證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)范文

導(dǎo)語(yǔ)：如何才能寫(xiě)好一篇證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)，這就需要搜集整理更多的資料和文獻(xiàn)，歡迎閱讀由公務(wù)員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

我們都是有夢(mèng)想?yún)s不知道怎么努力付出的糾結(jié)體，是一個(gè)需要?jiǎng)e人幫忙規(guī)劃人生的幼稚派。小編整理“證券從業(yè)資格《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》模擬練習(xí)題”供考生參考。

1、證券公司設(shè)立私募基金子公司與設(shè)立另類子公司均要求（ ）。

①具備中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的證券自營(yíng)業(yè)務(wù)資格

②最近六個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)及中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的相關(guān)要求，且設(shè)立子公司后，各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)仍持續(xù)符合規(guī)定

③最近一年未因重大違法違規(guī)行為受到刑事或行政處罰，且不存在因涉嫌重大違法違規(guī)正受到監(jiān)管部門和有關(guān)機(jī)關(guān)調(diào)查的情形

④公司章程有關(guān)對(duì)外投資條款中明確規(guī)定公司可以設(shè)立子公司，并經(jīng)注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)審批

A.①②③

B.①②④

C.②③④

D.①②③④

參考答案：C

參考解析：考查證券公司設(shè)立私募基金子公司與設(shè)立另類子公司要求的區(qū)別，①具備中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的證券自營(yíng)業(yè)務(wù)資格僅是證券公司設(shè)立另類子公司的要求。

2、國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)由（ ）組成。

①中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

②中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)的派出機(jī)構(gòu)

③證券交易所

④行業(yè)協(xié)會(huì)

A.①②

B.①③

C.①④

D.③④

參考答案：A

參考解析：國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對(duì)證券市場(chǎng)實(shí)行監(jiān)督管理，維護(hù)證券市場(chǎng)秩序，保障其合法運(yùn)行。國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)由中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)組成。

3、下列關(guān)于SHIBOR的說(shuō)法，不正確的是（ ）。

A.由中國(guó)人民銀行于2007年開(kāi)始試運(yùn)行

B.屬于貨幣市場(chǎng)格局之一

C.目前已成為認(rèn)可度高、應(yīng)用廣泛的貨幣市場(chǎng)基準(zhǔn)利率之一

D.不具有廣泛性，不能幫助金融結(jié)構(gòu)提高自主定價(jià)能力

參考答案：D

參考解析：為推進(jìn)利率市場(chǎng)化改革，提高金融機(jī)構(gòu)自主定價(jià)能力，健全貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制，培育貨幣市場(chǎng)基準(zhǔn)利率，中國(guó)人民銀行于2007年開(kāi)始運(yùn)行上海銀行間同業(yè)拆借利率，目前它已成為認(rèn)可度高、應(yīng)用廣泛的貨幣市場(chǎng)基準(zhǔn)利率之一。選項(xiàng)D不正確，其余符合。

4、財(cái)政政策對(duì)股票價(jià)格造成影響的途徑包括（ ）。

①中央銀行采取緊縮性貨幣政策，促使股價(jià)下跌

②擴(kuò)大財(cái)政赤字，增加財(cái)政支出，刺激經(jīng)濟(jì)發(fā)展

③調(diào)節(jié)稅率，影響企業(yè)利潤(rùn)和股息

④干預(yù)資本市場(chǎng)各類交易適用的稅率

A.①②③

B.②③④

C.①③④

D.①②④

參考答案：B

參考解析：考查財(cái)政政策對(duì)股票價(jià)格的影響，①屬于貨幣政策的影響。

5、按照《證券法》的規(guī)定，證券登記結(jié)算公司應(yīng)該履行以下職能（ ）。

①證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立和管理

②證券的存管與過(guò)戶

③證券持有人名冊(cè)登記及權(quán)益登記

④受發(fā)行人委托派發(fā)證券權(quán)益

⑤證券交易所上市證券交易的清算、交收及相關(guān)管理

A.①②③④

B.①③④⑤

C.②③④⑤

D.①②③④⑤

篇2

    原告：沈素福，男，1957年9月13日出生，漢族，江蘇省如東縣人，系如東縣豐利鎮(zhèn)（原五義鄉(xiāng)）漁場(chǎng)承包人。

    被告：江蘇省如東縣水利局。

    法定代表人：陳厚基，局長(zhǎng)。

    被告：如東縣豐利鎮(zhèn)人民政府。

    法定代表人：?jiǎn)虈?guó)柱，該鎮(zhèn)籌建組組長(zhǎng)。

    被告：如東縣光榮鄉(xiāng)人民政府。

    法定代表人：馬本清、鄉(xiāng)長(zhǎng)。

    1986年原五義鄉(xiāng)人民政府（現(xiàn)已合并于豐利鎮(zhèn)人民政府）經(jīng)與光榮鄉(xiāng)人民政府協(xié)商，借光榮鄉(xiāng)管理、經(jīng)營(yíng)耗環(huán)港墾區(qū)海堤河600米長(zhǎng)的一段河面，給五義鄉(xiāng)漁場(chǎng)養(yǎng)魚(yú)。1994年3月20日原告沈素福與原五義鄉(xiāng)人民政府簽訂了為期五年的承包合同（1994年2月28日起至1999年2月底止），承包該鄉(xiāng)成魚(yú)養(yǎng)殖場(chǎng)和原五義鄉(xiāng)向光榮鄉(xiāng)所借的環(huán)港墾區(qū)海堤河600米長(zhǎng)的一段河面養(yǎng)魚(yú)，并在該承包河段兩端設(shè)置了三道網(wǎng)、三口魚(yú)籪。1994年12月底如東縣水利局發(fā)現(xiàn)沈素福未經(jīng)批準(zhǔn)擅自在承包的海堤河筑壩養(yǎng)魚(yú)，影響排澇排咸，即派員口頭通知原告沈素福拆壩，未果。1995年3月23日被告如東縣水利局制作了《如東縣水利工程管理違章通知書(shū)》，決定對(duì)原告沈素福違法筑壩行為處以人民幣二百元的罰款，并限原告沈素福在同年4月10日以前將壩拆除。

    1995年3月15日，經(jīng)五義、光榮兩鄉(xiāng)水利站協(xié)商，決定將原五義鄉(xiāng)所借的600米長(zhǎng)的海堤河段移交給光榮鄉(xiāng)。1995年4月10日，被告如東縣水利局、原五義鄉(xiāng)人民政府、光榮鄉(xiāng)人民政府形成了《關(guān)于收回光榮鄉(xiāng)防汛海堤河移交紀(jì)要》，確定1995年4月20日由光榮鄉(xiāng)行使這600米長(zhǎng)的海堤河的管理和經(jīng)營(yíng)權(quán)，并要求在移交前由原五義鄉(xiāng)做好原告的思想工作，撈清河內(nèi)成魚(yú)和魚(yú)種，逾期則視為放棄處理。原五義鄉(xiāng)曾通知原告，但原告不同意變更承包合同。1995年5月12日，如東縣防汛防旱指揮部書(shū)面通知豐利區(qū)指導(dǎo)組、縣堤防管理所，要求其組織人員在5月20日前將沈素福在光榮防汛段的環(huán)港墾區(qū)海堤河上的攔河壩強(qiáng)行拆除。1995年5月22日下午1時(shí)，被告如東縣水利局、如東縣豐利鎮(zhèn)人民政府、如東縣光榮鄉(xiāng)人民政府組織民工強(qiáng)行將原告沈素福所筑之壩挖開(kāi)，同時(shí)將原告沈素福設(shè)置的三道攔河網(wǎng)、三口魚(yú)籪拆除，致使原告沈素福在海堤河所養(yǎng)的魚(yú)群流失，攔網(wǎng)及魚(yú)籪部分損壞，32根刺槐樹(shù)網(wǎng)樁丟失。為此，原告沈素福向如東縣人民法院提起行政訴訟，請(qǐng)求撤銷被告挖壩毀網(wǎng)的強(qiáng)制措施，并判令被告賠償經(jīng)濟(jì)損失4.5萬(wàn)元。

    「審判

    如東縣人民法院經(jīng)審理認(rèn)為：原告沈素福未經(jīng)有權(quán)部門批準(zhǔn)，擅自在環(huán)港墾區(qū)海堤河上筑壩養(yǎng)魚(yú)，影響了排澇排咸，其行為違反了《中華人民共和國(guó)河道管理?xiàng)l例》的有關(guān)規(guī)定，應(yīng)當(dāng)受到行政制裁。三被告強(qiáng)行挖壩的行政行為雖然未完全按照法律規(guī)定的程序進(jìn)行，但未給原告造成直接侵害及經(jīng)濟(jì)損失。因此，原告沈素福要求撤銷三被告挖壩的強(qiáng)制措施的理由不能成立，依法不予支持。原告沈素福依據(jù)1994年3月20日與原五義鄉(xiāng)人民政府簽訂的承包合同，在環(huán)港墾區(qū)海堤河設(shè)網(wǎng)、籪養(yǎng)魚(yú)，且事后又征得有權(quán)部門認(rèn)可。同時(shí)被告如東縣水利局1995年3月23日所作的《如東縣水利工程管理違章通知書(shū)》也僅限原告沈素福在1995年4月10日前將壩拆除，亦未明確通知其拆除養(yǎng)魚(yú)而設(shè)置的網(wǎng)具。如東縣防汛防旱指揮部1995年5月12日的通知，也只是認(rèn)定原告沈素福在環(huán)港墾區(qū)海堤河上攔河打壩，設(shè)置阻水障礙，要求豐利區(qū)指導(dǎo)組、縣堤防管理所組織人員拆除。也未將原告養(yǎng)魚(yú)設(shè)置的網(wǎng)、籪列入強(qiáng)行拆除的范圍，且該通知僅發(fā)給豐利區(qū)指導(dǎo)組、縣堤防管理所，并未送達(dá)原告沈素福。1995年5月22日，三被告在未依照法律規(guī)定的程序通知原告沈素福拆除攔河魚(yú)網(wǎng)、魚(yú)籪的情況下，就強(qiáng)行拆除其養(yǎng)魚(yú)而設(shè)置的網(wǎng)、籪，造成網(wǎng)、籪部分損壞，魚(yú)群流失的后果應(yīng)酌情承擔(dān)一定的賠償責(zé)任。三被告提出的強(qiáng)制拆除原告沈素福網(wǎng)籪是執(zhí)行如東縣防汛防旱指揮部的通知，不應(yīng)承擔(dān)法律責(zé)任的理由與事實(shí)不符，依法不予支持。原告沈素福請(qǐng)求撤銷三被告拆網(wǎng)的行政強(qiáng)制措施及請(qǐng)求行政侵權(quán)賠償?shù)睦碛沙闪ⅲ婪☉?yīng)當(dāng)采納。依據(jù)《中華人民共和國(guó)國(guó)家賠償法》第四條第（4）項(xiàng)、第七條第1、2款、第二十五條及《中華人民共和國(guó)行政訴訟法》第五十四條第（2）款、第六十七條第（1）款的規(guī)定，該院于1995年11月3日作出判決：

    一、維持被告如東縣水利局、如東縣豐利鎮(zhèn)人民政府、如東縣光榮鄉(xiāng)人民政府1995年5月22日挖開(kāi)原告沈素福擅自在環(huán)港墾區(qū)海堤河所筑之壩的強(qiáng)制措施；

    二、撤銷被告如東縣水利局、如東縣豐利鎮(zhèn)人民政府、如東縣光榮鄉(xiāng)人民政府1995年5月22日拆除原告沈素福在環(huán)港墾區(qū)海堤河設(shè)置的攔河網(wǎng)及魚(yú)籪的強(qiáng)制措施；

    三、被告如東縣水利局、如東縣豐利鎮(zhèn)人民政府、如東縣光榮鄉(xiāng)人民政府共同賠償原告沈毒福經(jīng)濟(jì)損失人民幣12321元，三被告各承擔(dān)4107元；三被告強(qiáng)制訴除原告沈素福的三道攔河網(wǎng)、三口魚(yú)籪，由三被告修復(fù)后返還原告沈素福；原告沈素福在環(huán)港墾區(qū)海堤河600米河段中的尚存魚(yú)，由三被告負(fù)責(zé)處理。三被告各自負(fù)擔(dān)案件受理費(fèi)226.67元。

    宣判后，當(dāng)事人均未在法定期限內(nèi)提出上訴。

    「評(píng)析

    本案的爭(zhēng)議焦點(diǎn)主要是：

    一、被告的主體資格問(wèn)題。原告沈素福狀告如東縣豐利鎮(zhèn)人民政府，未起訴縣水利局和光榮鄉(xiāng)人民政府。但事實(shí)上是如東縣水利局及其所屬堤防管理所作出的處罰決定。在1995年5月22日下午，是縣水利局、豐利鎮(zhèn)和光榮鄉(xiāng)人民政府三家共同組織人員挖壩，并超出縣水利局處罰的范圍之外，又強(qiáng)行拆掉原告的養(yǎng)魚(yú)網(wǎng)、籪。根據(jù)以上事實(shí)，根據(jù)行政訴訟法第二十五條第三款及最高人民法院《關(guān)于貫徹執(zhí)行〈行政訴訟法〉若干問(wèn)題的意見(jiàn)〈試行〉》第17條規(guī)定，如東縣人民法院決定追加如東縣水利局、如東縣光榮鄉(xiāng)人民政府為本案的共同被告。

