籌資計劃書范文

導語：如何才能寫好一篇籌資計劃書，這就需要搜集整理更多的資料和文獻，歡迎閱讀由公務員之家整理的十篇范文，供你借鑒。

篇1

NGO研究與促進會成立伊始，在老師指導幫助和會長領導下，我們按小組分頭向陳家華、顧東輝等四位系主任籌集項目經費。目前相關工作進展順利，并且已經獲得了部分籌款對象的資助承諾。下一步將對前期工作進行階段性回顧和總結。

第二部分推廣

一、推廣目標

復旦大學NGO知識傳播、經驗交流、組織運作和理念推廣的第一門戶組織。

二、推廣手段

新生組織的推廣，大抵上和產品的推廣十分相似。創建組織、制度管理，策劃項目、開展活動，從而進行宣傳和推廣，挖掘組織的價值，傳播組織的理念，并最終形成組織的品牌。

所以，NGO研究與促進會的推廣計劃，緊緊圍繞著核心價值的宣傳與傳播、項目活動的策劃與開展、業務平臺的搭建與拓展這幾點展開的。此外，把我們的組織推廣出去的過程，同時也是資源的整合過程。我們會在今后選擇合作伙伴，與校內和校外、國內和國外、民間和政府、學術和實踐、個人和團體等各類有潛在價值的對象開展合作共建，實現雙贏。

三、校園推廣計劃

n校園宣傳

籌資活動標志著校園推廣與宣傳的開始，我們邁出了宣布自己誕生的第一步。接下來，在第一階段籌資結束之后，計劃向所有籌資對象郵寄匯報我們的籌資成果和下一步打算，努力獲得學院高層級別的關注。

然后是通過我們組織內部的人脈優勢，在學校范圍內（尤其是社政學院）的本科生、研究生中介紹我們的組織情況，通過發放宣傳手冊、舉辦宣講會、招募志愿者、開展第一輪相關活動、邀請觀看我們的辯論會等方式吸引同學們的注意和參與。

n刊物出版

出版我們組織自己的刊物，這是中長期的計劃安排。我們組織在各次校園活動后，都應留下相關的活動資料、志愿者感想、記錄小結等。我們還會安排主題辯論、研討會多次經驗交流與討論，這些都為我們的刊物提供了豐富的素材和內容。有效利用我們的出版物的宣傳價值，不僅有利于我們組織的推廣與宣傳，更有利于我們組織長遠的進步與發展。

四、推廣進度

篇2

關鍵詞：數字化；抽油機；自動；智能；遠程

一、第三代數字化抽油機功能及結構特點

（一）功能特點

1、油井參數、電參數采集和傳輸。采集電動機電流、電壓、功率、頻率、功率因數等電參數，采集井口載荷，采集抽油機的沖次、沖程、平衡度等參數，并對采集的參數數據實現本地讀取、計算，將站控系統所需參數和示功圖進行通訊傳輸。

2、抽油機平衡度自動判定及調節。自動監測并實時顯示抽油機的平衡狀況通過對采集的數據進行分析和計算，將抽油機調整到最佳的平衡狀況，保持減速器扭矩運行在允許范圍內，同時達到節能的效果。

3、工作沖次的判定及調整。自動監測并實時顯示抽油機的沖次。

4、多種控制方式。抽油機具有本地自動、本地手動和遠程三種控制方式。啟停操作能夠通過本地手動和遠程控制兩種方式實現。沖次、平衡調節操作可通過本地自動、本地手動和遠程三種控制方式實現。

5、兩種控制回路。抽油機具備工頻和變頻兩種控制電路。變頻啟動能夠實現“軟”啟動，降低了啟動電流，對電機進行有效保護，減小了對電網的沖擊。

6、超載和超限保護。抽油機控制系統具有超載、失載、缺相、過流、短路、超速、防雷擊、防閃斷等保護功能。

7、語音提示/報警。按照上位機指令，進行語音提示和報警。

（二）結構特點

第三代數字化抽油機又稱游梁平衡無基礎抽油機，它是在游梁式抽油機上融合了信息技術、嵌入了傳感器、集成電路、軟件和其他元件，集成了油井功圖和電參數的采集和傳輸，具有沖次、平衡等參數隨工況自動調節的抽油機。

（三）控制系統

數字化智能控制柜是第三代數字化抽油機用以實現上述功能的關鍵位，其中控制面板由工頻和變頻轉換旋鈕、啟動和停止按鈕、復位按鈕、沖次調節旋鈕、平衡調節旋鈕、數字顯示模塊組成，用于實現抽油機控制以及調整操作選擇。控制模塊：實現本機站控系統上位機數據通信、邏輯運算的控制單元，主要包括RTU、三相電參模塊、語音模塊和數據通信模塊。變頻器：是實現油井沖次自動調節、電機啟動和智能保護的控制電器，主要包括變頻器、制動單元和制動電阻。工頻和變頻回路：是繼電器、開關等電器元件組成，變頻器發生故障時，系統可自動切換到工頻狀態。也可人工進行工頻、變頻的相互切換。具有電機過載保護、電流限幅、輸入缺相檢測、輸出缺相檢測、加速過流減速過流、恒速過流、接地故障檢測、散熱器過載、變頻器過載、負載短路等多項保護功能。

二、第三代數字化抽油機現場應用效果評價

1、節能效果顯著。以山平4-4井為例，在保證工作制度的情況下，對比常規抽油機和第三代數字化抽油機，節能效果見表1：

由此可見數字化抽油機在同樣參數的情況下節能效果非常顯著節能效果在40.5%以上。

2、平衡、沖次調節智能、方便、有效。第三代數字化抽油機從可以依靠自動調節功能以及手動調節功能對抽油機的平衡以及沖次進行方便的調節。

3、遠程控制可實現無人值守

4、兩重控制回路選擇以及系統保護

三、存在問題

1、第三代數字化抽油機使用適用于西北黃土高原野外環境，體積較常規抽油機小，且不同型號可滿足不同的安裝需求，無基礎，安裝快，投入小。但是正是由于該抽油機無基礎，除了對抽油機地基的制作合格外，另外一個較為重要的是地基周圍的排水系統是否通暢，否則地基將會發生同程度的軟化有坍塌的危險。

2、第三代數字化抽油機控制系統較復雜，模塊較多，控制電路元件較多，對于控制柜內元件防塵有更高的要求，要求開關箱密封效果更好。

篇3

項目名稱

鄉村文化旅游度假區項目商業計劃書

項目地址

中國xx

項目背景

在一帶一路建設的大背景下，XX旅游有限責任公司響應建設美麗鄉村的時代號召，以建設全國乃至國際鄉村旅游標桿為目標，結合本土文化，注入國際文化元素，打造集生態、旅游、文化和城鄉統籌于一體的綜合型國際鄉村文化旅游度假區。

據研究院研究發現：2014年中國中國游客36.1億人次，同比2013年增長10.7%，中國旅游收入30312億元，增長15.4%。新疆地區接待旅游總人數4952.69萬人次，其中，接待入境旅游150.17萬人次。

2014年新疆地區人均GDP收入為40607元，同比2013年增長率為9.21%。2011-2014年，新疆地區人均GDP收入突破4萬元，增加了1萬元。新疆居民人均可支配收入15097元，增長10.10%，全疆GDP增長9.21%。新疆人均收入增速跑贏了GDP。其中，新疆城鎮居民人均可支配收入為23214元，增長10.1%；新疆農村居民人均可支配收入為8724元，增長11.2%。

圖1-1 2011-2014年新疆地區人均GDP收入

從人均GDP和居民人均工資性收入來看，新疆居民的收入有了較大幅度的增加，居民的消費能力有了較大幅度的提升，這為新疆居民的旅游消費提供了經濟基礎。

項目融資計劃

項目資金從自籌資金、銀行貸款和股權融資三種渠道獲得。貸款時限為5年，按照即期5.15%的貸款利率計算。

表1-1 項目融資計劃清單

序號費用名稱

估算價格（萬元）

占項目投入總資金比例（%）

1

自籌資金

2000.00

13.34%

2

銀行貸款

5000.00

33.33%

3

股權融資

8000.00

53.33%

4

總籌資

15000.00

100.00%

項目總投資估算

項目總投資為15000萬元。固定資產投資13817.08萬元，流動資金為1182.91萬元。

表1-2 項目總投資估算

單位：萬元

序號費用名稱估算價格（萬元）占項目投入總資金比例（%）1固定資產投資13598.0190.65%1.1建設投資靜態部分13078.9387.19%1.1.1建筑工程費3200.0021.33%1.1.2工程建設其它費用378.932.53%1.1.3設備購置及安裝費9500.0063.33%1.2不可預見費用261.581.74%1.3建設期利息257.501.72%2流動資金1401.999.35%3項目投入總資金（1+2）15000.00

項目經濟效益評價

篇4

對初創的風險企業來說，創業計劃書的作用尤為重要，一個醞釀中的項目，往往很模糊，通過制訂創業計劃書，把正反理由都書寫下來。見后再逐條推敲。創業者這樣就能對這一項目有更清晰的認識。可以這樣說，創業計劃書首先是把計劃中要創立的企業推銷給了創業者自己。

其次，創業計劃書還能幫助把計劃中的風險企業推銷給風險投資家，公司創業計劃書的主要目的之一就是為了籌集資金。因此，創業計劃書必須要說明：

(1)創辦企業的目的——為什么要冒風險，花精力、時間、資源、資金去創辦風險企業？

(2)創辦企業所需多少資金？為什么要這么多的錢？為什么投資人值得為此注入資金？對已建的風險企業來說，創業計劃書可以為企業的發展定下比較具體的方向和重點，從而使員工了解企業的經營目標，并激勵他們為共同的目標而努力。更重要的是，它可以使企業的出資者以及供應商、銷售商等了解企業的經營狀況和經營目標，說服出資者(原有的或新來的)為企業的進一步發展提供資金。

正是基于上述理由，創業計劃書將是創業者所寫的商業文件中最主要的一個。那么，如何制訂創業計劃書呢？

一、怎樣寫好創業計劃書

那些既不能給投資者以充分的信息也不能使投資者激動起來的創業計劃書，其最終結果只能是被扔進垃圾箱里。為了確保創業計劃書能“擊中目標”，創業者應做到以下幾點：

1．關注產品

在創業計劃書中，應提供所有與企業的產品或服務有關的細節，包括企業所實施的所有調查。這些問題包括：產品正處于什么樣的發展階段？它的獨特性怎樣？企業分銷產品的方法是什么？誰會使用企業的產品，為什么？產品的生產成本是多少，售價是多少？企業發展新的現代化產品的計劃是什么？把出資者拉到企業的產品或服務中來，這樣出資者就會和創業者一樣對產品有興趣。在創業計劃書中，企業家應盡量用簡單的詞語來描述每件事——商品及其屬性的定義對企業家來說是非常明確的，但其他人卻不一定清楚它們的含義。制訂創業計劃書的目的不僅是要出資者相信企業的產品會在世界上產生革命性的影響，同時也要使他們相信企業有證明它的論據。創業計劃書對產品的闡述，要讓出資者感到：“噢，這種產品是多么美妙、多么令人鼓舞啊!”

