承包商風(fēng)險(xiǎn)評估范文

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篇1

4月18日，微譽(yù)咨詢《中國城市商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理評估報(bào)告》，這也是2009年8月中國銀監(jiān)會《商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》以來，國內(nèi)首次針對金融行業(yè)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理能力的綜合評估。

根據(jù)微譽(yù)咨詢對國內(nèi)26家樣本城商行的分析，聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理平均得分僅為68分，近六成不達(dá)標(biāo)。其中已上市的南京銀行、北京銀行、寧波銀行以及上海銀行、漢口銀行分列前五名，但距工商銀行、招商銀行等標(biāo)桿銀行的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理能力仍有一定差距。

微譽(yù)咨詢合伙人徐達(dá)內(nèi)說，城商行近年因?yàn)檠该蛿U(kuò)張，在中國整個(gè)銀行業(yè)中所擔(dān)任的角色越來越受矚目。雖然國內(nèi)大部份城商行已經(jīng)根據(jù)銀監(jiān)會《商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》要求，建立了規(guī)范性的管理制度和體系，并提出處置重大聲譽(yù)事件的原則和方法，但如何實(shí)施落地卻一直缺乏清晰的框架和舉措。結(jié)合此次抽樣調(diào)研及與國外銀行橫向比較研究，國內(nèi)城商行在聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理方面被扣分較多的主要在五個(gè)方面。

第一、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理意識淡薄。雖然早在2006年，銀監(jiān)會將聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管要求和評估方法寫入《銀監(jiān)會非現(xiàn)場監(jiān)管指引（試行）》，聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)成為銀監(jiān)會日常監(jiān)管的要素之一，但銀行管理層日常關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)仍然集中在傳統(tǒng)的操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、員工道德風(fēng)險(xiǎn)等，沒有意識到聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)和其它風(fēng)險(xiǎn)的相互轉(zhuǎn)化，以及聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)對監(jiān)管態(tài)度、品牌價(jià)值、銀行業(yè)務(wù)、員工忠誠度等方面的巨大負(fù)面作用。

第二、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制尚未規(guī)范。例如大部份城商行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)和流程未能完成理順，聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)籌是由辦公室負(fù)責(zé)還是風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)？出了什么樣問題匯報(bào)到哪一級？部門處理的時(shí)間期限是多少？部門處理的過程如何匯報(bào)、記錄？部門之間如何協(xié)調(diào)等都沒有進(jìn)一步明確。同時(shí)，應(yīng)急預(yù)案的原則性強(qiáng)而靈活性不足，特別是沒有組織過針對特定情景的演練，缺少后續(xù)措施跟進(jìn)，無法充分發(fā)揮其應(yīng)有的作用。

第三、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測和預(yù)警系統(tǒng)不完善。監(jiān)控網(wǎng)絡(luò)難以覆蓋事前，也從不主動(dòng)與主流媒體溝通，造成許多負(fù)面新聞無法在刊登之前獲悉、防患于未然，只能被動(dòng)地等到風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)，通過網(wǎng)絡(luò)監(jiān)控后再加以處理，導(dǎo)致突發(fā)事件升級、影響擴(kuò)散、解決成本加大。在客戶投訴管理方面較為隨意，首問責(zé)任制基本流于形式，也未成立客戶服務(wù)部門，由專人統(tǒng)籌、規(guī)范處理客戶投訴，并從聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)角度提出優(yōu)化建議。

第四、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理部門職能不完善，人才匱乏。在此次調(diào)研的26家城商行中，聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)部門大多各自為政，除行長室召集外，很難就某一主題統(tǒng)攬全行開展工作。危機(jī)管理應(yīng)對小組名大于實(shí)，具有危機(jī)處理能力的專業(yè)人員和專家極少，決策水平和預(yù)見能力存在不足，聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)時(shí)也難以有效發(fā)揮協(xié)調(diào)指揮工作。

第五、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)及后評估缺位。即使在為數(shù)不多的培訓(xùn)中，也過多強(qiáng)調(diào)概念及媒體現(xiàn)狀分析，缺乏同業(yè)研究、案例解析、采訪技巧、法律知識等方面的內(nèi)容。至于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理再評估，對銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的改進(jìn)情況作出判斷，采取進(jìn)一步優(yōu)化措施，促進(jìn)業(yè)務(wù)、流程改進(jìn)等，基于屬于空白。

微譽(yù)咨詢合伙人徐達(dá)內(nèi)說，通過對城商行經(jīng)營績效與聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理數(shù)據(jù)的統(tǒng)計(jì)分析發(fā)現(xiàn)，銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理水平與商業(yè)銀行經(jīng)營績效存在顯著的線性關(guān)系，即聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理水平越高，銀行經(jīng)營績效越好。反之，一次全國范圍內(nèi)，經(jīng)過新浪、搜狐、網(wǎng)易、騰訊等門戶網(wǎng)站轉(zhuǎn)載，持續(xù)20天左右的負(fù)面輿情，至少造成銀行5000萬的品牌價(jià)值損失。

篇2

1•1風(fēng)險(xiǎn)的定義

目前對風(fēng)險(xiǎn)已有很多種定義,總的來說風(fēng)險(xiǎn)是一種損失的不確定性,可以通過分析與評估,預(yù)測其發(fā)生概率及后果。而對建筑工程項(xiàng)目而言,風(fēng)險(xiǎn)是指可能出現(xiàn)的影響項(xiàng)目目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的不確定性因素。

1•2風(fēng)險(xiǎn)的特性

風(fēng)險(xiǎn)的特性是指風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率、風(fēng)險(xiǎn)損失、風(fēng)險(xiǎn)損失的可保險(xiǎn)性三個(gè)特性。

1•3承包商風(fēng)險(xiǎn)管理的模式

承包商風(fēng)險(xiǎn)管理的有以下兩種:(1)承包商風(fēng)險(xiǎn)管理是一個(gè)連續(xù)過程,在承包商風(fēng)險(xiǎn)管理中沿用項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的流程。主要包括以下幾個(gè)環(huán)節(jié):風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)的確定、風(fēng)險(xiǎn)的識別、風(fēng)險(xiǎn)的評估、風(fēng)險(xiǎn)防范方案的決策、方案計(jì)劃的實(shí)施、檢查和評估反饋。(2)項(xiàng)目承包商風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)模式,該模式由四個(gè)部分組成,即風(fēng)險(xiǎn)識別、風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)控制。

2建筑工程項(xiàng)目承包商的風(fēng)險(xiǎn)識別

2•1風(fēng)險(xiǎn)識別原則

(1)多種識別方法相互結(jié)合,相互補(bǔ)充原則。一個(gè)建設(shè)項(xiàng)目,遇到的風(fēng)險(xiǎn)具有不同的性質(zhì),因此,單一的識別方法不能準(zhǔn)確全面的識別風(fēng)險(xiǎn)因素,這就需要運(yùn)用到多種識別方法。(2)準(zhǔn)確選擇識別方法原則。對于某一特定的活動(dòng)或事件,應(yīng)該采用一種最適合的識別方法。(3)廣泛征求意見原則。在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識別時(shí),風(fēng)險(xiǎn)管理工作人員應(yīng)向施工專業(yè)人員征求意見,進(jìn)而對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)作出全面的了解。(4)不間斷進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識別原則。風(fēng)險(xiǎn)因素會隨著項(xiàng)目進(jìn)展而不斷變化,不間斷的進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識別是必要的。

2•2承包商風(fēng)險(xiǎn)識別的原因及目的

2•2•1風(fēng)險(xiǎn)識別的原因

風(fēng)險(xiǎn)識別是指在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生之前,通過對各種統(tǒng)計(jì)資料的分析、歸納和整理,而對風(fēng)險(xiǎn)的類型以及風(fēng)險(xiǎn)可能引起的后果等做出定性估計(jì)和經(jīng)驗(yàn)判斷。風(fēng)險(xiǎn)識別是風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)性工作,主要包括對風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生條件、風(fēng)險(xiǎn)因素等進(jìn)行確定;對其風(fēng)險(xiǎn)可能的后果及特性進(jìn)行描述;分類總結(jié)出識別的風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)識別是通過對風(fēng)險(xiǎn)的大小進(jìn)行衡量,為風(fēng)險(xiǎn)管理提供最合適的對策。能否深刻的進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識別,直接關(guān)乎風(fēng)險(xiǎn)管理的決策質(zhì)量。而且風(fēng)險(xiǎn)識別是一項(xiàng)不能間斷的經(jīng)常的工作,在項(xiàng)目的整個(gè)階段都要進(jìn)行。

2•2•2風(fēng)險(xiǎn)識別的目的

風(fēng)險(xiǎn)識別的主要目的有如下幾點(diǎn):(1)識別出有可能影響項(xiàng)目進(jìn)展的風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)、因素和風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的條件;(2)識別出風(fēng)險(xiǎn)可能產(chǎn)生的后果;(3)對具體風(fēng)險(xiǎn)各方面的特征進(jìn)行記錄,為風(fēng)險(xiǎn)管理提供最適合的對策。在對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別的時(shí)候,要始終依據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的特性,把握風(fēng)險(xiǎn)因素的特點(diǎn),在堅(jiān)持原則的基礎(chǔ)上對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行準(zhǔn)確而又全面的劃分,合理的對風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行歸類、分析和整理,使得對后續(xù)的風(fēng)險(xiǎn)管理提供重要依據(jù)。確保風(fēng)險(xiǎn)管理工作人員能夠較為準(zhǔn)確的判斷出風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性、概率以及風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能時(shí)間,因而可以及早的采取措施對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行控制,盡可能的減少風(fēng)險(xiǎn)而帶來的損失。

2•3風(fēng)險(xiǎn)識別的主要方法

2•3•1現(xiàn)場調(diào)查法

現(xiàn)場調(diào)查法是指到現(xiàn)場針對某一事項(xiàng)做具體調(diào)查,獲得第一手資料?，F(xiàn)場調(diào)查法的優(yōu)點(diǎn):①能準(zhǔn)確獲得第一手資料;②能夠與項(xiàng)目基層管理人員進(jìn)行直接的交流,更多的了解現(xiàn)場。現(xiàn)場調(diào)查法的缺點(diǎn):耗時(shí)過多,調(diào)查成本過高。2•3•2事故樹分析法事故樹也稱為故障樹,是一種較為清楚地描述復(fù)雜系統(tǒng)運(yùn)動(dòng)過程的方法。通過圖表,把所有可能產(chǎn)生事故的風(fēng)險(xiǎn)事件表示出來。事故樹伴隨著事故樹的繪制,風(fēng)險(xiǎn)識別即開始進(jìn)行,能夠確定風(fēng)險(xiǎn)對系統(tǒng)各部分或工序的影響情況。事故樹還可以對主事件發(fā)生的各種途徑進(jìn)行計(jì)算,對最有可能發(fā)生的事件進(jìn)行判斷。

3建筑工程項(xiàng)目承包商風(fēng)險(xiǎn)評估與分析

3•1風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)與評價(jià)的過程

工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)的過程為:(1)確定項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)基準(zhǔn)。依據(jù)項(xiàng)目管理和風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo),確定工程項(xiàng)目主體可接受的水平。風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)基準(zhǔn)應(yīng)與具體的風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)和評價(jià)模型相對應(yīng)。對單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)和整體風(fēng)險(xiǎn)都要確定評價(jià)基準(zhǔn),分別稱為單個(gè)評價(jià)基準(zhǔn)和整體評價(jià)基準(zhǔn)。不同項(xiàng)目的目標(biāo)重要程度是不同的,工程承包項(xiàng)目目標(biāo)排序?yàn)?工期、質(zhì)量、成本。通過對這些目標(biāo)的量化,確定評價(jià)基準(zhǔn)。(2)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)水平的確定。包括單風(fēng)險(xiǎn)、整體風(fēng)險(xiǎn)水平。工程項(xiàng)目應(yīng)綜合所有單風(fēng)險(xiǎn)事件,確定出整體風(fēng)險(xiǎn)水平。弄清各單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系、相互作用以及轉(zhuǎn)化因素的影響后,就能確定工程項(xiàng)目的整體風(fēng)險(xiǎn)水平[1]。(3)評價(jià)基準(zhǔn)與風(fēng)險(xiǎn)水平的比較。工程項(xiàng)目的單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)水平、整體風(fēng)險(xiǎn)水平分別與單個(gè)評價(jià)基準(zhǔn)、整體評價(jià)基準(zhǔn)進(jìn)行比較,確定出是否能夠接受他們。進(jìn)而確定該項(xiàng)目應(yīng)該就此止步,還是繼續(xù)進(jìn)行。

3•2綜合評判的評價(jià)指標(biāo)設(shè)置

在建筑工程項(xiàng)目中因工程項(xiàng)目的規(guī)模、地點(diǎn)、使用要求、合同內(nèi)容、質(zhì)量要求等差異,每個(gè)工程項(xiàng)目都有自己的特點(diǎn),設(shè)置評價(jià)指標(biāo)體系應(yīng)當(dāng)和具體的工程特點(diǎn)相適應(yīng)。遵循系統(tǒng)性、一致性、合理性、定性和定量相結(jié)合原則,對主要風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行細(xì)分,結(jié)合內(nèi)部與外部風(fēng)險(xiǎn)的分類方法,建立工程項(xiàng)目實(shí)施過程中風(fēng)險(xiǎn)遞階層次指標(biāo)體系作為承包商風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)模型。

4承包商風(fēng)險(xiǎn)管理的應(yīng)對措施

4•1健全承包商風(fēng)險(xiǎn)控制體系

承包商風(fēng)險(xiǎn)管理貫穿工程項(xiàng)目全過程,如何有效地進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理,直接影響到項(xiàng)目的質(zhì)量,關(guān)乎到承包商的發(fā)展。因此,健全的承包商風(fēng)險(xiǎn)控制體系顯得更加重要。承包商風(fēng)險(xiǎn)控制體系應(yīng)貫穿風(fēng)險(xiǎn)識別、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)以及風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對全過程。在風(fēng)險(xiǎn)管理過程中,通過風(fēng)險(xiǎn)的特征進(jìn)行識別確定出風(fēng)險(xiǎn)因素;對風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行分析評價(jià)確定出風(fēng)險(xiǎn)的大小,進(jìn)而根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)特征,風(fēng)險(xiǎn)管理人員制定出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施。風(fēng)險(xiǎn)控制體系就是要對風(fēng)險(xiǎn)管理的全過程進(jìn)行整理,為以后承包商風(fēng)險(xiǎn)管理提供依據(jù)。健全的風(fēng)險(xiǎn)控制體系為承包商風(fēng)險(xiǎn)管理提供極大便利。

4•2堅(jiān)持以人為本,進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理

建筑工程承包商風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)該以人為中心,在風(fēng)險(xiǎn)管理過程中對風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任的主體以及相關(guān)權(quán)利和義務(wù)作出明確的確定。明確過權(quán)利和義務(wù),各崗位工作人員的工作和責(zé)任范圍就明確了,監(jiān)督和管理就會順利的進(jìn)行。在進(jìn)行施工時(shí),堅(jiān)持以人為本的原則,對工程目標(biāo)進(jìn)行合理的劃分,根據(jù)不同的階段需要,將目標(biāo)進(jìn)行有機(jī)地分解,分配給工作人員,責(zé)任到人。對工作的內(nèi)容、目標(biāo)、責(zé)任人、實(shí)施人、檢查人、時(shí)間及考核標(biāo)準(zhǔn)和崗位要求都有明確的安排,在進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)就能充分調(diào)動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理人員的積極性和主動(dòng)性,使風(fēng)險(xiǎn)管理工作順利進(jìn)行。

4•3加強(qiáng)合同管理中的風(fēng)險(xiǎn)防范

(1)做好前期考察工作。承包商在前期要對招標(biāo)文件和合同文件進(jìn)行認(rèn)真的審查,找出影響其履行情況的風(fēng)險(xiǎn)。承包商最好能夠進(jìn)行現(xiàn)場調(diào)查,了解現(xiàn)場中可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)。而且前期的積極準(zhǔn)備和現(xiàn)場調(diào)研,可以使承包商在合同談判時(shí)有備而來。(2)避免合同表達(dá)不清帶來的風(fēng)險(xiǎn)。承包商認(rèn)真研究合同,對合同中表達(dá)不清或模糊的地方積極與業(yè)主協(xié)調(diào),使合同表達(dá)明確、詳盡,以避免對合同的理解有誤而增加自己的風(fēng)險(xiǎn)。(3)合同形式確定。簽訂合同時(shí),承包商一定要爭取對自己有利的合同形式,而且施工合同中應(yīng)明確標(biāo)的。標(biāo)的是承包商和業(yè)利義務(wù)共同指向的對象,標(biāo)的范圍和標(biāo)準(zhǔn)的明確能夠減少雙方的爭議,標(biāo)的是合同的基礎(chǔ)。(4)在合同中明確責(zé)任分擔(dān)。應(yīng)明確業(yè)主和承包商在何種情況下由誰承擔(dān)何種風(fēng)險(xiǎn),劃定責(zé)任,為以后索賠提供依據(jù)。

4•險(xiǎn)回避

承包商風(fēng)險(xiǎn)回避一般采取以下幾種方法:(1)教育法。承包商通過對施工人員進(jìn)行教育,使大家的風(fēng)險(xiǎn)意識得到提高,對建筑工程項(xiàng)目上所面臨的風(fēng)險(xiǎn)有所了解,并能掌握處置風(fēng)險(xiǎn)的方法和技術(shù),從而有效地規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。(2)工程法。承包商在施工現(xiàn)場建立完善的安全設(shè)施,消除物質(zhì)性風(fēng)險(xiǎn)。(3)終止法。終止法是消極的放棄項(xiàng)目或項(xiàng)目計(jì)劃的實(shí)施來避免損失擴(kuò)大。

