué)教育，它不要求向?qū)W生講授系統(tǒng)的文學(xué)理論，但《普通高中語(yǔ)文課程標(biāo)準(zhǔn)》明確要求教師引導(dǎo)學(xué)生“在閱讀欣賞中，了解詩(shī)歌、散文、小說(shuō)、戲劇等文學(xué)體裁的基本特征及主要表現(xiàn)手法”，并要求教師引導(dǎo)學(xué)生閱讀朱光潛的《談美書簡(jiǎn)》、愛(ài)克曼的《歌德談話錄》等文藝?yán)碚撁Ａ硗猓罢n程標(biāo)準(zhǔn)”還要求教師“幫助學(xué)生提高審美能力，增強(qiáng)文化意識(shí)，重視人類文化遺產(chǎn)的傳承，尊重和理解多元文化，關(guān)注當(dāng)代文化生活，學(xué)習(xí)對(duì)文化現(xiàn)象的剖析”。這里所要求的審美能力的提高、文化意識(shí)的培養(yǎng)，理解多元文化的能力以及對(duì)一定文化現(xiàn)象進(jìn)行闡釋的能力，實(shí)際__卜都是指向?qū)W生理論素養(yǎng)的提高的。中學(xué)語(yǔ)文教師承擔(dān)著指導(dǎo)學(xué)生展開(kāi)文學(xué)欣賞，培養(yǎng)他們的審美能力，分析和闡釋一定文化現(xiàn)象的能力的使命，這就對(duì)高等師范院校在漢語(yǔ)言文學(xué)專業(yè)學(xué)生的理論素質(zhì)培養(yǎng)方面提出了具體的要求。學(xué)生理論素養(yǎng)的提高，固然與他們對(duì)文學(xué)史的學(xué)習(xí)、作品的閱讀有著緊密的聯(lián)系，然而，對(duì)文學(xué)理論的全面、系統(tǒng)的自覺(jué)把握，是離不開(kāi)文學(xué)理論課程體系的開(kāi)設(shè)的。

就高師院校文學(xué)理論課程開(kāi)設(shè)的目標(biāo)而言，它對(duì)于漢語(yǔ)言文學(xué)專業(yè)學(xué)生素質(zhì)的提高主要包括以下幾個(gè)方面的功能:

首先，文學(xué)理論課程體系的教學(xué)目的在于幫助學(xué)生掌握文學(xué)理論的一般知識(shí)，為他們能正確認(rèn)識(shí)、分析文學(xué)現(xiàn)象奠定基礎(chǔ)。作為一名合格的高等師范院校中文系畢業(yè)生，應(yīng)當(dāng)具備比較深厚的文學(xué)素養(yǎng)，他們對(duì)于文學(xué)的認(rèn)識(shí)不應(yīng)當(dāng)停留于感性的層面上，而應(yīng)當(dāng)對(duì)文學(xué)的性質(zhì)、特點(diǎn)，文學(xué)作品的構(gòu)成、文學(xué)創(chuàng)作、文學(xué)作品欣賞的一般規(guī)律有較為深人、全面的認(rèn)識(shí)。只有如此，他們才可能科學(xué)地認(rèn)識(shí)不同時(shí)代、不同歷史條件下的作家、作品及各種文學(xué)現(xiàn)象，才有可能深人淺出地引導(dǎo)學(xué)生進(jìn)行文學(xué)欣賞，提高學(xué)生的審美能力。例如，當(dāng)前中學(xué)語(yǔ)文教材選用了許多中國(guó)古典詩(shī)詞，在對(duì)這些古典詩(shī)詞的欣賞中，就離不開(kāi)對(duì)中國(guó)古代文藝?yán)碚摰恼J(rèn)識(shí)，特別是文學(xué)理論中關(guān)于“意境”的理論是我們解讀這些作品的的關(guān)鍵。然而，我在圍繞著本課題的相關(guān)調(diào)查中曾向畢業(yè)生們提出這樣一個(gè)問(wèn)題:“你對(duì)‘意境’、‘典型’、‘靈感’、這些術(shù)語(yǔ)的熟悉程度如何”?約有60%的畢業(yè)生選擇了“知道，但不太清楚其·確切內(nèi)涵”。這一回答是很不能讓人滿意的，這些概念都屬于文學(xué)理論中的基本范疇，缺乏對(duì)其內(nèi)涵的充分認(rèn)識(shí)顯然是不利于他們對(duì)學(xué)生閱讀的指導(dǎo)的。

