周末給客戶問候短信范文

導語：如何才能寫好一篇周末給客戶問候短信，這就需要搜集整理更多的資料和文獻，歡迎閱讀由公務員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

不說想你，卻一直把你放心底;不說念你，卻一直對你常惦記;不曾忘記，只是牽掛深埋在心里。周末了，我想告訴你：歇歇吧，好好休息，放松自己!

一壺老酒，綿香醇厚;一段越劇，情意悠悠;一段歲月，難以健忘;一句祝福，伴你左右;一群朋友，知心牽手;一條領巾，暖和冬天;一條短信，送去問候!

人依舊，物依然，又到周末;想也好，忘也罷，只是問候;閑也行，忙也好，開心即可;今兒好，明更好衷心祝愿：周末快樂!

讓星星送去我的祝福，讓小雨送去清爽的涼風，讓好運和美麗永遠追隨你一生，讓短信一次次的奉我永遠的祝福，祝周末愉快!

捧一冊書卷看一段波瀾，迎一股花香得一刻清閑，聽一曲音樂忘一點愁煩，泡一杯清茶洗一時塵緣，送一句問候愿一世平安，祝輕松度周末、悠閑好心情!

天冷了，大樹發抖了，小草打冷顫了，老牛燒炭取暖了，小白兔穿羽絨了，螞蟻買暖水袋了，小老鼠打窩冬眠了，你還看什么?氣溫下降了，多穿一件衣服吧!

無論你是早上的面包，還是黑夜的燈泡;無論你是夏天的雪糕，還是冬天的棉襖;天冷了，請笑納我溫馨關懷短信這一條!

當面對痛苦欲罷不能時，當直面慘目忍睹的分分秒秒，當歷經不堪回首的悲悲戚戚，微笑在你心中也許已被忘卻，痛苦占據你的整個心靈，不要去刻意尋求你曾經你擁有的笑容，而是輕輕的拍拍你身上的塵土，用微笑來面對人生，一切都會一笑而過。

篇2

周一祝福短信給客戶一：

1.人言紛雜，保持自我;工作勤奮，娛樂適度;對待朋友，不玩心術;處理事務，不躁不怒;生活講究，量入為出;知足常樂，一生幸福!周一工作快樂!

2.苦不苦，為了工資累飛舞;累不累，為了工作心操碎;煩不煩，大量任務做不完;好不好，拿到鈔票見分曉。祝你周一快樂

3.也許祝福只是一種形式,但卻能給心靈帶來溫馨,我們都把關心發給彼此,一樣的日子一樣的心聲:周一快樂!

4.人生因有朋友而牽掛，因有事業而從容，因有成就而自豪，因有愛和被愛而幸福，因有希望而奮斗，因有健康而快樂，祝你應有盡有，幸福每天!祝你周一開心!

5.嶄新的一周嶄新的你,嶄新的生活在等你!清新的空氣清新的你,愉快的心情陪伴你!新的一周好心情!

6.人言紛雜，保持自我;工作勤奮，娛樂適度;對待朋友，不玩心術;處理事務，不躁不怒;生活講究，量入為出;知足常樂，一生幸福!周一工作快樂!

7.發現資費尚富余,故賜卿家短信一條,此短信有招財進寶之效,實乃居家旅行之必備,祝周一開心快樂.

8.寄一份真情的問候,字字句句都是幸福快樂,送一串深深的祝福,分分秒秒都是平安吉祥，傳一份濃濃的心意，點點滴滴都是平安如意。周一快樂!

9.生活是平淡的,猶如藍天下碧藍的湖水.生活也可以是詩,在一路的奔騰中高歌.只要用心對待,每一個日子都是幸福.周一快樂!

10.時間因祝福而流光溢彩，空氣因祝福而芬芳襲人，心情因祝福而花開燦爛，當您打開信息時，愿祝福讓您輕松此時此刻!周一快樂。

11.新的周一到，送你一角，不要小瞧啊，一角=十分：一分思念一分想念一分牽掛一分依戀一分關心一分疼愛一分溫柔一分體貼一分關懷還剩一分當零用錢吧!

12.捉一只蝴蝶送您，愿您擁有快樂的翅膀，兜一絲清風送您，愿您心情舒暢，發個短信給您，愿天天神采飛揚!祝您周一是個新的開始!

13.這是個愜意的寧靜世界，陽光燦爛如昔，柔風輕輕如昔，但愿美好的時光就這樣駐足，帶給您歡欣與鼓舞，周一快樂!

14.把臂膀給予飛雀就歡快了;把心拋給大海就遼闊了;把目光留給蒼穹就深遠了;把祝福發給你就開心了,祝周一快樂!

15.周一，啟門便睹喜;周二，地下掉上憂;周三，憂鵲來報喜;周四，處處無欣喜;周五，夢外夢到喜;周終，喜下更加喜。祝您每天無憂，周周無憂!

16.周末祝福不合兔，送你一只小白兔：祝你生涯colourful，身體beautiful，能質powerful，事業successful，將來hopeful，己生Wonderful!

17.周末蠻有福，冤家送祝福：周一送喜福，周二送樂福，周三送逆福，周四送財福，周五送康福，周六有壽福，周夜再加福。每天享渾福，生涯更幸福!

18.周一逆本又安全，周二笑顏堆謙里，周三快活奔背后，周四幸福在身邊，周五幸禍好夢方，周六繳福又入財，周夜壞事沒有間續，每天如意正在面前!

19.周末頭把接椅，請你立小兔凳：將懊惱凌早，將憂慮斬尾，將苦楚五馬合尸，灌一碗有愁辣椒火，潑一杯快活迷魂湯，摘上速憂的板枷，挨進幸福地牢。

20.周終收禮只送兔：送上一馳符，安全正在口駐;送上一碗糊，恨情更粘糊;送下一個骰，挨牌老是胡;送上一講弧，淺笑直線圖;最初送幸福，歡喜齊野禍!

21.我愿是一陣風，用身體拂去你一周的勞累;我愿是一棵樹，用綠色洗去你眼里的疲憊;我愿是一條短信，用祝福帶給你一周好心情!周末啦，要好好休息!

22.周一聯絡你，是想帶給你一份快樂;周二聯絡你，是想帶給你一份好運;周三聯絡你，是想帶給你一份順利;周四聯絡你，是想帶給你一份輕松;周五聯絡你，是想帶給你一份問候;周末聯絡你，是想帶給你一份祝福，祝你周末愉快!有空記得常聯絡!