4•5承包商有效的轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

(1)工程發(fā)包和分包。承包商可以通過合理的工程分包,和有實(shí)力,信譽(yù)好的企業(yè)進(jìn)行合作。另外,承包商通過簽訂具體的合同條款,選擇有利于自己的合同計(jì)價(jià)方式來轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。例如,承包商會選擇采用成本加酬金的合同方式轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn),使分包商承擔(dān)很大的成本風(fēng)險(xiǎn),減輕自己的風(fēng)險(xiǎn)。(2)工程擔(dān)保。工程擔(dān)保是承包商尋求擔(dān)保公司或銀行開具保證書,在承包商不能履行合同時(shí),由擔(dān)保人賠償損失。這樣承包商就能把風(fēng)險(xiǎn)成功的轉(zhuǎn)移到工程項(xiàng)目其他方身上,降低自己的風(fēng)險(xiǎn)。(3)工程保險(xiǎn)。承包商通過購買建筑工程保險(xiǎn)、安裝工程保險(xiǎn),把建筑工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移到保險(xiǎn)公司上。建筑工程項(xiàng)目施工過程中會遇到許多不確定性因素,這些不確定性因素會演化成許多風(fēng)險(xiǎn),這就使得承包商面臨許多風(fēng)險(xiǎn),承包商通過購買工程保險(xiǎn),能有效的轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)。

篇3

關(guān)鍵詞：石油 工程項(xiàng)目 風(fēng)險(xiǎn)管理

一、工程風(fēng)險(xiǎn)因素的辯識與分類

建設(shè)工程項(xiàng)目是復(fù)雜的開放系統(tǒng)，長期以來，工程風(fēng)險(xiǎn)的研究一直沿用分析方法和模擬方法。由于項(xiàng)目的內(nèi)部結(jié)構(gòu)、項(xiàng)目本身的動(dòng)態(tài)性及外界干擾的復(fù)雜性，在構(gòu)造問題的結(jié)構(gòu)與變量的相互關(guān)系時(shí)，分析方法與模擬方法均起不到預(yù)期的指導(dǎo)作用，風(fēng)險(xiǎn)因素間的影響關(guān)系及所引起的后果均得不到確切表示。工程項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)因素錯(cuò)綜復(fù)雜，可以從項(xiàng)目環(huán)境、項(xiàng)目結(jié)構(gòu)及項(xiàng)目主體等不同側(cè)面進(jìn)行分類。為了便于風(fēng)險(xiǎn)分析和風(fēng)險(xiǎn)的防范處理，筆者從工程風(fēng)險(xiǎn)是否可以計(jì)量的角度對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類，以確定哪些風(fēng)險(xiǎn)可以作定量分析，哪些只能作定性分析，哪些可以作定性與定量相結(jié)合的分析，以便為不同風(fēng)險(xiǎn)的防范采取相應(yīng)的對策。

工程風(fēng)險(xiǎn)的分類主要基于風(fēng)險(xiǎn)防范和風(fēng)險(xiǎn)處理，是定性的相對的。從性質(zhì)上分析，可計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)屬于技術(shù)性風(fēng)險(xiǎn)，是常規(guī)性的不可避免的風(fēng)險(xiǎn)，包括地質(zhì)地基條件、材料供應(yīng)、設(shè)備供應(yīng)、工程變更、技術(shù)規(guī)范、設(shè)計(jì)與施工等造成的風(fēng)險(xiǎn)；非計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)屬于非技術(shù)性風(fēng)險(xiǎn)，發(fā)生的概率較小，是非常規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)，包括經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)、不可抗力風(fēng)險(xiǎn)、組織協(xié)調(diào)風(fēng)險(xiǎn)等。工程合同包含著多種難以界定的變量因素，這些因素都能構(gòu)成項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)。從性質(zhì)上分析，合同風(fēng)險(xiǎn)屬于非技術(shù)性風(fēng)險(xiǎn)，但工程合同中包含了大量的技術(shù)性條款&因此，對工程合同的風(fēng)險(xiǎn)分析既有定量分析又有定性分析。

二、風(fēng)險(xiǎn)管理方案

1.風(fēng)險(xiǎn)管理方案的基本概念。完整的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理方案應(yīng)該旨在解決所有的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)以及風(fēng)險(xiǎn)對項(xiàng)目的技術(shù)性能、項(xiàng)目成本、項(xiàng)目方案、項(xiàng)目執(zhí)行、安全、健康、項(xiàng)目所在社區(qū)和環(huán)境造成的影響。風(fēng)險(xiǎn)評估應(yīng)該是全方位的，包括項(xiàng)目涉及的各個(gè)合作方、項(xiàng)目的各個(gè)階段、項(xiàng)目所處的環(huán)境以及可能遇到的各種不確定性，只有進(jìn)行全方位的風(fēng)險(xiǎn)評估才能充分預(yù)測風(fēng)險(xiǎn)可能帶來的影響。風(fēng)險(xiǎn)管理方案應(yīng)該使公司能夠采取必要的措施完成合同的要求，并不斷將與不確定性有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)評估和防范方案的結(jié)果融入到公司的管理中，從而可以對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行更好的認(rèn)識和分析。

2.主要內(nèi)容。所有的石油工程服務(wù)公司或EPC承包商，都應(yīng)該建立一套系統(tǒng)綜合的風(fēng)險(xiǎn)管理方案。作為項(xiàng)目的業(yè)主或投資人，油氣勘探開發(fā)公司除了應(yīng)具有一套要求各承包商的風(fēng)險(xiǎn)管理方案達(dá)到某一目標(biāo)和要求的管理程序外，還應(yīng)建立一套自己的風(fēng)險(xiǎn)管理體系。業(yè)主應(yīng)該在招投標(biāo)過程中就其風(fēng)險(xiǎn)管理方案與承包商進(jìn)行很好的交流。為了滿足業(yè)主的要求，石油工程服務(wù)公司和EPC承包商也應(yīng)該建立自己的一套綜合風(fēng)險(xiǎn)管理程序，并與業(yè)主的風(fēng)險(xiǎn)管理程序相一致。

特殊設(shè)備的操作風(fēng)險(xiǎn)是石油工程項(xiàng)目的主要風(fēng)險(xiǎn)之一，對于這類風(fēng)險(xiǎn)，如防噴器的壓力級別、前線基地位置的選擇、井場位置的地貌狀況以及設(shè)備搬遷與安裝程序等，應(yīng)該通過風(fēng)險(xiǎn)危害分析并結(jié)合設(shè)備及操作水平進(jìn)行詳細(xì)的風(fēng)險(xiǎn)評估。在項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理方案中應(yīng)專門列出專有設(shè)備風(fēng)險(xiǎn)的詳細(xì)情況，并與生產(chǎn)廠商結(jié)合，以有效降低設(shè)備的操作風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)管理方案中應(yīng)包含具體的方法、過程、計(jì)劃和措施，這些方面都是為了在項(xiàng)目的實(shí)施過程中進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估和管理而制定的。另外，風(fēng)險(xiǎn)管理方案應(yīng)該是專門的方案，應(yīng)有具體可操作的風(fēng)險(xiǎn)評估方案，說明進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估的時(shí)機(jī)以及項(xiàng)目相關(guān)各方應(yīng)擔(dān)負(fù)的角色和責(zé)任。項(xiàng)目所需的風(fēng)險(xiǎn)管理具有不同的等級，風(fēng)險(xiǎn)管理方案中的具體措施應(yīng)該明確其所處的等級并對其在整個(gè)項(xiàng)目中能夠發(fā)揮的作用進(jìn)行分析。

三、石油工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)及其控制對策

1.投資風(fēng)險(xiǎn)及其控制。投資風(fēng)險(xiǎn)管理是項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理的重要組成部分，投資目標(biāo)的確定應(yīng)分階段確定，可行性研究階段的投資估算是初步設(shè)計(jì)階段的控制目標(biāo)；初步設(shè)計(jì)階段的概算是施工圖設(shè)計(jì)階段的控制目標(biāo)；施工圖預(yù)算是使施工階段控制目標(biāo)。對于建設(shè)單位來講它貫穿于建設(shè)項(xiàng)目的全過程，即從項(xiàng)目決策開始至整個(gè)項(xiàng)目竣工驗(yàn)收完成為止，就項(xiàng)目建設(shè)全過程來講，投資控制的重點(diǎn)應(yīng)在前期階段，特別是加強(qiáng)方案設(shè)計(jì)階段的管理工作，設(shè)計(jì)階段對工程總投資的影響度占75%以上，設(shè)計(jì)的優(yōu)劣直接影響建設(shè)費(fèi)用的多少，直接決定著投入人力、物力、財(cái)力的多少。

2.進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)及其控制。進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)控制就是指在項(xiàng)目的工程建設(shè)過程中預(yù)測、識別各種風(fēng)險(xiǎn)后，制定、審核進(jìn)度計(jì)劃，在實(shí)施過程中采用適當(dāng)?shù)姆椒ǘㄆ诟櫋z查工程實(shí)際進(jìn)展情況，與計(jì)劃進(jìn)度對照、比較找出兩者之間的偏差，組織、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、監(jiān)督監(jiān)理單位、承包商及相關(guān)單位對產(chǎn)生偏差的各種風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行分析與評估，及時(shí)采取有效措施調(diào)整或修改工程進(jìn)度計(jì)劃。進(jìn)度風(fēng)險(xiǎn)控制是一個(gè)不斷循環(huán)往復(fù)的過程，直至按計(jì)劃的工期目標(biāo)既合同約定的工期如期完成。建設(shè)進(jìn)度受諸多風(fēng)險(xiǎn)因素影響，主要包括來自然風(fēng)險(xiǎn)、人員風(fēng)險(xiǎn)、工程變更風(fēng)險(xiǎn)。

3.質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)及其控制。由于石油化工裝置生產(chǎn)過程具有高溫、高壓、低溫、真空的特點(diǎn)，所用的原料、介質(zhì)或產(chǎn)品本身多為易燃、易爆、有毒、有害、有腐蝕性的物質(zhì)，因此，對輸送、盛裝、生產(chǎn)這些原料和產(chǎn)品的管道、閥門、設(shè)備的材料、制造及施工的要求較多，如果稍有疏漏或不慎將會造成不可想象的嚴(yán)重后果。質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)控制措施必須充分滿足工程需要。石油化工行業(yè)及其生產(chǎn)裝置一旦發(fā)生事故造成的影響極大，因此，相比投資和進(jìn)度而言，質(zhì)量控制特別是施工階段質(zhì)量控制更為重要。

無論采取何種風(fēng)險(xiǎn)管理方式，實(shí)現(xiàn)投入產(chǎn)出的效益最大化是一切減災(zāi)決策和行動(dòng)的出發(fā)點(diǎn)和最終歸宿。目前在我國的石油企業(yè)管理中，除采取承擔(dān)和保險(xiǎn)兩種風(fēng)險(xiǎn)管理方式外，在施工過程中亦因完善各項(xiàng)制度，在各項(xiàng)制度的制定和完善中要針對施工中不同風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)制定并實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)處里計(jì)劃，盡可能準(zhǔn)確合理地分散風(fēng)險(xiǎn)。把工程風(fēng)險(xiǎn)管理降低到最小程度，對工程項(xiàng)目管理和生產(chǎn)安全起到積極的促進(jìn)作用。

參考文獻(xiàn)：

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篇4

[關(guān)鍵詞]工程變更、因素分析、風(fēng)險(xiǎn)控制。

中圖分類號：S362文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A文章編號：1009-914X（2018）04-0111-01

1.引言

土木工程建筑企業(yè)一般而言具有投資較大，周期較長，整體性較強(qiáng)，涉及比較多的東西，在許多項(xiàng)目中的實(shí)施不可避免的變化實(shí)施施工合同的建設(shè)工程項(xiàng)目管理環(huán)境復(fù)雜等特點(diǎn)。這些特點(diǎn)導(dǎo)致工程很容易變更，總體而言變更的情況有以下兩種：一是傳統(tǒng)的工程變更形式的簡單變更，二是包括不可抗力還有業(yè)主違約等因素所引起的被動(dòng)的工程變更。眾多類似的這些影響因素導(dǎo)致項(xiàng)目變更對整個(gè)建筑項(xiàng)目管理產(chǎn)生了較大的影響，甚至還會導(dǎo)致項(xiàng)目的延誤、投資失控，返工，甚至是勞動(dòng)和機(jī)械損失的效率。本文著重分析土木工程建設(shè)項(xiàng)目變更的風(fēng)險(xiǎn)因素，施工環(huán)節(jié)為主要研究過程，同樣對于其他項(xiàng)目工程變更控制也起良好的作用。

2.工程變更

工程變更一般是指在建設(shè)程序，結(jié)合項(xiàng)目的內(nèi)容、數(shù)量的協(xié)議簽署前，按照施工質(zhì)量要求和變化相關(guān)的標(biāo)準(zhǔn)，不斷變化的條件和新的業(yè)主變更施工合同實(shí)施過程中，出現(xiàn)的問題。

3.項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)及其類型

3.1.項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)

項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)是指投資項(xiàng)目前期已經(jīng)對項(xiàng)目市場、技術(shù)以及經(jīng)濟(jì)等進(jìn)行預(yù)測，但是因?yàn)橹T多風(fēng)險(xiǎn)因素而導(dǎo)致預(yù)測成本本身存在不確定性，在項(xiàng)目實(shí)施過程中實(shí)際情況和預(yù)測情況有所偏差，以至于項(xiàng)目發(fā)生損失。建設(shè)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)有：風(fēng)險(xiǎn)的客觀性和必然性、風(fēng)險(xiǎn)的不確定性、風(fēng)險(xiǎn)的可變性、風(fēng)險(xiǎn)的相對性和風(fēng)險(xiǎn)的階段性。

3.2.風(fēng)險(xiǎn)類型

3.2.1.業(yè)主風(fēng)險(xiǎn)

在項(xiàng)目建設(shè)的全過程中，業(yè)主和承包商要承擔(dān)一定的風(fēng)險(xiǎn)，業(yè)主的風(fēng)險(xiǎn)是：投資風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、社會政治風(fēng)險(xiǎn)、自然風(fēng)險(xiǎn)、管理風(fēng)險(xiǎn)。

3.2.2.承包商風(fēng)險(xiǎn)

承包商的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)由承包商在該項(xiàng)目的實(shí)施過程中承擔(dān)，除了業(yè)主的風(fēng)險(xiǎn)以外的所有風(fēng)險(xiǎn)。不同階段的風(fēng)險(xiǎn)是不同的。

3.2.3.其他風(fēng)險(xiǎn)

合同風(fēng)險(xiǎn)與人員風(fēng)險(xiǎn)管理。本合同的條款應(yīng)遵循平等、自愿、公平、誠實(shí)信用原則，遵守法律和社會公德的原則。

承包商善于通過合同管理尋求自己的利益，不善于管理合同的承包商無法獲得理想的經(jīng)濟(jì)效益。要學(xué)會使用合同條款，使自己的利益得到維護(hù)，獲得淵博的知識和熟練的技能是承包商必須具備的基本條件，如果沒有，所有的損失只能由自己承擔(dān)。

在整個(gè)項(xiàng)目工程中，不論大小不論時(shí)長，對于人員操作，要求真的是非常高的，如果業(yè)主人員、設(shè)計(jì)人員、監(jiān)理人員、一般工人、技術(shù)員、管理人員的素質(zhì)沒有達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)的話，那么一個(gè)項(xiàng)目的質(zhì)量基本上是完全不能保證的，一個(gè)團(tuán)隊(duì)也基本上是不可能成功的。

4.風(fēng)險(xiǎn)定級

風(fēng)險(xiǎn)和損失是息息相關(guān)的。按風(fēng)險(xiǎn)可能造成的損失大小，風(fēng)險(xiǎn)分為四個(gè)等級：一級，后果可以被忽略，所以可以不采取相關(guān)控制；二級，后果較輕，不至于造成某分項(xiàng)工程的破壞，可適當(dāng)采取相應(yīng)措施；三級，后果嚴(yán)重，會造成某分項(xiàng)工程的破壞并有人員傷亡，必須立即采取控制措施；四級，災(zāi)難性后果，應(yīng)立即排除。

5.風(fēng)險(xiǎn)控制和管理

5.1.風(fēng)險(xiǎn)控制

風(fēng)險(xiǎn)控制為風(fēng)險(xiǎn)管理的一部分。在施工進(jìn)展過程中應(yīng)收集和分析與風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的各種信息，預(yù)測可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)，對其進(jìn)行監(jiān)控并提出預(yù)警。

《城市軌道交通地下工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)范》第9部分“施工管理”的“9.1”規(guī)定可供其他工程建設(shè)參考。應(yīng)完成一下工作：建設(shè)各方施工風(fēng)險(xiǎn)分析及職責(zé)劃分、制定現(xiàn)場工程建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施制度、編制關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理管理專項(xiàng)文件；編制突發(fā)事件或事故緊急預(yù)案。

5.2.風(fēng)險(xiǎn)管理的工作任務(wù)及工作流程

施工風(fēng)險(xiǎn)管理過程包括施工全過程的風(fēng)險(xiǎn)識別、風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)響應(yīng)和風(fēng)險(xiǎn)控制。風(fēng)險(xiǎn)識別的任務(wù)是識別施工全過程存在的風(fēng)險(xiǎn)，其工作包括：收集與施工風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的信息、確定風(fēng)險(xiǎn)因素、編制施工風(fēng)險(xiǎn)識別報(bào)告。

任何一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)源都不能夠被忽略，可能一個(gè)小小的風(fēng)險(xiǎn)源，但是日久天長必定會形成許多許多個(gè)似乎毫不相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)。因此，風(fēng)險(xiǎn)評估是很重要的。

對于重大工程的風(fēng)險(xiǎn)，承包商在面對時(shí)一般會避免，也就是說采取回避的方法，承包商可能會完全采取放棄投標(biāo)的方式，進(jìn)一步將目標(biāo)轉(zhuǎn)移到那些風(fēng)險(xiǎn)相對比較小的項(xiàng)目進(jìn)行投標(biāo)；當(dāng)承包商承擔(dān)了高風(fēng)險(xiǎn)的項(xiàng)目，這時(shí)候呢通過改變工藝或原材料的方法，往往可以使風(fēng)險(xiǎn)狀況得到改變。