2．敢于競爭

在創業計劃書中，創業者應細致分析競爭對手的情況。競爭對手都是誰？他們的產品是如何工作的？競爭對手的產品與本企業的產品相比，有哪些相同點和不同點？競爭對手所采用的營銷策略是什么？要明確每個競爭者的銷售額，毛利潤、收入以及市場份額，然后再討論本企業相對于每個競爭者所具有的競爭優勢，要向投資者展示，顧客偏愛本企業的原因是：本企業的產品質量好，送貨迅速，定位適中，價格合適等等，創業計劃書要使它的讀者相信，本企業不僅是行業中的有力競爭者，而且將來還會是確定行業標準的領先者。在創業計劃書中，企業家還應闡明競爭者給本企業帶來的風險以及本企業所采取的對策。

3．了解市場

創業計劃書要給投資者提供企業對目標市場的深入分析和理解。要細致分析經濟、地理、職業以及心理等因素對消費者選擇購買本企業產品這一行為的影響，以及各個因素所起的作用。創業計劃書中還應包括一個主要的營銷計劃，計劃中應列出本企業打算開展廣告、促銷以及公共關系活動的地區，明確每一項活動的預算和收益。創業計劃書中還應簡述一下企業的銷售戰略：企業是使用外面的銷售代表還是使用內部職員？企業是使用轉賣商、分銷商還是特許商？企業將提供何種類型的銷售培訓？此外，創業計劃書還應特別關注一下銷售中的細節問題。

4．表明行動的方針

企業的行動計劃應該是無解可擊的。創業計劃書中應該明確下列問題：企業如何把產品推向市場？如何設計生產線，如何組裝產品？企業生產需要哪些原料？企業擁有那些生產資源，還需要什么生產資源？生產和設備的成本是多少？企業是買設備還是租設備？解釋與產品組裝，儲存以及發送有關的固定成本和變動成本的情況。

5．展示你的管理隊伍

把一個思想轉化為一個成功的風險企業，其關鍵的因素就是要有一支強有力的管理隊伍。這支隊伍的成員必須有較高的專業技術知識、管理才能和多年工作經驗，要給投資者這樣一種感覺：“看，這支隊伍里都有誰!如果這個公司是一支足球隊的話，他們就會一直殺入世界杯決賽!”管理者的職能就是計劃，組織，控制和指導公司實現目標的行動。在創業計劃書中，應首先描述一下整個管理隊伍及其職責，然而再分別介紹每位管理人員的特殊才能、特點和造詣，細致描述每個管理者將對公司所做的貢獻。創業計劃書中還應明確管理目標以及組織機構圖。

6．出色的計劃摘要

創業計劃書中的計劃摘要也十分重要。它必須能讓讀者有興趣并渴望得到更多的信息，它將給讀者留下長久的印象。計劃摘要將是創業者所寫的最后一部分內容，但卻是出資者首先要看的內容，它將從計劃中摘錄出與籌集資金最相干的細節：包括對公司內部的基本情況，公司的能力以及局限性，公司的競爭對手，營銷和財務戰略，公司的管理隊伍等情況的簡明而生動的概括。如果公司是一本書，它就象是這本書的封面，做得好就可以把投資者吸引住。它會風險投資家有這樣的印象：“這個公司將會成為行業中的巨人，我已等不及要去讀計劃的其余部分了。”

二、創業計劃書的內容

1．計劃摘要

計劃摘要列在創業計劃書書的最前面，它是濃縮了的創業計劃書的精華。計劃摘要涵蓋了計劃的要點，以求一目了然，以便讀者能在最短的時間內評審計劃并做出判斷。

計劃摘要一般要有包括以下內容：公司介紹；主要產品和業務范圍；市場概貌；營銷策略；銷售計劃；生產管理計劃；管理者及其組織；財務計劃；資金需求狀況等。

在介紹企業時，首先要說明創辦新企業的思路，新思想的形成過程以及企業的目標和發展戰略。其次，要交待企業現狀、過去的背景和企業的經營范圍。在這一部分中，要對企業以往的情況做客觀的評述，不回避失誤。中肯的分析往往更能贏得信任，從而使人容易認同企業的創業計劃書。最后，還要介紹一下創業者自己的背景、經歷、經驗和特長等。企業家的素質對企業的成績往往起關鍵性的作用。在這里，企業家應盡量突出自己的優點并表示自己強烈的進取精神，以給投資者留下一個好印象。

在計劃摘要中，企業還必須要回答下列問題：(1)企業所處的行業，企業經營的性質和范圍；(2)企業主要產品的內容；(3)企業的市場在那里，誰是企業的顧客，他們有哪些需求；(4)企業的合伙人、投資人是誰；(5)企業的競爭對手是誰，競爭對手對企業的發展有何影響。

摘要要盡量簡明、生動。特別要詳細說明自身企業的不同之處以及企業獲取成功的市場因素。如果企業家了解他所做的事情，摘要僅需2頁紙就足夠了。如果企業家不了解自己正在做什么，摘要就可能要寫20頁紙以上。因此，有些投資家就依照摘要的長短來“把麥粒從谷殼中挑出來”

2．產品(服務)介紹

在進行投資項目評估時，投資人最關心的問題之一就是，風險企業的產品、技術或服務能否以及在多大程度上解決現實生活中的問題，或者，風險企業的產品(服務)能否幫助顧客節約開支，增加收入。因此，產品介紹是創業計劃書中必不可少的一項內容。通常，產品介紹應包括以下內容：產品的概念、性能及特性；主要產品介紹；產品的市場競爭力；產品的研究和開發過程；發展新產品的計劃和成本分析；產品的市場前景預測；產品的品牌和專利。

在產品(服務)介紹部分，企業家要對產品(服務)作出詳細的說明，說明要準確，也要通俗易懂，使不是專業人員的投資者也能明白。一般的，產品介紹都要附上產品原型、照片或其他介紹。一般地，產品介紹必須要回答以下問題：(1)顧客希望企業的產品能解決什么問題，顧客能從企業的產品中獲得什么好處？(2)企業的產品與競爭對手的產品相比有哪些優缺點，顧客為什么會選擇本企業的產品？(3)企業為自己的產品采取了何種保護措施，企業擁有哪些專利、許可證，或與已申請專利的廠家達成了哪些協議？(4)為什么企業的產品定價可以使企業產生足夠的利潤，為什么用戶會大批量地購買企業的產品？(5)企業采用何種方式去改進產品的質量、性能，企業對發展新產品有哪些計劃等等。產品(服務)介紹的內容比較具體，因而寫起來相對容易。雖然夸贊自己的產品是推銷所必需的，但應該注意，企業所做的每一項承諾都是“一筆債”，都要努力去兌現。要牢記，企業家和投資家所建立的是一種長期合作的伙伴關系。空口許諾，只能得意于一時。如果企業不能兌現承諾，不能償還債務，企業的信譽必然要受到極大的損害，因而是真正的企業家所不屑為的

3．人員及組織結構

有了產品之后，創業者第二步要做的就是結成一支有戰斗力的管理隊伍。企業管理的好壞，直接決定了企業經營風險的大小。而高素質的管理人員和良好的組織結構則是管理好企業的重要保證。因此，風險投資家會特別注重對管理隊伍的評估。

企業的管理人員應該是互補型的，而且要具有團隊精神。一個企業必須要具備負責產品設計與開發、市場營銷、生產作業管理、企業理財等方面的專門人才。在創業計劃書書中，必須要對主要管理人員加以闡明，介紹他們所具有的能力，他們在本企業中的職務和責任，他們過去的詳細經歷及背景。此外，在這部分創業計劃書書中，還應對公司結構做一簡要介紹，包括：公司的組織機構圖；各部門的功能與責任；各部門的負責人及主要成員；公司的報酬體系；公司的股東名單，包括認股權、比例和特權；公司的董事會成員；各位董事的背景資料。

4．市場預測

當企業要開發一種新產品或向新的市場擴展時，首先就要進行市場預測。如果預測的結果并不樂觀，或者預測的可信度讓人懷疑，那么投資者就要承擔更大的風險，這對多數風險投資家來說都是不可接受的。市場預測首先要對需求進行預測：市場是否存在對這種產品的需求？需求程度是否可以給企業帶來所期望的利益？新的市場規模有多大？需求發展的未來趨向及其狀態如何？影響需求都有哪些因素。其次，市場預測還要包括對市場競爭的情況——企業所面對的競爭格局進行分析：市場中主要的競爭者有哪些？是否存在有利于本企業產品的市場空檔？本企業預計的市場占有率是多少？本企業進入市場會引起競爭者怎樣的反應，這些反應對企業會有什么影響？等等。

在創業計劃書書中，市場預測應包括以下內容：市場現狀綜述；競爭廠商概覽；目標顧客和目標市場；本企業產品的市場地位；市場區格和特征等等。風險企業對市場的預測應建立在嚴密、科學的市場調查基礎上。風險企業所面對的市場，本來就有更加變幻不定的、難以捉摸的特點。因此，風險企業應盡量擴大收集信息的范圍，重視對環境的預測和采用科學的預測手段和方法。創業者應牢記的是，市場預測不是憑空想象出來，對市場錯誤的認識是企業經營失敗的最主要原因之一。

5．營銷策略

營銷是企業經營中最富挑戰性的環節，影響營銷策略的主要因素有：(1)消費者的特點；(2)產品的特性；(3)企業自身的狀況；(4)市場環境方面的因素。最終影響營銷策略的則是營銷成本和營銷效益因素。在創業計劃書中，營銷策略應包括以下內容：(1)市場機構和營銷渠道的選擇；(2)營銷隊伍和管理；(3)促銷計劃和廣告策略；(4)價格決策。對創業企業來說，由于產品和企業的知名度低，很難進入其他企業已經穩定的銷售渠道中去。因此，企業不得不暫時采取高成本低效益的營銷戰略，如上門推銷，大打商品廣告，向批發商和零售商讓利，或交給任何愿意經銷的企業銷售。對發展企業來說，它一方面可以利用原來的銷售渠道，另一方面也可以開發新的銷售渠道以適應企業的發展。

6．制造計劃

創業計劃書中的生產制造計劃應包括以下內容：產品制造和技術設備現狀；新產品投產計劃；技術提升和設備更新的要求；質量控制和質量改進計劃。

在尋求資金的過程中，為了增大企業在投資前的評估價值，創業者應盡量使生產制造計劃更加詳細、可行。一般地，生產制造計劃應回答以下問題：企業生產制造所需的廠房、設備情況如何；怎樣保證新產品在進入規模生產時的穩定性和可行性；設備的引進和安裝情況，誰是供應商；生產線的設計與產品組裝是怎樣的；供貨者的前置期和資源的需求量；生產周期標準的制定以及生產作業計劃的編制；物料需求計劃及其保證措施；質量控制的方法是怎樣的；相關的其他問題。

