巴黎協(xié)議范文

導語：如何才能寫好一篇巴黎協(xié)議，這就需要搜集整理更多的資料和文獻，歡迎閱讀由公務員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

[主要內(nèi)容]商標權(quán)是知識產(chǎn)權(quán)的一個重要組成部分。TRIPS協(xié)議為世界貿(mào)易組織中最重要的協(xié)議，商標權(quán)保護是知識權(quán)保護的重要內(nèi)容。隨著經(jīng)濟與世界貿(mào)易的發(fā)展，商標權(quán)的國際保護呈不斷加強的趨勢發(fā)展，其對商標權(quán)的保護有哪些新的變化是本文分析的重點。

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[正文]

一.商標權(quán)在TRIPS協(xié)議中的地位

在TRIPS協(xié)議中，協(xié)議第二部分第二節(jié)對商標權(quán)的保護作了專門的規(guī)定，從體例上來看，其位于著作權(quán)之后，置于地理標志、工業(yè)產(chǎn)品外觀設計和專利權(quán)之前。而在《保護工業(yè)產(chǎn)權(quán)的巴黎公約》（以下簡稱巴黎公約）中，各類知識產(chǎn)權(quán)的保護是不分節(jié)次的排列在一起的，各種不同權(quán)利類型之間的規(guī)定并非截然分開的，有些條款還將幾種不同的產(chǎn)權(quán)放在一塊共同規(guī)定，而且，很明顯的一點是，商標權(quán)是位于專利權(quán)和工業(yè)產(chǎn)品外觀設計之后的。對此，筆者認為，TRIPS協(xié)議的規(guī)定有著更為清晰的邏輯結(jié)構(gòu)，而且，商標權(quán)排列位置的變化，也反映了該權(quán)利在所有知識產(chǎn)權(quán)保護中的重要性的提高。

從內(nèi)容方面來看，TRIPS協(xié)議對商標權(quán)的保護本事卻并非是一個完整而獨立的協(xié)議，他是對巴黎公約中關于商標權(quán)保護內(nèi)容的補充性規(guī)定。協(xié)議的第2條就明文規(guī)定“關于本協(xié)議第二、第三及第四部分，各成員方應遵守《巴黎公約》(1967)第l條至第12條以及第19條規(guī)定。”“本協(xié)議第一至第四部分的所有規(guī)定均不得減損各成員方按照《巴黎公約》、……而可能相互承擔的現(xiàn)行義務。”既然完全遵守巴黎公約，就意味著TRIPS協(xié)議中關于商標權(quán)的規(guī)定不會做出與巴黎公約重復或相左的規(guī)定，也即把公約實施的基礎建立在巴黎公約之上了。然而，鑒于世界貿(mào)易組織的成員國與巴黎公約成員國不盡相同的情況，協(xié)議的規(guī)定無疑又是把巴黎公約的使用擴大到非巴黎公約的世界貿(mào)易組織成員國之中，從這一點意義上說，巴黎公約關于商標權(quán)的規(guī)定是TRIPS協(xié)議中商標權(quán)保護的一個組成部分。

在原則適用方面，在TRIPS協(xié)議中，商標權(quán)保護不僅僅適用于“國民待遇原則”和“優(yōu)先權(quán)原則”，而且還適用于協(xié)議所確立的“最惠國待遇原則”，而后者是巴黎公約等有關商標權(quán)保護公約中所不具有的原則。“國民待遇原則”可以讓成員國的國民或在成員國有居所、營業(yè)地的國民互享各國對于本國國民在商標保護方面的待遇；而“最惠國待遇原則”，又使得某個成員國對某另一成員國的最惠待遇迅速普及到其他成員國。“優(yōu)先權(quán)原則”則盡可能地給予先注冊商標以最有利的國際保護。

二．TRIPS協(xié)議對于商標權(quán)的具體保護及評議

那么，在具體的制度、規(guī)定方面，比之于巴黎公約，TRIPS協(xié)議對商標權(quán)的保護又有哪些體現(xiàn)和不同呢？通過對TRIPS協(xié)議規(guī)定的分析，主要表現(xiàn)在以下方面：

（一）在可保護的客體方面。

TRIPS協(xié)議規(guī)定任何能夠?qū)⒁黄髽I(yè)的商品或服務與其他企業(yè)的商品或服務與其他企業(yè)的商品或服務相區(qū)別的標記或標記的組合，均應能構(gòu)成商標。這一概念界定中，一改巴黎公約中的模糊性規(guī)定，明確了商標認定中主要標準——標記的識別性。顯然，商標的最基本功能便是區(qū)別商品或服務的來源，使不同的商品或服務、不同的商品或服務的提供者不至混淆。為此，協(xié)議還特別說明，如果符號本身不能區(qū)別相關貨物或服務，成員亦可根據(jù)使用而獲得的識別性來確定其是否可以注冊。意即當標記和商品或服務之間沒有意義上的聯(lián)系時，申請注冊人可以通過商標的使用使公眾對標記所標示的商品或服務產(chǎn)生識別，從而獲得注冊。同時，考慮到大多數(shù)國家的現(xiàn)狀，協(xié)議未對商標客體的范圍加以強制要求，而是允許各國可以“以視覺上可感知”作為注冊條件，掌握了一定限度的靈活性。

在商標使用范圍上，TRIPS協(xié)議的定義又將其擴大到服務領域，規(guī)定服務商標應與商品商標受到同樣的保護。較之于巴黎公約“不應要求本聯(lián)盟各國對此相商標（服務商標）的注冊做出規(guī)定”而言，對于服務商標的肯認，TRIPS協(xié)議不是由各個成員國自由認定，而是將商品商標的規(guī)定原則上適用于服務商標。這意味著，TRIPS協(xié)議中適用于服務商標的規(guī)定，各成員國有義務遵守。反觀其原因，不難發(fā)現(xiàn)，巴黎公約的最后修訂是于上個世紀60年代完成的，此時世界各國的第三產(chǎn)業(yè)尚不發(fā)達，即便在發(fā)達國家也是剛剛處于興起階段，對商標的保護自然主要限于商品商標。而TRIPS協(xié)議的簽訂則在上個世紀的90年代，西方各大國尤其是對協(xié)議簽訂起重要影響的美國已經(jīng)基本上完成了產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)的調(diào)整，服務業(yè)在國民經(jīng)濟中占有最大比重，對服務商標的保護自然也要求進一步提高，上升到與商品保護同等重要的地位。

在商標注冊方面，協(xié)議的新規(guī)定包含三點重要內(nèi)容：一。成員可將商標的注冊取決于使用，但不得將實際使用作為申請注冊的先決條件，不得僅僅以在申請之日起3年內(nèi)未實現(xiàn)使用意圖而駁回申請。其意義在于，未經(jīng)使用的商標也可用于申請，只要其以使用為目的即可；商標能否注冊與其使用達到的效果無關，僅僅因為未達到使用目的而不予注冊，有悖公平。二。使用商標的商品服務的性質(zhì)，在任何情況下均不應成為商標注冊的障礙。本條意指，成員國注冊機關不得因商品或服務本身的情況而阻止申請標記成為商標。例如在商品或服務與申請標記本身沒有內(nèi)在或外在的關聯(lián)時，申請標記若符合法律的規(guī)定，便可成為商品或服務的商標。當然，根據(jù)民法的基本原則，此處的商品或服務應當然理解為為法律和公序良俗所允許，否則，商品、服務的本身即為法律所不允，又何談商標注冊？三。規(guī)定了商標注冊前后的公告和提供撤消注冊和提出異議的合理機會。這一條款，承接巴黎公約中對無權(quán)人或代表人申請注冊商標侵害真正所有人利益時的補救措施，并擴大了其適用，對于惡意注冊等其他有害真正權(quán)利人利益的行為進行預防和補救。同時，商標注冊的獨立性原則也由于對巴黎公約的遵守而當然地承續(xù)下來。

（二）對權(quán)利本身的保護

TRIPS協(xié)議將商標權(quán)界定為商標專有權(quán)，這是一種不同于所有權(quán)而又類似于所有權(quán)性質(zhì)的權(quán)利。強調(diào)“專有”說明其不像所有權(quán)那樣可以通過對具體有形物的占有來享有權(quán)利，它意味著，并不是占有了商標就可以享有商標的權(quán)利，其權(quán)利只能由申請注冊人或受讓人壟斷性地享有。其類似于所有權(quán)，意指其所有人可以像行使所有權(quán)那樣對其商標專有權(quán)進行使用、收益、處分，并得以排除他人的妨害。尤其是對于商標權(quán)的處分方面，協(xié)議對強制許可進行了限制——“成員可確定商標的許可與轉(zhuǎn)讓條件”，但“不得采用商標強制許可制度”，并給予權(quán)利人自主轉(zhuǎn)讓的自由，亦是對協(xié)議第一部分“知識產(chǎn)權(quán)是私權(quán)”的確認。