風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，指任何一方通過合同協(xié)議，把自身風(fēng)險(xiǎn)率或風(fēng)險(xiǎn)量較大的工程轉(zhuǎn)移向并非保險(xiǎn)業(yè)業(yè)內(nèi)人士的人，風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移也可以通過買賣契約、分包合同、聯(lián)合經(jīng)營的形式，使風(fēng)險(xiǎn)所產(chǎn)生的損失法律責(zé)任被轉(zhuǎn)移。對于風(fēng)險(xiǎn)所造成的財(cái)務(wù)損失負(fù)擔(dān)，則也可以通過尋求外來幫助來化解危機(jī)。就好像當(dāng)土木工程工程建設(shè)合同條款中涉及許多具體的問題時(shí)，合同雙方就會把各種可能發(fā)生的情況寫清楚，例如因發(fā)在施工期間材料價(jià)格有變動(dòng)時(shí)，總價(jià)由發(fā)包方承擔(dān)，當(dāng)然，潛在的風(fēng)險(xiǎn)損失也可由發(fā)包方通過合同條款被轉(zhuǎn)移給承包方。

6.重視管理，積極應(yīng)對

6.1.建設(shè)項(xiàng)目工程變更前期相關(guān)工作要得到重視

在項(xiàng)目開始前可以去工地現(xiàn)場看看，考察考察。弄清楚確切的施工情況，并且保證施工的環(huán)境和條件，事先分析可能會導(dǎo)致影響目標(biāo)偏差的各種因素，然后根據(jù)這些我們已經(jīng)分析出來的因素，繼而產(chǎn)生計(jì)劃并采取相應(yīng)的有效的預(yù)防措施。例如對可能產(chǎn)生變更的項(xiàng)目報(bào)相對來說更低的價(jià)格，項(xiàng)目在實(shí)施過程中通過變更取消該項(xiàng)目或減少工程量，這也是使其他項(xiàng)目價(jià)格得到提升的一種方式。重視土木工程建設(shè)項(xiàng)目變更前期相關(guān)工作，使工作特征被更好的明確，也使土木工程建設(shè)事業(yè)不斷向前發(fā)展。

6.2.積極面對風(fēng)險(xiǎn)

項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)要提前進(jìn)行一個(gè)徹底的計(jì)劃，在每個(gè)有必要行動(dòng)的時(shí)候就行動(dòng)變更計(jì)劃，盡量不可預(yù)見的情況下，那么倘若這種變化真的是不可預(yù)見的，項(xiàng)目團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)積極主動(dòng)應(yīng)對，千萬不能消極，沉著冷靜，團(tuán)結(jié)協(xié)作，互幫互助，攜手一起面對風(fēng)險(xiǎn)，渡過難關(guān)。

作者：楊朝廷

    參考文獻(xiàn) 

[1] 《教課導(dǎo)刊：電子版》.2016（6）：136--137. 

篇5

關(guān)鍵詞：項(xiàng)目管理 HSE審核

關(guān)于HSE審核，在項(xiàng)目運(yùn)作的不同階段，由于項(xiàng)目管理和承包商管理的不同要求，確定相應(yīng)HSE審核的級別和范圍，針對不同的目的開展有針對性的不同類型的審核。通過審核判定HSE管理活動(dòng)和有關(guān)過程是否符合計(jì)劃，以及相應(yīng)計(jì)劃是否得到有效實(shí)施，系統(tǒng)地驗(yàn)證被審核方實(shí)施HSE方針戰(zhàn)略目標(biāo)的過程。

一、HSE審核分類

HSE管理體系審核是公司建立和保持HSE管理體系的重要組成部分，是評價(jià)公司HSE管理體系實(shí)施效果的手段，也是改善企業(yè)健康、安全與環(huán)保管理工作的有效工具。通過審核可以不斷發(fā)現(xiàn)問題，糾正和改進(jìn)HSE管理的不足，提高公司的HSE表現(xiàn)。因此，HSE管理體系審核對公司來說是一項(xiàng)非常重要的工作。一般石油行業(yè)內(nèi)的HSE審核指的是：客觀地獲取可驗(yàn)證證據(jù)并予以評價(jià)及獨(dú)立、系統(tǒng)地形成文件的過程，目的是為了確定：HSE管理體系及其管理結(jié)果是否符合審核準(zhǔn)則；體系是否有效地實(shí)施、是否適用于實(shí)現(xiàn)HSE的方針和目標(biāo)。

HSE管理體系審核按審核方與受審核方的關(guān)系，可分為內(nèi)部審核和外部審核兩種類型：按實(shí)施審核的審核人員來分，有第一方審核、第二方審核和第三方審核，見表1。

審核分類 按審核方與受審核方的關(guān)系 按實(shí)施審核的審核人員

HSE管理體系審核 內(nèi)部審核 第一方審核

外部審核 第二方審核

第三方審核

（認(rèn)證審核）

表1 HSE管理審核分類

第一方審核又叫內(nèi)部HSE管理體系審核，是由公司的成員或其他人員以公司的名義進(jìn)行審核。這種審核是公司建立的一種自我檢查、自我完善的系統(tǒng)活動(dòng)，可為有效地管理評審的和糾正、預(yù)防和改進(jìn)措施提供信息。

第二方審核是公司為了選擇和評價(jià)合適的利益合作方，在合同簽訂前或依合同要求，由該公司的人員或由其他人員以該公司的名義對合作方進(jìn)行的審核。這種審核旨在為企業(yè)提供信任的證據(jù)。

第三方審核是由獨(dú)立于受審核方且不受其經(jīng)濟(jì)利益制約的第三方機(jī)構(gòu)依據(jù)特定的審核準(zhǔn)則，按規(guī)定的程序和方法對受審核方進(jìn)行的審核。

在第三方審核中，由國家認(rèn)可的認(rèn)證機(jī)構(gòu)依據(jù)認(rèn)證制度的要求實(shí)施的以認(rèn)證為目的的審核，又稱為認(rèn)證審核，有時(shí)簡稱認(rèn)證。認(rèn)證審核旨在為受審核方提供符合性的客觀證明和書面保證，主要借助通過ISO14000環(huán)境管理體系認(rèn)證、職業(yè)安全健康管理體系認(rèn)證來進(jìn)行。

在上述三種審核類型中，認(rèn)證審核的客觀程度最高。因此，認(rèn)證審核往往被稱為是具有權(quán)威性、公正性、客觀性的審核，具有更強(qiáng)的可信度。

二、項(xiàng)目的HSE審核

在項(xiàng)目管理過程中，HSE績效的好壞是衡量項(xiàng)目管理的重要關(guān)鍵指標(biāo)，所以圍繞提高改進(jìn)HSE管理各種措施都在持續(xù)開展，HSE審核就是其中一項(xiàng)尤為重要的措施。

由于國際合作項(xiàng)目在實(shí)際的HSE管理中起點(diǎn)相對較高，其在國際領(lǐng)域中享有較高的HSE聲譽(yù)，所以在項(xiàng)目HSE管理過程中不會刻意去取得國內(nèi)的認(rèn)證審核。在項(xiàng)目管理過程中主要執(zhí)行第一方審核（內(nèi)審）和針對承包商的第二方審核。

1.項(xiàng)目的第一方審核

針對項(xiàng)目的第一方審核（內(nèi)審），主要基于作業(yè)管理方（甲方）的HSE管理期望值和承包商運(yùn)營管理目標(biāo)，依據(jù)項(xiàng)目對HSSE風(fēng)險(xiǎn)控制框架和HSSE-MS管理體系的要求，對HSSE風(fēng)險(xiǎn)控制框架和HSSE-MS管理體系的完整性、執(zhí)行的充分性和有效性進(jìn)行評估。針對發(fā)現(xiàn)的不足，根據(jù)作業(yè)管理方（甲方）的HSE政策和HSSE-SP標(biāo)準(zhǔn)提供建議和指導(dǎo)，進(jìn)而提高整個(gè)項(xiàng)目的HSE業(yè)績表現(xiàn)。審核的依據(jù)和范圍包括HSSE風(fēng)險(xiǎn)控制框架中所涉及的要素（如：圖1），項(xiàng)目作業(yè)管理方（甲方）管轄的所有可運(yùn)行設(shè)施和相關(guān)業(yè)務(wù)活動(dòng)、承包商和其他項(xiàng)目的管理過程。審核是基于“風(fēng)險(xiǎn)管理”的審核，不是每個(gè)設(shè)施的各個(gè)方面都要進(jìn)行審核，但是對于特殊要素還是要進(jìn)行抽樣審核，包括現(xiàn)有管線、中轉(zhuǎn)站以及管匯、在建的管線等。

1.1.關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)審核分類

項(xiàng)目合作方為國際化的油氣開發(fā)公司，其公司HSE管理起源較早基礎(chǔ)扎實(shí)，其體系建立已相對完善，第一方審核（內(nèi)審）不在停留在體系的完整性，更多地集中在體系執(zhí)行過程的細(xì)節(jié)方面的檢查驗(yàn)證，為了確保關(guān)于“風(fēng)險(xiǎn)”控制體系的執(zhí)行和控制措施的落實(shí)，以及重大HSSE危害和影響控制的完備性和有效性，特別重視對關(guān)鍵HSSE風(fēng)險(xiǎn)控制領(lǐng)域進(jìn)行審核。下面列舉幾個(gè)HSSE風(fēng)險(xiǎn)管理框架中要求的要素：

（1）風(fēng)險(xiǎn)管理

在審核風(fēng)險(xiǎn)管理過程中，主要從危害和控制措施清單的完整性、HSSE關(guān)鍵活動(dòng)的制度以及責(zé)任界定劃分、崗位HSSE能力、工作許可程序完整性適用性以及現(xiàn)場執(zhí)行情況、變更管理、應(yīng)急計(jì)劃的完備性、對發(fā)生事故的調(diào)查及跟蹤、HSSE領(lǐng)導(dǎo)力及文化的體現(xiàn)和建設(shè)等方面進(jìn)行審核取證。

（2）資產(chǎn)完整性和工藝安全

關(guān)于資產(chǎn)完整性和工藝安全方面的審核，主要集中在設(shè)施設(shè)備設(shè)計(jì)過程中的工藝安全性基礎(chǔ)要求是否得到應(yīng)用（例如：設(shè)計(jì)標(biāo)準(zhǔn)的制定和使用，以及審計(jì)、批準(zhǔn)過程），在設(shè)備設(shè)施設(shè)計(jì)、使用、維護(hù)過程中是否有該方面的技術(shù)權(quán)威介入過程（例如：設(shè)備減損的審批過程和評審），資產(chǎn)管理經(jīng)理職能的責(zé)任和職責(zé)是否明確并得到嚴(yán)格執(zhí)，設(shè)備設(shè)施運(yùn)行的完整性（例如：閥門、過壓保護(hù)、腐蝕等等），HSSE關(guān)鍵崗位能力和保證HSSE關(guān)鍵設(shè)備和安全性的確認(rèn)、維護(hù)、檢驗(yàn)和控制。

（3）個(gè)人安全

針對個(gè)人作業(yè)安全的執(zhí)行和落實(shí)情況，主要包括各種現(xiàn)場基礎(chǔ)規(guī)章制度遵守執(zhí)行情況（救命規(guī)則、場地守則、黃金守則、酒精藥物使用管理方針的執(zhí)行），個(gè)人防護(hù)用品的最基本要求及現(xiàn)場員工執(zhí)行和使用情況，是否建立了問題發(fā)現(xiàn)和干預(yù)的監(jiān)管程序以及執(zhí)行情況。針對高風(fēng)險(xiǎn)的特殊作業(yè)，建立特殊區(qū)域作業(yè)規(guī)程和安全作業(yè)慣例：密閉空間作業(yè)、高空作業(yè)、廠區(qū)和設(shè)備的安全隔離、挖掘作業(yè)、吊裝作業(yè)、其它相關(guān)作業(yè)。

（4）承包商HSE管理

項(xiàng)目的HSE管理的主要對象就是承包商，在第一方審核（內(nèi)審）過程中，是針對項(xiàng)目作業(yè)管理者（甲方）對承包商的HSE管理要求，驗(yàn)證作業(yè)管理者是否對承包商進(jìn)行了有效的HSE管理，是否按照作業(yè)管理者集團(tuán)公司的期望推動(dòng)承包商的HSE管理工作。主要包括對承包商HSSE風(fēng)險(xiǎn)評估和控制、對合同HSE風(fēng)險(xiǎn)的評估、承包商HSE確保行動(dòng)計(jì)劃完成的情況、承包商HSE業(yè)績管理、是否根據(jù)合同類型進(jìn)行承包商以及承包合同分類管理。

（5）安保風(fēng)險(xiǎn)控制

通常所指的HSE管理指得是健康、安全、環(huán)境，項(xiàng)目作業(yè)管理者集團(tuán)公司把安保工作也列入了第一方審核（內(nèi)審）范疇，稱為HSSE。安保風(fēng)險(xiǎn)控制審核主要是驗(yàn)證項(xiàng)目是否有效履行作業(yè)管理者集團(tuán)公司的安保標(biāo)準(zhǔn)。

圖1 項(xiàng)目第一方審核依據(jù)

（6）道路運(yùn)輸安全

同樣在作業(yè)管理者集團(tuán)公司對作業(yè)管理者管理的項(xiàng)目審核時(shí)，將道路交通運(yùn)輸安全也列入審核范疇，主要考察驗(yàn)證項(xiàng)目運(yùn)作過程中對作業(yè)管理者集團(tuán)公司有關(guān)道路運(yùn)輸安全標(biāo)準(zhǔn)，包括駕駛員、車輛和行程管理等規(guī)定執(zhí)行的有效性。

1.2.審核問題的分類

針對審核的發(fā)現(xiàn)項(xiàng)運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)評估矩陣評估其等級確定提高整改的行動(dòng)時(shí)間和行動(dòng)方，按照審核程序指南要求，審核發(fā)現(xiàn)問題可評估為五個(gè)等級：嚴(yán)重、高級、中級、低級、合規(guī)性問題。

嚴(yán)重：審核所發(fā)現(xiàn)的問題有可能對作業(yè)管理者集團(tuán)公司目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)導(dǎo)致嚴(yán)重不良負(fù)作用并可能對其他作業(yè)管理者的項(xiàng)目或公司產(chǎn)生明顯的影響，因此，應(yīng)立即對高級管理層提出書面警告。強(qiáng)制性跟進(jìn)嚴(yán)重發(fā)現(xiàn)項(xiàng)的整改過程，其整改進(jìn)度要在董事會下級委員會層面上承諾擔(dān)保。

高級：審核所發(fā)現(xiàn)的問題有可能對目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)導(dǎo)致較嚴(yán)重的負(fù)面影響，向被審計(jì)者提出書面警告。強(qiáng)制性跟進(jìn)高級發(fā)現(xiàn)項(xiàng)的整改，其整改進(jìn)度要在業(yè)務(wù)單位層面上擔(dān)保。對多重高級發(fā)現(xiàn)項(xiàng)的整改進(jìn)度，要上報(bào)董事會下級委員會層面。

中級：審核所發(fā)現(xiàn)的問題可能對目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)產(chǎn)生可預(yù)測的影響。強(qiáng)制性跟進(jìn)對中級發(fā)現(xiàn)項(xiàng)的整改，其整改進(jìn)度要在業(yè)務(wù)層面上擔(dān)保。

低級：審核發(fā)現(xiàn)的薄弱環(huán)節(jié)不會對作業(yè)管理者集團(tuán)公司目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)產(chǎn)生可預(yù)測的影響，但糾正后能夠強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)控制框架。這個(gè)級別的發(fā)現(xiàn)項(xiàng)不會在報(bào)告中體現(xiàn)，而會向業(yè)務(wù)部門溝通建議改進(jìn)（非強(qiáng)制性）。

合規(guī)性：審核發(fā)現(xiàn)的任何法律法規(guī)的合規(guī)性發(fā)現(xiàn)項(xiàng)均屬于這一類。這類發(fā)現(xiàn)項(xiàng)必須在盡可能短的時(shí)間內(nèi)整改或取得相關(guān)政府部門的許可。

在審核活動(dòng)結(jié)束后要就本次審核完成相應(yīng)報(bào)告，在報(bào)告中記錄審核過程中發(fā)現(xiàn)受被審核方的卓越實(shí)踐，并和被審核方方就發(fā)現(xiàn)項(xiàng)的整改行動(dòng)方、完成時(shí)間達(dá)成共識。向被審核方征求審核報(bào)告草稿意見并討論后達(dá)成共識。盡量在審核組離開前達(dá)成共識，在審核結(jié)束后一周內(nèi)審核報(bào)告，包括發(fā)現(xiàn)項(xiàng)及其相應(yīng)的整改方案。

2.項(xiàng)目的第二方審核

項(xiàng)目執(zhí)行的第二方審核主要是針對承包商的HSE-MS審核，目的是為了驗(yàn)證澄清承包商的HSE-MS是否完善健全，體系執(zhí)行是否有效，是否滿足項(xiàng)目對承包商的HSE-MS要求，從而保證承包商在項(xiàng)目作業(yè)的HSE良好表現(xiàn)，持續(xù)提高承包商HSE管理業(yè)績。