7．財務規劃

財務規劃需要花費較多的精力來做具體分析，其中就包括現金流量表，資產負債表以及損益表的制備。流動資金是企業的生命線，因此企業在初創或擴張時，對流動資金需要有預先周詳的計劃和進行過程中的嚴格控制；損益表反映的是企業的贏利狀況，它是企業在一段時間運作后的經營結果；資產負債表則反映在某一時刻的企業狀況，投資者可以用資產負債表中的數據得到的比率指標來衡量企業的經營狀況以及可能的投資回報率。

財務規劃一般要包括以下內容：(1)創業計劃書的條件假設；(2)預計的資產負債表；預計的損益表；現金收支分析；資金的來源和使用。

可以這樣說，一份創業計劃書概括地提出了在籌資過程中創業者需做的事情，而財務規劃則是對創業計劃書的支持和說明。因此，一份好的財務規劃對評估風險企業所需的資金數量，提高風險企業取得資金的可能性是十分關鍵的。如果財務規劃準備的不好，會給投資者以企業管理人員缺乏經驗的印象，降低風險企業的評估價值，同時也會增加企業的經營風險，那么如何制訂好財務規劃呢？這首先要取決于風險企業的遠景規劃——是為一個新市場創造一個新產品，還是進入一個財務信息較多的已有市場。

著眼于一項新技術或創新產品的創業企業不可能參考現有市場的數據、價格和營銷方式。因此，它要自己預測所進入市場的成長速度和可能獲得純利，并把它的設想、管理隊伍和財務模型推銷給投資者。而準備進入一個已有市場的風險企業則可以很容易地說明整個市場的規模和改進方式。風險企業可以在獲得目標市場的信息的基礎上，對企業頭一年的銷售規模進行規劃。

企業的財務規劃應保證和創業計劃書的假設相一致。事實上，財務規劃和企業的生產計劃、人力資源計劃、營銷計劃等都是密不可分的。要完成財務規劃，必須要明確下列問題：(1)產品在每一個期間的發出量有多大？(2)什么時候開始產品線擴張？(3)每件產品的生產費用是多少？(4)每件產品的定價是多少？(5)使用什么分銷渠道，所預期的成本和利潤是多少？(6)需要雇傭那幾種類型的人？(7)雇傭何時開始，工資預算是多少？等等。

三、檢查

在創業計劃書寫完之后，創業者最好再對計劃書檢查一遍，看一下該計劃書是否能準確回答投資者的疑問，爭取投資者對本企業的信心。通常，可以從以下幾個方面對計劃書加以檢查：

1．你的創業計劃書書是否顯示出你具有管理公司的經驗。如果你自己缺乏能力去管理公司，那么一定要明確地說明，你已經雇了一位經營大師來管理你的公司。

2．你的創業計劃書書是否顯示了你有能力償還借款。要保證給預期的投資者提供一份完整的比率分析。

3．你的創業計劃書書是否顯示出你已進行過完整的市場分析。要讓投資者堅信你在計劃書中闡明的產品需求量是確實的。

4．你的創業計劃書書是否容易被投資者所領會。創業計劃書書應該備有索引和目錄，以便投資者可以較容易地查閱各個章節。此外，還應保證目錄中的信息流是有邏輯的和現實的。

5.你的創業計劃書書中是否有計劃摘要并放在了最前面，計劃摘要相當于公司創業計劃書書的封面，投資者首先會看它。為了保持投資者的興趣，計劃摘要應寫的引人入勝。

篇5

關鍵字體育產業風險投資

風險投資對于中國人來說，已經不是一個新鮮事物。眾多的創業者利用風險資本開創出了自己的一片廣闊天空。例如我們眾所周知的新浪網、阿里巴巴網站的成功。風險投資無疑為力圖創業者或者小規模企業提供了一條便捷有效的融資渠道。然而，在許多次的創業大賽中，鮮有體育投資項目中的。個中原因，除了體育投資項目選取了其他的融資方式外，在爭取風險投資的進入時忽視了應該注意的事項也是其中原因之一。體育產業投入水平較低，存在資金短缺問題；體育領域內存在許多具有發展潛力的好項目，迫于資金壓力而無法上馬。風險投資是企業融資的渠道之一，在我國存在大量的資金沉淀，資金短缺的體育投資項目可以向風險投資尋求融資機會。

1體育產業投入水平低

1.1體育產業在經濟結構中比重小

據有關統計數據表明，1997年，我國體育產業的增加值為156.37億元，1998年為183.56億元，占GDP比重的0.2％，而發達國家同時期的這一比例在1％~3％之間。從這一角度看，我國的體育產業在經濟結構中的比重偏低。

1.2相對于不斷增長的體育消費需求水平而言，體育產業的投入水平低

依據配第一克拉克定律，一個經濟地區的經濟將從第一產業向第二產業、第三產業順次發展。我國目前整體國民經濟處于工業化的中期階段。由于地區的不均衡發展，有的地區如京津唐、長江三角洲、珠江三角洲地區，已經步入工業化的后期階段。隨著經濟的日趨發展，人們對體育消費的需求也將增加。從目前的狀況看，體育投入的規模遠遠滿足不了人們對體育消費的需求。

1.3在競技體育舉國體制下，相對于重點項目而言，非重點項目和群眾體育投入水平低

舉國體制是以國家利益為最高目標，動員和調配全國有關的力量，攻克某一項世界尖端領域或國家級特別重大項目的工作體系和運行機制。舉國體制有利于集中力量辦大事。但是對于一些非重點項目、偏冷項目、觀賞性不強的項目，資金不足現象尤為突出。群眾體育是體育事業的一個重要方面。在政府主導的投資體制中，群眾體育相對于體育行政部門而言，則是不屬于本部門份內該管的事。體育行政部門在精神上支持群眾體育的發展，但是要把本已緊張的資金投入到跨部門、跨系統、收效慢的群眾體育上，是不大可能的。所以，資金短缺對群眾體育投資而言是任何時候都存在的。

隨著體育改革的深入和體育市場的逐步完善，一些體育投資項目應抨棄“等靠要”這種計劃經濟下的殘留思想，主動到資本市場中尋求機會，以緩解資金短缺問題。

2體育投資項目通過風險投資進行融資的作用

2.1風險投資存在大量的資金沉淀

風險投資是指專業資產管理組織將籌集到的資金投入到創建時間不長、但成長很快，且具有較大發展潛力的企業，以期獲得高額投資收益，或對未上市的具有潛在增值機會的中小型企業的一種中長期投資。

目前，我國風險資本在總量上已經達到100億元人民幣，但真正發揮作用的資金僅有12億左右。在100億的風險資本中，具有政府背景的風險投資資金占90％，私人資金占2％，外來風險投資資金占8％，所以，大量的私人資金（如居民存款）、基金（如養老保險基金）未能加入到風險投資行列中來。

在我國，對于風險投資的認識上存在一個誤區：認為風險投資是從屬于高新技術產業的，是只為高新技術產業化服務的。如風險投資公司的業務主要集中在高新技術開發區內，有89％的風險投資公司選投了在高新技術開發區和創業服務中心的高新技術項目。這種認識背離了風險投資的本性。誠然，高新技術企業的產品通常具有較高的產品附加值，利潤空間較大，理所當然，高新技術產業是風險投資活動的主舞臺。然而，風險投資的最終目的是以其富裕的資金和專業化的管理參股被投企業，通過被投企業的培育成功，獲取高額資本回報（而不是穩定獲取成長利潤），然后功成身退。所以，應該說，哪里有發展空間，哪里就有風險投資的影子。

目前，風險投資在我國存在著大量的資金沉淀。

2.2引入風險投資對體育產業的影響

2.2.1風險投資的進入可以加速體育資產證券化步伐

體育產業資產的證券化有利于增加我國體育產業資本市場融資工具的可選擇性，可以使籌資者通過資本市場直接籌資而無須向銀行貸款和透支，同時降低了籌資成本，有利于提高我國體育產業資本市場的運作效率。

如果風險投資進駐體育產業，必定會迫使體育產業走資產證券化的道路并加快其步伐。

2.2.2風險投資的進入有利于體育產業內部理順產權關系

我國體育產業尚處于由計劃向市場轉變的階段，產權不明晰是處于這一階段中的企業的通病。

風險投資以其提供的資金入股，被投資企業以其有形資產和無形資產入股。這種無形資產包括范圍極廣，可以是專利、技術訣竅，也可以是一個創新的點子，甚至包括創業者的個人能力。風險投資在一開始就要求被投資企業有清晰的產權關系，否則，后面的合作將難以為繼。

2.2.3風險投資的進入有利于加強體育產業內部管理的科學化

市場機制下現代化企業的基本特點之一是管理科學。體育要走產業化的道路，必須堅持科學管理的原則。

風險投資給被投資企業帶來的附加價值之一是參與管理。風險投資基金管理者（也稱為風險投資家）都具有豐富的管理經驗。據調查，有2/3的風險投資家有大型企業高層管理背景，另有1/3的風險投資家有金融背景。被投資企業可以利用風險投資的直接參與管理來加強自身的經營管理，還可以有效利用風險投資家的專長、經驗和網絡關系來克服不同階段的困難而不斷順利發展。

3體育投資項目贏得風險投資應注意的事項

體育投資項目是指通過向體育領域投資獲取利潤回報的項目，如體育休閑項目、體育競賽項目。

成功獲得風險投資并能使項目順利實施的注意事項可以從三個階段來分析，即策劃階段、撰寫商業計劃書階段和簽約階段。

3.1策劃階段，注意理順產權關系

體育投資產權是指進行體育投資的投資者對投資對象擁有的各種權利，包括所有權、行為權、索取權。在產權結構當中，所有權、行為權、索取權存在著相互作用、相互影響的互動關系，它們最終共同決定了產權的運行效率，其中任何一方存在著不科學、不合理、不公正的一面，就會傷害產權主體的積極性和創造性，進而損害產權的運行效率。在計劃經濟體制下，體育投資項目從選項到投資，全部由政府統一包辦，投資項目無論盈利還是虧損，均由政府獨家承擔，體育事業所需資金全部來自國家財政支出。所以體育投資主體單一。隨著國家政治體制和經濟體制各方面改革的逐步深入，體育改革也邁開了步伐。體育投資主體從一元化向國家和社會二元化轉變。所以，現有體育資產很多為國有產權，在委托關系中，存在出資人缺位現象和很高的人風險。

3.2撰寫商業計劃書階段，注意設計一份出色的商業計劃書

商業計劃書是對投資項目的背景、基本狀況、盈利能力、發展前景等方面的真實表述和客觀預測。經過商業計劃書的篩選，一般只有5％的項目能進入風險投資家的調查階段。所以商業計劃書的設計是贏得風險投資的至關重要的環節。

