實體經(jīng)濟的特征范文

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篇1

關鍵詞:歐洲競爭法;特質(zhì);歷史傳統(tǒng);早期經(jīng)驗

中圖分類號:DF411.91 文獻標志碼:A 文章編號:1673-291X(2010)05-0149-04

競爭法是規(guī)范市場競爭秩序的法律制度,其核心思想是通過立法的形式來保障有利于競爭的經(jīng)濟秩序。①與美國相比,歐洲競爭法的特質(zhì)在于它在立法上的目的多元以及執(zhí)法機構的行政模式。前者主要表現(xiàn)為立法不僅關注經(jīng)濟效益,而且重視社會福利和公平,即努力平衡各種力量實現(xiàn)社會和諧;后者體現(xiàn)為在法律實施過程中更加倚重政府部門的作用,而不像美國那樣更為倚重司法程序。這些特征既受到歐洲特有的歷史文化傳統(tǒng)的影響,也與歐洲競爭法自身產(chǎn)生的具體歷史語境密切關聯(lián)。下面將重點分析歐洲競爭法的目的多元這一特質(zhì),兼顧其行政執(zhí)法模式特點。

在歐洲競爭法的特質(zhì)形成過程中,奧地利和德國做出了重要貢獻。奧地利在19世紀末期的立法經(jīng)驗為歐洲競爭法提供了思想架構并奠定了歐洲競爭法的特有傳統(tǒng);20世紀20年代德國為歐洲提供了第一部現(xiàn)代意義上的競爭法,成為后來歐洲競爭法的模板。歐洲在制定和完善競爭法方面的經(jīng)驗值得我們借鑒,而其產(chǎn)生競爭法的具體歷史背景則更需要我們關注。

一、歐洲競爭法特質(zhì)的歷史文化淵源

任何法律制度都不可能脫離其特定的歷史文化傳統(tǒng),歐洲競爭法也不例外。歐洲競爭法的特質(zhì)正是歐洲歷史文化的各種因子長期積淀、碰撞、融合的產(chǎn)物。要真正理解歐洲競爭法的獨特性就不得不去追溯它產(chǎn)生的歷史文化淵源。

(一)經(jīng)濟因素

競爭機制是市場經(jīng)濟的表現(xiàn)形式和實現(xiàn)方式,在近代早期,它取代了封建特權成為新興資本主義的核心機制。而作為競爭機制的保障體系,競爭法的細胞也必然孕育在封建特權的瓦解過程中。在歐洲的中世紀末期,地租、高利貸和商業(yè)行會壟斷著當時社會上的各種經(jīng)濟特權,嚴重制約著資本、勞力等經(jīng)濟因素的自由流動。近代早期隨著資本主義市場的不斷擴大,最終使私有財產(chǎn)的保護制度和契約自由制度沖破了各種封建壟斷關系,并以法律的形式確立下來[1]。這是市場經(jīng)濟得以發(fā)展的基礎,也是自由競爭得以存在的前提。可以說,由封建壟斷向自由資本主義經(jīng)濟的嬗變過程中,競爭法的基因已經(jīng)開始醞釀和滋長。

(二)政治因素

從政治傳統(tǒng)來看,除英國較早實現(xiàn)君主立憲以外,歐洲大國的中央集權統(tǒng)治在近代都延續(xù)了較長的歷史時期。在近代史上,歐洲大國之間因領土和民族矛盾產(chǎn)生的沖突和戰(zhàn)爭接連不斷,在國內(nèi),下層人民的騷亂和革命也是此起彼伏。因此,無論處于抵御外敵還是維持國內(nèi)穩(wěn)定的考慮,各個歐洲大國都力圖建立一個強大的中央政府。國家統(tǒng)一更是為中央集權制提供了合法的口實。這種崇拜和倚重強大政府的傳統(tǒng)對競爭法所產(chǎn)生的影響在于它使競爭法在實施過程中長期以“行政模式”來執(zhí)行,而不像美國那樣強調(diào)司法程序。

(三)社會因素

19世紀,工業(yè)革命在推動歐洲大國經(jīng)濟發(fā)展的同時也產(chǎn)生了一系列社會問題,比如勞資問題、失業(yè)問題和貧困問題等[2],70年代的經(jīng)濟危機加劇了這些社會問題的嚴峻性。貧富差距和階級對立導致了社會分裂,在的影響下,工人運動此起彼伏。這些普遍存在的社會問題,使當時歐洲的學術界在進行理論構建和制度設計時,不僅僅著眼于政府財政收入的增加和大生產(chǎn)者的財富積累,也兼顧民眾的生活狀況與財富分配的公平性。這種人道主義的風格在歐洲競爭法的形成過程中體現(xiàn)得淋漓盡致。

(四)歷史傳統(tǒng)

歐洲下層人民為自己爭取各種合法權利的意識有著悠久的歷史傳統(tǒng)。中世紀歐洲各國普遍采用封建領主制,在這種制度下,領主與封臣之間存在著不可分割的依附與被依附、權利與義務的關系。進一步講,這種權利與義務關系不是單向的,臣民要為領主效勞賣力,而領主也有保護臣民、施加恩惠的責任。這種傳統(tǒng)經(jīng)過近代啟蒙思想家對“契約論”、“平等”、“自由”等理念的闡發(fā)更加彰顯了下層民眾的利益訴求。因此,歐洲大國在制定法律和政策決定時不僅只是“向上看”,以維護精英階層的利益;而且還要“向下看”,以關照下層民眾的基本需求。歐洲競爭法的“目的多元”正是力圖兼顧各種社會利益,實現(xiàn)一種整體的平衡和穩(wěn)定。

(五)宗教精神

歐洲競爭法所體現(xiàn)出的“目的多元”和人道關注與歐洲各國的基督教信仰不無關系。平等博愛、救弱扶貧幾乎是所有宗教都倡導的原則,基督教也不例外。尤其是基督教教義中的“原罪說”為社會平等理論提供了依據(jù)。人,不論出身貧富生來都是有罪的,贖罪的方式就是保證信仰虔誠、多行善舉。而對處于社會上層的有產(chǎn)階級來說,救濟貧民、扶助弱者則是實現(xiàn)贖罪和獲得上帝恩寵的一種重要途徑。基督教的這精神在歐洲社會中形成了一種關照弱勢群體的傳統(tǒng)。例如,馬克斯?韋伯的“新教倫理”不僅給追求財富的行為披上了一層理性的外衣,而且也為經(jīng)濟活動增添了一份價值判斷和倫理要求[3]。人們追求財富是為了受到上帝恩寵,而受上帝恩寵的人絕不會是只顧私利、無視社會公德的人。這種基督教精神的因子必然通過其信仰者滲透到競爭法中,體現(xiàn)出在效率之外的某種價值關切。

由上面的分析可知,歐洲競爭法思想的特質(zhì)早植根于其深厚的歷史傳統(tǒng)中,這些歷史因子或以游離、或以碰撞、或以融合的方式影響者歐洲競爭法的產(chǎn)生與發(fā)展。要理解歐洲競爭法的實質(zhì),還必須去追溯這種特征如何在其產(chǎn)生的歷史語境中得到體現(xiàn)的。

二、歐洲競爭法特質(zhì)在其早期形成過程中的體現(xiàn)

(一)奧地利競爭法思想的萌發(fā)與踐行

自由競爭在19世紀后半葉先是大行其道,后又遭遇挫折。這種變化在奧地利體現(xiàn)尤為明顯。當時控制奧地利金融業(yè)和大工業(yè)的卡特爾主要屬于猶太人和其他外國人[4],由于民族身份、階級分裂、經(jīng)濟差距和反猶主義等因素,社會矛盾特別尖銳,這給大部分日耳曼人要求政府管制卡特爾的壟斷行為提供了現(xiàn)實依據(jù)。這種復雜的歷史背景必然賦予奧地利的競爭法思想某種獨特性。

實際上,在奧地利,競爭法思想的產(chǎn)生與實踐是法學家、政府官員在各種分裂的社會力量中進行調(diào)和的產(chǎn)物。

1.理念的提出與政府的考量

首先,以阿道夫?門澤爾(Adolf Menzel)為代表的奧地利法學家較早地提出了競爭法的理念和模式。他主張通過限制卡特爾的行為來保護競爭,因為卡特爾不僅通過提高價格損害了消費者的利益,其壟斷行為會危及整個社會的利益[5]。這些法學家建議:其一,應該建立一套獨立于傳統(tǒng)刑法和民法之外的卡特爾法律體系,以確立競爭法的獨立地位;其二,既然競爭法不再依賴于常規(guī)法庭,那么,它的制定與執(zhí)行就不得不倚重官僚的行政力量,這種行政風格成為歐洲與美國的主要區(qū)別之一。

1897年,奧地利政府在廣泛參考法學家建議的基礎上起草了一部競爭法規(guī),使競爭法觀念由純粹的學術話題轉(zhuǎn)化為政治問題。政府在法律提案的附件《正式說明》(Official Explanation)指出,保證自由競爭是其核心目的所在。奧地利政府之所以同意制定一部限制卡特爾的競爭法是出于多方面考慮的。首先,政府的財政收入主要依靠征收消費稅,而卡特爾提高商品價格意味著消費者購買力的下降,消費者深受其害,政府稅收也蒙受損失。其次,卡特爾導致資本集中到少數(shù)人手中,導致社會不公,激化了社會矛盾。最后,卡特爾傾向于采用計劃經(jīng)濟的生產(chǎn)模式,具有社會主義傾向,出于意識形態(tài)的考慮,政府必須予以限制。

2.政府的權衡原則以及立法討論的意義

雖然奧地利政府意識到了卡特爾的潛在危害性,但并沒有徹底否定卡特爾的存在。實際上,政府遵循了一種權衡社會整體利益的原則。既然政府同時承認卡特爾有助于穩(wěn)定市場、提供就業(yè)和促進團結,那么,政府的責任就不是消滅卡特爾,而是對卡特爾的那些危害行為進行識別,以保護公眾不受其害。實際上,奧地利的競爭法也正是力圖在卡特爾和消費者之間進行權衡和調(diào)節(jié),目的是保證社會的整體和諧與穩(wěn)定。在執(zhí)行方式上,政府提出了一種行政性的解決方案。它授權財政部的一個部門,專門進行獲取、評估和公布有關卡特爾的信息,然后按照法律標準對卡特爾進行調(diào)整和管理。可見,盡管奧地利制定競爭法的初衷是為了保護競爭,即為保障經(jīng)濟效率創(chuàng)造條件,但促使競爭法產(chǎn)生的真正動因是復雜的社會矛盾,競爭法不僅作為調(diào)節(jié)經(jīng)濟的杠桿而更是作為調(diào)節(jié)社會秩序的杠桿而廣受人們關注。歐洲競爭法“目的多元”的特質(zhì)在這里得到充分體現(xiàn)。

但遺憾的是,由于當時奧地利議會處于極度混亂和分裂狀態(tài),政府提議的競爭法法案未獲通過。然而,競爭法的醞釀和提出在社會上仍然產(chǎn)生了廣泛的影響,成為知識界和媒體關注的焦點。從當時的歷史語境來看,奧地利競爭法思想的醞釀與實踐既受到了人道主義傳統(tǒng)和學術研究的啟蒙,也是對當時工業(yè)化和民主化等現(xiàn)實問題的反應。因此,實際上,奧地利的競爭法觀念秉持著過去的文化傳統(tǒng),照看著平民的現(xiàn)實關切,也反映著未來的發(fā)展趨向。格爾伯認為,“奧地利在世紀之交提出的競爭法觀念,為歐洲競爭法傳統(tǒng)的發(fā)展提供了種子。”[5]奧地利的競爭法觀念和立法經(jīng)驗對德國的議會和學術辯論發(fā)揮著重要影響,最終導致了歐洲第一部競爭法在德國的誕生。

(二)競爭法在德國的誕生

奧地利的競爭法提案因為哈布斯堡王朝的崩潰而夭折,但其競爭法觀念卻在德國生根發(fā)芽。與奧地利競爭法醞釀出臺的歷史背景類似,20世紀20年代德國競爭法的誕生面臨著更加復雜尖銳的社會矛盾。這種歷史境遇使德國競爭法不可能只是關注經(jīng)濟效率,而是必然具有廣泛的價值關懷和倫理傾向。也就是說,歐洲競爭法的“目的多元”在這里更加鮮明地體現(xiàn)出來。

1.學術傳統(tǒng)對競爭法的影響以及政府的調(diào)和原則

德國競爭法中的多元價值與人文關懷與國內(nèi)的學術傳統(tǒng)密切相關。在第一部競爭法產(chǎn)生之前,德國學術界對卡特爾和卡特爾法的討論為戰(zhàn)后競爭法的誕生奠定了思想、態(tài)度和制度基礎。

(1)歷史主義經(jīng)濟學派的特征及其對卡特爾的評價

歷史主義經(jīng)濟學派在19世紀下半葉的德國學術界發(fā)揮著核心作用,它以“曼徹斯特”學派的反對者自居。眾所周知,“曼徹斯特”學派是自由主義的陣營,他們反對政府以任何形式干涉社會和經(jīng)濟生活,例如,政府利用調(diào)節(jié)手段關心工人階級在他們看來也是不可容忍的。歷史主義學派則動搖了古典經(jīng)濟學的基本內(nèi)核,強調(diào)經(jīng)濟活動的歷史性[6]。他們認為,經(jīng)濟活動發(fā)生在具體的歷史背景和文化之中,從事經(jīng)濟活動的人必然受到倫理、宗教和法律等因素的制約,而抽象的“經(jīng)濟人”觀點只是一個理論建構,對于理解現(xiàn)實世界沒有多少價值。