在項(xiàng)目執(zhí)行對承包商的第二方審核時(shí)，主要有兩種類型的審核：第一種是在給承包商授標(biāo)前，針對承包商投標(biāo)時(shí)的承諾以及HSE確保的書面文件對承包商進(jìn)行HSE管理的澄清審核，主要考察驗(yàn)證承包商在自己公司內(nèi)部是否按照其在投標(biāo)時(shí)承諾以及HSE確保的文件中所列舉的那樣進(jìn)行HSE管理，審核結(jié)果作為是否授標(biāo)給這家承包商的主要依據(jù)。第二種是在承包商履行合同過程中，由作業(yè)管理者（甲方）定期對其進(jìn)行HSE符合性審核，考察驗(yàn)證其在履行合同過程中是否按照作業(yè)管理者（甲方）的HSE管理要求來推動(dòng)其自身的HSE管理，其HSE管理是否符合項(xiàng)目不斷提高的HSE期望，是否在針對作業(yè)管理者（甲方）提出的HSE期望在不斷的持續(xù)的改進(jìn)，通過審核發(fā)現(xiàn)承包商的HSE管理不符合項(xiàng)目管理要求的地方，不斷推動(dòng)承包商的HSE管理更趨于作業(yè)管理者的HSE期望，提升項(xiàng)目的HSE管理業(yè)績。

2.1.承包商的澄清審核

審核依據(jù)是甲方在招標(biāo)時(shí)提到的承包商履行合同應(yīng)該滿足的基本的HSE要求和承包商在投標(biāo)時(shí)承諾的HSE保障文件（如：表2），通過對承包商的HSE澄清審核，判斷其在投標(biāo)時(shí)的HSE承諾保障是否屬實(shí)，考察其HSE管理狀況是否滿足和甲方合作的要求，其HSE管理體系建立是否完備、合法合規(guī)。根據(jù)各要素評估得分比重得出承包商的綜合分值，大于80%為綠色、50%到79%是黃色、小于50%是紅色，如果處于紅色得分區(qū)域該承包商將不考慮其為項(xiàng)目服務(wù)，審核只是對承包商的一個(gè)綜合評估，沒有正式的審核報(bào)告提交，不對發(fā)現(xiàn)項(xiàng)進(jìn)行要求整改，只是通過審核評價(jià)承包商是否可以和其建立合作關(guān)系。

表2供應(yīng)商/承包商授標(biāo)前 HSSE 調(diào)查表部分樣表

2.2.承包商的符合性審核

依據(jù)作業(yè)管理者（甲方）的HSE管理體系要求，對承包商分別在領(lǐng)導(dǎo)力和承諾，政策和策略目標(biāo)，組織、職責(zé)、資源、標(biāo)準(zhǔn)和文件，危害和影響管理，計(jì)劃和程序，實(shí)施和監(jiān)督，審核，管理回顧，八個(gè)HSE管理體系要素將進(jìn)行詳細(xì)審核，針對每個(gè)要素都有幾方面詳細(xì)的要求。審核過程中，對每個(gè)管理要素進(jìn)行分別審核，并對各個(gè)要素統(tǒng)一建立了四個(gè)評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)（如：圖2）：

第一級是HSE管理體系正處于開發(fā)創(chuàng)建中，正在著力于解決主要問題，包括承包商在內(nèi)的HSE案例和相關(guān)文件都是最新開發(fā)的，并且能夠反映真實(shí)情況。

第二級是HSE管理體系已被編制成文件，并經(jīng)過核準(zhǔn)，具有相應(yīng)的資源。在執(zhí)行落實(shí)過程中優(yōu)先滿足實(shí)現(xiàn)HSE管理目標(biāo)，并且也可以兼顧到大多數(shù)其他目標(biāo)。

第三級是HSE管理體系運(yùn)行正常并經(jīng)過驗(yàn)證測試，關(guān)鍵的系統(tǒng)管理程序已編制成文件，并且對HSE系統(tǒng)運(yùn)行結(jié)果進(jìn)行測評。

第四級是針對HSE管理體系建立持續(xù)改進(jìn)的程序，并不斷對系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)和支持，所有的HSE管理體系要素均從根本上滿足HSE管理的要求。

圖2 承包商HSE管理體系審核分級表部分樣表

在審核過程中，對每個(gè)要素進(jìn)行評估看其能達(dá)到哪個(gè)級別，并給出相應(yīng)的分?jǐn)?shù)，從一到四級為1到4分。每一個(gè)要素又有幾個(gè)子要素的評價(jià)項(xiàng)目，對應(yīng)每個(gè)子要素進(jìn)行評價(jià)給出分?jǐn)?shù)，最后一個(gè)要素的幾個(gè)子要素的評價(jià)得分進(jìn)行平均得出該要素在審核過程中評價(jià)所得的分值，對八個(gè)管理要素評價(jià)后的得分進(jìn)行平均就是該承包商此次審核的得分，項(xiàng)目規(guī)定在2分以上的承包商才符合為作業(yè)管理者（甲方）服務(wù)的要求。

三、HSE審核對管理績效的影響

項(xiàng)目通過有計(jì)劃地執(zhí)行各級HSE審核，發(fā)現(xiàn)問題解決整改完善，不斷提高項(xiàng)目的HSE管理績效。HSE審核在項(xiàng)目管理承包商方面也起到了重要的作用，通過按計(jì)劃周期性的承包商審核，不斷檢查督促承包商按照項(xiàng)目要求提高完善自身的HSE管理體系，使得項(xiàng)目承包商HSE管理保持高效可控穩(wěn)步提升。由下圖3的兩家不同的承包商的審核結(jié)果可以看出項(xiàng)目承包商在HSE體系建設(shè)方面逐年提升。

圖3 項(xiàng)目承包商審核分值情況

HSE審核作為HSE管理的重要方法手段，其對推動(dòng)HSE管理績效提升有著舉足輕重的影響，在項(xiàng)目建設(shè)運(yùn)行過程中主要體現(xiàn)在以下幾個(gè)方面。

1.通過項(xiàng)目自身的HSE審核以及對承包商的HSE審核，持續(xù)不斷的完善項(xiàng)目HSE管理體系，推動(dòng)了項(xiàng)目HSE績效穩(wěn)步提升，自項(xiàng)目建設(shè)運(yùn)行開始到目前近八年的時(shí)間里未發(fā)生一次死亡事故。

2.通過持續(xù)的HSE審核整改完善，在項(xiàng)目內(nèi)部逐步形成一個(gè)崇尚安全的良好氛圍，在開始任何一項(xiàng)工作前都要首先考慮到相關(guān)的HSE事務(wù)，經(jīng)過長期有效的審核管理建立起項(xiàng)目自己的安全文化。日漸成熟的安全文化反作用于項(xiàng)目員工，從而提升了項(xiàng)目HSE管理業(yè)績。

3.以承包商審核為手段，不斷深化對承包商的HSE管理。通過對承包商的周期性HSE審核，使得承包商對我們的HSE管理方法逐步熟悉，在合作過程中不斷向我們的HSE管理期望靠攏，潛移默化的影響承包商，在相互合作過程中更加順暢高效，推動(dòng)了項(xiàng)目HSE績效的整體提升。

4.通過HSE審核，保障HSE體系的健康高效運(yùn)行，提升HSE管理業(yè)績。經(jīng)過長期的管理建設(shè)，現(xiàn)有的HSE體系均已比較完善，運(yùn)用HSE審核檢查監(jiān)測體系運(yùn)行的健康狀況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)體系運(yùn)行過程中的不足并加以提高整改，同時(shí)推動(dòng)HSE管理業(yè)績的提升。

四、HSE審核對項(xiàng)目HSE管理的重要性分析

在項(xiàng)目管理中HSE管理是重要的一部分，任何體系的正常高效運(yùn)行都離不開與之相配套的檢查監(jiān)督制度，HSE審核就是用來確保HSE體系運(yùn)行的完整性、符合性、適用性、持續(xù)有效性的檢查監(jiān)督實(shí)施方法。在項(xiàng)目管理運(yùn)行過程中，作業(yè)管理者主要作用是監(jiān)督管理項(xiàng)目的承包商使得項(xiàng)目安全高效運(yùn)作，實(shí)際作業(yè)的均為承包商，通過相關(guān)的HSE審核確保作業(yè)管理者和承包商的HSE管理符合項(xiàng)目運(yùn)行要求并不斷持續(xù)改進(jìn)，所以HSE審核對項(xiàng)目HSE管理尤為重要。

1.通過HSE審核提高項(xiàng)目的自身HSE管理水平，在項(xiàng)目運(yùn)行過程中作業(yè)管理者的HSE體系運(yùn)行情況直接決定著作業(yè)管理者對承包商的HSE管理的效果和結(jié)果。作業(yè)管理者必須按計(jì)劃地對自己的HSE體系進(jìn)行定期審核，發(fā)現(xiàn)自己在HSE管理過程中存在的不足，為高效完成既定HSE目標(biāo)找出下步行動(dòng)方向持續(xù)改進(jìn)HSE管理，保持HSE體系的先進(jìn)性。

2.決定項(xiàng)目運(yùn)行順暢成功的關(guān)鍵一部分因素就是承包商的質(zhì)量，通過對承包商的HSE澄清審核為項(xiàng)目運(yùn)行選擇合適的承包商，從合同實(shí)施初期就對承包商介入必要的管理，為將來合同的正常高效運(yùn)行打好基礎(chǔ)。同時(shí)可以篩選淘汰那些不符合項(xiàng)目要求的承包商，為項(xiàng)目運(yùn)行消減因?yàn)檫x擇承包商不當(dāng)?shù)南鄳?yīng)風(fēng)險(xiǎn)。

3.對承包商的管理，除了現(xiàn)場嚴(yán)格要求其執(zhí)行項(xiàng)目的相關(guān)HSE規(guī)定外，同過通過定期的承包商符合性審核，考查驗(yàn)證其在履行合同過程中是否按照項(xiàng)目HSE管理要求來推動(dòng)HSE管理，是否針對項(xiàng)目不斷提高的HSE期望在不斷的持續(xù)的改進(jìn)，發(fā)現(xiàn)其與項(xiàng)目管理要求不符的地方，不斷推動(dòng)承包商的HSE管理更趨于項(xiàng)目的HSE管理期望，提升項(xiàng)目的HSE管理業(yè)績。

4.通過對承包商HSE審核從根本上推動(dòng)承包商的HSE管理，針對承包商的第二方審核是比較細(xì)致全面地HSE體系符合性審核，對承包商HSE體系的八個(gè)關(guān)鍵要素逐一審核評價(jià)，找出管理相對不足的方面，變相的推動(dòng)了承包商的HSE體系建設(shè)，相當(dāng)于承包商接受了一個(gè)不以取證為目的的提高自身HSE體系建設(shè)的獨(dú)立第三方審核，從根本上推動(dòng)了承包商的HSE管理。

5.審核的過程也是一個(gè)相互學(xué)習(xí)取長補(bǔ)短的過程。對于第一方審核，項(xiàng)目是被審核方，通過審核專家的建議可以學(xué)習(xí)到好的行之有效的HSE管理方法，不斷提高項(xiàng)目的HSE管理。對于承包商的第二方審核，承包商是被審核方，通過對承包商的審核可以發(fā)現(xiàn)承包商在HSE管理方面的好的做法和經(jīng)驗(yàn)，推廣到項(xiàng)目HSE管理過程中。

HSE審核作為一種有效的HSE管理檢查監(jiān)督測評工具，通過HSE審核能夠確保HSE體系運(yùn)行的完整性、符合性、適用性、持續(xù)有效性，它是HSE管理必不可少的一個(gè)關(guān)鍵環(huán)節(jié)。尤其在項(xiàng)目管理過程中，通過HSE審核不僅可以提高作業(yè)管理者自身的HSE管理業(yè)績，保持HSE體系的先進(jìn)性，同時(shí)也是項(xiàng)目管理承包商的必備利器，更是作業(yè)管理者和承包商共同成長相互交流溝通的平臺。

參考文獻(xiàn)：

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[2]《2012年項(xiàng)目健康、安全、安保、環(huán)境及社會表現(xiàn)控制框架審核報(bào)告》

[3]《HSE MS SAQ Level 1-4》

篇6

關(guān)鍵詞：國際工程；總承包項(xiàng)目；風(fēng)險(xiǎn)管理；措施

國內(nèi)企業(yè)在拿到國際工程項(xiàng)目總承包權(quán)時(shí)，就要有風(fēng)險(xiǎn)防范意識，為了減少經(jīng)濟(jì)損失和社會效益損失所，還要對項(xiàng)目中有可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)測，并做好事前、事中以及事后管控。本文主要針對國際工程總承包項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行探討。

一、國際工程總承包項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)概述

1.風(fēng)險(xiǎn)類型

主要有三大類型，其一是政治風(fēng)險(xiǎn)。這種風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率很低，因?yàn)橐坏┌l(fā)生政治風(fēng)險(xiǎn)，就意味著該國家政局失穩(wěn)，有可能發(fā)生內(nèi)戰(zhàn)，那么該國家的經(jīng)濟(jì)以及其他方面必然會受到影響，工程也會停止建設(shè)，直到該國家恢復(fù)和平穩(wěn)定狀態(tài)[1]。建筑項(xiàng)目半成品是沒有實(shí)際價(jià)值的，還會浪費(fèi)不必要的成本，這對承包商來說，意味著資金不能在短期內(nèi)回籠，甚至沒有回籠的可能性，所以當(dāng)這種風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)時(shí)，最嚴(yán)重時(shí)承包商有可能血本無歸。其二是經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)。承包商所在國家的市場經(jīng)濟(jì)體制改革或在其他政策方面作了調(diào)整，都會使項(xiàng)目的建設(shè)資源價(jià)格發(fā)生無規(guī)律波動(dòng)，這種價(jià)格變更，會使工程造價(jià)方面出現(xiàn)超預(yù)算現(xiàn)象，承包商所能獲得利潤會減少，甚至?xí)澅?。另外，工程?xiàng)目有可能在施工過程中，由于國家政策變化影響，會出現(xiàn)停工現(xiàn)象，承包商還需要不斷調(diào)和，才能繼續(xù)施工，這同樣也會給承包商帶來經(jīng)濟(jì)方面的損失。其三是其他風(fēng)險(xiǎn)。指的是自然風(fēng)險(xiǎn)、環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)以及技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)等，這些風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的機(jī)率很大。在施工期間，項(xiàng)目負(fù)責(zé)人進(jìn)行的施工技術(shù)交底工作效果不好，施工人員沒有落實(shí)好施工技術(shù)，最后施工質(zhì)量也達(dá)不到預(yù)期要求，有可能還需要返工重修，這對承包商來說，就是增加了維修成本，降低了利潤，還會承擔(dān)惡評。在自然風(fēng)險(xiǎn)以及環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)方面，國際工程的施工總工期再長也是有期限的，如果施工現(xiàn)場自然天氣不適宜開工，或?qū)κ┕べ|(zhì)量有影響，施工進(jìn)度自然就會變慢，施工成本就增加了。

2.風(fēng)險(xiǎn)的成因

按照風(fēng)險(xiǎn)成因可以將風(fēng)險(xiǎn)分成兩類，客觀風(fēng)險(xiǎn)和主觀風(fēng)險(xiǎn)。前者指的是在客觀角度上看待國際工程項(xiàng)目，項(xiàng)目是存在不完備性的，畢竟無論是在最后的造價(jià)方面還是其他方面，總會存在一些變更，前期所采用的應(yīng)急措施只是將這些變更產(chǎn)生的損失降到最低。更何況，有些變更是沒有辦法避免的，綜合種種，就造成了一定的風(fēng)險(xiǎn)。主觀風(fēng)險(xiǎn)指的就是工程項(xiàng)目承發(fā)包雙方之間產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，具體指雙方利益發(fā)生沖突或一方利益沒有達(dá)到預(yù)期目標(biāo)時(shí)，就會不擇手段達(dá)成目標(biāo)，違約施工就是其中的一個(gè)手段，違約施工帶來的風(fēng)險(xiǎn)很大[2]。

3.風(fēng)險(xiǎn)存在的必然性

在國際工程總承包項(xiàng)目中，參與建設(shè)的國家可能有多個(gè)，對施工方案以及施工要求或其他方面就有可能有無數(shù)種看法，再加上項(xiàng)目本身具有不完備性，最后國際工程總承包項(xiàng)目必然存在無數(shù)風(fēng)險(xiǎn)。即使各國人員就建設(shè)方面以及風(fēng)險(xiǎn)防范達(dá)成一致意見，也阻止不了風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。

二、國際工程總承包項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)識別技術(shù)和工具

人們在項(xiàng)目完成過程中，是很難在表面上察覺到風(fēng)險(xiǎn)存在的，風(fēng)險(xiǎn)能被識別出來，必然經(jīng)過對相關(guān)數(shù)據(jù)和相關(guān)信息的反復(fù)分析和驗(yàn)證。在準(zhǔn)確識別出風(fēng)險(xiǎn)后，相關(guān)人員才能采取有效的風(fēng)險(xiǎn)管理措施。風(fēng)險(xiǎn)識別技術(shù)和工具主要有以下五種。

1.核對表

國際工程總承包項(xiàng)目案例有很多，國內(nèi)企業(yè)可以將以往項(xiàng)目案例的工程檔案作為本次施工的參考資料，并作出內(nèi)容齊全的核對表。核對表中包括成功案例所采納的施工方案、施工組織規(guī)劃設(shè)計(jì)、施工中遇到的風(fēng)險(xiǎn)及采取的應(yīng)急措施，也要將失敗案例中風(fēng)險(xiǎn)來源、成因以及后期采取的應(yīng)急措施等內(nèi)容列入表中[3]。如此，相關(guān)人員在對核對表內(nèi)容進(jìn)行一一分析時(shí)，會總結(jié)出豐富的經(jīng)驗(yàn)，給本工程承包項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避提供參考建議。

2.項(xiàng)目工作分解結(jié)構(gòu)

國際工程總承包項(xiàng)目有可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)無非表現(xiàn)在四方面，即施工質(zhì)量、進(jìn)度、成本、安全不能得到保證。這四方面貫穿整個(gè)工程，所以可以將項(xiàng)目看成一個(gè)整體結(jié)構(gòu)，然后對其進(jìn)行分解，分別找到與這四方面有關(guān)的環(huán)節(jié)，并針對其采取有效措施，在每方面有可能出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵環(huán)節(jié)，管理人員要著重監(jiān)控管理。如此，本項(xiàng)目所有的風(fēng)險(xiǎn)被細(xì)化管理，風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的機(jī)率就大了。