一份完整的商業計劃書包括以下內容：

摘要：簡要闡述產品理念。

產品及經營理念：讓讀者清晰地看到你要進入的領域、所經營的產品，以及在整個商業背景下該產品的定位。

市場機會：回答產品有什么市場機會。

競爭分析：讓讀者知道此商業計劃建立在現實的基礎之上，它表明了計劃成功的阻礙，并設計出克服它的方法。

個人經歷與技能：告訴讀者項目發起人或者創業者是否有能力使該業務獲得成功。

市場導入策略：說明如何啟動新計劃。

市場發展措施：所需技術及其他設施。

市場增長計劃：將表現如何使該業務持續發展。

市場退出策略：萬一我們的計劃失敗，出現了我們不愿看到的局面以致于需要退出市場，我們也會盡量減少損失，不至于血本無歸或名聲掃地。

法律法規：新業務是否在法律許可的范圍內開展、我們的產品是否合法、在這個領域是否存在相關的規定等等，

資源（人力及技術）配備：我們在資源配備上要有多大的投入，如何得到這些資源。

資金計劃：這部分將說明新業務所需要的資金投入。

近期規劃：獲得投資后，近期工作安排。

體育投資項目其產品多為服務性產品，在設計商業計劃書時，一定要把盈利模式和成長途徑交代清楚，避免給人留下空洞虛無的印象而被淘汰掉。

3.3簽約階段，注意管理權限的分配

風險投資的最大特點是參與管理。在合同設計時，風險投資家一般會要求在企業處于不同的境遇下管理權限要發生變動：當企業運行狀態良好時，風險投資家的管理權限較小；當企業處于危機狀態時，風險投資家的管理權限變大，甚至會拋開創業者，接管企業。作為項目設計人或者創業者當然不愿意將自己辛苦培育的企業雙手奉送他人。所以，在設計合同時，應注意巧妙避開管理權限的變動條款。

風險投資為規避風險，一般選擇分階段注入企業。如果在第一階段，投資項目業績較差、或者市場前景黯淡、或者技術已經落后，那么風險投資將會終止后續投資，并進入清算程序。如果是由于管理不善導致投資項目表現較差，那么風險投資家將會接管企業，同時，股價換算比例也將向有利于風險投資家的方向發展。所以，體育投資項目爭取風險投資不是一錘子買賣，而是一個多階段的動態過程。項目發起人應抨棄“臨陣磨槍”的思想以及“只要把錢拿到手就好辦”的想法，而應該努力把項目做好，以贏得后續投資，獲得最后的雙贏結局。

參考文獻

1盛立軍.風險投資———操作、機制與策略[M].上海：上海遠東出版社，1999

篇6

（一）高校教育發展基金會功能

高校教育發展基金會應該實現三大功能：一是質量提高功能，為學校的建設和發展籌集資金，提升學校綜合實力，提高學校社會影響力；二是獎勵資助功能，按照章程或項目協議約定使用受捐贈資金，促進教育教學研究，資助補助教師學生；三是資產保值增值功能，通過專業的理財促使資金保值增值，吸引后續捐助，創建示范效應，體現資金價值。

（二）高校教育發展基金會架構

基金會的管理模式應該與學校的歷史傳統、機構設置狀況等校情密切相關，高校應當結合自身特點以及《基金會管理條例》對于基金會制度的規定，借鑒國內外高校基金會的組織結構，選擇適合自身發展的管理模式，制定基金會章程，最大限度地發揮基金會在高校事業發展中的經濟杠桿作用。如浙江某高校教育發展基金會成立于2007年成立，注冊資本400萬元，法人為學校校級領導，基金會設有理事會和監事會，理事會秘書設在學校計劃財務處，基金會財務委托學校財務管理，執行民間非盈利組織會計制度。基金會的成立解決了學校以往各自為政、區分管理的閑散模式，實現了資金的統一管理，更好的盤活的捐贈資金，使學校的捐贈資金從募集、設立，到項目的評審和經費使用，有了統一的管理機構。同時，按照項目設帳的方式也使捐贈人能對捐贈款的使用和管理一目了然。

二、高校教育發展基金會財務管理分析

高校教育發展基金會財務管理有兩方面目標：一是能夠可持續地對捐贈人負責，使之信任基金會，樹立良好形象，使整個社會再分配過程更加和諧，讓更多的機構、個人參與到社會捐贈中。二是能夠有效降低運行成本，提高資金使用效率，將每一個項目、資金發揮出最大價值，實現基金會的目標。

（一）籌資管理

高校教育基金會的資金籌措計劃是一個動態的過程，包括選擇目標、資源和完成計劃的行動，可分為五部分：確立目標、分析環境、擬定可行方案、比較選擇方案、細化方案制定執行程序。其中非常關鍵的一步是籌措資金目標的設置，籌措資金目標是基金會和捐贈者進行溝通的主要內容，理性的捐贈者會在對目標項目進行分析的基礎上決策。一個好的目標項目會對捐贈者具有強大的吸引力。

1.籌資的分類

根據資金來源分為社會捐贈、企業捐贈和校友捐贈；根據捐贈者是否限定捐贈用途，分為非限定性基金（不指定資金使用范圍）和限定性基金（指定資金使用范圍，如支出校園基礎設施建設、學科建設專項、師生國際交流專項等）；根據受捐主體看，分為學校基金和學院基金；根據基金設立的性質，分為永久性基金（只使用利息或增值部分）和動本基金（動用基金本金）。

2.籌資的計劃

一要確立籌資目標，讓捐贈人明確資金的使用用途和未來能夠達到的效益；二要設計好捐贈活動，搞好捐贈策劃，使捐贈活動更好的貼近目標；三要發掘潛在的捐贈者，聚沙成塔，讓更多的捐贈者加入到教育事業的；四要建立捐贈數據庫，包括捐贈者數據庫和項目執行數據庫，及時跟蹤項目執行情況，與捐贈者保持恰當的溝通，建立長久關系；五要建立捐贈的紀念及表彰，讓社會了解教育發展基金，鼓勵社會、個人、企業對教育事業的做出奉獻。

3.籌資的營銷

目前我國高校教育基金會存在的一個顯著問題是人們對高校教育基金會和高校捐贈不了解，這造成高校教育基金會的募捐活動往往不能達到預期目的。美國大學基金會成功的募款經驗往往源于其成功的營銷手段。我國高校教育基金會也應當在募捐活動中應用營銷原理，收集市場調研資料、進行市場細分，正確定位、適當安排營銷組合，校長參與資金籌措計劃是高校教育基金會資金籌措的有效環節。

（二）捐贈項目管理

高校教育發展基金會管理的核心內容就是項目管理，基金會通常會為每筆捐款設立一個捐贈項目，進行項目管理，類似于學校的科研項目管理。項目負責人對捐贈資金的具體使用負責，捐贈項目完成后，項目負責人要定期向基金會提交項目執行和資金使用情況匯報，并向捐贈者說明項目執行結果，取得的成效，做到運作公開透明，符合法律程序。

1.項目籌劃

高校應該根據自身發展情況，按照資金用途設立項目分類，如限定用途類項目（獎助學金、人才引進基金、教師培養基金等），建設類項目（校園基礎建設、文化建設、學科建設等），非限定用途類項目。每一個項目都應成立項目管理委員會，制定項目需求計劃書和實施計劃書，計劃書不僅要包括基金會的權利義務、捐贈方和受益方的權利義務,更應該詳細說明資金使用計劃、受益對象、項目實施公開計劃和成本預算等。募捐計劃書應及時、真實、準確、完整的在基金會網站公布。

2.項目實施

項目實施是落實項目計劃書的一個重要環節，關系到高校教育基金會項目管理成效。項目實施中一項重要的工作就是財務管理。教育基金會應針對項目單獨建賬，類似于科研經費的管理，項目管理人員負責制，專款專用，提高項目管理人員和項目管理院系的積極性。項目管理人員應該根據捐贈協議，對項目經費開支及預期成果，進行具體安排，報送計劃書至基金會，基金會對項目的執行進行監督，保證捐款項目的使用效益。建立嚴格的財務審批程序，保證資金的合理使用，資金審批應該明確權限，大額資金應由理事會來決議。

3.項目監督

公益活動獲得社會信任基本條件是公開透明，高校教育基金會也是如此。對內，培養基金會從業人員職業操守，提高法律意識，對專業崗位進行繼續教育，有條件進行國內外交流及培訓。對外，嚴格按照捐贈協議支出經費，基金申請時就細化用途，從源頭上加強資金的使用效益；對資金撥付后的最終使用結果予以追蹤檢查，從實際效果實現資金使用的有效性管理。公開基金的使用情況，重點需要公開的資料包括：項目實施計劃書、教育基金會年度工作報告、募捐收入明細單、受益單位和個人情況、受益單位和個人對資金的實時使用狀況和基金會各項支出明細等。

（三）收支管理

1.收入管理

捐贈收入、投資收益為基金會主要收入。捐贈的貨幣以人民幣為本位幣，會計摘要體現捐贈方名稱和用途，根據捐贈協議進行項目立項，限定用途的項目獨立立項，非限定用途的項目按照使用對象統一立項，捐贈物資應建立物資管理辦公室，專人管理并建立財務賬和實物賬。基金會當年實現的收入反映了基金會的募集資金實力，基金會的收入構成包括政府撥款收入、其他收入和捐贈收入。政府撥款收入為政府對基金會發展的支持程度，其他收入反映了基金會利用資金創造收入的能力，捐贈收入反映了基金會吸收捐贈的水平和學校營銷的水平。分析基金會的收入構成，能夠有效測評基金會的經營狀況和對資金的依賴程度，基金會收入與社會捐贈、贊助者的關系。如下表所示，該高校基金會沒有政府撥款收入，其他收入主要是利息收入、項目管理收入和投資收益，捐贈收入主要是社會捐贈。經過2年的大力宣傳，該校校友捐贈迅猛發展，2011年及2012年收入的增長率分別為215.43%，214.36%，捐贈收入增長幅度大于兩倍，其他收入在整個收入中的占比逐年減少，呈現良性循環的態勢。