歷史主義學派在評價卡特爾時采用一種特殊的倫理價值,即參照一種社會合作與和諧的標準。一方面,他們關注下層工人的艱難處境和嚴峻的社會矛盾,從這個意義上他們要求規(guī)范競爭,限制卡特爾的危害社會的行為;另一方面,他們并沒有完全否定卡特爾的存在,認為卡特爾有其存在的歷史必要性:它不僅提供了更多的就業(yè)機會,有利于社會穩(wěn)定,而且其對團體主義和合作精神的強調(diào)有利于分裂中的德國增強社會凝聚力。因此,他們認為卡特爾對社會的整合作用要優(yōu)于競爭和“自私的個人主義”[7]。卡特爾的這種優(yōu)點經(jīng)常被拿來與美國的托拉斯做比較,托拉斯經(jīng)常被描繪為貪婪成性、危害社會的組織。或許,正是歐洲的卡特爾與美國的托拉斯存在著這種差異,導致人們對其評價和看法也大為不同,這進一步體現(xiàn)在歐洲競爭法與美國反壟斷法的不同特質(zhì)上。

(2)德國競爭法產(chǎn)生的歷史背景與政府考量

德國學術界對卡特爾的這種基于社會整體和諧的評價標準迎合了政府穩(wěn)定社會的客觀需求。其實,當時德國政府對卡特爾的政策調(diào)整也正是處于維系社會整體穩(wěn)定的考慮。例如,當19世紀末卡特爾在社會中發(fā)揮的積極作用較為明顯時,“薩克森州木漿案”(1897年)的處理結果實際上使卡特爾的存在合法化了,沒有對其活動制定明確的限制。但是,一戰(zhàn)后德國則陷入了分裂、動蕩和痛苦之中,不斷惡化的通貨膨脹使卡特爾成為民眾的指責對象,20年代初“卡特爾仇恨”到處蔓延。在這種情況下,社會整合和穩(wěn)定秩序成為魏瑪政府首要考慮和解決的問題[8]。為了平抑民怨,德國政府開始醞釀制定一部卡特爾法,限制卡特爾的侵害民眾利益和有礙社會穩(wěn)定的壟斷行為。

1923年,斯特雷斯曼成為總理后,正式頒布了《防止經(jīng)濟權力濫用條例》(又稱《卡特爾條例》)。這是歐洲第一部付諸實施的專門以保護競爭過程為目標的一般性法律。但是,像奧地利早期制定競爭法的考慮一樣,德國出臺競爭法并非只是為了保證競爭秩序,提高經(jīng)濟效率;而是更加重視競爭法在平衡社會秩序方面的政治意義。一方面,政府想利用該條例來說明當局重視公眾利益,正在努力消除威脅整個社會體系的不公平現(xiàn)象,以此鼓勵全體社會成員團結一致、同舟共濟來應對當前的經(jīng)濟、政治和社會危機;另一方面,政府仍堅持認為卡特爾作為一種經(jīng)濟組織形式本身并沒有問題,它發(fā)揮著重要的經(jīng)濟功能和社會功能,政府要做的不是消滅卡特爾,而是嚴格限制它們?yōu)E用權利。這與戰(zhàn)前學術界對卡特爾討論的觀點基本一致。《條例》的主要起草人,漢斯?沙夫(Hans Schaffer)認為這部卡特爾法體現(xiàn)了“政府與經(jīng)濟之間協(xié)與合作的思想”,政府力圖“在社會各個團體之間尋找一種平衡點[9]。”

可見,無論是從當時的歷史背景還是政府的實際關切來看,1923年德國出臺第一部競爭法主要還是為了彌合尖銳的社會矛盾以實現(xiàn)社會秩序的綜合平衡,而不是僅僅著眼于經(jīng)濟秩序和經(jīng)濟效益。歐洲競爭法的“目的多元”性在這里更加明晰地反應出來。

2.德國競爭法的特征、實踐與影響

作為歐洲第一部現(xiàn)代意義上的競爭法,德國1923年的卡特爾法對以后歐洲競爭法的發(fā)展演變產(chǎn)生了重要影響。它迅速傳到北歐和其它國家,成為歐洲競爭法的典范。首先,從立法的角度講,它形成了歐洲競爭法的核心特征,即“目的多元”。其次,從內(nèi)容和形式上看,它為后來的《歐共體競爭法》提供了最初的范本和框架。再者,在法律的實施方式上,它開創(chuàng)了歐洲競爭法實施的行政模式傳統(tǒng)和風格。

(1)核心內(nèi)容與實踐程序

從這部競爭法本身的內(nèi)容來看,它實際上提出了解決卡特爾問題的兩種途徑:其一,它的一般性條款授權政府可以對損害公共利益的卡特爾行為采取措施。例如,其核心條款授權經(jīng)濟部長可以在卡特爾“危害整體經(jīng)濟或普遍福利”的情況下采取強制措施。卡特爾濫用權利的行為包括:“采取不當?shù)氖侄螌ιa(chǎn)和銷售進行限制,提高或維持價格……或通過聯(lián)合抵制……或通過規(guī)定不同的價格和條件,不公平地妨礙經(jīng)濟自由”[4]。這一點為二戰(zhàn)后歐洲競爭法提供了一種普遍形式。其二,它還提出了旨在消弱卡特爾強制性權利的具體手段。這些條款試圖利用卡特爾成員或其他各方來限制和制約卡特爾采取強制行為的能力。

為了《條例》的實施,成立了卡特爾法庭,它是行政系統(tǒng)中的一個特殊“法庭”,而不是常規(guī)司法體系的一部分。[4]這是歐洲第一家審理競爭法案件的“特殊法庭”,從某種意義上講,這標志著競爭法作為區(qū)別于傳統(tǒng)民法和刑法的法律體系,也取得了自己相對獨立的地位。總之,由斯特雷斯曼建立的法律系統(tǒng),代表著歐洲競爭法管理體系的早期形式。它的主要特征體現(xiàn)在立法宗旨上重視“目的多元”,在實體上強調(diào)卡特爾“權力濫用”行為的規(guī)制;在程序上,具有依賴行政權力的傾向。

(2)實施效果與影響

從這部競爭法的實際效果來看,與其頒布的初衷具有一致性。在戰(zhàn)爭、革命和經(jīng)濟蕭條的時代背景下,這部競爭法的政治和社會作用要比起經(jīng)濟作用更為明顯。《條例》的頒布表明政府正在限制卡特爾的行為,為那些被卡特爾侵害利益的群體提供了一種保護機制,這在一定程度上彌合了社會矛盾,有助于社會的穩(wěn)定和團結。其次,這部競爭法為德國政府和大工業(yè)之間提供了一種合作模式。這使得經(jīng)濟和政治權力相互滲透,為了避免公眾對其政策的過度批評和不滿而進行磋商,最后結成了一種目標一致的利益共同體,以實現(xiàn)社會整體的相對平衡。

20世紀30年代以后,德國的弗萊堡學派沿著早期競爭法的思想傳統(tǒng)在更加廣闊的范圍內(nèi)展開了討論,他們提出了“秩序自由主義”或“社會市場經(jīng)濟”,這一理論調(diào)和了自由與秩序、法律與競爭、計劃與市場、政府與市民之間的關系,力圖通過法律的確定和執(zhí)行來實現(xiàn)一種較為理想的經(jīng)濟秩序和社會的相對和諧。競爭法的“目的多元”和價值關切以更加系統(tǒng)的方式滲透在這種理論建構中。后來德國1957年的競爭法充分吸收了弗萊堡學派的思想,并成為今天《歐共體競爭法》的范例。

三、結語

它山之石可以攻玉,了解和認識歐洲競爭法的特征極其形成過程是非常必要的。一方面,中國的現(xiàn)代化進程已經(jīng)使中國發(fā)展到西方發(fā)達國家過去歷史中的某個階段,了解西方的歷史也是從另一個角度審視我們今天的自己;另一方面,在一個全球化的時代,我們需要與西方營造一種共同的話語環(huán)境,而這樣做的前提是我們首先必須了解西方,尤其要了解西方的歷史。意大利著名歷史學家克羅齊說過:“一切歷史都是當代史。”歷史既是傳統(tǒng)之承遞,也是現(xiàn)實之鏡鑒。在調(diào)整市場經(jīng)濟和建立法治社會的過程中,制定適合我們自己的競爭法是一種必然趨勢。我國《反壟斷法》才通過不久,且過于原則,如何進一步完善離不開對國際經(jīng)驗的借鑒,特別是歐洲經(jīng)驗的借鑒。歐洲在制定競爭法方面一直走在國際前列,認識和反思他們的經(jīng)驗教訓對我們有積極的啟迪意義。但是,我們更應該怎樣學習歐洲經(jīng)驗?是它的現(xiàn)實還是它的歷史?筆者認為,歐洲立法經(jīng)驗中所遭遇的一些問題也是我們可能遭遇的,從此種意義上來說,認識和學習歐洲的早期立法經(jīng)驗對我們更有意義。希望以上的梳理和論述能夠給學界帶來一點啟發(fā)。

參考文獻:

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[9] Eckhard Wandel, Hans Schaffer, Stuttgart , 1974, p56

The Historical and Cultural Origins of the European Competition

Law's Traits and Their Early Embodiment

XU Zhi-qiang,HAN Wei

篇2

關鍵詞： 江蘇省競技體育 優(yōu)勢項目分布 特征分析

江蘇省競技體育事業(yè)發(fā)展一直位于全國前列，在2008年北京奧運會又以8金4銀4銅排在全國各省市金牌榜第一的位置。然而，從獎牌總數(shù)來看，江蘇省競技體育水平還未能達到全國第一。而探尋江蘇省競技體育項目分布特征，鞏固原有項目優(yōu)勢，挖掘潛在項目優(yōu)勢，是江蘇省競技體育更好發(fā)展的基礎，更對江蘇省競技體育項目的合理布局具有重要的理論指導意義和現(xiàn)實參考價值。

1.競技體育項目分類

競技體育運動項目按照不同的分類標準，可以分為三個各自獨立而又緊密聯(lián)系的分類體系，分別用于不同的理論和實踐的需要。通常依據(jù)競技體育成績把競技項目分成優(yōu)勢項目、潛優(yōu)勢項目、弱勢項目。對于區(qū)域而言，優(yōu)勢項目是指能夠持續(xù)多年在世界大賽、全運會上奪得金牌，獲取優(yōu)異成績的項目。因為弱勢項目在體育競技中不表現(xiàn)競技實力，所以各地競技體育競技地位是由優(yōu)勢項目和潛優(yōu)勢項目競技實力決定的。

2.江蘇省競技體育優(yōu)勢項目分布

2.1格斗對抗類項目。

雖然我國格斗類項目總體水平低下，但江蘇省競技體育格斗類項目在全國省市比較中卻具有相當?shù)膬?yōu)勢。根據(jù)統(tǒng)計，自1979年至2008年，江蘇省競技體育在摔跤、柔道、拳擊、擊劍、武術（散打）項目上共獲得世界金牌8枚、亞洲金牌28枚、全運會金牌39枚的優(yōu)異成績。在1984第23屆奧運會上，來自江蘇的欒菊杰獲得女子花劍個人第一名，團體第五名的優(yōu)異成績，成為全國關注的焦點。之后的肖愛華、梁軍、王海濱、仲滿等名將也撐起中國的擊劍項目。在八至十五屆亞運會上，除了第九屆亞運會外，江蘇擊劍運動員總共獲得28枚金牌，其數(shù)量之多讓其他省市難以超越；在四至十一屆全運會中，江蘇省獲得擊劍項目31枚金牌，每屆奧運會中，江蘇擊劍選手均會出現(xiàn)在奧運賽場上為祖國爭光。優(yōu)異的歷史成績充分說明江蘇省在格斗類項目上的絕對優(yōu)勢。

2.2競技體操類項目。

在世界級比賽中，江蘇省運動員共獲得技巧項目冠軍76個，并且在全運會上獲得3枚金牌。第2000年奧運會，黃旭獲得了男子體操團體冠軍、雙杠第七名的好成績。在2004年奧運會上，黃旭、肖欽分別獲得了男子體操團體第五名，另外黃旭獲得了男子鞍馬第四名，肖欽獲得男子單杠第六名的好成績。2008年北京奧運會，黃旭、肖欽為中國男子競技體操團體冠軍貢獻了巨大力量，肖欽獲得體操男子鞍馬冠軍，黃旭獲得男子雙杠第六名，同時蹦床運動員陸春龍獲得金牌，江蘇競技體操類項目達到歷史最好成績。

2.3小球類項目。

技能主導類中的對抗性項目以小球項目最為典型。根據(jù)統(tǒng)計，江蘇省從第9屆亞運會開始，在羽毛球、乒乓球項目上，除了第11、12屆外，每屆均有獲得金牌。在全運會比賽中，每屆均有羽毛球項目的金牌摘得，而乒乓球項目，雖然不是每屆均有金牌斬獲，但連續(xù)多屆的金牌收入也充分證明了該項目的優(yōu)勢。特別是從第10屆全運會開始，江蘇網(wǎng)球項目發(fā)展迅猛，在該屆全運會中一舉拿下3枚金牌，并且延續(xù)這種狀態(tài)，于2009年第11屆全運會斬獲2枚金牌，充分展示了江蘇網(wǎng)球項目異軍突起的強勁態(tài)勢。

2.4射擊類項目。

江蘇省射擊類項目雖然在奧運會中只獲得兩枚金牌，但占中國奧運射擊金牌總數(shù)的10.53%，在亞運會和全運會的比賽中成績更為顯著。根據(jù)統(tǒng)計，在改革開放后的8屆全運會與所參加的亞運會中，江蘇省射擊運動員共獲得10枚亞運金牌、9枚全運會金牌，無論是與全國省份還是與省內(nèi)項目相比，射擊類項目是江蘇省傳統(tǒng)優(yōu)勢項目。可見江蘇省射擊類項目作為江蘇競技體育的優(yōu)勢項目十分明顯。