此外，對于馳名商標，由于其包含著商標權(quán)利人較多的經(jīng)營勞動和商譽等無形財產(chǎn)，也凝聚著更多的消費者的信賴，故各國際公約均對其實行特殊保護。又由于馳名商標的保護往往涉及各國民族產(chǎn)業(yè)的利益，故各國往往對其采取有利于本國商標的作法，尤其是在對馳名商標的認定上。巴黎公約對馳名商標的認定只是籠統(tǒng)地規(guī)定了由注冊國或使用國主管機關認定，這就難免出現(xiàn)標準不一的情況。對此，TRIPS協(xié)議雖然也未能給出統(tǒng)一的標準，但其規(guī)定，認定馳名商標“應當顧及有關公眾對其知曉程度，包括在該成員地域內(nèi)因宣傳該商標而使公眾知曉的程度”，顯然，這一標準是作為成員國必須遵守的標準提出的，這就大大減少了認定馳名商標中的不確定因素。此外，在商標確權(quán)方面，TRIPS協(xié)議增加了提供司法機構(gòu)或準司法機構(gòu)復審機會的規(guī)定，盡管這一規(guī)定未必能從根本上解決問題，然而，畢竟為當事人多提供了一條救濟途徑。

在權(quán)利保護的程度上。TRIPS協(xié)議給出了假冒商標的定義，只要使用了與有效注冊的商標相同的商標，或者使用了其實質(zhì)部分與有效注冊的商標不可區(qū)分的商標，即構(gòu)成假冒商標，應承擔相應的民事、行政甚至刑事責任。對馳名商標的保護力度則更進一步加大：首先，馳名商標不經(jīng)過注冊也能受到保護，而且是按照比普通商標更高的標準進行的保護。其次，對馳名商標實行“跨類”保護，不僅包括了在相同或類似的商品或服務上的保護，而且還擴大到不相類似的商品或服務上，這比以往任何公約的保護力度都為強大。究其原因，乃當今世界，企業(yè)經(jīng)營多元化成為潮流，資本流動異常活躍，即使是在與原商標所標示商品或服務不相同的商品或服務上，仍足以讓消費者產(chǎn)生誤解，造成對原馳名商標淡化的危害。因此，TRIPS協(xié)議的這種加強保護的規(guī)定是完全必要的。

另一方面，在對侵權(quán)責任的追究方面，TRIPS協(xié)議的制度設計也更為完備，有一整套的民事、行政、司法救濟程序，包括刑事程序的嚴格保護：“全體成員均應提供刑事程序及刑事懲罰，至少對于有意以商業(yè)規(guī)模假冒商標或?qū)Π鏅?quán)盜版的情況是如此。可以采用的救濟應包括處以足夠起威懾作用的監(jiān)禁，或處以罰金，或二者并處，以符合適用于相應嚴重罪行的懲罰標準為限。”

在保護的期限方面，TRIPS協(xié)議第18條規(guī)定，商標首次注冊以及各次續(xù)展注冊的期限，均不應少于7年，且商標注冊可以無限次續(xù)展，這一規(guī)定，是原有國際公約中皆未有規(guī)定的。協(xié)議中，公約對于“7年”注冊或續(xù)展期限的規(guī)定只是最低限度的要求，各國可以根據(jù)情況制定比此更高的標準；而相反，若是低于7年的期限規(guī)定，則是違反應當承擔的公約義務。不限制續(xù)展的次數(shù)亦符合了商業(yè)經(jīng)營活動中商標經(jīng)營和使用的要求，利于商標品牌的培養(yǎng)和商標價值的利用。在三種知識產(chǎn)權(quán)中，一方面，商標權(quán)的保護期限最短，另一方面，又只有商標權(quán)可以無限次續(xù)展。協(xié)議之所以如此規(guī)定，乃考慮到商標的存續(xù)往往與企業(yè)的經(jīng)營狀況密切相關，而現(xiàn)代社會競爭激烈，企業(yè)經(jīng)營狀況復雜多變，過長的期限實無必要。

（三）其他保護措施

對于合法產(chǎn)生的有效商標，協(xié)議還規(guī)定了一些對于保障其存續(xù)和自主使用的要求，要求各成員國遵守，包括以下兩點內(nèi)容：

一．對撤消注冊的限制。對于以使用作為保持注冊前提的國家，“則只有至少3年連續(xù)不使用，商標所有人又未出示妨礙使用的有效理由，方可撤銷其注冊”。其中，期間限定在“至少3年”范圍內(nèi)，且以“不連續(xù)使用”作為必要條件；在上述條件下，若當事人有“有效理由”存在，還可排除以上的規(guī)定，直接不予撤消。并且，協(xié)議緊接著將“因不依賴商標所有人意愿的情況而構(gòu)成使用商標的障礙”解釋為不使用的有效理由。使用的主體也不僅僅限于所有人，商標受所有人控制時他人的使用亦認為是保持注冊所要求的使用。這些規(guī)定大大排除了非出于權(quán)利人本愿而使商標歸于無效的情形。

二．商標使用不受不合理的干擾。商標在貿(mào)易中的使用不得被不合理的特殊要求所干擾，諸如要求與其他商標共同使用、以特殊形式使用或以不利于商標將一企業(yè)的商品或服務與其他企業(yè)區(qū)分開的方式使用。這一規(guī)定在保障商標自主使用的同時，對發(fā)展中國家也是一把雙刃劍：它一方面可以保護發(fā)展中國家商品、服務的品牌，同時也斷絕了他們借助他國馳名商標闖自己品牌的道路。當然，協(xié)議并不排除當事人自愿增當時用的與其他商標共同使用等，只是禁止成員國以法律的形式干涉商標權(quán)人正當使用的自由。

隨著經(jīng)濟全球化趨勢的日益增強，資本和商品、服務市場亦將日益全球化，越來越多的商標沖破地域性的限制，走向了國際市場，國際之間的商標沖突也日益紛雜。商標保護的要求亦將隨之不斷得到加強，可以預測，未來的商標權(quán)保護，亦將隨著經(jīng)濟的發(fā)展而不斷完善和加強。然而，無論商標權(quán)的國際保護呈現(xiàn)怎樣加強的趨勢，商標的所有人都只有在將自己的標記或商標納入法律劃定的保護范圍內(nèi)、滿足法律規(guī)定的要件時，方能使自己的權(quán)利得到真正的維護，否則，無論保護加強，都難以避免我們在商標問題上的吃虧受損。因此，對于我國的大多數(shù)企業(yè)，尤其是欲走向或正走向國際市場的企業(yè)而言，樹立商標保護意識，重視商標保護更是不容忽視。

參考書目：

1．《與貿(mào)易有關的知識產(chǎn)權(quán)》

2．《保護工業(yè)產(chǎn)權(quán)的巴黎公約》

3．《知識產(chǎn)權(quán)的國際保護》  唐廣良 董炳和 著  知識產(chǎn)權(quán)出版社2002年10月版

篇2

50年前的咖啡館還在原地等你

這次去巴黎，我?guī)е鵂敔數(shù)闹赝校嫠麑ぴL當年留法時最愛的梵卡咖啡館。

巴黎咖啡的香醇會等待半世紀之久？我不太相信。用谷歌一搜，嚇我一跳，梵卡咖啡館居然還在，連地址都沒變，我急沖沖趕到那里，一進門就興奮地找老太太。這一環(huán)顧，又嚇了我一跳，吧臺里還真坐著一位銀發(fā)老太，正專心致志地磨咖啡。

我跑到她面前激動地掏出爺爺當年在這里拍的照片，她也很激動，指著照片里的女店員說這個是她，她叫索非亞。

此時，我的激動已不再是為爺爺找到舊相識了，而是為巴黎感動。

在國內(nèi)的家門口，從一家叫85度C的咖啡館開始，丹比、九月生活、浮力森林、克里斯汀等咖啡館一家家連在一起，新的店還在見縫插針，既賣咖啡又賣油條，中午還供應砂鍋，夜宵還有小龍蝦。只是你還沒把名字記熟，它已變成SPA生活館，有的招牌還沒換就已經(jīng)賣內(nèi)衣了。

而巴黎，半個世紀的咖啡館，連女招待都沒變，門口那花，都還是當年的天竺葵，仿佛位置都沒挪動一下。我坐在梵卡里，仿佛看到半個世紀前的過客在喝咖啡、談人生、論理想。偶爾無所事事地嬉笑怒罵。巴黎人靜靜地為這些文明保留著存在的足跡，薩特坐過的椅子、卡繆寫作的燈下、畢加索發(fā)過呆的窗口……

我問索非亞，為何不把梵卡做大做強，至少也要在門口掛個百年老店這樣的金字招牌。索非亞笑笑，說：“如果那樣，我的咖啡還能讓你爺爺這么多年念念不忘嗎？”

我想現(xiàn)在的梵卡和它的主人索非亞以及巴黎一樣，已經(jīng)過了比較欲求的階段，都在很安分地做自己，不會一窩蜂地模仿別人、復制別人。“飛速發(fā)展”“迅速擴張”是不屬于巴黎的詞匯，從來不會出現(xiàn)幾千家蛋撻店，也不太可能見到一家咖啡館的名字遍布街頭。