23.幸福就是當你牽掛一個人的時候，那個人同樣也在牽掛著你。思念是幸福的載體，短信是祝福的載體，把美好的祝愿寫在短信里，祝你快樂如意!

24.聯系周末，想到寒冷;聯系寒冷，想到朋友;聯系朋友，想到健康;聯系健康，想到問候;聯系問候，想到發條短信問候健康。為了健康，常來聯系。

25.周末祝福短信客戶:一有喜，周兩福來，周三樂呵，周四安全，周五如意，周六祥戰，周夜招財。諸事逆本，諸業旺盛，心境高興，周周出色!

26.按靜鍵女，翻飛滅的非人對于您的懷念;周末降臨，收上的非人對于你的祝福;屏幕閃閃，充滿滅的非人對于你的祝禍。時間飛逝，惦念沒有改，友情不變!

27.在細雨紛飛的季節里，在徐徐微風的黑夜里，你可知道，我仍是最思念你的人。

28.生活充滿艱辛，愿你笑對艱辛尋找美麗。生活充滿忙碌，愿你笑對忙碌尋找快樂。生活充滿煩惱，愿你笑對煩惱尋找一生幸福。生活平淡卻不平凡，我是你一生的朋友!給你的祝福簡約卻不簡單，短信雖短卻是真言!祝你好事連連、好夢甜甜!一生快樂幸福!

29、周一快樂找你報道，周二幸福前來看望，周三平安向你微笑，周四健康和你擁抱，周五美好和你握手，周六周日，快樂幸福平安健康美好一同來到你...周一工作快樂!

30、夜似水，思如月，念友情更切。情很深，意很真。盼望把你見。短信至，問候寄，關懷無可替。祝福情，有誠意，愿你好運永不缺，幸福永不絕，周一工作快樂!

31、為你貯一海的思念，讓這思念守護在你的身旁，祝你幸福安康;為你蓄一海的柔情，讓這柔情伴隨在你的身邊，保你快樂無憂。朋友，周一工作快樂!

32、取好運久久之水，摘平安久久之花，點快樂久久之火，為你釀一壇友情久久之酒，盛在這條祝福久久的短信里，愿你暢享幸福久久之味，快樂久久。周一工作快樂!

周一祝福短信給客戶二：

1、茫茫人海獨自行走。有緣才能相聚首，人生知己最難求，千金一擲換美酒，人逢知己千杯少，情投意合忘憂愁，不管多少春與秋，今生你我是朋友。愿你周一快樂!

2、周末快樂又美好，可惜時光很短暫，無奈周一又來到，疲憊上班要起早，懶懶床，叫叫苦，最終還是逃不了。愿我的祝福能化作微風，吹散周一的疲乏和困倦，擁有一份輕松自在吧!

3、時間飛逝，只有在周六周日才有;憧憬空調，只有在炎炎夏日才有;思念夢鄉，只有在辛勞工作中才有;心煩氣躁，只有在無聊工作中才有;淡淡微笑，只有在周末即將到來才有;不想上班，只有在星期一剛要上班時才有;發這條短信，只有在我星期一不想工作的時候才有。

4、星期一開業大吉，星期二萬事如意，星期三開心每天，星期四鴻運當頭，星期五和和睦睦，周末把好運匯聚，把健康凝集，祝您周末好心情!

5、緣分，是上天給的;快樂，是要自己找的;歡笑，是朋友帶來的;幸福，是靠自己爭取的;煩惱，是用智慧自解的;希望你天天開開心心!

6、星期一的霧，迷迷茫茫，有點暈，星期一的午，干干癟癟，有點餓，星期一的舞，轉來轉去，有點慌，星期一的我，渾身乏力，有點累，星期一，忙碌了一天了早點休息吧。

7、水綿綿，山連連，夏日風景勝從前;云淡淡，蝶翩翩，許個心愿在心間;心爽爽，夢甜甜，笑容常伴樂天天;心常寬，體常健，幸福生活樂無邊!祝你周一快樂。

8、希望你能乘上月亮船，渡過緊張星期一;拽過愉快星期二。流向開心星期三;奔向快樂星期四，飄過浪漫星期五;穿越順心星期六，停留在幸福星期天!

9、轉眼又到周一，好心情可得要繼續啊;攢足干勁只爭朝夕，好好工作來展現自己;為了多賺人民幣，煩惱憂愁要快些忘記;開心快樂健康才是第一，為了增進情誼我們要多多聯系;祝你天天如意，周一開心!

10、一斤花生二斤棗，好運經常跟你跑!三斤蘋果四斤梨，吉祥和你不分離!五斤橘子六斤蕉，財源滾進你腰包!七斤葡萄八斤橙，愿你心想事就成!九斤芒果十斤瓜，愿你天天樂開花!

11、我想把星期一蓋在長城的城墻中，讓他駐守歷史，我想把星期一放到回收站，讓他變為垃圾，我想把星期一放到月亮上面，讓嫦娥勾引著他不想回到地球。星期一，不想上班啊。

12、我們打工是為了不再打工，子女不再打工，朋友不再打工，讓工廠和中介同時倒閉。自己做老板是為了不做老板，不為生計而奔波，不需察言觀色，不再扣扣嗦嗦，不再先看價格，為了這理想的生活，快去上班吧!

13、夏日炎炎，不是上班天;又逢周一，恨難床上眠。知了聲聲討人厭，熱浪滾滾令人倦。送你一道開胃菜，快樂一定把你賴。帶著微笑上道，跟著好運奔跑，成功立馬就到，健康非常重要，愿你精神更加好。

14、新的周一(星期一)到，送你一角，不要小瞧啊，一角=十分：一分思念一分想念一分牽掛一分依戀一分關心一分疼愛一分溫柔一分體貼一分關懷還剩一分當零用錢吧

15、星期一，一路順風，星期二，二目有神，星期三，利市三倍，星期四，四平八穩，星期五，五指抓錢，星期六，六腑清暢，星期天，洪福齊天。

16、如果說星期一是早餐，一定澀味，如果說星期一是午餐，一定無味，如果說星期一是晚餐，一定乏味，星期一，再忙碌也要吃點東西啊，注意身體。

17、太陽出得特別早，上班爭分奪秒，不是油往火上澆，是督促我們好好地辛勞;立交橋卻堵得牢，心情萬分煎熬，周一真是有點惱，老板喝杯茶請別叫囂;親愛的朋友，想著積極勵志不要嚎，微微點頭笑一笑!周一快樂!