同時(shí)，在調(diào)查中我還發(fā)現(xiàn)，在中國(guó)古典詩(shī)詞的教學(xué)中，一些教師往往把重點(diǎn)放在字、詞的解釋和翻譯方面，而忽略了引導(dǎo)學(xué)生進(jìn)人到對(duì)這些作品的藝術(shù)境界的感受、體驗(yàn)之中，這與他們的文學(xué)理論基礎(chǔ)方面的不足有著直接的聯(lián)系。實(shí)際上，中學(xué)語(yǔ)文教學(xué)所涉及的文學(xué)作品是有相當(dāng)?shù)膹V度與深度的，比如:李商隱的《錦瑟》詩(shī)是中學(xué)語(yǔ)文課外閱讀篇目之一，對(duì)于這首非常晦澀、含蓄、“幾同無(wú)字天書”詩(shī)歌，中學(xué)語(yǔ)文教師如果不了解中國(guó)古典藝術(shù)的一般審美特征，是很難說(shuō)得上為學(xué)生的欣賞活動(dòng)提供指導(dǎo)的。對(duì)于教師文學(xué)理論素養(yǎng)的要求是貫穿于中學(xué)語(yǔ)文教學(xué)之中的，它涉及到文學(xué)的性質(zhì)、特征、文學(xué)的構(gòu)成、文學(xué)的創(chuàng)作、鑒賞、發(fā)展等方方面面。再如，中學(xué)語(yǔ)文教材中選取了大量的詩(shī)歌、散文、小說(shuō)、戲劇作品，其內(nèi)容涉及到古今中外的各種文學(xué)類型。如何引導(dǎo)學(xué)生展開(kāi)對(duì)這些作品的欣賞和閱讀呢?這就離不開(kāi)對(duì)各種文學(xué)樣式、創(chuàng)作思潮的理論把握。對(duì)于諸如((祝福》、《我的叔叔于勒》這些作品的分析，也離不開(kāi)文學(xué)理論中關(guān)于“典型環(huán)境中的典型人物”的相關(guān)理論，而對(duì)于《變形記》、《等待戈多》等作品，就離不開(kāi)對(duì)現(xiàn)代主義文學(xué)的理論把握。

其次，文學(xué)理論要努力培養(yǎng)學(xué)生的理論思維能力。文學(xué)理論作為對(duì)創(chuàng)作實(shí)踐的理論概括，其根本意義在于為人們提供一種從理論的高度去認(rèn)識(shí)、評(píng)價(jià)具體的文學(xué)現(xiàn)象的能力。文學(xué)理論作為中文系的一門基礎(chǔ)理論課程，它不同于一般的知識(shí)性學(xué)科，不是僅僅介紹各種文學(xué)理論知識(shí)和各家各派的觀點(diǎn)就行了，關(guān)鍵的是它必須闡明文學(xué)理論本身的”學(xué)理”，著重培養(yǎng)學(xué)生分析、闡發(fā)作家、作品以及各種各樣的文學(xué)現(xiàn)象的能力，使他們對(duì)文學(xué)的認(rèn)識(shí)不至于停留于感性、直觀的層面上。它當(dāng)然要介紹各種各樣的文學(xué)理論觀點(diǎn)，但不能滿足于單純的知識(shí)介紹，更主要的是要為學(xué)生面對(duì)紛繁復(fù)雜的文學(xué)現(xiàn)象提供一種認(rèn)知方式。向研究型、學(xué)者型的教師轉(zhuǎn)化，這是我們對(duì)中學(xué)語(yǔ)文教師的理想要求，我們很難想象一名基礎(chǔ)理論匾乏，缺乏較強(qiáng)的思考能力、分析能力的畢業(yè)生能夠成長(zhǎng)為一名研究型教師。因此，在高師院校文學(xué)理論課程教學(xué)中，對(duì)各種理論問(wèn)題的內(nèi)在意義、它們之間的邏輯聯(lián)系的把握，最終都指向?yàn)閷W(xué)生提供一種理論思辨能力，引導(dǎo)學(xué)生對(duì)具體的文學(xué)現(xiàn)象從理論的高度上展開(kāi)思考，通過(guò)不斷加強(qiáng)這種訓(xùn)練，逐步培養(yǎng)學(xué)生的理論思維能力。