2.支出管理

公益事業支出為基金會的主要支出。基金會的支出標準應該遵守《基金會管理條例》的有關規定，即基金會每年用于從事章程規定的公益事業支出比例不得低于上一年總收入的70%，不得低于上一年基金余額的8%；基金會工作人員的工資和辦公費用，在基金利息中開支，工作人員工資福利和行政辦公支出不得超過當年總支出的10%。該校基金會支出情況如下表，2010~2012年工資福利、行政辦公、公益性支出占總支出的比例的情況。其中基金會的工資福利及行政費用支出合計不到總支出的2%，遠低于條例規定，首先說明基金會管理嚴格，行政支出控制嚴謹，但同時也說明這些指標控制得好得益于基金會的大部分工作人員編制在學校校友辦和計劃財務處，工資福利費由學校承擔，基金會未支付這一部分費用；其次，該校基金會現有合同工1名，退休返聘教師3名，目的在于聯系校友，僅能維持基金會的日常運營，對基金會的長期發展確是無利的；最后基金會的一部分行政經費由學校設立的項目承擔了。籌資費用減少而籌資收入的增加，表明極大多數籌資收入是由校友捐贈的，原因是依賴校友捐贈的項目籌資費用較低，而依賴社會捐贈或校企合作的籌資費用較高。公益性支出主要指獎助學金、學科建設、師資建設等的支出最大，超過95%，說明捐贈惠及人比較多，學科的創新發展和教育教學水平的提升離不開捐贈資金的支持。

（四）基金的保值增值

高校教育發展基金會的一個重要職責是保證捐贈資產的保值增值。基金運作后扣除風險金、證券交易相關費用、印花稅等余額為基金增值的金額，一般自動增加到原基金項目中；對于特定項目的受托理財，其凈收益應為該特定項目的投資收益。具體而言，高校教育基金會作為非營利組織進行投資活動必須遵循三個基本原則：一是安全低風險，二是有一定的投資回報率，三是保證基金的增值。在確定投資策略時，還要具體考慮投資目標、投資期限、風險極限、要求的回報率、要求的流動性、支出原則、須簽訂的契約和法規的限制等問題。國內外高校基金會成功的理財經驗主要體現在以下兩方面：一是由理財公司和經理對資產進行評估，根據風險拆分為不同的投資方式，股市基金、債券及存款各占一定的比例，確保收益較高且本金安全；二是與企業進行合作，一般主要是校友企業或捐贈人企業，通過將捐贈款項轉化為企業的股本，從而保證長遠的收益。如該校基金會由于留存的資金較多，基金會沉淀的資金由學校財務統一運作，除了收取銀行存款利息外，2008年，基金會轉借7000萬元給學校用于基建，按6%的年利率收取利息，這樣既解決了學校流動資金的短缺，又實現了基金會資金的增值保值。

（五）基金會捐贈激勵

2009年財政部、教育部聯合制定了《中央級普通高校捐贈收入財政配比資金管理暫行辦法》，2012年浙江省財政廳、教育廳制定了《省屬高校捐贈收入財政配比資金管理暫行辦法》，對中央級、省部級普通高校接受的捐贈收入實行配比資金，實行獎勵補助。這一舉措，調動了高校和捐贈者的積極性，廣泛吸引社會資源向高校輸入。“財政配比”政策，對鼓勵高校發展思路，開拓渠道爭取社會的支持有積極的促進作用，對引導社會力量關注、支持大學教育，促進社會捐助風尚的形成有良好的示范作用，對發揮捐贈資金推進高校事業建設有重大推動作用，該高校基金會2012年獲得省財政捐贈配比資金7221.88萬元。同時，高校基金會的捐贈免稅資格，使得向學校捐贈的自然人或法人均可獲得學校教育發展基金會開具的《公益事業捐贈統一票據》，享受個人所得稅或企業所得稅稅前扣除資格。

三、高校教育發展基金會財務管理問題完善建議

（一）管理模式需要改進

基金會的管理模式以行政管理型為主，高校基金會人員兼崗居多，人員配置水平低，基金會法人一般由副校長級領導兼任，具體工作人員一般由校友辦和財務處人員兼任，既不利于工作效率的提高，也不利于基金會工作的對外宣傳。因此，應該建立專人管理基金會，專人籌劃安排資金，嚴謹管理收支，這樣資金使用效率才能提高。

（二）會計核算體系需要完善

高校基金會適用的會計制度是《民間非營利組織會計制度》，與高校財務現行的《高校會計制度》不同，會計核算方法差異很大。例如基金會以“權責發生制”作為核算基礎，收入應當區分為非限定性收入和限定性收入，應分用途、分項目進行明細核算，接受捐贈資產是基金會需重點核算的資產，其入賬價值的確定關系到后續成本的計量，固定資產要求計提折舊，支出應區分項目單獨核算。同時，高校基金會應獨立核算，嚴格區分基金會財務和學校財務的界限，合理控制支出總額，真實反映成本信息，避免學校成本在基金會中開支。

（三）業績評價需要健全

基金會項目評價應該實現縱向可比和橫向可比，基金會內部各項目間可實現評比，各個基金會同類項目之間可比。目前比較成熟的做法是層次分析法，將包含的指標因數分為三層，即目標層、指標層和因素層，將各種需要考慮的關鍵因素放在適當的層次內，用層次結構圖清晰地表達這些因素的關系。具體步驟為：將目標層總分定為100分，再根據評價指標層和指標因素層的各個指標的重要程度不同給與一定權重，最后給指標因素層的各個因素進行打分。在實行項目績效評價過程中，可以根據本項目實際情況，對指標因素層的評價指標進行修訂，也可以根據本單位之前的評比情況，對評價指標層和指標因素層的各權重做出調整。

（四）教育捐贈文化需要弘揚

價值文化是推動高等教育捐贈的重要因素。因此，我國要推進高等教育捐贈事業必須重新建構教育慈善事業的價值體系，弘揚教育捐贈文化，發揚中華民族的優良的文化傳統，充分吸收和利用傳統文化中蘊涵的價值資源。積極弘揚儒家思想等文化中有益于慈善事業的價值精華，營造一個寬松、親切、溫暖的氛圍，把校友、學生、老師，家長對學校的熱愛轉化為投資學校快速發展的思想動力。

四、結語

篇7

一、商業策劃書格式，商業策劃書的寫法

那些既不能給投資者以充分的信息也不能使投資者激動起來的商業計劃書，其最終結果只能是被扔進垃圾箱里。為了確保商業計劃書能“擊中目標”，風險企業家應做到以下幾點：

1、關注產品

在商業策劃書中，應提供所有與企業的產品或服務有關的細節，包括企業所實施的所有調查。這些問題包括：產品正處于什么樣的發展階段？它的獨特性怎樣？企業分銷產品的方法是什么？誰會使用企業的產品，為什么？產品的生產成本是多少，售價是多少？企業發展新的現代化產品的計劃是什么？把出資者拉到企業的產品或服務中來，這樣出資者就會和風險企業家一樣對產品有興趣。在商業計劃書中，企業家應盡量用簡單的詞語來描述每件事？商品及其屬性的定義對企業家來說是非常明確的，但其他人卻不一定清楚它們的含義。制訂商業計劃書的目的不僅是要出資者相信企業的產品會在世界上產生革命性的影響，同時也要使他們相信企業有證明它的論據。商業計劃書對產品的闡述，要讓出資者感到：“噢，這種產品是多么美妙、多么令人鼓舞啊！”

2、敢于競爭

在商業計劃書中，風險企業家應細致分析競爭對手的情況。競爭對手都是誰？他們的產品是如何工作的？競爭對手的產品與本企業的產品相比，有哪些相同點和不同點？競爭對手所采用的營銷策略是什么？要明確每個競爭者的銷售額，毛利潤、收入以及市場份額，然后再討論本企業相對于每個競爭者所具有的競爭優勢，要向投資者展示，顧客偏愛本企業的原因是：本企業的產品質量好，送貨迅速，定位適中，價格合適等等，商業計劃書要使它的讀者相信，本企業不僅是行業中的有力競爭者，而且將來還會是確定行業標準的領先者。在商業計劃書中，企業家還應闡明競爭者給本企業帶來的風險以及本企業所采取的對策。

3、了解市場

商業策劃書要給投資者提供企業對目標市場的深入分析和理解。要細致分析經濟、地理、職業以及心理等因素對消費者選擇購買本企業產品這一行為的影響，以及各個因素所起的作用。商業計劃書中還應包括一個主要的營銷計劃，計劃中應列出本企業打算開展廣告、促銷以及公共關系活動的地區，明確每一項活動的預算和收益。商業策劃書中還應簡述一下企業的銷售戰略：企業是使用外面的銷售代表還是使用內部職員？企業是使用轉賣商、分銷商還是特許商？企業將提供何種類型的銷售培訓？此外，商業計劃書還應特別關注一下銷售中的細節問題。

4、表明行動的方針

企業的行動計劃應該是無解可擊的。商業計劃書中應該明確下列問題：企業如何把產品推向市場？如何設計生產線，如何組裝產品？企業生產需要哪些原料？企業擁有那些生產資源，還需要什么生產資源？生產和設備的成本是多少？企業是買設備還是租設備？解釋與產品組裝，儲存以及發送有關的固定成本和變動成本的情況。

5、展示你的管理隊伍

把一個思想轉化為一個成功的風險企業，其關鍵的因素就是要有一支強有力的管理隊伍。這支隊伍的成員必須有較高的專業技術知識、管理才能和多年工作經驗，要給投資者這樣一種感覺：“看，這支隊伍里都有誰！如果這個公司是一支足球隊的話，他們就會一直殺入世界杯決賽！”管理者的職能就是計劃，組織，控制和指導公司實現目標的行動。在商業計劃書中，應首先描述一下整個管理隊伍及其職責，然而再分別介紹每位管理人員的特殊才能、特點和造詣，細致描述每個管理者將對公司所做的貢獻。商業計劃書中還應明確管理目標以及組織機構圖。

6、出色的計劃摘要

商業策劃書中的計劃摘要也十分重要。它必須能讓讀者有興趣并渴望得到更多的信息，它將給讀者留下長久的印象。計劃摘要將是風險企業家所寫的最后一部分內容，但卻是出資者首先要看的內容，它將從計劃中摘錄出與籌集資金最相干的細節：包括對公司內部的基本情況，公司的能力以及局限性，公司的競爭對手，營銷和財務戰略，公司的管理隊伍等情況的簡明而生動的概括。如果公司是一本書，它就象是這本書的封面，做得好就可以把投資者吸引住。它會風險投資家有這樣的印象：“這個公司將會成為行業中的巨人，我已等不及要去讀計劃的其余部分了。”

二、商業策劃書的內容

1、計劃摘要

計劃摘要列在商業策劃書的最前面，它是濃縮了的商業計劃書的精華。計劃摘要涵蓋了計劃的要點，以求一目了然，以便讀者能在最短的時間內評審計劃并做出判斷。

計劃摘要一般要有包括以下內容：公司介紹；主要產品和業務范圍；市場概貌；營銷策略；銷售計劃；生產管理計劃；管理者及其組織；財務計劃；資金需求狀況等。

在介紹企業時，首先要說明創辦新企業的思路，新思想的形成過程以及企業的目標和發展戰略。其次，要交待企業現狀、過去的背景和企業的經營范圍。在這一部分中，要對企業以往的情況做客觀的評述，不回避失誤。中肯的分析往往更能贏得信任，從而使人容易認同企業的商業計劃書。最后，還要介紹一下風險企業家自己的背景、經歷、經驗和特長等。企業家的素質對企業的成績往往起關鍵性的作用。在這里，企業家應盡量突出自己的優點并表示自己強烈的進取精神，以給投資者留下一個好印象。