3.常識、經(jīng)驗(yàn)和判斷

基于國際工程總承包項(xiàng)目的復(fù)雜性、國際性以及嚴(yán)謹(jǐn)性，承包商在組建項(xiàng)目建設(shè)班底時(shí)，選用的也是經(jīng)驗(yàn)豐富，綜合素質(zhì)能力強(qiáng)的人。所以這些人在接觸到實(shí)際的工程概況時(shí)，會變得很敏感，能憑借自己的常識、經(jīng)驗(yàn)和判斷找到項(xiàng)目中潛在的風(fēng)險(xiǎn)。而過往國際工程項(xiàng)目案例的所有資料會成為他們進(jìn)行判斷的參考依據(jù)。

4.試驗(yàn)或?qū)嶒?yàn)

試驗(yàn)或?qū)嶒?yàn)方法有很多種，比如在施工前期，模擬施工環(huán)境，對設(shè)計(jì)好配合比的混凝土材料與調(diào)整好性能的設(shè)備進(jìn)行試驗(yàn)，看其是否能使施工順利，如果在模擬環(huán)境中，還存在漏洞，就要對其進(jìn)行調(diào)整[4]。另外，還可以對工程項(xiàng)目的抗震性能進(jìn)行試驗(yàn)，以免施工后，出現(xiàn)質(zhì)量風(fēng)險(xiǎn)。針對價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)，可以做市場調(diào)查試驗(yàn)，并在計(jì)算機(jī)軟件上對價(jià)格波動(dòng)情況做出分析。有了這些試驗(yàn)或?qū)嶒?yàn)，項(xiàng)目中存在的風(fēng)險(xiǎn)在前期就能被檢驗(yàn)出來。

5.敏感性分析

敏感性分析直接對風(fēng)險(xiǎn)造成的影響進(jìn)行了分析，主要通過價(jià)格變動(dòng)造成的內(nèi)部收益、凈現(xiàn)值等數(shù)值的變化來反映風(fēng)險(xiǎn)后果影響程度。相比其他分析，敏感性分析更加準(zhǔn)確，相關(guān)人員也更容易找到管控目標(biāo)。

三、國際工程總承包項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理措施

1.風(fēng)險(xiǎn)控制措施

主要有四種，其一是風(fēng)險(xiǎn)回避。在估計(jì)工程總承包項(xiàng)目中，因?yàn)轭A(yù)料到工程中有可能出現(xiàn)的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)，在收益達(dá)不到預(yù)期目標(biāo)甚至虧本時(shí)，國內(nèi)企業(yè)在一開始就會想辦法使自己達(dá)不到中標(biāo)要求，雖然失標(biāo)，但最后至少不會因風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生巨大的經(jīng)濟(jì)損失。比如某鋼鐵企業(yè)在參與某國項(xiàng)目投標(biāo)時(shí)，在發(fā)現(xiàn)舉辦招投標(biāo)期間，該國要支付的幣種貶值了，該企業(yè)通過一切手段，使自己不中標(biāo)，從而有效回避了這種風(fēng)險(xiǎn)。像這種不使自己中標(biāo)的回避風(fēng)險(xiǎn)方式實(shí)現(xiàn)比較困難，畢竟在招投標(biāo)中，既不能哄抬價(jià)格，又不能故意降低價(jià)格。并且富貴險(xiǎn)中求，回避風(fēng)險(xiǎn)可能不會產(chǎn)生經(jīng)濟(jì)損失，但也會與其他方面的收益失之交臂。其二是風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，包括非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。顧名思義，由其他人員或組織機(jī)構(gòu)接手潛在風(fēng)險(xiǎn)的處理。非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移主要通過雙方簽訂的合同來實(shí)現(xiàn)。在國際工程總承包項(xiàng)目開標(biāo)，選定中標(biāo)方時(shí)，業(yè)主就要和施工企業(yè)做好協(xié)議溝通，將施工中有可能出現(xiàn)的工程變更帶來的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)由業(yè)主轉(zhuǎn)移給施工方[5]。雙方要將這項(xiàng)協(xié)議納入到合同中，作為證據(jù)。另外，承包商在中標(biāo)后，通過對國際工程項(xiàng)目的仔細(xì)研究，發(fā)現(xiàn)其中有專業(yè)性要求比較高的施工技術(shù)，而自己一方?jīng)]有把握達(dá)到施工要求，所以就會將這部分工程通過合同，轉(zhuǎn)交給其他承包商，并明確責(zé)任和經(jīng)濟(jì)損失賠償?shù)确矫娴臈l款，如此就轉(zhuǎn)移了技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)帶來的其他風(fēng)險(xiǎn)，雖然獲得的利益少了，但承擔(dān)的經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)也降低了。保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移通過向保險(xiǎn)公司支付一定的費(fèi)用，購買相關(guān)的工程保險(xiǎn)，這樣在工程施工出現(xiàn)經(jīng)濟(jì)損失后，由保險(xiǎn)公司支付一定比例的費(fèi)用，如此就減輕了承包商的經(jīng)濟(jì)負(fù)擔(dān)，使其的經(jīng)濟(jì)損失能降低。這就是將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給了保險(xiǎn)公司，保險(xiǎn)公司為了減少賠償，也會對工程中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效管理。其三是風(fēng)險(xiǎn)緩解。風(fēng)險(xiǎn)緩解是積極應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)，在風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)的前、中、后期采取不同的應(yīng)急措施，使風(fēng)險(xiǎn)帶來的損失降到最低，雖然也會有經(jīng)濟(jì)損失，但總的來說，承包商最后還是會將項(xiàng)目成為成功案例的。風(fēng)險(xiǎn)緩解落實(shí)到實(shí)際中，具體的措施是制定相關(guān)的應(yīng)急計(jì)劃，該計(jì)劃制定的前提是承包商所委托的風(fēng)險(xiǎn)評估專家已經(jīng)就該工程有可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了準(zhǔn)確的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測。應(yīng)急計(jì)劃應(yīng)該包括風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對演練，承包商所在的建設(shè)隊(duì)伍就工程有可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境制定演練計(jì)劃，使成員能對風(fēng)險(xiǎn)做出應(yīng)激反應(yīng)，如此風(fēng)險(xiǎn)來臨，成員也不會手腳無措，會從容應(yīng)對，以保證工程項(xiàng)目順利施工。其四是風(fēng)險(xiǎn)接受。這種是在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后，所采取的一種風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施，分為主動(dòng)接受和被動(dòng)接受。主動(dòng)接受是指承包商在風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)時(shí)，及時(shí)應(yīng)用應(yīng)急措施在質(zhì)量、進(jìn)度、成本以及安全等方面，使其造成的影響降到最低，能在承包商承受范圍內(nèi)[6]。被動(dòng)接受指的是承包商在一開始沒有接受風(fēng)險(xiǎn)的意識，也沒有事先預(yù)料到出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)類型，所以只能被動(dòng)承受，這種往往會給承包商帶來巨大大的經(jīng)濟(jì)損失。

2.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對方案

主要對三個(gè)階段采取應(yīng)對方案。首先是事前控制，承包商所在的建設(shè)隊(duì)伍中的管理階層以及技術(shù)人員要對以往相同國際承包項(xiàng)目的成功案例以及失敗案例進(jìn)行分析。分析成功案例中所采納的施工組織計(jì)劃方案以及其他方面內(nèi)容，這些內(nèi)容對承包商來說，是有很大的參考價(jià)值的。另外，著重分析失敗案例失敗原因，對其中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析。承包商一般對國際工程施工現(xiàn)場所在的區(qū)域信息了解不多，為了避免施工團(tuán)隊(duì)不能適應(yīng)施工環(huán)境事件的發(fā)生，承包商所在的隊(duì)伍中的所有成員都要對施工現(xiàn)場的地理環(huán)境以及人文環(huán)境有個(gè)深刻的認(rèn)識和了解，這樣能使施工隊(duì)伍快速融入施工現(xiàn)場，進(jìn)而使施工順利[7]。其次是事中階段。在施工期間，承包商委托的優(yōu)秀工程師通過現(xiàn)場監(jiān)控傳過來的視頻，對現(xiàn)場施工進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)督，以便在第一時(shí)間得到風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)信息，及時(shí)協(xié)助現(xiàn)場管理人員做出應(yīng)急措施。管理人員一定要對每一環(huán)節(jié)的施工都做好旁站監(jiān)督工作，很多情況下，風(fēng)險(xiǎn)是人為創(chuàng)造的，對施工人員進(jìn)行管控，施工風(fēng)險(xiǎn)會少一些。最后是事后控制。主要指的是風(fēng)險(xiǎn)爆發(fā)后，無論是外界因素引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)，還是現(xiàn)場施工造成的各種風(fēng)險(xiǎn)，現(xiàn)場管理人員首先要將施工人員的情緒穩(wěn)定住，然后采取事先擬定的應(yīng)急計(jì)劃，施工人員情緒穩(wěn)定，才能像平時(shí)演練一樣，對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行后期處理，以將損失降到最低，同時(shí)看有沒有可能快速恢復(fù)施工。

3.構(gòu)建完善的風(fēng)險(xiǎn)管理體系

承包商應(yīng)針對國際工程項(xiàng)目建立專門的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，并隨著接收的項(xiàng)目增多，逐漸使風(fēng)險(xiǎn)管理體系日臻完善，使風(fēng)險(xiǎn)得到專門、專業(yè)化的管理。要聘請專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)評估專家，專業(yè)的工程師，以及組建專業(yè)的施工隊(duì)伍。如此，在處理風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，他們能在自己的領(lǐng)域發(fā)揮所長，使風(fēng)險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)有效管控。

四、結(jié)語

國際工程總承包項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)類型多，承包商一定要對風(fēng)險(xiǎn)做好應(yīng)急計(jì)劃，使風(fēng)險(xiǎn)都在預(yù)測掌控中。如此，承包商才有機(jī)會規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，使項(xiàng)目因風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的損失降低。

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篇7

關(guān)鍵詞：地鐵工程；施工 ； 風(fēng)險(xiǎn)管理

Abstract: the subway construction project as a large engineering project, often there are a lot of uncertain risk factors, and risk management in metro engineering become more and more important. Based on the engineering accident at home and abroad experience, this paper puts forward the subway construction project risk management framework, to achieve the purpose of reduce risk level.

Keywords: subway engineering; Construction; Risk management

中圖分類號：U231+.3文獻(xiàn)標(biāo)識碼： A 文章編號：

地鐵以其快速、高效、污染小、低能耗、方便舒適等特點(diǎn)成為緩解城市發(fā)展中諸多問題的最有效途徑之一。但也因地鐵工程耗資巨大、建設(shè)及運(yùn)營系統(tǒng)復(fù)雜、工程質(zhì)量要求高等特點(diǎn)使其建設(shè)管理成為一項(xiàng)相當(dāng)復(fù)雜的系統(tǒng)工程。在這些項(xiàng)目的規(guī)劃、設(shè)計(jì)、建設(shè)和運(yùn)營過程中，還會存在許多不確定和不可預(yù)見因素，使得地鐵建設(shè)工程在安全性方面面臨著風(fēng)險(xiǎn)，需要采取措施對其進(jìn)行嚴(yán)格的控制。

一、地鐵工程風(fēng)險(xiǎn)管理的基本內(nèi)容

1、地鐵工程風(fēng)險(xiǎn)的定義

國際隧道協(xié)會(ITA)在《隧道風(fēng)險(xiǎn)管理指南》一文中定義風(fēng)險(xiǎn)為所識別的風(fēng)險(xiǎn)源發(fā)生的概率和影響后果的綜合。FaberM.H.定義工程風(fēng)險(xiǎn)為給定活動(dòng)的期望結(jié)果。將隧道施工風(fēng)險(xiǎn)為在以隧道工程施工和運(yùn)營為目標(biāo)的行動(dòng)過程中，如果某項(xiàng)活動(dòng)存在足以導(dǎo)致承險(xiǎn)體系統(tǒng)發(fā)生各類直接或間接損失的可能性，那么就稱這項(xiàng)活動(dòng)存在風(fēng)險(xiǎn)，而這項(xiàng)活動(dòng)所引發(fā)的后果就稱為風(fēng)險(xiǎn)事故。

2、地鐵工程風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)容

地鐵工程風(fēng)險(xiǎn)管理的過程由風(fēng)險(xiǎn)辨識、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控4個(gè)部分組成。其中，地鐵工程風(fēng)險(xiǎn)因素的辨識是進(jìn)行地鐵工程風(fēng)險(xiǎn)管理的前提和基礎(chǔ)；風(fēng)險(xiǎn)分析是系統(tǒng)地識別地鐵工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)和合理地進(jìn)行地鐵風(fēng)險(xiǎn)管理兩者之間的重要紐帶，是決策分析的基礎(chǔ)，是風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)中的重要一環(huán)，具體分析方法有風(fēng)險(xiǎn)矩陣法、等風(fēng)險(xiǎn)圖法、故障樹分析法、事件樹分析法、決策樹分析法、綜合評分法、影響圖、貝葉斯網(wǎng)絡(luò)、層次分析法、蒙特卡羅、模糊評價(jià)法、進(jìn)度計(jì)劃評審技術(shù)等；風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對是針對上述風(fēng)險(xiǎn)分析和評價(jià)的結(jié)果，采用經(jīng)濟(jì)合理的方式處理風(fēng)險(xiǎn)，以提高實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目目標(biāo)的機(jī)會。

3、地鐵工程風(fēng)險(xiǎn)管理的意義

地鐵工程施工的風(fēng)險(xiǎn)管理是為了促進(jìn)城市軌道交通工程建設(shè)安全風(fēng)險(xiǎn)技術(shù)管理工作的系統(tǒng)化、規(guī)范化和信息化，最大限度地規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，避免人員傷亡和環(huán)境損害，降低工程成本和工期損失，為軌道交通工程建設(shè)提供安全施工保障。

二、地鐵施工建設(shè)風(fēng)險(xiǎn)評估理論

1、風(fēng)險(xiǎn)識別

風(fēng)險(xiǎn)識別即是利用現(xiàn)行的規(guī)范或標(biāo)準(zhǔn)、專家經(jīng)驗(yàn)、歷史記錄等信息，通過定性分析或經(jīng)驗(yàn)判斷，找出可能的安全風(fēng)險(xiǎn)來源，確定可能的事故類型、發(fā)生的原因和頻率等。近年來，隨著地理信息系統(tǒng)GIS (Geographic Information System)的推廣與應(yīng)用，可以采用GIS方法將收集到的地鐵沿線工程地質(zhì)、水文地質(zhì)、地下管線和臨近建(構(gòu))筑物等大量資料進(jìn)行數(shù)字化處理，建立完善的區(qū)域綜合信息系統(tǒng)。在以上系統(tǒng)中，把空間數(shù)據(jù)和相關(guān)屬性疊加或進(jìn)行一定處理，得到與地鐵建設(shè)安全風(fēng)險(xiǎn)評估有關(guān)的信息圖層。

2、風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)

風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)是分析和確定引起潛在安全風(fēng)險(xiǎn)事件的影響因子。這需要有一定數(shù)量類似項(xiàng)目經(jīng)驗(yàn)的專家，對搜集的歷史資料和監(jiān)測管理系統(tǒng)提供的信息進(jìn)行全面的研究和分析，采用主觀概率或客觀概率方法，確定出安全風(fēng)險(xiǎn)的強(qiáng)度風(fēng)險(xiǎn)因子、誘發(fā)風(fēng)險(xiǎn)因子、損害敏感因子和抵抗損害因子的構(gòu)成及其權(quán)重。

3)風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)。風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)首先確定地鐵建設(shè)項(xiàng)目的安全風(fēng)險(xiǎn)

評價(jià)基準(zhǔn)，然后對項(xiàng)目的整體風(fēng)險(xiǎn)水平進(jìn)行評價(jià)。在全面了解整

個(gè)工程系統(tǒng)中的安全風(fēng)險(xiǎn)基礎(chǔ)上，充分考慮地區(qū)經(jīng)濟(jì)和社會因

素，并結(jié)合有關(guān)的法規(guī)和政策，制定出各項(xiàng)安全規(guī)范、手冊及特殊

條款，并進(jìn)行實(shí)時(shí)修正和更新。據(jù)此，確定不同地層、不同施工方

法下的各種建筑物、管線安全風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測的指標(biāo)體系及相應(yīng)的預(yù)

警、警戒、行動(dòng)和解除的控制標(biāo)準(zhǔn)和通告辦法。風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)常用的

定性評價(jià)方法有:主觀評分法和層次分析法;定量分析法有:等風(fēng)

險(xiǎn)法、決策樹法和網(wǎng)絡(luò)模型法等。

4、風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃

風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃是對于風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果超過相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)的情況，針對具體風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)，采取不同的風(fēng)險(xiǎn)響應(yīng)策略，如提出事故預(yù)防、處理的補(bǔ)救措施及預(yù)案等，使地鐵建設(shè)的安全風(fēng)險(xiǎn)維持在允許的標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)。

5、風(fēng)險(xiǎn)控制

風(fēng)險(xiǎn)控制是指在地鐵建設(shè)過程中，建立和健全安全風(fēng)險(xiǎn)控制體系及安全風(fēng)險(xiǎn)管理咨詢中心，安排安全風(fēng)險(xiǎn)管理的項(xiàng)目經(jīng)理和咨詢顧問。在地鐵安全風(fēng)險(xiǎn)管理的實(shí)際操作中，尚有許多不確定的因素和隨之動(dòng)態(tài)變化的安全風(fēng)險(xiǎn)情況，只有通過監(jiān)控系統(tǒng)的實(shí)時(shí)跟蹤和反饋，才能進(jìn)行及時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)評估，從而有利于管理層做出有效的決策。