再次，文學(xué)理論應(yīng)當(dāng)培養(yǎng)學(xué)生正確認(rèn)識(shí)、分析各種文化現(xiàn)象、文化思潮的能力，培養(yǎng)他們能夠面對(duì)現(xiàn)實(shí)進(jìn)行思考的能力。”文學(xué)是人學(xué)”，文學(xué)是對(duì)人類生活狀況的整體反映，文學(xué)作為人類文化的載體，它總是與人類的政治、經(jīng)濟(jì)、歷史、宗教、哲學(xué)等文化現(xiàn)象緊密聯(lián)系在一起的，文學(xué)理論固然是以文學(xué)為研究對(duì)象的，但這種研究并不僅僅局限于文學(xué)本身，它通過(guò)文學(xué)涉及人類廣泛的社會(huì)現(xiàn)象、文化現(xiàn)象。當(dāng)前文藝學(xué)領(lǐng)域正在發(fā)生的“文化論”轉(zhuǎn)向就體現(xiàn)了這一內(nèi)在要求，它強(qiáng)調(diào)通過(guò)對(duì)文學(xué)作品的“價(jià)值閱讀”，發(fā)現(xiàn)文學(xué)所承載著的文化意義。從這一意義上來(lái)說(shuō)，文學(xué)理論教學(xué)不僅要傳授關(guān)于文學(xué)的一般知識(shí)，更要從文學(xué)的角度出發(fā)，教會(huì)學(xué)生如何面向現(xiàn)實(shí)進(jìn)行理論思考，引導(dǎo)學(xué)生正確地認(rèn)識(shí)、分析、評(píng)價(jià)不同時(shí)代、不同民族的文藝作品中所蘊(yùn)含著的文化意義。特別是近十年以來(lái)，文化傳播方式發(fā)生了深刻的變化，經(jīng)典意義上的文學(xué)正面臨著嚴(yán)峻的挑戰(zhàn)，網(wǎng)絡(luò)、大眾傳播媒介的出現(xiàn)、“文化工業(yè)”的興起，都在不同程度上使文學(xué)發(fā)生了深刻的變化，文學(xué)與各種各樣的社會(huì)問(wèn)題復(fù)雜地結(jié)合在一起，文學(xué)理論要取得鮮活的生命力，就不能忽視這一趨勢(shì)的存在，一名優(yōu)秀的中學(xué)語(yǔ)文教師，不僅應(yīng)當(dāng)具有闡釋文學(xué)經(jīng)典的能力，還應(yīng)當(dāng)具有引導(dǎo)中學(xué)生面對(duì)現(xiàn)實(shí)社會(huì)中豐富、復(fù)雜的文學(xué)現(xiàn)象、文化現(xiàn)象進(jìn)行思考的能力。

就高等師范院校文學(xué)理論課程教學(xué)與研究的現(xiàn)狀而言，有兩方面的問(wèn)題值得我們注意:一方面，就是文學(xué)理論本身的實(shí)踐性問(wèn)題。在高等師范本科院校漢語(yǔ)言文學(xué)專業(yè)的教學(xué)中，當(dāng)代中國(guó)文藝學(xué)學(xué)科體系主要是以文學(xué)概論為基礎(chǔ)，以美學(xué)、西方文論、中國(guó)古代文論以及馬列文論為輔的課程體系。從知識(shí)結(jié)構(gòu)方面來(lái)說(shuō)，這一體系是無(wú)可非議的，它很好地涵蓋了古今中外關(guān)于文學(xué)的一般觀念，能夠反映出不同時(shí)代，不同政治、經(jīng)濟(jì)、文化背景下人們對(duì)于文學(xué)的一般規(guī)律的認(rèn)識(shí)。但從另外一種意義上來(lái)看，這一體系在強(qiáng)調(diào)了學(xué)生對(duì)文學(xué)理論課程體系的相關(guān)知識(shí)的掌握的同時(shí)，卻對(duì)文學(xué)理論本身所固有的實(shí)踐性缺乏足夠的重視，在實(shí)際操作中我們往往不得不面對(duì)一種現(xiàn)象:基礎(chǔ)理論與文學(xué)實(shí)踐相脫節(jié)，文學(xué)理論課程與文學(xué)史、作品選課程各講各的，文學(xué)史、作品選讀的課程往往對(duì)文學(xué)理論問(wèn)題缺乏充分的注意，而文學(xué)理論的教學(xué)與研究往往與具體的作家作品、文學(xué)現(xiàn)象的研究相脫節(jié)，這種趨勢(shì)在近年來(lái)尤其嚴(yán)重。理論為文學(xué)史、文學(xué)批評(píng)提供指導(dǎo)，在很大程度上淪為一句空話。特別是近二十余年來(lái)，當(dāng)代中國(guó)社會(huì)的審美意識(shí)發(fā)生了巨大的變化，而我們的大學(xué)文學(xué)理論課程往往無(wú)視這一變化:“文藝學(xué)研究的范圍局限于經(jīng)典的作家作品(甚至連在西方已經(jīng)經(jīng)典化了的現(xiàn)代主義的文學(xué)藝術(shù)作品也很難作為”例子”進(jìn)人文藝學(xué)教材)，并且堅(jiān)持把那些從經(jīng)典作品中總結(jié)出來(lái)的”文學(xué)特征”當(dāng)作文學(xué)的永恒不變的本質(zhì)與標(biāo)準(zhǔn)，建立了相當(dāng)僵化機(jī)械的評(píng)估一篩選一排除機(jī)制。這就日益喪失了與現(xiàn)實(shí)生活中的文化一藝術(shù)活動(dòng)進(jìn)行積極對(duì)話的能力”(陶東風(fēng)《大學(xué)文藝學(xué)的學(xué)科反思》)。知識(shí)僵化，脫離實(shí)際，不能解釋現(xiàn)實(shí)生活中所出現(xiàn)的各種復(fù)雜的文學(xué)問(wèn)題。這成了人們對(duì)于文藝學(xué)學(xué)科的一個(gè)普遍看法。

