增資擴(kuò)股范文

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篇1

住所：_________

法定代表人：_________

乙方：_________

住所地：_________

法定代表人：_________

甲、乙雙方本著“真誠(chéng)、平等、互利、發(fā)展”的原則，經(jīng)充分協(xié)商，就雙方對(duì)_________公司的增資擴(kuò)股的各項(xiàng)事宜，達(dá)成如下協(xié)議：

第一條　有關(guān)各方

1．甲方：_________公司，持有_________公司_________％股權(quán)（以下簡(jiǎn)稱“_________股份”）。

2．乙方：_________公司，將向甲方受讓_________公司_________％股權(quán)（以下簡(jiǎn)稱網(wǎng)絡(luò)公司）

3．標(biāo)的公司：_________公司（以下簡(jiǎn)稱信息公司）。

第二條　審批與認(rèn)可

此次甲乙雙方對(duì)_________公司的增資擴(kuò)股的各項(xiàng)事宜，已經(jīng)分別獲得甲乙雙方相應(yīng)權(quán)力機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)。

第三條　增資擴(kuò)股的具體事項(xiàng)

甲方將位于號(hào)地塊的土地使用權(quán)（國(guó)有土地使用證號(hào)為_(kāi)________）投入。

乙方將位于號(hào)地塊的房產(chǎn)所有權(quán)（房產(chǎn)證號(hào)為_(kāi)________）投入。

第四條　增資擴(kuò)股后注冊(cè)資本與股本設(shè)置

在完成上述增資擴(kuò)股后，信息公司的注冊(cè)資本為_(kāi)________元。甲方持有信息公司_________％股權(quán)，乙方持有的信息公司_________％股權(quán)。

第五條　有關(guān)手續(xù)

為保證信息公司正常經(jīng)營(yíng)，甲乙雙方同意，本協(xié)議簽署后，甲乙雙方即向有關(guān)工商行政管理部門申報(bào)，按政府有關(guān)規(guī)定辦理變更手續(xù)。

第六條　聲明、保證和承諾

1．甲方向乙方作出下列聲明、保證和承諾，并確認(rèn)乙方依據(jù)這些聲明、保證和承諾而簽署本協(xié)議：

（1）甲方是依法成立并有效存續(xù)的企業(yè)法人，并已獲得增資擴(kuò)股所要求的一切授權(quán)、批準(zhǔn)及認(rèn)可；

（2）本協(xié)議項(xiàng)下的投入信息公司的土地使用權(quán)不存在任何抵押、擔(dān)保、留置及其它在法律上及事實(shí)上影響甲方向乙方轉(zhuǎn)讓的情況或事實(shí)；

（3）甲方具備簽署本協(xié)議的權(quán)利能力和行為能力，本協(xié)議一經(jīng)簽署即對(duì)甲方構(gòu)成具有法律約束力的文件；

（4）甲方在本協(xié)議中承擔(dān)的義務(wù)是合法、有效的，其履行不會(huì)與甲方承擔(dān)的其它協(xié)議義務(wù)相沖突，也不會(huì)違反任何法律。

2．乙方向甲方作出下列聲明、保證和承諾，并確認(rèn)甲方依據(jù)這些聲明、保證和承諾而簽署本協(xié)議：

（1）乙方是依法成立并有效存續(xù)的企業(yè)法人，并已對(duì)此次增資擴(kuò)股所要求的一切授權(quán)、批準(zhǔn)及認(rèn)可；

（2）本協(xié)議項(xiàng)下的投入信息公司的房產(chǎn)所有權(quán)不存在任何抵押、擔(dān)保、留置及其它在法律上及事實(shí)上影響甲方向乙方轉(zhuǎn)讓的情況或事實(shí)；

（3）乙方具備簽署本協(xié)議的權(quán)利能力和行為能力，本協(xié)議一經(jīng)簽署即對(duì)乙方構(gòu)成具有法律約束力的文件；

（4）乙方在本協(xié)議中承擔(dān)的義務(wù)是合法、有效的，其履行不會(huì)與乙方承擔(dān)的其它協(xié)議義務(wù)相沖突，也不會(huì)違反任何法律。

第七條　協(xié)議的終止

在按本協(xié)議的規(guī)定，合法地進(jìn)行股東變更前的任何時(shí)間：

1．如果出現(xiàn)了下列情況之一，則甲方有權(quán)在通知乙方后終止本協(xié)議，并收回本協(xié)議項(xiàng)下的增資：

（1）如果出現(xiàn)了對(duì)于其發(fā)生無(wú)法預(yù)料也無(wú)法避免，對(duì)于其后果又無(wú)法克服的事件，導(dǎo)致本次增資擴(kuò)股事實(shí)上的不可能性。

（2）如果乙方違反了本協(xié)議的任何條款，并且該違約行為使本協(xié)議的目的無(wú)法實(shí)現(xiàn)；

（3）如果出現(xiàn)了任何使乙方的聲明、保證和承諾在實(shí)質(zhì)意義上不真實(shí)的事實(shí)或情況。

2．如果出現(xiàn)了下列情況之一，則乙方有權(quán)在通知甲方后終止本協(xié)議。

（1）如果甲方違反了本協(xié)議的任何條款，并且該違約行為使本協(xié)議的目的無(wú)法實(shí)現(xiàn)；

（2）如果出現(xiàn)了任何使甲方的聲明、保證和承諾在實(shí)質(zhì)意義上不真實(shí)的事實(shí)或情況。

3．在任何一方根據(jù)本條1、2的規(guī)定終止本合同后，除本合同第十二、十三、十四條以及終止之前因本協(xié)議已經(jīng)產(chǎn)生的權(quán)利、義務(wù)外，各方不再享有本協(xié)議中的權(quán)利，也不再承擔(dān)本協(xié)議的義務(wù)。

第八條　保密

1．甲、乙雙方對(duì)于因簽署和履行本協(xié)議而獲得的、與下列各項(xiàng)有關(guān)的信息，應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格保密。但是，按本條第2款可以披露的除外。

（1）本協(xié)議的各項(xiàng)條款；

（2）有關(guān)本協(xié)議的談判；

（3）本協(xié)議的標(biāo)的；

（4）各方的商業(yè)秘密。

2．僅在下列情況下，本協(xié)議各方才可以披露本條第1款所述信息。

（1）法律的要求；

（2）任何有管轄權(quán)的政府機(jī)關(guān)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求；

（3）向該方的專業(yè)顧問(wèn)或律師披露（如有）；

（4）非因該方過(guò)錯(cuò)，信息進(jìn)入公有領(lǐng)域；

（5）各方事先給予書(shū)面同意。

3．本協(xié)議終止后本條款仍然適用，不受時(shí)間限制。

第九條　免責(zé)補(bǔ)償

1．由于甲方違反其聲明、保證和承諾或不履行本協(xié)議中的其他義務(wù)，導(dǎo)致對(duì)乙方或它的董事、職員、人的起訴、索賠或權(quán)利請(qǐng)求，甲方同意向乙方或它的董事、職員、人就因此而產(chǎn)生的一切責(zé)任和費(fèi)用提供合理補(bǔ)償，但是由于乙方的故意或過(guò)失而引起之責(zé)任或造成的損失除外。

2．由于乙方違反其聲明、保證和承諾或不履行本協(xié)議中的其他義務(wù)，導(dǎo)致對(duì)甲方或它的董事、職員、人的起訴、索賠或權(quán)利請(qǐng)求，乙方同意向甲方或它的董事、職員、人就因此而產(chǎn)生的一切責(zé)任和費(fèi)用提供合理補(bǔ)償，但是由于甲方的故意或過(guò)失而引起之責(zé)任或造成的損失除外。

3．本協(xié)議終止后本條款仍然適用，不受時(shí)間限制。

第十條　未盡事宜

本協(xié)議為雙方就本次增資行為所確定的基本原則與內(nèi)容，其中涉及的各具體事項(xiàng)及未盡事宜，可由甲乙方在不違反本協(xié)議規(guī)定的前提下訂立補(bǔ)充協(xié)議，補(bǔ)充協(xié)議與本協(xié)議具有同等的法律效力。

第十一條　協(xié)議生效

本協(xié)議在雙方授權(quán)代表簽署后生效。本合同一式_________份，甲乙雙方各執(zhí)_________份。

甲方（蓋章）：_________乙方（蓋章）：_________

法定代表人（簽字）：_________　法定代表人（簽字）：_________

篇2

本股權(quán)轉(zhuǎn)讓合同由以下雙方在友好協(xié)商、平等、自愿、互利互惠的基礎(chǔ)上，于 年 月 日在______ 簽署。

合同雙方：

出讓方：_______________

注冊(cè)地址：

法定代表人：___職務(wù)：

受讓方：

注冊(cè)地址：

法定代表人：___職務(wù)：

鑒于：

1.______ 公司是一家于 年___月 日在______合法注冊(cè)成立并有效存續(xù)的有限責(zé)任公司（以下簡(jiǎn)稱“___ ”）， 注冊(cè)號(hào)為：___

法定地址為：_________；

經(jīng)營(yíng)范圍為：

法定代表人：

注冊(cè)資本：

2. 出讓方在簽訂合同之日為_(kāi)__ 的合法股東，其出資額為_(kāi)__ 元，占 注冊(cè)資本總額的 %.

3. 現(xiàn)出讓方與受讓方經(jīng)友好協(xié)商，在平等、自愿、互利互惠的基礎(chǔ)上，一致同意出讓方將其所擁有的 的 %的股權(quán)轉(zhuǎn)讓給受讓方，而簽署本《股權(quán)轉(zhuǎn)讓合同》。

定義：

除法律以及本合同另有規(guī)定或約定外，本合同中詞語(yǔ)及名稱的定義及含義以下列解釋為準(zhǔn)：

1. 股權(quán)：出讓方因其繳付公司注冊(cè)資本的出資并具有公司股東資格而享有的中國(guó)法律和公司章程所賦予的任何和所有股東權(quán)利，包括但不限于對(duì)于公司的資產(chǎn)受益、重大決策和選擇管理者等權(quán)利。

2. 合同生效日：指合同發(fā)生法律效力、在合同雙方當(dāng)事人之間產(chǎn)生法律約束力的日期。

3. 合同簽署之日：指合同雙方在本合同文本上加蓋公章、法定代表人或授權(quán)代表人簽字之日。

4. 注冊(cè)資本：為在公司登記機(jī)關(guān)登記的公司全體股東認(rèn)繳的出資額。

5. 合同標(biāo)的：指出讓方所持有的 公司的___%股權(quán)。

6. 法律、法規(guī)：于本合同生效日前（含合同生效日）頒布并現(xiàn)行有效的法律、法規(guī)和由___人民共和國(guó)政府及其各部門頒布的具有法律約束力的規(guī)章、辦法以及其他形式的規(guī)范性文件，包括但不限于《中華人民共和國(guó) 法》、《中華人民共和國(guó)___ 法》、《中華人民共和國(guó)___ 法》等。