18、忙忙碌碌，不亂腳步，周一做事要穩當，嘮嘮叨叨，不亂心情，周一做事要開心，疲疲憊憊，不亂身體，周一做事要健康，周一，準備好努力吧。

19、你在海邊，我對你你的祝福是一葉青舟;你在沙漠，我對你的祝福是一泓泉水;你在天邊，我對你的祝福是一雙翅膀;你在南極，我對你的祝福是一件厚厚的大衣!

20、人生因有朋友而牽掛，因有事業而從容，因有成就而自豪，因有愛和被愛而幸福，因有希望而奮斗，因有健康而快樂，祝你應有盡有，幸福每天!祝你周一開心!

21、一個雅致的茶座名字叫緣，兩把舊藤椅分放兩邊，倒兩杯清酒望空輕祝干杯，讓思念伴酒香飄遠，讓友情因牽掛再真摯!周一快樂!

22、人言紛雜，保持自我;工作勤奮，娛樂適度;對待朋友，不玩心術;處理事務，不躁不怒;生活講究，量入為出;知足常樂，一生幸福!周一工作快樂!

23、生活因為曲折而精彩，工作因為成績而驕傲，人生因為有愛而快樂!朋友，又是一個星期一，愿你工作上順風，事業上順路，生活上順暢，愛情上順心!一個星期每日如第一天一樣新鮮快樂、無憂無慮、一帆風順!

24、我送你七個小天使，終身永久使用，她們分別叫做星期一，她讓你健康，星期二，她要你快樂，星期三，她包你平安，星期四，她助你順利，星期五，她給你甜蜜，星期六，更加了不起，使你開心，high到極點，星期天，她還要你，周周愉快，下周更加奇妙，刺激，開心，愉快。如果她們偷懶，就告訴我，我親自看著你的快樂。

25、周一送你一盤棗，早早起床沒煩惱;周一送你二塊糖，甜甜蜜蜜笑開顏;周一送你三只果，酸酸甜甜好運多;周一送你四斤梨，歡歡喜喜跟著你;周一送你五句話：振作精神，不要遲到，面帶微笑，快樂賺錢，幸福永遠!

篇3

大學畢業后，我進了一家電腦公司上班，那時，自個兒覺得還是很體面的，電腦尚未普及，網對很多人來說也是很神秘的，而我從事這么一份高端大氣上檔次的工作，多有面子！也沒有辱沒大學生這個稱號。但是，現在想來，自己當初真幼稚，在電腦公司，自己就是一苦逼的“挨踢（it）”男，操著總理的心，領著賣白菜的工資,哈哈。

雖說在電腦公司上班，但真正接觸互聯網的機會不多，那時還是電話線撥號上網，最大網速才56kb,費用也比較高，公司有網，但是人多，輪不到我這小毛孩兒。工作之余，只能在旁邊掛掛眼科，或者給客戶家里安裝電腦的時候，借測網之名偷偷過把癮。

2000年之后，互聯網開始普及了，我接觸網絡的機會也相對多了些。有一次，我到一客戶家里維護電腦，他當時正在一聊天室里跟人聊天，有視頻、有麥克風，對方是一女的，他們互相看著視頻說笑，偶爾還唱兩句，玩的很嗨皮，我也算長了見識，原來互聯網還可以這么玩！

回去之后，我立刻申請了一個號，空閑的時候，就在里面收尋帶攝像頭的、年齡和我差不多的、同城的女性網友。有一個名為eyes的網名引起了我的注意，她的頭像也是一個有著大大眼睛的女孩面孔。

“你好！忙什么呢”我青澀的問候。

過了大約幾分鐘后，屏幕才閃現出簡單的兩個字“你好！”盡管這樣，我也是欣喜若狂，因為畢竟是第一次在網上，跟一陌生的女孩打招呼，對方還回應了。

后來，我們聊熟了，知道她比我小幾歲，在離我不遠的某市的移動公司上班，也看過她的視頻，是一位單純清秀的小女生。我們拉家常，談工作，也談理想。她說不想在移動上班了，想自己出去開手機店，問我覺得怎么樣？聽到這話，我心里很震撼，因為自己從未曾有過這樣大膽的想法，天生就是當奴隸的思想，這么大膽的想法竟然出自一個女生之口。我很心虛的回答她，支持她的想法。其實，我內心真實的想法是：文文弱弱的小女生，能行嗎？

有一次，我們聊著聊著，她忽然在里打出她的手機號碼，說可以給她打電話，但我一直沒撥這個號碼，也沒告訴她我的號碼，因為有諸多顧慮，沒有勇氣。

一天晚上，我用手機編輯了一條短信：“氣象局提示您，明后天將出現降溫天氣，請大家注意防寒！”發給她。不一會兒，她就打電話過來了，我沒想到會這樣，措手不及，心里既想接，又不敢接，她一直撥，我才接了。我用很蹩腳的普通話說到：“您好！這里是氣象局，請問有什么可以幫到您嗎？”電話那邊傳來哈哈的笑聲，然后她直呼我大名，我很驚訝，問她怎么知道的，她說：“你不知道我在哪里上班？”我恍然大悟。

后來 ，我們短信、交替聯絡。

在哪兒？

在晨跑！

……

在看書！

每次她的回答都那么有朝氣和活力、那么上進，反觀自己，少年老成，憂心忡忡，得過且過，心里籠罩著濃濃的不自信。

“古有八口之家，有女貌若西施。一人常在爾邊，征的方寸之地。兩人同音同德，雙七割目為證。天鵝飛去同喜，男女百年好和。猜字謎，猜一句話！”我收到她的短信。平常我最不擅長猜謎語之類的游戲了，因為覺得自己笨，想不出來，但是這個謎語，我沒花多長時間就猜出來了，發給她：只要你過得比我好！她直夸我聰明。

時間淙淙的流逝著，后來，她真的從移動辭職，自己開手機店了，也忙了，我們的聯系變少了；我也在朋友的唆使下，辭職出來開了家數碼店。生活繼續著，只是我們再沒什么聯系了。過了很久后的一天，我想起她，跟她打了個招呼，過了一天，她才回復，說事情太多，很少在網上，只是掛著，還說她來宜昌進過幾次貨，每次都想給我打電話，卻沒有勇氣。聽后，我很感動，但更多的是沉默......

篇4

工作總結是做好各項工作的重要環節。通過工作總結，可以明確下一步工作的方向，少走彎路，少犯錯誤，提高工作效益。下面就讓小編帶你去看看銀行理財經理個人工作總結范文3篇，希望能幫助到大家!