    二、原告沈素福在環(huán)港墾區(qū)600米海堤河從事淡水養(yǎng)殖生產(chǎn)的行為是否合法有效的問(wèn)題。原告沈素福與原如東縣五義鄉(xiāng)人民政府簽訂為期五年的承包合同，該合同得到當(dāng)?shù)卣涂h水產(chǎn)管理部門的認(rèn)可，且整個(gè)海堤河普遍被其他經(jīng)營(yíng)戶承包養(yǎng)殖。據(jù)此應(yīng)當(dāng)認(rèn)定這種利用淡水資源從事養(yǎng)殖生產(chǎn)的行為是合法有效的。

篇3

隨著我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的深入，資本市場(chǎng)的發(fā)展快慢直接影響我國(guó)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)，而證券市場(chǎng)是金融的重要組成部分，對(duì)于西部欠發(fā)達(dá)區(qū)域的貴州來(lái)說(shuō)，證券市場(chǎng)對(duì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的促進(jìn)與制約作用尤為明顯。高校作為人才的輸送基地，為了提升金融人才培養(yǎng)質(zhì)量，滿足各層次的金融人才需要，服務(wù)地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展，培養(yǎng)留得住、用得上的金融人才，從而高職院校證券投資實(shí)務(wù)課程教學(xué)改革具有重要的意義。

2“證券投資實(shí)務(wù)”課程教學(xué)現(xiàn)狀及存在問(wèn)題

“證券投資實(shí)務(wù)”是銅仁職業(yè)技術(shù)學(xué)院經(jīng)管類專業(yè)開(kāi)設(shè)的一門核心課程，是理論與實(shí)踐結(jié)合緊密的課程，尤其實(shí)踐性教學(xué)是對(duì)課堂教學(xué)內(nèi)容的補(bǔ)充和支撐。該課程在教學(xué)實(shí)踐中主要存在以下幾個(gè)問(wèn)題。

21教材難以滿足高職教育的需要

“證券投資實(shí)務(wù)”的教學(xué)目標(biāo)是讓學(xué)生掌握具有實(shí)用性的證券知識(shí)，擁有一定的證券投資技能，熟悉證券投?Y流程，培養(yǎng)學(xué)生正確的觀察、分析金融證券問(wèn)題能力，提高學(xué)生在社會(huì)科學(xué)方面的素養(yǎng)，為學(xué)生從事實(shí)際證券投資分析、投資運(yùn)作與管理工作打下堅(jiān)實(shí)的業(yè)務(wù)基礎(chǔ)。內(nèi)容應(yīng)該包括證券及證券投資的概念及特征；宏觀分析、行業(yè)分析和微觀分析基本分析內(nèi)容；道氏理論、波浪理論、形態(tài)理論、均線理論、K線理論及技術(shù)指標(biāo)分析等證券投資技術(shù)分析內(nèi)容。然而，我們現(xiàn)有的證券投資實(shí)務(wù)教材只是片面地羅列這些內(nèi)容，并沒(méi)有一一細(xì)致講解。特別是教材理論知識(shí)篇幅過(guò)多，知識(shí)更新較慢，沒(méi)有加入最近發(fā)生的與經(jīng)濟(jì)相關(guān)的重大事件，選擇的案例時(shí)間太早，不能真正地反映瞬息萬(wàn)變的證券市場(chǎng)，而且還缺乏可操作性，局限于理論知識(shí)點(diǎn)分析，沒(méi)有結(jié)合市場(chǎng)實(shí)際進(jìn)行分析。這些都難以適應(yīng)當(dāng)前高職教育的教學(xué)需要。

22重理論輕實(shí)踐

“證券投資實(shí)務(wù)”課程一半以上的課時(shí)都是對(duì)理論進(jìn)行講解，花費(fèi)太多時(shí)間講解證券投資、證券市場(chǎng)、金融產(chǎn)品的定義及特點(diǎn)，力圖讓學(xué)生從理論學(xué)習(xí)中去掌握證券市場(chǎng)的運(yùn)行規(guī)律，證券投資的交易規(guī)則及分析方法，很少講授實(shí)踐性的內(nèi)容，難以激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣，過(guò)于偏重理論化，學(xué)習(xí)就會(huì)枯燥無(wú)味。

23教學(xué)方法單一

“證券投資實(shí)務(wù)”到目前沿用的是多媒體加黑板的教學(xué)模式，可在證券投資技術(shù)分析模塊中會(huì)涉及大量的K線圖、分時(shí)圖及一些市場(chǎng)信息，很多信息在多媒體上無(wú)法全部顯示。所以導(dǎo)致學(xué)生聽(tīng)課不積極，課堂不活躍，教師達(dá)不到教學(xué)效果。隨著證券市場(chǎng)機(jī)制不斷完善，案例教學(xué)、模擬教學(xué)及多媒體教學(xué)是“證券投資實(shí)務(wù)”課程的主要教學(xué)方法，但受制于教學(xué)資源及條件限制，難以培養(yǎng)學(xué)生證券投資綜合實(shí)踐操作技能。

24課程考核不全面

“證券投資實(shí)務(wù)”課程教學(xué)的目的是使學(xué)生全面了解證券投資及證券市場(chǎng)的基礎(chǔ)知識(shí)、具備證券投資分析的基本方法和和專業(yè)技能、正確進(jìn)行投資決策的現(xiàn)財(cái)高端技能型人才。現(xiàn)階段主要是對(duì)學(xué)生期末成績(jī)的考核，輕過(guò)程重結(jié)果，缺乏對(duì)學(xué)生持續(xù)考核及實(shí)踐能力考核的有效方法。

3“證券投資實(shí)務(wù)”教學(xué)改革的內(nèi)容

基于“證券投資實(shí)務(wù)”課程教學(xué)存在的以上問(wèn)題，文章將從以下幾個(gè)方面進(jìn)行教學(xué)優(yōu)化。

31更改教材知識(shí)體系

“證券投資實(shí)務(wù)”教材的教學(xué)目標(biāo)：應(yīng)使學(xué)生增加相關(guān)證券投資的理論知識(shí)，讓學(xué)生掌握證券投資的基本原理，熟悉證券交易規(guī)則，掌握證券投資分析方法。所以，選用的教材應(yīng)該是包括知識(shí)目標(biāo)、能力目標(biāo)和素質(zhì)目標(biāo)培養(yǎng)的教材。著重從以下幾方面進(jìn)行修改和完善：一是教材應(yīng)以項(xiàng)目為導(dǎo)向、以工作任務(wù)為驅(qū)動(dòng)，每個(gè)項(xiàng)目都要有學(xué)習(xí)目標(biāo)、拓展閱讀、過(guò)程考核、項(xiàng)目訓(xùn)練等在內(nèi)；二是修改教材中的知識(shí)體系，我們介紹證券投資分實(shí)務(wù)內(nèi)容應(yīng)包括三大模塊，證券投資基礎(chǔ)知識(shí)、基本面分析、技術(shù)分析，應(yīng)重點(diǎn)講解技術(shù)分析部分，引導(dǎo)學(xué)生評(píng)論、分析推薦股票的能力；三是突出可操作性，教材中應(yīng)穿插大量的圖表說(shuō)明技術(shù)方法的應(yīng)用，要有較多的實(shí)踐案例分析，以便學(xué)生在課下進(jìn)行仿真學(xué)習(xí)。教材內(nèi)容要滿足實(shí)訓(xùn)室的需要，要對(duì)股票價(jià)格運(yùn)行規(guī)律進(jìn)行系統(tǒng)性分析，加強(qiáng)理論與實(shí)踐的結(jié)合，增強(qiáng)學(xué)生對(duì)金融基礎(chǔ)知識(shí)的領(lǐng)悟，對(duì)學(xué)生進(jìn)行課堂訓(xùn)練，將投資理論轉(zhuǎn)化為投資技能。

32強(qiáng)化實(shí)踐教學(xué)

修訂授課計(jì)劃，要重實(shí)踐輕理論，使實(shí)踐教學(xué)學(xué)時(shí)占總學(xué)時(shí)的2/3以上。實(shí)踐教學(xué)分為校內(nèi)實(shí)訓(xùn)和校外實(shí)訓(xùn)兩部分，一部分是校內(nèi)實(shí)訓(xùn)，借助世華財(cái)訊模擬交易平臺(tái)，鼓勵(lì)學(xué)生課下進(jìn)行模擬買賣股票，通過(guò)基本面分析，了解目前國(guó)內(nèi)外宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r，查看上市公司財(cái)務(wù)信息及行業(yè)地位，分析公司未來(lái)的發(fā)展?jié)摿Γ袛嗤顿Y方向；另一部分是組織學(xué)生到當(dāng)?shù)刈C券公司頂崗實(shí)習(xí)或進(jìn)行觀摩學(xué)習(xí)，熟悉證券公司的工作流程及組織機(jī)構(gòu)，感受公司文化，了解公司需要什么樣的人才，以便有興趣從事證券行業(yè)的學(xué)生回到學(xué)校后有針對(duì)性地學(xué)習(xí)，提升自我綜合素質(zhì)，達(dá)到公司用人標(biāo)準(zhǔn)。

33改革教學(xué)方法

本課程的教學(xué)方法是項(xiàng)目驅(qū)動(dòng)教學(xué)法，以課程項(xiàng)目核心，把相關(guān)的知識(shí)點(diǎn)融入到項(xiàng)目教學(xué)的各個(gè)環(huán)節(jié)中，提高教學(xué)效果，培養(yǎng)學(xué)生的獨(dú)立實(shí)踐動(dòng)手能力，提升人才培養(yǎng)質(zhì)量。

（1）案例教學(xué)。本課程將精選部分證券市場(chǎng)熱點(diǎn)問(wèn)題等素材進(jìn)行案例教學(xué)，并將教材中較難掌握和理解的有關(guān)內(nèi)容進(jìn)行即時(shí)的解答和點(diǎn)評(píng)，鼓勵(lì)學(xué)生獨(dú)立思考、分析、應(yīng)用，從而掌握和運(yùn)用證券市場(chǎng)的基本原理。

（2）模擬教學(xué)。由于學(xué)生缺乏證券投資實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)和多余支配的資金，學(xué)生們很難切身體會(huì)證券投資的過(guò)程，無(wú)法真正地委托買賣證券，從而使得書(shū)本理論知識(shí)與投資實(shí)踐相脫離。所以本課程通過(guò)對(duì)證券投資進(jìn)行仿真模擬，以證券投資分析方法作理論指導(dǎo)，結(jié)合證券市場(chǎng)的實(shí)際操作，進(jìn)而激發(fā)學(xué)生的興趣與學(xué)習(xí)積極性，引導(dǎo)學(xué)生全面、扎實(shí)地掌握證券投資知識(shí)。利用世華財(cái)訊模擬交易系統(tǒng)，結(jié)合典型K線圖、形態(tài)理論、均線理論等技術(shù)方法進(jìn)行講解，建立模擬交易規(guī)則，利用系統(tǒng)的虛擬資金和撮合成交價(jià)格，實(shí)現(xiàn)從委托下單、過(guò)戶、結(jié)算盈虧等全過(guò)程的操作。

（3）多媒體教學(xué)。教學(xué)中利用各種資料、設(shè)備和軟件，應(yīng)用多媒體、投影、電腦、網(wǎng)絡(luò)等教學(xué)資源輔助教學(xué)，學(xué)習(xí)過(guò)程由淺到深，任務(wù)由簡(jiǎn)單到復(fù)雜，由單一到綜合，積極啟發(fā)引導(dǎo)學(xué)生解決問(wèn)題、完成工作任務(wù)。教學(xué)設(shè)計(jì)應(yīng)注意將課程內(nèi)容前后左右、上下縱橫加以有機(jī)聯(lián)系，以達(dá)到溫故知新、承上啟下、前后呼應(yīng)、觸類旁通的效果。

篇4

《證券投資實(shí)務(wù)》課程的學(xué)習(xí)提高了財(cái)經(jīng)類相關(guān)專業(yè)學(xué)生的投資理財(cái)意識(shí)和能力，但傳統(tǒng)的理論教學(xué)模式難以適應(yīng)時(shí)展的需要。作為一門特別重視理論和實(shí)際緊密結(jié)合的課程，要讓學(xué)生掌握好這門功課的核心知識(shí)和技能，能夠?qū)W以致用，教學(xué)模式的改革勢(shì)在必行。因此，按照培養(yǎng)學(xué)生分析與解決實(shí)際問(wèn)題能力和創(chuàng)新能力的目標(biāo)要求，我們?cè)凇蹲C券投資實(shí)務(wù)》課程教學(xué)改革方面做了深入的探索與實(shí)踐，教學(xué)改革的重點(diǎn)主要包括案例教學(xué)和證券投資理財(cái)真實(shí)實(shí)訓(xùn)項(xiàng)目?jī)纱蟛糠帧?/p>

一、證券投資實(shí)務(wù)案例教學(xué)

案例教學(xué)是運(yùn)用案例進(jìn)行教學(xué)實(shí)踐，將傳統(tǒng)教學(xué)的以“課本”為本、從概念到概念的注入式教學(xué)方式轉(zhuǎn)變?yōu)橐环N促進(jìn)學(xué)生成為教學(xué)主體，使學(xué)生進(jìn)行自主學(xué)習(xí)、合作學(xué)習(xí)、研究性學(xué)習(xí)、探索性學(xué)習(xí)的開(kāi)放式教學(xué)方式。