可是，你會在城市的某一個小角落里，聞到一股很特別的香味，是咖啡店主人自己調(diào)出來的味道。50年前，一個年輕人在那里喝咖啡，50年后，他的孫女漂洋過海還是在那里喝咖啡。店主人還是那個人，不過生了一頭白發(fā)，卻還是很快樂地坐在那里調(diào)制咖啡，這里面一定有一種不可替代的滿足感。

歷經(jīng)變遷的餐廳

巴黎的朋友精心為我準備了一餐午飯。中國人的概念是吃什么最重要，而法國人的概念是在哪兒吃最重要。朋友告訴我說：“這家餐廳歷史悠久，100多年了，許多人來巴黎都會來這家餐廳吃頓飯以留作紀念。”

我們中午12點半準時推開了門，人不算多，大部分桌子還是空的，法式巴洛克風格的裝飾，奢華熱烈，沒有單間，老服務員熱情地領位安頓，沏上茶水。

我透過明亮的窗戶望去，不遠處法國巴黎國家大劇院在冬日的陽光下溫情脈脈，街心小廣場駐足的人們四下眺望，路上車水馬龍，過街沒有天橋與地道，路人等等停停，停停走走，構(gòu)成了都市的風景。桌子不算大，座位也不寬綽，服務員來回都側(cè)身小心行事。菜單不復雜，沒有印上誘人的圖片，可供選擇的也不多，沒有看著眼暈的價目，也沒有稀奇古怪的食物。總之，一切照舊，也就是說我們享受的與100年前的法國人差異不大。這就是法國人自豪的文化，守舊如舊，追憶比向往誘人，他們會告訴你這家餐廳100多年來任憑社會變遷動蕩，他們一如既往；一家能經(jīng)歷兩次世界大戰(zhàn)的餐廳，讓人知道吃比戰(zhàn)斗還重要。據(jù)說這家餐廳在第一次世界大戰(zhàn)結(jié)束時，勝利者在此慶祝，因而被稱作“和平餐廳”。

我閑坐于此，不禁感慨：“這個世上還缺少什么呢？不過是一點兒時間和淡然。我們不需要強大自己，因為我們一直在做我們想做的，這就夠了。”

不開分店的馬修奶酪

馬修奶酪是唯一讓我掏錢購買時可以不用想人民幣與歐元匯率的食品，口感一流。馬修農(nóng)場也是我曾經(jīng)的勤工助學之地。這個小店竟然被好萊塢電影導演發(fā)現(xiàn)，作為拍攝地，我曾懷疑我再也不能在奶酪店柜臺前看到馬修燦爛的笑容，他將在電視財富人物專訪里津津樂道他的擴張計劃。

可是馬修依舊像從前一樣跟所有走進他店里的大學生打招呼：“你好，馬修的奶酪是馬修親手做的喲。”

雖然現(xiàn)在買馬修奶酪的人排了很長的隊，但馬修卻說：“我只是一個熱愛做奶酪的人，埋頭干活，遠離麻煩。”他甚至拒絕了家樂福、歐尚這樣大型連鎖超市的配貨訂單。“一方面我不可能生產(chǎn)那么多，另一方面在那種地方銷售產(chǎn)品也不是我想要的。”馬修說。

那些來找他擴大店面和加盟的投資商，馬修一一回絕，對馬修來說世界的中心就是他在格洛斯特郡的小農(nóng)場。“我們在那兒非常快樂，我對現(xiàn)在擁有的一切感到非常滿意。夠了。”他說。

很多人嘲笑馬修，隨同巨額財富機會一同消失的還有令人興奮的生活方式：企業(yè)成長、巨頭早餐會、銀行會議、投資者、稅務顧問、人力資源事務以及其他無數(shù)的任務。

但馬修覺得讓他遠離奶牛、奶酪和果園，那人生也變得毫無意義。“我并不富有，”馬修說，“但錢對我就像甜布丁，多了會毀掉我的牙齒。”

馬修好像有一種“夠了”的感覺，我也終于長舒一口氣，這個“夠了”是一個很難的哲學：我就是做這件事情，很開心，每一個吃到我做的奶酪的人都很快樂，所以，夠了。這種快樂是我一直想學到的。

慢悠悠的刺繡工坊

我的同學瑪蓮娜家族一直經(jīng)營著剌繡工坊，這是巴黎僅存的兩家刺繡手工坊之一，另一家剛被香奈兒收購。

瑪蓮娜家的剌繡工坊是法國高級時裝的供應商，穿透玻璃的陽光慵懶地灑在寬大的房間里，瑪蓮娜的三代家人在陽光里靜靜地飛針走線，布裙，針線，鮮花，陽光，真有點兒像塔莎奶奶圖片里的場景呢。

每年，法國高級成衣設計師將要推出的高級定制系列設計草圖和構(gòu)圖交給他們，再由他們一針一線地將水晶、寶石、萊茵石、玻璃珠等縫制上去。

法國的奢侈品路易威登、香奈兒、迪奧一直派人來瑪蓮娜家談收購意向，但瑪蓮娜的父親認為：“如果那樣，我們就會變成龐大的奢侈品集團和時尚王國的一條流水線，夜以繼日地忙碌。”

“這樣，我將沒有時間為我的女兒親手做她的畢業(yè)禮服和嫁衣，我還想為我的孫女縫制她的婚禮服。”瑪蓮娜的媽媽說，“我們一家人這樣在陽光下做手工的快樂也會沒有了，那一切又有什么意義？活著，不過是慢悠悠做事的樂趣而已。”

他們一家人的生活，就是坐在窗邊或是花園里，慢悠悠地做永遠都做不完的手工活兒，不急不躁，雕琢一粒鈕扣，縫綴一頂羽飾，隨時停下來喝杯下午茶，問問家人想要什么……

說實話，每次去瑪蓮娜家那充滿陽光和花香的工作間坐坐，對我來說，真的什么煩惱也沒有了。

在巴黎生活久了，我發(fā)現(xiàn)，這里每個人都有他自己的定位，他們的自信，不是建立在與別人的比較上，他們?nèi)魏螘r候都能做自己。

我們的導師羅曼特常常告誡我們，其實快樂，遠不需要我們渴求的那么多。羅曼特每天踩著自行車來上班，住在一輛隨時開到普羅斯旺的房車里。他說，我們不斷追求更多的世界，永無止境的更好、更大、更快、更昂貴的東西刺激著欲望，并將這個過程稱為快樂，其實，快樂作為一個合適的限度確實存在，那么我們早就越過它了。

篇3

七年 恩怨了結(jié)

5月21日，雅虎與阿里共同宣布雙方就股票回購一事達成協(xié)議。阿里將花費71億美元回購大約50%雅虎持有的股份，其中包括至少63億美元現(xiàn)金和價值不超過8億美元的新增阿里優(yōu)先股。收回的這部分相當于阿里當前股權(quán)的20%，剩余部分可在阿里整體上市后再分步回購——這意味著雅虎在出售亞洲資產(chǎn)換取現(xiàn)金，進而自我救贖的道路終于邁出實質(zhì)性步伐，也意味著阿里終于拿下控制權(quán)。

據(jù)了解，2005年楊致遠擲10億美元和雅虎中國資產(chǎn)，換取了阿里集團近40%股權(quán)。可好景不長，兩家集團在“甜蜜期”后，矛盾與麻煩不斷升級。

2009年，素有“硅谷女王”之稱的巴茨代替楊致遠出任雅虎CEO，自這個鐵娘子上任后并沒有讓雅虎獲得新的生機，同時還指責馬云沒有做好雅虎中國。2010年，雅虎拒絕了阿里的回購計劃。到了2011年7月，阿里、雅虎和軟銀就支付寶問題達成協(xié)議。不過近年來，雅虎也是內(nèi)憂外患，由于核心業(yè)務受挫，市值連續(xù)下降，雅虎三年前拒絕了微軟高達475億美元的收購，目前市值縮水至約180億美元。雅虎的高管團隊也并不穩(wěn)定，僅CEO的位子就先后出現(xiàn)塞梅爾、楊致遠、巴茨、莫斯，近期湯普森又因?qū)W歷風波辭職，目前CEO是萊文索恩。

如今，股權(quán)回購終于得以實現(xiàn)。不少業(yè)內(nèi)人士認為是一個雙贏的結(jié)果。漢能投資董事長兼CEO陳宏表示，馬云如愿，雅虎也取得豐厚回報，應算雙贏。正望咨詢總裁呂伯望認為，交易為其提供了一個平衡的分階段退出方案，產(chǎn)生了超過10倍的優(yōu)厚短期回報。

阿里 身背巨債

從協(xié)議中我們看到，在接下來的6個月內(nèi)，阿里集團將動用63億美元現(xiàn)金和不超過8億美元的新增阿里集團優(yōu)先股，回購雅虎手中持有阿里集團股份的一半。但阿里集團是否有如此多的現(xiàn)金來支撐回購呢？