2.5團體項目。

根據(jù)統(tǒng)計分析，江蘇省團體類項目以技能技巧類項目為主流。技能主導類隔網(wǎng)對抗項目包括乒乓球、羽毛球、網(wǎng)球等，其中，羽毛球優(yōu)勢明顯，已經(jīng)成為我省團體項目金牌獲得的主力項目。而擊劍類項目已經(jīng)成為我省拳頭項目，每屆全運會都會斬獲團體小項的金牌。網(wǎng)球作為我省后發(fā)展項目，目前成績輝煌，連續(xù)兩屆全運會獲得男子團體冠軍。

3.江蘇省競技體育優(yōu)勢項目特征分析

3.1緊密圍繞國家奧運戰(zhàn)略，大力發(fā)展奧運優(yōu)勢項目。

江蘇省競技體育優(yōu)勢項目主要為體操、乒乓球、羽毛球、舉重、擊劍、游泳和跳水，而此類項目正是我國競技體育在奧運會競賽中的優(yōu)勢項目和獲金項目。根據(jù)統(tǒng)計，在所參賽的八屆夏季奧運會中，中國六大傳統(tǒng)優(yōu)勢項目跳水、體操、舉重、乒乓球、射擊、羽毛球[2]共獲得金牌151枚，而江蘇在歷屆奧運會所獲金牌的35項次中，只有6項次是擊劍、跆拳道、技巧三個項目，其他獲金項目均為我國競技體育奧運優(yōu)勢項目，這也充分說明江蘇省競技體育優(yōu)勢項目與我國奧運優(yōu)勢項目的高度契合。從獲金項目分析，擊劍、技巧、跆拳道三個項目是近幾屆我國奧運新增的獲金點，而江蘇健兒在奧運會比賽中所展示的競技實力，不僅使得這三個項目在國際上具有競爭力，更在全國地區(qū)間的競爭中占有絕對競爭優(yōu)勢的原則。從江蘇省競技體育實力變化分析發(fā)現(xiàn)，江蘇省競技體育優(yōu)勢項目發(fā)展主要遵循的是保持傳統(tǒng)優(yōu)勢項目的競爭優(yōu)勢，積極挖掘新項目的潛在優(yōu)勢的原則，在穩(wěn)定中求發(fā)展，在發(fā)展中求突破，力爭擴大江蘇省優(yōu)勢項目數(shù)量，在全國區(qū)域間競技體育競爭中保持領先。

3.2堅持奧運項目與非奧運項目并舉，保持非奧運項目的競爭優(yōu)勢。

據(jù)統(tǒng)計，江蘇運動員在獲得的311個世界冠軍中，其中有28.3%為非奧運項目的運動員所得（包括技巧項目）。1988年至2008年期間（2001、2002年國家獲得世界冠軍數(shù)據(jù)缺失，排除同年份江蘇獲得世界冠軍數(shù)），江蘇獲得的世界冠軍數(shù)占全國的世界冠軍比例為14.69%。由此可看出，江蘇省在體育事業(yè)發(fā)展中，一直堅持競技體育項目全面、協(xié)調(diào)發(fā)展，也正因如此，1987年組建的技巧項目在2008年奧運會為江蘇獲得了一枚金牌。另外，武術、航空模型、航海模型、圍棋、象棋等項目的斬金獲銀，證實了江蘇省在非奧運項目的競爭優(yōu)勢。

3.3縮短戰(zhàn)線確保重點，項目分類提高效益。

江蘇省在所開設的競技體育項目中既經(jīng)歷了全面鋪開所帶來的陣痛，又獲得了調(diào)整后所獲得的輝煌。在六運會前，江蘇競技體育項目開展偏多，而結果并不是多項目的全面開花，而是六運會的失利。六運會后，江蘇競技體育開始精減項目、確保重點，并采用分類管理的辦法，最終競技體育成績得到快速提升，并一躍成為我國競技體育強省。在項目分類上，江蘇將優(yōu)勢項目、重點項目、短期能出效益的項目列為一類項目；把未列入一類項目的本省傳統(tǒng)項目列為二類項目，而把非奧運項目但有世界和全國比賽的項目列為三類項目。[3]在確保一類項目的前提下關注二類項目的發(fā)展，縮小三類項目的規(guī)模與投入。經(jīng)歷幾年的努力，江蘇競技體育發(fā)展收到了顯著成效，有力加強了江蘇競技體育持續(xù)發(fā)展的后勁，這不僅保持了江蘇省競技體育優(yōu)勢項目的競爭優(yōu)勢，還挖掘了潛優(yōu)勢項目的潛在競爭力。

4.結語

在競技體育賽場上，優(yōu)勢項目競技實力的強弱決定著競技地位的高低，而競技體育優(yōu)勢項目分布就成為競技體育發(fā)展目標與發(fā)展戰(zhàn)略制定的依據(jù)。隨著江蘇省競技體育整體實力的不斷提升，對江蘇省競技體育優(yōu)勢項目的分布與特征進行分析，不僅是研究江蘇省競技體育競爭優(yōu)勢的基礎，而且是各省市競技體育發(fā)展中進行自我客觀評價的關鍵，優(yōu)勢項目的分布與特征研究必將成為區(qū)域競技體育競爭優(yōu)勢研究的重點。

參考文獻：

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篇3

關鍵詞：膠合板； 聲發(fā)射； 小波包變換； 神經(jīng)網(wǎng)絡

中圖分類號：TN911.7-34; TB52+9文獻標識碼：A文章編號：1004-373X(2011)21-0096-04

Wavelet Feature Extraction and Neural Network Pattern

Recognition of Plywood Acoustic Emission Signals

XU Feng， ZHAO Ming-zhong, LIU Yun-fei

(College of Information Science and Technology, Nanjing Forestry University, Nanjing 210037, China)

Abstract：

To identify the different damage types of plywood, a feature extraction method of plywood acoustic emission signal based on time-frequency and proportion of energy is proposed by combining wavelet-packet time-frequency analysis with energy spectrum. The research indicates that dilatational wave and flexural wave are main modes of plywood matrix cracks signal with wide frequency spectrum, and the energy of signal is mainly concentrated in the first, second, third, fourth and seventh-band of the wavelet power spectrum. Delamination and fiber fracture signals of five-story plywood are mainly dominated by dilatational wave and flexural wave mode respectively, the former frequency is unitary and amplitude is higher, the latter energy mostly focus on the first, second band. Degumming signal waveform are composed of dilatational wave and flexural wave， and the flexural wave is dominant, whose signal energy focus on the first, second, third and fourth band of the wavelet power spectrum. An intelligent pattern classifier with BP neural network was used in recognition of those four kinds of AE signals, the recognition accuracy of flaws amounted to 92.6%.

Keywords： plywood； acoustic emission； wavelet package transform； neural network

0 引 言

聲發(fā)射(Acoustic Emission,AE)是材料受外力或內(nèi)力作用產(chǎn)生變形或斷裂時，以彈性波的形式釋放出應變能的現(xiàn)象［1］。目前聲發(fā)射技術作為一種成熟的無損檢測方法，已被廣泛應用于石油化工工業(yè)、電力工業(yè)、材料試驗等多個領域，但對膠合板的損傷監(jiān)測，AE技術鮮有報道。

膠合板(也稱夾板)是按相鄰層木紋方向互相垂直的單板，經(jīng)組坯膠合而成的板材，在我國已廣泛應用于家具工業(yè)和建筑工業(yè)。膠合板的損傷模式主要包括基體開裂、纖維斷裂、脫膠、分層等，每一種損傷都對應特定的聲發(fā)射信號。然而，不同的損傷模式通常以組合形式出現(xiàn)，類別特征相互重疊［2］，同時由于傳播介質(zhì)的各向異性和多源性噪聲的污染，加大了AE信號鑒別的難度。因此，提取各聲源信號特征與識別其損傷模式是聲發(fā)射應用的首要任務和核心技術。

由于小波分析同時具有時域和頻域表征信號局部特征的能力，所以特別適合分析瞬態(tài)特性的聲發(fā)射信號。文獻［3］用小波變換的方法分析了薄板中的彈性波，指出在波的傳播過程中，多模式和頻散的特性、模式的分離有助于準確提取信號中的信息。文獻［4］用Daubechies離散小波進行了多尺度分解，利用頻率能量分析玻璃纖維增強復合材料的不同損傷模式。通過區(qū)分能量的大小和不同能量所處的頻率范圍揭示了材料的破損模式。同時，近年來的研究發(fā)現(xiàn)，人工神經(jīng)網(wǎng)絡可對數(shù)據(jù)量多、特征復雜的信號提供準確度較高的自動分類能力。因此，本文結合小波分析和人工神經(jīng)網(wǎng)絡技術對膠合板不同損失聲發(fā)射信號進行特征提取和模式識別。

1 小波包能量特征提取算法

1.1 小波包定義［5］

給定正交尺度函數(shù)Е(t)和小波函數(shù)(t)，其中：

1.2 基于小波包分解的能量特征提取算法

小波包分解是在多分辨率基礎上構成的一種更精細的正交分解方法。它根據(jù)被分析信號本身的特點，自適應地選擇頻帶，確定信號在不同頻段的分辨率。分解得到的各個頻段分量既包含了信號的局部特征，也包含了不同的時間尺度信息，從而精確地給出信號能量隨頻率和時間的聯(lián)合分布情況，即各頻帶能量的變化表征了各種信源的特征。因此，本文提取各尺度下各頻段分量的能量占比作為各信號特征向量來識別聲源類型。基于小波包分解的能量特征提取步驟如下：

(1) 對原始信號進行k層小波包分解，分別選擇第k層從低頻到高頻包含主要信息的前n(n≤2k)個頻段分量的信號特征；

(2) 對小波包分解系數(shù)重構(重構信號設為Ski)，提取各頻段范圍的信號；

(3) 求各頻帶信號的總能量Eki：

И

И

2 人工神經(jīng)網(wǎng)絡模式識別方法

2.1 神經(jīng)網(wǎng)絡的選擇

人工神經(jīng)網(wǎng)絡是一個高度非線性的自適應并行分布處理信息系統(tǒng)，其信息處理由神經(jīng)元之間的相互作用來實現(xiàn)。信息的存貯表現(xiàn)為神經(jīng)元之間的物理聯(lián)系。網(wǎng)絡的學習取決于神經(jīng)元連接權系的動態(tài)演化過程。神經(jīng)網(wǎng)絡的類型多種多樣，但與模式識別的結合最成功的是多層前饋網(wǎng)絡，也就是通常簡稱的BP(Back-propagation Network)網(wǎng)絡［6］，本文即選其進行模式識別。

2.2 BP網(wǎng)絡結構的設計

由BP定理可知, 一個帶S型激活函數(shù)的三層BP網(wǎng)絡，只要隱節(jié)點數(shù)足夠多，能以任意精度逼近有界區(qū)域上的任意連續(xù)函數(shù)，即一個三層的BP網(wǎng)絡就能完成任意的n維到m維的映射。BP神經(jīng)網(wǎng)絡最重要的是隱含層的確定。雖然隱層神經(jīng)元數(shù)目的選擇不存在一個理想的解析式，但隱單元數(shù)目與問題的要求、輸入/輸出單元的數(shù)目都有著直接關系。綜合現(xiàn)有文獻，隱含層元個數(shù)的計算公式為:

И

n1=n+m+a

(7)

И

式中:n1為隱單元數(shù)；m為輸出神經(jīng)元數(shù)；n為輸入單元數(shù)；a是［0，10］之間的常數(shù)。

輸入層節(jié)點數(shù)一般由一組特征值樣本的數(shù)據(jù)量決定。在分類網(wǎng)絡中輸出層節(jié)點數(shù)可取類別數(shù)x或┆log x。П疚囊含層采用雙曲正切S型激活函數(shù)，輸出層采用對數(shù)S型激活函數(shù)。

2.3 訓練函數(shù)的選擇

采用不同的訓練函數(shù)對網(wǎng)絡的性能可能會有影響，比如收斂速度等。本文應用各種典型訓練函數(shù)對網(wǎng)絡進行訓練，觀察各種訓練算法的收斂速度和誤差，最后確定Levenberg-Marquardt算法為本識別的最優(yōu)訓練函數(shù)。

3 實驗和分析

3.1 實驗方法［7］

試驗對普通膠合板的膠合強度進行測試研究。樣品選用德華裝飾有限公司的“兔寶寶”牌5層膠合板，其內(nèi)部為雜木夾芯，外覆桃花芯面板，由環(huán)保脲醛膠粘合而成。試樣(如圖1所示)按GB9846.9定義的普通膠合板力學性能測試試件方法鋸制，尺寸為250 mm×25 mm×5 mm。試驗測試溫度為25 ℃，樣品為氣干狀態(tài)。加載系統(tǒng)為深圳新三思有限公司SANS-CMT6104臺式萬能試驗機；采集系統(tǒng)選用美國PAC公司PCI-2聲發(fā)射采集系統(tǒng)，用兩個寬帶傳感器S9208組成線定位陣列方式，同時采集各個波擊的波形。

試驗中為保證傳感器與材料表面良好耦合，選用真空脂作為耦合劑，傳感器采用透明膠帶固定在試樣的表面。試樣兩端夾緊于試驗機的一對活動夾具中，使其成一直線，試樣中心通過活動夾具的軸線，拉伸沿試樣長度方向進行，等速加荷，速度為3 mm/min，最大破壞荷重的讀數(shù)精確到5 N，拉伸過程在準靜態(tài)條件下進行，直到試樣斷裂為止。拉伸模型如圖2所示。

圖1 五層膠合板拉伸試樣圖(單位：mm)