第一章 股權(quán)的轉(zhuǎn)讓

1.1 合同標(biāo)的

出讓方將其所持有的 公司___%的股權(quán)轉(zhuǎn)讓給受讓方。

1.2 轉(zhuǎn)讓基準(zhǔn)日

本次股權(quán)轉(zhuǎn)讓基準(zhǔn)日為_(kāi)__年 月 日。

1.3 轉(zhuǎn)讓價(jià)款

本合同標(biāo)的轉(zhuǎn)讓總價(jià)款為_(kāi)__ 元（大寫(xiě)： 整）

1.4 付款期限：

自本合同生效之日起___日內(nèi)，受讓方應(yīng)向出讓方支付全部轉(zhuǎn)讓價(jià)款。出讓方應(yīng)在收到受讓方支付的全部款項(xiàng)后 個(gè)工作日內(nèi)向受讓方開(kāi)具發(fā)票，并將該發(fā)票送達(dá)受讓方。

第二章 聲明和保證

2.1 出讓方向受讓方聲明和保證：

2.1.1 出讓方為合同標(biāo)的的唯一合法擁有者，其有資格行使對(duì)合同標(biāo)的的完全處分權(quán)。

2.1.2本合同簽署日前之任何時(shí)候，出讓方未與任何第三方簽定任何形式的法律文件、亦未采取任何其他法律允許的方式對(duì)合同標(biāo)的進(jìn)行任何形式的處置，該處置包括但不限于轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押、委托管理、讓渡附屬于合同標(biāo)的的全部或部分權(quán)利。

2.1.3 本合同簽署日后之任何時(shí)候，出讓方保證不會(huì)與任何第三方簽訂任何形式的法律文件，亦不會(huì)采取任何法律允許的方式對(duì)本合同標(biāo)的的全部或部分進(jìn)行任何方式的處置，該處置包括但不限于轉(zhuǎn)讓、質(zhì)押、委托管理、讓渡附屬于合同標(biāo)的的部分權(quán)利。

2.1.4 在本合同簽署日前及簽署日后之任何時(shí)候，出讓方保證本合同的標(biāo)的符合法律規(guī)定的可轉(zhuǎn)讓條件，不會(huì)因出讓方原因或其他任何第三方原因而依法受到限制，以致影響股權(quán)轉(zhuǎn)讓法律程序的正常進(jìn)行，該情形包括但不限于法院依法對(duì)本合同標(biāo)的采取凍結(jié)措施等。

2.1.5 出讓方保證根據(jù)本合同向受讓方轉(zhuǎn)讓合同標(biāo)的已征得公司其他股東的同意。

本合同生效后，積極協(xié)助受讓方辦理合同標(biāo)的轉(zhuǎn)讓的一切手續(xù)，包括但不限于修改公司章程、改組董事會(huì)、向有關(guān)機(jī)關(guān)報(bào)送有關(guān)股權(quán)變更的文件。

出讓方保證其向受讓方提供的___ 的全部材料，包括但不限于財(cái)務(wù)情況、生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況、公司工商登記情況、資產(chǎn)情況，項(xiàng)目開(kāi)況等均為真實(shí)、合法的。

2.1.6 出讓方保證，在出讓方與受讓方正式交接___股權(quán)前，___所擁有的對(duì)其開(kāi)展正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)至關(guān)重要的政府許可，批準(zhǔn)，授權(quán)的持續(xù)有效性，并應(yīng)保證此前并未存在可能導(dǎo)致鈣等政府許可、批準(zhǔn)、授權(quán)失效的潛在情形。

2.2 受讓方向出讓方的聲明和保證：

2.2.1 受讓方在辦理股權(quán)變更登記之前符合法律規(guī)定的受讓合同標(biāo)的的條件，不會(huì)因?yàn)槭茏尫阶陨項(xiàng)l件的限制而影響股權(quán)轉(zhuǎn)讓法律程序的正常進(jìn)行。

2.2.2 受讓方有足夠的資金能力收購(gòu)合同標(biāo)的，受讓方保證能夠按照本合同的約定支付轉(zhuǎn)讓價(jià)款。

第三章 雙方的權(quán)利和義務(wù)

3.1 自本合同生效之日起，出讓方喪失其對(duì)___%的股權(quán)，對(duì)該部分股權(quán)，出讓方不再享有任何權(quán)利，也不再承擔(dān)任何義務(wù)；受讓方根據(jù)有關(guān)法律及___章程的規(guī)定，按照其所受讓的股權(quán)比例享有權(quán)利，并承擔(dān)相應(yīng)的義務(wù)。

3.2 本合同簽署之日起___日內(nèi)，出讓方應(yīng)負(fù)責(zé)組織召開(kāi) 股東會(huì)、董事會(huì)，保證股東會(huì)批準(zhǔn)本次股權(quán)轉(zhuǎn)讓，并就___章程的修改簽署有關(guān)協(xié)議或制定修正案。

3.3 本合同生效之日起___日內(nèi)，出讓方應(yīng)與受讓方共同完成___股東會(huì)、董事會(huì)的改組，并完成股權(quán)轉(zhuǎn)讓的全部法律文件。

3.4 在按照本合同第3.3條約定完成本次股權(quán)轉(zhuǎn)讓的全部法律文件之日起 日內(nèi)，出讓方應(yīng)協(xié)助受讓方按照 國(guó)法律、法規(guī)及時(shí)向有關(guān)機(jī)關(guān)辦理變更

登記。

3.5___ 所負(fù)債務(wù)以______會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司于___年 月 日出具的審計(jì)

報(bào)告（附件1）為準(zhǔn)。如有或有負(fù)債，則由出讓方自行承擔(dān)償還責(zé)任。受讓方對(duì)此不承擔(dān)任何責(zé)任，出讓方亦不得以 資產(chǎn)承擔(dān)償還責(zé)任。3.6 出讓方應(yīng)在本協(xié)議簽署之日起 日內(nèi)，負(fù)責(zé)將本次股權(quán)轉(zhuǎn)讓基準(zhǔn)日前 資產(chǎn)負(fù)債表（附件2）中所反映的全部應(yīng)收債權(quán)收回公司。

第四章 保密條款

4.1 對(duì)本次股權(quán)轉(zhuǎn)讓合同中，出讓方與受讓方對(duì)所了解的全部資料，包括但不限于出讓方、受讓方、___的經(jīng)營(yíng)情況、財(cái)務(wù)情況、商業(yè)秘密、技術(shù)秘密等全部情況，出讓方與受讓方均有義務(wù)保密，除非法律有明確規(guī)定或司法機(jī)關(guān)強(qiáng)制要求，任何一方不得對(duì)外公開(kāi)或使用。

4.2 出讓方與受讓方在對(duì)外公開(kāi)或宣傳本次股權(quán)轉(zhuǎn)讓事宜時(shí)，采用經(jīng)協(xié)商的統(tǒng)一口徑，保證各方的商譽(yù)不受侵害，未經(jīng)另一方同意，任何一方不得擅自對(duì)外發(fā)表有關(guān)本次股權(quán)轉(zhuǎn)讓的言論、文字。

第五章 合同生效日

5.1 下列條件全部成就之日方為本合同的生效之日：

5.1.1 本合同經(jīng)雙方簽署后，自本合同文首所載日期，本合同即成立。

5.1.2 出讓方應(yīng)完成本合同所約定出讓方應(yīng)當(dāng)在合同生效日前完成的事項(xiàng)。

受讓方應(yīng)完成本合同所約定受讓方應(yīng)當(dāng)在合同生效日前完成的事項(xiàng)。

股東會(huì)批準(zhǔn)本次股權(quán)轉(zhuǎn)讓。

出讓方按本協(xié)議第3.6條約定將在本次股權(quán)轉(zhuǎn)讓基準(zhǔn)日前___資產(chǎn)負(fù)債表中所反映的全部應(yīng)收債權(quán)收回公司。

第六章 不可抗力

6.1 本合同中“不可抗力”，指不能預(yù)知、無(wú)法避免并不能克服的事件，并且事件的影響不能依合理努力及費(fèi)用予以消除。包括但不限于地震、臺(tái)風(fēng)、洪水、火災(zāi)、戰(zhàn)爭(zhēng)或國(guó)際商事慣例認(rèn)可的其他事件。

6.2 本合同一方因不可抗力而無(wú)法全部或部分地履行本合同項(xiàng)下的義務(wù)時(shí)，該方可暫停履行上述義務(wù)。暫停期限，應(yīng)與不可抗力事件的持續(xù)時(shí)間相等。待不可抗力事件的影響消除后，如另一方要求，受影響的一方應(yīng)繼續(xù)履行未履行的義務(wù)。但是，遭受不可抗力影響并因此提出暫停履行義務(wù)的一方，必須在知悉不可抗力事件之后___天內(nèi)，向另一方發(fā)出書(shū)面通知，告知不可抗力的性質(zhì)、地點(diǎn)、范圍、可能延續(xù)的時(shí)間及對(duì)其履行合同義務(wù)的影響程度；發(fā)出通知的一方必須竭其最大努力，減少不可抗力事件的影響和可能造成的損失。

6.3 如果雙方對(duì)于是否發(fā)生不可抗力事件或不可抗力事件對(duì)合同履行的影響產(chǎn)生爭(zhēng)議，請(qǐng)求暫停履行合同義務(wù)的一方應(yīng)負(fù)舉證責(zé)任。

6.4 因不可抗力不能履行合同的，根據(jù)不可抗力的影響，部分或全部免除責(zé)任。但當(dāng)事人遲延履行后發(fā)生不可抗力的，不能免除責(zé)任。

第七章 違約責(zé)任

7.1 任何一方因違反于本合同項(xiàng)下作出的聲明、保證及其他義務(wù)的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，造成對(duì)方經(jīng)濟(jì)損失的，還應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。此賠償責(zé)任應(yīng)包括對(duì)方因此遭受的全部經(jīng)濟(jì)損失（包括但不限于對(duì)方因此支付的全部訴訟費(fèi)用、律師費(fèi)）

7.2 如出讓方違反本合同之任何一項(xiàng)義務(wù)、聲明和保證，須向受讓方支付違約金，違約金為轉(zhuǎn)讓價(jià)款總額的___%.如果導(dǎo)致受讓方無(wú)法受讓合同標(biāo)的，則出讓方應(yīng)向受讓方退還已支付的所有款項(xiàng)，并賠償受讓方由此遭受的一切直接和間接損失（包括但不限于受讓方因此支付的全部訴訟費(fèi)用和律師費(fèi)）

7.3 如受讓方違反本合同之任何一項(xiàng)義務(wù)、聲明和保證，須向出讓方支付違約金，違約金為轉(zhuǎn)讓價(jià)款總額的___%.如果造成出讓方損失的，則受讓方應(yīng)向出讓方賠償出讓方由此遭受的一切直接和間接損失（包括但不限于出讓方因此支付的全部訴訟費(fèi)用和律師費(fèi)）

7.4 若受讓方在合同生效日之后非依法單方解除合同，則出讓方有權(quán)要求受讓方支付違約金，違約金為轉(zhuǎn)讓價(jià)款總額的___%.若出讓方在合同已生效之后非依法單方解除合同，則受讓方有權(quán)要求出讓方支付違約金，違約金為轉(zhuǎn)讓價(jià)款總額的___%.