銀行理財經理工作總結1

結合年初制定的工作計劃，今年我完成了以下各項工作。

1、在文明優質服務方面：以“以客戶為中心”為指導思想，以六年多的業務知識積累為基礎，我做到熱情，高效的服務。同時有意識地分流中小客戶辦理的簡單業務到自助終端辦理，提高自助終端的使用率。

2、在營銷方面：“優質的服務是的營銷手段”，在此基礎上我堅持“一句話營銷”，推銷網銀、基金、信用卡及活利寶等產品。同時累積目標客戶群，為平時的營銷及今后營銷做好準備。

3、在內控方面：以做好自身工作入手，保證以最低的差錯率完成各項工作，做到真正的高效。對新同事做好傳、幫、帶。協助業務經理做好各項自查工作。在銀企對賬的工作上，以當面，電話提醒、催收的方式來提高我行的對賬率。

4、在自我學習與提高方面：以做好工作、提高自身素養為目的，積極參加各種培訓，如：，個人理財，afp后續培訓等等

過去一年各項工作還是較好的完成了，問題也還是存在的。

在業務的積累與學習方面：知識不夠全面，因為客戶的需求是全方面的，以目前的知識面是不夠的。今后應加強這方面的學習，通過培訓，自我學習為主，班后向同事請教為輔，以“提高單兵作戰能力”。

新的一年，我行的改革力度，考核的深度都將是前所未有的，我必須改變觀念、跟上節奏，聽從指揮，堅決執行，發揮優勢，針對自身的不足，不斷學習，努力工作。

回顧走過的'一年，所有的經歷都化作一段美好的回憶，結合自身工作崗位，一年來取得了部分成績，但也還存在一定的不足。在我行進行網點轉型，提升服務質量，加強網點營銷。我們支行從人員配置進行了部分調整，安排了低柜銷售人員，個人理財業務得到初步的發展，開始嘗試向中高端客戶提供專業化個人投資理財綜合服務。我也從低柜調整到理財室從事個人理財業務。雖然在工作中遇到諸多的困難和問題。但是，在分行個金部理財中心的指導下、支行領導高度重視下，建設隊伍、培養人才、抓業務發展、以新產品拓展市場，加大營銷工作，__年我行理財工作中取得了一些成績。

一、工作總結：

客戶維系、挖掘、管理、個人產品銷售工作：

1.抓基礎工作，挖掘理財客戶群;通過前臺柜臺輸送，運用銀掌柜crm系統，重點發展vip客戶，新增vip貴賓客戶;

2.進一步收集完善客戶基礎資料，運用銀掌柜crm系統將客戶關系管理，資金管理，投資組合管理融合在一起，建立了部分客戶信息.在了解客戶基本信息對客戶進行分類維系的同時.進行各種產品銷售，積極營銷取得了一些成效;

3.加強了宣傳，通過報社、移動短信，展版張貼，led橫幅等方式傳遞信息，起到一些效果;

4.結合市場客戶投資理財需求，按照上級行工作部署進一步推進新產品上市，如人民幣周末理財、安穩回報系列、中銀進取搏弈理財等、以及貴金屬的銷售。

自身培訓與學習情況：

在分行的高度重視下，今年三月份通過全省對個人客戶經理經過選拔和內部考核后，脫產參加接受西南財大afp資格正規課程培訓。在自身的努力學習下，今年7月通過了全國組織的afp金融理財師資格認證考試，通過afp系統規范培訓，經過本階段的學習后，提升了自己素質，在工作中，作為銀行的職員，在為客戶做投資理財方案時，根據不同的客戶，適當地配置各種金融產品，把為客戶創造的投資回報作為自己的工作目標。能將所學知識轉化為服務客戶的能力。

二、存在的不足：

盡管我行理財業務已得到初步發展，但由于理財業務開展起步較晚，起點較低，使得理財業務發展存在規模較小，與同業比較存在較大差距，存在人員不足、素質不高、管理未配套等問題。目前，我行為擴大中間業務收入，僅僅在發展保險，代售基金是遠遠不夠的，產品有待更豐富，理財渠道有待拓展，展現我行的特色產品的專業性理財產品。

三、不足處：

1.基礎理財客戶群(中、高端客戶)較少，對客戶信息資料了解不全(地址、號碼、興趣愛好)缺少對客戶的維護;

2.營銷力度薄弱，需要團隊協作加強營銷，沒有充分發揮個人能力;

3.業務流程有待梳理整合，優化服務提高服務質量，多渠道從前臺向理財室輸送客戶信息;

四、以后工作打算

1.在鞏固已取得的成績基礎上，了解掌握個人理財業務市場，應對同業競爭，進快迅速發展我行的理財業務，

2.不斷加強素質培養，作好自學及參加培訓;進一步提高業務水平

3.加大營銷力度推進各項目標工作，有效的重點放在客戶量的增長。

銀行理財經理工作總結2

未到__時我們無數次的憧憬__的美好，可是，當__轉眼就要成為歷史的時候，我們卻只能這樣來形容她“這一年，我們擁有過巨大的幸福，也經歷了巨大的痛苦”。

作為一名銀行理財經理，我們的工作就是要為客戶提供適合他們的理財產品，幫助他們建立正確的理財觀念、養成良好的理財習慣。然而，今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了很多問題。

1、當長期投資遭遇“__”

我是一個徹底的長期投資理念信奉者。對于個人的投資，我的處理方式是很消極的。而且，我一直堅持著這一理念，因為在我看來市場的周期性發展是有一定之規的。繁榮、衰退、蕭條、復蘇總是周而復始的出現，只是當科技發展到今天，我們似乎可以延長某一時期或縮短某一時期，但是，我們卻無法改變什么。當曾經風光無限的格老也被要求為此次的金融危機負責的時候，也就證明了我們無力預測什么。因此，我認為以不變應萬變是的選擇。當然，前提是我認為我的投資是對的!