6、地鐵工程施工風(fēng)險(xiǎn)評估的建模

地鐵工程處于地層之中，而地層的復(fù)雜性使得地下施工過程中出現(xiàn)的一些風(fēng)險(xiǎn)難以用非常準(zhǔn)確的、量化的數(shù)據(jù)加以表達(dá)。顯然，施工過程的風(fēng)險(xiǎn)是不確定性的，不僅具有隨機(jī)性，還具有模糊性。對于不確定性和模糊性事件，其分析可以采用模糊數(shù)學(xué)的方法。通常來講，地下工程施工中的風(fēng)險(xiǎn)評估的基本程序可以用框架圖表示，如圖1所示。

圖1 風(fēng)險(xiǎn)評估基本框架圖

三、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對

風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對是針對上述風(fēng)險(xiǎn)分析和評價(jià)的結(jié)果，采用經(jīng)濟(jì)合理的方式處理風(fēng)險(xiǎn)，以提高實(shí)現(xiàn)項(xiàng)目目標(biāo)的機(jī)會。參考有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施的文獻(xiàn)[9，10]，結(jié)合地鐵建設(shè)工程的施工特點(diǎn)，風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對策略的選擇應(yīng)該考慮風(fēng)險(xiǎn)本身的特征和影響程度，該工作順序?yàn)椋悍治鲲L(fēng)險(xiǎn)辯識及評價(jià)的結(jié)論比選風(fēng)險(xiǎn)處理方案提出處理方案組織落實(shí)。地鐵建設(shè)工程風(fēng)險(xiǎn)處理一般可以采用以下措施：

1、工程風(fēng)險(xiǎn)回避

風(fēng)險(xiǎn)回避是一種有用的、相當(dāng)普遍的管理風(fēng)險(xiǎn)的策略。地鐵工程開工前，當(dāng)預(yù)知某風(fēng)險(xiǎn)因素的潛在威脅很大、后果比較嚴(yán)重又沒有其他可行的措施時(shí)，可以選擇改變施工方案或放棄目標(biāo)，從而達(dá)到回避風(fēng)險(xiǎn)的目的。然而放棄目標(biāo)的同時(shí)也失去了獲利的機(jī)會。但風(fēng)險(xiǎn)回避更多地針對那些可以回避的特定風(fēng)險(xiǎn)而言。

2、工程風(fēng)險(xiǎn)減輕

減少損失和控制風(fēng)險(xiǎn)是指在地鐵工程開工前消除可能發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)事故的根源，或者采取措施減少風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生的概率及發(fā)生后損失的程度，所以該方法的基本點(diǎn)是消除風(fēng)險(xiǎn)因素和減少風(fēng)險(xiǎn)損失。

3、工程風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是指一些地鐵施工單位和個(gè)人為避免承擔(dān)潛在風(fēng)險(xiǎn)帶來的損失，有意識地將損失或與損失有關(guān)的財(cái)務(wù)后果轉(zhuǎn)嫁給另外的單位或個(gè)人去承擔(dān)。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移有控制型非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、財(cái)務(wù)型非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和加入保險(xiǎn)三種形式。這里主要指非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，即通過合同或協(xié)議將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移到項(xiàng)目以外的第三方，而不是采取措施降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和不利后果的影響。

4、工程風(fēng)險(xiǎn)自留

顧名思義，風(fēng)險(xiǎn)損失是指地鐵工程承包商部分或全部地承包風(fēng)險(xiǎn)帶來的損失。這適合于三種情況：一是承包商已知有風(fēng)險(xiǎn)，但由于可能獲利而需冒險(xiǎn)時(shí)，主動(dòng)保留承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)；二是當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)無法回避、轉(zhuǎn)移時(shí)，承包商被動(dòng)地將其留下來；三是承包商已知有風(fēng)險(xiǎn)，若采取措施的費(fèi)用支出可能大于自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的損失時(shí)，亦會主動(dòng)自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。

5、風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)

風(fēng)險(xiǎn)保險(xiǎn)是地鐵工程承包商處理風(fēng)險(xiǎn)最重要和經(jīng)常使用的方法，它是通過專門的機(jī)構(gòu)、根據(jù)有關(guān)法律、運(yùn)用大量法則簽訂保險(xiǎn)合同，當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生時(shí)就可以獲得保險(xiǎn)公司的補(bǔ)償，從而將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給保險(xiǎn)公司。

總結(jié)

風(fēng)險(xiǎn)無處不在，工程風(fēng)險(xiǎn)更是亦然。特別是地鐵工程，一個(gè)系統(tǒng)復(fù)雜、難度高、風(fēng)險(xiǎn)大的大型項(xiàng)目，項(xiàng)目管理人員必須充分重視前期決策階段的工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析，采用科學(xué)的風(fēng)險(xiǎn)管理方法，憑借專業(yè)工程經(jīng)驗(yàn)識別、評估風(fēng)險(xiǎn)，盡早發(fā)現(xiàn)，制定并認(rèn)真落實(shí)各種合適的風(fēng)險(xiǎn)防范對策，才能在項(xiàng)目實(shí)施過程中，對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)實(shí)現(xiàn)有效的管理與控制。

參考文獻(xiàn)

[1] 劉宇衡.淺談地鐵深基坑工程風(fēng)險(xiǎn)管理[J].低溫建筑技術(shù).2009(11)

篇8

關(guān)鍵詞：工程造價(jià)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對措施

中圖分類號：TU723.3 文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A 文章編號：

現(xiàn)代工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生具有偶然性和必然性。工程項(xiàng)目在實(shí)現(xiàn)過程中存在著許多不確定性的因素，所有工程項(xiàng)目造價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)同樣存在一定的被動(dòng)性。而影響工程造價(jià)的主要因素是外部環(huán)境的因素，包括市場的需求、市場的活力以及各種施工環(huán)境等。而這些外部的因素恰好存在較大的不確定性，所以給工程項(xiàng)目的造價(jià)帶來極大的風(fēng)險(xiǎn)。因此，在工程項(xiàng)目造價(jià)的管理中就必須考慮到風(fēng)險(xiǎn)對于造價(jià)的影響，必須對工程造價(jià)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理。

一、工程造價(jià)風(fēng)險(xiǎn)管理理論簡介

工程造價(jià)風(fēng)險(xiǎn)管理是指對與工程造價(jià)有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別、分析、評估和控制的一系列過程。具體地說，就是風(fēng)險(xiǎn)管理主體首先對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識別、分析和評估，然后采取一定的措施進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和監(jiān)控，處理風(fēng)險(xiǎn)事件造成的不利后果，以合理的成本保證預(yù)定造價(jià)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。

1、工程造價(jià)風(fēng)險(xiǎn)的類型

按照引起工程造價(jià)風(fēng)險(xiǎn)的原因，可以把工程造價(jià)風(fēng)險(xiǎn)劃分為以下四類：一是政策風(fēng)險(xiǎn)，是指由于國家調(diào)整有關(guān)的產(chǎn)業(yè)政策、法律法規(guī)和規(guī)章等導(dǎo)致的工程造價(jià)的變化，比如行政主管部門對于稅金、規(guī)費(fèi)、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)的調(diào)整政策。二是經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)，是指由于宏觀投資環(huán)境發(fā)生變化給工程造價(jià)帶來的風(fēng)險(xiǎn)，主要包括匯率風(fēng)險(xiǎn)、通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)等。三是管理風(fēng)險(xiǎn)，主要包括決策風(fēng)險(xiǎn)、設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)、施工風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)以及合同風(fēng)險(xiǎn)等。四是不可抗力風(fēng)險(xiǎn)，是指不能事先遇見、不能避免且不能克服的風(fēng)險(xiǎn)，包括自然風(fēng)險(xiǎn)以及政府禁令、戰(zhàn)爭等。

2、工程造價(jià)風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)

目前，工程項(xiàng)目規(guī)模越來越大，投資周期長，隨著世界經(jīng)濟(jì)一體化的加強(qiáng)，項(xiàng)目建設(shè)期間面臨的風(fēng)險(xiǎn)越來越大，工程造價(jià)風(fēng)險(xiǎn)呈現(xiàn)出以下特點(diǎn)：第一，復(fù)雜性。由于大型項(xiàng)目的投資規(guī)模大、建設(shè)周期長、涉及范圍廣，風(fēng)險(xiǎn)因素多且相互影響使工程造價(jià)風(fēng)險(xiǎn)呈現(xiàn)出多樣性和多層次性。第二，動(dòng)態(tài)性。在項(xiàng)目實(shí)施的各個(gè)階段，各種風(fēng)險(xiǎn)也在不斷變化。第三，全程性。在項(xiàng)目實(shí)施的各個(gè)階段都會存在風(fēng)險(xiǎn)，直接或間接地影響工程造價(jià)。

3、工程造價(jià)風(fēng)險(xiǎn)管理的步驟

工程造價(jià)風(fēng)險(xiǎn)管理的目的是使工程造價(jià)得到控制，工程造價(jià)風(fēng)險(xiǎn)管理共包括6個(gè)步驟：即風(fēng)險(xiǎn)識別、風(fēng)險(xiǎn)分析、風(fēng)險(xiǎn)評估、風(fēng)險(xiǎn)控制、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控。風(fēng)險(xiǎn)識別指識別潛在的風(fēng)險(xiǎn)狀況，是風(fēng)險(xiǎn)管理的基礎(chǔ)和項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理中最重要的步驟。風(fēng)險(xiǎn)分析是指確定風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的可能性及其后果的嚴(yán)重性。風(fēng)險(xiǎn)評估是指對各風(fēng)險(xiǎn)事件的后果進(jìn)行評估，確定不同風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重程度順序。風(fēng)險(xiǎn)控制是在風(fēng)險(xiǎn)分析和評估的基礎(chǔ)上，通過采取必要的措施來避免風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生和減小損失。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移分為非保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控是指跟蹤已識別的風(fēng)險(xiǎn)，監(jiān)測剩余風(fēng)險(xiǎn)并不斷識別新的風(fēng)險(xiǎn)，修訂風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃并執(zhí)行，評估風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃對降低風(fēng)險(xiǎn)的效果。

二、工程造價(jià)的風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)對措施

工程項(xiàng)目承包是一項(xiàng)技術(shù)與經(jīng)濟(jì)相結(jié)合的商業(yè)風(fēng)險(xiǎn)活動(dòng), 工程造價(jià)管理自然蘊(yùn)含著風(fēng)險(xiǎn)因素。在建筑市場激烈的競爭中, 為防范風(fēng)險(xiǎn), 工程承包商應(yīng)進(jìn)一步增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識, 在招投標(biāo)、合同簽約及施工過程中明確有關(guān)涉險(xiǎn)內(nèi)容, 約定合同價(jià)款包含的風(fēng)險(xiǎn)范圍和風(fēng)險(xiǎn)費(fèi)用的計(jì)算方法。

1、招投標(biāo)階段, 合理理性報(bào)價(jià)

承包商在投標(biāo)前應(yīng)該對業(yè)主的資信和資金情況進(jìn)行了解, 理性地參與市場競爭, 認(rèn)真研究招標(biāo)文件, 了解評標(biāo)方法和投標(biāo)報(bào)價(jià)所包括的范圍。在仔細(xì)閱讀圖紙、踏勘現(xiàn)場的基礎(chǔ)上, 認(rèn)真領(lǐng)會答疑精神,不丟項(xiàng)、漏項(xiàng), 否則這種風(fēng)險(xiǎn)完全由承包人來承擔(dān),投標(biāo)前進(jìn)行恰當(dāng)?shù)某杀绢A(yù)測, 企業(yè)內(nèi)部對工程所有材料、人工和機(jī)械進(jìn)行摸底分析, 以實(shí)際市場價(jià)格或企業(yè)內(nèi)部勞務(wù)、周轉(zhuǎn)材料、機(jī)械租賃價(jià)格結(jié)合切實(shí)可行的施工方案, 確定工程最低成本, 同時(shí)預(yù)留必要的風(fēng)險(xiǎn)費(fèi)用并考慮適當(dāng)?shù)睦麧櫋Ｒ粋€(gè)好的報(bào)價(jià)應(yīng)能正視風(fēng)險(xiǎn)、采取各種可能的手段和方法達(dá)到置風(fēng)險(xiǎn)于意料之中, 于運(yùn)籌之中, 做風(fēng)險(xiǎn)駕馭者。

2、嚴(yán)把合同訂立關(guān), 合理約定風(fēng)險(xiǎn)范圍

承包人應(yīng)增強(qiáng)法律意識, 訂立合同時(shí), 應(yīng)盡量采用標(biāo)準(zhǔn)文本, 以防止一些顯失公平的條款。對合同的嚴(yán)密性、規(guī)范性、合同條款的邏輯性認(rèn)真加以研究,力求按權(quán)力和義務(wù)對等原則與業(yè)主分清責(zé)任, 謀求公正的合法權(quán)益, 對風(fēng)險(xiǎn)范圍所涉及內(nèi)容應(yīng)盡量描述詳盡, 從而達(dá)到降低合同條款風(fēng)險(xiǎn)的目的, 如面對業(yè)主要求采用風(fēng)險(xiǎn)最大的固定總價(jià)合同, 應(yīng)注意平衡權(quán)力和義務(wù), 盡可能規(guī)避和分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn), 可定量地約定風(fēng)險(xiǎn)范圍。如果在合同中未約定風(fēng)險(xiǎn)范圍, 當(dāng)市場材料價(jià)格出現(xiàn)象2003年那樣的漲價(jià)風(fēng)暴時(shí), 施工一方是無力承受的。對墊資工程承包商可要求業(yè)主提供擔(dān)保, 合理轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn), 因?yàn)榈蛢r(jià)中標(biāo)和無擔(dān)保的墊資工程, 要想擺脫困境是十分困難的。

3、施工階段, 加強(qiáng)項(xiàng)目管理

施工階段承包商應(yīng)加強(qiáng)項(xiàng)目管理, 在工程質(zhì)量、工程款的支付、工程索賠管理及工程驗(yàn)收上加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范。因市場競爭激烈造成合同價(jià)偏低時(shí), 不能以犧牲工程質(zhì)量為代價(jià), 否則引發(fā)的法律糾紛對承包商是十分不利的。工程款不能及時(shí)到位, 承包商可按合同采取暫停施工并書面通知業(yè)主支付工程款, 或者繼續(xù)施工但要以書面形式通知業(yè)主逾期支付工程款的后果, 書面的形式同時(shí)也是以后處理糾紛的證據(jù)。恰當(dāng)應(yīng)用索賠也是減輕造價(jià)風(fēng)險(xiǎn)甚至實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)效益的重要方面, 比如工程量變化、設(shè)計(jì)有誤、加速施工、施工圖變化、不利自然條件或非乙方原因造成的施工條件變化以及工期延誤等, 都是很好的索賠事由。當(dāng)然, 索賠過程應(yīng)注意以合同為依據(jù), 做到及時(shí)性、資料完整性和運(yùn)用恰當(dāng)?shù)乃髻r技巧。工程竣工驗(yàn)收合格后, 承包商應(yīng)及時(shí)整理資料, 提出工程結(jié)算報(bào)告, 敦促業(yè)主按有關(guān)規(guī)定盡快拿出審核意見, 否則工程遲遲得不到竣工結(jié)算將在很大程度上影響工程的效益; 同時(shí)對于不能回避的風(fēng)險(xiǎn)也可采取轉(zhuǎn)移的策略。如將一些工藝復(fù)雜、不熟悉領(lǐng)域或風(fēng)險(xiǎn)較大的部分工程提出分包合作, 在考慮一定利潤空間基礎(chǔ)上, 簽訂分包協(xié)議, 化解相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)。

總之，對于工程造價(jià)的控制，是指不僅需要滿足項(xiàng)目合理的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，還要在投資決策階段、設(shè)計(jì)階段、建設(shè)項(xiàng)目發(fā)包階段、實(shí)施階段內(nèi)，把投資的規(guī)模控制在限定的額度之內(nèi)，便于糾正隨時(shí)發(fā)生的差池，在各個(gè)階段內(nèi)合理利用人力、物力和財(cái)力資源，在這樣的情況下，取得良好的投資效益與社會效益的過程。

采用清單計(jì)價(jià)的方法，可以從業(yè)主和承包商的角度都能夠?qū)崿F(xiàn)對于工程有效地造價(jià)控制，其關(guān)鍵在于如何在工程的各個(gè)階段按照具體情況具體分析，采取不同的控制方法來減少或者避免風(fēng)險(xiǎn)。

參考文獻(xiàn)：

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[3] 弓志芳.關(guān)于施工單位工程造價(jià)管理的探討[J]. 科學(xué)之友. 2010(09)

篇9

關(guān)鍵詞：金融服務(wù)外包；風(fēng)險(xiǎn)識別；風(fēng)險(xiǎn)度量與規(guī)避

中圖分類號：F830.9

文獻(xiàn)標(biāo)識碼：A

文章編號：1002-0594(2010)04-0048-06

收稿日期：2009-12-15

20世紀(jì)中期以來，為了在激烈的全球競爭中保持競爭優(yōu)勢，越來越多的企業(yè)將部分非核心業(yè)務(wù)委托內(nèi)部或外部企業(yè)，從而使自身能夠集中精力于企業(yè)的核心業(yè)務(wù)能力，以便使企業(yè)能夠獲取更強(qiáng)的競爭優(yōu)勢。管理大師彼得?德魯克(Drueker，1999)在其《大變革時(shí)代的管理》一書中曾預(yù)言：“在10到15年之內(nèi)，任何企業(yè)都會將所有‘支持性’而不‘產(chǎn)生收入’的工作以及任何不提供向高級發(fā)展的機(jī)會和活動(dòng)、業(yè)務(wù)委托出去給外單位去做?！边@里所說的“委托出去”就是本文所講的“外包”(outsourcing)，外包這個(gè)概念最早是由美國管理學(xué)家加里?哈梅爾(Gary Hamel)和C?K?普拉哈爾德(C.K.Praharad)于1990年發(fā)表在《哈佛商業(yè)評論》上的《企業(yè)的核心競爭力》一文中提出。在過去的幾十年里，外包的迅速發(fā)展證實(shí)了大師們的預(yù)言，外包已成為當(dāng)前企業(yè)界與理論界關(guān)心的一個(gè)熱點(diǎn)。