我們先了解一下阿里集團的現(xiàn)金狀況。根據(jù)雅虎今年2月的年報，截止2011年9月底，阿里集團流動資產(chǎn)僅為34億美元。而在融資方面，阿里還簽署一項30億美元的貸款協(xié)議，這筆資金是用于私有化阿里B2B公司。不過阿里集團強調(diào)，私有化計劃與雅虎交易并無直接關聯(lián)。因此，阿里回購雅虎將面臨約30億美元的資金缺口，可阿里集團表示，“會動用部分現(xiàn)金儲備，同時計劃通過借貸、股權(quán)和股權(quán)關聯(lián)融資相結(jié)合的方式籌措回購資金。”據(jù)華爾街日報報道，阿里集團正與淡馬錫（新加坡控股公司，負責經(jīng)營新加坡36家國聯(lián)企業(yè)股權(quán)）等進行談判，為回購雅虎所持股份進行融資。

如果融資成功，那么償還這筆巨額債務最好的方法無疑是IPO。因為本次協(xié)議中明確了回購程序的剩余框架，那就是在2015年12月前阿里集團上市時，有權(quán)以首次公開招股價回購雅虎所持剩余股份的1/2。盡管阿里集團在公告中強調(diào)，到目前為止并無IPO具體計劃，但市場認為，此限期的規(guī)定將會鼓勵阿里集團上市。

分析人士稱：“阿里通過整體上市進行融資即可償還目前的借款，而阿里向私募融資發(fā)行的可轉(zhuǎn)債也可以通過上市轉(zhuǎn)化成股份，從而減轉(zhuǎn)阿里巴巴集團的債務壓力。”但這并不影響阿里集團奪回控制權(quán)的決心。根據(jù)阿里集團與雅虎的協(xié)議，無論阿里融資情況如何，該公司均需回購雅虎目前所持阿里股份的1/4（即10%）以上。

雅虎 無奈之舉

可以看出，如今阿里71億美元回購雅虎20%股份，從整體而言，是雙方相互妥協(xié)的產(chǎn)物。IT評論人挨踢客認為，對于阿里和雅虎來說，這是一筆不錯的買賣。第一，緩解了阿里和雅虎之間的緊張關系。第二，雅虎獲得了不菲的投資回報，阿里清除了雅虎潛在的威脅。雖說雙方都做出了讓步，但也都付出了一定代價。其中阿里將背負近百億的債務，因為在這一系列動作中，資金開銷會給阿里帶來巨大的包袱。而對于雅虎來說，在阿里回購股權(quán)一事上曾經(jīng)不妥協(xié)的態(tài)度，也在此次交易中瓦解。

業(yè)內(nèi)人士表示：“雅虎拿這些錢一方面是重振士氣，雅虎可能會用這筆資金回購自己的股票。因為它的股價已經(jīng)跌得令人發(fā)指了。也有可能，股東們會要求現(xiàn)金分紅。但是，雅虎除了獲得豐厚的現(xiàn)金回報外，對其自身的業(yè)務幫助不大。”在前雅虎中國總裁、互聯(lián)網(wǎng)分析人士謝文看來，雅虎賣掉阿里巴巴，雖實屬無奈，但對于其自身來說，也是個好事。畢竟從投資角度來說，這塊資產(chǎn)增值了不少，能夠給現(xiàn)在雅虎的轉(zhuǎn)型，提供不少資金上面的支持。

篇4

當我從蘭州趕來看你的時候

你只能伸出一只干枯的右手

摸索著把我握住

握得那樣緊啊

只聽見你粗重的呼吸

像有人在你的喉嚨里拉著大鋸

一棵生命的大樹

就要被鋸倒

就這樣我們握了整整兩天兩夜

讓我見證了

你在人間經(jīng)受的最后的苦難

漸漸地你就沒有了力氣

松開手的那一刻

我聽見我們之間的血脈

被嘣地一聲剪斷

我終于沒能把你拽住

這是你一生中對我最失望的一次

2

2015年農(nóng)歷正月十四日

上午7點50分

所有為正月十五準備的彩燈

全都熄滅

杏兒岔的一場大雪 鋪天蓋地

忽然 山川草木

跟著我一起喊媽

你種過的每一粒糧食

此刻都重孝上身

你沒有說我的娃別哭

也沒有把我從雪地上拉起來

從此 哭與不哭

都得我自己決定

3

現(xiàn)在想想 是誰把你害成了這樣

4

記得那年你半夜爬起來

去拔生產(chǎn)隊的苜蓿

被看夜的人追趕到一孔塌窯里

在頭上打起那么大的一個包

你說那一夜的月亮

嚇得比你的臉色還白

可娃們第二天醒來

都哭著不吃苜蓿菜

他們要吃面做的饃饃

你只好把留給父親的一個面饃饃

掰下半個 分給娃

而你從水里撈起一把苜蓿

塞到自己嘴里

眼淚就像捏菜水一樣流了下來

5

你一輩子的自豪

是你的娃一個都沒餓死

一個個站在你的周圍

像一根根柱子撐起你的屋頂

可那年你的屋子都快塌了

風好大 雨好冷

但你還是抹了一把眼淚

把準備上吊的那根草繩

扔出去好遠

你怕你的娃以后再沒人疼了

從此 不管日子怎么逼你

你都要活著

這一次 你怎么就忍心

不想活了呢

6

你說你疼老大

是因為老大挨的餓多

只要你每吃一口好的

都在心里記著老大

疼老二

是因為老二在外面受的苦多

因此每花一分錢

你都說掙錢不容易

而疼老三

是因為老三干著公家的事

干公家的事操心多

遇著多難的事你都不給老三說

至于疼老四

是因為活到老 偏老小

老四在你眼里一直沒有長大

還有兩個女兒

因為沒有上學念過書

是你一輩子的牽掛

7

70歲以后 你說誰給你一碗湯喝

誰就是你的孝子

可好幾年 你和父親守在老宅子里

病歪歪著自己燒湯喝

生一頓 熟一頓

就是不去和你的任何一個娃一起過

你怕給娃添麻煩 一口湯喝得不順氣

父親去世后 我把你接到了蘭州

可你從沒把蘭州當過你的家

下班后我陪著你散步

看見高樓 你說頭暈

看著遠處的燈火 你說好凄涼

而你一個人在屋子里待著

你說就像是在坐監(jiān)獄

雖然你在蘭州學會了很多

比如怎樣上家里的廁所

怎樣一個人洗澡

而且還學會了寫幾十個漢字

但改變不了的是

你總是把沒有倒掉的剩飯

在我下班前趕緊吃掉

有一次我真的和你生了氣

可你說挨過餓的人

一輩子都不能糟蹋糧食

而且?guī)缀趺看纬燥?/p>

都要把你碗里的飯菜夾一半給我

你總是擔心飯不夠吃

把你上班干活的娃餓著

但給你解釋多了 你就不高興

媽 蘭州的湯 你一定喝得不順氣

后來 你總問我城里的老人死了

是不是都要被火化

我先是含糊 后來就告訴了你

從此你就不再說起這個話題

一年后 你去縣城看我的弟弟

說好了看一看就回來

可一去就不想來了

接著就和房顫 腦梗 股骨頭骨折

打上了交道

住院 轉(zhuǎn)院 搶救 手術(shù)

之后就坐上了輪椅

在輪椅上看天 曬太陽 上廁所 想心事

直至腦溢血

去世后 我看見了你眼角的淚水

那是你對人世的傷感

還是留戀

8

老天爺啊

孤苦無助時 我曾這樣仰天大吼

而你只是喃喃地說 頭上總有個天哩

不管是天陰天晴

還是刮風下雨

天都在你的^頂

凡事你都干給天看

心里有話 你就說給天聽

那年我背上長了一個毒瘡

你急得像熱鍋上的螞蟻

流著淚向人借錢買藥

跪在院里向老天禱告

說把這些罪都降給你吧

篇5

2013年12月7日上午11點26分，隨著印尼貿(mào)易部長吉達手中小錘落下，世貿(mào)組織第九屆部長級會議通過了早期收獲一攬子協(xié)議以及《巴厘島部長宣言》，世貿(mào)組織終于打破了成立近二十年以來在多邊貿(mào)易談判方面零成果的尷尬局面，讓外界對多哈回合談判結(jié)束的前景重新抱有一絲希望。

作為世貿(mào)組織成立后啟動的第一輪多邊貿(mào)易談判回合，多哈回合的處境實在有些尷尬。自啟動之初，談判就命運多舛，幾度陷入僵局。2011年12月世貿(mào)組織第八屆部長級會議上，各國部長指示談判人員先行推動可能取得進展的領域，這就是“早期收獲”的由來。

談判真正啟動是在去年年中，但一直進展緩慢。阿澤維多總干事今年9月上任后，談判節(jié)奏明顯加速，形式也由技術(shù)級磋商轉(zhuǎn)為大使級磋商。在農(nóng)業(yè)議題方面，各方最初擔心糧食安全問題可能會成為最后障礙，但美國和印度就此初步達成協(xié)議，讓各方有所寬慰。波折出現(xiàn)在農(nóng)產(chǎn)品關稅配額管理問題上，中美在此問題上出現(xiàn)嚴重分歧，中國早就強調(diào)在關稅配額管理上就強調(diào)自身困難，但美國突然表示不希望中國享受發(fā)展中成員的特殊與差別待遇。在此關鍵時刻，中國商務部國際貿(mào)易談判副代表俞建華率團訪日內(nèi)瓦，與美國駐世貿(mào)組織大使龐克及其他成員多次磋商，最終中美在此問題上達成一致。然而，戲劇性場面出現(xiàn)，印度否認糧食安全問題的已有談判結(jié)果。11月26日，阿澤維多總干事在總理事會上表示，早期收獲談判沒有在日內(nèi)瓦完成，達成早期收獲的唯一可能落在巴厘島會議上。