7.5 在本合同生效后___個(gè)月內(nèi)出讓方未能協(xié)助受讓方共同完成股權(quán)轉(zhuǎn)讓的全部法律手續(xù)（包括但不限于變更登記等），受讓方有權(quán)解除本合同。合同解除后，出讓方應(yīng)向受讓方退還已支付的所有款項(xiàng)，并賠償受讓方由此遭受的一切直接和間接損失（包括但不限于受讓方因此支付的全部訴訟費(fèi)用和律師費(fèi)）

7.6 根據(jù)本協(xié)議第3.5條規(guī)定，___ 所負(fù)債務(wù)以___ 會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司于___年 月 日出具的審計(jì)報(bào)告為準(zhǔn)。如有或有負(fù)債，則由出讓方自行承擔(dān)償還責(zé)任。若債權(quán)人要求___依法承擔(dān)償還責(zé)任且公司也已實(shí)際履行給付義務(wù)的，則出讓方應(yīng)在公司履行給付義務(wù)之日起___ 日內(nèi)，將全部款項(xiàng)支付給公司。若出讓方在本條規(guī)定期限內(nèi)不能將全部款項(xiàng)支付給公司，則雙方同意由出讓方就未支付部分按本次轉(zhuǎn)讓___ %股權(quán)的轉(zhuǎn)讓價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)折算己方所持有的 相應(yīng)股權(quán)轉(zhuǎn)讓給受讓方，出讓方未支付部分款項(xiàng)由受讓方向公司支付。

7.7 根據(jù)本協(xié)議第七章各條款的約定，出讓方應(yīng)向受讓方支付違約金的，出讓方應(yīng)在收到受讓方發(fā)出的支付通知之日起___ 日內(nèi)，按本協(xié)議第七章規(guī)定的違約金標(biāo)準(zhǔn)將全部違約金支付給受讓方。若出讓方未能在本條規(guī)定期限內(nèi)將全部違約金支付給受讓方，則雙方同意由出讓方就未支付的違約金按本次轉(zhuǎn)讓___%股權(quán)的轉(zhuǎn)讓價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)折算己方所持有的 公司的相應(yīng)股權(quán)轉(zhuǎn)讓給受讓方。

7.8 根據(jù)本協(xié)議第七章各條款的約定，受讓方應(yīng)向出讓方支付違約金的，受讓方應(yīng)在收到出讓方發(fā)出的支付通知之日起___日內(nèi)，按本協(xié)議第七章規(guī)定的違約金標(biāo)準(zhǔn)將全部違約金支付給出讓方。若受讓方未能在本條規(guī)定期限內(nèi)將全部違約金支付給出讓方，則雙方同意由受讓方就未支付的違約金按本次轉(zhuǎn)讓___%股權(quán)的轉(zhuǎn)讓價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)折算己方所持有的___公司的相應(yīng)股權(quán)轉(zhuǎn)讓給出讓方。

第八章 其 他

8.1 合同修訂

本合同的任何修改必須以書(shū)面形式由雙方簽署。修改的部分及增加的內(nèi)容，構(gòu)成本合同的組成部分。

8.2 可分割性

如果本合同的部分條款被有管轄權(quán)的法院、仲裁機(jī)構(gòu)認(rèn)定無(wú)效，不影響其他條款效力的，其他條款繼續(xù)有效。

8.3 合同的完整性

本合同構(gòu)成雙方之間的全部陳述和協(xié)議，并取代雙方于合同簽字日前就本合同項(xiàng)下的內(nèi)容所作的任何口頭或者書(shū)面的陳述、保證、諒解及協(xié)議。雙方同意并確認(rèn)，本合同中未訂明的任何陳述或承諾不構(gòu)成本合同的基礎(chǔ)；因此，不能作為確定雙方權(quán)利和義務(wù)以及解釋合同條款和條件的依據(jù)。

8.4 通知

本合同規(guī)定的通知應(yīng)以書(shū)面形式作出，以 書(shū)寫(xiě)，并以___郵寄、圖文傳真或者其他電子通訊方式送達(dá)。通知到達(dá)收件方的聯(lián)系地址方為送達(dá)。如以 郵寄方式發(fā)送，以郵寄回執(zhí)上注明的收件日期為送達(dá)日期。使用圖文傳真時(shí)，收到傳真機(jī)發(fā)出的確認(rèn)信息后，視為送達(dá)。

8.5 爭(zhēng)議的解決

雙方應(yīng)首先以協(xié)商方式解決因本合同引起或者與本合同有關(guān)的任何爭(zhēng)議。如雙方不能以協(xié)商方式解決爭(zhēng)議，則雙方同意將爭(zhēng)議提交有管轄權(quán)的人

民法院處理。8.6 合同附件

下列文件作為本合同之附件，與本合同具有同等的法律效力。

會(huì)計(jì)師事務(wù)所有限公司于___ 年 月 日出具的___公司的審計(jì)報(bào)告。

公司于___ 年 月 日出具的公司資產(chǎn)負(fù)債表。

8.7 其他

本合同一式 份，雙方各持 份，___存檔___份，交有關(guān)機(jī)關(guān)備案一份，均具有同等法律效力。

合同雙方簽字蓋章：

出讓方：______ 受讓方：

法定代表人_______________ 法定代表人

（或授權(quán)代表）____________ （或授權(quán)代表）

篇3

第一章　總則

第二章　股東

第三章　公司宗旨與經(jīng)營(yíng)范圍

第四章　股東出資

第五章　股東的權(quán)利與義務(wù)

第六章　股權(quán)的轉(zhuǎn)讓和/或回購(gòu)

第七章　承諾和保證

第八章　公司的組織機(jī)構(gòu)

第九章　公司的財(cái)務(wù)與分配

第十章　公司的籌建及費(fèi)用

第十一章　爭(zhēng)議解決

第十二章　違約責(zé)任

第十三章　其他

股東協(xié)議

本協(xié)議于______年______月______日由以下各方在中國(guó)______市簽署：

a公司，系一家依照中國(guó)法律設(shè)立和存續(xù)的國(guó)有獨(dú)資金融企業(yè)，其注冊(cè)地址在：________________________；

b公司，系一家依照中國(guó)法律設(shè)立和存續(xù)的國(guó)有獨(dú)資金融企業(yè)，其注冊(cè)地址在：________________________；

c公司，系一家依照中國(guó)法律設(shè)立與存續(xù)的國(guó)有獨(dú)資金融企業(yè)，其注冊(cè)地址在：________________________；和

d公司，一家依照中國(guó)法律設(shè)立和存續(xù)的公司，其注冊(cè)地址在：________________________；

鑒于：

1.d公司為_(kāi)_____________有限公司（下簡(jiǎn)稱“公司”）惟一出資者，其合法擁有公司的所有股權(quán)；

2.經(jīng)批準(zhǔn)單位、批準(zhǔn)編號(hào)［ ］____號(hào)文批準(zhǔn)，公司擬實(shí)施債轉(zhuǎn)股；

3.根據(jù)a公司、b公司、c公司（以下合稱“資產(chǎn)管理公司”）與公司及d公司之間的《債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)協(xié)議》和《債轉(zhuǎn)股方案》，公司擬增資擴(kuò)股，公司經(jīng)評(píng)估后的凈資產(chǎn)將在剝離相關(guān)非經(jīng)營(yíng)性資產(chǎn)及不良資產(chǎn)后核定為d公司對(duì)公司持有的股權(quán)，資產(chǎn)管理公司對(duì)公司的債權(quán)將轉(zhuǎn)變?yōu)槠鋵?duì)公司持有的股權(quán)；

故此，各方依據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》及其他相關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定以及各方之間的債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)協(xié)議，經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成協(xié)議內(nèi)容如下：

第一章　總則

1.1 公司的名稱及住所

（1）公司的中文名稱：______________________________

公司的英文名稱：

（2）公司的注冊(cè)地址：______________________________

1.2 公司的組織形式：有限責(zé)任公司。

公司的股東以其出資額為限對(duì)公司承擔(dān)責(zé)任，公司以其全部資產(chǎn)對(duì)公司的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任。

第二章　股東

2.1 公司由以下各方作為股東出資設(shè)立：

（1）a公司

住所：________________________

法定代表人：________________________

（2）b公司

住所：________________________

法定代表人：________________________

（3）c公司

住所：________________________

法定代表人：________________________

（4）d公司

住所：________________________

法定代表人：________________________

第三章　公司宗旨與經(jīng)營(yíng)范圍

3.1 公司的經(jīng)營(yíng)宗旨為_(kāi)___________，并確保公司債轉(zhuǎn)股股東之股權(quán)依照《債權(quán)轉(zhuǎn)股權(quán)協(xié)議》規(guī)定的期限和方式從公司退出。

3.2 公司的經(jīng)營(yíng)范圍為_(kāi)___________________。

第四章　股東出資

4.1 公司的注冊(cè)資本為人民幣_(tái)_____萬(wàn)元。

篇4

近期，處于A股IPO排隊(duì)審核狀態(tài)的長(zhǎng)沙銀行，進(jìn)行了新一輪增資擴(kuò)股。目前其股權(quán)和注冊(cè)資本變更事宜已經(jīng)獲得監(jiān)管部門批準(zhǔn)，注冊(cè)資本增至34.3億元。

在銀行業(yè)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型、監(jiān)管逐漸收緊的大環(huán)境下，無(wú)論大型銀行還是中小型銀行在資本補(bǔ)充上都有著迫切需求。面對(duì)資本不足的問(wèn)題，銀行補(bǔ)充資本的方式主要有發(fā)行股票、增發(fā)新股、引進(jìn)戰(zhàn)略投資者等。對(duì)于未上市的銀行來(lái)說(shuō)，增資擴(kuò)股顯然是籌集資金的重要選擇。

但是，已經(jīng)處于首發(fā)審核狀態(tài)的長(zhǎng)沙銀行，為何選擇在IPO前夕增資擴(kuò)股？此次增資擴(kuò)股是否會(huì)影響銀行的上市進(jìn)程？歷史遺留的股東眾多、股權(quán)分散等問(wèn)題又將如何解決？針對(duì)上述疑問(wèn)，《投資者報(bào)》記者聯(lián)系了長(zhǎng)沙銀行，但截至發(fā)稿前，該行并未給予回復(fù)。

增資擴(kuò)股

資料顯示，今年4月18日，長(zhǎng)沙銀行2016年年度股東大會(huì)審議通過(guò)了增資擴(kuò)股方案。根據(jù)該方案，長(zhǎng)沙銀行此次增資規(guī)模不超過(guò)3.5億股，募集資金約25|元左右；增資對(duì)象為持有1%以上股份的法人股東。

在增資價(jià)格方面，長(zhǎng)沙銀行表示，為了確保定價(jià)的公允性，順利推進(jìn)銀行上市，增發(fā)價(jià)格有一定幅度的溢價(jià)，擬按不低于經(jīng)審計(jì)的歸屬于母公司每股凈資產(chǎn)的110%，且與評(píng)估價(jià)格差異不超過(guò)10%的標(biāo)準(zhǔn)確定，最終以7.13元/股發(fā)行。