在計劃摘要中，企業還必須要回答下列問題：（1）企業所處的行業，企業經營的性質和范圍；（2）企業主要產品的內容；（3）企業的市場在那里，誰是企業的顧客，他們有哪些需求；（4）企業的合伙人、投資人是誰；（5）企業的競爭對手是誰，競爭對手對企業的發展有何影響。

摘要要盡量簡明、生動。特別要詳細說明自身企業的不同之處以及企業獲取成功的市場因素。如果企業家了解他所做的事情，摘要僅需2頁紙就足夠了。如果企業家不了解自己正在做什么，摘要就可能要寫20頁紙以上。因此，有些投資家就依照摘要的長短來“把麥粒從谷殼中挑出來”

2、產品（服務）介紹

在進行投資項目評估時，投資人最關心的問題之一就是，風險企業的產品、技術或服務能否以及在多大程度上解決現實生活中的問題，或者，風險企業的產品（服務）能否幫助顧客節約開支，增加收入。因此，產品介紹是商業計劃書中必不可少的一項內容。通常，產品介紹應包括以下內容：產品的概念、性能及特性；主要產品介紹；產品的市場競爭力；產品的研究和開發過程；發展新產品的計劃和成本分析；產品的市場前景預測；產品的品牌和專利。

在產品（服務）介紹部分，企業家要對產品（服務）作出詳細的說明，說明要準確，也要通俗易懂，使不是專業人員的投資者也能明白。一般的，產品介紹都要附上產品原型、照片或其他介紹。一般地，產品介紹必須要回答以下問題：

（1）顧客希望企業的產品能解決什么問題，顧客能從企業的產品中獲得什么好處？

（2）企業的產品與競爭對手的產品相比有哪些優缺點，顧客為什么會選擇本企業的產品？

（3）企業為自己的產品采取了何種保護措施，企業擁有哪些專利、許可證，或與已申請專利的廠家達成了哪些協議？

（4）為什么企業的產品定價可以使企業產生足夠的利潤，為什么用戶會大批量地購買企業的產品？

（5）企業采用何種方式去改進產品的質量、性能，企業對發展新產品有哪些計劃等等。

產品（服務）介紹的內容比較具體，因而寫起來相對容易。雖然夸贊自己的產品是推銷所必需的，但應該注意，企業所做的每一項承諾都是“一筆債”，都要努力去兌現。要牢記，企業家和投資家所建立的是一種長期合作的伙伴關系。空口許諾，只能得意于一時。如果企業不能兌現承諾，不能償還債務，企業的信譽必然要受到極大的損害，因而是真正的企業家所不屑為的。

3、人員及組織結構

有了產品之后，創業者第二步要做的就是結成一支有戰斗力的管理隊伍。企業管理的好壞，直接決定了企業經營風險的大小。而高素質的管理人員和良好的組織結構則是管理好企業的重要保證。因此，風險投資家會特別注重對管理隊伍的評估。

企業的管理人員應該是互補型的，而且要具有團隊精神。一個企業必須要具備負責產品設計與開發、市場營銷、生產作業管理、企業理財等方面的專門人才。在商業計劃書書中，必須要對主要管理人員加以闡明，介紹他們所具有的能力，他們在本企業中的職務和責任，他們過去的詳細經歷及背景。此外，在這部分商業計劃書書中，還應對公司結構做一簡要介紹，包括：公司的組織機構圖；各部門的功能與責任；各部門的負責人及主要成員；公司的報酬體系；公司的股東名單，包括認股權、比例和特權；公司的董事會成員；各位董事的背景資料。

4、市場預測

當企業要開發一種新產品或向新的市場擴展時，首先就要進行市場預測。如果預測的結果并不樂觀，或者預測的可信度讓人懷疑，那么投資者就要承擔更大的風險，這對多數風險投資家來說都是不可接受的。

市場預測首先要對需求進行預測：市場是否存在對這種產品的需求？需求程度是否可以給企業帶來所期望的利益？新的市場規模有多大？需求發展的未來趨向及其狀態如何？影響需求都有哪些因素。其次，市場預測還要包括對市場競爭的情況？企業所面對的競爭格局進行分析：市場中主要的競爭者有哪些？是否存在有利于本企業產品的市場空檔？本企業預計的市場占有率是多少？本企業進入市場會引起競爭者怎樣的反應，這些反應對企業會有什么影響？等等。

在商業計劃書書中，市場預測應包括以下內容：市場現狀綜述；競爭廠商概覽；目標顧客和目標市場；本企業產品的市場地位；市場區格和特征等等。

風險企業對市場的預測應建立在嚴密、科學的市場調查基礎上。風險企業所面對的市場，本來就有更加變幻不定的、難以捉摸的特點。因此，風險企業應盡量擴大收集信息的范圍，重視對環境的預測和采用科學的預測手段和方法。風險企業家應牢記的是，市場預測不是憑空想象出來，對市場錯誤的認識是企業經營失敗的最主要原因之一。

5、營銷策略

營銷是企業經營中最富挑戰性的環節，影響營銷策略的主要因素有：

（1）消費者的特點；

（2）產品的特性；

（3）企業自身的狀況；

（4）市場環境方面的因素。最終影響營銷策略的則是營銷成本和營銷效益因素。

在商業策劃書中，營銷策略應包括以下內容：

（1）市場機構和營銷渠道的選擇；

（2）營銷隊伍和管理；

（3）促銷計劃和廣告策略；

（4）價格決策。

對創業企業來說，由于產品和企業的知名度低，很難進入其他企業已經穩定的銷售渠道中去。因此，企業不得不暫時采取高成本低效益的營銷戰略，如上門推銷，大打商品廣告，向批發商和零售商讓利，或交給任何愿意經銷的企業銷售。對發展企業來說，它一方面可以利用原來的銷售渠道，另一方面也可以開發新的銷售渠道以適應企業的發展。

6、制造計劃

商業策劃書中的生產制造計劃應包括以下內容：產品制造和技術設備現狀；新產品投產計劃；技術提升和設備更新的要求；質量控制和質量改進計劃。

在尋求資金的過程中，為了增大企業在投資前的評估價值，風險企業家應盡量使生產制造計劃更加詳細、可靠。一般地，生產制造計劃應回答以下問題：企業生產制造所需的廠房、設備情況如何；怎樣保證新產品在進入規模生產時的穩定性和可靠性；設備的引進和安裝情況，誰是供應商；生產線的設計與產品組裝是怎樣的；供貨者的前置期和資源的需求量；生產周期標準的制定以及生產作業計劃的編制；物料需求計劃及其保證措施；質量控制的方法是怎樣的；相關的其他問題。

7、財務規劃

財務規劃需要花費較多的精力來做具體分析，其中就包括現金流量表，資產負債表以及損益表的制備。流動資金是企業的生命線，因此企業在初創或擴張時，對流動資金需要有預先周詳的計劃和進行過程中的嚴格控制；損益表反映的是企業的贏利狀況，它是企業在一段時間運作后的經營結果；資產負債表則反映在某一時刻的企業狀況，投資者可以用資產負債表中的數據得到的比率指標來衡量企業的經營狀況以及可能的投資回報率。

財務規劃一般要包括以下內容：

（1）商業策劃書的條件假設；

（2）預計的資產負債表；預計的損益表；現金收支分析；資金的來源和使用。

可以這樣說，一份商業策劃書概括地提出了在籌資過程中風險企業家需做的事情，而財務規劃則是對商業計劃書的支持和說明。因此，一份好的財務規劃對評估風險企業所需的資金數量，提高風險企業取得資金的可能性是十分關鍵的。如果財務規劃準備的不好，會給投資者以企業管理人員缺乏經驗的印象，降低風險企業的評估價值，同時也會增加企業的經營風險，那么如何制訂好財務規劃呢？這首先要取決于風險企業的遠景規劃？是為一個新市場創造一個新產品，還是進入一個財務信息較多的已有市場。

著眼于一項新技術或創新產品的創業企業不可能參考現有市場的數據、價格和營銷方式。因此，它要自己預測所進入市場的成長速度和可能獲得純利，并把它的設想、管理隊伍和財務模型推銷給投資者。而準備進入一個已有市場的風險企業則可以很容易地說明整個市場的規模和改進方式。風險企業可以在獲得目標市場的信息的基礎上，對企業頭一年的銷售規模進行規劃。

企業的財務規劃應保證和商業計劃書的假設相一致。事實上，財務規劃和企業的生產計劃、人力資源計劃、營銷計劃等都是密不可分的。

要完成財務規劃，必須要明確下列問題：

（1）產品在每一個期間的發出量有多大？

（2）什么時候開始產品線擴張？

（3）每件產品的生產費用是多少？

（4）每件產品的定價是多少？

（5）使用什么分銷渠道，所預期的成本和利潤是多少？

（6）需要雇傭那幾種類型的人？

（7）雇傭何時開始，工資預算是多少？等等。

三、檢查

在商業策劃書寫完之后，風險企業家最好再對計劃書檢查一遍，看一下該計劃書是否能準確回答投資者的疑問，爭取投資者對本企業的信心。通常，可以從以下幾個方面對計劃書加以檢查：

1、你的商業策劃書是否顯示出你具有管理公司的經驗。如果你自己缺乏能力去管理公司，那么一定要明確地說明，你已經雇了一位經營大師來管理你的公司。

2、你的商業策劃書是否顯示了你有能力償還借款。要保證給預期的投資者提供一份完整的比率分析。

3、你的商業策劃書是否顯示出你已進行過完整的市場分析。要讓投資者堅信你在計劃書中闡明的產品需求量是確實的。

4、你的商業計劃書書是否容易被投資者所領會。商業計劃書書應該備有索引和目錄，以便投資者可以較容易地查閱各個章節。此外，還應保證目錄中的信息流是有邏輯的和現實的。

5、你的商業策劃書中是否有計劃摘要并放在了最前面，計劃摘要相當于公司商業計劃書書的封面，投資者首先會看它。為了保持投資者的興趣，計劃摘要應寫的引人入勝。

篇8

無論是在尋找資金的過程中，還是在表述自己思想的方式上，企業家都有可能會犯這樣或那樣的錯誤，而兩三個錯誤合在一起就有可能對公司的籌資活動造成嚴重的傷害。為此，企業家應對公司的商業機會和現在管理隊伍的優勢、劣勢有客觀的認識。那些只談優點不談缺點的企業家常會造成一種缺乏信任的印象。

風險投資是一種伴隨著極高風險的中長期投資。因此，投資者最需要的就是和他們所資助的風險企業家建立一種可依賴的持久的伙伴關系。對于制作商業計劃書并與投資者進行磋商等方面有這樣一些建議，也許會對那些尋求資金的企業家有所啟示。