各方在惴惴不安中來到巴厘島，經(jīng)阿澤維多總干事、中國商務部長高虎城等多方斡旋，美印各讓一步，糧食安全問題得以妥善解決。然而，古巴等國又以早期收獲協(xié)議缺乏平衡為由，要求解決美國禁運問題，否則將杯葛早期收獲協(xié)議，巴厘島會議再度面臨失敗危險。應阿澤維多總干事請求，中國商務部長高虎城致電古巴部長，說服對方從推動早期收獲大局出發(fā)，不阻撓協(xié)議達成。最終，在中方積極斡旋下，一攬子協(xié)議達成，而作為對古巴關注的理解和支持，中國常駐世貿(mào)組織大使俞建華在會上專門發(fā)言要求世貿(mào)組織妥善解決古巴的合理關切。

篇6

一、國內(nèi)上市銀行資本管理現(xiàn)狀

（一）資本充足率總體水平提高

截至2012年末，國內(nèi)16家上市銀行資本充足率全部超過8%，平均資本充足率和核心資本充足率分別為12.87%和9.84%，較上年平均增加0.45和0.35個百分點。受資本充足率監(jiān)管壓力影響，各大上市銀行積極推進新資本管理辦法實施的準備工作，國內(nèi)上市銀行資本充足水平得到進一步改善。

（二）資本結(jié)構(gòu)不均衡

從國內(nèi)上市銀行的資本結(jié)構(gòu)來看，核心資本占絕大部分，附屬資本相對較少，尚缺乏具有吸收損失性質(zhì)的其他一級資本工具。2012 年末，國內(nèi)上市銀行核心資本占資本凈額的比例均超過70%，大型商業(yè)銀行除農(nóng)業(yè)銀行外均超過80%。核心資本主要已普通股股本和留存收益為主，其他核心資本極少。

（三）內(nèi)源性融資能力較弱

巴塞爾協(xié)議Ⅲ和《資本辦法》更加重視核心一級資本的作用，國內(nèi)大型銀行的核心資本充足率水平雖整體高于中小銀行，是由于在核心資本構(gòu)成中，大型銀行的普通股股本遠大于中小銀行，但通過提高盈利能力和利潤留存補充核心資本的能力明顯較弱。

（四）中小銀行風險資產(chǎn)增速仍較大

在國際金融危機持續(xù)影響和國內(nèi)經(jīng)濟增速放緩的形勢下，商業(yè)銀行強化風險管理，把握信貸總量和投放節(jié)奏，風險加權(quán)資產(chǎn)增速得到控制。可轉(zhuǎn)換公司債券不會立即對財務指標造成壓力，而是隨轉(zhuǎn)股進程逐漸攤薄，市場影響也小于直接股權(quán)融資。

二、機遇

《巴塞爾協(xié)議III》對我國商業(yè)銀行的沖擊與其他國家比，相對來說是比較小的，它為我國商業(yè)銀行帶來了更多的機遇，使得我國商業(yè)銀行不斷改進自身的資本管理水平，提高風險抵御能力，增強國際競爭力。

（一）資本充足率得到不斷改善

從資本充足指標來看，金融危機爆發(fā)后，我國銀監(jiān)會逐步提高了對國內(nèi)銀行的資本充足率要求。目前，我國的銀行監(jiān)管部門所設定的監(jiān)管要求已經(jīng)可以覆蓋《巴塞爾協(xié)議II I》的要求，而且我國大多數(shù)的銀行也都已經(jīng)滿足了這些要求。

（二）提供更多的國際競爭機會

中國四大國有銀行中國工商銀行、中國建設銀行、中國農(nóng)業(yè)銀行和中國銀行的規(guī)模都是排在世界銀行業(yè)的前列，工商銀行更是居于世界第一。在最近公布的年報中可看出，工商銀行盈利依然處于領先態(tài)勢。如果全球大多數(shù)大銀行要嚴格執(zhí)行《巴塞爾協(xié)議II I》，他們會增加資本、降低利潤，即降低利潤率，從而會降低他們的競爭力。

（三）降低銀行合規(guī)成本

《巴塞爾協(xié)議III》放寬了銀行優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)的范圍。按照過去的規(guī)定，只有政府債券和優(yōu)質(zhì)公司債券才能被視為優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)。如今，《巴塞爾協(xié)議I I I》將優(yōu)質(zhì)股票、優(yōu)質(zhì)抵押支持債券等資產(chǎn)視為了優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)，這將有利于降低銀行業(yè)的合規(guī)成本，我國商業(yè)銀行應趁此機會提高自身盈利能力。

三、挑戰(zhàn)

（一）未分配利潤受到擠壓

按照新巴塞爾協(xié)議Ⅲ的要求，需建立2.5%的資本留存緩沖和0%～2.5%的逆周期資本緩沖。因為目前我國監(jiān)管層對緩沖資本沒有特別要求，國內(nèi)商業(yè)銀行距離巴塞爾協(xié)議Ⅲ中2.5%的要求尚有差距。據(jù)申銀萬國的分析表明，在資本緩沖準備方面，國內(nèi)銀行業(yè)平均水平在1.76%，除交行外，其他銀行均低于2.5%的標準。[3]如按巴塞爾協(xié)議Ⅲ的標準，銀行將需要提取更多一般風險準備，從而未分配利潤將受到一定擠壓。

（二）海外拓展將面臨資本障礙

隨著全球?qū)︺y行資本監(jiān)管要求提高，中資銀行海外分行的海外發(fā)展模式或?qū)⒏淖儯c西方同業(yè)的公平競爭可以在很大程度上改善公司治理結(jié)構(gòu)及經(jīng)營管理。但未來業(yè)務拓展模式改變以及當?shù)乇O(jiān)管要求升級也將給這些分支機構(gòu)帶來嚴峻挑戰(zhàn)。

（三）對銀行業(yè)的發(fā)展方向產(chǎn)生長期影響

按巴塞爾協(xié)議Ⅲ監(jiān)管思路和資本監(jiān)管的國際趨勢，未來中國銀行業(yè)發(fā)展更應該圍繞資本約束做文章，以有限資本博取更高回報，而不是簡單地“以規(guī)模換效益”。在結(jié)束了簡單的“壘大戶”時代后，對我國銀行業(yè)而言，精細化經(jīng)營更應被高度重視。細分客戶、精細定價應該成為未來銀行經(jīng)營中的重點。

四、應采取的對策

（一）明確新型資本補充工具創(chuàng)新的方向

國內(nèi)商業(yè)銀行可在符合監(jiān)管規(guī)定下，借鑒國外主要商業(yè)銀行成功發(fā)行經(jīng)驗，并根據(jù)國內(nèi)經(jīng)濟金融環(huán)境和銀行業(yè)的實際情況，以創(chuàng)新其他一級資本工具和二級資本工具為重點，探索發(fā)行優(yōu)先股、含有減記或轉(zhuǎn)股條款的一級資本債券、可減記次級債券、可減記混合債券等二級資本工具，優(yōu)先嘗試法律限制相對較少的二級資本工具。

（二）調(diào)整商業(yè)銀行的經(jīng)營模式

現(xiàn)階段國內(nèi)商業(yè)銀行較好的資本水平主要得益于前期資產(chǎn)剝離和高利差政策，新的監(jiān)管標準對資本數(shù)量和質(zhì)量都提出更高的要求，商業(yè)銀行資本消耗型經(jīng)營模式亟待轉(zhuǎn)變，應優(yōu)化調(diào)整信貸結(jié)構(gòu)和資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，建立資本節(jié)約型的經(jīng)營模式。

篇7

2007年，美國爆發(fā)了嚴重的金融危機，充分暴露出歐美國家金融發(fā)展模式和監(jiān)管體系的缺陷，引發(fā)了各國對金融監(jiān)管理念、架構(gòu)、范圍和危機自救等方面的深刻思考。危機爆發(fā)后，巴塞爾委員會總結(jié)經(jīng)驗和教訓，于2010年9月通過了《巴塞爾協(xié)議III》。與《巴塞爾協(xié)議II》相比，《巴塞爾協(xié)議III》體現(xiàn)了金融監(jiān)管的新理念，確立了微觀審慎和宏觀審慎結(jié)合金融監(jiān)管新模式，大規(guī)模提高了商業(yè)銀行監(jiān)管資本要求，建立了全球一致的流動性監(jiān)管量化標準。