但是，當歷史最悠久的投資銀行__兄弟公司在走過150年的光輝歷程之后轟然倒塌，這個曾經讓全球投資者賺得盆滿缽滿的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產。我們需要思考得問題多了起來…

__兄弟公司曾是為全球公司、機構、政府和投資者的金融需求提供服務的一家全方位、多元化投資銀行。__兄弟公司通過其由設于全球48座城市之辦事處組成的一個緊密連接的網絡積極地參與全球資本市場，這一網絡由設于紐約的世界總部和設于倫敦、東京和香港的地區總部統籌管理。__兄弟公司自1850年創立以來，在全球范圍內建立起了創造新穎產品、探索最新融資方式、提供優質服務的良好聲譽。公司雇員人數為12，343人，員工持股比例達到30%。

許多人在很長的時間內(甚至一生)持有__的股票或債券，而今，一切都沒了。此時，不僅要問：當我們的投資遭遇到“__”，在經濟的某一環節、階段中它消失了，我們該怎么辦?恐怕沒有人能夠明確的告訴您答案。在經濟的發展中，總有破有立、有滅有生。我們可以做得就是分散，讓我們的投資盡量有效的多元化。因此，作為一名理財師，建議和引導客戶進行有效的分散投資也是一項很重要的職責。

2、當投資預期變成泡影

任何投資者在作投資之前都會有一定的預期，這個預期要么源于歷史經驗、要么源于某一方的承諾。目前，作為銀行的一員我們都在為銀行理財產品搖旗吶喊，但是如果處理不好客戶的預期，我們將會面臨非常嚴重的信任危機!

因此，我們必須積極面對并妥善處理客戶“‘預期’變‘遇欺’”的心理。首先，投資前的溝通要全面。要讓客戶知道自己在干什么，不要利用客戶對自己的信賴將個人想法強加在客戶身上。其次，投資后的繼續服務要及時。特別是一些浮動收益類產品，要讓客戶及時了解近況，潛意識的影響客戶調整預期。第三，當產品的非預期情況出現，積極主動地與客戶溝通，詢求改善的發法。這時，可能有人要問了，我們在產品的設計和報價上沒有任何變通余地，如何改善?我的方法是：及時交流訊息(如基金客戶)，選擇平穩或保本的產品進行推薦(如前期新股增殖客戶)等。

3、當投資者草木皆兵

經歷了股市的大起大落，許多投資者都有點草木皆兵。面對著這些被基金/股票傷透心的客戶，我們該怎么辦呢?

首先，了解客戶的真實想法是最重要的。這段時間開會的時候，總有同事問“股市不好，股票基金沒有人買。那債券基金為什么也沒有客戶?基金沒有人問也就罷了，為什么銀行理財產品也銷售冷淡?”。問題可能就在于沒有了解客戶的真實想法。其實，現在有很多客戶(特別是在偏遠地區)分不清股票基金和債券基金，基金和銀行理財產品。如果我們不通過某些渠道使客戶了解其中區別和差異，那肯定會被客戶全盤否決。其次，發掘“影響力中心”或“喇叭”。通常，每個人都有自己的活動圈子，找到這個“圈子”的中心或“喇叭”人物，通過他/她就可以影響其周圍的人投資觀念轉變。這一點對于理財經理日常工作是非常有效的。第三，利用同理心，利用自己豁達的投資心理影響客戶，使客戶慢慢轉變。

4、當客戶問：我可以買了嗎?

“我可以買了嗎?”，這是我們工作中經常聽到的一個問題。

但是，我們經常無力回答。答了，怕市場變幻判斷錯誤;不答，怕失去客戶。我的處理方式是：結合客戶需求與想法，明確看過去，辯證看未來。首先，明確地了解客戶的需求和想法。比如：如果客戶想買外匯，是有消費需要還是個人投資。其次，明確掌握歷史走勢、現在的位置。并就這些問題與客戶進行溝通，減少客戶對自己的決策依賴。第三，分析市場未來可能的情況，不同情況可能會給客戶帶來什么影響。讓客戶知道決策的可能結果。在以往客戶維護工作中這種方法還是很有效的，基本上沒有因為決策的結果而產生客戶抱怨的情況。

銀行理財經理工作總結3

時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20__年就過去了，在擔任__支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現將__年工作情況匯報如下：

一、20__年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下

我用較短的時間熟悉了新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，搜集信息、尋求支持，成功營銷__貴族白酒交易中心、__市電力實業公司、__市中小企業服務中心等一大批優質客戶和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，工資、ps商戶、通知存款等業務都有新的突破。

二、擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客戶經理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優質客戶信息，及時掌握客戶動態，拜訪客戶中間橋梁，下到企業、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。__年，累計發放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。

三、存在的問題

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。

(二)是對挖掘現有客戶資源，客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

(三)是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

篇5

當工作進行到一定階段或告一段落時，需要回過頭來對所做的工作認真地分析研究一下，肯定成績，找出問題，歸納出經驗教訓，提高認識，明確方向，以便進一步做好工作，并把這些用文字表述出來，就叫做工作總結。下面就讓小編帶你去看看理財客戶經理工作總結報告范文5篇，希望能幫助到大家!

理財客戶經理總結報告1時光如電，轉瞬即逝，彈指一揮間，20____年就過去了，在擔任____支行這一年的客戶經理期間，我勤奮努力，不斷進取，在自身業務水平得到較大提高的同時，思想意識方面也取得了不小的進步。現將____年工作情況匯報如下：

一、20____年，在支行行長和各位領導同時的關心指導下

我用較短的時間熟悉了新的工作環境，在工作中，認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自身的理論素質和業務技能，到了新的工作環境，工作經驗、營銷技能等都存在一定的欠缺，加之支行為新設外地支行，要開展工作，就必須先增加客戶群體。工作中我始終“勤動口、勤動手、勤動腦”去爭取客戶對我行業務的支持，擴大自身客戶數量，在較短的時間內通過優質的服務和業務專業性，搜集信息、尋求支持，成功營銷____貴族白酒交易中心、____市電力實業公司、____市中小企業服務中心等一大批優質客戶和業務，雖然目前賬面貢獻度還不大，但為未來儲存了上億元的存款和貸款。至12月末，個人累計完成存款2200多萬元，完成全年日均1800余萬元，工資、ps商戶、通知存款等業務都有新的突破。

二、擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到該崗位的職責和使命。客戶經理是我行對公眾服務的一張名片，是客戶和我行聯系的樞紐。與客戶的交際風度和言談舉止，均代表著我行形象。平時不斷學習溝通技巧，掌握溝通方法，以“工作就是我的事業”的態度和用跑步前進的工作方式來對待工作。從各方各面搜集優質客戶信息，及時掌握客戶動態，拜訪客戶中間橋梁，下到企業、機關，深入客戶，沒有公車時坐公交，天晴下雨一如既往，每天對不同的客戶進行日常維護，哪怕是一條短信祝福與問候，均代表著我行對客戶的一種想念。熱情、耐心地為客戶答疑解惑，從容地用輕松地姿態和親切的微笑來面對客戶，快速、清晰地向客戶傳達他們所要了解的信息，與客戶良好的溝通并取得很好的效果，贏得客戶對我工作的普遍認同。在信貸業務中，認真做好貸前調查、貸后檢查、跟蹤調查，資料及時提交審查及歸檔。____年，累計發放貸款3350余萬元，按時清收貸款641萬元，其中無一筆不良貸款和信用不良產生，在優質獲取營業利潤的同時實現個人合規工作，保證了信貸資金的安全。