如今，外包模式正在逐漸滲透到企業(yè)經(jīng)營管理的理念中去，并且日益散發(fā)著它強(qiáng)大的吸引力，在國際競爭的舞臺上更是起著極為重要的角色。

從國際范圍看，金融服務(wù)外包行業(yè)正處于行業(yè)生命周期的高速成長期，而我國的金融服務(wù)外包已經(jīng)開始起步，并且呈現(xiàn)不斷發(fā)展的趨勢。德勤fDeloitte)公司2004年的研究結(jié)果表明，未來5年內(nèi)美國將有3560億美元的金融服務(wù)要外包給海外機(jī)構(gòu)，占現(xiàn)有金融服務(wù)成本支出的15％(王鐵山等，2007)。麥肯錫公司研究發(fā)現(xiàn)，由于受金融危機(jī)的影響，2008年1～9月，全球金融業(yè)價(jià)值2000萬美元以上的大型外包合同數(shù)量從130份減少到大約100份，而合同總金額也從180億美元下降到110億美元(中國服務(wù)外包研究中心等，2009)。

面對全球金融服務(wù)外包，特別是離岸外包的巨大的發(fā)展?jié)摿?，我們不得不認(rèn)真思考金融行業(yè)的特殊性，金融業(yè)務(wù)外包會對外包雙方會帶來什么樣的風(fēng)險(xiǎn)，我們應(yīng)該如何識別、度量、控制和規(guī)避這些風(fēng)險(xiǎn)，這樣的研究就顯得非常必要。

一、文獻(xiàn)綜述

(一)關(guān)于金融服務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)分類方面的研究

巴塞爾銀行監(jiān)管委員會為主導(dǎo)的“聯(lián)合論壇”出臺的《金融服務(wù)外包文件》(魏欣等，2005)分析了金融業(yè)務(wù)外包存在的10項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)，這為以后的研究提供了參考標(biāo)準(zhǔn)。吳更仁(2007)將金融服務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)分為六個(gè)類別。王鐵山等(2007)將常見的金融服務(wù)外包業(yè)務(wù)與其風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)形式相結(jié)合加以研究。盧鋒(2007)在其《服務(wù)外包的經(jīng)濟(jì)學(xué)分析：產(chǎn)品內(nèi)分工視角》中將金融機(jī)構(gòu)外包操作所面臨的風(fēng)險(xiǎn)分成5類：戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、缺乏適當(dāng)?shù)耐顺鰬?zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、信息風(fēng)險(xiǎn)。劉瀏(2005)對商業(yè)銀行業(yè)務(wù)外包--的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行了論述，指出業(yè)務(wù)外包的五大風(fēng)險(xiǎn)，分別是削弱控制權(quán)、操作風(fēng)險(xiǎn)、增強(qiáng)依賴性、不確定性風(fēng)險(xiǎn)和加大監(jiān)管難度。

(二)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)識別方面的研究

王瀛、趙鵬大(2008)認(rèn)為“金融服務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)一般來源于機(jī)構(gòu)本身、外包服務(wù)商和市場環(huán)境等方面”。張?jiān)拼?2005)在其博士論文《IT外包服務(wù)及其執(zhí)行過程風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的研究》中提出IT服務(wù)外包中服務(wù)商的風(fēng)險(xiǎn)有三個(gè)來源：服務(wù)商自身，客戶和交易。吳更仁(2007)在《金融服務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)控制》一文中提出了如何識別風(fēng)險(xiǎn)因素以及分析了風(fēng)險(xiǎn)因素的作用機(jī)理。

(三)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)度量方面的研究

劉繼承(2005)運(yùn)用定量化的風(fēng)險(xiǎn)評估工具對風(fēng)險(xiǎn)及風(fēng)險(xiǎn)控制經(jīng)行研究。劉倩(2007)為了度量金融服務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)而利用三種風(fēng)險(xiǎn)評估模型將風(fēng)險(xiǎn)量化。Wullenweber，K.，Jahner，S.，Krcmar，H(2008)在其《關(guān)系風(fēng)險(xiǎn)緩和：業(yè)務(wù)流程外包緩和風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系方法》一文中，調(diào)研了335企業(yè)的業(yè)務(wù)流程外包，通過計(jì)量分析，發(fā)現(xiàn)通過關(guān)系因素可以緩和風(fēng)險(xiǎn)，可以將操作的、履行的方法和財(cái)務(wù)驅(qū)動(dòng)分離。研究結(jié)果表明，關(guān)系過程，特殊沖突解決方案，對控制性能風(fēng)險(xiǎn)是最重要；而固有關(guān)系屬性，例如信任最適用于管理財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。最后，建議在各自的風(fēng)險(xiǎn)和利益度量方面，進(jìn)行一項(xiàng)更加完整的和具體的契約關(guān)系機(jī)制建立。Wullenweber.K，Weitzel,T.(2007)在其《根據(jù)經(jīng)驗(yàn)探索研究標(biāo)準(zhǔn)化操作如何減少外包風(fēng)險(xiǎn)》一文中，從理論上建立了一個(gè)BPO風(fēng)險(xiǎn)模型，研究顯示，較少標(biāo)準(zhǔn)化流程的風(fēng)險(xiǎn)要高于較多標(biāo)準(zhǔn)化流程的風(fēng)險(xiǎn)。并通過對126家德國銀行的數(shù)據(jù)研究發(fā)現(xiàn)，財(cái)務(wù)和執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)在高低標(biāo)準(zhǔn)化業(yè)務(wù)流程之間是不同的，低規(guī)范化的業(yè)務(wù)流程會有持續(xù)的高風(fēng)險(xiǎn)。

(四)有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)防范和規(guī)避方面的研究

《金融服務(wù)外包文件》提出規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的基本方法，并對各國金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的外包業(yè)務(wù)監(jiān)管提出了九項(xiàng)指導(dǎo)性的建議，并對各國監(jiān)管當(dāng)局對外包業(yè)務(wù)的監(jiān)管進(jìn)行了比較。張?jiān)拼?2005)在其博士論文《IT外包服務(wù)及其執(zhí)行過程風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的研究》中提出合同中的服務(wù)水平協(xié)議條款對部分外包風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)避是有一定作用的。曾康霖、余保福(2006)，針對金融服務(wù)外包過程中可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，提出金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)金融業(yè)務(wù)外包的全流程風(fēng)險(xiǎn)管理，通過建立實(shí)施業(yè)務(wù)外包的各項(xiàng)配套機(jī)制，利用合同控制金融服務(wù)外包的風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)外包業(yè)務(wù)道德風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，防止尋租行為出現(xiàn)等。王慶喜(2005)認(rèn)為，在選定外包業(yè)務(wù)后，銀行必須制定標(biāo)準(zhǔn)來評價(jià)服務(wù)商有效、可靠并高標(biāo)準(zhǔn)完成外包活動(dòng)的資格和能力，以及某一特定服務(wù)商的潛在風(fēng)險(xiǎn)。提出對于服務(wù)商的審查一般要包括以下幾個(gè)方面：(1)選擇有資質(zhì)并有充分的資源完成外包工作的服務(wù)供應(yīng)商；(2)確保服務(wù)供應(yīng)商在該活動(dòng)中理解并能實(shí)現(xiàn)銀行的目標(biāo)；(3)落實(shí)服務(wù)商履行義務(wù)的財(cái)務(wù)能力。楊大楷(2008)認(rèn)為國內(nèi)金融機(jī)構(gòu)對外包的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理時(shí)，需要做好合同的設(shè)計(jì)、制定風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃和制定應(yīng)急方案等方面的工作。

通過對國內(nèi)外關(guān)于金融服務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)管理研究文獻(xiàn)的回顧，我們發(fā)現(xiàn)學(xué)術(shù)界進(jìn)行了大量的案例和實(shí)證研究，開發(fā)了一些研究方法和理論框架，在理論上和實(shí)踐上為金融企業(yè)的外包實(shí)踐提供了決策依據(jù)。但同時(shí)，我們發(fā)現(xiàn)現(xiàn)有的研究仍存在一些不足之處，缺乏深層次、多角度、定量化的研究。

在研究方法上，國內(nèi)外的理論研究主要從經(jīng)濟(jì)學(xué)經(jīng)典理論和管理學(xué)理論對外包風(fēng)險(xiǎn)做理論上的解

釋，其中有少數(shù)理論推理和演繹，也有采用案例分析和市場調(diào)查的研究方法，也有采用計(jì)量研究的方法。從總體上來看，研究方法不夠系統(tǒng)全面，對該問題的研究計(jì)量模型研究相對欠缺，應(yīng)該把定性研究和定量研究相結(jié)合，將系統(tǒng)研究和個(gè)案研究相結(jié)合，將規(guī)范研究和實(shí)證研究相結(jié)合。從而使研究結(jié)果更有說服力。

在研究視角上，對發(fā)包商和發(fā)包國的研究比較多，從金融服務(wù)外包提供商的視角來系統(tǒng)的研究金融服務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)的相關(guān)問題比較少。對外包風(fēng)險(xiǎn)的系統(tǒng)研究明顯不足。目前的研究主要體現(xiàn)在基于案例研究基礎(chǔ)上的風(fēng)險(xiǎn)識別和相關(guān)管理措施的制定，對外包風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生、風(fēng)險(xiǎn)評估方法、外包中激勵(lì)機(jī)制的設(shè)計(jì)，以及如何確保風(fēng)險(xiǎn)管理措施的有效性的研究尚欠缺，沒有形成一個(gè)系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理框架，也因此缺乏對企業(yè)外包風(fēng)險(xiǎn)管理的普遍指導(dǎo)意義。

二、金融服務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)識別

現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)學(xué)明確地將風(fēng)險(xiǎn)定義為不確定性以及由不確定性所引起的不利后果。美國風(fēng)險(xiǎn)管理專家威廉姆和漢斯(C.Arthuz William Jr.and Richartet M.Heins)認(rèn)為，風(fēng)險(xiǎn)管理是一種通過對風(fēng)險(xiǎn)的識別、衡量和控制，以最少的成本將風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)致的各種不利后果減少到最低限度的科學(xué)方法。簡單的說，風(fēng)險(xiǎn)是某種不利事件或損失發(fā)生的概率及其后果的函數(shù)，我們可以歸納出金融風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率及其后果的函數(shù)關(guān)系：即：R=(fP?C)。其中，R指金融風(fēng)險(xiǎn)程度，P為金融風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率，C為金融風(fēng)險(xiǎn)造成的可能損失。在多種風(fēng)險(xiǎn)因素并發(fā)的情況下，這種函數(shù)關(guān)系可表述為：R=f(P1?C1+P2?C2+…+PnCn)。

巴塞爾聯(lián)合論壇在《金融服務(wù)外包》文件中指出了10種主要風(fēng)險(xiǎn)，包括：(1)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)(StrategicRisk)是指承包商依自己的利益自行處理業(yè)務(wù)而不符合發(fā)包方的總體戰(zhàn)略和利益，發(fā)包方未對承包商實(shí)施有效監(jiān)督，發(fā)包方?jīng)]有足夠的技術(shù)能力對承包商進(jìn)行監(jiān)督。(2)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)(Reputation Risk)。是指承包商服務(wù)質(zhì)量低劣，對客戶不能提供達(dá)到發(fā)包方要求標(biāo)準(zhǔn)的服務(wù)，或承包商的操作方式不符合發(fā)包方的規(guī)定做法。(3)法律風(fēng)險(xiǎn)(Compliance Risk)是指承包商不遵守有關(guān)隱私的法律，或未能充分遵守保護(hù)客戶資料以及審慎監(jiān)管的相關(guān)法律，或沒有充分遵從監(jiān)管和制度。(4)操作風(fēng)險(xiǎn)(OperationalRisk)是指出現(xiàn)技術(shù)故障，或承包商沒有充足的財(cái)力來完成承包的業(yè)務(wù)并無力采取補(bǔ)救措施，欺騙或過失或發(fā)包方難以對外包項(xiàng)目進(jìn)行檢查或檢查成本過高。(5)退出風(fēng)險(xiǎn)(Exit Strategy Risk)是指發(fā)包方過度依賴某一承包商，或自身缺乏對有關(guān)制度的熟悉而沒有能力在必要時(shí)收回外包業(yè)務(wù)，或快速終止外包合同和更換承包商的成本過高。(6)信用風(fēng)險(xiǎn)(counterparty Risk)是指保險(xiǎn)或信用評估不當(dāng)、應(yīng)收賬款質(zhì)量下降。(7)國家風(fēng)險(xiǎn)(country Risk)。包括政治、社會和法律環(huán)境造成的風(fēng)險(xiǎn)，或商業(yè)可持續(xù)性規(guī)劃更加復(fù)雜。(8)履約風(fēng)險(xiǎn)(contractual Risk)是指承包商不能履約完成合同規(guī)定任務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)。(9)溝通風(fēng)險(xiǎn)(Aeeess Risk)是指外包業(yè)務(wù)阻礙了發(fā)包方及時(shí)向監(jiān)管當(dāng)局提供數(shù)據(jù)和其他信息，監(jiān)管當(dāng)局理解承包商業(yè)務(wù)活動(dòng)有額外的困難。(10)集中和系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)(cion and Systemic Risk)是指承包商給行業(yè)整體帶來的風(fēng)險(xiǎn)較大，包括個(gè)別企業(yè)對承包商缺乏控制，以及行業(yè)整體面臨系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

(一)金融服務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)影響因素

并不是所有的風(fēng)險(xiǎn)因素都可以導(dǎo)致外包風(fēng)險(xiǎn)。因此，較為準(zhǔn)確的判定哪些外包風(fēng)險(xiǎn)是需要控制的，而哪些外包風(fēng)險(xiǎn)則是可以規(guī)避的，就成為了外包風(fēng)險(xiǎn)識別的重要內(nèi)容。

在金融服務(wù)外包中，金融機(jī)構(gòu)作為委托方實(shí)施金融服務(wù)外包戰(zhàn)略，將金融服務(wù)外包給外包商，戰(zhàn)略目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)就依賴雙方當(dāng)事人的共同愿景。資源和競爭能力是實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)的支持要素，資源和競爭能力之間是相互作用的，它們除了直接對戰(zhàn)略產(chǎn)生影響之外，還可以通過對彼此的改變而間接影響戰(zhàn)略；環(huán)境的變化會對戰(zhàn)略產(chǎn)生影響，并導(dǎo)致資源以及競爭能力的變化；戰(zhàn)略本身也暗藏著風(fēng)險(xiǎn)因素，委托方和承包商的戰(zhàn)略之間也有很大的相關(guān)性。因此不論是各個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素之間的關(guān)系，還是雙方當(dāng)事人的潛在風(fēng)險(xiǎn)，它們中間任何一個(gè)因素的變化都可能打破平衡，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)的出現(xiàn)，因此，外包風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)就是保持環(huán)境、資源、能力、戰(zhàn)略之間的動(dòng)態(tài)平衡(萬鵬飛，2008)。

具體來說，影響服務(wù)外包的風(fēng)險(xiǎn)因素主要有：第一，外包合同履行的風(fēng)險(xiǎn)。在合同履行期間，由于商務(wù)需求和環(huán)境可能發(fā)生了出人意料的變化，外包合同履行的基礎(chǔ)不確定性連接起來，最終導(dǎo)致了法律上的風(fēng)險(xiǎn)。第二，在金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)外包實(shí)踐過程中，外包總是不可避免的被改變，這就導(dǎo)致了運(yùn)行上的風(fēng)險(xiǎn)。第三，機(jī)密資料的泄露、服務(wù)提供商的雇員可能會違反保密條例從而導(dǎo)致了運(yùn)行上、法律上和聲譽(yù)上的風(fēng)險(xiǎn)。第四，缺乏完善的緩解運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)的管理機(jī)構(gòu)。

(二)金融服務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)識別

要有效地規(guī)避金融服務(wù)外包的風(fēng)險(xiǎn)，僅僅識別其影響因素是不夠的。我們必須追根溯源，從而能從根本上解決問題。本文認(rèn)為金融服務(wù)外包的風(fēng)險(xiǎn)源可以分為三個(gè)，即客戶、服務(wù)商和交易。具體來說，源自客戶的風(fēng)險(xiǎn)一般是客戶由于接觸不到較為前沿的技術(shù)而缺乏創(chuàng)新，或是客戶與所外包的服務(wù)脫節(jié)而不能使得其他相關(guān)業(yè)務(wù)與之相銜接，或是由于客戶臨時(shí)性的需求變動(dòng)使得服務(wù)提供商無法很好地隨之更新。源自服務(wù)商的風(fēng)險(xiǎn)一般是由于服務(wù)提供者所提供的服務(wù)質(zhì)量不能使最終的顧客滿意而對委托外包的客戶造成各方面的損失，或者是由于相關(guān)操作的服務(wù)人員缺乏經(jīng)驗(yàn)所引起的缺陷，或者是由于服務(wù)商疏于掌握新的技術(shù)而引起的服務(wù)質(zhì)量及競爭力問題，或者是由于某些服務(wù)提供人員將客戶資料外泄而造成了法律問題。源自交易的風(fēng)險(xiǎn)一般是在交易過程中所產(chǎn)生的隱藏成本，或者是在交易過程中雙方由于商業(yè)上的不確定引起的糾紛和沖突，或者是在交易過程中由于雙方缺乏溝通而引起的矛盾，這些往往成為了容易忽視卻又影響重大的風(fēng)險(xiǎn)。

三、金融服務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)的度量

J?P?Morgan的風(fēng)險(xiǎn)值測定法的計(jì)算方式為：風(fēng)險(xiǎn)度=風(fēng)險(xiǎn)造成的損失×風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率。計(jì)算公式是：V=C×P(1)，其中：V是風(fēng)險(xiǎn)大小的變量，c指風(fēng)險(xiǎn)帶來的損失，P指風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率。在公式(1)中，如何確定風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和風(fēng)險(xiǎn)造成的損失是一個(gè)比較隨機(jī)的過程，不同的研究人員會得出不同的研究結(jié)論，從而導(dǎo)致整體評估誤差過大。