3.2 膠合板加載聲發(fā)射信號特征分析

對于厚度方向尺寸遠小于其他兩個方向的板而言，相應于一定的激勵條件，在其中主要形成的是板波(Lamb波)。由文獻［8-9］可知，受激勵后，板中存在多種模式的板波，但當板厚遠小于波長時，主要以兩種模式的波為主，即最低階的對稱波S0和最低階的反對稱波A0。前者即是膨脹波，其傳播速度是一個定值，沒有頻散效應；后者亦稱彎曲波，它的傳播速度與角頻率的平方根成正比，有頻散效應。一般情況下，板中的波是這兩種波的組合，這兩種波位移的相對幅度同激勵方式有關。研究發(fā)現(xiàn)［8］，當激勵力源作用方向與板平面垂直時，在板中主要產(chǎn)生的是彎曲波。相反，當力源作用方向沿板方向時，產(chǎn)生的主要是膨脹波。一般而言，膨脹波的高頻成分要比彎曲波豐富。膠合板受載形變作為強聲發(fā)射源，其聲源有基體開裂、纖維斷裂、脫膠、分層等。理想上，纖維斷裂總在平面內(nèi)完成，其類似于一個沿板平面方向的力源，因此，激發(fā)的聲發(fā)射信號應以膨脹波為主，無頻散效應；而分層損傷則明顯沿板厚方向發(fā)生，類似于一個沿板平面垂直方向的力源，因此，所激發(fā)的聲信號波形當以彎曲波為主，存在頻散效應；基體開裂、脫膠產(chǎn)生的聲發(fā)射信號，其特征介于兩者之間，┮話閿ν時表現(xiàn)為膨脹波和彎曲波兩種組合形式。

3.3 實驗結果分析

本文選用db3小波［10-12］對采集的聲發(fā)射信號做5層小波包分解，并進行第五層系數(shù)重構，計算各葉子能量占比，繪制時頻、小波包譜和頻譜圖，比較各典型信號的特征差異。由實驗結果得知，聲發(fā)射源主要集中在主損傷區(qū)或斷裂部位。考慮到聲源的位置、材料物理特性及波的傳播對類別特征的復雜影響［2］，將所有樣本取自主損傷區(qū)寬20 mm范圍內(nèi)的事件。對比四種典型的聲發(fā)射源波形、頻譜和小波包譜圖，篩選出四類樣本數(shù)據(jù)集，并應用小波閾值法消噪，得到各類別信號的典型波形如圖3～圖6所示。觀察圖3～圖6中信號的傅立葉頻譜發(fā)現(xiàn)，膠合板破壞損傷多以低于300 kHz以下的頻率信號為主，且難以區(qū)分其特征差別。為獲取各損傷信號的特征，必須結合小波包時頻和小波包譜圖分析。

圖2 五層膠合板拉伸模型示意圖

基體開裂如圖3所示，波形以低幅度較寬脈沖為主，頻段較寬，膨脹波和彎曲波模式并舉。FFT主峰頻率位于40～180 kHz，小波時頻圖特征峰約集中在100 kHz以下和200 kHz處，發(fā)生的時間約在0.5～1.2 ms之間。小波包譜峰位于第一至第四和第七頻段內(nèi)，其中第一、第二頻段的能量接近，總和約占總能量的60％，剩余40％幾乎集中于第三、四、七段。

圖3 膠合板基體開裂原始信號(去噪)

及其頻譜、時頻、小波包能量譜圖

圖4為五層膠合板纖維斷裂圖，由圖中得出的信號主要以高幅度較寬脈沖形式出現(xiàn)，頻率較低且單一，無頻散現(xiàn)象。纖維斷裂的FFT峰值主要集中在22～40 kHz，時頻圖特征峰位于40 kHz處，持續(xù)時間約為1 ms，小波譜峰值主要位于第二頻段，能量占到總能量的70％以上，第一、四頻段能量約占20％。結合樣品斷口紋理分析，斷裂主要沿垂直于纖維方向擴展，呈剪切斷裂方式，波形以膨脹波為主導，基本與第3.2節(jié)的信號分析一致。

五層膠合板脫膠信號如圖5所示，信號以中低幅窄脈沖為主，波形為彎曲波模式和膨脹波模式的混合型，且彎曲波模式占主導。受膨脹波成分的影響，在200 kHz頻率處也出現(xiàn)峰值，能量在大于100 kHz頻域上有所分布，但主要集中在小于50 kHz的頻域。從失效樣品查看，明顯存在分層和互相滑移現(xiàn)象，與上述分析基本一致。

圖4 膠合板纖維斷裂原始信號(去噪)

及其頻譜、時頻、小波包能量譜圖

圖5 膠合板脫膠原始信號(去噪)

及其頻譜、時頻、小波包能量譜圖

觀察圖6發(fā)現(xiàn)，五層膠合板分層信號中傅里葉頻譜的峰值主要位于11～55 kHz，小波時頻圖的特征峰主要集中在40 kHz處，持續(xù)時間約為1.2 ms，小波包譜能量主要集中在第一、二、三、四段，且第一、二段能量所占比重接近，總和占到了總能量的85％。信號多以中幅度寬脈沖形式為主，信號持續(xù)時間較長。分層是典型的垂直板平面方向的力源作用，信號明顯存在頻散現(xiàn)象，波形以彎曲波模式為主，能量主要集中在40 kHz以下。

圖3～圖6表明，信號的波形、頻譜和小波包譜等類別特征均有不同程度的重疊，但對5種類別的信號均顯示出一定的鑒別能力，尤其以小波包分析提取的特征更為明顯，以該特征作為樣本可為后續(xù)使用神經(jīng)網(wǎng)絡進行識別提供依據(jù)。

3.4 模式識別

按照第1.2所述方法對聲發(fā)射信號進行5層小波包分解，將整個頻段分成32個頻帶，考慮反應聲源信號特征的能量主要集中在前10個頻段，因此提取前10個葉子的能量分布為聲發(fā)射信號特征，以此作為BP網(wǎng)絡的訓練樣本。樣本包含膠合板脫膠10組、纖維斷裂10組、分層12組和基體開裂8組共計40組。網(wǎng)絡在經(jīng)過81次訓練后達到設定的最小期望誤差0.001(見┩7)。采用網(wǎng)絡對訓練數(shù)據(jù)進行識別，識別正確率達到 100%。證明該網(wǎng)絡具有較強的學習能力，能夠按照給定的輸入/輸出正確建模。

圖6 膠合板分層原始信號(去噪)

及其頻譜、時頻、小波包能量譜圖

為檢驗網(wǎng)絡的推廣應用性能，采用該網(wǎng)絡對118組測試樣本(脫膠30組、纖維斷裂30組、分層28組和基體開裂30組)進行檢驗，識別正確率達到 92.6%。這表明該人工神經(jīng)網(wǎng)絡的范化能力較高，設計結構合理，達到自動識別聲發(fā)射信號類別的目標，具有良好的推廣價值。

4 結 論

(1) 針對聲發(fā)射這種瞬間的突變信號，小波分析確實能很好地同時表現(xiàn)出時域和頻域的局部特征;

(2) 綜合各類模式信號的波形、頻譜、小波包時頻圖和小波包能譜圖分布等特征，可確定不同損傷機制所對應的聲發(fā)射信號特征，為神經(jīng)網(wǎng)絡模式識別提供質(zhì)量較高的模式樣本;

(3) 設計的BP人工神經(jīng)網(wǎng)絡能準確度較高地識別出4種不同損傷機制造成的聲發(fā)射信號。

由于木質(zhì)膠合板的聲發(fā)射研究國內(nèi)開展的不多，對該類材料的聲發(fā)射特征的分析及識別還待進一步研究，尤其對多層膠合板聲發(fā)射特征的定量研究還有待于大量實驗數(shù)據(jù)的積累和歸納。

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篇4

第二條  深圳市人民政府（以下簡稱市政府）已劃給原農(nóng)村集體經(jīng)濟組織的工商用地及私人住宅用地，原農(nóng)村集體及村民在舊村的房地產(chǎn)不予登記發(fā)證，待市政府實施舊村改造時，按照舊村改造的有關規(guī)定辦理，但本規(guī)定另有規(guī)定的除外。

第三條  經(jīng)市政府劃定的原農(nóng)村用地紅線范圍內(nèi)的工商用地，土地所有權轉(zhuǎn)為國家所有，原農(nóng)村集體經(jīng)濟組織所屬企業(yè)擁用土地使用權，視為有償受讓用地，經(jīng)辦理房地產(chǎn)權登記手續(xù)后可用于出租、轉(zhuǎn)讓、抵押，按甲種收費標準征收土地使用費。

第四條  原農(nóng)村用地紅線劃定后，原農(nóng)村集體在紅線范圍外非法占用的工商用地，該建筑物影響城市規(guī)劃的，不予登記，待后依法處理；不影響城市規(guī)劃且屬自用的，工業(yè)用地按建筑面積每平方米處以100元罰款、商業(yè)用地按建筑面積每平方米處以500元罰款后，予以登記發(fā)證。

第五條  農(nóng)村規(guī)劃紅線劃定前，原農(nóng)村集體非法占用的工商用地，現(xiàn)處于紅線范圍外的，該建筑物影響城市規(guī)劃的，不予登記發(fā)證，待后處理；不影響城市規(guī)劃且屬自用的，工業(yè)用地按建筑面積每平方米處以50元罰款、商業(yè)用地按建筑面積每平方米處以300元罰款后，予以登記發(fā)證。

第六條  深圳市規(guī)劃國土局（以下簡稱市規(guī)劃國土局）在征地時，為幫助原農(nóng)村經(jīng)濟而劃回給被征地單位的工商用地，繼續(xù)保留。土地使用權如發(fā)生轉(zhuǎn)讓的（包括與他方合作建房），由轉(zhuǎn)讓方按轉(zhuǎn)讓當年的協(xié)議地價標準補交地價款，承認雙方的轉(zhuǎn)讓或合作合同。

第七條  用地單位征地時，未經(jīng)政府土地管理部門批準私自回扣給原農(nóng)村集體的土地或房產(chǎn)，對用地單位及被征地單位各處以土地面積每平方米20元罰款，予以登記發(fā)證。

第八條  按本規(guī)定第四條、第五條、第六條、第七條處罰后留用的原農(nóng)村工商用地，土地所有權為國家所有，視為行政劃撥用地，按乙種收費標準征收土地使用費。

第九條  原農(nóng)村集體非法轉(zhuǎn)讓紅線外土地，建成的建筑物影響城市規(guī)劃的，不予辦理登記，待后處理；不影響城市規(guī)劃的，對非法轉(zhuǎn)讓和受讓雙方按如下規(guī)定處理：

（一）非法轉(zhuǎn)讓行為發(fā)生在一九八八年一月三日以前的，對轉(zhuǎn)讓方處以非法所得百分之三十至百分之五十的罰款。對受讓方按土地面積每平方米處以20元罰款，該地視為行政劃撥用地，予以留用。

（二）非法轉(zhuǎn)讓行為發(fā)生在一九八八年一月三日以后的，對轉(zhuǎn)讓方處以每平方米土地面積20元的罰款，并按轉(zhuǎn)讓當年協(xié)議地價格準補交地價款。對受讓方，按受讓工業(yè)用地每平方米土地面積罰款50元、受讓住宅用地每平方米土地面積罰款100元、受讓商業(yè)用地每平方米土地面積罰款200元后，予以留用，視為有償用地。

第十條  原農(nóng)村集體未經(jīng)批準與其他單位合作建房（即原農(nóng)村集體出地，他方出資合作建房產(chǎn)權分成），如該地在劃定的農(nóng)村用地紅線內(nèi)的，免予處罰，承認雙方簽訂的合同，該地視為有償用地。如該地在劃定的農(nóng)村用地紅線外，建成的建筑物影響城市規(guī)劃的，不予處理登記，待后依法處理；不影響城市規(guī)劃的，按下列規(guī)定處理：

（一）雙方合作建房行為發(fā)生在一九八八年一月三日以前的，對出地方處以非法所得百分之三十至百分之五十的罰款，對出資方處以每平方米土地面積20元罰款，認可雙方簽訂的合作合同的產(chǎn)權分成比例，該地轉(zhuǎn)為國有，視為行政劃撥用地。

（二）雙方合作建房行為發(fā)生在一九八八年一月三日以后的，對出地方處以每平方米土地面積20元的罰款，并按合作建房當年協(xié)議地價標準補交地價款。對出資方，按其分得土地面積每平方米工業(yè)用途的處以50元、住宅用途的100元、商業(yè)用途的200元罰款后，承認雙方所簽訂的合作合同的產(chǎn)權分成比例，該地視為有償用地。

第十一條  原農(nóng)村集體將征地時回扣得來的土地非法轉(zhuǎn)讓及與他方合作建房的，對原農(nóng)村集體按本規(guī)定第九條、第十條規(guī)定的罰款額減半處罰。

第十二條  原農(nóng)村集體單位非法轉(zhuǎn)讓土地給個人或與個人合作建房的，合同一律無效，不予登記發(fā)證。

第十三條  原農(nóng)村私人建房用地，土地所有權轉(zhuǎn)為國有，視為行政劃撥用地，個人擁用土地使用權。

第十四條  已建成的私人房屋，原村民每戶（分戶以特區(qū)農(nóng)村城市化時公安機關登記的為準）只能選擇一幢房辦理房地產(chǎn)登記發(fā)證手續(xù)，多余房屋待后依法處理。

第十五條  原村民在農(nóng)村用地紅線內(nèi)，沒有辦理報建手續(xù)，但符合市政府規(guī)定的建房標準的，可免予處罰。

第十六條  原村民在農(nóng)村用地紅線內(nèi)建房，不符合深府辦〔1986〕411號文有關農(nóng)民個人建房標準規(guī)定的，按以下規(guī)定處罰后予以登記：

（一）建房時間在一九八六年六月二十七日之前的，免予處罰；

（二）建房時間在一九八六年六月二十七日之后的，基底面積超過80平方米的，超過部分每平方米罰款30元；樓層3層以下但建筑面積超過240平方米的，或樓層超過3層的，超過部分按建筑面積每平方米罰款200元。

第十七條  原村民利用宅基地與他方合作建房產(chǎn)權分成的，由原村民退還建房資金及利息給出資方，房地產(chǎn)確定給原村民。

第十八條  原村民在農(nóng)村紅線范圍內(nèi)沒有分配宅基地，在紅線外建有私房，如該建筑物影響城市規(guī)劃的，不予登記，待后依法處理；不影響城市規(guī)劃又符合建房標準的，免予處罰，超過規(guī)定面積標準的，按本規(guī)定第十六條規(guī)定處理。