1.《證券投資實(shí)務(wù)》案例教學(xué)的必要性

《證券投資實(shí)務(wù)》是一門具有較強(qiáng)實(shí)踐性和應(yīng)用性的課程，需要學(xué)生綜合運(yùn)用證券投資的基礎(chǔ)知識(shí)和基本原理。而傳統(tǒng)的課堂理論講授下抽象和過(guò)度概括化的理論知識(shí)，難以幫助學(xué)生完整的理解和吸收，案例教學(xué)在一個(gè)真實(shí)的背景環(huán)境下，寓抽象于具體、置情境于課堂，顯著增強(qiáng)教師的授課效果和學(xué)生的學(xué)習(xí)興趣，可以幫助學(xué)生更好地全面理解并運(yùn)用到實(shí)踐中去解決處理類似的證券投資問(wèn)題，具備傳統(tǒng)的理論教學(xué)不可替代的優(yōu)勢(shì)。

2.代表性案例的選擇

要想充分發(fā)揮案例教學(xué)的效用，就需要任課教師優(yōu)選有代表性的案例，并對(duì)選用案例進(jìn)行科學(xué)、合理的深加工。比如在系統(tǒng)講解證券投資基礎(chǔ)知識(shí)之后，可以對(duì)上交所和深交所的上市證券種類進(jìn)行分析和比較，從而讓學(xué)生對(duì)各種證券的特點(diǎn)有更加直觀的認(rèn)識(shí)。案例材料應(yīng)主要包括如下內(nèi)容：理論知識(shí)點(diǎn)講解，主要簡(jiǎn)明而系統(tǒng)地講解分析本案例需要預(yù)先掌握的背景知識(shí)和技能；案例基本材料；分析問(wèn)題及分析引導(dǎo)材料；應(yīng)達(dá)到的預(yù)期效果。

3.《證券投資實(shí)務(wù)》案例教學(xué)的實(shí)施

教師在案例教學(xué)實(shí)施過(guò)程中，要重點(diǎn)把握以下兩點(diǎn)：

（1）案例教學(xué)與理論傳授的關(guān)系

案例教學(xué)與理論知識(shí)學(xué)習(xí)目的應(yīng)當(dāng)一致。在案例教學(xué)之后應(yīng)通過(guò)提出問(wèn)題引導(dǎo)學(xué)生的思路，培養(yǎng)他們分析問(wèn)題的能力。案例教學(xué)與理論傳授的進(jìn)度要相同。應(yīng)該根據(jù)《證券投資實(shí)務(wù)》課程的理論學(xué)習(xí)順序來(lái)編寫(xiě)案例，并有針對(duì)性地開(kāi)展案例訓(xùn)練。根據(jù)教學(xué)大綱，針對(duì)不同的教學(xué)內(nèi)容并結(jié)合實(shí)際情況進(jìn)行案例教學(xué)。

（2）案例教學(xué)的課堂組織

教師要處理好案例教學(xué)與其它教學(xué)手段的關(guān)系，要注意由傳授者到引導(dǎo)者的角色轉(zhuǎn)變，充分運(yùn)用多媒體輔助教學(xué)手段提高案例教學(xué)效果，以保障案例教學(xué)的實(shí)施。從“案例準(zhǔn)備、案例分析與討論、案例總結(jié)評(píng)述、撰寫(xiě)案例分析報(bào)告"這四個(gè)環(huán)節(jié)入手，加強(qiáng)課堂管理，維護(hù)好課堂紀(jì)律，營(yíng)造生動(dòng)的課堂氛圍，為案例教學(xué)創(chuàng)造良好的課堂環(huán)境，并取得良好的案例教學(xué)效果。

二、證券投資理財(cái)真實(shí)實(shí)訓(xùn)項(xiàng)目教學(xué)構(gòu)想

我校財(cái)經(jīng)類專業(yè)的投資理財(cái)模擬實(shí)訓(xùn)已經(jīng)開(kāi)展多年，取得了一定效果，但對(duì)學(xué)生專業(yè)實(shí)踐技能的提高仍不夠理想。為了進(jìn)一步提高我校財(cái)經(jīng)類專業(yè)的投資理財(cái)能力，解決真實(shí)生產(chǎn)性投資理財(cái)實(shí)訓(xùn)難于開(kāi)展這一難題，我們構(gòu)想通過(guò)設(shè)立證券投資理財(cái)真實(shí)實(shí)訓(xùn)項(xiàng)目，開(kāi)展實(shí)戰(zhàn)型投資理財(cái)生產(chǎn)性實(shí)訓(xùn)。

1.證券投資理財(cái)真實(shí)實(shí)訓(xùn)項(xiàng)目意義

依托央財(cái)基地建設(shè)的投資理財(cái)與股份交易中心為財(cái)經(jīng)類專業(yè)學(xué)生提供了良好的軟硬件實(shí)訓(xùn)環(huán)境，為了更好的調(diào)動(dòng)同學(xué)們的主觀能動(dòng)性，讓大家在真實(shí)的證券市場(chǎng)上累積投資經(jīng)驗(yàn)和提高操作水平，我們構(gòu)想開(kāi)發(fā)基于真實(shí)證券市場(chǎng)的投資理財(cái)實(shí)訓(xùn)項(xiàng)目，。

2.項(xiàng)目實(shí)施方案

（1）實(shí)訓(xùn)對(duì)象：經(jīng)濟(jì)系證券專業(yè)和財(cái)管專業(yè)的二年級(jí)學(xué)生，分為若干個(gè)小組，每個(gè)小組參照基金公司架構(gòu)設(shè)置基金經(jīng)理（小組長(zhǎng)），研究員，交易員，風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控等崗位，團(tuán)隊(duì)合作，審慎投資。

（2）資金來(lái)源：按照平等自愿的原則，我校老師和參與實(shí)訓(xùn)的學(xué)生自愿出資。老師出資資金匯總后平均分配到各小組賬戶。學(xué)生出資資金進(jìn)入本人所在小組的賬戶。

（3）賬戶開(kāi)立：積極聯(lián)系有合作關(guān)系的證券公司營(yíng)業(yè)部，每個(gè)小組以小組長(zhǎng)的身份開(kāi)立證券賬戶和資金，組員自愿開(kāi)戶，爭(zhēng)取證券公司設(shè)立獎(jiǎng)學(xué)金和提供一些便利條件。

（4）投資范圍：投資標(biāo)的限定于國(guó)內(nèi)A股市場(chǎng)、債券和貨幣式基金。

（5）操作要求：各小組在專業(yè)老師的指導(dǎo)下，由小組長(zhǎng)組織大家研究分析證券市場(chǎng)的走勢(shì)和具體的上市公司，撰寫(xiě)針對(duì)上市公司的研究報(bào)告，建立自選的股票池，跟蹤分析，買入某只股票前必須列出買入的理由和可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，設(shè)立止損位。要求做好倉(cāng)位管理，穩(wěn)健投資，資金受到嚴(yán)格監(jiān)管，不得擅自挪作他用。

篇5

感謝您在百忙中瀏覽我這份自薦信，給一個(gè)即將畢業(yè)的大學(xué)生一個(gè)機(jī)會(huì)，在此我表示深深的感謝!

久聞貴公司實(shí)力不凡，年輕有實(shí)力的工作團(tuán)隊(duì)使貴公司具有獨(dú)特的市場(chǎng)地位，公司業(yè)績(jī)也在非凡的競(jìng)爭(zhēng)力上完美得體現(xiàn)。據(jù)悉貴公司為了做大做強(qiáng)，正在招聘員工，所以特寫(xiě)此自薦書(shū)，希望加盟貴公司，成為你們優(yōu)秀團(tuán)隊(duì)的一員。

本人基本情況如下：我是從XX學(xué)院剛畢業(yè)的應(yīng)屆畢業(yè)生。在校期間，依照我所學(xué)的金融與證券專業(yè)，學(xué)習(xí)各種與專業(yè)知識(shí)相關(guān)的知識(shí)，比如，《金融期貨》《貨幣銀行學(xué)》《商業(yè)銀行》《財(cái)務(wù)管理》等，還有專業(yè)課程如《證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》《證券交易》《證券投資分析》等。

對(duì)于計(jì)算機(jī)，也能夠熟練地進(jìn)行操作，不僅如此，本人在校期間還通過(guò)學(xué)習(xí)取得了計(jì)算機(jī)一級(jí)證書(shū)。為了能夠更好的學(xué)習(xí)和了解證券市場(chǎng)，我還積極的實(shí)地了解了很多證券公司，在網(wǎng)上關(guān)注證券市場(chǎng)信息了解市場(chǎng)動(dòng)態(tài)。因?yàn)槲抑溃胍谧C券市場(chǎng)上闖出屬于自己的天空，除了對(duì)證券這行業(yè)有獨(dú)特的偏愛(ài)以外還要有屬于自己的炒作能力和學(xué)習(xí)能力，在這點(diǎn)上我還是有明顯的自信的。

我是一個(gè)性格比較開(kāi)朗的女孩，能夠在認(rèn)真夠做好工作的同時(shí)，也能較好的融洽同事之間的關(guān)系;對(duì)于證券這行業(yè)，我知道良好的溝通能力是十分重要的，剛好，這一點(diǎn)是我的強(qiáng)項(xiàng);開(kāi)朗的性格也能讓我對(duì)生活變得堅(jiān)強(qiáng)，從容面對(duì)工作中的種種困難，用積極熱誠(chéng)的態(tài)度迎接生活和工作帶來(lái)的挑戰(zhàn)。我是一個(gè)非常有上進(jìn)心的人。如果我進(jìn)入公司，時(shí)間會(huì)證明一切。

仔細(xì)、負(fù)責(zé)、熱情是我的個(gè)性。我清楚的認(rèn)識(shí)道：過(guò)去的并不代表未來(lái)，勤奮才是真，我有很多東西需要學(xué)習(xí)，走上工作崗位后，我會(huì)堅(jiān)持不懈的虛心學(xué)習(xí)，嚴(yán)格要求自己，踏踏實(shí)實(shí)的做好本職工作，在實(shí)踐中得到鍛煉、提高。

我熱愛(ài)貴單位所從事的事業(yè)，殷切地期望能夠在您的領(lǐng)導(dǎo)下，為這一光榮的事業(yè)添磚加瓦，我會(huì)盡力為貴公司付出我的一份赤誠(chéng)的力量，真心的希望貴單位能給我一個(gè)展現(xiàn)平臺(tái)的機(jī)會(huì)!選擇單位，工資和待遇不是我考慮的首要條件。我更重視單位的整體形象、管理方式、員工的士氣及工作氣氛。我相信貴單位正是我所追求的理想目標(biāo)。我很自信地向您承諾：選擇我，您絕不會(huì)后悔。

最后謹(jǐn)祝貴公司事業(yè)蒸蒸日上!

此致

敬禮！

篇6

一、《證券投資學(xué)》課程實(shí)踐教學(xué)的現(xiàn)狀

目前各財(cái)經(jīng)類院都逐漸認(rèn)識(shí)到了對(duì)學(xué)生實(shí)踐能力培養(yǎng)的重要性，《證券投資學(xué)》課程的教學(xué)體系設(shè)置中對(duì)實(shí)踐教學(xué)環(huán)節(jié)的重視程度在不斷加強(qiáng)，但是實(shí)踐教學(xué)手段過(guò)于單一，大部分院校僅僅依靠證券模擬交易軟件開(kāi)展集中實(shí)訓(xùn)來(lái)培養(yǎng)學(xué)生的實(shí)踐能力，事實(shí)上，短短一周或兩周的集中模擬交易無(wú)法全面培養(yǎng)學(xué)生在投資中的獨(dú)立分析能力和決策能力，模擬交易只是對(duì)學(xué)生實(shí)踐應(yīng)用能力的最后實(shí)現(xiàn)方式，不能作為唯一的實(shí)踐教學(xué)手段。實(shí)踐教學(xué)環(huán)節(jié)應(yīng)該與理論教學(xué)緊密結(jié)合、與資本市場(chǎng)的發(fā)展變化緊密結(jié)合，依靠多種實(shí)踐教學(xué)手段，設(shè)計(jì)出理論教學(xué)與實(shí)踐教學(xué)相整合的完整教學(xué)體系。

二、《證券投資學(xué)》課程實(shí)踐教學(xué)體系的構(gòu)建

《證券投資學(xué)》課程強(qiáng)調(diào)應(yīng)用性和實(shí)踐性，教學(xué)效果要直接接受實(shí)踐的檢驗(yàn)，因此將理論教學(xué)和實(shí)踐教學(xué)進(jìn)行有機(jī)結(jié)合，通過(guò)科學(xué)完善的實(shí)踐教學(xué)體系來(lái)鞏固理論教學(xué)成果，是該課程建設(shè)的重要課題。本文試通過(guò)多年的授課經(jīng)驗(yàn)并結(jié)合學(xué)生的反饋信息，得出了《證券投資學(xué)》實(shí)踐教學(xué)體系構(gòu)建的基本思路：實(shí)踐教學(xué)要貫穿于整個(gè)理論課教學(xué)過(guò)程中；實(shí)踐教學(xué)內(nèi)容的設(shè)置要緊跟資本市場(chǎng)的發(fā)展變化；探索多樣化的實(shí)踐教學(xué)手段豐富實(shí)踐教學(xué)內(nèi)容；通過(guò)模擬交易來(lái)實(shí)踐演練應(yīng)用技能；通過(guò)參加學(xué)科競(jìng)賽來(lái)檢驗(yàn)實(shí)踐教學(xué)成果。