為解決這一問題，風(fēng)險(xiǎn)值測定法將風(fēng)險(xiǎn)對項(xiàng)目

的影響分為5個(gè)等級并提供了風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率的解釋性說明(見表1)。

在金融服務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)測評過程中，可以對金融服務(wù)外包企業(yè)的相關(guān)管理人員和外包專家進(jìn)行定量化調(diào)查，然后對金融服務(wù)外包過程中的具體風(fēng)險(xiǎn)事件的影響程度和發(fā)生概率進(jìn)行加權(quán)平均，最終確定各項(xiàng)指標(biāo)的風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生概率和損失大小。在得到這些數(shù)據(jù)之后，就可以根據(jù)公式將概率和損失大小相乘即可以得出該項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的大小。如果再不能確定風(fēng)險(xiǎn)概率的情況下也可以根據(jù)表1對應(yīng)出大致的風(fēng)險(xiǎn)概率以及風(fēng)險(xiǎn)帶來的損失。

若能對風(fēng)險(xiǎn)的大小進(jìn)行衡量和排序，便能夠?yàn)楹罄m(xù)的風(fēng)險(xiǎn)控制提供依據(jù)。本文采用風(fēng)險(xiǎn)矩陣法，其基本思路是找出外包中的風(fēng)險(xiǎn)事件，然后評價(jià)外包風(fēng)險(xiǎn)事件的影響等級以及風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率(見表1)，再通過對照表給出的標(biāo)準(zhǔn)來確定風(fēng)險(xiǎn)等級(見表2)。

對于測定金融服務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)來說，可以先根據(jù)經(jīng)驗(yàn)或是理論找出風(fēng)險(xiǎn)事件，然后對照表1中數(shù)據(jù)得出風(fēng)險(xiǎn)事件的影響等級以及風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率，之后再對照風(fēng)險(xiǎn)級別對照表即表2中的數(shù)據(jù)來確定出金融服務(wù)外包中的風(fēng)險(xiǎn)等級，最終就可以掌握確定的某些風(fēng)險(xiǎn)事件其中的風(fēng)險(xiǎn)級別。

四、金融服務(wù)外包風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)避

在金融服務(wù)外包過程中，可以通過簽訂詳細(xì)的外包合同條款來規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。

第一，通過對服務(wù)的描述，將發(fā)包商和服務(wù)提供商之間的義務(wù)加以確定，并且使得雙方都對此有了充分的了解和認(rèn)識，避免了一方對另一方的信息隱藏，或是由于信息不對稱而造成一方的不理解或不知曉。除此之外，由于對發(fā)包方的需求進(jìn)行了量化估計(jì)，也就避免了將來在外包執(zhí)行過程中因?yàn)樾枨筮^于抽象或是標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一而造成一定的風(fēng)險(xiǎn)。

第二，通過對服務(wù)質(zhì)量的描述，發(fā)包商將最能符合自己業(yè)務(wù)需求的服務(wù)水平指標(biāo)明確地規(guī)定在服務(wù)水平協(xié)議中，就使得服務(wù)提供商務(wù)必按照這些指標(biāo)的標(biāo)準(zhǔn)來提供服務(wù)，盡到自己應(yīng)盡的義務(wù)。也就可以確保發(fā)包商可以避免所獲得的服務(wù)無法達(dá)到需求的水準(zhǔn)。

第三，通過對服務(wù)質(zhì)量的度量以及報(bào)告機(jī)制的規(guī)定，可以實(shí)現(xiàn)對服務(wù)質(zhì)量的測試，也就可以在一定的時(shí)間段對服務(wù)商所提供的服務(wù)質(zhì)量進(jìn)行測評，為后續(xù)提供的服務(wù)有個(gè)良好的參考價(jià)值。另外，服務(wù)提供商定期提供的報(bào)告可以保障發(fā)包商及時(shí)地了解到所提供服務(wù)的最新情況，而不至于將錯(cuò)誤犯到無法彌補(bǔ)的境地，釀成無法挽回的結(jié)果。

第四，通過懲罰和獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制的制定，可以適時(shí)地針對服務(wù)商提供服務(wù)的質(zhì)量優(yōu)劣獎(jiǎng)懲有別，這樣適度的獎(jiǎng)勵(lì)和懲罰可以激勵(lì)或是鞭策服務(wù)提供商更好地提供服務(wù)。避免了服務(wù)商或是懶于創(chuàng)新，而使得服務(wù)不能領(lǐng)先于競爭對手；或是偷工減料，而使得服務(wù)質(zhì)量不過關(guān)最終影響了發(fā)包商的信譽(yù)等。

第五，通過爭議解決和合作結(jié)束機(jī)制的存在，將某些事情的處理方式和原則確定下來，以此避免在發(fā)生諸如此類事件的時(shí)候，雙方發(fā)生不必要的糾紛和沖突。

另外，在金融服務(wù)外包過程中，通過以上外包合同條款來規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，加強(qiáng)源于客戶、服務(wù)商以及交易風(fēng)險(xiǎn)的管理，可以更好地規(guī)避服務(wù)外包過程中的風(fēng)險(xiǎn)。

(一)源于客戶的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

在金融服務(wù)外包中，由客戶自身所引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)包括：沒有新的金融方面的專業(yè)知識，缺乏創(chuàng)新能力，所外包出去的業(yè)務(wù)資源與核心業(yè)務(wù)緊密相關(guān)，并且客戶與服務(wù)提供商及技術(shù)人員之間有可能會缺乏交流。所以，應(yīng)該在服務(wù)外包合同中規(guī)定服務(wù)提供商在提供服務(wù)的過程中應(yīng)該積極地與客戶保持溝通狀態(tài)。并且列出如果達(dá)不到相應(yīng)的服務(wù)質(zhì)量時(shí)服務(wù)提供商應(yīng)該承擔(dān)的賠償責(zé)任。

在金融服務(wù)外包中，對于服務(wù)提供商來說由客戶所引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)包括：由于商業(yè)上的不確定性，客戶可能在簽完外包合同之后改變需求，這就需要服務(wù)提供商的迅速變化的商業(yè)環(huán)境中具備更新?lián)Q代的積極適應(yīng)能力。當(dāng)然這樣的變化并不代表就一定會產(chǎn)生損失，但是站在服務(wù)提供商的角度，同樣，可以合同對可能發(fā)生的類似情況予以規(guī)定，以期能夠?yàn)閷硖峁┓?wù)的過程中準(zhǔn)備好充分的緩沖機(jī)會。

(二)源于服務(wù)商的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

在金融服務(wù)外包中，對于客戶來說由服務(wù)商所引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)包括：服務(wù)人員缺乏經(jīng)驗(yàn)，服務(wù)商疏于掌握新技術(shù)，客戶過于依賴服務(wù)提供商而對自己的相關(guān)業(yè)務(wù)逐漸生疏最終在必要時(shí)無力收回，由于服務(wù)商惡劣的服務(wù)會對客戶的聲譽(yù)造成很大的影響以及由于服務(wù)商的工作人員可能將顧客的資料外泄而產(chǎn)生法律風(fēng)險(xiǎn)。面對此類情況，可以為客戶建立知識管理體系，并且?guī)椭⒖蛻舻暮贤芾韴F(tuán)隊(duì)。在外包合同中將服務(wù)商可能違反的條例條規(guī)進(jìn)行量化，從而有依據(jù)地給予適應(yīng)的懲罰和監(jiān)管。

在金融服務(wù)外包中，由服務(wù)提供商所引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)包括：由于服務(wù)商提供的服務(wù)得不到客戶的滿意而產(chǎn)生的額外成本增加。因此，服務(wù)提供商在提供服務(wù)之前就應(yīng)該通過合同條款中的規(guī)定，對客戶滿意度進(jìn)行明確的規(guī)定和量化，這不僅可以為客戶保證服務(wù)質(zhì)量，也可以為服務(wù)商所提供的服務(wù)確立一個(gè)可以度量的標(biāo)準(zhǔn)，使得雙方的溝通以及相處關(guān)系可以更加有利于雙方的利益。

(三)源于交易的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

在交易的過程中所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)包括：交易的過程可能會削弱客戶對外包項(xiàng)目的管理以及發(fā)生多項(xiàng)隱藏的成本，例如客戶選擇服務(wù)提供商時(shí)的交易成本，將業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)交給服務(wù)提供商的轉(zhuǎn)接成本，在交易過程中服務(wù)未能達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)而產(chǎn)生的損失成本等。以及在交易過程中雙方可能因?yàn)樯虡I(yè)上的不確定性而引起糾紛和沖突，還包括可能在交易過程中由于雙方缺乏溝通而引起矛盾。這就要求實(shí)施金融服務(wù)外包的雙方不僅在交易之前需要充分地評估對方，而且在交易過程中應(yīng)該通過合同條款的規(guī)定進(jìn)行定期的項(xiàng)目評估來達(dá)到跟蹤服務(wù)進(jìn)程的目的，從而及時(shí)地將可能的損失降到最低。除此之外，還要在合同的相關(guān)條款中對外包的服務(wù)內(nèi)容和質(zhì)量進(jìn)行詳細(xì)的規(guī)定及量化來確保交易信息的透明度和標(biāo)準(zhǔn)化。

五、結(jié)語

篇10

[關(guān)鍵詞]索賠；反索賠；施工管理

文章編號：2095-4085（2017）01-0176-02

索r與反索賠并不是簡單的討價(jià)還價(jià)，扯皮推諉，而是企業(yè)組織管理能力、施工技術(shù)、經(jīng)營能力等綜合實(shí)力的體現(xiàn)。業(yè)主和承包商立場不同，分歧較大，攻守雙方都通過索賠博弈，逐步提高自身工程建設(shè)管理水平。妥善處理工程索賠的意義重大，業(yè)主方及承包方都應(yīng)加以重視，觀清彼此立場，方能知己知彼，百戰(zhàn)不殆。

1.承包商的攻擂

1.1索賠要有理有據(jù)

索賠的成功與否很大程度上取決于證據(jù)的搜集，舉證困難意味著索賠困難。

（1）高度重視索賠資料的完整度。招投標(biāo)文件、施工現(xiàn)場記錄、會議記錄、工程財(cái)務(wù)記錄、現(xiàn)場氣象記錄、市場信息資料等收錄要條目清楚，順序吻合。資料搜集度完整有利于索賠時(shí)高效準(zhǔn)確地調(diào)取資料，為索賠報(bào)告提供充分依據(jù)。

（2）碎片化管理、單項(xiàng)單獨(dú)立檔。施工全工程搜集的資料較為瑣碎，索賠又存在時(shí)限性要求，單項(xiàng)索賠發(fā)生時(shí)，很難在短時(shí)間內(nèi)從大量原始文件中摘取專項(xiàng)資料，故而資料整理分類很重要，不僅能提高索賠效率，更利于理清索賠思路。

（3）確保索賠資料有效。承包商在收集同期資料時(shí)應(yīng)注意，單方面聲明及不被認(rèn)定的口頭約定無法作為事實(shí)依據(jù)。施工過程中要積極要求工程簽證、簽收文件、原件，不能提供的情況下，及時(shí)復(fù)印并要求簽字，保證索賠資料可以作為雙方認(rèn)定的憑證。

1.2合理索賠

工程索賠是捍衛(wèi)自身權(quán)利的有利武器，但索賠要求應(yīng)合理適當(dāng)，不能超限，別讓合理的維權(quán)變了味道。

（1）避免虛假索賠。索賠要有理性，尋求自身補(bǔ)償?shù)耐瑫r(shí)也應(yīng)尊重業(yè)益。虛假索賠會使雙方矛盾激化，對于承包商無理的賠償要求，大多數(shù)業(yè)主都不會認(rèn)可，最后只能訴諸法律，使索賠過程漫長而復(fù)雜，同時(shí)，虛假索賠也不會得到法律的支持。

（2）標(biāo)準(zhǔn)化索賠。應(yīng)按規(guī)定程序在時(shí)限內(nèi)遞交、抄送索賠報(bào)告，事由、依據(jù)、日期及附加的索賠計(jì)算方法及資料應(yīng)準(zhǔn)確屬實(shí)，及時(shí)跟進(jìn)索賠的受理和批復(fù)，補(bǔ)充索賠理由和證據(jù)，理性回應(yīng)索賠處理結(jié)果。

（3）杜絕為了索賠而索賠?，F(xiàn)場情況錯(cuò)綜復(fù)雜，很難完全按照業(yè)主預(yù)期發(fā)展，有經(jīng)驗(yàn)的承包商工程師應(yīng)具備發(fā)現(xiàn)問題的能力，對施工中可能發(fā)生索賠的事項(xiàng)及時(shí)提出書面質(zhì)疑，減少不必要的資源浪費(fèi)。

1.3積極尋找索賠機(jī)會

業(yè)主行為，設(shè)計(jì)變更，招標(biāo)文件及合同缺陷，施工條件變更、天氣影響、政策變更中都潛在著索賠機(jī)會，承包商們需要一雙善于發(fā)現(xiàn)的眼睛。這就要求其現(xiàn)場人員具備豐富的施工管理經(jīng)驗(yàn)，熟悉施工的各個(gè)環(huán)節(jié)，通曉合約與法規(guī)，才能全方位捕捉潛在索賠機(jī)會。這也是對承包方綜合施工管理素質(zhì)及知識儲備的側(cè)面考量。

1.4加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)分析

（1）在招投標(biāo)階段，應(yīng)對明顯的業(yè)主風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移招標(biāo)條件予以質(zhì)疑或拒絕，對于可能出現(xiàn)索賠的項(xiàng)目要敏感，報(bào)價(jià)時(shí)應(yīng)考慮其高風(fēng)險(xiǎn)加成。

（2）合同簽訂階段，對于高風(fēng)險(xiǎn)條款應(yīng)深度研究。合同作為僅次于規(guī)范的事實(shí)依據(jù)，在簽訂時(shí)業(yè)主處于相對主導(dǎo)地位，承包商更應(yīng)理順并吃透合同，法律研討不能流于形式，避免理解誤區(qū)，掉入合同陷阱，盡量多與業(yè)主協(xié)商，簽訂有利于自身利益的條款。

（3）合同履行階段，鑒于施工過程的不穩(wěn)定性，更應(yīng)提高風(fēng)險(xiǎn)分析與發(fā)現(xiàn)能力，與此同時(shí)還應(yīng)兼顧安全、質(zhì)量管理風(fēng)險(xiǎn)，保質(zhì)保量地完成合同履約再談索賠，否則隨時(shí)可能被索賠反咬一口。

2.發(fā)包人的索賠守擂

2.1加強(qiáng)管控能力

對于業(yè)主來說，索賠的事前預(yù)判遠(yuǎn)比事后控制重要，在建設(shè)工程項(xiàng)目中，業(yè)主不僅需要做出決策，更需要組織協(xié)調(diào)各方工作，加強(qiáng)管控能力是業(yè)主守擂的關(guān)鍵。

（1）招標(biāo)管理。在編寫招標(biāo)文件時(shí)應(yīng)提前做好工程規(guī)劃，盡量保證招標(biāo)條款詳實(shí)反應(yīng)現(xiàn)場情況及招標(biāo)需求，避免因招標(biāo)文件失誤引起的工程索賠。

（2）設(shè)計(jì)管理。設(shè)計(jì)變更是工程索賠的重要誘因之一。業(yè)主應(yīng)監(jiān)督各方深化圖紙，認(rèn)真進(jìn)行圖紙會審，避免因?yàn)闆]有吃透圖紙而導(dǎo)致的施工設(shè)計(jì)變更。

（3）合同管理。在合同擬定過程中，應(yīng)盡量對甲乙雙方責(zé)任予以詳細(xì)劃分，實(shí)現(xiàn)合理的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移再分配。業(yè)主方法律研討部門應(yīng)對各項(xiàng)條款進(jìn)行審查，確保合同的可行性，合法性，嚴(yán)密性，避免因合同缺陷引起的工程索賠。

（4）造價(jià)管理。業(yè)主往往更重視合同總價(jià)，而忽略了作為合同最重要附件的工程量清單。部分承包商降低低風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)工程單價(jià)以提高高風(fēng)險(xiǎn)項(xiàng)目單價(jià)，即使報(bào)價(jià)總額相同，一旦發(fā)生相關(guān)工程變更，業(yè)主方將受到惡性工程索賠要求的困擾，故而業(yè)主應(yīng)監(jiān)督Qs審核清單各項(xiàng)單價(jià)，避免掉入清單陷阱。

（5）現(xiàn)場管理。業(yè)主應(yīng)定期檢查或抽查監(jiān)理單位及承包商質(zhì)量檢查日記及施工日記是否如實(shí)記載，跟蹤和監(jiān)督監(jiān)理下達(dá)指令有無爭議，有無越權(quán)。對于現(xiàn)場施工情況也要勤走勤看勤記錄，發(fā)現(xiàn)爭議應(yīng)及時(shí)叫停處理。

2.2索賠提前預(yù)判

對項(xiàng)目進(jìn)行動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)分析和評估，分析可能出現(xiàn)的索賠風(fēng)險(xiǎn)因素，提前預(yù)判和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，減少索賠的發(fā)生。確定風(fēng)險(xiǎn)評估等級，有利于提高業(yè)主方主動(dòng)控制索賠風(fēng)險(xiǎn)能力。

2.3及時(shí)響應(yīng)

對于索賠，業(yè)主方應(yīng)積極響應(yīng)，處置迅速，不能采取逃避、拖延態(tài)度，對于有爭議的索賠，應(yīng)拿出合理證據(jù)駁論；無爭議的索賠應(yīng)及時(shí)批復(fù)。業(yè)主方的索賠處理也是企業(yè)事后公關(guān)能力的彰顯，處理及時(shí)得當(dāng)不僅能降低業(yè)主方建設(shè)成本，更能樹立企業(yè)口碑。