第十九條  華僑、港、澳、臺同胞在農(nóng)村用地紅線內(nèi)按市政府規(guī)定的標準建有新房的，其在舊村的房屋不予辦理登記；如在農(nóng)村紅線內(nèi)沒有分配宅基的，其在舊村的房屋可辦理登記發(fā)證。

第二十條  凡市政府授權審批報建的單位。其審批文件有效。越權或無權審批的，批準文件一律無效，建成的建筑物按違章建筑論處。但對不影響城市規(guī)劃的，按每平方米建筑面積處以10元至30元的罰款。對越權或無權審批的情況，報有關部門處理。

第二十一條  國家機關、企、事業(yè)單位于一九八二年七月一日以前建成的房屋，登記時，必須持有足以證明在此時間之前建房有關文件、資料。沒有文件、資料的，經(jīng)調(diào)查、勘驗、核實符合有關規(guī)定的，予以登記。

第二十二條  用地單位未經(jīng)批準，轉(zhuǎn)讓行政劃撥的土地，或未經(jīng)批準以行政劃撥土地與其他單位合作建房并產(chǎn)權分成的，對轉(zhuǎn)讓、受讓雙方按本規(guī)定第九條、第十條的規(guī)定處理。

第二十三條  用地單位轉(zhuǎn)讓減免地價的土地使用權，或利用減免地價的土地使用權與其他單位合作建房并產(chǎn)權分成的，由市規(guī)劃國土局責令其補交地價款后，認可雙方簽訂的轉(zhuǎn)讓或合作合同。

第二十四條  沒有房地產(chǎn)外銷經(jīng)營權的企業(yè)外銷房地產(chǎn)的，由市規(guī)劃國土局責令其補交外銷地價差后，外銷的房地產(chǎn)予以登記發(fā)證。

第二十五條  經(jīng)市政府及其授權的股權轉(zhuǎn)讓辦公室批準進行企業(yè)兼并的，被兼并企業(yè)的土地使用權歸新的業(yè)主所有。不補交地價款、土地增值費的，變更登記時仍確定為原來的土地性質(zhì)，按原值登記。

第二十六條  特區(qū)內(nèi)父母與子女、配偶之間的房地產(chǎn)贈與，免收土地增值費。

第二十七條  在涉外婚姻存續(xù)期間購置的房地產(chǎn)，除雙方另約定外，視為夫妻共同財產(chǎn)。

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關鍵詞:金融危機;虛擬經(jīng)濟;實體經(jīng)濟;泡沫經(jīng)濟

中圖分類號:F124文獻標識碼:A

文章編號:1009-2374 (2010)19-0007-02

進入21世紀以來,當前虛擬經(jīng)濟呈現(xiàn)出前所未有的蓬勃發(fā)展之勢,但是虛擬資產(chǎn)的迅速擴張導致虛擬經(jīng)濟規(guī)模遠遠超過實體經(jīng)濟,虛擬經(jīng)濟越來越脫離實體經(jīng)濟而朝著獨立自主的方向運動。

1虛擬經(jīng)濟的定義和特征

1.1虛擬經(jīng)濟的定義

虛擬經(jīng)濟是實體經(jīng)濟相對應的一個經(jīng)濟范疇,這一點毋庸置疑。但是就虛擬經(jīng)濟的概念以及其涵蓋的范疇,不僅國內(nèi)外存在著不同的理解,國內(nèi)學術界也存在著許多不同的觀點。我們認為,虛擬經(jīng)濟是以資本化定價為基礎,由心理和觀念支撐的價格系統(tǒng),它的運行特征是具有內(nèi)在的波動性。

1.2虛擬經(jīng)濟的特征

與實體經(jīng)濟相比,虛擬經(jīng)濟具有明顯不同的特征:

1.2.1虛擬性從本質(zhì)上說,虛擬經(jīng)濟具有虛擬性。虛擬經(jīng)濟中交易的商品是以股票債券為代表的有價證券,這些虛擬資產(chǎn)本身沒有價值,這是與實物資產(chǎn)有本質(zhì)區(qū)別的。實物資產(chǎn)本身有生產(chǎn)成本,在市場經(jīng)濟中,大體上按平均成本定價,遵循價值規(guī)律。虛擬資產(chǎn)只是一種所有權證書,以未來預期收益為基礎定價的,因而相對實體經(jīng)濟中一般商品實實在在的價值而言,虛擬資產(chǎn)的價值是虛擬的。

1.2.2高流動性虛擬經(jīng)濟是虛擬資本的持有與交易活動只是價值符號的轉(zhuǎn)移,相對于實體經(jīng)濟而言,其流動性很高。隨著信息技術的快速發(fā)展,股票、有價證券等虛擬資本無紙化、電子化,其交易過程在瞬間即刻完成。

1.2.3不穩(wěn)定性虛擬經(jīng)濟自身具有的虛擬性,使得各種虛擬資本在市場買賣過程中,更多地取決于虛擬資本持有者和參與交易者對未來虛擬資本所代表的權益的主觀預期,而這種主觀預期又取決于宏觀經(jīng)濟環(huán)境、行業(yè)前景、政治及周邊環(huán)境等許多非經(jīng)濟因素,增加了虛擬經(jīng)濟的不穩(wěn)定性。

1.2.4高風險性由于影響虛擬資本價格的因素眾多,這些因素自身變化頻繁,不遵循一定之規(guī),非專業(yè)人士受專業(yè)知識、信息采集、信息分析能力、資金、時間精力等多方面限制,虛擬資本投資成為一項風險較高的投資領域,尤其是隨著各種風險投資基金等的介入,加劇了虛擬經(jīng)濟的高風險性。

2虛擬經(jīng)濟與實體經(jīng)濟協(xié)調(diào)發(fā)展的機制

虛擬經(jīng)濟與實體經(jīng)濟的協(xié)調(diào)發(fā)展機制包括兩個方面:一是虛擬經(jīng)濟與實體經(jīng)濟的內(nèi)在協(xié)調(diào)機制,外部沖擊下虛擬經(jīng)濟與實體經(jīng)濟協(xié)調(diào)狀態(tài)的恢復與變化機制。在充分競爭的條件下,如果虛擬經(jīng)濟與實體經(jīng)濟達到協(xié)調(diào)發(fā)展狀態(tài),那么虛擬經(jīng)濟與實體經(jīng)濟內(nèi)部的協(xié)調(diào)發(fā)展可以通過投資者的投資組合選擇與消費者的消費選擇來實現(xiàn)。如果實體經(jīng)濟內(nèi)部發(fā)展失衡,則必然會出現(xiàn)結構性供求失衡,在消費者選擇的作用下,供不應求產(chǎn)品價格上升、投資收益率提高,供過于求產(chǎn)品價格下降、投資收益率降低。在利益機制作用下,生產(chǎn)者將增加供不應求產(chǎn)品的投資,擴大供應,同時減少對供過于求產(chǎn)品的投資,縮小供應,直至供求恢復均衡為止。如果虛擬經(jīng)濟內(nèi)部發(fā)展失衡,則將導致虛擬經(jīng)濟產(chǎn)品的供求失衡,各類資產(chǎn)風險與收益的均衡狀態(tài)被打破,投資者將改變投資組合,增加對風險低、收益率高的虛擬經(jīng)濟產(chǎn)品的投資,減少對風險高、收益率低的虛擬經(jīng)濟產(chǎn)品的投資,并引致兩類產(chǎn)品的價格發(fā)生反向變動。在經(jīng)濟規(guī)律的作用下,社會將增加價格上升產(chǎn)品的供給,直到各種虛擬經(jīng)濟產(chǎn)品的供求達到新的均衡為止。

3 金融危機下我國虛擬經(jīng)濟與實體經(jīng)濟可持續(xù)發(fā)展的對策

虛擬經(jīng)濟提高整體經(jīng)濟效率的重要一點在于充分發(fā)揮市場自發(fā)調(diào)節(jié)作用,強化政府的宏觀管理職能。政府人為構造金融結構和金融市場來促進經(jīng)濟增長,在短期內(nèi)會有一定的效果。但由于這種發(fā)展是外生而表層的,因而獲得的增長通常是短期的“量”的增長,缺乏深厚的持續(xù)增長的基礎,使金融發(fā)展的效率降低。2008國際金融風暴根源,看起來似乎是美國的次貸狂風引發(fā)的一場國際性經(jīng)濟衰退,實質(zhì)上展露了許多所謂國際化概念對它國經(jīng)濟隱形入侵的霸道及國際性迷茫跟風,并彰顯了世界金融秩序理應重構和到了國際金融世界急需賦予由世界經(jīng)濟強國齊抓共管責權的必要時刻。比如在2008年,全球虛擬經(jīng)濟的規(guī)模已達到實體經(jīng)濟的5倍,世界上每天流動的資金中只有2%真正用在國際貿(mào)易上,其他的都是在金融市場中進行以錢生錢的活動。隨著電子商務和電子貨幣的發(fā)展,虛擬經(jīng)濟的規(guī)模還將進一步膨脹。但虛擬經(jīng)濟的發(fā)展在給世界經(jīng)濟帶來活力的同時,又由于其虛擬性和高風險性,致使世界金融業(yè)發(fā)展出現(xiàn)了極大的不確定性。受全球金融危機的沖擊,沒有一些經(jīng)營虛擬經(jīng)濟的相關銀行、保險公司紛紛倒閉,國內(nèi)2009年民間投資市場約日趨沒落,這樣也直接導致了實體經(jīng)濟發(fā)展的下降。比如2008年的“十一黃金周”,銷售下跌兩至三成。根據(jù)北京市的調(diào)查,深圳市銷售額5000萬元以上的1256家企業(yè)中,資金鏈趨緊的256家,倒閉重組的一家。對于存在的行業(yè)危機,企業(yè)必須重視和采取措施規(guī)避。同時在積極發(fā)展虛擬經(jīng)濟的同時,還要不斷提高金融風險意識,積極預防虛擬經(jīng)濟膨脹演變?yōu)榕菽?jīng)濟。泡沫經(jīng)濟的產(chǎn)生表面源于虛擬經(jīng)濟的過度膨脹,金融沖擊是其導火線,但實體經(jīng)濟的內(nèi)在失衡才是導致泡沫經(jīng)濟的根本原因。實體經(jīng)濟與虛擬經(jīng)濟的不對稱發(fā)展,會為泡沫的到來埋下伏筆。

3.1完善監(jiān)管體系

從實踐來看,發(fā)展虛擬經(jīng)濟,規(guī)避金融風險,首先必須完善虛擬經(jīng)濟的監(jiān)管體系。由于虛擬經(jīng)濟自產(chǎn)生之日起就蘊涵著內(nèi)在的不穩(wěn)定性,隨著現(xiàn)代科學技術的不斷發(fā)展,金融網(wǎng)絡化電子化手段加強,使得金融交易市場呈現(xiàn)出較強的多變性,特別當金融擴張超過了經(jīng)濟貿(mào)易的增長速度時,以資金融通和投機牟利為目的的資本運動使經(jīng)濟中的泡沫成分增加,若沒有完善的監(jiān)管體系,必然影響實體經(jīng)濟的穩(wěn)定發(fā)展。因此應加強對銀行資本充足率、資產(chǎn)流動性、風險管理的監(jiān)督,建立公眾監(jiān)督、輿論監(jiān)督機制。同時要規(guī)范證券市場的操作,加強對國際游資的管理,監(jiān)控金融衍生工具的虛擬和投機。尤其是發(fā)展中國家,要有步驟、分階段地推進虛擬經(jīng)濟各層次的發(fā)展,審慎有序地開放金融市場。

3.2發(fā)展金融衍生市場

發(fā)展金融衍生市場也是經(jīng)濟全球化條件下發(fā)展金融市場的客觀要求。由于國際資本市場的融資日益頻繁,這種融資方式要求開辟衍生市場為資本流動和避險增值提供場所和機制,并拓寬國際資本融資渠道。金融衍生市場的創(chuàng)立對于完善資本市場和規(guī)避國際金融風險具有重要意義。金融衍生市場的發(fā)展實際是虛擬經(jīng)濟深化的過程,這一過程既需要經(jīng)濟制度的支撐,又需要金融市場的完善。在金融深化進程中,一方面要把發(fā)展基礎性市場和金融衍生市場統(tǒng)籌考慮,既把衍生市場作為市場化改革的目標,又將其視為改革的手段;另一方面,又要把開放金融市場和發(fā)展衍生市場統(tǒng)籌考慮,使它既是開放市場的重要組成部分,又成為開放經(jīng)濟風險的預警器。

總之,虛擬經(jīng)濟的發(fā)展是一個不可阻擋的歷史進程,所以我們必須正視它可能帶來的正負兩個方面的影響,發(fā)揮它靈活機動的特點,促進資源跨時間和空間的有效配置,規(guī)避它過分脫離實體經(jīng)濟、過度膨脹帶來的危機,促進整體經(jīng)濟的發(fā)展。

參考文獻

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篇6

（一）分析金融經(jīng)濟和實體經(jīng)濟的產(chǎn)生時間，可知實體經(jīng)濟在金融經(jīng)濟產(chǎn)生之前就已經(jīng)存在。所以，金融經(jīng)濟的發(fā)展依賴于實體經(jīng)濟的發(fā)展，實體經(jīng)濟是金融經(jīng)濟發(fā)展的背景。實體經(jīng)濟的發(fā)展對金融經(jīng)濟的發(fā)展具有重要的作用，金融經(jīng)濟的實物會隨著實體經(jīng)濟實物的增加而增加，金融經(jīng)濟的發(fā)展會隨著實體經(jīng)濟的發(fā)展而發(fā)展。但是，實體經(jīng)濟的發(fā)展和實物的增加對金融經(jīng)濟的資產(chǎn)比例不一定有促進作用。