增資擴(kuò)股之前，在長(zhǎng)沙銀行前十大股東中，長(zhǎng)沙市財(cái)政局的持股比例最高，達(dá)21.39%，其余9名股東持股比例均不超過(guò)10%。此次經(jīng)長(zhǎng)沙市財(cái)政局等14家股東認(rèn)購(gòu)3.5億股股份后，股份比例超過(guò)5%的股東有8家，包括長(zhǎng)沙市財(cái)政局（持股22.3%）、湖南省通信產(chǎn)業(yè)服務(wù)有限公司（9.5%）、湖南新華聯(lián)建設(shè)工程有限公司（9.48%）等?？傮w來(lái)看，增資擴(kuò)股之后，5%以上持股股東變化不大。

針對(duì)IPO前夕增資擴(kuò)股的舉動(dòng)，業(yè)內(nèi)人士分析，長(zhǎng)沙銀行此舉意在提高資本充足率，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)控制能力，滿足業(yè)務(wù)發(fā)展需要，為成功上市創(chuàng)造條件。

事實(shí)上，長(zhǎng)沙銀行為上市已籌謀多年，算起來(lái)至少已有8年之久。

長(zhǎng)沙銀行成立于1997年5月，是湖南省首家區(qū)域性股份制商業(yè)銀行和湖南最大的法人金融企業(yè)。據(jù)悉，早在2009年3月，長(zhǎng)沙銀行便與中信證券簽署上市輔導(dǎo)協(xié)議，但此后數(shù)年并無(wú)實(shí)質(zhì)性進(jìn)展。直到2014年年底，長(zhǎng)沙銀行因受股權(quán)分散之困，推出了7億股的增資擴(kuò)股計(jì)劃，并規(guī)范股權(quán)管理，啟動(dòng)股權(quán)登記托管工作，為上市之路進(jìn)一步清除障礙。2015年，該行還曾喊出“力爭(zhēng)新三板掛牌或境外上市”的口號(hào)，但依然未果。

2016年，對(duì)銀行關(guān)閉長(zhǎng)達(dá)9年的A股IPO大門終于再次敞開(kāi)，江蘇銀行、江陰銀行、無(wú)錫銀行、常熟銀行等接連上市，資本市場(chǎng)迎來(lái)了銀行上市的熱潮，這也促使長(zhǎng)沙銀行加快了上市步伐。

2016年9月底，長(zhǎng)沙銀行召開(kāi)臨時(shí)股東大會(huì)，審核通過(guò)了一系列關(guān)于A股上市的議案，正式啟動(dòng)A股上市。同年11月，長(zhǎng)沙銀行IPO方案獲得監(jiān)管部門原則上的同意，擬發(fā)行規(guī)模不超過(guò)10億股，募集資金全部用于補(bǔ)充核心資本。12月，證監(jiān)會(huì)對(duì)長(zhǎng)沙銀行IPO的行政許可申請(qǐng)予以受理。至此，長(zhǎng)沙銀行上市籌備之路終于“守得云開(kāi)見(jiàn)月明”。

諸多掣肘

盡管長(zhǎng)沙銀行已走上IPO的康莊大道，但這并不意味著其可以高枕無(wú)憂，因?yàn)槌钢庖蛩剡€有很多，包括歷史遺留問(wèn)題在內(nèi)，不少問(wèn)題都有待解決。

首先，城商行大多擺脫不了歷史上老信用社的影子，主要表現(xiàn)為改制后股東眾多、股權(quán)分散，這一問(wèn)題在長(zhǎng)沙銀行股權(quán)結(jié)構(gòu)上也表現(xiàn)得淋漓盡致，給上市籌備增添了不少麻煩。

年報(bào)顯示，截至2016年年底，長(zhǎng)沙銀行共有股東3935戶。其中，國(guó)家股股東32戶，持有該行22.28%股份；法人股股東131戶，占該行76.69%；個(gè)人股股東高達(dá)3772戶，僅占該行1.03%。

據(jù)招股書(shū)披露，截至2016年12月5日，3698名股東已經(jīng)確認(rèn)了股權(quán)權(quán)屬相關(guān)證明文件，持有股份占該行總股本的99.91%。然而，仍有237名股東無(wú)法確認(rèn)股東身份，所持股份占該行總股本的0.09%。

另外，長(zhǎng)沙銀行未有控股股東及實(shí)際控制人，其第一大股東長(zhǎng)沙市財(cái)政局的持有股份比例未滿足控股要求。同時(shí)，因部分法人股東質(zhì)押所持有的股份，長(zhǎng)沙銀行還存在股權(quán)遭大比例質(zhì)押的情況，被質(zhì)押股份占股份總額的20.26%。

近日，就股東確認(rèn)事項(xiàng)是否已經(jīng)完成，股權(quán)過(guò)度分散、個(gè)人股東眾多、股權(quán)遭大比例質(zhì)押等問(wèn)題是否會(huì)對(duì)銀行的治理和上市造成影響，以及銀行方面有什么應(yīng)對(duì)措施等問(wèn)題，本報(bào)記者向長(zhǎng)沙銀行發(fā)出了采訪函，但其并未給出答復(fù)。

其次，在經(jīng)營(yíng)方面，長(zhǎng)沙銀行近年來(lái)規(guī)模擴(kuò)張較快。年報(bào)顯示，截至2016年年末，該行資產(chǎn)總額達(dá)3835.05億元，同比增長(zhǎng)34.39%；營(yíng)業(yè)收入100.41億元，同比增長(zhǎng)19.6%；凈利潤(rùn)32.52億元，同比增長(zhǎng)17.5%；吸收存款2733.77億元，同比增長(zhǎng)38.38%，在2016年全國(guó)商業(yè)銀行存款增幅榜中名列前位。

在規(guī)模大幅擴(kuò)張和業(yè)績(jī)高增長(zhǎng)之下，長(zhǎng)沙銀行也難逃銀行業(yè)普遍面臨的資本充足率“緊箍咒”。近三年里，長(zhǎng)沙銀行資本充足率保持了穩(wěn)定，但一級(jí)資本充足率和核心一級(jí)資本充足率消耗較快。

篇5

“吸”入戰(zhàn)略投資者

2015年1月19日，國(guó)投信托使出“吸星大法”，以增資擴(kuò)股的方式成功引入泰康人壽、江蘇悅達(dá)兩大戰(zhàn)略投資者。增資完成后，國(guó)投信托的注冊(cè)資本由12.048億元增加到21.905億元，凈資本突破40億元，可支持信托資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到3500億元。與此同時(shí)，國(guó)投信托正式更名為“國(guó)投泰康信托”。此次，國(guó)投信托引入的主要是險(xiǎn)資。

此前，還有山東信托引入的中油資產(chǎn)管理有限公司。央企國(guó)企，以及金融機(jī)構(gòu)是主要的引進(jìn)對(duì)象。值得注意的是，此前不少是地方政府平臺(tái)控股的信托公司，現(xiàn)在通過(guò)引入戰(zhàn)投改變了相對(duì)單一的股權(quán)結(jié)構(gòu)。

在此之前，包括廈門信托、華寶信托和四川信托在內(nèi)的多家信托公司也了增資擴(kuò)股計(jì)劃。實(shí)際上，2014年全年，信托公司增資擴(kuò)股引入戰(zhàn)投的聲響就不絕于耳。銀監(jiān)會(huì)主席助理?xiàng)罴也旁?014年中國(guó)信托業(yè)年會(huì)上透露，2014年是增資擴(kuò)股的一年，全年有24家機(jī)構(gòu)增資和變更股權(quán)，其中有16家凈增加資本290億元。即便是沒(méi)有增加資本的，也改選來(lái)更好的股東，承諾了“生前遺囑”?？偟膩?lái)看，信托資本實(shí)力有了很大的提升。

信托瓶頸期謀求變革

為什么信托公司要頻頻增資擴(kuò)股？這要從2014年信托業(yè)的監(jiān)管說(shuō)起。在2014年信托業(yè)年會(huì)上，《關(guān)于調(diào)整信托公司凈資本計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)有關(guān)事項(xiàng)的通知》、《信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)與分類監(jiān)管指引》（修訂稿）等文件下發(fā)，經(jīng)征求各方意見(jiàn)后，正式文本將于近期出臺(tái)。為了滿足將在年內(nèi)出臺(tái)的信托評(píng)級(jí)新規(guī)中對(duì)凈資本比重的提升，開(kāi)展創(chuàng)新業(yè)務(wù)。按照目前實(shí)施的監(jiān)管辦法，大部分信托公司的凈資本都是滿足業(yè)務(wù)發(fā)展需求的，但新規(guī)一旦出臺(tái)，很多公司可能無(wú)法滿足監(jiān)管要求。而且，在新的監(jiān)管評(píng)級(jí)中，信托公司凈資本評(píng)分占比較大，這可能直接影響到之后開(kāi)展新業(yè)務(wù)范圍的劃定。

不僅如此，日前，銀監(jiān)會(huì)已經(jīng)正式發(fā)文，拆分非銀部，單設(shè)信托部。業(yè)內(nèi)研究員認(rèn)為，這一方面是提升了信托業(yè)在金融體系中的地位，但另一方面更意味著監(jiān)管會(huì)更加嚴(yán)格。信托公司紛紛引入戰(zhàn)略投資者，增資擴(kuò)股，這是發(fā)展的需求，也是為了適應(yīng)趨嚴(yán)的監(jiān)管做準(zhǔn)備。

從信托業(yè)的發(fā)展情況來(lái)看，中國(guó)信托業(yè)協(xié)會(huì)數(shù)據(jù)顯示，截至2014年三季度末，信托業(yè)管理的信托資產(chǎn)規(guī)模為12.95萬(wàn)億元，雖然規(guī)模創(chuàng)下歷史新高，但規(guī)模增速下降，信托公司收入和利潤(rùn)增速也出現(xiàn)放緩。這也是信托業(yè)著力增資擴(kuò)股的重要原因。

另外，增資擴(kuò)股的確能給信托公司帶來(lái)新的“活水”。一位中字頭信托公司高管表示，在經(jīng)過(guò)最近幾年的高速發(fā)展后，目前信托公司發(fā)展進(jìn)入瓶頸期，一方面?zhèn)鹘y(tǒng)業(yè)務(wù)的發(fā)展空間在收縮，而另一方面創(chuàng)新業(yè)務(wù)還沒(méi)有明確方向。希望通過(guò)引入一些新股東為公司注入新元素，能開(kāi)展合作，帶動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展。

練好內(nèi)功增強(qiáng)實(shí)力

行業(yè)發(fā)展面臨轉(zhuǎn)型關(guān)鍵期，增資擴(kuò)股引入戰(zhàn)略投資者更顯重要，可以促進(jìn)股權(quán)多元化，激發(fā)創(chuàng)新活力。國(guó)投董事長(zhǎng)王會(huì)生表示，國(guó)投將此次國(guó)投信托增資擴(kuò)股為出發(fā)點(diǎn)，積極引入社會(huì)資本參與國(guó)有企業(yè)改革，更好地發(fā)揮投資導(dǎo)向、結(jié)構(gòu)調(diào)整和資本經(jīng)營(yíng)的功能，實(shí)現(xiàn)國(guó)有資產(chǎn)保值增值。