主要變化：一是提高最低資本金比率。一級資本金下限由4%上調(diào)至6%，核心資本充足率下限水平由2%提高至4.5%，首次提出2.5%的資本留存緩沖要求，各國銀行到2019年時最低核心資本金比率將達到7%，最低一級資本金比率達到8.5%。二是建立反周期超額資本緩沖。反周期超額資本緩沖占總風險加權(quán)資產(chǎn)的比例介于0%～2.5%。三是提出流動性覆蓋率和凈穩(wěn)定資金比率要求。要求銀行在惡劣的環(huán)境下至少運營一個月。四是引入杠桿比率監(jiān)管作為對資本充足率監(jiān)管的補充，并將該指標設定為3%。另外，首次提出了“系統(tǒng)重要性銀行”概念。

二、新監(jiān)管政策對我國商業(yè)銀行的挑戰(zhàn)

2011年，中國銀監(jiān)會《中國銀行業(yè)實施新監(jiān)管標準指導意見》，確立了我國銀行實施新監(jiān)管標準的政策框架。新監(jiān)管政策的實施對我國商業(yè)銀行提出了更高的要求。

（一）資本供需緊張情況將加劇

資本需求方面，新監(jiān)管協(xié)議要求建立超額資本以減少經(jīng)濟衰退和系統(tǒng)性危機帶來的損失，所需資本將大幅提升；資本供給方面，新監(jiān)管政策調(diào)整了合格資本的定義，強調(diào)了資本質(zhì)量，嚴格了資本扣減項；資本補充方面，銀行通過內(nèi)部自身留存收益實現(xiàn)資本的自我積累，而通過資本市場補充資本會受到股東制約。

（二）規(guī)模擴張的經(jīng)營方式和利差為主的盈利方式面臨挑戰(zhàn)

資本成為約束規(guī)模擴張的重要因素，從而逼迫銀行改變傳統(tǒng)的重投入、輕效益的粗放經(jīng)營模式，而且新監(jiān)管政策還引入了杠桿比率作為新監(jiān)管工具，也控制了銀行表外規(guī)模的過度擴張。同時，利差為主的盈利模式也不可長期應用，因為新監(jiān)管政策將抑制銀行把表內(nèi)資產(chǎn)轉(zhuǎn)向表外，而且撥貸比要求銀行提高貸款準備金，蠶食了銀行利潤。

（三）銀行資產(chǎn)負債管理難度進一步加大

新監(jiān)管政策將流動性監(jiān)管提升到資本充足率監(jiān)管同等重要的位置。流動性監(jiān)管指標將引導銀行重新審視目前的資產(chǎn)負債結(jié)構(gòu)，迫使銀行在營利性和流動性間找到平衡。特別是在中長期貸款迅速增加后，暴露出資產(chǎn)負債期限錯配的問題，如何在新的市場環(huán)境下合理安排資金運用和資金來源、綜合平衡期限、定價、融資模式等，成為銀行資產(chǎn)負債管理的新課題。

三、新監(jiān)管政策下如何做好經(jīng)營管理

（一）建立健全全面風險管理體系

《巴塞爾協(xié)議III》涵蓋的風險從傳統(tǒng)三大風險到流動性風險、聲譽風險和信息科技風險等，體現(xiàn)了全面風險監(jiān)管的理念。商業(yè)銀行在組織架構(gòu)上要持續(xù)優(yōu)化全面風險治理架構(gòu)，充分發(fā)揮董事會的指導作用，推動風險管理委員會和審計委員會全面統(tǒng)籌、協(xié)調(diào)職能。建立統(tǒng)一的風險偏好量化和傳導體系，梳理風險管理政策流程，統(tǒng)一基礎定義、計量工具和方法。

（二）夯實實施《巴塞爾協(xié)議III》的會計基礎

《巴塞爾協(xié)議III》和現(xiàn)行會計準則在二級資本撥備的計算、監(jiān)管資本扣除項、公允減值計量等方面存在差異。面對這些差異，在金融主管部門和監(jiān)管部門積極協(xié)調(diào)的同時，商業(yè)銀行也應當加強對會計標準和監(jiān)管標準差異的研究，提高職業(yè)判斷力，合理地進行會計確認和計量，并出臺配套的、可執(zhí)行的操作規(guī)范。

（三）加強信息系統(tǒng)建設

篇8

關鍵詞：新巴塞爾協(xié)議；商業(yè)銀行；操作風險

中圖分類號：F830.59文獻標識碼：A文章編號：1006-1770(2005)11-0060-03

操作風險已經(jīng)成為商業(yè)銀行風險管理中日益重要的領域。

2004年4月26日，巴塞爾委員會正式了新巴塞爾資本協(xié)議（以下簡稱“新巴塞爾協(xié)議”），率先將操作風險納入風險管理框架中，并且要求金融機構(gòu)為操作風險配置相應的資本金水平，披露更為詳細的操作風險的信息。巴塞爾委員會在總結(jié)國際金融界的經(jīng)驗的基礎上，認為操作風險的管理分為識別、評估、監(jiān)督和控制四個階段。

一、操作風險的識別

新巴塞爾協(xié)議認為操作風險就是指由于內(nèi)部程序、人員、系統(tǒng)不充足或者運行失當，以及因為外部事件的沖擊等導致直接或者間接損失的可能性。巴塞爾委員會同時指出，這種風險包括法律風險，但不包括戰(zhàn)略風險和聲譽風險。操作風險分為操作失敗風險和操作戰(zhàn)略風險。前者來自于內(nèi)部業(yè)務過程中發(fā)生失敗的可能，如人、流程、技術(shù)；后者來自于外部環(huán)境因素，如政治、稅收、監(jiān)管、自然災害。總體來看，前者占有主要地位。

二、操作風險的評估

操作風險的評估分為定量方法和定型方法。新巴塞爾協(xié)議提供了三種定量方法，這三種方法在復雜性和風險敏感度方面漸次加強。

1、基本指標法(the basic indicator approach)

KBIA=GI×α

KBIA表示用基本指標法計算的資本要求

GI表示前三年總收入的平均值，總收入為凈利息收入加上非利息收入

α為17%-20%，由巴塞爾委員會設定，將行業(yè)范圍的監(jiān)管資本要求與行業(yè)范圍的指標聯(lián)系起來。

2、標準化法(the standardized approach)

在標準法中，商業(yè)銀行業(yè)務分為8個產(chǎn)品線。在各產(chǎn)品線中，總收入是個廣義的指標，代表業(yè)務經(jīng)營規(guī)模，也大致代表各產(chǎn)品線的操作風險暴露。計算各產(chǎn)品線資本要求的方法是，用銀行的總收入乘上一個該產(chǎn)品線適用的系數(shù)(用β表示)。

KTSA=∑（GI1-8×β1-8）

KTSA表示用標準法計算的資本要求

GI1-8表示按基本指標法的定義，8個產(chǎn)品線過去三年的年均總收入

β1-8表示行業(yè)在特定產(chǎn)品線的操作風險損失經(jīng)驗值與該產(chǎn)品線總收入之間的關系。β1-8值在巴塞爾委員會的文件附件中有具體的列表。

3、高級計量法(advanced measurement approach, AMA)

AMA是對風險最為敏感的一種方法。主要有四種方法：內(nèi)部計量法(internal measurement approach，EWA)、損失分布法(loss distribution approach, LDA)、記分卡法(score card approach, SCA)和極值理論(extreme value theory, EVA)

（1）內(nèi)部評估法

操作風險資本=∑i∑jγ(i,j)×EI(i,j) ×PE(i,j) ×LGE(i,j)

i表示產(chǎn)品類型

j表示風險類型

(i,j)表示產(chǎn)品類型i和風險類型j的組合

γ(i,j)是將預期損失EL轉(zhuǎn)化為資本要求的換算因子。其定義是，在一定的置信水平內(nèi)，每一個持有期的最大損失量，γ 由監(jiān)管部門根據(jù)全行業(yè)操作損失數(shù)據(jù)確定并適用于所有銀行

EI(i,j)表示組合(i,j)的操作風險暴露大小

PE(i,j)表示組合(i,j)對應的損失事件發(fā)生的概率

LGE(i,j)表示組合(i,j)給定的損失事件發(fā)生時的損失程度

（2）損失分布法

損失分布法可以看成是內(nèi)部計量法的升級。在這種方法下，銀行利用過去的內(nèi)部數(shù)據(jù)來估計每個產(chǎn)品線或風險類型的兩個概率分布函數(shù)，一個是單一事件沖擊下的條件概率(single event impact)，一個是關于下一年度的事件頻率的條件概率(event frequency for the next year)。基于以上兩個預測分布，銀行計算累計操作損失的概率分布函數(shù)。將銀行所有產(chǎn)品線或風險類型的風險值相加即為銀行的總操作風險資本金配置要求。

（3）記分卡法

積分卡法是非常前沿的計算方法。這種方法包括多項前瞻性的關于操作風險的數(shù)量指標，通過對這些指標的監(jiān)測、度量和分析，金融機構(gòu)能用這種方法來配置其他方法計算的所需要的資本金。記分卡可以建立在真實計算的風險上，但更經(jīng)常的是用一系列指標表示產(chǎn)品線內(nèi)特別的風險類型。記分卡法要求要有一個健全可靠的數(shù)據(jù)基礎，全部資本要求量通過對內(nèi)外損失數(shù)據(jù)的嚴格分析而產(chǎn)生。