另一方面的問(wèn)題是:如何面對(duì)人類豐富的文藝?yán)碚摮晒⒃诖嘶A(chǔ)上建立一個(gè)具有中國(guó)特色的，能夠較全面地對(duì)古今中外的各種文學(xué)現(xiàn)象進(jìn)行闡釋的文學(xué)理論體系。中國(guó)現(xiàn)代文藝?yán)碚擉w系處于西方文化的絕對(duì)影響下，這已經(jīng)是一個(gè)不爭(zhēng)的事實(shí)。特別是二十世紀(jì)八十年代以來(lái)，隨著西方文藝觀念的大量引人，新方法、新觀念、新理論不斷涌現(xiàn)，理論上的多元化成了文論界的一道基本景觀，這些理論往往自成體系，在不同層面上都具有自身的價(jià)值，如何處理他們之間的關(guān)系，從而對(duì)其加以整合，這是一項(xiàng)非常艱辛的工作。這一間題突出地表現(xiàn)在文學(xué)理論教材的編寫方面，文學(xué)理論教材編寫的難度是困擾著文藝學(xué)界的一個(gè)基本問(wèn)題。應(yīng)該說(shuō)，二十余年來(lái)，國(guó)內(nèi)文藝學(xué)研究有了巨大的進(jìn)展，但文藝學(xué)研究成果向教學(xué)領(lǐng)域、教材編寫領(lǐng)域轉(zhuǎn)化的效果卻還很不盡人意，其中困擾著大家的一個(gè)基本矛盾就是教材內(nèi)容的先進(jìn)性和普適性的關(guān)系的處理問(wèn)題，對(duì)這兩者關(guān)系的處理，也就是教材的編寫者的學(xué)術(shù)個(gè)性和教材涵蓋當(dāng)代學(xué)術(shù)進(jìn)展的客觀性的關(guān)系的處理問(wèn)題。

從中國(guó)當(dāng)代文學(xué)理論體系的發(fā)展演變過(guò)程來(lái)看，在蘇聯(lián)文論模式的影響下，八十年代以前的文學(xué)理論體系主要建立在現(xiàn)實(shí)主義反映論的文學(xué)觀的基礎(chǔ)之上。作為在八十年代以前有著廣泛影響的大學(xué)文學(xué)理論教材，以群主編的《文學(xué)的基本原理》雖然承認(rèn)”萬(wàn)古不變的文學(xué)原理是不存在的”，對(duì)于文學(xué)理論的研究應(yīng)該”同具體的歷史經(jīng)驗(yàn)聯(lián)系起來(lái)加以考察”川，但在具體的理論闡述中，教材卻以反映論的理論模式代替了對(duì)古今中外紛繁復(fù)雜的文學(xué)現(xiàn)象的認(rèn)識(shí)，觀念嚴(yán)重滯后，知識(shí)老化、僵化。當(dāng)前文學(xué)理論界對(duì)這一模式的不足是有著足夠的認(rèn)識(shí)的，也在突破這一模式方面做出過(guò)許多努力，近幾年所出的幾樣教材的確有不少新意。但是，這些教材在注意到理論上的前沿性的同時(shí)，卻又r帶來(lái)了另一個(gè)方面的問(wèn)題，對(duì)各種理論觀念的整合差強(qiáng)人意，特別是在本科文學(xué)概論教材的編寫中，對(duì)于大學(xué)本科低年級(jí)學(xué)生的知識(shí)基礎(chǔ)、文學(xué)素養(yǎng)考慮不足，教材涉及的理論問(wèn)題往往過(guò)于寬泛、面面俱到，什么都談，但什么都談不透，整部教材讓學(xué)生覺(jué)得晦澀難懂，教師也很難取舍。