而作為被“吸入”的另一方，泰康人壽董事長(zhǎng)兼CEO陳東升表示，這是泰康“大資管”戰(zhàn)略的又一豐碩成果。從境內(nèi)到海外市場(chǎng)，從私募、公募、第三方理財(cái)，泰康在大資管領(lǐng)域已做了全面布局。泰康將本次投資定位為一項(xiàng)長(zhǎng)期戰(zhàn)略投資，一方面可以獲得良好的財(cái)務(wù)回報(bào)，另一方面泰康和國(guó)投泰康信托將在資產(chǎn)管理、財(cái)富管理和私人銀行等領(lǐng)域的業(yè)務(wù)拓展、產(chǎn)品開(kāi)發(fā)、人才儲(chǔ)備方面充分發(fā)揮協(xié)同效應(yīng)，促進(jìn)雙方業(yè)務(wù)的共同發(fā)展，理順市場(chǎng)化經(jīng)營(yíng)機(jī)制，力爭(zhēng)用3-5年時(shí)間使國(guó)投泰康信托進(jìn)入行業(yè)第一梯隊(duì)。

篇6

法定住所： XXX市XXX縣XXX路XX號(hào)

法定代表人：XXX

乙方(貸款方)：省XXX投資有限公司

法定住所：市XXX路XX號(hào)XXX大廈X樓

法定代表人：XXX

丙方(擔(dān)保方)：XXX

法定住所：

身份證號(hào)碼：

甲方向乙方申請(qǐng)借款，由丙方作為擔(dān)保方。為明確各方的權(quán)利和責(zé)任，甲、乙、丙三方經(jīng)充分協(xié)商，就具體合作方式達(dá)成如下協(xié)議：

一、甲方因經(jīng)營(yíng)發(fā)展需要，向乙方申請(qǐng)借款，各方同意：

1、借款金額： 萬(wàn)元(大寫(xiě)： 萬(wàn)元;本協(xié)議中的貨幣單位“元”均指人民幣元)。

2、借款期限： 年，即從本協(xié)議簽訂之日 年 月 日起至 年 月 日。如果乙方在借貸關(guān)系存續(xù)期間沒(méi)有提出債轉(zhuǎn)股要求，全部借款于到期日一次還清。

3、資金使用費(fèi)：資金使用費(fèi)每年按借款額的 %計(jì)算，并由甲方于每年的 月 日前向乙方支付。

二、各方同意，乙方有權(quán)在下列情況下將該項(xiàng) 萬(wàn)元債權(quán)轉(zhuǎn)為在甲方的 萬(wàn)元出資或股份(即本協(xié)議中所稱的“債轉(zhuǎn)股”)：

1、甲方的年度財(cái)務(wù)報(bào)告經(jīng)注冊(cè)會(huì)計(jì)師審計(jì)并出具審計(jì)報(bào)告后的一個(gè)月內(nèi);

2、甲方擬進(jìn)行增資擴(kuò)股，變更注冊(cè)資本時(shí);

3、借款到期時(shí)，但乙方須在借款到期前、即 年 月 日前的一個(gè)月內(nèi)提出債轉(zhuǎn)股要求。

三、乙方提出債轉(zhuǎn)股時(shí)，在甲方付清應(yīng)付資金使用費(fèi)的前提下，轉(zhuǎn)股價(jià)格按以下方式計(jì)算：

1、甲方目前的注冊(cè)資本為 萬(wàn)元，其有形凈資產(chǎn)經(jīng)各方協(xié)商，確認(rèn)為 萬(wàn)元。

2、若甲方上一年的凈利潤(rùn)不超過(guò) 萬(wàn)元(包括 萬(wàn)元)，則債轉(zhuǎn)股時(shí)不考慮甲方的無(wú)形資產(chǎn)價(jià)值，因此乙方在實(shí)施債轉(zhuǎn)股時(shí)，如果沒(méi)有新增資金投入，乙方的 萬(wàn)元占甲方注冊(cè)資本的 %;如果同時(shí)有新增資金投入，則在上述基礎(chǔ)上按比例折算;

3、若甲方上一年的凈利潤(rùn)在 萬(wàn)元(包括 萬(wàn)元)以上，甲方的無(wú)形資產(chǎn)確認(rèn)為 萬(wàn)元，則甲方的無(wú)形資產(chǎn)和凈資產(chǎn)按 萬(wàn)元計(jì)算，因此乙方在實(shí)施債轉(zhuǎn)股時(shí)，如果沒(méi)有新增資金投入，乙方的 萬(wàn)元占甲方注冊(cè)資本的 %;如果同時(shí)有新增資金投入，則在上述基礎(chǔ)上按比例折算;

4、若甲方上一年的凈利潤(rùn)介于 萬(wàn)元與 萬(wàn)元之間，各方確認(rèn)的甲方的無(wú)形資產(chǎn)在 ～ 萬(wàn)元之間，因此乙方實(shí)施債轉(zhuǎn)股時(shí)，如果沒(méi)有新增資金投入，乙方的 萬(wàn)元所占甲方注冊(cè)資本的比例按下式確定：占甲方注冊(cè)資本的比例=( -甲方的凈利潤(rùn)/ )÷ X %;如果同時(shí)有新增資金投入，則在上述基礎(chǔ)上按比例折算;

5、如果在增資擴(kuò)股時(shí)，甲方的財(cái)務(wù)報(bào)表不滿一個(gè)完整的會(huì)計(jì)年度，則以增資擴(kuò)股時(shí)上一個(gè)月經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告的累計(jì)凈利潤(rùn)換算為全年凈利潤(rùn)為基準(zhǔn)。

四、甲方進(jìn)行增資擴(kuò)股時(shí)如果乙方提出債轉(zhuǎn)股要求，甲方應(yīng)按當(dāng)年資金使用月份數(shù)占全年12個(gè)月的比例支付應(yīng)付的資金使用費(fèi)，并在乙方出具債轉(zhuǎn)股的書(shū)面通知后一個(gè)月內(nèi)向乙方支付。

五、甲方須聘請(qǐng)注冊(cè)會(huì)計(jì)師于每年的 月 日之前完成甲方的年度財(cái)務(wù)審計(jì)工作，并出具審計(jì)報(bào)告。

六、當(dāng)甲方發(fā)生資產(chǎn)總額不足以抵償其負(fù)債總額的情況時(shí)，乙方有權(quán)立即或限期收回甲方使用的資金。

七、乙方有權(quán)了解甲方的經(jīng)營(yíng)管理和財(cái)務(wù)活動(dòng)情況，如果乙方提出要求，甲方須在十個(gè)工作日內(nèi)向乙方提供所需要的報(bào)表、資料，并為乙方的相關(guān)工作提供方便。

八、如果甲方及其股東妨礙乙方順利行使本協(xié)議所規(guī)定的乙方權(quán)利，乙方有權(quán)立即或限期收回本金及資金使用費(fèi)，甲方須同時(shí)向乙方支付違約金 萬(wàn)元。

九、乙方應(yīng)于本協(xié)議簽定之日起 日內(nèi)將 萬(wàn)元資金劃入甲方指定的賬戶，甲方應(yīng)于本協(xié)議規(guī)定之日向乙方支付本金及資金使用費(fèi)，逾期應(yīng)按日支付 ‰逾期息。

十、甲方承諾，乙方取得的資金使用費(fèi)應(yīng)附有稅務(wù)機(jī)關(guān)提供的完稅證明或相應(yīng)的減免稅證明。如甲方對(duì)此不能予以確保的，則由甲方承擔(dān)相應(yīng)稅賦。

十一、各方同意，在借貸關(guān)系存續(xù)期間，如果甲方進(jìn)行增資擴(kuò)股，乙方有在同等條件下優(yōu)先對(duì)甲方增加投資的權(quán)利。

十二、丙方的權(quán)利義務(wù)：

1、丙方對(duì)本協(xié)議中甲方的責(zé)任和義務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任。

2、丙方有權(quán)利監(jiān)督甲方按本合同的規(guī)定使用借款、償還借款及資金使用費(fèi)。

3、借款到期，如甲方不按期清償借款本息，由丙方在接到乙方通知后的一個(gè)月內(nèi)負(fù)責(zé)償還本息。

4、丙方在代甲方向乙方償還本金及資金使用費(fèi)之后，有繼續(xù)向甲方追索的權(quán)利。

十三、借款到期時(shí)，即至 年 月 日，如果乙方仍未行使本協(xié)議第二條所述權(quán)利，在甲方向乙方支付完畢 萬(wàn)元及資金使用費(fèi)后，本協(xié)議即行終止。

十四、本協(xié)議未盡事宜，由各方協(xié)商解決。

十五、本協(xié)議履行地為浙江省杭州市西湖區(qū)。

十六、本協(xié)議書(shū)壹式叁份(均為原件，復(fù)印無(wú)效)，三方各執(zhí)壹份。

甲方：XXX有限公司

法定代表人： XXX

簽字：

乙方：XXX省XXX投資有限公司

法定代表人：XX

簽字(或授權(quán)代表)：

丙方：XXX

簽字：

篇7

11月9日,西寧特鋼(600117,SH)公告,2006年非公開(kāi)定向增發(fā)不超過(guò)20000萬(wàn)股股票事項(xiàng)的籌備過(guò)程中,因募集資金擬投入項(xiàng)目―青海江倉(cāng)能源發(fā)展有限責(zé)任公司礦權(quán)不完備問(wèn)題,公司一直未向中國(guó)證監(jiān)會(huì)正式提出申報(bào)。截至目前,此事項(xiàng)距公司2006年第二次臨時(shí)股東大會(huì)的批準(zhǔn)日期已經(jīng)超過(guò)一年,由于有效期已過(guò),公司此項(xiàng)非公開(kāi)定向增發(fā)議案自動(dòng)失效。

對(duì)此,一位接近西寧特鋼的人士向本報(bào)記者表示,上市公司增發(fā)的失敗無(wú)形中恰好為集團(tuán)的增資擴(kuò)股掃清了障礙,目前集團(tuán)的合作談判一直在有條不紊地向前推進(jìn),年內(nèi)就會(huì)有最后的結(jié)果出爐。而西部礦業(yè)(601168,SH)董秘李伍波也在電話中向記者表示上市公司沒(méi)有參與此次談判,談判僅局限在西鋼集團(tuán)和西礦集團(tuán)之間。

與此同時(shí),西寧特鋼與西部礦業(yè)的股價(jià)在二級(jí)市場(chǎng)上一路下行,截至11月13日收盤(pán),西寧特鋼收于17.88元,而西部礦業(yè)則收于37.48元。

東方不亮西方亮

業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為,西寧特鋼定向增發(fā)的離奇失效,著實(shí)有些不可思議。