（4）極值理論

極值理論在巴塞爾協(xié)議中并未提及，但由于其較好的適用性在理論界得到認可。極值理論作為一種參數(shù)估計方法，可以在總體分布未知的情況下，僅依靠樣本數(shù)據(jù)，得到總體中極值的變化性質(zhì)。極值理論主要包括分塊樣本極大值模型和POT(peaks over threshold)模型。極值理論的優(yōu)勢在于它能直接處理損失分布的尾部，且沒有對損失數(shù)據(jù)預先假設任何的分布，而是利用數(shù)據(jù)本身說話。

但是，在某些時候，特別是頻率低、嚴重性高的損失事件，內(nèi)部損失數(shù)據(jù)有限，而行業(yè)損失數(shù)據(jù)和外部數(shù)據(jù)只是反映新業(yè)務或者業(yè)務量的變化引起資本額的變化，這時需要使用定性評估的方法。

1、自我評估(Self-assessment)

自我評估是通過調(diào)查問卷、系統(tǒng)性的檢查或公開討論的方式，評估是否符合操作風險管理政策，找出內(nèi)部操作風險的強勢和弱點。自我評估可以作為內(nèi)部稽核的工具，一旦發(fā)現(xiàn)評估結(jié)果中有違背機構(gòu)政策或準則的項目，立即上報給高級主管人員，還可以監(jiān)督改正的進度。

2、風險圖(Risk Map)

設計風險圖，首先根據(jù)情景分析或損失數(shù)據(jù)庫的資料，按操作風險的原因分類，并在每類風險下確定次級的風險種類，然后評估每類風險的大小、每個業(yè)務種類中的重要性，現(xiàn)在已有的風險管理水平和可能發(fā)生的最大損失，最后按評估結(jié)果排列各種風險，以便有效的管理。

3、風險指標法(Key Risk Indicators, KRIs)

風險指標法主要是由業(yè)務主管或風險主管制定各個業(yè)務種類代表操作風險的指標，如交易失敗的次數(shù)、人員周轉(zhuǎn)率、損失頻率或嚴重性、資產(chǎn)額、業(yè)務交易量、防火墻的破壞等，來監(jiān)督日常操作的表現(xiàn)。

4、情景分析(Scenario Analysis)

情景分析主要是研究一個特定的事件對企業(yè)造成的影響，如過去或?qū)砜赡馨l(fā)生的恐怖襲擊，黑客對系統(tǒng)的影響等。主要通過創(chuàng)造和模擬未來情景來度量可能發(fā)生的影響，也可以重建真實的歷史事件，或者只是度量不利的趨勢，并研究它對現(xiàn)在的企業(yè)會產(chǎn)生怎樣的影響。

三、操作風險的監(jiān)督和控制

新巴塞爾協(xié)議將操作風險納入風險范疇，并提出“三個支柱”，即最低資本規(guī)定、監(jiān)管當局的監(jiān)督檢查和市場紀律，要求資本監(jiān)管更為準確的反映銀行經(jīng)營的風險狀況，進一步提高金融體系的安全性和穩(wěn)健性。商業(yè)銀行操作風險具體的控制措施有以下四種方法。

1、風險規(guī)避(Risk Avoidance)

風險規(guī)避是指回避某些具有風險的經(jīng)營活動甚至完全退出行業(yè)。風險規(guī)避的方法有兩種：一種是終止或暫停某項或某類業(yè)務經(jīng)營活動與計劃，挑選更合適的、更有利可圖的其他類別業(yè)務與經(jīng)營計劃。另一種是改變業(yè)務經(jīng)營活動性質(zhì)、方式和經(jīng)營組織形式。

2、損失預防和控制(Loss Prevention and Loss Control)

損失預防主要是減少損失事件發(fā)生的可能性。損失控制的作用是降低一些主要損失事件帶來的沖擊，主要針對發(fā)生頻率低，但嚴重性高的損失事件。損失控制具體措施有診斷控制、系統(tǒng)內(nèi)部限制、財產(chǎn)安全管理、計算機安全管理、內(nèi)部外部審計等。

3、損失降低(Risk Reduction)

損失降低只是減少損失的嚴重程度，但并不影響損失發(fā)生頻率。一般適用于一些難以預測的外部事件，具體包括兩類：一類是在損失事件發(fā)生前制定各種緊急情況下的應急措施(Contingency Management)，另一類是在損失事件發(fā)生后通過危機管理(Crisis Management)減少損失。

4、風險融資(Risk Financing)

風險融資是指將損失事件以一定的費用轉(zhuǎn)移給外部團體或通過改變資本結(jié)構(gòu)來抵御風險。風險融資可以是存在風險損失的財產(chǎn)轉(zhuǎn)移，也可以是存在風險及損失的財務后果轉(zhuǎn)嫁，具體形式包括保險、對沖、擔保、合約、證券化和項目融資。

四、新巴塞爾協(xié)議下我國商業(yè)銀行操作風險管理的措施

由于規(guī)章制度不健全，信用環(huán)境較差，長期以來，我國商業(yè)銀行操作風險十分突出。因此，必須按照新巴塞爾協(xié)議的要求，盡快建立穩(wěn)健的操作風險管理體系，充分識別和評估所有重要產(chǎn)品、活動和系統(tǒng)中的操作風險，定期監(jiān)測操作風險的狀況和重大損失，并且采取相應的策略、方法、程序來控制或降低風險，并根據(jù)整個風險狀況和風險承擔能力及時調(diào)整操作風險的管理策略。

1、加強對操作風險的識別和評估

有效的操作風險管理體系必須建立在對其全面、正確的認識上。我國商業(yè)銀行應該參照新巴塞爾協(xié)議，識別和評估其所有產(chǎn)品、業(yè)務流程、工作程序以及信息系統(tǒng)中蘊含的操作風險，并根據(jù)對風險的偏好和容忍程度，制定風險管理的先后順序。

2、建立完善的內(nèi)控機制

商業(yè)銀行最重大的操作風險在于內(nèi)控制度的失效，而這又是銀行可控范圍內(nèi)的內(nèi)生風險。所以操作風險防范的關鍵在于健全銀行的內(nèi)控制度。內(nèi)控制度要從實際出發(fā)，設計合理科學，易于操作執(zhí)行。

3、提高操作風險的評估能力

商業(yè)銀行應該選取適合自身的操作風險評估方法。在三種定量方法中，基本指標法過于簡單，如果采用這種方法只會加大資本要求，并不利于操作風險管理水平的提高。高級計量法對損失數(shù)據(jù)的要求很高，而且還有嚴格的條件限制，應用難度很大。標準法的要求介于兩者之間，既克服了基本指標法的缺陷，又不像高級計量法那么苛刻，應該是大多數(shù)商業(yè)銀行的努力方向。從長遠看，我國商業(yè)銀行應著手建立損失數(shù)據(jù)庫，積累損失數(shù)據(jù)，爭取早日過渡到先進的計量方法。

4、加強人才隊伍建設

由于操作風險的復雜性，要求其相關業(yè)務人員必須具有豐富的專業(yè)知識和技能，這在很大程度上決定著操作風險管理質(zhì)量的高低。從我國商業(yè)銀行人才結(jié)構(gòu)來看，熟悉操作風險管理的高素質(zhì)的管理人員和業(yè)務操作人員非常缺乏，必須加強培訓和引進工作。

5、發(fā)揮信息披露的作用

巴塞爾委員會要求銀行應恰當并有規(guī)律的向公眾進行相關信息的定性和定量披露，如相關風險管理職能的結(jié)構(gòu)和組織，風險報告和計量系統(tǒng)的范圍和特點，規(guī)避或緩釋風險的政策，監(jiān)測規(guī)避或緩釋工具持續(xù)有效性的策略和過程等，使市場參與者對銀行的操作風險暴露及其操作風險管理質(zhì)量進行評估，進而使操作風險的管理更加有效。

從根本上講，提高我國商業(yè)銀行操作風險的管理水平應該從內(nèi)部和外部兩個方面著手。從外部看，要徹底明晰產(chǎn)權(quán)結(jié)構(gòu)，提高公司治理水平；完善金融法規(guī)，健全法律體系；強化公眾風險意識。從內(nèi)部看，要樹立先進的銀行操作風險管理文化；健全操作風險管理體系；要優(yōu)化操作風險管理理念；前移操作風險管理關口。

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篇9

一是深入企業(yè)推動管理創(chuàng)新工作。王述綱說，去年中化企協(xié)提出作為管理創(chuàng)新“突破年”，確定把推動企業(yè)管理創(chuàng)新作為協(xié)會的重要戰(zhàn)略任務，把開展每年一次評選和推廣創(chuàng)新成果當成重要抓手，有步驟地進行全國化工行業(yè)級管理創(chuàng)新成果的征集、評定與表彰工作。會長、副會長帶隊，多次深入到重點省市和化工企業(yè)進行調(diào)研，先后走訪了黑龍江、吉林、遼寧、江西、湖南、上海、山東、河北等地，到重點企業(yè)調(diào)研，征求對開展管理創(chuàng)新成果評定活動的意見，商討如何把企業(yè)管理創(chuàng)新制度化、常態(tài)化。目前一些省市和化工企業(yè)正抓緊首屆管理創(chuàng)新成果的準備工作。