針對(duì)上述各種情況，對(duì)于當(dāng)前高師本科院校漢語(yǔ)言文學(xué)專業(yè)文學(xué)理論課程體系的教學(xué)，有幾方面的問(wèn)題需要我們進(jìn)行認(rèn)真的思考并作出相應(yīng)的改革。這主要涉及到優(yōu)秀文學(xué)理論教材的編寫，文學(xué)理論課程體系的加強(qiáng)，特別是應(yīng)注意文學(xué)理論課程教學(xué)中的實(shí)踐性與時(shí)代性，加強(qiáng)文學(xué)理論、文學(xué)史與作品選之間的聯(lián)系，開(kāi)設(shè)富于實(shí)踐性的文學(xué)批評(píng)與鑒賞課程，同時(shí)，作為對(duì)轉(zhuǎn)型期時(shí)代文化狀況的回應(yīng)，把文化研究納人到文學(xué)理論課程體系的系統(tǒng)之中。

教材的編寫是文學(xué)理論課程建設(shè)的難點(diǎn)之一。我們現(xiàn)在正處于一個(gè)信息爆炸的時(shí)代，傳播方式的改變以及“全球化”的趨勢(shì)使我們從以往那種單一、封閉的環(huán)境之中走了出;來(lái)，地球上每一種創(chuàng)作思潮、理論觀念都能以一種前所未有的速度出現(xiàn)在我們的視野之中，多元化已經(jīng)成為我們對(duì)于這個(gè)世界的共同認(rèn)識(shí)。表現(xiàn)在文學(xué)理論界，理論上的創(chuàng)新、學(xué)術(shù)觀念方面的多元共存，不同的理論觀念、審美取向各領(lǐng)數(shù)百天。在今天，如何把各種各樣的文學(xué)觀念整合到高師院校漢語(yǔ)言文學(xué)專業(yè)的文學(xué)理論課程體系之中，使我們的理論體系有足夠的覆蓋力，從而獲得更強(qiáng)的生命力，又不.至于使文學(xué)理論成為各種理論觀念的拼湊，而能構(gòu)成一個(gè)自足的體系，這無(wú)疑是高校文學(xué)理論教學(xué)中所巫待解決的問(wèn)題。如同童慶炳先生所指出的那樣:“過(guò)去文學(xué)理論只關(guān)注現(xiàn)實(shí)主義，不關(guān)注現(xiàn)代主義。實(shí)際上現(xiàn)代、后現(xiàn)代都要關(guān)注，各個(gè)方面都要照顧到，這樣才完整”。然而，困難在于:當(dāng)代中國(guó)文學(xué);理論的建設(shè)正處于一種尷尬的“失語(yǔ)”狀態(tài)之中，雖然理論界呈現(xiàn)出一派“繁榮”的氣象，但面對(duì)豐富的文論資源，不同學(xué)者囿于教育背景方面的不同，學(xué)術(shù)興趣也有著很大的差異，選擇哪些觀點(diǎn)、學(xué)說(shuō)來(lái)加以介紹，如何依據(jù)教學(xué)的需要，把這些觀念整合到教材自足的系統(tǒng)中去，這本身就成了很大的一個(gè)問(wèn)題。

其中一個(gè)關(guān)鍵的問(wèn)題就是教材內(nèi)容的先進(jìn)性和普適性的關(guān)系的處理問(wèn)題，即既要使教材能夠體現(xiàn)出學(xué)科研究的前沿性，又不至于使教材內(nèi)容的普適性為編者本人的學(xué)術(shù)個(gè)性所掩蓋。大學(xué)教材與學(xué)術(shù)專著有著很大的區(qū)別，優(yōu)秀的學(xué)術(shù)專著往往帶有著者鮮明的學(xué)術(shù)個(gè)性。而對(duì)于文學(xué)理論教材而言，它不應(yīng)該只是講述著者的一家之言，它應(yīng)當(dāng)客觀地介紹人們對(duì)于文學(xué)的性質(zhì)、特征，文學(xué)作品的構(gòu)成以及文學(xué)創(chuàng)作、鑒賞及文學(xué)發(fā)展的一般規(guī)律的認(rèn)識(shí)。文學(xué)理論教材的個(gè)人風(fēng)格，不應(yīng)沖淡其理論的全面性、普適性，而應(yīng)當(dāng)綜合本學(xué)科國(guó)內(nèi)外主要的成果，特別是對(duì)于作為基礎(chǔ)課程的“文學(xué)概論”課，它應(yīng)具備較強(qiáng)的知識(shí)性，應(yīng)當(dāng)在綜合整理前人的科研成果的基礎(chǔ)上建立一個(gè)具有普適性的文論體系，而不宜過(guò)多的強(qiáng)調(diào)編寫者個(gè)人的學(xué)術(shù)興趣。其中應(yīng)特別注意文學(xué)理論研究成果的繼承與創(chuàng)新問(wèn)題，如果我們?nèi)狈?duì)當(dāng)代學(xué)者科研成果的吸納，教材便往往缺乏時(shí)代感，與時(shí)代相脫節(jié)，但同時(shí)也應(yīng)注意到對(duì)以往學(xué)者研究成果的繼承，如果僅僅因?yàn)椤皠?chuàng)新”的原因而排斥前人的優(yōu)秀成果，就會(huì)使文學(xué)理論失去豐富的學(xué)科資源而顯得漂浮、淺薄。文學(xué)理論教材的編寫者應(yīng)當(dāng)具有廣闊的學(xué)術(shù)視野、海納百川的學(xué)術(shù)胸襟，把歷史上不同學(xué)者關(guān)于某一文學(xué)理論問(wèn)題的優(yōu)秀研究成果吸收到教材之中，而應(yīng)避免把教材作為宣講個(gè)人學(xué)術(shù)觀念的地方。