公開(kāi)的資料顯示,2006年9月14日,西寧特鋼召開(kāi)董事會(huì),通過(guò)了公司非公開(kāi)定向增發(fā)不超過(guò)20000萬(wàn)股股票的議案,擬募集資金7億元,用途包括對(duì)于青海江倉(cāng)能源發(fā)展有限公司的增資擴(kuò)股,并在2006年10月9日召開(kāi)的股東大會(huì)獲得審議通過(guò)。按照規(guī)定,該決議的有效期為股東大會(huì)審議通過(guò)之日起一年。

此后,根據(jù)記者查閱以往的公告,西寧特鋼并未就該事項(xiàng)過(guò)任何提示性的公告,時(shí)至11月10日,最新的公告中表述距離股東大會(huì)批準(zhǔn)的有效時(shí)間已經(jīng)超過(guò)了一年的有效期限,此次定向增發(fā)自動(dòng)失效。

對(duì)此,齊魯證券的張賓表示有些匪益所思,兩市曾經(jīng)有過(guò)上市公司增發(fā)因?yàn)橄嚓P(guān)部門審批超過(guò)時(shí)效而自動(dòng)失效的先例,但象西寧特鋼這樣根本沒(méi)有上報(bào)證監(jiān)會(huì)的例子則不多見(jiàn)。

根據(jù)記者的調(diào)查,青海江倉(cāng)能源發(fā)展有限公司焦化廠的一位職工反映,江倉(cāng)煤礦是最近才劃歸到公司名下的,與公司的焦化廠和辦公區(qū)距離甚遠(yuǎn),具體的情況他們也不是很清楚。

就此事件,西寧特鋼證券事務(wù)代表余輝邦向本報(bào)記者表示,之前由于劃歸名下的青海江倉(cāng)能源發(fā)展有限公司的煤礦只有探礦權(quán),還沒(méi)有采礦權(quán),相關(guān)的權(quán)證不完備,因此保薦機(jī)構(gòu)并沒(méi)有將此次增發(fā)上報(bào)證監(jiān)會(huì)。

同時(shí),他進(jìn)一步表示當(dāng)時(shí)確定的增發(fā)價(jià)格為3元多,而目前西寧特鋼二級(jí)市場(chǎng)的價(jià)格已在二十元一線,按照最新的增發(fā)價(jià)格為停牌前二十個(gè)交易日均價(jià)90%的規(guī)定計(jì)算,這一價(jià)格已遠(yuǎn)遠(yuǎn)背離市價(jià),所以即使方案上報(bào),也很難被證監(jiān)會(huì)通過(guò)。至于何時(shí)會(huì)啟動(dòng)下一次的增發(fā),他表示目前還沒(méi)有具體的時(shí)間表。

與此同時(shí),公司的母公司―西鋼集團(tuán)增資擴(kuò)股一事卻在順利推進(jìn),年內(nèi)幾近完成的希望很大。

早前的10月12日,西寧特鋼公告,青海國(guó)資委將在青海省政府主導(dǎo)下,對(duì)公司控股股東西鋼集團(tuán)增資擴(kuò)股。此次增資中,青海省國(guó)有資產(chǎn)投資管理有限公司(青海省政府國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)下屬全資公司)對(duì)西鋼集團(tuán)公司的控制將繼續(xù)保持,西鋼集團(tuán)公司的實(shí)際控制人不發(fā)生變化。

廣發(fā)證券劉?，幈硎? 西鋼集團(tuán)在青海省國(guó)資委主導(dǎo)下增資擴(kuò)股,主要目的是降低西鋼集團(tuán)的財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn),并通過(guò)引入戰(zhàn)略投資者,進(jìn)一步加強(qiáng)企業(yè)礦產(chǎn)資源開(kāi)發(fā)能力,支持其實(shí)現(xiàn)產(chǎn)業(yè)縱向一體化進(jìn)程。

而今年上半年,青海省國(guó)資委就完成了一次省國(guó)司對(duì)西鋼集團(tuán)2億元的增資擴(kuò)股工作,使西鋼集團(tuán)的國(guó)有資本由9.55億元增加到11.55億元,其中省國(guó)投出資5.71億元,成為西鋼集團(tuán)的第一大股東。

據(jù)業(yè)內(nèi)人士透露,西鋼集團(tuán)的經(jīng)營(yíng)性資產(chǎn)基本都已裝入上市公司的殼中,通過(guò)對(duì)集團(tuán)的增資擴(kuò)股,也將同時(shí)連帶增厚上市公司西寧特鋼的盈利水平。西寧特鋼即使年內(nèi)不啟動(dòng)下一次定向增發(fā),財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)受到的影響也不大。

WIND資訊統(tǒng)計(jì),截至第三季度末,在鋼鐵板塊的32家上市公司中,西寧特鋼的總資產(chǎn)76.21億元,主營(yíng)業(yè)務(wù)收入為25.96億元,凈利潤(rùn)增長(zhǎng)率為48.78%,排名均在二十位之后,位于行業(yè)中下游水平。

西礦集團(tuán)入場(chǎng)在即

種種跡象顯示,同處青海的另一家上市公司西部礦業(yè)的母公司―西礦集團(tuán)很有可能作為新引進(jìn)的戰(zhàn)略投資者,成為西鋼集團(tuán)的第二大股東。

劉保瑤表示,青海方面的本意是希望省內(nèi)的企業(yè)與西鋼聯(lián)手,實(shí)現(xiàn)強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)合,共同做大礦產(chǎn)資源,而目前青海省的大型國(guó)有企業(yè)主要包括西部礦業(yè)集團(tuán)、青海投資集團(tuán)、鹽湖集團(tuán)和西鋼集團(tuán)四家,而西礦集團(tuán)的業(yè)務(wù)收入已然躍居省內(nèi)龍頭地位,其資源開(kāi)發(fā)能力最強(qiáng)。

多重因素考慮,西礦集團(tuán)符合省里的既定意圖,而兩家企業(yè)也早有合作的先例。2005年時(shí),西寧特鋼與西部礦業(yè)簽訂過(guò)《貸款互保協(xié)議》,約定雙方相互為對(duì)方在銀行借款提供30000萬(wàn)元保證擔(dān)保。而2007年,股份公司的合作上升到集團(tuán)公司的層次,3月3日,西寧特鋼與西部礦業(yè)集團(tuán)有限責(zé)任公司簽訂《貸款互保協(xié)議》,同樣約定雙方相互提供30000萬(wàn)元額度擔(dān)保。

張賓表示,兩家上市公司的聯(lián)姻具有便利條件,他們的母公司均為青海省國(guó)資委所掌控,青海省國(guó)資委在西礦集團(tuán)的持股比例為34%,而同時(shí)通過(guò)省國(guó)投在西鋼集團(tuán)的間接持股比例為49.4%,均為第一大股東。

目前,西礦集團(tuán)增資入股西鋼集團(tuán)的比例尚不為外界知曉,但雙方牽手基本已成定局。前述知情人士表示,一旦協(xié)議最終達(dá)成,很可能實(shí)現(xiàn)三方共盈的局面。

篇8

    現(xiàn)年45歲的董某和順達(dá)公司,均系上海泰富置業(yè)發(fā)展管理有限公司(以下簡(jiǎn)稱:泰富公司)的股東,分別持有泰富公司15%、85%的股權(quán)。泰富公司成立于1995年7月12日,注冊(cè)資本2100萬(wàn)元,系上海某區(qū)“都華名苑”房產(chǎn)項(xiàng)目的開(kāi)發(fā)公司。在2004年8月30日,董某出資315萬(wàn)元受讓泰富公司15%股權(quán);順達(dá)公司持有該公司85%股權(quán),至2005年12月31日,泰富公司未分配紅利。

    2005年5月20日至11月29日間,泰富公司以解決公司流動(dòng)資金為由四次召開(kāi)股東會(huì),形成決議:1、順達(dá)公司同意向泰富公司增資1900萬(wàn)元;2、順達(dá)公司同意引進(jìn)第三人上海創(chuàng)立投資管理有限公司(以下簡(jiǎn)稱:創(chuàng)立公司)作為戰(zhàn)略投資者向泰富公司增資1000萬(wàn)元。董某認(rèn)為上述決議屬于惡意增資,創(chuàng)立公司為關(guān)聯(lián)公司均持反對(duì)意見(jiàn)。2006年3月8日,經(jīng)工商登記核準(zhǔn)泰富公司注冊(cè)資本為5000萬(wàn)元,順達(dá)公司出資3685萬(wàn)元,占73.7%股權(quán);第三人創(chuàng)立公司出資1000萬(wàn)元,占20%股權(quán);董某出資315萬(wàn)元,占6.3%股權(quán)。泰富公司在增資擴(kuò)股前后均未對(duì)公司財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)和評(píng)估。而截止2005年12月31日,泰富公司預(yù)計(jì)毛利額為133,552,777.42元;可實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)75,832,869.95元;資產(chǎn)總額326,379,642.25元,負(fù)債總計(jì)208,171,544.06元,所有者權(quán)益118,208,098.19元。太大公司凈資產(chǎn)評(píng)估值為155,360,385.30元(含注冊(cè)資本5000萬(wàn)元)。

    2006年8月,董某以泰富公司增資擴(kuò)股決議侵害了自己小股東的權(quán)益,把順達(dá)公司、泰富公司告上法院。泰富公司拒絕配合審計(jì)、評(píng)估工作,復(fù)興明方會(huì)計(jì)師事務(wù)所和立信資產(chǎn)評(píng)估公司經(jīng)調(diào)查、取證分別于2007年4月30日和7月12日出具審計(jì)、評(píng)估報(bào)告。遂后法院又把創(chuàng)立公司列為本案第三人,通知其作為案件的第三人參加訴訟。本案經(jīng)過(guò)兩次公開(kāi)開(kāi)庭審理。

    小股東董某訴稱,順達(dá)公司以大股東“資本多數(shù)決”操縱和提議泰富公司召開(kāi)股東會(huì)并作出兩項(xiàng)決議,增資擴(kuò)股完成工商變更登記,注冊(cè)資本從2100萬(wàn)元提升至5000萬(wàn)元,同時(shí)變相減少了自己股權(quán)比例。董某認(rèn)為,泰富公司資金非常充裕,在沒(méi)有作財(cái)務(wù)審計(jì),又沒(méi)有作凈資產(chǎn)評(píng)估的情況下,依據(jù)泰富公司的原注冊(cè)資本比例增資,根本不能體現(xiàn)股權(quán)的價(jià)值,股東會(huì)增資決議和引進(jìn)戰(zhàn)略投資者決議是惡意的,其目的是大股東稀釋小股東的股權(quán),以掠奪小股東的利益。訴請(qǐng)順達(dá)公司和泰富公司賠償他直接經(jīng)濟(jì)損失680萬(wàn)元。