三、存在的問題

在過去的一年，雖然我在各方面取得了一定的成績，然而，我也清楚地看到了自身存在的不足。

(一)是學習不夠，面對金融改革的日益深化和市場經濟的多樣化，如何掌握最新的財經信息和我市發展動態，有時跟不上步伐。

(二)是對挖掘現有客戶資源，客戶優中選優，提高客戶數量和質量，提升客戶對我行更大的貢獻度和忠誠度還有待加強。

(三)是進一步客服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，多干少說，在實踐中完善提高自己，以上不足我正在努力改正。

四、今后努力地方向

在新的一年，我將再接再厲，更加注重對新的規章、新的業務、新的知識的學習專研，改進工作方式方法，積極努力工作，增強服務宗旨意識，拿出十分的勇氣，拿出開拓的魄力，夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力，用“新”的工作解決實際工作中遇到的種種困難。

理財客戶經理總結報告2當日歷一頁頁撕落得只剩下最后一頁，一年就這樣不知不覺，悄無聲息地度過。回首這一年，為了能夠勝任理財客戶經理這個崗位，我不斷學習、不斷總結、不斷提高和完善自己，以下是我這一年來的工作總結。

一、各項任務指標、學習和工作情況

1、任務指標:

基金

個人任務指標萬，完成萬，完成率241%。

理財產品

個人任務指標萬，完成萬，完成率226%。

理財客戶

新增戶，完成111%。

貴金屬

任務指標萬，銷售萬，完成率115%。

白金卡

任務指標張，完成張，完成率130%。

貸記卡

個人任務指標張，完成張，完成率206%。

2、學習上：

2010年8月通過了cfp(國際金融理財師)考試，目前已經具備了afp、cfp、保險、基金、等從業資格。

3、工作上：

1)、積極營銷新客戶

有一次，一個客戶向我咨詢我行辦vip卡的條件，我按經驗推斷該客戶有一定潛力。接下我耐心營銷，在通過幾次接觸后，得知客戶近期要從外地匯過來幾筆資金，目前已經走了幾家銀行，我主動向其介紹了我行的網上銀行匯款方便、快捷、而且優惠。后來我為其辦理了vip卡，客戶從外地匯過來______萬元。

2)、細心維護老客戶

定期給老客戶打電話，介紹我行新產品，把合適的產品賣給合適的客戶。一個老客戶，不愿意進行風險投資，即使是低風險的理財產品也不愿意買，就買國債或存到銀行。后來我得知他本人愛好收藏，我以此為切入點，向其推薦貴金屬，該客戶對此非常感興趣，我先后陪其去市行多次，先后買了______多萬元的貴金屬，為我行增加了______萬多元的中間業務手續費。

3)、耐心解答客戶問題

經常會有客戶向我咨詢基金方面的問題，每個客戶我都進行詳細講解。在遇到股市大幅波動時，客戶的電話隨時都有可能打進來，所以我基本保持24小時開機。記得有一次，周末我在家接到一個客戶的電話，在我解答完之后，該客戶說還是你們單位有責任心，剛才給某銀行客戶經理打電話一直不接。做理財經理將近三年了，雖然談不上什么經驗，但我知道客戶給我打電話就是對我的信任。

4)

協助行領導積極營銷

在做好本崗的同時，協助行領導營銷了______、______、______和______單位的的電子結算業務。

二、工作中存在的不足：

1、

部分大客戶資料信息不全，無法進行全面有效維護，維護率需要進一步提高。

2、

營銷力度有待提高。

三、2011年的工作打算：

1、

業務方面：對理財業務進行全面梳理，充分利用好銀掌柜系統，重點開發大客戶，提高大客戶對我行的忠誠度。

2、

營銷方面：要多學一些營銷技巧，加強自己的交際溝通能力，在處理棘手問題上能夠靈活變通。

新的一年已經來臨，我將倍加努力，爭取在業績上能夠更上一層樓!

理財客戶經理總結報告3我于20____年4月接到省分行的調令，調任______支行客戶經理。在______支行8個月的工作中，我勤奮努力，注重創新，在自身業務水平得到了不斷提高的同時，于思想意識方面也取得了不小的進步。現將我本人在20____年三個季度的工作情況總結匯報如下：

20____年二季度我在______支行行長和各條線同事的關心指導下，用較短的時間熟悉了新的工作環境。在工作中，我能夠認真學習各項金融法律法規，積極參加行里組織的各種學習活動，不斷提高自己的理論素質和業務技能。20____年3月至6月，我參加了北京金融培訓中心舉辦的afp(金融理財師)資格認證培訓，取得參加afp認證考試資格，并于20____年7月順利通過了afp認證考試。通過這次全方位的培訓和學習，使我深刻意識到自身崗位的重要性和業務發展的緊迫感。在工作中，我把所學到的理論知識和客戶所遇到的實際問題相結合，勇于探索新理論、新問題，創造性的開展工作。

到了新的崗位，自己的工作經驗、營銷技能和其他的客戶經理相比有一定的差距。且到了新的工作環境，對行內業務往來頻繁的對私對公客戶都比較陌生，加之支行的大部分存量客戶已劃分到其他客戶經理名下。要開展工作，就必須先增加客戶群體。到任新崗位后，我始終做到“勤動口、勤動手、勤動腦”以贏得客戶對我行業務的支持，加大自身客戶群體。在較短的時間內，我通過自身的優質服務和理財知識的專業性，成功營銷了支行的優質客戶，提高了客戶對銀行的貢獻度和忠誠度。