另外一個(gè)值得注意的間題是教材所涉及的理論的深淺程度問(wèn)題。20世紀(jì)世界文學(xué)理論發(fā)生了很大的變化，對(duì)此我國(guó)的文學(xué)理論研究界也給予了充分的注意，這對(duì)于全面地反映當(dāng)代文學(xué)理論的發(fā)展?fàn)顩r是非常有必要的，但對(duì)于《文學(xué)概論》這樣的課程，在注意到人們關(guān)于文學(xué)的觀念的多元化的同時(shí)，是否也應(yīng)當(dāng)考慮到其作為基礎(chǔ)課程的性質(zhì)，內(nèi)容不應(yīng)過(guò)于繁雜，以至于追求面面俱到，造成術(shù)語(yǔ)名詞滿天飛的局面。“文學(xué)概論作為講授文學(xué)理論基本原理及其基本知識(shí)的課程，是文學(xué)理論的初步。文學(xué)理論中所包含的各個(gè)方面的問(wèn)題，它都概括地講到，但它只講最基礎(chǔ)的東西，不涉及其中比較專門的復(fù)雜問(wèn)題。它是概論，不是專論”。一方面，文學(xué)概論是為大學(xué)低年級(jí)學(xué)生所開(kāi)設(shè)的一門課程，這一階段的學(xué)生文學(xué)方面的素養(yǎng)還相對(duì)不足，如果這一門課過(guò)于艱深，亦或面面俱到，必然影響到他們學(xué)習(xí)理論的效果，甚至影響到他們學(xué)習(xí)文學(xué)理論的熱情。另一方面，師范院校的文學(xué)理論課不是培養(yǎng)專業(yè)的文學(xué)理論研究工作者，其目的是培養(yǎng)合格的中學(xué)語(yǔ)文教師，我們?cè)谧⒁獾揭龑?dǎo)學(xué)生了解文學(xué)觀念的豐富性的同時(shí)，是否應(yīng)該考慮到學(xué)生的學(xué)以致用問(wèn)題呢?因此，對(duì)教材所涉及的理論問(wèn)題的深度與廣度的慎重考慮是我們?cè)诮滩木帉懼兴仨氉⒁獾降摹?/p>

就高師本科院校漢語(yǔ)言文學(xué)專業(yè)本科文學(xué)理論課程體系的建設(shè)而言，傳統(tǒng)上分層開(kāi)設(shè)課程的做法是值得繼承的，在大學(xué)低年級(jí)以開(kāi)設(shè)文學(xué)概論課為基礎(chǔ)，培養(yǎng)學(xué)生初步的文學(xué)理論素養(yǎng)。在大學(xué)三年級(jí)以后逐漸開(kāi)設(shè)中國(guó)古代文論、西方文論等文學(xué)理論的分支課程，分別在相應(yīng)的領(lǐng)域作進(jìn)一步的深人學(xué)習(xí)。在此之后，可結(jié)合師資狀況開(kāi)設(shè)中國(guó)古典美學(xué)、文心雕龍研究、當(dāng)代文學(xué)思潮研究等專業(yè)性較強(qiáng)的專題課程，對(duì)這類課程必須突出其選修性質(zhì)，以適應(yīng)不同學(xué)生的興趣。