（二）隨著經(jīng)濟的發(fā)展速度不斷提高，金融經(jīng)濟的發(fā)展日益迅速，并逐漸擺脫了實體經(jīng)濟對它的制約和影響，出現(xiàn)了分離現(xiàn)象。科學技術的發(fā)展和全球經(jīng)濟的盛行，金融經(jīng)濟的發(fā)展空間日益加大，類型日益增多，金融經(jīng)濟的資產(chǎn)比例不斷提高。

（三）受制度因素的影響。受制度因素的影響，金融經(jīng)濟和實體經(jīng)濟的分離現(xiàn)象日益明顯。

（四）資本結構的變化。資本結構的變化對金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟的分離有一定的影響，同時它也是這兩者分離產(chǎn)生的結果。

（五）與金融相關的制度的接觸，金融經(jīng)濟的發(fā)展越來越自由化，在一定程度上促進了金融經(jīng)濟的發(fā)展，對金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟的分離有一定影響。

二、金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟分離的表現(xiàn)和危害

受美國金融危機的影響，金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟的分離有了一些新的特征，金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟產(chǎn)生失衡。金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟分離的表現(xiàn)和危險主要有以下幾個方面，我們對此進行詳細分析。

(一)實體經(jīng)濟受擠壓

金融經(jīng)濟的數(shù)量和規(guī)模不斷增加，其地位日益提高，大部分的經(jīng)濟活動都發(fā)生在金融經(jīng)濟領域，實體經(jīng)濟受到擠壓，生存空間逐漸減小。金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟的分離，使得整個社會的經(jīng)濟體系出現(xiàn)惡化。

(二)兼并現(xiàn)象的出現(xiàn)

兼并現(xiàn)象在很多金融企業(yè)出現(xiàn)，這使得經(jīng)濟體高度集中。企業(yè)兼并的行為對實體經(jīng)濟的發(fā)展帶來了很大的影響。金融機構的經(jīng)營規(guī)模在不斷擴大，并且不需要承擔破產(chǎn)風險，就算破產(chǎn)，政府也會對其進行資助，這種現(xiàn)象的存在使得金融企業(yè)的風險防范意識很低。

(三)金融經(jīng)濟和實體經(jīng)濟的比例失調(diào)

由于金融經(jīng)濟的不斷發(fā)展，大量資金從實體經(jīng)濟中流出。金融經(jīng)濟中投機現(xiàn)象很多，投機行為嚴重，致使金融經(jīng)濟出現(xiàn)了一種虛假的繁榮現(xiàn)象，這種繁榮對實體經(jīng)濟的發(fā)展造成一定的影響，從而使得整個經(jīng)濟的發(fā)展出現(xiàn)失衡。

三、金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟分離的根源及防范

(一)技術和制度的影響

技術和制度對金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟發(fā)生分離具有重大影響，是兩者分離的主要原因之一。從技術層面來說，由于技術的發(fā)展，全球化的經(jīng)濟已經(jīng)成為了世界經(jīng)濟發(fā)展的趨勢，這促使了金融經(jīng)濟的發(fā)展，金融經(jīng)濟的比例升高。從制度層面來講，金融經(jīng)濟的發(fā)展，隨之也帶來了投機、非理性投資行為和跟風行為的出現(xiàn)，這些情況均受制度的影響。

(二)金融資金比例的擴大

實體經(jīng)濟的發(fā)展應優(yōu)先于金融經(jīng)濟，實體經(jīng)濟是金融經(jīng)濟發(fā)展的基礎。金融經(jīng)濟在實體經(jīng)濟的發(fā)展中起著中介的作用，它為實體經(jīng)濟的發(fā)展提供外匯的支持。實體經(jīng)濟的增長速度相比于金融經(jīng)濟，其增長速度較慢。長時間下去，隨著金融經(jīng)濟的比例不斷增加，在整個經(jīng)濟體系中，金融經(jīng)濟一旦出現(xiàn)集中現(xiàn)象，對社會經(jīng)濟將造成重大影響。

(三)管制因素的影響

管制因素是根本原因，它對實體經(jīng)濟與金融經(jīng)濟相分離現(xiàn)象的產(chǎn)生具有重要影響。缺乏管制，金融機構之間的競爭不斷加大，交易量增多。由于管制的弱化，金融機構的運行越來越自由，金融經(jīng)濟的發(fā)展速度不斷加快。金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟的分離現(xiàn)象越來越明顯。金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟相分離，是由很多方面的因素造成的，這些因素綜合作用導致金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟的分離。以上我們所分析的三個點是造成金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟相分離的最主要的方面。防止金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟的分離，應處理好金融經(jīng)濟與實體經(jīng)濟之間的關系，采取的措施應從以上三個方面著手，促進社會經(jīng)濟的健康發(fā)展。

四、結束語

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【關鍵詞】虛擬經(jīng)濟 實體經(jīng)濟 信息態(tài) 投資

一、“虛擬經(jīng)濟”研究綜述

馬克思最早提出了“虛擬資本”這一概念。虛擬資本是在借貸資本（生息資本）和銀行信用制度的基礎上產(chǎn)生的，包括股票、債券、不動產(chǎn)抵押單據(jù)等。虛擬資本本身并不具有價值，這是它和實際資本的不同之處，但是它卻可以通過循環(huán)運動產(chǎn)生利潤（某種形式的剩余價值），這是它與實際資本的共同之處。

國內(nèi)學者在深入研究馬克思的“虛擬資本”的基礎上，進一步提出了“虛擬經(jīng)濟”這一概念。目前，比較權威的概念是成思危（1999）與劉駿民（2003）對“虛擬經(jīng)濟”所作的界定。成思危教授認為：“所謂虛擬經(jīng)濟是指與虛擬資本以金融系統(tǒng)為主要依托的循環(huán)運動有關的經(jīng)濟活動，簡單地說就是直接以錢生錢的活動。”并指出，虛擬經(jīng)濟系統(tǒng)具有“復雜性、介穩(wěn)性、高風險性、寄生性、周期性”特征。劉駿民教授認為虛擬經(jīng)濟的定義有狹義與廣義之分，狹義的虛擬經(jīng)濟是指“虛擬經(jīng)濟是以資本化定價行為為基礎的價格系統(tǒng)，其運行的基本特征是具有內(nèi)在的波動性”；廣義的虛擬經(jīng)濟是指“虛擬經(jīng)濟是觀念支撐的價格體系，而不是成本和技術支撐的價格體系”。此外，高德步（2002）深入研究了馬克思的虛擬資本，并論述了虛擬經(jīng)濟的起源；劉曉欣（2005）試圖說明虛擬經(jīng)濟的全球化發(fā)展勢態(tài)。本文將在上述概念的基礎上，對虛擬經(jīng)濟與實體經(jīng)濟的關系進行分析。

二、實體經(jīng)濟是虛擬經(jīng)濟的物質(zhì)基礎

根據(jù)馬斯洛的需要層次理論，當人滿足了生理物質(zhì)需求后，會產(chǎn)生更高層次的精神需求。舊的需求被滿足，新的需求便會產(chǎn)生。正是人類這種“永不知足”為經(jīng)濟提供了運行、發(fā)展、進化的動力。工業(yè)革命與技術創(chuàng)新使人類掌握了更多的自然力，使物質(zhì)生產(chǎn)力提高，物質(zhì)產(chǎn)出速度與日俱增，解放了更多的勞動者，使人有時間去追求更高級的精神追求。實體經(jīng)濟是虛擬經(jīng)濟的基礎，虛擬經(jīng)濟依賴實體經(jīng)濟而存在，某種程度上虛擬經(jīng)濟具有寄生性（成思危，2001）。在經(jīng)濟全球化的平坦的世界中，國際分工、國際資本流動、跨國公司使得實體經(jīng)濟與虛擬經(jīng)濟發(fā)生國際化轉(zhuǎn)移的趨勢。正確認識這一點，是保證實體經(jīng)濟的穩(wěn)定發(fā)展，進一步加大力度發(fā)展虛擬經(jīng)濟的理論前提。只有這樣才能保證在國際新經(jīng)濟格局中占有有利地位。

三、虛擬經(jīng)濟對實體經(jīng)濟的反作用

（一）貨幣的虛擬性與支配性

貨幣是衡量價值的外在尺度，是一種虛擬資產(chǎn)。在信用體系下，廣義貨幣的虛擬性進一步提升。而貨幣的統(tǒng)一度量衡作用，代表著一種支配的力量。支配經(jīng)濟行為的信息是以貨幣作為計量基礎的，如果將貨幣抽象化、物質(zhì)化，貨幣是經(jīng)濟運行的能量；如果將經(jīng)濟系統(tǒng)比作人體，貨幣就是血液。虛擬經(jīng)濟中產(chǎn)生的債券、股票將分散的部門通過債權債務關系與產(chǎn)權投資關系聯(lián)系起來，組成了一個復雜的經(jīng)濟系統(tǒng)。而虛擬經(jīng)濟以其信息優(yōu)勢支配系統(tǒng)資源的配置，提高了系統(tǒng)配置資源的效率；并以其自身的發(fā)展，依靠貨幣統(tǒng)一度量衡的條件參與蛋糕的分配。

（二）虛擬經(jīng)濟的雙刃劍影響

消費信貸是以永久收入假說為前提由金融部門提供的虛擬金融產(chǎn)品。某家庭以貸款方式購買房產(chǎn)，房價為p，支付首付款p*r，向銀行貸款p*（1-r），如果沒有虛擬金融產(chǎn)品，此項交易不能成立，家庭部門的物質(zhì)需求便不能得到滿足，投資的乘數(shù)效應與實體經(jīng)濟的就業(yè)便不能產(chǎn)生。因此，虛擬經(jīng)濟對實體經(jīng)濟的投資與規(guī)模具有促進作用。如若房產(chǎn)此后升值，房價由p上漲為ph，則家庭財富增長ph-p，這將對消費增長產(chǎn)生刺激作用，家庭消費增長（ph-p）*k1，其中k1為消費傾向比率。對貸款銀行而言，貸款會隨著標的抵押房產(chǎn)的升值而變成更優(yōu)質(zhì)的資產(chǎn)，推動銀行繼續(xù)開發(fā)衍生金融產(chǎn)品。若市場反轉(zhuǎn)，房產(chǎn)價格下降，由p下降為pl，家庭財富減少p-pl，由于債務的契約性質(zhì)，損失p-pl由家庭承擔。此時，將對家庭消費產(chǎn)生負面影響，家庭消費因此而減少（p-pl）*k2。根據(jù)前景理論，人們在面對收益與損失的時候是非對稱的，因此k2>k1，即資產(chǎn)價格下降時人們減少消費的程度將大于價格上漲時人們增加消費的程度。抵押品價值的下降導致銀行資產(chǎn)負債表遭受損失，銀行部門金融資產(chǎn)質(zhì)量降低。資產(chǎn)升值帶來的繁榮可以無限膨脹，資產(chǎn)減值卻存在臨界值，超出臨界值，會導致家庭、甚至銀行破產(chǎn)，即家庭房產(chǎn)價值低于家庭負債，導致違約產(chǎn)生。若經(jīng)濟虛擬度過高，金融衍生品開發(fā)過度，由信貸支撐的經(jīng)濟系統(tǒng)甚至發(fā)生擠兌與金融恐慌，爆發(fā)金融危機。因此，虛擬經(jīng)濟投資和消費具有雙刃劍作用。

（三）虛擬經(jīng)濟的防火墻功能

紙幣與信用貨幣自身就是虛擬經(jīng)濟的產(chǎn)物。彼德?德魯克就提出了符號經(jīng)濟的概念，用以描述虛擬經(jīng)濟。為了刺激經(jīng)濟，中央政府大量發(fā)行紙幣，利用金融系統(tǒng)通過貨幣乘數(shù)效應創(chuàng)造信用貨幣，可是近40年來，并未出現(xiàn)嚴重的通貨膨脹。而這要歸功于虛擬經(jīng)濟系統(tǒng)。虛擬經(jīng)濟促進了交易的便利性，降低了交易成本，同時，為實體經(jīng)濟提供了防火墻的保障。當中央政府向經(jīng)濟系統(tǒng)注入大量貨幣時，貨幣并沒有在短時間內(nèi)全部流入實體經(jīng)濟領域，而是被虛擬經(jīng)濟系統(tǒng)吸納，從而避免了災難性的通貨膨脹。然后虛擬經(jīng)濟系統(tǒng)將流動性按照高效的配置路徑進行資源配置。虛擬經(jīng)濟的防火墻功能并不僅限于此，在一個開放的經(jīng)濟系統(tǒng)中，本國實體經(jīng)濟容易暴露在國際金融風險下。例如國際熱錢的投機性沖擊，國際炒家的貨幣攻擊。此時虛擬經(jīng)濟系統(tǒng)的外匯市場、股票市場會首當其沖，率先實施防御系統(tǒng)，以避免實體經(jīng)濟遭受重創(chuàng)。這在一定程度上給中央政府實施恰當?shù)恼{(diào)控政策以時間余地。

四、結論

虛擬經(jīng)濟不是毒瘤，是社會經(jīng)濟發(fā)展的必然產(chǎn)物。實體經(jīng)濟是國民經(jīng)濟的基礎，任何虛擬經(jīng)濟脫離了實體經(jīng)濟都無法持久。虛擬經(jīng)濟具有雙刃劍影響，全盤否定虛擬經(jīng)濟或任憑其自由化發(fā)展都是片面的。發(fā)展虛擬經(jīng)濟的同時，政府應加強對虛擬經(jīng)濟監(jiān)管。

參考文獻

[1]成思危.虛擬經(jīng)濟與金融危機[J].管理科學學報，1999，（2）：34-37.

[2]劉俊民.虛擬經(jīng)濟的理論框架及其命題[J].南開學報，2003，（2）：34-40.

[3]伍超明.虛擬經(jīng)濟與實體經(jīng)濟關系研究[J].財經(jīng)研究，2004，（8）：95-106.