    審理中,董某補(bǔ)充訴訟請(qǐng)求,要求賠償直接經(jīng)濟(jì)損失13,516,354元。董某還提供相關(guān)證據(jù)證明泰富公司增資前后,自己的股東資格、股權(quán)份額以及股東變化情況,證明泰富公司從2002年度至2005年度數(shù)據(jù)無(wú)變化,未反映公司財(cái)產(chǎn)真實(shí)情況以及股東會(huì)形成不分配決議,罷免自己董事職務(wù),還從網(wǎng)上下載文件,證明泰富公司房產(chǎn)銷售狀況良好,不缺資金情況。還提供工商信息和檔案材料,證明順達(dá)公司老總既是泰富公司老總,又是創(chuàng)立公司的實(shí)際控制人,三者之間關(guān)系屬于關(guān)聯(lián)公司性質(zhì)。

    法庭上,順達(dá)公司和泰富公司辯稱,泰富公司召開(kāi)股東會(huì)形成增資決議,在程序上、實(shí)體上均未違反章程、法律的規(guī)定。有關(guān)增資的比價(jià),應(yīng)由股東協(xié)商。國(guó)家對(duì)公司增資是否應(yīng)經(jīng)過(guò)審計(jì)、評(píng)估未作強(qiáng)制性規(guī)定,認(rèn)為泰富公司的增資決議合法有效。

    第三人創(chuàng)立公司也辯稱,自己公司與順達(dá)公司沒(méi)有關(guān)聯(lián)關(guān)系,泰富公司關(guān)于增資的規(guī)定會(huì)決議程序、內(nèi)容合法,為損害董某的權(quán)益,董某的訴請(qǐng)應(yīng)予以駁回。

篇9

關(guān)鍵詞 小額貸款公司 資金狀況 建議

中圖分類號(hào)：F832 文獻(xiàn)標(biāo)識(shí)碼：A

自2009年1月遼寧省首家小額貸款公司成立以來(lái)，經(jīng)過(guò)4年多的蓬勃發(fā)展，小額貸款公司已經(jīng)成為支持地方個(gè)體工商戶和小企業(yè)發(fā)展的重要力量。但隨著對(duì)地方經(jīng)濟(jì)支持的不斷深入，小額貸款公司自身的經(jīng)營(yíng)發(fā)展卻面臨較多困難，資金問(wèn)題尤為突出。為進(jìn)一步了解遼寧省小額貸款公司的資金狀況，本文選取了轄內(nèi)近十家小貸公司進(jìn)行座談和走訪調(diào)查，樣本具有一定代表性。

一、遼寧省小額貸款公司資金現(xiàn)狀

（一）小額貸款公司資金來(lái)源。

根據(jù)《遼寧省小額貸款公司試點(diǎn)暫行管理辦法》的規(guī)定，小額貸款公司的主要資金來(lái)源為股東繳納的資本金、捐贈(zèng)資金，以及來(lái)自不超過(guò)兩個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融入資金，不得向內(nèi)部或外部集資、吸收或變相吸收公眾存款。調(diào)查發(fā)現(xiàn)，遼寧省小額貸款公司股東繳納的資本金約占總資金來(lái)源的九成以上，金融機(jī)構(gòu)融資的比例不及一成，股東繳納的資本金是小額貸款公司資金的主要來(lái)源。

（二）小額貸款公司資金投向。

從資金使用情況上來(lái)看，小額貸款公司的大部分資金投向中小企業(yè)，類型包含農(nóng)林牧漁業(yè)、批發(fā)零售業(yè)、采礦業(yè)等各個(gè)方面，但投向縣域經(jīng)濟(jì)貸款占比不足全部貸款的1/3，對(duì)“三農(nóng)”支持作用有限。

（三）小額貸款公司資金收回情況。

調(diào)查發(fā)現(xiàn)，小額貸款公司資金收回情況非常良好，一方面是小貸公司的謹(jǐn)慎經(jīng)營(yíng)，在發(fā)放的各項(xiàng)貸款中，半數(shù)以上是抵押、質(zhì)押和保證貸款，信用貸款占比較低，另一方面是由于小額貸款公司能夠充分利用地方的信息存量，對(duì)當(dāng)?shù)刂行∑髽I(yè)的經(jīng)營(yíng)情況、項(xiàng)目前景、信用水平，甚至業(yè)主本身的能力、信譽(yù)等所有的信息較好掌握，所以調(diào)查中的小貸公司表示幾乎沒(méi)有不良貸款。

（四）小額貸款公司資金短缺現(xiàn)象明顯。

盡管小貸公司的利率明顯高于其他金融機(jī)構(gòu)，但由于存在貸款審批程序簡(jiǎn)單，放款周期靈活并且時(shí)間較短的優(yōu)勢(shì)，貸款需求十分旺盛，相比之下，貸款供給卻捉襟見(jiàn)肘，資金短缺現(xiàn)象明顯。調(diào)查中的80%以上的小額貸款公司均出現(xiàn)資本金不足問(wèn)題，很多小額貸款公司開(kāi)業(yè)后貸款迅速放空，由于融資渠道不暢，只能坐等貸款到期收回才能繼續(xù)發(fā)放。

二、小額貸款公司面臨的資金困難

小貸公司要擴(kuò)大資金規(guī)模只有兩種途徑，一是股東增資擴(kuò)股，增加資本金；二是從金融機(jī)構(gòu)融資。但小額貸款公司在實(shí)際操作中，無(wú)論是股東增資還是銀行貸款，均受到諸多限制，面臨較大困難。

（一）稅費(fèi)負(fù)擔(dān)重，股東追加投資積極性受挫。

股東增資擴(kuò)股是小額貸款公司融資的主要渠道。調(diào)查發(fā)現(xiàn)，面對(duì)小額貸款迫切的融資需求，股東追加投資積極性卻不高，主要出于以下幾點(diǎn)原因：一是股東后續(xù)資金不足。主發(fā)起人和股東因資金有限沒(méi)有增資擴(kuò)股的能力，且遼寧省小額貸款公司的主發(fā)起人又是企業(yè)法人，自身有主營(yíng)業(yè)務(wù)，股東不會(huì)為了小額貸款公司增資而影響主營(yíng)業(yè)務(wù)的發(fā)展；二是稅費(fèi)負(fù)擔(dān)重。小額貸款公司經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，按照一般工商企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)繳納25%企業(yè)所得稅，營(yíng)業(yè)稅及附加上繳5.5%，股東分紅需繳納20%個(gè)人所得稅，100萬(wàn)的收入中，稅費(fèi)部分就有30余萬(wàn)元，此外還有做年度財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告、月度審計(jì)報(bào)告的費(fèi)用，中介機(jī)構(gòu)代為監(jiān)管調(diào)查收取的費(fèi)用等等，股東稅費(fèi)后利潤(rùn)空間不足10%，這與股東在成立小額貸款公司之初15%的心理預(yù)期還有一定差距，增資動(dòng)力不足，甚至有股東打算撤資。

（二）融資條件苛刻，金融機(jī)構(gòu)融資難上加難。

資金來(lái)源的另一條途徑是從金融機(jī)構(gòu)融資。調(diào)查發(fā)現(xiàn)，絕大多數(shù)的小額貸款公司非常希望從金融機(jī)構(gòu)融資，相當(dāng)一部分小貸公司提出過(guò)融資申請(qǐng)，但實(shí)際上能夠滿足相關(guān)條件，從金融機(jī)構(gòu)成功融資的小額貸款公司寥寥無(wú)幾，商業(yè)銀行苛刻的融資條件成了小貸公司無(wú)法逾越的障礙，背后的深層次原因則是小貸公司的企業(yè)身份。

小額貸款公司自成立之初，在工商局注冊(cè)為其他服務(wù)業(yè)，沒(méi)有金融許可證，雖然自2012年開(kāi)始，人民銀行在金融統(tǒng)計(jì)上把小貸公司納入到同業(yè)拆借中，但小額貸款公司至今仍是企業(yè)身份，從機(jī)構(gòu)融資面臨諸多限制。商業(yè)銀行出于風(fēng)險(xiǎn)考慮，對(duì)小額貸款公司這一新興企業(yè)持謹(jǐn)慎態(tài)度，有的直接拒絕其融資申請(qǐng)，部分商業(yè)銀行上級(jí)行明確規(guī)定暫時(shí)不允許向小額貸款公司發(fā)放貸款；有的商業(yè)銀行則制定非常嚴(yán)格的融資條件，普遍要求有充足的抵押物，部分銀行還要求小額貸款公司要有擔(dān)保公司為其擔(dān)保。實(shí)際情況是小額貸款公司普遍存在固定資產(chǎn)等抵押物不足的問(wèn)題，擔(dān)保公司擔(dān)保收費(fèi)較高，本來(lái)小貸公司作為企業(yè)從銀行融資的利率就沒(méi)有任何優(yōu)惠，發(fā)放貸款利率又受到國(guó)家基準(zhǔn)利率四倍的限制，除去稅收、擔(dān)保費(fèi)用，小貸公司基本沒(méi)有利潤(rùn)空間，如果貸款回收出現(xiàn)問(wèn)題，就可能虧損，有的銀行在擔(dān)保過(guò)程中還需要反擔(dān)保，更加重了小額貸款公司的負(fù)擔(dān)。調(diào)查發(fā)現(xiàn)，能夠從金融機(jī)構(gòu)成功融資的小貸公司幾乎都是憑借私人關(guān)系爭(zhēng)取優(yōu)惠融資條件或者用股東的企業(yè)進(jìn)行的擔(dān)保，如果嚴(yán)格按照商業(yè)銀行的融資條件，小額公司均表示沒(méi)有融資可能。

三、解決小額貸款公司資金難題的對(duì)策建議

（一）放寬增資擴(kuò)股條件，提高從金融機(jī)構(gòu)融資比例，減少融資政策束縛。

《關(guān)于小額貸款公司試點(diǎn)的指導(dǎo)意見(jiàn)》中對(duì)小額貸款公司的融資力度有兩點(diǎn)限制：?jiǎn)我蛔匀蝗?、企業(yè)法人、其他社會(huì)組織及其關(guān)聯(lián)方持有的股份，不得超過(guò)小額貸款公司注冊(cè)資本總額的10%；以及小額貸款公司從銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)獲得融入資金的余額，不得超過(guò)資本凈額的50%。

兩點(diǎn)限制是出于風(fēng)險(xiǎn)的考慮，畢竟小額貸款公司作為新興的具有金融性質(zhì)的企業(yè)，在法人治理、內(nèi)控制度等方面還很薄弱，尚未建立一整套完善的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和利率定價(jià)機(jī)制。但在調(diào)查過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)小貸公司的經(jīng)營(yíng)遠(yuǎn)比我們想的要樂(lè)觀和規(guī)范。由于股東是拿出自有的資金發(fā)放貸款，在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中十分謹(jǐn)慎，對(duì)申請(qǐng)貸款企業(yè)的考察全面深入，而不僅僅拘泥于財(cái)務(wù)報(bào)表，小貸公司工作人員雖然不多，但大多數(shù)具有相關(guān)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，很多是銀行退休的信貸部門主管，信貸經(jīng)驗(yàn)十分豐富，再加上小貸公司放貸范圍一般僅限于本地區(qū)，地緣、業(yè)緣優(yōu)勢(shì)更有助于對(duì)企業(yè)的考察和信貸管理，所以小貸公司不良貸款率非常低?？紤]小額貸款公司實(shí)際情況，建議適度放寬10%的增資擴(kuò)股條件，使資本金充足且有追加意愿的個(gè)人也可追加投資，同時(shí)提高50%的融資比例，增加小額貸款公司自有資金的杠桿作用。