（一）實(shí)踐能力的培養(yǎng)應(yīng)貫穿于理論教學(xué)始終

《證券投資學(xué)》課程理論知識(shí)點(diǎn)眾多，涉及證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)、證券市場(chǎng)運(yùn)行、證券投資工具及證券投資分析等多個(gè)方面，尤其是該門課程理論知識(shí)與現(xiàn)實(shí)資本市場(chǎng)聯(lián)系緊密，實(shí)踐性和應(yīng)用性都很強(qiáng)，因此理論教學(xué)不能孤立的展開(kāi)，必須要將實(shí)踐教學(xué)貫穿于整個(gè)理論教學(xué)過(guò)程，既有助于學(xué)生深化對(duì)理論知識(shí)的理解、彌補(bǔ)了集中實(shí)訓(xùn)環(huán)節(jié)的單一性，更可以為隨后展開(kāi)的集中實(shí)訓(xùn)奠定基礎(chǔ)。因此，在理論教學(xué)過(guò)程中，設(shè)置了“案例教學(xué)”、“課后網(wǎng)上實(shí)訓(xùn)”和“討論式教學(xué)”三項(xiàng)實(shí)踐內(nèi)容。

1.案例教學(xué)

《證券投資學(xué)》是一門時(shí)效性很強(qiáng)的課程，任何一本教科書(shū)都無(wú)法緊跟證券市場(chǎng)的發(fā)展速度，因此該課程的教學(xué)必須要根據(jù)當(dāng)前的形勢(shì)及時(shí)更新完善教學(xué)內(nèi)容，注重理論與實(shí)際的緊密結(jié)合。在這個(gè)過(guò)程中，案例教學(xué)就起到了舉足輕重的作用：對(duì)于最及時(shí)的資本市場(chǎng)信息和價(jià)格行情要在每節(jié)課內(nèi)容之前向?qū)W生講解，既可以讓學(xué)生了解最即時(shí)的市場(chǎng)運(yùn)行情況，也有助于引導(dǎo)學(xué)生去分析證券市場(chǎng)的諸多影響因素；同時(shí)還要遴選一系列資本市場(chǎng)的經(jīng)典案例，對(duì)應(yīng)不同的理論教學(xué)內(nèi)容匯編為案例集放置于網(wǎng)絡(luò)課程平臺(tái)，安排為學(xué)生的課后閱讀材料，例如在證券市場(chǎng)的理論教學(xué)中，可選取的案例有“聚焦中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行IPO”、“一天時(shí)間820元變成56萬(wàn)，市價(jià)委托成就1天700倍神話”等經(jīng)典案例；在證券投資基本分析的理論教學(xué)中，可選取的案例有“人民幣升值對(duì)資本市場(chǎng)的影響”、“2008年金融危機(jī)對(duì)中國(guó)股票市場(chǎng)的影響途徑”等。

2.課后網(wǎng)上實(shí)訓(xùn)

信息技術(shù)和網(wǎng)絡(luò)技術(shù)的不斷發(fā)展帶來(lái)了證券投資方式的變革，互聯(lián)網(wǎng)委托及行情分析軟件的應(yīng)用，已經(jīng)成為證券投資交易的主要方式，網(wǎng)絡(luò)也成為投資者獲取信息的主要渠道。因此，在理論教學(xué)過(guò)程中，通過(guò)安排課后網(wǎng)上實(shí)訓(xùn)內(nèi)容，如“證券信息的采集”、“ 行情分析軟件的使用”、“關(guān)注網(wǎng)上路演”等具體的實(shí)訓(xùn)任務(wù)，可以培養(yǎng)學(xué)生通過(guò)網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行信息獲取和投資分析的能力，掌握行情分析軟件的基本使用方法，為日后的集中實(shí)訓(xùn)做好前期準(zhǔn)備，奠定操作技能基礎(chǔ)。

3.討論式教學(xué)

通常理論教學(xué)后的集中模擬交易環(huán)節(jié)實(shí)訓(xùn)時(shí)間過(guò)短，較難全面培養(yǎng)學(xué)生對(duì)宏微觀環(huán)境的價(jià)值分析能力，而這種能力不管對(duì)于證券從業(yè)人員還是普通的投資者來(lái)說(shuō)，都尤為重要，決定了投資者乃至整個(gè)證券市場(chǎng)的理性化發(fā)展。因此在本門課程的理論教學(xué)過(guò)程中加入討論式教學(xué)環(huán)節(jié)，以彌補(bǔ)模擬教學(xué)的不足。該教學(xué)環(huán)節(jié)主要采用撰寫(xiě)分析報(bào)告和課堂闡述觀點(diǎn)這兩種主要手段，貫穿于“證券投資基本分析”這部分理論教學(xué)內(nèi)容之中。該環(huán)節(jié)要求學(xué)生結(jié)合課堂理論知識(shí)，以小組為單位，對(duì)當(dāng)前的宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，或針對(duì)某行業(yè)和公司進(jìn)行信息資料的收集、科學(xué)的分析，在此基礎(chǔ)上撰寫(xiě)分析報(bào)告，并要求在課堂上闡述其核心觀點(diǎn)，通過(guò)這種方式培養(yǎng)學(xué)生的理性分析能力并提高學(xué)生的綜合素質(zhì)。

（二）通過(guò)模擬交易和學(xué)科競(jìng)賽來(lái)實(shí)踐、檢驗(yàn)教學(xué)效果

模擬交易是理論課程教學(xué)后專門開(kāi)設(shè)的集中實(shí)訓(xùn)環(huán)節(jié)，該實(shí)訓(xùn)環(huán)節(jié)結(jié)合真實(shí)的證券交易所交易行情，學(xué)生通過(guò)行情分析軟件和網(wǎng)上自助委托系統(tǒng)利用虛擬資金進(jìn)入二級(jí)市場(chǎng)進(jìn)行交易。模擬交易是學(xué)生對(duì)前期的理論教學(xué)和實(shí)踐訓(xùn)練的具體實(shí)踐。通過(guò)親身參與投資，學(xué)生既能夠真實(shí)的感受投資過(guò)程，同時(shí)也在投資過(guò)程中實(shí)踐了理論知識(shí)，鞏固了前期的實(shí)踐教學(xué)內(nèi)容，是證券投資實(shí)踐教學(xué)中必不可少的環(huán)節(jié)。

最后，將學(xué)科競(jìng)賽作為實(shí)踐教學(xué)的最后一個(gè)環(huán)節(jié)，通過(guò)組織學(xué)生參加“證券投資交易大賽”，檢驗(yàn)《證券投資學(xué)》課程的教學(xué)效果。模擬交易雖然可以實(shí)現(xiàn)對(duì)投資過(guò)程的模擬，但由于資金的虛擬性，很難讓學(xué)生真正體會(huì)到投資的風(fēng)險(xiǎn)，因此無(wú)法模擬出真實(shí)的投資心態(tài)，而學(xué)科競(jìng)賽的比賽性質(zhì)會(huì)在一定程度上彌補(bǔ)模擬交易的這種缺憾；同時(shí)在與其他學(xué)校的競(jìng)賽過(guò)程中，可以增進(jìn)相互的交流，推廣好的教學(xué)經(jīng)驗(yàn)，進(jìn)一步提高《證券投資學(xué)》課程的教學(xué)水平。

三、總結(jié)

金融學(xué)學(xué)科的社會(huì)性和應(yīng)用性，對(duì)金融學(xué)相關(guān)課程的教學(xué)提出了更高的要求，不僅要求傳授給學(xué)生系統(tǒng)的理論知識(shí)，更要注重學(xué)生實(shí)踐能力、創(chuàng)新能力及綜合素質(zhì)的培養(yǎng)。《證券投資學(xué)》是金融學(xué)專業(yè)的核心課程，綜合性和應(yīng)用性是這門課程最顯著的特點(diǎn)，故對(duì)該課程實(shí)踐教學(xué)體系的探索、完善，提高該門課程的教學(xué)效果以更好地實(shí)現(xiàn)教學(xué)培養(yǎng)目標(biāo)具有重要的現(xiàn)實(shí)意義。

參考文獻(xiàn)

[1]吳曉求.證券投資學(xué),3版[M].北京:中國(guó)人民大學(xué)出版社,2009:3-8.

[2]李曉莉.對(duì)證券投資學(xué)課程建設(shè)的文獻(xiàn)研究[J].濟(jì)源職業(yè)技術(shù)學(xué)院學(xué)報(bào),2009(12）:92-95.

篇7

關(guān)鍵詞：經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)品牌塑造

近年來(lái)，隨著我國(guó)證券市場(chǎng)的逐步完善和投資者的日漸成熟，二級(jí)市場(chǎng)年交易總量出現(xiàn)了萎縮的態(tài)勢(shì)，藉此，國(guó)內(nèi)眾多券商紛紛報(bào)虧。究其原因，無(wú)外乎對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)依賴過(guò)重使然，一旦行情不好，交投冷淡，券商的收入就會(huì)出現(xiàn)大幅下降。加入WTO后，隨著國(guó)外證券公司的進(jìn)入和交易傭金制度的國(guó)際接軌，券商在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)上的競(jìng)爭(zhēng)日趨白熱化。由于經(jīng)經(jīng)業(yè)務(wù)是券商最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，誰(shuí)也不會(huì)輕言放棄，因此，我國(guó)證券公司只有通過(guò)塑造經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)品牌，才能在將來(lái)激烈的競(jìng)爭(zhēng)中勝出。

當(dāng)前證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中存在的主要問(wèn)題

行業(yè)集中度低，競(jìng)爭(zhēng)激烈

在產(chǎn)業(yè)組織理論中，集中度是衡量市場(chǎng)結(jié)構(gòu)的主要指標(biāo)，它反映一個(gè)產(chǎn)業(yè)內(nèi)廠商分布的狀況以及顯示產(chǎn)業(yè)內(nèi)市場(chǎng)壟斷或競(jìng)爭(zhēng)的程度。一般用行業(yè)集中率指數(shù)（CRn）表示，公式如下：

nN

CRn＝∑Xi/∑Xi

i=1i=1

式中：CRn—某行業(yè)前n家最大廠商的有關(guān)數(shù)值（銷售額、總資產(chǎn)等）占全行業(yè)的比重，n的取指取決于計(jì)算的需要。

根據(jù)公式，我們可以計(jì)算出1995年-2002年我國(guó)證券二級(jí)市場(chǎng)上經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的集中度。

從表1可以看出，較低的市場(chǎng)集中度，折射出目前國(guó)內(nèi)券商在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)上的競(jìng)爭(zhēng)相當(dāng)激烈，這和當(dāng)前的市場(chǎng)狀況完全吻合。雖然1995年以來(lái)我國(guó)券商經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)集中度不斷提高，但其增長(zhǎng)速度較為緩慢，預(yù)示著激烈的競(jìng)爭(zhēng)在短期內(nèi)將不會(huì)有大的改觀。

業(yè)務(wù)趨同率高，缺乏創(chuàng)新我國(guó)證券公司業(yè)務(wù)雷同，同質(zhì)化嚴(yán)重已是不爭(zhēng)的事實(shí)。這種狀況，在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中表現(xiàn)得尤為突出。眾多券商對(duì)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)過(guò)度依賴，證券交易傭金收入構(gòu)成了證券公司收入的主要來(lái)源。當(dāng)前，我國(guó)證券市場(chǎng)整體疲軟，券商之間在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)競(jìng)爭(zhēng)中更是采取傭金回扣、挖墻角等惡性競(jìng)爭(zhēng)手段，而在服務(wù)質(zhì)量的提高尤其是經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)創(chuàng)新方面乏善可陳。這種局面長(zhǎng)期持續(xù)，必將導(dǎo)致全行業(yè)經(jīng)營(yíng)行為的扭曲。

我國(guó)證券公司塑造經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)品牌的舉措

證券業(yè)屬于資本密集型知識(shí)服務(wù)行業(yè)，其品牌效應(yīng)非常顯著。品牌是一個(gè)證券公司的標(biāo)識(shí)，這個(gè)標(biāo)識(shí)提供了與其他證券公司相區(qū)別的特征，是證券公司與顧客之間的關(guān)系性契約。在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中建立各具特色的品牌，才能實(shí)現(xiàn)細(xì)分市場(chǎng)，鎖定客戶群，增強(qiáng)顧客對(duì)品牌的忠誠(chéng)度，并以此建立長(zhǎng)期穩(wěn)定的合作關(guān)系。進(jìn)而在顧客對(duì)品牌的忠誠(chéng)度達(dá)到一定程度后，實(shí)現(xiàn)品牌游離于產(chǎn)品和服務(wù)之外而獨(dú)立存在，取得持續(xù)的品牌效應(yīng)。

經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的品牌塑造分為兩個(gè)層次：一是塑造品牌的實(shí)際價(jià)值，使客戶能享受到滿意的、有別與其他品牌的服務(wù)；二是塑造品牌的吸引力，通過(guò)品牌的吸引力的不斷增強(qiáng)，提高客戶對(duì)品牌的忠誠(chéng)度。打造經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)品牌，可以培育公司的核心競(jìng)爭(zhēng)力，形成獨(dú)一無(wú)二、與眾不同和難以模仿的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，以此擴(kuò)大市場(chǎng)占有率，在激烈競(jìng)爭(zhēng)中脫穎而出，保持長(zhǎng)盛不衰。