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關鍵詞：網(wǎng)絡虛擬經(jīng)濟；實體經(jīng)濟；影響；完善；改進

1.引言

網(wǎng)絡虛擬經(jīng)濟，是指網(wǎng)絡世界中通過使用的虛擬金錢來實現(xiàn)支付的經(jīng)濟發(fā)展方式，這個過程中一些網(wǎng)絡公司為方便網(wǎng)民支付服務費用推出的一種網(wǎng)上虛擬貨幣。如用戶購買IT產(chǎn)品或使用網(wǎng)站各種增值如我國互聯(lián)網(wǎng)公司推出的騰訊Q幣、新浪U幣、盛大元寶、網(wǎng)易POPO幣等。網(wǎng)絡虛擬經(jīng)濟也具有支付功能，由各網(wǎng)絡機構自行發(fā)行，但是不能實現(xiàn)現(xiàn)實的價值，不能通過銀行轉(zhuǎn)賬，沒有形成統(tǒng)一的發(fā)行和管理規(guī)范，只能流通于特定網(wǎng)絡世界。

網(wǎng)絡虛擬經(jīng)濟從產(chǎn)生至今，規(guī)模越來越大。據(jù)業(yè)內(nèi)人士估計，國內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)已具備每年幾十億元的虛擬貨幣市場規(guī)模，并以15%-20%的速度成長。這種現(xiàn)象也引起了有關方面的關注：一些專家表示，隨著虛擬經(jīng)濟的出現(xiàn)被越來越多的人認為有財產(chǎn)屬性，對現(xiàn)實實體經(jīng)濟的沖擊也逐漸出現(xiàn)。2007年2月，文化部、公安部、信息產(chǎn)業(yè)部、中國人民銀行等14個部委聯(lián)合印發(fā)《關于進一步加強網(wǎng)吧及網(wǎng)絡游戲管理工作的通知》來規(guī)范相關網(wǎng)絡公司進行的網(wǎng)絡虛擬經(jīng)濟的行為，防止其影響我國的貨幣流通。

那么，網(wǎng)絡經(jīng)濟貨幣是否能對現(xiàn)實貨幣流通甚至實體經(jīng)濟形成沖擊？要解決這一問題，必須分析網(wǎng)絡虛擬經(jīng)濟的相關問題，論證其存在的合理性。

2.網(wǎng)絡虛擬經(jīng)濟的貨幣屬性分析

網(wǎng)絡虛擬經(jīng)濟是一個新興事物，隨著第三次科技革命，即信息技術革命的發(fā)展，電子計算機的推廣逐步走進千家萬戶的，一經(jīng)誕生便給人們的生活、生產(chǎn)乃置實體經(jīng)濟發(fā)來了巨大改變和沖擊，那么它以后的發(fā)現(xiàn)究竟如何，是曇花一現(xiàn)還是久盛不衰呢？讓我們從基本經(jīng)濟原理出發(fā)，深入了解網(wǎng)絡虛擬經(jīng)濟的前景和未來。

（一）貨幣相關理論概述

貨幣是經(jīng)濟發(fā)展中的重要組成部分，不止實體經(jīng)濟，虛擬經(jīng)濟也是如此，貨幣是指固定充當一般等價物的特殊商品，體現(xiàn)生產(chǎn)關系西方學者則一般把貨幣定義為“在交易和支付中被人們普遍接受的交換媒介”。貨幣作為一般等價物必須具有兩個特征：能夠衡量和表現(xiàn)一切商品的價值；能夠和一切商品進行直接交換。

一般情況下，貨幣均可以執(zhí)行價值尺度、流通手段、價值儲藏手段和支付手段這四種職能。

（二）W絡虛擬貨幣的特征

網(wǎng)絡虛擬貨幣屬于符號的范疇，若要成為貨幣，必須滿足貨幣的特征和執(zhí)行貨幣的職能。網(wǎng)絡虛擬貨幣是特定商品預售的工具，以私人信用作擔保。一般來說，網(wǎng)絡虛擬貨幣是一種定向支付工具，供人們購買發(fā)行者提供的各種商品等，以便滿足自己的需求。轉(zhuǎn)賬支付則受銀行清算系統(tǒng)服務時間和條件的限制，更加難以滿足需要。為了解決這個問題，供應商設計了各自的虛擬貨幣，通過系統(tǒng)認證接受隨時支付。用戶只需在規(guī)定時間內(nèi)購買虛擬貨幣，就可根據(jù)需要隨時在線支付。

（三）網(wǎng)絡虛擬貨幣行使的職能

目前，虛擬貨幣在虛擬世界中可以購買物品、支付物品的流通，甚至出現(xiàn)不同虛擬貨幣之間的兌換，虛擬貨幣在網(wǎng)絡上已經(jīng)具有貨幣的交易媒介、支付手段的某種功能，有了現(xiàn)實貨幣的雛形。但是，美中不足的是，網(wǎng)絡虛擬貨幣還不能執(zhí)行貨幣的四種職能。

（四）網(wǎng)絡虛擬貨幣的本質(zhì)

網(wǎng)絡虛擬貨幣只是作為等價物的特殊商品，而非一般等價物。實際上，網(wǎng)絡虛擬貨幣屬于信息貨幣。信息貨幣的特點是：第一、信息貨幣是基于電子網(wǎng)絡的分布式的價值中介。第二、其價值具有混合價值形態(tài)，是一種附加信息的貨幣卡。一方面其價值取決于面值，另一方面取決于其承載的信息內(nèi)容；第三、沒有在國民經(jīng)濟整體水平形成統(tǒng)一市場，其等價物不能與貨幣進行對等交換。

可見，與貨幣的一般等價物屬性不同，網(wǎng)絡虛擬經(jīng)濟的重要組成部分貨幣只是代表發(fā)行者所提供的特定服務。其被接受的范圍僅限于有特定需求的人群，與商品供求狀況相同。而這種特殊符號需要被特定的系統(tǒng)識別。因此，不同供應商發(fā)行的虛擬貨幣必然不可通用。由此形成分散發(fā)行、自成體系的格局，導致每一種網(wǎng)絡虛擬貨幣都只能依靠單薄的私人信用作為保證，不存在“普遍接受”的經(jīng)濟基礎。所以在這一點上，比起實體經(jīng)濟還是有著很多的不足。

3.虛擬經(jīng)濟應更好服務于實體經(jīng)濟

從上面的論證過程中，我們可以看出網(wǎng)絡虛擬經(jīng)濟的發(fā)展并不完善，還有很多需要改進的地方。由于金融是現(xiàn)代經(jīng)濟的核心，在市場經(jīng)濟中，實體經(jīng)濟的持續(xù)健康發(fā)展，離不開以金融業(yè)為核心的虛擬經(jīng)濟支持。

一方面，金融市場的合理運行讓閑置資金匹配合適的實體經(jīng)濟投資領域，為實體經(jīng)濟發(fā)展提供融資平臺，提高資金配置效率；另一方面，金融市場能扮演風險識別的角色，預警實體經(jīng)濟發(fā)展可能出現(xiàn)的問題，也能促進實體行業(yè)之間的競爭。例如，股市能將難以進入社會再生產(chǎn)的分散資金集聚起來，滿足企業(yè)的融資需求；而股票的買入和賣出過程，也是企業(yè)風險發(fā)現(xiàn)的過程，對企業(yè)經(jīng)營能起到預警作用。

然而，如果網(wǎng)絡虛擬經(jīng)濟脫離實體經(jīng)濟盲目擴張、過度炒作資產(chǎn)等現(xiàn)象蔓延泛濫，也將產(chǎn)生巨大的危害――影響經(jīng)濟社會發(fā)展。實體經(jīng)濟是社會財富和綜合國力的基礎，是改善人民生活的基礎，也是虛擬經(jīng)濟發(fā)展的基礎。虛擬經(jīng)濟的利潤最終來自實體經(jīng)濟，離開了實體經(jīng)濟，虛擬經(jīng)濟就會成為無源之水、無本之木。如果不有力抑制“脫實向虛”、遏制投機炒作，就會導致實體經(jīng)濟無法獲得虛擬經(jīng)濟的充分支持，制約其較快發(fā)展，不利于增加就業(yè)崗位、改善人民生活、實現(xiàn)經(jīng)濟持續(xù)發(fā)展和保持社會穩(wěn)定，最終也將影響虛擬經(jīng)濟的發(fā)展。

同時還會擴大社會貧富差距。無論是房地產(chǎn)還是農(nóng)產(chǎn)品炒作，最終結果都是價格急劇上漲進而產(chǎn)生泡沫。這個過程的受益者往往是大量資本持有者即炒作的最先發(fā)起者，而受害者往往是后來的跟進者，大多又是財富擁有量較少的群體。因此，炒作的過程，成了財富從窮人向富人集中的過程，貧富差距會因此而加大。

4.網(wǎng)絡虛擬經(jīng)濟的未來

經(jīng)過全文的經(jīng)濟理論探究可以看出，網(wǎng)絡虛擬經(jīng)濟其實是一把“雙刃劍”，首先從誕生來看，它既是適應實體經(jīng)濟的需要而產(chǎn)生，可以促進實體經(jīng)濟的發(fā)展；但是也可能會對實體經(jīng)濟帶來較大的負面影響，甚至是破壞性的損害，帶來不可估量的損失，所以在發(fā)現(xiàn)過程中，一定要遵循客觀經(jīng)濟規(guī)律，趨利避害，適應實體經(jīng)濟的發(fā)展，即不能過快也不能過慢，在必要的經(jīng)濟的領域發(fā)揮應有的作用。

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虛擬經(jīng)濟的特征和它的作用、影響

由于虛擬經(jīng)濟的內(nèi)在本質(zhì)與實體經(jīng)濟不同，所以無論是從靜態(tài)的屬性還是從運行的規(guī)律來看，都擁有它自己獨具的特性。與實體經(jīng)濟相比，這些特性表現(xiàn)如下：其一是虛幻性。虛幻性是虛擬經(jīng)濟最本質(zhì)的屬性，同時也是它有別于實體經(jīng)濟的最顯著的特征。其二是依賴性。虛擬經(jīng)濟離不開實體經(jīng)濟作為基礎，它的存在和發(fā)展最終是以服從和服務于實體經(jīng)濟為目的的，對虛擬經(jīng)濟作用的評價依據(jù)也只能是它對于實體經(jīng)濟的促進作用。其三是復雜性。虛擬經(jīng)濟的復雜性主要體現(xiàn)為交易載體的復雜性、交易主體的復雜性以及交易決策的復雜性。其四是高度的流動性。如前所述，與實體經(jīng)濟主體相比，虛擬經(jīng)濟主體的形態(tài)更為虛幻，交易起來更為便捷，有時僅僅是進行虛擬數(shù)字的轉(zhuǎn)移；而且，隨著電子化交易手段的日益發(fā)達，交易速度更是快得驚人，從而使虛擬資本具有了實體經(jīng)濟主體難以比擬的流動性，這客觀上大大有利于優(yōu)化宏觀金融資源的配置效率，也是虛擬經(jīng)濟的最大優(yōu)勢。其五是不穩(wěn)定性。由于虛擬資本形態(tài)上和交易手段上的虛幻性，使得虛擬經(jīng)濟在運行過程中不會像實體經(jīng)濟那樣———經(jīng)濟主體價值表現(xiàn)不會背離自身價值太遠。由于虛擬資本的市場價值很大程度上取決于人們的主觀判斷并且對外來影響的反應更為敏感，這就增加了虛擬經(jīng)濟的不穩(wěn)定性。其六是高度的投機性和風險性。虛擬資本的交易離不開投機動機。隨著交易手段的現(xiàn)代化，虛擬資本交易可在瞬間完成，促使投機者跨國、跨地區(qū)操作投機。由于虛擬資本的價格變幻無常，交易過程成為一種操作難度很高的金融領域?qū)I(yè)技術，加之虛擬經(jīng)濟主體對于市場環(huán)境的變化反應異常敏感，人們的有限理性使得人們的判斷力經(jīng)常出現(xiàn)偏差，以上這些因素都使得虛擬經(jīng)濟的運作成了為一種風險很高的經(jīng)濟活動。[3]其七是更講求規(guī)范化。鑒于虛擬經(jīng)濟的虛擬性，對之稍有疏漏便會差之毫厘謬以千里，所以其操作程序要求更為嚴格。首先，運用的載體必須講求一致，不能各行其是；其次，游戲規(guī)則必須講求一致，如果有人違背規(guī)則，就會出大問題，其危害程度會比實體經(jīng)濟大得多；再者，配套服務必須講求一致，哪怕是任何一個小環(huán)節(jié)與總體系統(tǒng)不協(xié)調(diào)，都會影響到整個體系的運行。虛擬經(jīng)濟對于經(jīng)濟發(fā)展的促進作用，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：第一，有助于提高整體經(jīng)濟發(fā)展的協(xié)調(diào)性和運行效率。憑借發(fā)行股票、債券和企業(yè)并購等多種運作方式，虛擬經(jīng)濟可以為企業(yè)擴大規(guī)模開辟新的融資渠道，推動了以資金為紐帶的諸如股份制與股份合作制等類似形式的企業(yè)的建立和完善，能夠帶動相關產(chǎn)業(yè)的優(yōu)化重組，促使勞動力、技術、資金、自然資源等在實體經(jīng)濟部門之間合理調(diào)配，促進社會經(jīng)濟協(xié)調(diào)、有序、高效地發(fā)展。第二，有助于優(yōu)化全社會資本資源的配置。比如，通過虛擬資本在資本市場上的發(fā)行、交易，可以調(diào)節(jié)社會資金流向，進而能夠促進優(yōu)勢企業(yè)快速發(fā)展；通過資產(chǎn)重組等產(chǎn)權交易形式，能夠?qū)崿F(xiàn)存量資本在不同實體經(jīng)濟部門之間的再次優(yōu)化配置。第三，有助于分散企業(yè)經(jīng)營風險。各種高效能的投融資方式，對于企業(yè)資金分配、投資方向選擇及調(diào)整具有重要影響，在很大程度上分散了企業(yè)的經(jīng)營風險。第四，充分發(fā)揮貨幣數(shù)字化的作用，節(jié)省了交易時間，提高了資金周轉(zhuǎn)效率，擺脫了現(xiàn)金形式對于巨額交易造成的不便。第五，虛擬經(jīng)濟的擴張，不僅直接增加了GDP的規(guī)模，同時也能夠產(chǎn)生財富效應，促進消費，進而促進經(jīng)濟的增長。可見，它是一種具有廣闊發(fā)展前景的經(jīng)濟形式。