擔任客戶經理以來，我深刻體會和感觸到了該崗位的使命和職責。客戶經理是我們____銀行對公眾服務的一張名片，是客戶和銀行聯系的樞紐，在與客戶交往中表現出的交際風度及言談舉止，代表著我行的形象。我深知客戶經理的一言一行都會在第一時間受到客戶的關注，因此要求其綜合素質必須相當的高。從我第一天到任新崗位，從開始時的不適應到現在的能很好地融入到這個工作中，心態上也發生了很大的轉變。剛開始時，我覺得客戶經理工作很累、很煩鎖，責任相對比較重大。但是，慢慢的，我變得成熟起來，我開始明白這就是工作。每天對不同的客戶進行日常維護，熱情、耐心地為客戶答疑解惑就是我的工作，為客戶制訂理財計劃和讓客戶的資產得到增值就是我的工作范圍，當我明確了目的，有了工作目標和重點以后，工作對于我來說，一切都變得清晰、明朗了起來。當客戶坐在我的面前我不再心虛或緊張，我已經可以用非常輕松的姿態和親切的微笑來從容面對。如今客戶提出的問題和疑惑我都能夠快速、清晰的向客戶傳達他們所想了解的信息，都能與大部分客戶進行良好的溝通并取得很好的效果，從而贏得了客戶對我工作的普遍認同。同時，在和不同客戶的接觸中，也使我自身的溝通能力和營銷技巧得到了很大的提高。

存在的主要問題：

一、金融專業知識有待進一步加強。面對如今市場經濟的多樣性，銀行理財成為越來越多客戶的需求，如何能給我行優質客戶提供專業的金融信息和理財產品，這就需要提高自身的學習能力和學習主動性，及時掌握最新的財經信息和準確分析未來的經濟走勢，以提高自身金融專業知識水平;

二、針對不同的客戶，還應朝細致精準化管理方面進行加強。對現有的客戶資源，深挖細刨，根據不同客戶的需求和實際情況，做精準化營銷，提高支行中間業務收入;

三、進一步克服年輕氣躁，做到腳踏實地，提高工作主動性，不怕多做事，不怕做小事，在點滴實踐中完善提高自己，決不能因為取得一點小成績而沾沾自喜，驕傲自大，而要保持清醒的頭腦，與時俱進，創造出更大的輝煌;

個人職業發展的愿景：

由于銀行業的特殊性和一定程度上的專業性，想成為銀行業的優秀員工，必須經過系統的培訓與豐富的實踐。我期望在20____年能爭取到更多的培訓機會，使自身的綜合素質得到全面的提高。夯實自己的業務基礎，朝著更高、更遠的方向努力。

總結過去，是為了吸取經驗、完善不足。展望來年，我將會更有信心、更加努力、積極進取、精益求精地完成好今后的工作，以爭為我行來年個金條線的發展做出自己更大的貢獻。

理財客戶經理總結報告4時光如逝，歲月如梭，彈指一瞬間，20____年已經成為歷史，回首這不平凡的一年，有歡笑，有淚水，有成長，有不足，細細想來，感慨頗深，在新的一年緩緩開啟時，有必要將自身去年一年的工作做一個簡單總結，這樣才能輕裝上陣，在20____年奮勇爭先。

20____年注定是不平凡的一年，在面對經濟形勢下行壓力，不良貸款集中暴露，競爭環境不斷惡化，內外部管理持續深入的形勢下，我行立足自身特點，恪守了守土有責，銳意進取的責任，發揚了不畏艱辛，勇于開拓的精神，創造了雙線達標，完美收官的成果。在這一過程中，在支行行長和各位領導同時的關心指導下，自己收獲頗多，主要體現在以下幾方面：

一、深入學習各項產品知識，不斷提升自身綜合素質

在前三季度，在行長室及條線領導的帶領下，我在堅持做好自身工作的同時，堅持學習我行的現行金融指導策略、政策和有關規章制度的要求，不斷提升自己合規經營的行為，提高自身合規的操作意識;認真學習和貫徹上級的政策要求，在管理中求生存，在競爭中求發展。為此，我還制定了詳細的學習計劃，堅持每周學習最新的金融理論和某種特定產品的有關政策、文件，使理論水平、業務能力明顯提高。做到了知識更新、業務更新，在辦理客戶業務的時候就能夠準確把握該筆業務的難點及風險點，能夠及時發現，盡早補齊，做到事半功倍。

四季度能有幸轉入公司部學習對公業務的相關知識，對我來說十分感恩。由于之前兩年的個金工作經驗形成了一定的定性思維，在公司業務上存在很多不同之處，所以剛開始有些不適應，但是隨著對公司業務的逐步了解，也能發現其中的規律。只不過公司業務是一項更為龐大，更為系統的工程，它所涉及的是一家銀行的核心，創造的價值是銀行的利潤支柱，所以它的產品很豐富，業務操作更規范且全面。

二、堅持客戶為中心，做好服務工作

在日常的工作中，我能從自身工作實際出發，堅持以客戶的需求為中心，以良好的服務意識和責任意識，投入到業務發展當中去;以優質、高效的服務，面對客戶;以誠懇的工作來回報領導對我的信任。

1、建立客戶信息庫，對企業所處的環境、自身的基本情況、其他同業的產品特點、行業的政策導向等信息加以收集、整理，建立和維護客戶檔案信息，以高效優質地工作。

2、建立與企業的良好個人關系，在同業競爭中，勤勞是一大殺傷性武器，很多的企業或者客戶，如果能夠經常看見你，會對你產生信任，很多業務也就愿意向你咨詢或者辦理。

當我不是很忙的時候，一般會幫客戶送送回單，多去單位了解情況，在現場了解把控風險的同時，能有效增進與企業管理者或財務人員的個人關系。

3、做好存款營銷工作。

在行長室和市場部的帶領下，每到月底便是攬存大戰，在這場沒有硝煙的戰爭中，我們的任務是相當繁重的、責任也是相當大的。由于客戶是商業銀行發展的基礎，所以在在挖掘客戶源上狠下功失，才能確保任務的實現。我們采取的措施主要有：一是充分利用我行授信的優勢，面向授信單位，以存貸比的要求做第一抓手，保證存貸比完全達標的同時，我們的存款任務也能夠達成60%以上。二是爭攬他行資金，面對眾多的客戶，我們不斷跟企業聯系，充分挖潛，一遍一遍地梳理潛在客戶，瞄準單位找關系，全面出擊。為我們的存款任務達成默默付出。個人覺得平常如果能夠主動與客戶建立一種良好的感情關系，形成以客戶為中心的經營理念，想客戶所想，急客戶所急，讓客戶真正感受到我行優質服務的優越性，那么在關鍵時刻，客戶是很愿意配合和支持我們的工作的。