不斷拓展業(yè)務(wù)廣度，通過(guò)規(guī)模擴(kuò)張?zhí)岣呤袌?chǎng)占有率資本規(guī)模本身就是一種品牌，較小的資本規(guī)模必然會(huì)導(dǎo)致業(yè)務(wù)面狹窄和業(yè)務(wù)能力不足。在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，交通便利的證券交易設(shè)施、先進(jìn)的交易設(shè)備和高素質(zhì)的研發(fā)管理人才，無(wú)不需要雄厚的資本作后盾。而遍布全國(guó)的證券分支機(jī)構(gòu)，既可以提高市場(chǎng)占有率，同時(shí)也是公司品牌的最好宣傳。所以，資本規(guī)模是品牌塑造的前提條件。我國(guó)的證券公司資本規(guī)模小，總資產(chǎn)不過(guò)3000多億元，平均資產(chǎn)僅為20多億元，與國(guó)外證券公司相比，差距十分明顯。

從表2中可以看出，美國(guó)證券公司的平均凈資產(chǎn)是我國(guó)券商的20多倍，總資產(chǎn)平均是我們的100多倍。因此，我國(guó)證券公司要塑造經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)品牌必須首先解決資本規(guī)模小的問(wèn)題。

我國(guó)證券公司要解決資本規(guī)模偏小的問(wèn)題，必須通過(guò)有效途徑擴(kuò)展資本規(guī)模。資本規(guī)模擴(kuò)張的模式主要有增資擴(kuò)股、收購(gòu)兼并、與外資證券公司合作成立中外合資證券公司、發(fā)行上市、組建證券控股集團(tuán)等。證券公司應(yīng)根據(jù)各自的優(yōu)勢(shì)與特點(diǎn)，抓住機(jī)遇，迅速擴(kuò)張規(guī)模以應(yīng)付即將到來(lái)的機(jī)遇和挑戰(zhàn)，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)品牌塑造戰(zhàn)略。證券公司在規(guī)模擴(kuò)張中，應(yīng)當(dāng)考慮到公司的經(jīng)營(yíng)管理能力和對(duì)資本的支配能力，然后決定適當(dāng)?shù)囊?guī)模擴(kuò)張速度和程度，也可隨著外部環(huán)境和內(nèi)部條件的變化，分步實(shí)施資本擴(kuò)張的長(zhǎng)遠(yuǎn)目標(biāo)。

致力挖掘業(yè)務(wù)深度，通過(guò)業(yè)務(wù)創(chuàng)新提升核心競(jìng)爭(zhēng)力從本質(zhì)上講，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)是為滿足客戶需要而提供的一種金融服務(wù)活動(dòng)，其服務(wù)的內(nèi)容分為基本服務(wù)、咨詢服務(wù)和附加服務(wù)三個(gè)方面。基本服務(wù)是證券公司接受客戶委托買賣證券并提供基本信息及資料的服務(wù)活動(dòng)，是整個(gè)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)，也是目前證券公司主要提供的服務(wù)。咨詢業(yè)務(wù)是證券公司根據(jù)客戶證券投資的需要，而提供的各種分析資料、研究報(bào)告和投資建議的服務(wù)。附加服務(wù)是基本服務(wù)和咨詢服務(wù)的一種延伸，是證券公司為追求經(jīng)紀(jì)服務(wù)產(chǎn)品的差異化而提供的特殊服務(wù)，是適應(yīng)市場(chǎng)環(huán)境和投資者需求多樣化的一種需要。

要塑造經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)品牌，創(chuàng)造特色化的服務(wù)優(yōu)勢(shì)，提升核心競(jìng)爭(zhēng)力，證券公司應(yīng)該從以下幾個(gè)方面入手：

要在市場(chǎng)細(xì)分的基礎(chǔ)上，根據(jù)目標(biāo)市場(chǎng)不同，合理選擇服務(wù)產(chǎn)品。證券公司應(yīng)按照區(qū)域位置、投資偏好、職業(yè)特點(diǎn)等標(biāo)準(zhǔn)細(xì)分市場(chǎng)，針對(duì)不同的服務(wù)對(duì)象提供有差別的服務(wù)項(xiàng)目。

要促進(jìn)服務(wù)的有形化，形成難以替代的市場(chǎng)品牌。為了保持特色化服務(wù)優(yōu)勢(shì)，證券公司可將特色化服務(wù)附在業(yè)務(wù)品牌上，使其在市場(chǎng)上具有鮮明的形象標(biāo)志，并通過(guò)大力宣傳品牌的特色和內(nèi)涵，使品牌形象更加鮮明和豐滿。另一方面，證券公司應(yīng)在充分研究客戶需求的基礎(chǔ)上，導(dǎo)入“CRM”戰(zhàn)略，對(duì)基本服務(wù)包括設(shè)施環(huán)境實(shí)行標(biāo)準(zhǔn)化管理，樹(shù)立統(tǒng)一的企業(yè)品牌。

要充分運(yùn)用附加服務(wù)手段，進(jìn)一步創(chuàng)造特色服務(wù)優(yōu)勢(shì)。咨詢服務(wù)的優(yōu)勢(shì)需要較長(zhǎng)時(shí)間的積累才能逐步體現(xiàn)出來(lái)，而采用附加服務(wù)手段來(lái)創(chuàng)造特色化服務(wù)優(yōu)勢(shì)則成本較低，形勢(shì)靈活，見(jiàn)效較快。目前，部分國(guó)內(nèi)證券公司已開(kāi)始運(yùn)用這一手段，如推出“商務(wù)套間”、“客戶俱樂(lè)部”、“銀證一卡通”等形式。

要不斷對(duì)創(chuàng)造出的特色化服務(wù)進(jìn)行創(chuàng)新。證券公司必須在交易技術(shù)和業(yè)務(wù)方式兩個(gè)方面根據(jù)市場(chǎng)新需求，積極探索新的適應(yīng)市場(chǎng)需要的服務(wù)方式，只有這樣才能始終走在市場(chǎng)的前列。

綜上所述，我國(guó)證券公司在“內(nèi)憂外患”的雙重危機(jī)之中，應(yīng)該充分認(rèn)識(shí)到品牌塑造的重要性和迫切性，通過(guò)樹(shù)立公司的經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)品牌，打造核心競(jìng)爭(zhēng)力，以適應(yīng)社會(huì)和市場(chǎng)的發(fā)展需要，從容應(yīng)對(duì)新形勢(shì)下的各種挑戰(zhàn)，謀取健康長(zhǎng)遠(yuǎn)的發(fā)展。

參考資料：

1.王良忠，《證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》[M]，上海財(cái)經(jīng)大學(xué)出版社，2001

2.楊彩林，《內(nèi)憂外患：我國(guó)證券商如何應(yīng)對(duì)》[J]，《廣東商學(xué)院學(xué)報(bào)》，2002.6

3.王勁屹、賀煜，《中國(guó)證券業(yè)市場(chǎng)結(jié)構(gòu)分析》[J]，《重慶商學(xué)院學(xué)報(bào)》，2002.6

篇8

1 現(xiàn)有階段教學(xué)中存在的問(wèn)題

改革開(kāi)放以來(lái)，中國(guó)金融走上了高速發(fā)展的快車道，獲得了前所未有的發(fā)展，有關(guān)院校相關(guān)專業(yè)都開(kāi)設(shè)了投資類課程，以培養(yǎng)我國(guó)急需的人才。作為金融學(xué)課程核心課程之一，《證券投資學(xué)》是一門綜合性、實(shí)踐性、應(yīng)用性很強(qiáng)的課程，只是簡(jiǎn)單地了解證券知識(shí)和分析理論要點(diǎn)并不能順暢的進(jìn)行資本市場(chǎng)管理工作，學(xué)生還需要在學(xué)習(xí)過(guò)程中結(jié)合資本市場(chǎng)具體情況了解投資管理的環(huán)節(jié)，熟練應(yīng)用投資實(shí)踐方法和手段，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制。但是，目前我國(guó)《證券投資學(xué)》教學(xué)過(guò)程中主要采用傳遞、接受教學(xué)模式，枯燥的教學(xué)內(nèi)容、單一的教學(xué)模式與現(xiàn)實(shí)中方興未艾的資本市場(chǎng)對(duì)學(xué)生的較高要求形成了鮮明的對(duì)比，顯然，單一的教學(xué)內(nèi)容組織很難調(diào)動(dòng)學(xué)生學(xué)習(xí)的積極性和主動(dòng)性。

1.1 理論與實(shí)踐結(jié)合度不夠

一般《證券投資學(xué)》課程中涉及的很多理論是指導(dǎo)性的，但是具體到資本市場(chǎng)中應(yīng)當(dāng)如何開(kāi)展工作，絕大部份教材中沒(méi)有這部份內(nèi)容。隨著資本市場(chǎng)機(jī)制完善，各類金融市場(chǎng)聯(lián)系愈加緊密，投資已經(jīng)從股民單純的個(gè)人行為變?yōu)闄C(jī)構(gòu)的收益管理與風(fēng)險(xiǎn)控制，并向前延伸到?jīng)Q策制定，向后擴(kuò)展到風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。顯然，現(xiàn)有的課程教學(xué)內(nèi)容沒(méi)有及時(shí)緊跟市場(chǎng)。

1.2 教學(xué)過(guò)程過(guò)于呆板

首先，目前《證券投資學(xué)》教學(xué)中，課堂教學(xué)大多數(shù)采用純理論教學(xué)模式，部分教師認(rèn)為，教師只要傳道授業(yè)解惑，盡可能給學(xué)生更多的知識(shí)、信息，讓學(xué)生掌握住教材知識(shí)點(diǎn)，就算完成教學(xué)目標(biāo)，即使應(yīng)用案例，一般也缺乏實(shí)效性，使學(xué)生覺(jué)得枯燥無(wú)味。其次，即使有相應(yīng)的配套實(shí)驗(yàn)，也是以證券分析軟件和模擬炒股為主，教學(xué)方法上以運(yùn)用教授法、演示法為主，一邊講授理論知識(shí)，一邊將證券分析軟件給學(xué)生進(jìn)行演示，教師仍居于主要地位，雖然能有助于學(xué)生跟隨老師熟悉操作步驟，但是，被動(dòng)學(xué)習(xí)不利于培養(yǎng)學(xué)生分析問(wèn)題、解決問(wèn)題的能力，更談不上綜合應(yīng)用與創(chuàng)新能力的培養(yǎng)。

第三，考評(píng)也是注重課堂表現(xiàn)和試卷分?jǐn)?shù)，缺乏對(duì)學(xué)生綜合素質(zhì)的訓(xùn)練。

綜上，資本市場(chǎng)的不斷發(fā)展深化與創(chuàng)新，必然要求《證券投資學(xué)》課程不斷改革。首先，作為課程教學(xué)的主體，一門學(xué)科的基礎(chǔ)知識(shí)、基本理論和理解應(yīng)用不是一成不變，而是不斷優(yōu)化的。具體到《證券投資學(xué)》課程而言，教學(xué)主體的更新更來(lái)源于資本市場(chǎng)實(shí)踐的創(chuàng)新，當(dāng)今開(kāi)放中的中國(guó)，正處于投資管理的空前繁榮時(shí)期，必將推動(dòng)微觀金融領(lǐng)域的發(fā)展，也為課程改革提供了源源不斷的素材，因此，要把資本市場(chǎng)最新發(fā)展動(dòng)態(tài)和與實(shí)際聯(lián)系最為緊密的理論前沿介紹給學(xué)生。其次，課程教學(xué)內(nèi)容的擴(kuò)展以及與相關(guān)課程銜接的需要。傳統(tǒng)金融學(xué)體系內(nèi)容上板塊結(jié)構(gòu)中投資組合理論、證券定價(jià)、有效市場(chǎng)理論等不斷深化，極大地豐富了課程內(nèi)容，如何在課堂教學(xué)課時(shí)壓縮的前提下處理好這些深化的知識(shí)，是擺在專業(yè)教師面前的課題;此外，如何做好與《金融市場(chǎng)學(xué)》、《金融風(fēng)險(xiǎn)管理》等課程的銜接也是亟待解決的命題。因而，對(duì)于《證券投資學(xué)》課程開(kāi)展教學(xué)改革不僅適時(shí)而且必要。

2 教學(xué)改革的目標(biāo)與思路

美國(guó)教育學(xué)家蓋奇(Gage)指出：教育家應(yīng)采用科學(xué)家剖析分子的方法來(lái)理解復(fù)雜的教育現(xiàn)象。因此，此次《證券投資學(xué)》課程教學(xué)改革我們將建設(shè)目標(biāo)定位在為培養(yǎng)具有實(shí)踐與創(chuàng)新能力的金融投資理財(cái)人才奠定基礎(chǔ)。在這一目標(biāo)指導(dǎo)下，基于應(yīng)用與創(chuàng)新能力培養(yǎng)的層次漸進(jìn)式《證券投資學(xué)》課程建設(shè)借用了研究性課程的要求和方法，采用基于問(wèn)題學(xué)習(xí)(PBL)這樣的建構(gòu)主義思想，立體化、全方位規(guī)范課程的理念、資源、環(huán)節(jié)等教學(xué)要素，通過(guò)理論教學(xué)(課堂)、實(shí)驗(yàn)教學(xué)(實(shí)驗(yàn)室)、實(shí)踐教學(xué)(基地)三位一體，由點(diǎn)帶面，點(diǎn)面結(jié)合結(jié)合，通過(guò)層次漸進(jìn)教學(xué)，在驗(yàn)證層次(基礎(chǔ)理論)、綜合層次(專業(yè)理論)、創(chuàng)新層次(方法與工具)和研究層次(開(kāi)放式探究)逐漸遞進(jìn)，逐步培養(yǎng)學(xué)生應(yīng)用能力與創(chuàng)新能力，實(shí)現(xiàn)培養(yǎng)目標(biāo)。當(dāng)然，為了提高教學(xué)效果進(jìn)行的課程教學(xué)改革方案的全面實(shí)施是一個(gè)系統(tǒng)工程，涉及到專業(yè)課程教學(xué)環(huán)節(jié)的各個(gè)方面，需要很長(zhǎng)一段時(shí)間才能真正看到教學(xué)改革的真實(shí)效果。因此，此次教學(xué)改革項(xiàng)目實(shí)施歷經(jīng)相關(guān)高校兩版教學(xué)大綱的修訂與完善以及四年以上教學(xué)實(shí)踐的檢驗(yàn)，取得了很好的教學(xué)效果。