虛擬經(jīng)濟同實體經(jīng)濟之間的互動關系

虛擬經(jīng)濟與實體經(jīng)濟產(chǎn)生的時代背景不同，發(fā)揮作用的主要領域也不同。實體經(jīng)濟基本上是工業(yè)革命的產(chǎn)物，虛擬經(jīng)濟則主要是信息時代的寵兒；實體經(jīng)濟的主角大都置身于傳統(tǒng)工業(yè)行業(yè)，虛擬經(jīng)濟的表現(xiàn)舞臺主要是現(xiàn)代金融領域。兩種經(jīng)濟形態(tài)之間的區(qū)別是顯而易見的，但是它們之間又具有著難以完全隔斷的內(nèi)在聯(lián)系，即虛擬經(jīng)濟助推實體經(jīng)濟，實體經(jīng)濟則為虛擬經(jīng)濟提供現(xiàn)實基礎。我們先來看前一個方面，虛擬經(jīng)濟如何助推實體經(jīng)濟。首先，虛擬經(jīng)濟的波動會大大改變宏觀經(jīng)濟的形勢，進而影響到虛擬經(jīng)濟發(fā)展的環(huán)境條件。如前所述，虛擬經(jīng)濟的發(fā)展和運行狀況能夠?qū)τ诤暧^的走勢產(chǎn)生舉足輕重的影響，這不可避免地會作用于實體經(jīng)濟；實體經(jīng)濟的發(fā)展必須借助于虛擬經(jīng)濟營造一個適宜自身發(fā)展的環(huán)境氛圍，虛擬經(jīng)濟的發(fā)展狀況，會直接或者間接地影響實體經(jīng)濟的發(fā)展。其次，虛擬經(jīng)濟為實體經(jīng)濟發(fā)展提供資金動力。實體經(jīng)濟的存在和發(fā)展離不開資金方面的支持，無論是從金融市場上直接融資或是通過金融中介進行間接融資，都是虛擬經(jīng)濟大展身手的天地。另外，虛擬經(jīng)濟的發(fā)達程度支撐或制約著實體經(jīng)濟的發(fā)展水平。縱覽國內(nèi)外的實業(yè)發(fā)展史和金融發(fā)展史可以發(fā)現(xiàn)，實體經(jīng)濟和虛擬經(jīng)濟的發(fā)展水平雖然并不總是同步的，但從一個較長的歷史階段來看，兩者不會脫離太遠，越是接近現(xiàn)代社會越是這樣。經(jīng)濟發(fā)展水平愈高，虛擬經(jīng)濟就愈加發(fā)達，對實體經(jīng)濟發(fā)展的影響也就愈大。接下來讓我們再看一看后一個方面，實體經(jīng)濟怎樣為虛擬經(jīng)濟提供現(xiàn)實基礎。起初，虛擬經(jīng)濟的產(chǎn)生與發(fā)展，都是基于實體經(jīng)濟的需求與支撐，都必須以實體經(jīng)濟為物質(zhì)基礎。然后，實體經(jīng)濟的不斷發(fā)展，必然對虛擬經(jīng)濟提出更高的要求，主要是要求金融市場更加發(fā)達和國際化水平更高，從而推動虛擬經(jīng)濟向更高層次發(fā)展，不然虛擬經(jīng)濟的發(fā)展就無從談起。最后，虛擬經(jīng)濟的作用效果如何，也必須通過實體經(jīng)濟的發(fā)展來考察。發(fā)展虛擬經(jīng)濟的目的是為了推動實體經(jīng)濟的發(fā)展，其動機是為推進實體經(jīng)濟服務。因此，虛擬經(jīng)濟貢獻于實體經(jīng)濟進而促進實體經(jīng)濟發(fā)展的程度，自然就成了檢驗虛擬經(jīng)濟成效大小的最終尺度。結合以上兩個方面的機理，可以得出結論：虛擬經(jīng)濟與實體經(jīng)濟二者各有其長，唯有將二者有機地結合起來，揚長避短，有針對性地發(fā)揮各自的作用，才能使其相得益彰，各盡其職，從而全面地促進社會經(jīng)濟又好又快的發(fā)展。

促進虛擬經(jīng)濟與實體經(jīng)濟的良性互動

篇10

關鍵詞：金融；實體經(jīng)濟；問題；研究

一、我國實體經(jīng)濟的地位與發(fā)展現(xiàn)狀

實體經(jīng)濟是關于人類社會生存發(fā)展所必需的物質(zhì)產(chǎn)品和精神產(chǎn)品的生產(chǎn)、加工、銷售過程及提供相關服務的經(jīng)濟活動。因此，實體經(jīng)濟是人類社會發(fā)展過程中賴以生存和發(fā)展的基礎，是國民經(jīng)濟的命脈。一個國家要想保持其經(jīng)濟在穩(wěn)步中前進，就必須打好實體經(jīng)濟這個根基。然而，在目前經(jīng)濟下行壓力較大的背景下，實體經(jīng)濟的發(fā)展面臨諸多困難和挑戰(zhàn)。其中最突出的是實體經(jīng)濟融資難、成本高的現(xiàn)狀和企業(yè)經(jīng)營發(fā)展所需資金日益增長之間的矛盾問題。

二、實體經(jīng)濟發(fā)展困難的原因

隨著金融新常態(tài)下，互聯(lián)網(wǎng)金融的出現(xiàn)與發(fā)展，對實體經(jīng)濟的發(fā)展產(chǎn)生一定的壓力。近幾年，房地產(chǎn)業(yè)，銀行理財策略和虛擬經(jīng)濟領域的發(fā)展吸引了大量資本的流入，社會閑散資金更多的流向銀行等金融企業(yè)，從而制約了實體經(jīng)濟發(fā)展所需的必要資金的融通，具體而言，造成實體經(jīng)濟融資困難的原因主要有兩個方面：

（一）內(nèi)部原因

1、經(jīng)營管理的現(xiàn)代化理念不完善，經(jīng)營風險高。很多實體經(jīng)濟發(fā)展中存在產(chǎn)品科技含量較低、產(chǎn)權不明晰，企業(yè)抗風險能力較弱等問題， 實體經(jīng)濟生命周期具有短期性和不穩(wěn)定性，一定程度抑制了金融機構的放貸意愿。

2、大多數(shù)實體企業(yè)規(guī)模小，效益不穩(wěn)定，對信貸資金的吸引力不大。調(diào)查表明，50%以上的中小實體經(jīng)濟企業(yè)財務管理制度不健全，資金管理無序且運用效率低下，使得銀行等金融機構對其償債能力和盈利能力產(chǎn)生質(zhì)疑，從而降低對實體經(jīng)濟單位的資金供給。研究表明，68%以上的企業(yè)的信用等級在3B或3B以下。這也不利于有閑散資金的居民對其進行投資。

3、市場失靈。由于有關資金融通的消息流通不暢，銀行和實體經(jīng)濟單位人員對同一消息的了解是有差異的，實體經(jīng)濟單位相對而言是信息貧乏者，處于比較不利的地位。

4、實體經(jīng)濟缺少必要的擔保抵押資產(chǎn)，缺乏足夠的信用擔保機構為其提供信用擔保，在一定程度上影響著實體企業(yè)的融資。

（二）外部原因

1、儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的轉(zhuǎn)化機制不順暢。從信貸規(guī)模上看，由于我國居民大多偏向于保守型，更愿意將自己的閑散資金用于儲蓄而不是用于投資，因此我國儲蓄率一直處于世界前列。從信貸結構來看，在實際經(jīng)濟發(fā)展中，實體經(jīng)濟的資金有效供給不充足和大量社會閑散資金找不到滿意的投資渠道的問題同時存在。其原因主要有兩個方面，一是引導居民儲蓄向投資轉(zhuǎn)化的意識宣傳不到位、機制不暢，導致資金周轉(zhuǎn)率較低，二是信貸結構不合理，銀行貸款在投資時存在偏斜，大多數(shù)流向大的國有部門而極少流入中小實體經(jīng)濟，從而形成了資源配置不合理。

2、直接融資與間接融資發(fā)展不平衡。我國以銀行業(yè)間接融資為主，因為它靈活方便、安全性高；相反，籌資成本低、效益高但風險較大的直接融資比例較低。我國債券市場不甚發(fā)達，削弱了市場對于金融資源的利用程度，還使企業(yè)財務杠桿率過高，增加銀行的系統(tǒng)性風險。

3、金融產(chǎn)品的創(chuàng)新力度不完善。金融交易機制和金融工具創(chuàng)新水平低，股票、債券、期貨市場等基礎性產(chǎn)品與實體經(jīng)濟的發(fā)展關系密切，但因其發(fā)展中模式單一，不能適應多樣化的交易需求，不能更好的服務于實體經(jīng)濟的發(fā)展。

4、金融機構體系和融資策略的不合理。我國工、農(nóng)、建、交四大國有商業(yè)銀行因其規(guī)模大，信譽好，在存款、貸款市場上占據(jù)主導地位。社會絕大部分資金聚集于銀行，而銀行為了更高的經(jīng)濟效益和減少不良資產(chǎn)的增加，減少對實體企業(yè)的投資與服務。

5、政府的政策支持力度不夠，政府的政策更多的向以四大國有銀行為典型代表的虛擬經(jīng)濟傾斜，而很少有相關政策給予實體經(jīng)濟優(yōu)惠與便利，或者即便是有，其實際落實也沒有完全到位。

三、金融業(yè)支持實體經(jīng)濟發(fā)展的辦法與建議

1、充分發(fā)揮貨幣政策支持實體經(jīng)濟的激勵作用。引導貨幣信貸更多的投入實體經(jīng)濟，提高對實體經(jīng)濟發(fā)展需求的關注度。同時加強金融監(jiān)管體系的層次化、規(guī)范化、嚴謹化程度，使得貨幣的投向更加高效合理，貨幣政策傳導機制更加暢通有效。

2、促進金融市場的多元化發(fā)展。大力推進債券市場的發(fā)展，完善股權機制和上市機制。鼓勵企業(yè)上市，能夠通過發(fā)行股票與債券進行籌資，從而擴大上市融資規(guī)模，建立健全創(chuàng)新服務體系。以股權投資的方式服務于金融實體，為其提供更多的營運資金，促進實體經(jīng)濟的良性循環(huán)。

3、中央銀行通過適時修改存款準備金率和公開市場市場操作業(yè)務，增強資金的流動，加快資金運轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)速度，從而增強銀行放貸能力，并有效增加流通中所需的必要貨幣量。

4、實體經(jīng)濟要對自身現(xiàn)有資源進行充分挖掘與利用，促使實體企業(yè)完善內(nèi)部治理，立足于實體經(jīng)濟的長遠發(fā)展制定切實可行的治理方案，增強企業(yè)與時俱進的創(chuàng)新能力和應變能力，以盡可能達到更高的融資要求。銀行也應注重解決對實體經(jīng)濟融資時程序繁雜，手續(xù)過多，附加貸款條件多等問題，減少實體經(jīng)濟融資中的阻礙。

5、促進金融信貸投向經(jīng)濟社會的重點領域。加強對輻射范圍廣、協(xié)動效應強的強的重大建設項目的金融支持力度。例如，高端制造業(yè)和戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)等。因其創(chuàng)新強、技術高、前景好，當其優(yōu)先發(fā)展壯大后，能更好的帶動創(chuàng)新水平和技術水平相對較低的企業(yè)發(fā)展。

6、切實落實國家的經(jīng)濟發(fā)展政策，積極鼓勵和引導中小企業(yè)不斷優(yōu)化經(jīng)濟發(fā)展結構，加快企業(yè)轉(zhuǎn)型升級，增強企業(yè)的創(chuàng)新能力和專業(yè)化水平，各相關部門加強合作，優(yōu)勢互補，逐步形成規(guī)模效應。提升企業(yè)競爭力，客觀上增強金融支持實體經(jīng)濟發(fā)展的信心。

7、拓寬民間資本的投資渠道、鼓舞民間投資活力。消除個別領域?qū)γ耖g資本的限制，堅持國有資本，民間資本，外資資本機會平等、準入標準統(tǒng)一的發(fā)展原則；為實體經(jīng)濟的發(fā)展提供更加公正和諧的內(nèi)部環(huán)境。

四、總結

為了切實加強金融支持實體經(jīng)濟發(fā)展的決策部署，金融業(yè)要增強服務于實體經(jīng)濟的主動性，加快經(jīng)濟結構調(diào)整和經(jīng)濟轉(zhuǎn)型。在“互聯(lián)網(wǎng)+”的時代特征下，加快金融產(chǎn)品，業(yè)務模式的創(chuàng)新，促進金融與互聯(lián)網(wǎng)融合創(chuàng)新，為實體經(jīng)濟提供多樣化的金融服務。同時也要堅持以經(jīng)濟發(fā)展為中心，著力提高實體經(jīng)濟的效益，使實體經(jīng)濟盈利增加，從客觀上推動金融業(yè)更好更好的服務實體經(jīng)濟。

（作者單位：中南林業(yè)科技大學）

參考文獻：

[1] 燕小青.民間資本、產(chǎn)業(yè)資本轉(zhuǎn)化與實體經(jīng)濟發(fā)展[J].齊魯學刊.？2013（05）