（二）降低稅費(fèi)負(fù)擔(dān)，增加政府補(bǔ)貼，提高股東增資擴(kuò)股積極性。

稅費(fèi)負(fù)擔(dān)重是小額貸款公司反映最普遍的情況。應(yīng)該考慮在小貸公司的起步階段給予一定稅收優(yōu)惠。例如在在小額貸款公司成立的前三年，實(shí)行營(yíng)業(yè)稅、所得稅適當(dāng)減免或給予補(bǔ)助的政策。

考慮到縣域、“三農(nóng)”類貸款存在開(kāi)拓難度大、維護(hù)成本高、資金回籠速度慢、違約風(fēng)險(xiǎn)大等問(wèn)題，建議將小額貸款公司參照支農(nóng)金融機(jī)構(gòu)，給與一定稅費(fèi)優(yōu)惠及獎(jiǎng)勵(lì)政策，增加股東增資擴(kuò)股的積極性，也引導(dǎo)資金更好地服務(wù)于縣域和“三農(nóng)”。

（三）健全擔(dān)保方式，完善信用系統(tǒng)建設(shè)，降低金融機(jī)構(gòu)融資門檻。

政府部門應(yīng)推動(dòng)小額貸款公司實(shí)現(xiàn)健全的擔(dān)保方式、信用評(píng)級(jí)，建立起小額貸款公司與金融機(jī)構(gòu)的聯(lián)系，消除金融機(jī)構(gòu)對(duì)小貸公司的融資顧慮，適當(dāng)降低融資條件。同時(shí)豐富小貸公司的擔(dān)保方式，例如對(duì)于經(jīng)營(yíng)境況較好的小貸公司，政府可出面擔(dān)保，可以讓小額貸款公司享受擔(dān)保機(jī)構(gòu)的擔(dān)保貸款風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償專項(xiàng)資金，把信貸資產(chǎn)打包抵押以及允許用信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的方式融資，這不僅滿足了銀行的擔(dān)保需求，也能在一定程度上避免某些擔(dān)保公司或貸款公司針對(duì)小額貸款業(yè)務(wù)放高利貸的行為。此外，還應(yīng)積極推進(jìn)小額貸款公司與央行的征信系統(tǒng)的對(duì)接工作，方便小貸公司對(duì)企業(yè)貸前考察以及貸后檢查，降低小貸公司的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)營(yíng)成本。

（四）增加中間業(yè)務(wù)收入，探索貸后衍生服務(wù)，積極開(kāi)拓資金來(lái)源渠道。

放松傳統(tǒng)融資渠道限制的同時(shí)，小額貸款公司還應(yīng)積極開(kāi)拓資金來(lái)源新途徑。比如加強(qiáng)與金融機(jī)構(gòu)合作，通過(guò)推薦客戶在指定銀行開(kāi)卡的方式，拉近與銀行間距離；要求銀行給予一定授信，由小貸公司介紹客戶并收取一定咨詢費(fèi)；通過(guò)與金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展保險(xiǎn)、租賃、基金等業(yè)務(wù)合作，提高中間業(yè)務(wù)收入比重，逐步降低貸款利率水平；在為小企業(yè)貸款同時(shí)，提供相應(yīng)咨詢服務(wù)，合作后期，吸收小企業(yè)入股等方式，通過(guò)資源整合進(jìn)行貸后衍生服務(wù)。

篇10

1.1銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)貸款。

是指銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)將一定額度的資金以一定的利率，貸給資金需求者，并約定期限付利還本的一種經(jīng)濟(jì)行為，其主要種類有信用貸款、擔(dān)保貸款、抵押貸款等，其主要特點(diǎn)是手續(xù)比較簡(jiǎn)單、融資速度比較快、融資成本比較低。除了傳統(tǒng)的銀行以外，現(xiàn)在很多新興的非銀行金融機(jī)構(gòu)也是很好的貸款來(lái)源，比如說(shuō)信托公司、證券公司等，甚至連小額貸款公司、擔(dān)保公司、典當(dāng)行都可以劃歸到這一類當(dāng)中。對(duì)于大中型節(jié)能環(huán)保企業(yè)來(lái)說(shuō)，銀行貸款應(yīng)該還是主要的融資手段，而且隨著銀行等金融機(jī)構(gòu)近年來(lái)加大了金融創(chuàng)新的力度，使得抵押擔(dān)保物的范圍逐步擴(kuò)大，例如規(guī)劃中提出的特許經(jīng)營(yíng)權(quán)、收費(fèi)權(quán)等，企業(yè)應(yīng)及時(shí)利用這一變化，改變?cè)械馁J款方式，用新的抵押擔(dān)保物來(lái)獲取貸款，以擴(kuò)大貸款規(guī)模，同時(shí)還可以選擇信托公司、證券公司等金融機(jī)構(gòu)，以擴(kuò)大貸款的來(lái)源。對(duì)于中小型節(jié)能環(huán)保企業(yè)來(lái)說(shuō)，除了要利用好新的抵押擔(dān)保物以外，還應(yīng)該重視和小額貸款公司等機(jī)構(gòu)的合作，因?yàn)檫@些機(jī)構(gòu)的政策更為靈活，審批的條件也相對(duì)較為寬松。

1.2發(fā)行債券融資。

企業(yè)發(fā)行債券的必備條件是股份有限公司凈資產(chǎn)不低于三千萬(wàn)，有限責(zé)任公司凈資產(chǎn)不低于六千萬(wàn)，達(dá)到這一條件的、信用良好的節(jié)能環(huán)保企業(yè)可以申請(qǐng)發(fā)行債券。債券融資的成本比較低，但是他的門檻比較高，所以說(shuō)中小型的節(jié)能環(huán)保企業(yè)不適合這種融資方式，目前只能望“債”興嘆，但根據(jù)“規(guī)劃”中的指導(dǎo)思想，近幾年節(jié)能環(huán)保企業(yè)發(fā)行企業(yè)債的門檻將逐步降低，而且隨著我國(guó)債券市場(chǎng)的逐步完善，相信會(huì)有更多的節(jié)能環(huán)保企業(yè)能夠使用這一金融融資手段來(lái)取得進(jìn)一步的發(fā)展。

1.3融資租賃。

融資租賃是集融資與融物、貿(mào)易與技術(shù)更新于一體的新型金融產(chǎn)業(yè)。由于其融資與融物相結(jié)合的特點(diǎn)，出現(xiàn)問(wèn)題時(shí)租賃公司可以回收、處理租賃物，因而在辦理融資時(shí)對(duì)企業(yè)資信和擔(dān)保的要求不高，所以非常適合中小企業(yè)融資。同時(shí)還有辦理程序簡(jiǎn)單，速度快，以及可以合理避稅等優(yōu)點(diǎn)。節(jié)能環(huán)保企業(yè)在擴(kuò)大企業(yè)規(guī)模、增加引進(jìn)設(shè)備的時(shí)候，可以采用此種手段，同時(shí)在銷售大型節(jié)能環(huán)保設(shè)備的時(shí)候，也可以采用此種手段來(lái)促進(jìn)銷售。

2股權(quán)融資模式

2.1股權(quán)出讓融資。

股權(quán)出讓融資是企業(yè)出讓企業(yè)的部分股權(quán)，以融到企業(yè)發(fā)展所需要的資金。股權(quán)出讓的對(duì)象，可以出讓給其他企業(yè)，出讓給私募股權(quán)投資基金，以及出讓給個(gè)人投資者。其出讓價(jià)格可以溢價(jià)、平價(jià)或折價(jià)，關(guān)鍵看企業(yè)的經(jīng)營(yíng)水平和預(yù)期的收益，以及其他具體因素。這種融資方式比較適用于股份制企業(yè)，大型節(jié)能環(huán)保企業(yè)用這種方式融資比較方便，特別是虧損企業(yè)也可以采用這種融資方式，而對(duì)于中小型環(huán)保企業(yè)則不太適合。

2.2增資擴(kuò)股融資。

增資擴(kuò)股融資是企業(yè)根據(jù)發(fā)展的需要，擴(kuò)大股本融資的一種模式。增資擴(kuò)股融資可以用現(xiàn)金投資、實(shí)物投資和無(wú)形資產(chǎn)投資，增資擴(kuò)股的價(jià)格，也可以溢價(jià)、平價(jià)和折價(jià)擴(kuò)股。增資擴(kuò)股的優(yōu)點(diǎn)是通過(guò)擴(kuò)大股本，直接融進(jìn)資金，通過(guò)擴(kuò)大股本，把企業(yè)加快做強(qiáng)做大，根據(jù)經(jīng)營(yíng)收益狀況向投資者支付回報(bào)，其融資成本比較低，融資速度比較快，這種融資方式也是比較適合大中型節(jié)能環(huán)保企業(yè)融資，而且要受到相應(yīng)規(guī)章制度的約束。

2.3產(chǎn)權(quán)交易融資。

目前中國(guó)產(chǎn)權(quán)交易機(jī)構(gòu)將近270多家，全國(guó)比較大的產(chǎn)權(quán)交易所，有北京產(chǎn)權(quán)交易所、上海產(chǎn)權(quán)交易所和天津產(chǎn)權(quán)交易所等。有人比喻說(shuō)，對(duì)于中小企業(yè)融資而言，貴族化的滬深證券市場(chǎng)更像是千軍萬(wàn)馬等待過(guò)的獨(dú)木橋，而產(chǎn)權(quán)交易所則敞開(kāi)了平民化中小企業(yè)融資的大門，所以這種融資方式不僅適用于大型環(huán)保企業(yè)，更適合于中小型環(huán)保企業(yè)。

2.4引進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)投資。

風(fēng)險(xiǎn)投資一般不投傳統(tǒng)企業(yè)，它比較青睞處于初創(chuàng)期的、比較有發(fā)展?jié)摿Φ闹行⌒推髽I(yè)，尤其是科技型企業(yè)，它投資的目的不是投資現(xiàn)在，而是投資未來(lái)。風(fēng)險(xiǎn)投資最后退出的模式主要有三種：股票上市、股份轉(zhuǎn)讓、剩余資產(chǎn)清償。吸引風(fēng)險(xiǎn)投資是中小型節(jié)能環(huán)保企業(yè)應(yīng)該重視的融資方式，一方面是因?yàn)榇蠖鄶?shù)中小型節(jié)能環(huán)保企業(yè)都有一定的高新技術(shù)或?qū)＠夹g(shù)，是風(fēng)險(xiǎn)投資商關(guān)注的對(duì)象，另一方面，很多專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)投資公司有著豐富的商業(yè)資源和管理經(jīng)驗(yàn)，也有助于幫助中小型節(jié)能環(huán)保企業(yè)提升企業(yè)經(jīng)營(yíng)管理的層次。

3結(jié)語(yǔ)