3 教學(xué)改革措施

3.1 以理念為目標(biāo)，合理化教學(xué)內(nèi)容

在構(gòu)思的立體化的教學(xué)模式中，教學(xué)理念是實(shí)施項(xiàng)目的核心，教學(xué)內(nèi)容是教學(xué)改革核心和靈魂。

一方面，近年來(lái)資本市場(chǎng)的迅速發(fā)展使我們必須不斷審視這門與時(shí)俱進(jìn)課程的時(shí)效性，另一方面，在課程教學(xué)改革實(shí)施期間，培養(yǎng)計(jì)劃對(duì)課時(shí)數(shù)進(jìn)行了壓縮，學(xué)生有了較充裕的實(shí)踐可以自行安排，學(xué)習(xí)的自主性更大，也需要我們按照培養(yǎng)學(xué)生創(chuàng)新能力的要求，調(diào)動(dòng)學(xué)生的學(xué)習(xí)積極性。

為適應(yīng)這些變化，我們首先調(diào)整了教學(xué)內(nèi)容，及時(shí)增加了市場(chǎng)新的交易品種等新名詞、新內(nèi)容和新技術(shù)，同時(shí)也對(duì)證券分析部分的相關(guān)教學(xué)內(nèi)容進(jìn)行了必要的整合，精簡(jiǎn)和更新。通過(guò)一段時(shí)間的整合和試用，我們對(duì)原有的教材進(jìn)行了重新的編輯和出版，使其更加貼近學(xué)生能夠根據(jù)自己的需要和興趣來(lái)獲取更多的知識(shí)和技能的需要。

3.2 以內(nèi)容為重點(diǎn)，調(diào)整課程結(jié)構(gòu)

在按要求對(duì)于課堂教學(xué)課時(shí)壓縮的同時(shí)，我們調(diào)整了課堂教學(xué)與實(shí)驗(yàn)、實(shí)踐教學(xué)的學(xué)時(shí)結(jié)構(gòu)。例如，原有的證券市場(chǎng)基本面分析部分，詳細(xì)的介紹各種分析工具，使總學(xué)時(shí)膨脹，增加了學(xué)生負(fù)擔(dān)，而有些知識(shí)實(shí)際上是重復(fù)學(xué)習(xí)，學(xué)生也不能舉一反三，不能夠?qū)ψC券市場(chǎng)一些共同規(guī)律相互之間的聯(lián)系進(jìn)行深入的理解。因此，我們重新制訂了教學(xué)目標(biāo)：以證券和證券市場(chǎng)知識(shí)為基礎(chǔ)，以投資組合理論、資本資產(chǎn)定價(jià)模型、有效市場(chǎng)理論和套利定價(jià)理論為理論架構(gòu)，以證券定價(jià)、證券市場(chǎng)的宏、中、微觀分析為能力架構(gòu)，使學(xué)生符合應(yīng)用能力的要求，并為創(chuàng)新能力打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。為配合課程結(jié)構(gòu)的改革，我們還重新編寫(xiě)了課程教案、調(diào)整了相應(yīng)的實(shí)驗(yàn)、實(shí)踐課程的內(nèi)容。由課堂教學(xué)、實(shí)驗(yàn)教學(xué)、實(shí)踐教學(xué)構(gòu)建了堅(jiān)實(shí)的新的課程知識(shí)結(jié)構(gòu)，使學(xué)生理論知識(shí)、實(shí)驗(yàn)技能和解決實(shí)際問(wèn)題的能力有了取上讓學(xué)生有層次的遞進(jìn)，強(qiáng)化了教學(xué)的實(shí)際效果。

3.3 以學(xué)生為中心，優(yōu)化課堂教學(xué)過(guò)程

重視學(xué)生在教學(xué)活動(dòng)中的主體地位，改進(jìn)教學(xué)方法和教學(xué)手段，徹底轉(zhuǎn)變以教師、教材、課堂為中心的觀念。加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)代教育技術(shù)和手段的學(xué)習(xí)、研究和應(yīng)用。在課程中，課前主講教師將每章的重點(diǎn)、難點(diǎn)和自學(xué)要求事先告訴學(xué)生，并提供相應(yīng)的案例和參考書(shū)目。此深化學(xué)生的感性外，重點(diǎn)在證券分析和證券實(shí)務(wù)環(huán)節(jié)，我們逐步加強(qiáng)了啟發(fā)式和研討式教學(xué)方法，認(rèn)識(shí)，提高他們的應(yīng)用能力;在理論環(huán)節(jié)，我們與相關(guān)的銜接課程，例如《計(jì)量經(jīng)濟(jì)學(xué)》等一道，相互配合進(jìn)行教學(xué)改革，逐步強(qiáng)化研究性教學(xué)思想，增強(qiáng)學(xué)生對(duì)知識(shí)的理解和記憶，在獲取與證券投資有關(guān)的實(shí)際知識(shí)基礎(chǔ)上，幫助學(xué)生進(jìn)一步鞏固和加深所學(xué)理論，培養(yǎng)學(xué)生發(fā)現(xiàn)問(wèn)題、分析問(wèn)題、解決問(wèn)題的能力。通中掌握所學(xué)知識(shí)，基本形成知識(shí)上無(wú)拘無(wú)束、氣氛活躍、教學(xué)相長(zhǎng)的良好局面。過(guò)創(chuàng)造機(jī)會(huì)，引導(dǎo)學(xué)生在課堂教學(xué)環(huán)節(jié)中積極思索，大膽發(fā)表意見(jiàn)，在師生共同討論先進(jìn)手段的運(yùn)用，也是提高教學(xué)質(zhì)量的重要措施。在現(xiàn)有的教學(xué)過(guò)程中，普遍采用了多媒體以及計(jì)算機(jī)輔助教學(xué)課件，證券和證券市場(chǎng)的形象、生動(dòng)、真實(shí)的展示，深化了學(xué)生的感性認(rèn)識(shí)，增強(qiáng)了他們對(duì)知識(shí)的理解與記憶，提高了教學(xué)質(zhì)量。

3.4 以應(yīng)用能力重點(diǎn)，拓展實(shí)踐教學(xué)的廣度和深度

在《證券投資學(xué)》教學(xué)改革實(shí)踐中，我們還尤其注重課堂教學(xué)、實(shí)驗(yàn)、實(shí)踐教學(xué)環(huán)節(jié)的相互配合，注重實(shí)務(wù)與教學(xué)相結(jié)合。例如，在實(shí)驗(yàn)課程的理論部分，要求學(xué)生運(yùn)用Wind 數(shù)據(jù)庫(kù)配合SPSS、EViews等工具軟件將科研成果與教學(xué)相配合進(jìn)行學(xué)習(xí)，將比較抽象的圖像顯示出來(lái)，并進(jìn)行分析比較，使學(xué)生容易理解課程所涉及的大量復(fù)雜的公式和圖表，改變了以往大量繁瑣無(wú)味的計(jì)算讓學(xué)生望而卻步的情景，這一做法，不僅大大豐富了教學(xué)內(nèi)容，而且增加了學(xué)生思維的深度，取得較好的成果。在實(shí)踐環(huán)節(jié)，教師積極聯(lián)系證券公司等，開(kāi)辟實(shí)習(xí)基地，確保實(shí)踐課程效果和質(zhì)量，例如，邀請(qǐng)現(xiàn)場(chǎng)工作人員來(lái)課堂講述開(kāi)戶環(huán)節(jié)，并讓學(xué)生在基地實(shí)踐客戶經(jīng)理崗位，大大豐富了教學(xué)內(nèi)容。在教學(xué)方式上，采取學(xué)生、教師和現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)老師質(zhì)疑與答疑相結(jié)合的方法，對(duì)程度不同的學(xué)生分別答疑，并根據(jù)學(xué)生對(duì)所學(xué)的理論知識(shí)的理解程度不同組織討論，出現(xiàn)了相互提問(wèn)的生動(dòng)局面，改變了教師在課堂上一人滿堂灌的狀況，使學(xué)生真正成為學(xué)習(xí)的主體。

3.5 以考核為抓手，強(qiáng)化課程效果

考試是檢驗(yàn)教師教學(xué)質(zhì)量和學(xué)生學(xué)習(xí)成果的手段。如前所述，目前以閉卷考試為主的考核方法雖然客觀，但學(xué)生可能花較多時(shí)間記憶而忽略對(duì)課程內(nèi)容的理解。因此，這與真實(shí)反映學(xué)生對(duì)知識(shí)點(diǎn)眾多的課程掌握情況的要求有一定差距。教科書(shū)上的相關(guān)理論很簡(jiǎn)單，技術(shù)指標(biāo)機(jī)械性的記憶也可以做到，但具體應(yīng)用時(shí)學(xué)生們卻很難活學(xué)活用。基于這樣的認(rèn)識(shí)，此次改革對(duì)考試內(nèi)容與方式也進(jìn)行了相應(yīng)的調(diào)整。

首先，除了出勤、課堂討論發(fā)言、課后作業(yè)、筆試外，增加了三次平時(shí)測(cè)驗(yàn)以及獨(dú)立完成一份內(nèi)容非常綜合的《證券投資分析報(bào)告》和《實(shí)驗(yàn)報(bào)告》，作為考核成績(jī)的一部分，已達(dá)到綜合評(píng)價(jià)學(xué)生學(xué)習(xí)效果的目的。

其次，建立有效的實(shí)踐考核機(jī)制，邀請(qǐng)現(xiàn)場(chǎng)指導(dǎo)教師對(duì)實(shí)驗(yàn)、實(shí)踐環(huán)節(jié)進(jìn)行考評(píng)。

第三，鼓勵(lì)學(xué)生學(xué)完基礎(chǔ)知識(shí)后，參加證券從業(yè)人員資格考試和課外學(xué)術(shù)科技競(jìng)賽，獲取相應(yīng)資格證書(shū)，增加就業(yè)競(jìng)爭(zhēng)力。

3.6 以興趣為先導(dǎo)，探索衍生的創(chuàng)新能力

培養(yǎng)學(xué)生自主學(xué)習(xí)能力、參與實(shí)踐能力和創(chuàng)新能力是證券投資學(xué)教學(xué)改革的目標(biāo)，實(shí)現(xiàn)上述目標(biāo)的關(guān)鍵在于引導(dǎo)學(xué)生學(xué)習(xí)行為變化。因此，教學(xué)證券投資學(xué)教學(xué)改革從改變學(xué)生所處學(xué)習(xí)環(huán)境入手、逐步培養(yǎng)學(xué)生凝練研究問(wèn)題的能力，鼓勵(lì)學(xué)生在課程學(xué)習(xí)中積累問(wèn)題，并與教師的問(wèn)題結(jié)合起來(lái)，將學(xué)習(xí)延伸至課下，積極探索全方位、多渠道的培養(yǎng)模式，以深化教學(xué)內(nèi)容和效果。通過(guò)創(chuàng)新項(xiàng)目、學(xué)科競(jìng)賽和畢業(yè)設(shè)計(jì)(論文)三種不同層次遞進(jìn)的渠道，使學(xué)生可以和教師共同探討問(wèn)題，得到科研能力的提升。

篇9

關(guān)鍵詞:證券投資學(xué);非金融專業(yè);教學(xué)手段

證券投資學(xué)是高職院校經(jīng)濟(jì)管理類專業(yè)開(kāi)設(shè)的一門重要的專業(yè)基礎(chǔ)課。該課程的應(yīng)用性較強(qiáng)，也是一門教學(xué)難度較大的課程，它不僅要求學(xué)生掌握證券投資理論的基礎(chǔ)知識(shí)，還應(yīng)具備獨(dú)立自主進(jìn)行實(shí)際投資分析的能力。因此，對(duì)學(xué)生的知識(shí)結(jié)構(gòu)和實(shí)踐運(yùn)用能力提出了更新、更高的要求，同時(shí)對(duì)教師在證券投資學(xué)教學(xué)中如何適應(yīng)高職教育的教學(xué)需要提出了更高的要求。為了使高職非金融專業(yè)學(xué)生學(xué)以致用，高職教育的課程設(shè)置滿足人才培養(yǎng)方案的要求，有必要探索證券投資學(xué)教學(xué)的培養(yǎng)目標(biāo)、教學(xué)內(nèi)容與教學(xué)手段的改革，以促使教學(xué)登上一個(gè)新的臺(tái)階。

一、高職非金融專業(yè)證券投資學(xué)課程教學(xué)存在的問(wèn)題

(一)理論與實(shí)踐相脫離

針對(duì)高職非金融專業(yè)，證券投資學(xué)的教學(xué)目標(biāo)看似很清楚:“使學(xué)生學(xué)會(huì)證券投資”，然而，在實(shí)際教學(xué)的過(guò)程中，往往變成了“使學(xué)生學(xué)會(huì)證券投資學(xué)”，這一字之差，卻有天壤之別[1]。于是，重理論輕實(shí)踐，重知識(shí)輕技能，重課堂講授輕模擬操作的現(xiàn)象，已經(jīng)司空見(jiàn)慣。結(jié)果，學(xué)生學(xué)完以后，只懂得理論知識(shí)，動(dòng)手操作能力非常薄弱。這就與高職教育的目標(biāo)相背離了。