企業亮點要清晰

企業家應以一種簡潔的、有條理的、誠懇的方式來表現自己。同時，在服飾穿著上，企業家應著裝正式、穩重，給人一種踏實可靠的感覺。在交流中，企業家應誠實地表現自己，因為達成一項風險投資交易，企業家和投資者之間就達成了一種與婚姻相似的關系。盡管在雙方會談之前，企業家已經預先遞交了一份商業計劃書，但企業家在表述時仍應把經營計劃的主要內容復述一遍，只有這樣才能保證風險投資公司了解你的計劃(有些參加會談的風險投資家可能還沒有讀過商業計劃書)。

此外，企業家應盡量以直觀的方式表述自己的思想，少用抽象的名詞。如果可能，最好制作一些幻燈片就更好。企業家的演講內容就包括與這一商業機會有關的所有重要因素。他應該很好地準備和組織自己的材料，以便演講能在20分鐘之內結束。這樣一方面可以保證內容的簡明、清楚，另一方面還可以節省更多的時間來回答投資者的提問。而面對投資者的提問時，不要規避責任而扯開話題或給予模棱兩可的答案，更不要虛構內容、過多修飾方案，預先做好充足的準備會給你帶來更多自信。

利用數據說話

那些努力收集數據信息的企業家總會取得最大的成功。他們總是可以充滿自信地說：根據我知道的情況，我會這樣做……所謂的現代管理，實際上就是通過數字來進行的管理。

每個企業家都希望市場像水晶球一樣透明，以便他們可以了解市場增長有多快、規模有多大。但并不是每個企業家都愿意花心思去收集市場信息和數據，他們總是依賴于第三方對市場的預測和評估。這些企業家不僅不能說服投資者，實際上他們自己也常常受到這些預測的愚弄。

保持客觀、現實的態度

風險企業家在做財務預測和分析時，應該基于基本的客觀現實和數據進行推論。在一個特定的行業中，絕大多數企業都只能獲得一般利潤或稍高一點。如果一項經營計劃顯示該企業能獲得行業平均利潤的幾十倍，那么，它往往會被風險投資家以為不可信。因此，企業家在與風險投資家談判過程中，在用事實數據說話的同時，還應盡量保持客觀和現實的態度，給對方以可信的認知感。

在價格上不要太苛刻

跟風險投資公司談判如何定價，往往是整個接觸過程里的最為重要問題。所謂融資，最主要就是定價問題。

篇9

第二部分論及大量有助于投資者了解你的業務的關鍵話題。每一處都很重要，但總貫全局還要有一個綜合概要，如果不是明確精細的話，嘗試去展示你的業務是怎樣的獨特。向讀者展示是什么使你的業務在世界上的業務中有獨到之處。閱讀這一章節時，投資者將盡力確定這個產業“成功的關鍵” 。換句話說，他將盡力證明這兩三件事是在你的業務情況下必須及時做好以達成功的。注意編號體系有一個單獨的數字作為標題而副標題含有小數，比如2.01。

2.01 概要

開始的一段以這樣的句子起頭，“公司的注冊地址為……”并列出公司辦公地址、電話號碼和需要接觸的個人。

2.02 業務的實質

在這一部分要給出你所從事的業務的綱要。舉個例子，你可以說，“我公司設計、生產、銷售、維修微機基礎軟件，這些軟件控制用于監看門診病人的醫療診斷設備” 。用一個精練的句子闡述你公司是干什么的，這也許是最好的開頭。接下來，你要以概括的語句來描述你的產品或是服務。你需要用盡可能少的話來讓投資者了解你的產品或服務。

2.03 業務的歷史

你在這部分要說出公司何時組成，特別要說清楚第一件產品或服務始于何時，以及公司經歷過的最重要的里程碑式的事情。報告的業務歷史部分必須短小精要。如果報告多于一頁，或者最多，達到兩頁，你已經說了太多的歷史了。要是公司有個特別精彩的經歷，那也許可以作為一個特別的理由來囊括大段的歷史，但無論如何都要簡潔。

2.04 業務的前景

說清楚公司的年次發展計劃并指出其中的分界線。實際上，投資者需要了解你如何在五年內從現在所處的狀況發展到你想要達到的狀況。盡管計劃書的這一部分必須要簡潔，但在格式上有相當大的自由度。你可以簡單地說明在接下來的五年里你打算繼續生產你們的兩種基本產品，到第三年的時候你將引入另一個類似的產品。依照這樣的辦法，你的業務的前景將會簡潔而又切中要害。另外，如果你預料在達到穩定點前要經歷許多變化，你應該指出會發生哪些變化。投資者需要準確地了解公司要獲得成功必須做些什么。

2.05 獨特之處

給投資者的每份商業計劃書都應該有一些獨特之處。管理層獨特?產品或服務獨特?生產過程獨特?有獨特的金融基礎?所有的這些都可以囊括在內。重要的是要有一些東西使你的公司在和別的對投資者來說同樣可得的投資機會的對比中凸現出來。投資者們不喜歡投資于“人云亦云”的公司。他們想要有獨特的商業地位的公司。在一個像這樣的單獨的章節中，或是在整篇商業計劃的各章節中，你要著重強調你公司的獨特之處。如果你的業務里有一個新產品，一個生產的專利，或是別的特別不尋常的方面，那么應該像這樣在單獨一章里列出。除了要包括這部分之外，企業主還應在商業計劃書中間歇地突出公司。

2.06 產品或服務

在這部分你要精確的描述你的產品或服務，要求是不給讀者對于你所生產的或是計劃生產的東西留下疑問。如果你有好幾種產品或服務，用單獨的段落來敘述其中的每一種。你應敘述產品的價格，價格如何確定以及毛利數目。企業主容易輕率地對待產品的定價。花足夠的時間來考慮所有影響產品定價的因素，確信你能夠用坦率而有邏輯的話來解釋定價背后的道理。是因為競爭迫使價格趨向于那個方向嗎?價格定得高是因為你能僥幸成功嗎?你必須準備回答這些問題。

2.07 產品的消費者或購買者

詳盡地敘述產品的消費者:哪些人使用它們,用它們來干什么,為什么要用你的產品或服務。他們購買你的產品是否只是因為價格,還出于其它什么考慮嗎?對消費者而言你的產品或服務滿足了哪方面的需要?在這部分里你還要列出你的產品的最大的三個主顧,以及價值 和他們各自購買的數量。這可以用分欄的形式來做，第一欄是公司，第二欄是價值，第三欄是購買的數量。如果投資者對你的公司感興趣，你就給他開一張客戶清單。在你和投資者接觸的開始階段，計劃書的這一部分會給他一個關于你的業務的印象。

2.08 行業或市場

在這里你要描述產品的總的市場情況: 總的市場價值,成長的速度,對產品或服務的總的需求。市場規模的前景預測是必要的。你可以用這樣的表格的形式：

說明產業銷售額時，絕對不要把整個市場的數額都說成是你的，而實際上，你的產品只是此行業中的一小部分。典型的例子是打算生產計算機磁盤驅動器的公司。在它的商業計劃書中，它把整個計算機磁盤驅動器市場列為它的市場。實際上，它打算生產的計算機磁盤只和一個廠商相匹配。那個廠商只占10%的市場份額。投資者急于了解行業銷售的細節和你的產品在此行業中的深入程度。在這個地方你要做個行家才行。

2.09 競爭

這里你要說出所有競爭的產品和生產它們的各家公司。特別要注意它們銷售的貨幣價值，它們所占有的市場份額，對手的經濟實力。你還要準確說出你的產品和他們的產品不同在哪里。

如果沒有人和你競爭，那么說出為什么沒有競爭。沒有競爭的原因之一可能是你的專利權。要是你覺得將來可能會有競爭，你應指出每個可能的競爭者以及他們何時會進入。大部分企業主對他們的競爭了解得不夠。如果你不清楚你所面臨的競爭，投資者不會相信你的分析。要知道絕大多數投資者都認為每一種產品都存在一些競爭。

2.10 銷售

這部分要包含市場銷售過程和銷售渠道的信息。那也就是說，產品是如何離開工廠并到達最后的使用者手中的?是使用直接銷售人員還是使用經銷商?銷售你的產品要涉及到哪些經紀人或中間人?你和這些中間人的關系是怎樣的?你要描述你為銷售產品所作的特別的安排。

解說你的產品的銷售時，你得一步一步地來，他們才好明白銷售的過程。

2.11 生產

這兒你要述說生產過程的所有步驟和所有對生產有影響的東西。在這里關鍵一點是生產費用。銷售時的這筆費用，是怎樣一步一步得來的?

2.12 生產特征

這部分應著重于生產特征。生產過程是困難還是高度發達?有許多部件還是只有一些?公司實際上給產品增加了多少價值?部件花了多少錢?對生產過程而言什么部件是至關緊要的?投資者需要測定生產過程的困難。是標準的生產過程還是有許多有難度的工序?如果是個復雜的過程，需要有特別技巧的人員來操作嗎?

2.14 供應商

這部分描述了供應你公司原料或其它必需品的公司。在計劃書的這個地方，你要列出三四個最大的供應商及他們所供應的東西。你要用分欄的形式來做，第一欄列出供應商，第二欄列出供應的總價值，第三欄列出所供的物品。接下來，你要向投資者開列一張主要部件供應商的清單。投資者會用清單聯絡供應商加以驗證。

2.15 轉包商

在你的產品走向市場的過程中，如果轉包商或別的什么人做了部分工作，列出他們并說明和他們的關系。這部分里你要列出幾個簽約轉包商和工作的貨幣價值。然后你要向轉包商提供轉包商的清單，包括名稱，地址，電話號碼及數量，使投資者能和這些轉包商進行接觸。

2.16 設備

詳細地說一下你已經購買或打算購買的設備。概述一下固定資產和它們的轉售價值。描述用現有設備你能生產的產品數量和貨幣價值。確認獲得機器的時間。這里投資者要了解你的設備是否難以買到。如果真是如此且你的生產容量已滿，公司就必須等上一段漫長的時間來獲得多余的設備以提高產量。投資者需要知道設備是否是復雜的并且需要特殊的技巧來操作。如果是這樣，你就需要特別的工作人員來操作機器。問題是，“找一個特殊的雇員來操作機器有多大難度?”最后，如果機器是專用于一個目的的，將難以出手。因此，其抵押價值大打折扣。所有這些對于投資者來說都是很重要的。

2.17 所有物及設施

描述公司擁有的房產，或公司所有的辦公室和工廠的租約。說明你已有的和打算買的設備;詳細地說明固定資產的情況。這里投資者想要知道廠房對于公司的發展來說是足夠的。

2.18 專利和商標

你要說清楚公司持有或打算申請的專利或商標。你可說一下被授予專利的原因以突出產品的獨特。在這里你要向投資者提供專利證書的副本，讓他看一下來測定你的專利或商標為何獨特。在商業計劃書里最好不要放商標的副本，除非這對說明其獨特性很關鍵。