問(wèn)題的關(guān)鍵是必須是對(duì)每一階段的具體某一門課程開(kāi)設(shè)的價(jià)值、它們之間的相互關(guān)系應(yīng)當(dāng)有一個(gè)較為明晰的認(rèn)識(shí)。從提高學(xué)生文學(xué)理論素養(yǎng)的需要出發(fā)，我們可以把文學(xué)理論課程體系的課程分為三類:專業(yè)基礎(chǔ)課、專業(yè)必修課、專業(yè)選修課。“文學(xué)概論”作為一門基礎(chǔ)課程，其目的在于向?qū)W生介紹歷史上人們對(duì)于文學(xué)的性質(zhì)、特征，文學(xué)作品的構(gòu)成以及文學(xué)創(chuàng)作、鑒賞及文學(xué)發(fā)展的一般規(guī)律的認(rèn)識(shí)。它是文學(xué)理論的初步，基礎(chǔ)性是其基本特征，它的開(kāi)設(shè)一般放在第二、三學(xué)期比較恰當(dāng)。

中國(guó)古代文論、西方文論是在學(xué)生學(xué)習(xí)了“文學(xué)概論”課，對(duì)文學(xué)的基本原理有了一個(gè)大致的了解，同時(shí)經(jīng)過(guò)對(duì)文學(xué)史的學(xué)習(xí)、閱讀了一定數(shù)量的文學(xué)作品的基礎(chǔ)上，引導(dǎo)學(xué)生更進(jìn)一步了解中國(guó)、西方文學(xué)理論發(fā)展的一般狀況。它是在“文學(xué)概論”的基礎(chǔ)上的進(jìn)一步深人，如果說(shuō)“文學(xué)概論”課是側(cè)重于對(duì)歷史上人們關(guān)于文學(xué)的本質(zhì)、規(guī)律的綜合性的介紹的話，那么“中國(guó)古代文論”、“西方文論”等課程則是深人到中、西方文學(xué)理論的發(fā)展歷程中，具體了解不同時(shí)代、不同理論家關(guān)于文學(xué)的認(rèn)識(shí)發(fā)展過(guò)程。這類課程可列為專業(yè)必選課，放在三年級(jí)開(kāi)設(shè)較為恰當(dāng)。對(duì)于馬列文論、美學(xué)原理這些以往在文學(xué)理論課程體系中占有重要地位的課程，就其性質(zhì)而言，它們?cè)趦?nèi)容、課程性質(zhì)方面與文學(xué)概論課多有重復(fù)之處，將其作為必修課并無(wú)多大的意義，可將它們歸人選修課的范圍。專業(yè)選修課的開(kāi)設(shè)對(duì)于學(xué)生理論素養(yǎng)的提高也是不可忽視的，但在這一類課程的開(kāi)設(shè)中應(yīng)當(dāng)注意兩個(gè)方面的問(wèn)題:首先必須突出其選修的性質(zhì)，以適應(yīng)不同學(xué)生興趣的需要。另一方面，這一類課程為提高課，具有較強(qiáng)的學(xué)術(shù)性，它的開(kāi)設(shè)應(yīng)當(dāng)根據(jù)各個(gè)學(xué)校的師資條件而定，在此類課程的開(kāi)設(shè)上，應(yīng)特別強(qiáng)調(diào)教師的學(xué)術(shù)特長(zhǎng)，以保證其學(xué)術(shù)性，達(dá)到引導(dǎo)學(xué)生在相關(guān)問(wèn)題的研究中提高理論素養(yǎng)的目的。

在高師本科院校漢語(yǔ)言文學(xué)專業(yè)本科課程體系的建設(shè)中，對(duì)傳統(tǒng)的文學(xué)理論課程體系進(jìn)行改革是很有必要的，我們需要注意兩方面的問(wèn)題:

首先，應(yīng)加強(qiáng)文學(xué)理論課程的實(shí)踐性，改變文學(xué)理論與文學(xué)史、作品選讀之間相互脫離的現(xiàn)狀。文學(xué)理論來(lái)自于對(duì)文學(xué)實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)的總結(jié)，它源于實(shí)踐而又面向?qū)嵺`，具有極強(qiáng)的實(shí)踐性，沒(méi)有任何理論可以超越具體的實(shí)踐而存在。文學(xué)理論并不是以知識(shí)的傳授為最終目的，它應(yīng)當(dāng)為學(xué)生提供理論思維的方法，培養(yǎng)學(xué)生的審美眼光，提高其闡釋、分析具體文學(xué)現(xiàn)象的能力，這些能力不是通過(guò)教師的傳授就可以實(shí)現(xiàn)的，而只能在學(xué)生的具體實(shí)踐中才能完成。在當(dāng)前高校漢語(yǔ)言文學(xué)專業(yè)的教學(xué)中，理論與實(shí)踐脫節(jié)的現(xiàn)象是普遍存在的:文學(xué)理論的教學(xué)往往成為抽象的理論灌輸而與鮮活的文學(xué)實(shí)踐相脫離，理論因?yàn)榕c生動(dòng)的文學(xué)實(shí)踐相脫離而顯得抽象、缺乏實(shí)際意義。這正是導(dǎo)致學(xué)生一方面覺(jué)得自己缺乏闡釋具體作品的理論素養(yǎng)，另一方面卻認(rèn)為高校文學(xué)理論課程缺乏實(shí)際意義而應(yīng)當(dāng)削減課時(shí)的原因。針對(duì)這種情況，加強(qiáng)文學(xué)理論課程與文學(xué)史、作品選讀之間的聯(lián)系就顯得特別有必要了，以往很多學(xué)校雖然也開(kāi)設(shè)有文學(xué)批評(píng)課程，但也是偏重于批評(píng)理論的講授，對(duì)于文學(xué)批評(píng)與鑒賞的實(shí)踐性質(zhì)缺乏充分的注意。與此不同的是，一些高校能夠針對(duì)這種狀況，開(kāi)設(shè)文學(xué)文本解讀、文學(xué)批評(píng)實(shí)踐等課程，在對(duì)具體文本的解讀中培養(yǎng)學(xué)生的理論分析能力，這是很值得借鑒的。

其次，注意文學(xué)理論課程體系的時(shí)代性，加強(qiáng)文化研究類課程的建設(shè)。二十世紀(jì)九十年代以來(lái)，伴隨著經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域的激烈變革，我國(guó)的文化環(huán)境發(fā)生了極大的變化。電視、網(wǎng)絡(luò)的普及改變了傳統(tǒng)的文化傳播方式，也造成了人們生活方式的巨大變化，同時(shí)，文藝活動(dòng)前所未有的市場(chǎng)化，這一切“改變了有關(guān)‘文學(xué)’、‘藝術(shù)’、‘審美’的經(jīng)典定義”。在某種意義上，文學(xué)這一傳統(tǒng)范疇與各種復(fù)雜的文化現(xiàn)象交織在一起，使中國(guó)當(dāng)代的文化現(xiàn)象呈現(xiàn)出較強(qiáng)的豐富性和復(fù)雜性，如何適應(yīng)這一環(huán)境的變化而進(jìn)行文藝學(xué)課程的改革呢?這里值得提及的是近年來(lái)為眾多學(xué)者所倡導(dǎo)的文藝學(xué)的“文化論”轉(zhuǎn)向，文化研究是劇烈的社會(huì)轉(zhuǎn)型期人文社會(huì)科學(xué)的各個(gè)門類面對(duì)急劇變化的現(xiàn)實(shí)，打破原有學(xué)科界限，進(jìn)行跨學(xué)科綜合交叉，從而形成新的學(xué)術(shù)應(yīng)對(duì)面的結(jié)果。當(dāng)前大眾文化的興起，影視文化的普及，圖像、網(wǎng)絡(luò)文化代替了以往以印刷、出版為基礎(chǔ)的文化傳播方式，這些變化使我們已經(jīng)很難固守傳統(tǒng)上以小說(shuō)、詩(shī)歌、散文、戲劇四大門類為中心的文學(xué)觀念，適應(yīng)時(shí)展的需要，文藝學(xué)學(xué)科幾年前已經(jīng):出現(xiàn)了“文化論”轉(zhuǎn)向。高師院校漢語(yǔ)言文學(xué)專業(yè)培養(yǎng)的是面向二十一世紀(jì)的中學(xué)語(yǔ)文教師，而(普通高中語(yǔ)文課程標(biāo)準(zhǔn)》要求引導(dǎo)中學(xué)生“關(guān)注當(dāng)代文化生活，學(xué)習(xí)對(duì)文化現(xiàn)象的剖析”，這給高等院校漢語(yǔ)言文學(xué)專業(yè)在培養(yǎng)目標(biāo)上提出了一個(gè)要求:我們所培養(yǎng)的漢語(yǔ)言文學(xué)專業(yè)畢業(yè)生應(yīng)當(dāng)具備剖析各種當(dāng)代文化現(xiàn)象的能力，作為對(duì)時(shí)代所提出的這一問(wèn)題的回應(yīng)，在文學(xué)理論課程建設(shè)中，我們是否應(yīng)當(dāng)開(kāi)設(shè)文化研究類課程?