(二)教學(xué)方式單一、教學(xué)手段落后

在對(duì)高職非金融專業(yè)的學(xué)生授課時(shí)，一直采用的是“一只粉筆兩本書(shū)”作為教學(xué)工具。但是在講解證券投資技術(shù)分析時(shí)會(huì)涉及大量的圖表，需要看大盤才能理解理論知識(shí)。這些圖表想在黑板上畫(huà)出來(lái)比較困難或者根本不可能實(shí)現(xiàn)，結(jié)果造成老師講課空洞、乏味，學(xué)生聽(tīng)課效率低下。

(三)缺乏實(shí)踐環(huán)節(jié)、課程結(jié)構(gòu)設(shè)計(jì)不合理

證券投資學(xué)是一門理論性和實(shí)踐性都很強(qiáng)的學(xué)科，因此證券投資學(xué)課程都會(huì)有一定課時(shí)的教學(xué)實(shí)踐活動(dòng)，讓學(xué)生能從投資者角度進(jìn)入證券市場(chǎng)，感受證券市場(chǎng)的漲跌變化，培養(yǎng)學(xué)生的市場(chǎng)感覺(jué)，磨煉心態(tài)，從而激發(fā)學(xué)生的學(xué)習(xí)積極性。否則，學(xué)生永遠(yuǎn)不會(huì)明白證券市場(chǎng)到底是什么樣，理論聯(lián)系實(shí)際也只能是一句空話。但是對(duì)于高職非金融專業(yè)的學(xué)生來(lái)說(shuō)，由于課程體系的壓縮，導(dǎo)致在教學(xué)計(jì)劃中根本沒(méi)有設(shè)置教學(xué)實(shí)踐課，有的雖然在形式上設(shè)置了教學(xué)實(shí)踐課，但落實(shí)起來(lái)不是很到位，所以也達(dá)不到應(yīng)有的效果。

(四)教材難以適應(yīng)高職教育的需要

我們現(xiàn)有的教材理論介紹過(guò)多，過(guò)于呆板，對(duì)于許多具有中國(guó)特色的內(nèi)容在教材中很少涉及。如國(guó)有股減持、QFII、QDII、ETF、LOF、權(quán)證、股指期貨、央行票據(jù)、可分離交易債券、融資融券、市價(jià)委托、大宗交易、開(kāi)放式回購(gòu)、中小板市場(chǎng)、三板市場(chǎng)等內(nèi)容很少在教材中反映[2]。很多學(xué)過(guò)證券投資學(xué)的同學(xué)對(duì)這些概念茫然無(wú)知。另外就是游戲規(guī)則的變化，2005年到2006年上半年是證券法規(guī)全面修改的時(shí)期，證券發(fā)行、上市以及交易規(guī)則都進(jìn)行了大幅度修改，但即使是最新版的教材對(duì)上述內(nèi)容都很少涉及，對(duì)規(guī)則修改更是沒(méi)有反映。這些都難以適應(yīng)當(dāng)前高職教育的教學(xué)需要。

二、高職非金融專業(yè)證券投資學(xué)課程教學(xué)改革的探索

(一)明確教學(xué)目標(biāo)

對(duì)于高職非金融專業(yè)的學(xué)生來(lái)說(shuō)，可以根據(jù)學(xué)生的層次設(shè)定不同的目標(biāo)。證券投資學(xué)教學(xué)最基本的目標(biāo)就是教會(huì)他們證券的交易，最低的目標(biāo)是學(xué)會(huì)炒股。不僅要知道開(kāi)戶程序、交易的方法和技巧，還要掌握最基本的基本面分析和技術(shù)分析方法，為市場(chǎng)和社會(huì)培育合格的股民、理性的投資者。中級(jí)目標(biāo)是適應(yīng)實(shí)際工作的需要。證券業(yè)的大發(fā)展為大學(xué)生就業(yè)提供了很好的機(jī)遇，所以我們要培養(yǎng)學(xué)生適應(yīng)實(shí)際工作需要的技能，要求學(xué)生參加并爭(zhēng)取通過(guò)證券從業(yè)人員資格考試中的證券經(jīng)紀(jì)類考試，獲得證券經(jīng)紀(jì)從業(yè)資格證書(shū)。高級(jí)目標(biāo)是為同學(xué)們深造打下良好的基礎(chǔ)。證券業(yè)對(duì)人才的需求，相當(dāng)一部分是要求有多學(xué)科的知識(shí)背景，而不僅僅是單純的金融證券知識(shí)。

(二)教學(xué)手段的改革

用案例教學(xué)、模擬教學(xué)、多媒體教學(xué)等多種教學(xué)手段，取代以往的“粉筆+黑板”的老模式，不僅可以提高教學(xué)效果，還可以滿足高職教育人才培養(yǎng)的需要。

1、案例教學(xué)

選擇與證券投資學(xué)教學(xué)內(nèi)容配套的典型案例，將一些難以理解、繁瑣枯燥的教學(xué)內(nèi)容運(yùn)用生動(dòng)的案例表現(xiàn)出來(lái)，提供給學(xué)生分析討論，引導(dǎo)學(xué)生運(yùn)用理論知識(shí)分析、解釋現(xiàn)實(shí)問(wèn)題，增加學(xué)生的感性認(rèn)識(shí)，再由感性認(rèn)識(shí)向理性認(rèn)識(shí)轉(zhuǎn)化，提高分析問(wèn)題和解決問(wèn)題的能力。通過(guò)案例教學(xué)將知識(shí)的傳授與知識(shí)的運(yùn)用有機(jī)結(jié)合起來(lái)。

2、模擬教學(xué)

通過(guò)模擬證券投資實(shí)戰(zhàn)環(huán)境，采用實(shí)證分析教學(xué)，將證券投資分析理論與證券市場(chǎng)的實(shí)際操作結(jié)合起來(lái)，調(diào)動(dòng)學(xué)生學(xué)習(xí)的積極性和參與性，培養(yǎng)實(shí)際操作能力和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，提高學(xué)生的綜合素質(zhì)。在具體操作上，利用證券行情接收系統(tǒng)，實(shí)時(shí)接收滬、深股市行情，演示大盤和個(gè)股行情走勢(shì);利用證券實(shí)時(shí)分析系統(tǒng)，演示主要技術(shù)指標(biāo)，結(jié)合典型圖形講解技術(shù)指標(biāo)的運(yùn)用;利用模擬股票交易系統(tǒng)，建立操作規(guī)則，利用虛擬資金和虛擬撮合，實(shí)現(xiàn)從交易、結(jié)算、風(fēng)險(xiǎn)管理全過(guò)程的操作。同時(shí)，通過(guò)讓學(xué)生扮演證券市場(chǎng)投資者的角色進(jìn)行模擬投資活動(dòng)，將所學(xué)到的理論知識(shí)在實(shí)際環(huán)境中具體運(yùn)用，通過(guò)模擬操盤預(yù)測(cè)市場(chǎng)行情變化，真正做到學(xué)以致用，進(jìn)而激發(fā)學(xué)生的興趣與學(xué)習(xí)積極性，引導(dǎo)學(xué)生全面、扎實(shí)地掌握證券投資知識(shí)。因此，模擬投資活動(dòng)的開(kāi)展，更突出了對(duì)學(xué)生實(shí)踐操作能力的培養(yǎng)，是課程設(shè)置的一個(gè)較高的層次。

3、多媒體教學(xué)

證券投資分析是證券投資學(xué)中最重要的、也是學(xué)生最感興趣的一部分內(nèi)容。由于證券價(jià)格在證券市場(chǎng)中的波動(dòng)起伏是撲朔迷離的，所以，證券投資技術(shù)對(duì)于提高投資人的判斷能力有較大的幫助作用，從某種程度上來(lái)說(shuō)，增強(qiáng)對(duì)證券市場(chǎng)未來(lái)的預(yù)見(jiàn)能力，躲避即將來(lái)到的風(fēng)險(xiǎn)，任何一個(gè)投資者(機(jī)構(gòu))都必須熟練掌握和運(yùn)用技術(shù)分析方法。所以我們?cè)诮虒W(xué)實(shí)踐中，一直在注意培養(yǎng)和提高學(xué)生這方面的實(shí)際分析能力。而技術(shù)分析法涉及大量的指標(biāo)分析和圖形分析K線圖、缺口理論、形態(tài)分析、成交量分析、移動(dòng)平均線分析等，若采取傳統(tǒng)的教學(xué)模式，課堂上教師要現(xiàn)場(chǎng)設(shè)計(jì)黑板，描畫(huà)技術(shù)圖形，列舉證券投資實(shí)例，還要通過(guò)察顏觀色、個(gè)別提問(wèn)等方式從學(xué)生那里獲取反饋信息。課堂時(shí)間的有效利用率較低，原本生動(dòng)有趣的知識(shí)在學(xué)生看來(lái)也索然無(wú)味。而通過(guò)多媒體創(chuàng)作工具，則可以將以上理論結(jié)合市場(chǎng)形態(tài)中的實(shí)際材料，用立體的圖表編寫(xiě)出重點(diǎn)突出、形象生動(dòng)的“電子講稿”[3]。例如，用MicrosoftPowerpoint和Authorware繪制出K線圖以及各種K線組合，通過(guò)形狀、大小、色彩、閃爍、修飾等屬性來(lái)突出關(guān)鍵圖形和指標(biāo)，并利用Powerpoint的動(dòng)畫(huà)演示，形象地講解了葛蘭碧的移動(dòng)平均線法則;運(yùn)用了Flash的動(dòng)畫(huà)技術(shù)，生動(dòng)、貼切地向?qū)W生們展示出股票交易的全過(guò)程，加強(qiáng)學(xué)生們的直觀感受和對(duì)理論知識(shí)的理解。

(三)修正教學(xué)計(jì)劃，強(qiáng)化實(shí)踐教學(xué)環(huán)節(jié)

要改變過(guò)去教學(xué)沒(méi)有實(shí)踐環(huán)節(jié)或是把實(shí)踐教學(xué)形式化的狀況，使實(shí)踐課時(shí)占總學(xué)時(shí)的12以上，這樣學(xué)生可以邊學(xué)習(xí)理論知識(shí)邊進(jìn)行實(shí)踐操作。由于高職非金融專業(yè)學(xué)生的課程體系壓縮，還可以鼓勵(lì)學(xué)生利用假期到證券公司進(jìn)行崗位實(shí)習(xí)和訓(xùn)練。另外，要改變現(xiàn)有考試方式，增加實(shí)踐環(huán)節(jié)考核力度，把證券投資學(xué)這門課的考試分成實(shí)務(wù)考試和理論考試兩部分。

參考文獻(xiàn)

1徐懷業(yè)。關(guān)于高職證券投資學(xué)課程教學(xué)改革的思考。遼寧高職學(xué)報(bào)學(xué)報(bào)。2007，6:53-54

篇10

關(guān)鍵詞：證券市場(chǎng)；自律監(jiān)管；行政監(jiān)管

證券市場(chǎng)作為金融市場(chǎng)的重要組成部分，對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的發(fā)展起著及其重要的推動(dòng)作用。證券市場(chǎng)特有的籌集資金、資產(chǎn)重組、公司價(jià)值發(fā)現(xiàn)及風(fēng)險(xiǎn)提示等功能是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，一國(guó)經(jīng)濟(jì)健康、穩(wěn)定運(yùn)行的必要條件。由于證券市場(chǎng)運(yùn)作機(jī)制復(fù)雜、資本虛擬性等原因，產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)的可能性極大。實(shí)踐表明對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)管可以提高運(yùn)行效率，防范和化解風(fēng)險(xiǎn)，使證券市場(chǎng)更好地為國(guó)民經(jīng)濟(jì)服務(wù)。