二是持續(xù)開好化工2500強會。王述綱表示，化工500強會已連續(xù)舉辦十一屆，成為一項有影響力、公信力的品牌活動。去年七月在西安成功召開《2012中國化工企業(yè)500強會暨“管理創(chuàng)新-中國化工企業(yè)的使命與責任”高層論壇》，在內(nèi)容、形式等多方面又有所創(chuàng)新并達到歷史最好水平。今年召開的“2013中國化工企業(yè)500強會暨化工企業(yè)社會責任主旨論壇”，還要增加評定履行社會責任十佳化工企業(yè)等內(nèi)容，必定出現(xiàn)新意境和新亮點。

三是引導農(nóng)化服務工作快速發(fā)展。王述綱指出，中化企協(xié)和中國石化聯(lián)合會農(nóng)化服務辦公室為推動農(nóng)化服務新體系建設，積極參與農(nóng)業(yè)、科技部門和企業(yè)的相關活動，共同搭建農(nóng)化服務宣傳、咨詢、人員培訓等工作平臺。去年十月中旬，在江蘇徐州成功召開了“第三屆全國農(nóng)化服務工作年會暨2012年新型肥料戰(zhàn)略發(fā)展研討會”，評選出深圳芭田生態(tài)工程股份有限公司王宗抗等51名“全國農(nóng)化服務先進個人”，對中海化學等8家優(yōu)秀企業(yè)授予“全國農(nóng)化服務中心”稱號，并評選和印發(fā)了58篇全國農(nóng)化服務優(yōu)秀論文，產(chǎn)生了廣泛的影響。今年2月召開的農(nóng)化辦主任會議，圍繞開發(fā)新型肥料問題，認真研究了相關標準制定、推動技術(shù)創(chuàng)新、扶持中小生產(chǎn)企業(yè)以及籌辦聯(lián)盟組織和加快人才隊伍建設等工作，目前正逐項實施。

四是積極開展各項服務活動。王述綱說，為加快推進企業(yè)管理培訓，協(xié)會成立了培訓指導委員會，集中強化企業(yè)高端培訓，基礎管理培訓和以安全、環(huán)保、質(zhì)量為重點的專業(yè)培訓。化工行業(yè)職業(yè)經(jīng)理人培訓認證工作持續(xù)進行，協(xié)會與中國企聯(lián)合作，利用石油化工網(wǎng)絡電視做了宣講，《化工管理》雜志刊發(fā)文章，農(nóng)化服務招生開辦職業(yè)經(jīng)理人認證培訓班。同時與北京化工大學、上海交通大學、青島科技大學以及清華、北大、哈工大等院校頻繁接洽，商討合作培訓事宜。

另外，去年協(xié)會與美國博斯公司合作，開始對化工企業(yè)開展戰(zhàn)略規(guī)劃咨詢，先后為浙江傳化、吉林化工園區(qū)提供了相應咨詢，對歐洲一家跨國公司進入中國市場進行了可行性調(diào)研。在與國家投資協(xié)會合作組織優(yōu)秀投資項目評選中，協(xié)會推薦的中吳晨光研究院關于“千噸級氟橡膠產(chǎn)業(yè)化技術(shù)開發(fā)項目”榮獲2012/2013年度國家優(yōu)質(zhì)投資項目獎。經(jīng)過緊張的籌備工作，協(xié)會組織的“第三屆中國化工企業(yè)新技術(shù)、新產(chǎn)品交流會”即將在下半年召開。

五是為企業(yè)服務拓寬合作平臺。王述綱說，協(xié)會一年來還同東海證券、IBM公司、博斯咨詢、比利時聯(lián)盟公司、泛華經(jīng)紀、上海通和等單位形成了戰(zhàn)略合作伙伴關系，同中韓文化交流協(xié)會、國臺偉業(yè)及臺灣青年創(chuàng)業(yè)協(xié)會建立了文化交流與合作關系。為整合多方面力量有效地促進化工企業(yè)管理水平提升，協(xié)會還組織企業(yè)積極參加了中國企聯(lián)、中國石化聯(lián)合會組織的先進企業(yè)文化成果審定、優(yōu)秀企業(yè)家評選、企業(yè)誠信教育等活動，為企業(yè)提供多方位的舞臺與空間，已初見成效。

六是促進《化工管理》雜志越辦越好。王述綱指出，近期《化工管理》雜志社進行了卓有成效的經(jīng)營體制改革，建立戰(zhàn)略合作聯(lián)盟新制度，增強通訊隊伍，優(yōu)化工作流程，拓展雜志欄目，全面實施改版，進一步提升了可讀性、知識性和實用性。去年在上海成立了華東特約記者站，聘請了23名特約記者，他們絕大多數(shù)來自化工生產(chǎn)企業(yè)，及時地將華東化工企業(yè)發(fā)生的重要事項進行報道，密切了雜志與企業(yè)和讀者的關系。通過改進編輯、印刷、發(fā)行等工作環(huán)節(jié)，雜志的質(zhì)量和行業(yè)影響力與日俱增。從今年起，《化工管理》雜志已由月刊轉(zhuǎn)為半月刊，不久將轉(zhuǎn)變?yōu)檠樘岣唠s志整體水平和凸顯特色，編輯部又聘請四名專欄作家。目前根據(jù)讀者需求，正積極擴大發(fā)行。

篇10

【關鍵詞】胡蘿卜；機械化種植；機械化收獲；問題；建議

隨著農(nóng)業(yè)機械化的發(fā)展和巴里坤縣財政對特色農(nóng)業(yè)補助力度的不斷加大，巴里坤縣農(nóng)民的種植觀念發(fā)生了翻天覆地的變化，已由過去的小戶種植轉(zhuǎn)向大戶承包，種植業(yè)逐漸走向了規(guī)模化。農(nóng)戶在種地的同時，既要求省工省時，還要求節(jié)約成本，還要便于田間管理。

1 機械化種植與收獲過程中遇到的問題

巴里坤縣從2011年開始在全縣范圍內(nèi)大面積推廣胡蘿卜機械化種植及機械化收獲，推廣的胡蘿卜種植機主要有單壟4行、雙壟4行、雙壟6行種植機。推廣胡蘿卜收獲機具主要引進的是北京現(xiàn)代農(nóng)裝生產(chǎn)的4U-1120收獲機械機和河南鄭州三和機械廠生產(chǎn)的4U-1200型胡蘿卜收獲機械。

胡蘿卜種植機、胡蘿卜收獲機在近兩年的種植及收獲中發(fā)揮了極大地作用，也得到了農(nóng)戶的認可，推廣效果很好，但也實際操作中也出現(xiàn)了不少的問題，主要有以下幾個方面問題：

（1）機具整體材料達不到本地土壤要求，由于該機具都是引進外地的，外地的土壤結(jié)構(gòu)及農(nóng)藝要求與我縣不同，所引進的機具材料達不到我縣要求的強度，在作業(yè)時經(jīng)常出現(xiàn)機具斷裂、變形等故障。

（2）壟面60厘米、行距15厘米，理論數(shù)據(jù)達到了，但在實際作業(yè)中，機手由于操作不當，特別是行進中行走不直，就會把種子灑在溝中，造成種子浪費，還不利于機械化收獲。

（3）農(nóng)戶采用小麥條播機種植的多，種植面積較大，平地種植機械化收獲損傷率較高。而人工收獲費時又費力，還可能使作物受到霜凍。

（4）種植戶不愿加大投入，只圖眼前利益，不做長遠打算。我縣胡蘿卜種植戶土地承包的方式都是種一年算一年，不知來年政策如何，所以都不愿意購置機具，只以租賃的方式種植和收獲胡蘿卜。

2 改進機械化種植與收獲的建議

為了加快我縣胡蘿卜種植業(yè)的發(fā)展，筆者在總結(jié)經(jīng)驗的基礎上提出幾點建議，希望能轉(zhuǎn)變胡蘿卜種植戶的觀念，促進我縣胡蘿卜種植能又好又快的發(fā)展：

（1）加大宣傳，提升胡蘿卜專用機具種植的意識。針對大多數(shù)胡蘿卜種植戶采用小麥條播機種植模式，向胡蘿卜種植戶加大宣傳，講清楚壟種和平種的利弊，宣傳使用胡蘿卜專用機具，大力推廣單壟4行、雙壟4行、雙壟6行機具壟種，，讓種植戶認識到胡蘿卜專用機具壟種的好處。

（2）做好機具的選型工作，根據(jù)近兩年巴里坤縣使用的情況，選擇比較適合本縣土壤結(jié)構(gòu)及農(nóng)藝要求的適用機型，種植機主要有單壟三行和單壟四行兩種機具，收獲機具有北京現(xiàn)代農(nóng)裝生產(chǎn)的4U-1120收獲機械機和河南鄭州三和機械廠生產(chǎn)的4U-1200型胡蘿卜收獲機械。其次是改變土地承包方式，讓種植戶自愿加大投入，這樣胡蘿卜種植規(guī)模就會越來越大。