2.19 研究開發

在這里你要指出花在研究開發上的開銷，過去已經支出的以及將來你打算支出的。你應準確說明你打算研究開發些什么。莫名其妙地對企業主判斷失誤，投資于一個已不可能開發出什么產品的研究員，而不是需要開發產品的企業主，這對于投資者來說是件相當可怕的事情。開發性的企業主花費幾百萬元來研究開發出已有產品的新的變種。投資者需要這樣的企業主，他能把這種改變注入一個銷售和生產型公司以盡量地賺錢。

2.20 訴訟

說明現階段牽涉到公司的訴訟，包括別人向公司提起的訴訟和公司向別人提起的訴訟。一定要說明可能發生的訴訟。

2.21 政府法規

說明管理公司的政府機構以及公司和它的關系。在這個部分你要說明你打算怎樣來遵守由各類管理機構制定的規章。

2.22 利益沖突

說明潛在的利益沖突，比如一個董事同時又是你的供應物品的所有者，或者是從事類似業務的公司的董事或所有者。說明和公司管理層人員進行的交易，在這些交易中，管理層向公司推銷了一些東西，價格也許是合理的，也許是不合理的。如果你不揭示利益沖突而且投資者發現了這一點，你會立刻失去信用。

2.23 定單

這一部分你應指出公司尚未完成的定單數量。列出所要求的東西和數量。列出最大的三四個主顧和他們的定單，可以讓投資者對定單有更好的了解。用分欄的格式來做。第一欄列出定貨公司的名稱，第二欄列出定單的價值，第三欄列出訂購的數量。

2.24 保險

列出公司已買的保險和將要買的保險，包括，火災險、傷亡險、產品責任險、水災險、關鍵職員的人壽險，等等。不過，只需列出對公司運營有重要影響的保險，而不是健康險或類似的東西。

2.25 稅收

說明對公司征收的特別的稅收。如果你已經在做這項業務，說明未付的稅款，如工資稅，收入稅。

2.26 公司結構

這部分里你要說明公司是股份公司還是合伙公司。說明公司是否為獨立法人，從何處得到授權經營業務以及所使用的商標名稱。要說明它是否有子公司。如果情況比較復雜，母公司擁有部分或全部的子公司，你應使用框圖，說明個別的法人，在它們之間劃上線并標明百分比。

2.27 出版物和同業公會

在信息方面，投資者會對你的行業的同業公會感興趣。他想知道哪些商業雜志和商業報刊比較好，他可以利用以前的報刊來更多的了解你的業務。

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說明：本撰寫指南只對參賽作品提供一個樣本說明，目的在于讓參賽者了解創業計劃書大致包括的內容。本次競賽對創業計劃書在內容方面沒有統一要求，關鍵是參賽者要突出自己的創業項目的特色、優勢以及可行性。 大學生創業設計大賽要求參賽者組成優勢互補的競賽小組，提出并圍繞一個具有市場前景的產品、技術、概念產品或服務，完成一份深入、具體、完整的創業計劃，以描述公司的創業機會，闡述創立公司、把握這一機會的進程，說明所需要的資源，揭示風險和預期回報，并提出行動建議。創業計劃聚焦于特定的策略、目標、計劃和行動，對于一個非技術背景的有興趣的人士應清晰易懂。創業計劃可能的讀者包括：希望吸納進入團隊的對象，可能的投資人、合作伙伴、供應商、顧客、政策機構等。

一、創業計劃書內容

創業計劃一般包括：執行總結、項目背景、市場調查和分析、公司戰略、營銷策略、經營管理、融資與資金運營計劃、財務分析與預測、管理體系、機遇與風險、風險資本的退出等方面。

（一）執行總結

是創業計劃一到兩頁的概括，包括以下方面：

1.公司及提供的產品、技術、概念產品或服務的概述

2.面臨的市場機會和目標市場定位與預測

3.市場環境和競爭優勢

4.經濟狀況和盈利能力預測

5.團隊概述

6.所需資源，提供的利益等

(二)項目背景、產品/服務介紹

1.本創業計劃的產業背景和市場競爭環境

2.詳細的產品、技術或服務說明，以及如何滿足關鍵的顧客需求

(三)市場調查和分析

1.目標市場的定位與分析

2.市場容量估算和趨勢預測

3.競爭分析和競爭優勢

4.估計的市場份額和銷售額

5.市場發展的趨勢等

(四)公司戰略

闡釋公司的發展戰略，分階段制定公司的發展計劃與目標，包括：

1.商業模式

2.總體進度安排、分階段制定公司的發展計劃與市場目標

3.公司的研發方向和產品線擴張策略

4.主要的合作伙伴與競爭對手等

(五)營銷策略

制定有效的營銷策略，確保產品順利進入市場，并保持和提高市場占有率，包括：

1.定義產品、技術、概念產品或服務面對的顧客群，所提供的核心價值、附加利益等

2.制定符合本項目市場特點的價格策略

3.構建通暢合理的營銷渠道

4.提出新穎而富于吸引力的推廣策略

(六)經營管理

1.生產工藝/服務流程

2.設備購置和改建、人員配備、生產周期

3.產品/服務質量控制與管理

(七)企業經濟/財務狀況

1.資金需求和來源

2.融資計劃

3.股本結構與規模

4.資金運營計劃

5.退出策略（方式、時間）

(八)財務分析與預測

1.關鍵的財務假設

2.會計報表（包括資產負債表、收益表、現金流量表，前兩年為季報、前五年為年報）

3.財務分析（IRR、NPV、投資回收期、敏感性分析等）

(九)管理體系

1.公司的管理團隊，組織架構以及團隊能力

2.各成員與管理公司有關的教育和工作背景，團隊成員的分工和互補

3.領導層成員，創業顧問以及主要的投資人和持股情況

(十)關鍵的風險和問題

可能的技術、市場、財務等方面的風險和問題、相應的規避計劃等。

（十一）風險資本的退出

二、創業計劃書的撰寫要求

創業計劃書的撰寫要求是：主題明確、結構合理內容充實、重點突出、論據充分、論證嚴謹方法科學、分析規范、文字通暢、表述準確排版規范、裝幀整齊。

（一）主題要明確

1.項目名稱：體現創業投資的主旨或目標——科技、市場、價值。

2.封頁：精心設計、體現項目特色；簡潔規范、避免過于花俏。

3.報告摘要（1-2頁）開門見山地綜述：項目的名稱、技術特點和優勢、所屬產業及趨勢、市場需求及趨勢、投資及其效益、基本結論等。

4.報告目錄和章、節、目的標題：報告的邏輯思路和分析框架。

5.報告的正文：分“章-節-目-小目”論述、主題明確、依序論述、循序漸進。

6.報告的附錄：科研成果獲獎、專利、發明證書等；市場調研的方案和問卷等資料。

7.報告的主要參考文獻：按參考文獻標準寫法標注。

(二)結構要合理

1.報告摘要（執行摘要）

2.項目和公司簡介

3.產品或服務及其特征

4.市場需求和所屬行業的競爭和發展趨勢

5.市場營銷方案

6.生產和運作模式

7.企業管理方案

8.融資方案

9.投資（財務）效益可行性

10.風險及其防范

11.撤出機制

12.結論和決策建議

（三）內容要充實、重點要突出

1.報告摘要

（1）產品或服務的名稱及特征、所屬產業、趨勢及特征；

（2）項目的市場需求和趨勢、營銷的基本策略；

（3）公司的組織和管理；

（4）項目的籌資和投資計劃和效益評價結果；

（5）項目的風險投資者的撤出方式和預計效益；

（6）項目的基本結論和建議。

2.產品或服務和公司簡介

（1）產品或服務簡介：技術價值和應用價值

（2）公司簡介：公司組建、注冊資本和股權結構、發展戰略

3.市場需求和所屬行業的競爭和發展趨勢

（1）市場容量調查和預測過程和結果

（2）產品或服務的生命周期、產業的特征和生命周期

（3）行業的競爭對手和方式

4.市場營銷方案

（1）4P的組合：幾種主要的營銷策略

（2）所選營銷策略的利弊分析和調整

5.生產和運作模式

（1）生產組織方案（采購、生產、倉儲、運輸、銷售）

（2）生產工藝流程

（3）人員和設備的配置

6.融資方案

資金來源和比例：技術入股、風險資本投資入股、管理者出資入股、銀行貸款。計算資本成本：各種資本的成本、加權平均資本成本

7.投資（財務）效益可行性

（1）編制：損益表、（經營性）現金流量表、資產負債表、還貸計劃表。

（2）測算投資效益指標：靜態和動態回收期（PBP）、凈現值（NPV）、內涵報酬率（IRR）、保本點（BEP）等。

8.企業管理體系

（1）企業的組織結構設置和調整

（2）董事會、總經理、部門經理等的職能（權責利）

（3）中層經理的職責

（4）部門管理（人事、財務、生產、采購、銷售等）

（5）職工管理

9.風險及其防范

（1）技術風險和防范：技術創新性和成熟度、技術更新、R&D的后續能力。

（2）市場風險和防范：目標市場的實際需求、價格變動與需求變化、競爭對手的能力和市場競爭態勢、產品更新換代或替代品出現。

10.撤出機制

股權轉讓：部分轉讓或全部轉讓股權，

預計的股權轉讓價值：股權價格=每股凈資產（1+溢價率）

公司上市：發行股票（出售股份或繼續持股）

預計的股票價格=前三年平均每股收益*發行的平均市盈率

11.結論和決策建議

技術價值：該技術和產品/服務是否成熟和具有應用前景。

市場價值：基于該項技術的產品/服務是否具有較大和穩定的市場需求。

投資價值：該項投資是否具有經濟效益，風險投資是否具有經濟效益。

決策建議：是否具有投資價值，投資和管理中應注意的關鍵問題。

（四）論據要充分、論證要嚴謹

1.市場調研分析：資料詳實、可信度高；潛在需求現實。

2.技術工藝部分：技術成熟；后續R&D有保障。

3.財務效益部分：銷售、價格和成本合理；NPV>0；回收期短。

4.營銷策略：可操作性；有特色和創意。

5.風險評價：客觀；可解決。

6.撤出方式：可行。

（五）方法要科學、分析要規范

1.市場調研和預測方法

2.財務效益可行性研究方法（NPV、IRR、PBP、彈性分析）

（六）文字要通暢、表述要準確

通俗易懂；邏輯嚴謹；言能達意；謹防語病。

（七）排版要規范、裝幀要整齊

封頁、標題（大、中、小）和全文格式、正文、段落、引言、表格、公式、數字表示、參考資料

三、作品書面格式要求

（一）作品一律采用A4幅面；

（二）一級標題用小三號楷體_GB2312，二級標題用四號楷體_GB2312；