一、公共利益論簡(jiǎn)述

公共利益論是二十世紀(jì)二十年代世界性經(jīng)濟(jì)金融危機(jī)之后提出的。這種理論認(rèn)為，監(jiān)管的基本出發(fā)點(diǎn)就是要維護(hù)社會(huì)公眾的利益，而公眾利益涉及千家萬(wàn)戶、各行各業(yè)，維護(hù)公眾利益只能由國(guó)家法律授權(quán)的機(jī)構(gòu)來(lái)行使。市場(chǎng)難免存在缺陷，純粹的自由市場(chǎng)必然會(huì)導(dǎo)致自然壟斷與社會(huì)福利的損失，并且還存在外部效應(yīng)和信息不對(duì)稱帶來(lái)的公平問(wèn)題。在現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)中通常存在以下幾個(gè)方面的市場(chǎng)失靈：自然壟斷。假設(shè)在社會(huì)理想的產(chǎn)出水平下，只有一個(gè)廠商從事生產(chǎn)，該產(chǎn)業(yè)的生產(chǎn)成本最小化，那么此時(shí)的市場(chǎng)就是自然壟斷市場(chǎng)。處于該行業(yè)中的每個(gè)公司都會(huì)在利益驅(qū)動(dòng)下?tīng)?zhēng)相兼并擴(kuò)張，之后形成壟斷市場(chǎng)而不是自由競(jìng)爭(zhēng)的市場(chǎng)。壟斷者通過(guò)限制產(chǎn)量、抬高價(jià)格，使商品價(jià)格超過(guò)邊際成本而獲取超額利潤(rùn)，必然帶來(lái)導(dǎo)致市場(chǎng)效率的喪失。"外部效應(yīng)。外部效應(yīng)是指未被交易雙方包括在內(nèi)的額外成本或額外收益。在提供商品及服務(wù)時(shí)，如果社會(huì)利益或成本與私人利益或成本之間存在差異，那么自由競(jìng)爭(zhēng)就無(wú)法實(shí)現(xiàn)資源的有效配置。盡管私人之間可能通過(guò)協(xié)議來(lái)解決外部效應(yīng)問(wèn)題，但達(dá)成協(xié)議的交易費(fèi)用往往過(guò)高，而市場(chǎng)監(jiān)管卻能有效地消除外部效應(yīng)。信息不對(duì)稱。在商品生產(chǎn)者和消費(fèi)者之間，信息分布往往不對(duì)稱，一般而言生產(chǎn)者比消費(fèi)者擁有更多的信息。生產(chǎn)者從自身的利益出發(fā)，而不是按優(yōu)質(zhì)優(yōu)價(jià)的原則來(lái)出售商品。這樣在相同的價(jià)格水平下，銷售質(zhì)量更好的生產(chǎn)者被迫退出市場(chǎng)以逃避損失，而質(zhì)量較差的生產(chǎn)者則乘機(jī)占領(lǐng)市場(chǎng)，出現(xiàn)“劣貨驅(qū)逐良貨”的現(xiàn)象。信息不對(duì)稱要求更多的信息披露，使消費(fèi)者能夠據(jù)此區(qū)分產(chǎn)品質(zhì)量的高下，監(jiān)管正是消除信息不對(duì)稱的有效方法。由于市場(chǎng)存在上述缺陷，公共利益論認(rèn)為在市場(chǎng)失靈的情況下對(duì)其實(shí)施監(jiān)管能提高公共利益。

二、我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管的現(xiàn)狀及存在的主要問(wèn)題

以前，證券市場(chǎng)監(jiān)管主要由中國(guó)人民銀行主管，體改委、國(guó)家工商局等其他政府機(jī)構(gòu)及上海、深圳兩地地方政府參與管理的形式。成立國(guó)務(wù)院證券委和中國(guó)證監(jiān)會(huì)以后，證券監(jiān)管由國(guó)務(wù)院證券委負(fù)責(zé)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)作為證券委的執(zhí)行機(jī)構(gòu)，承擔(dān)起對(duì)我國(guó)證券市場(chǎng)的監(jiān)管任務(wù)。國(guó)務(wù)院撤銷了證券委，同年確認(rèn)中國(guó)證監(jiān)會(huì)為證券監(jiān)管的主管機(jī)關(guān)。隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展，我國(guó)證券法律制度也逐步建立起來(lái)，如《公司法》、《國(guó)庫(kù)券條例》、《股票發(fā)行與交易管理暫行條例》、《禁止證券欺詐行為暫行辦法》、《證券交易所管理辦法》、《公開(kāi)發(fā)行股票公司信息披露制度》、《證券市場(chǎng)禁入制度》等一系列證券法律法規(guī)均已頒布執(zhí)行。作為根本大法的《證券法》的出臺(tái)，進(jìn)一步確立了中國(guó)證券市場(chǎng)法律規(guī)范的框架。以滬深交易所設(shè)立為標(biāo)志，中國(guó)證券市場(chǎng)短短十幾年走過(guò)了國(guó)外證券市場(chǎng)上百年的自然演進(jìn)的發(fā)展過(guò)程，應(yīng)當(dāng)說(shuō)政府的積極推進(jìn)功不可沒(méi)，然而毋庸諱言，年輕的中國(guó)證券市場(chǎng)在快速成長(zhǎng)的過(guò)程中還存在不少問(wèn)題：!監(jiān)管制度缺乏長(zhǎng)遠(yuǎn)規(guī)劃。中國(guó)證券市場(chǎng)從無(wú)到有，發(fā)展到現(xiàn)在的規(guī)模，成績(jī)斐然。然而，由于市場(chǎng)發(fā)展迅猛，政府監(jiān)管部門疲于應(yīng)付大量繁雜的日常事務(wù)性工作，不經(jīng)意忽略了對(duì)市場(chǎng)發(fā)展急待解決的根本的監(jiān)管制度建設(shè)。為了盡快解決一些短期凸#顯的問(wèn)題，往往采取急救辦法，甚至以行政命令的方式強(qiáng)行調(diào)控市場(chǎng)，雖然暫時(shí)緩和了事態(tài)，但是很可能為日后的市場(chǎng)發(fā)展和監(jiān)管工作帶來(lái)了意想不到的隱患。監(jiān)管存在滯后性和弱效性。盡管我國(guó)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)近年來(lái)加大了對(duì)欺詐與操縱的打擊力度，但行政監(jiān)管往往是事后監(jiān)管，監(jiān)管存在顯著的滯后性和弱效性。

滯后性。從違規(guī)行為的發(fā)生到監(jiān)管機(jī)構(gòu)做出處罰，往往歷時(shí)彌久，監(jiān)管行為存在明顯的滯后性。如“中科創(chuàng)業(yè)”、“億安科技”操縱股價(jià)行為在發(fā)生數(shù)年以后才被發(fā)現(xiàn)，而“瓊民源”事件的查處過(guò)程竟長(zhǎng)達(dá)兩年。另一方面，監(jiān)管力量相對(duì)有限，調(diào)查費(fèi)用不菲，一些市場(chǎng)欺詐行為未被處理，成為漏網(wǎng)之魚(yú)，使違法者產(chǎn)生僥幸心理，鋌而走險(xiǎn)。(’弱效性。對(duì)違規(guī)行為處罰顯得過(guò)輕。如民源海南公司動(dòng)用銀行貸款和透支操縱“瓊民源”股價(jià)非法獲利))萬(wàn)元，查處后除了沒(méi)收非法所得以外，僅處以警告和罰款了事。實(shí)際上，對(duì)上市公司違規(guī)行為的處罰卻轉(zhuǎn)嫁到公司股東身上，并無(wú)過(guò)錯(cuò)的中小股東往往受害最深。對(duì)應(yīng)承擔(dān)直接責(zé)任的違規(guī)公司的高管人員處罰過(guò)輕，弱化了監(jiān)管效果。"證券監(jiān)管決策缺乏科學(xué)性。目前我國(guó)的證券監(jiān)管體制決定了中國(guó)證監(jiān)會(huì)是證券市場(chǎng)的唯一監(jiān)管機(jī)構(gòu)，一方面提高了證券監(jiān)管決策實(shí)施的權(quán)威性，但另一方面卻可能有損決策的科學(xué)性。我國(guó)的證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)作為政府代表，除了承擔(dān)監(jiān)管職責(zé)以外，還擔(dān)負(fù)著培育和完善證券市場(chǎng)的職能，而當(dāng)前經(jīng)濟(jì)體制改革中的焦點(diǎn)問(wèn)題———金融體系的創(chuàng)新與改革———是一項(xiàng)牽涉到方方面面的系統(tǒng)工程，這些背景決定了不同領(lǐng)域的金融法規(guī)政策之間存在高度的相關(guān)性和制約性。比如，證監(jiān)會(huì)的某項(xiàng)措施可能符合單一證券監(jiān)管目標(biāo)的最優(yōu)化，但由于與其他金融管理機(jī)構(gòu)處于分割狀態(tài)，其監(jiān)管決策未必能達(dá)到國(guó)家整體金融及經(jīng)濟(jì)發(fā)展的最佳效果，因此證券監(jiān)管決策缺乏科學(xué)性在所難免。對(duì)投資者的保護(hù)機(jī)制不夠完善。海外成熟的證券市場(chǎng)對(duì)投資者的保護(hù)主要有以下幾個(gè)途徑：投資者教育機(jī)制。對(duì)投資者在證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)、證券法律法規(guī)等方面加強(qiáng)教育，尤其是加強(qiáng)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)教育，有利于投資者熟悉市場(chǎng)、認(rèn)識(shí)市場(chǎng)運(yùn)作的客觀規(guī)律，就像對(duì)適齡兒童進(jìn)行系統(tǒng)的免疫接種一樣，打預(yù)防針對(duì)增強(qiáng)自我保護(hù)能力大有好處。投資者訴訟機(jī)制。投資者可以通過(guò)集團(tuán)訴訟等方式，對(duì)作出虛假信息披露的公司提訟，并且比較容易獲得相應(yīng)的賠償。投資者賠償機(jī)制。國(guó)外的證券市場(chǎng)通常設(shè)有賠償基金：一方面，可以提高投資者入市的積極性；另一方面，可以構(gòu)建防范系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的緩沖機(jī)制，由市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)引起的損失可以得到有效的賠償。目前，我國(guó)的投資者教育機(jī)制剛剛起步，投資者訴訟機(jī)制和賠償機(jī)制還未真正建立并發(fā)揮作用。

三、完善我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管的對(duì)策建議

證券市場(chǎng)在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中的地位和作用越來(lái)越重要，可以預(yù)見(jiàn)隨著證券市場(chǎng)的發(fā)展證券監(jiān)管將面臨前所未有的挑戰(zhàn)。與中國(guó)證券市場(chǎng)的實(shí)際情況相適應(yīng)的高效率的證券監(jiān)管是保障我國(guó)證券市場(chǎng)健康發(fā)展的重要前提。以下從監(jiān)管法律制度建設(shè)、上市公司監(jiān)管、獨(dú)立董事制度、證券市場(chǎng)監(jiān)管體制等四個(gè)方面提出完善我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管的對(duì)策和建議：對(duì)證券市場(chǎng)監(jiān)管法律制度建設(shè)問(wèn)題，應(yīng)從以下方面入手：

確立證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的法律地位，進(jìn)一步明確證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)法律地位的條款和細(xì)則；加強(qiáng)立法建設(shè)，增強(qiáng)證券監(jiān)管法律制度體系的完備性和配套性，提高法律體系的統(tǒng)一性和整體性；增強(qiáng)證券監(jiān)管法律法規(guī)的科學(xué)性和可操作性，強(qiáng)化法制內(nèi)容的實(shí)效性；-’建立健全證券監(jiān)管法律法規(guī)的實(shí)施機(jī)制，杜絕有法不依的現(xiàn)象，加大執(zhí)法力度；適應(yīng)證券網(wǎng)絡(luò)化和市場(chǎng)開(kāi)放的發(fā)展趨勢(shì)，盡快制訂適宜的相關(guān)監(jiān)管規(guī)章制度。!從規(guī)范和發(fā)展兩方面抓好上市公司的監(jiān)管工作。在加強(qiáng)上市公司監(jiān)管的同時(shí)，努力為上市公司的健康發(fā)展創(chuàng)造良好的外部環(huán)境，以監(jiān)管激勵(lì)上市公司持續(xù)發(fā)展。加強(qiáng)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)監(jiān)管職能，建立健全派出機(jī)構(gòu)監(jiān)管績(jī)效考評(píng)機(jī)制。重點(diǎn)加強(qiáng)上市公司信息披露監(jiān)管，增強(qiáng)信息披露的有效性。加強(qiáng)上市公司監(jiān)管的制度建設(shè)，切實(shí)搞好上市公司監(jiān)管工作。"獨(dú)立董事制度。首先，確立獨(dú)立董事應(yīng)有的社會(huì)地位，提高獨(dú)立董事參與上市公司最大決策的程度，培育并建立獨(dú)立董事人才庫(kù)；其次，明確區(qū)分獨(dú)立董事與監(jiān)事會(huì)的不同職責(zé)，充分發(fā)揮獨(dú)立董事在上市公司規(guī)范運(yùn)作中的作用；最后，加強(qiáng)關(guān)于獨(dú)立董事的法規(guī)和各項(xiàng)規(guī)章制度落實(shí)的監(jiān)督，完善獨(dú)立董事制度運(yùn)行的外部環(huán)境。#建立一個(gè)主體多元化，結(jié)構(gòu)多層次，相互協(xié)調(diào)又相互制衡的高效的證券市場(chǎng)監(jiān)管體制，逐步改變目前僅由證監(jiān)會(huì)單方面壟斷監(jiān)管規(guī)則制訂的局面，縮小行政監(jiān)管直接作用于市場(chǎng)的范圍。讓證券交易所和證券業(yè)協(xié)會(huì)等自律監(jiān)管主體來(lái)填補(bǔ)行政監(jiān)管收縮后留下的空白，強(qiáng)化自律監(jiān)管對(duì)行政監(jiān)管的制衡，多方面約束并盡可能減少政府機(jī)構(gòu)執(zhí)法中腐敗現(xiàn)象的發(fā)生。除了上述幾個(gè)方面的問(wèn)題以外，值得一提的是，對(duì)監(jiān)管者的監(jiān)督在我國(guó)幾乎還是一片空白，因此要努力推動(dòng)監(jiān)管的法制化和市場(chǎng)化，建立有效的權(quán)力制衡機(jī)制，包括內(nèi)部制衡機(jī)制和外部制衡機(jī)制，保障公眾及媒體的監(jiān)督權(quán)力，強(qiáng)化社會(huì)輿論監(jiān)督。

參考文獻(xiàn)：

曹鳳岐等，證券投資學(xué)（第二版）北京：北京大學(xué)出版社，

鄭燕洪，信息不對(duì)稱、道德風(fēng)險(xiǎn)與市場(chǎng)紀(jì)律———國(guó)際金融監(jiān)管新趨勢(shì)的模型解析特區(qū)經(jīng)濟(jì)