4、積極開展貸款營銷。

在大公司團隊中，我所做的事情主要以維護現有客戶為主，但是在這過程中也會有新的項目可以營銷，也可以對現有客戶進行挖潛，提高授信額度，以此來提高新增貸款。

三、嚴于律己，樹立良好形象，把控風險，營造平安金融

在金融行業從事客戶經理崗位，接觸的都是各行各業的成功人士，難免遇到形形的經濟誘惑。有些客戶為了能夠將貸款早些做成，便會送禮，而有些客戶便會以開發商的名義來給我施加壓力，面對這些，覺得都必須從兩方面來做，首先，自己一定要嚴于律己，潔身自好，保持一名優秀客戶經理的本色，樹立良好正直的形象，不被經濟誘惑所動;另一方面，我們應該從我行實際政策出發，把控風險，耐心跟客戶解釋，如果風險超出我行政策范圍，即便迫于發展壓力，也是必須堅守原則不能動搖的，唯有這樣，才能營造平安金融，我行才能健康持續快速的可持續發展下去。

四、下步工作思路

客戶經理是對外服務的窗口，是支行對外的形象。個人素質的高低直接就反映我行的服務水平，我清楚自身還有很多不足，比如遇到困難容易產生急躁情緒，綜合協調能力有待提高，工作經驗有待豐富，工作系統性不夠強，產品知識面狹窄等等。今后我將努力做到以下幾點，希望領導和同事們對我進行監督指導。

1、強化團隊意識，樹立集體觀念。

年底收官戰的時候讓我們團隊的每一個人動容，雖然外面的天氣很冷，雖然很多客戶不是很配合，雖然有巨大的數字需要我們想辦法去完成，但是當團隊的每一個人都參與進來，都為了唯一的目標在拼盡全力的時候，那種不拋棄不放棄的精神讓我很感動，也正是因為這樣的精神存在，才讓我們堅持到了最后，實現了完美的收官。

2、努力提升業務水平，提高客戶服務質量。

一位學者說：真正的優質服務是發自內心的自覺行為，而不是對規章條例的機械遵循。為此，作為公司業務的初學者，我應該花更多的時間去學習產品知識，業務技能，并不能因為接觸時間短，就降低要求，必須努力在開門紅期間完成自身素質的搭建，為進一步提高服務質量，爭創服務品牌，提升顧客滿意度做好一切努力。

3、加大營銷力度，做好貸款工作。

理財客戶經理總結報告5未到____時我們無數次的憧憬____的美好，可是，當____轉眼就要成為歷史的時候，我們卻只能這樣來形容她“這一年，我們擁有過巨大的幸福，也經歷了巨大的痛苦”。

作為一名銀行理財經理，我們的工作就是要為客戶提供適合他們的理財產品，幫助他們建立正確的理財觀念、養成良好的理財習慣。然而，今年的種種狀況卻使我們感到了空前的壓力、也遇到了很多問題。

1、當長期投資遭遇“____”

我是一個徹底的長期投資理念信奉者。對于個人的投資，我的處理方式是很消極的。而且，我一直堅持著這一理念，因為在我看來市場的周期性發展是有一定之規的。繁榮、衰退、蕭條、復蘇總是周而復始的出現，只是當科技發展到今天，我們似乎可以延長某一時期或縮短某一時期，但是，我們卻無法改變什么。當曾經風光無限的格老也被要求為此次的金融危機負責的時候，也就證明了我們無力預測什么。因此，我認為以不變應萬變是的選擇。當然，前提是我認為我的投資是對的!

但是，當歷史最悠久的投資銀行____兄弟公司在走過150年的光輝歷程之后轟然倒塌，這個曾經讓全球投資者賺得盆滿缽滿的金融大佬頃刻間“燒掉”了所有投資者的資產。我們需要思考得問題多了起來…

____兄弟公司曾是為全球公司、機構、政府和投資者的金融需求提供服務的一家全方位、多元化投資銀行。____兄弟公司通過其由設于全球48座城市之辦事處組成的一個緊密連接的網絡積極地參與全球資本市場，這一網絡由設于紐約的世界總部和設于倫敦、東京和香港的地區總部統籌管理。____兄弟公司自1850年創立以來，在全球范圍內建立起了創造新穎產品、探索最新融資方式、提供優質服務的良好聲譽。公司雇員人數為12，343人，員工持股比例達到30%。

許多人在很長的時間內(甚至一生)持有____的股票或債券，而今，一切都沒了。此時，不僅要問：當我們的投資遭遇到“____”，在經濟的某一環節、階段中它消失了，我們該怎么辦?恐怕沒有人能夠明確的告訴您答案。在經濟的發展中，總有破有立、有滅有生。我們可以做得就是分散，讓我們的投資盡量有效的多元化。因此，作為一名理財師，建議和引導客戶進行有效的分散投資也是一項很重要的職責。

2、當投資預期變成泡影

任何投資者在作投資之前都會有一定的預期，這個預期要么源于歷史經驗、要么源于某一方的承諾。目前，作為銀行的一員我們都在為銀行理財產品搖旗吶喊，但是如果處理不好客戶的預期，我們將會面臨非常嚴重的信任危機!

因此，我們必須積極面對并妥善處理客戶“‘預期’變‘遇欺’”的心理。首先，投資前的溝通要全面。要讓客戶知道自己在干什么，不要利用客戶對自己的信賴將個人想法強加在客戶身上。其次，投資后的繼續服務要及時。特別是一些浮動收益類產品，要讓客戶及時了解近況，潛意識的影響客戶調整預期。第三，當產品的非預期情況出現，積極主動地與客戶溝通，詢求改善的發法。這時，可能有人要問了，我們在產品的設計和報價上沒有任何變通余地，如何改善?我的方法是：及時交流訊息(如基金客戶)，選擇平穩或保本的產品進行推薦(如前期新股增殖客戶)等。

3、當投資者草木皆兵

經歷了股市的大起大落，許多投資者都有點草木皆兵。面對著這些被基金/股票傷透心的客戶，我們該怎么辦呢?

首先，了解客戶的真實想法是最重要的。這段時間開會的時候，總有同事問“股市不好，股票基金沒有人買。那債券基金為什么也沒有客戶?基金沒有人問也就罷了，為什么銀行理財產品也銷售冷淡?”。問題可能就在于沒有了解客戶的真實想法。其實，現在有很多客戶(特別是在偏遠地區)分不清股票基金和債券基金，基金和銀行理財產品。如果我們不通過某些渠道使客戶了解其中區別和差異，那肯定會被客戶全盤否決。其次，發掘“影響力中心”或“喇叭”。通常，每個人都有自己的活動圈子，找到這個“圈子”的中心或“喇叭”人物，通過他/她就可以影響其周圍的人投資觀念轉變。這一點對于理財經理日常工作是非常有效的。第三，利用同理心，利用自己豁達的投資心理影響客戶，使客戶慢慢轉變。

4、當客戶問：我可以買了嗎?