非法集資范文10篇

一、排查原則

（一）部門負(fù)責(zé)原則。各相關(guān)單位對本系統(tǒng)的非法集資情況排查全面負(fù)責(zé)。按照本方案要求的時間，組織好對本系統(tǒng)內(nèi)非法集資情況的排查。

各單位要“自掃門前雪”按照“誰準(zhǔn)入、誰負(fù)責(zé)，對排查發(fā)現(xiàn)的非法集資問題。誰主管、誰負(fù)責(zé)，誰組建、誰負(fù)責(zé)”原則妥善處置。

（二）屬地負(fù)責(zé)原則。部門負(fù)責(zé)的基礎(chǔ)上。掌握屬地有關(guān)情況，并及時報(bào)告市處置非法集資聯(lián)席會議辦公室（以下簡稱聯(lián)席會議辦公室，設(shè)在銀監(jiān)辦事處）

（三）協(xié)調(diào)聯(lián)動原則。調(diào)查和處置中需要相關(guān)單位之間協(xié)調(diào)配合的按照《市處置非法集資工作流程》有關(guān)協(xié)調(diào)處置規(guī)定辦理。

二、工作方法

摘要:隨著我國經(jīng)濟(jì)發(fā)展，非法集資的案件也在不斷增多，其中很多案件涉及范圍之廣、金額之大，聳人聽聞，對社會穩(wěn)定造成了很大的負(fù)面影響。加之當(dāng)前互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)飛速發(fā)展，豐富了非法集資的手段，在一定程度上也增加了打擊非法集資的難度。我國現(xiàn)在正處于經(jīng)濟(jì)改革的深水期，面臨很多機(jī)遇和挑戰(zhàn)，在金融改革制度和金融監(jiān)管方面存在一些漏洞，為非法集資提供了環(huán)境條件。面對這樣的情況，我國制定了相關(guān)的法律法規(guī)，重點(diǎn)打擊非法集資等金融犯罪活動。本文針對非法集資的特征和成因以及防控措施進(jìn)行研究，詳細(xì)分析非法集資的相關(guān)理論，闡明非法集資的成因和危害，進(jìn)一步介紹非法集資防治方面存在的問題，進(jìn)而提出防控措施，為打擊非法集資提供理論參考，在一定程度上加深我國學(xué)術(shù)界對非法集資的研究程度，全面促進(jìn)我國非法集資防控發(fā)展。

關(guān)鍵詞:非法集資;特征;成因;防控研究

1非法集資相關(guān)概述

1.1非法集資的概念

對于非法集資的概念在法律上最先出現(xiàn)名詞解釋是在1996年《關(guān)于審理詐騙案件具體應(yīng)用法律的若干問題的解釋》這一法律文件中，文件中對非法集資的解釋是:企業(yè)法人、其他組織或者個人在沒有得到有關(guān)機(jī)構(gòu)允許的前提下擅自募集社會資金的行為。從法律的角度來講，非法集資一般包含非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪、擅自發(fā)行股票，公司、企業(yè)債券罪;欺詐發(fā)行股票、債券罪等內(nèi)容。我國將非法集資歸屬于地下金融的范圍，并且不斷加強(qiáng)立法，增強(qiáng)國家對于非法集資犯罪活動的打擊力度。

1.2非法集資的特征

一、充分認(rèn)識非法集資的社會危害性，堅(jiān)決遏制非法集資案件發(fā)生。非法集資涉及面廣，危害極大。一是擾亂了社會主義市場經(jīng)濟(jì)秩序。非法集資活動以高回報(bào)為誘餌，以騙取資金為目的，破壞了金融秩序，影響金融市場的健康發(fā)展。二是嚴(yán)重?fù)p害群眾利益，影響社會穩(wěn)定。非法集資有很強(qiáng)的欺騙性，容易蔓延，犯罪分子騙取群眾資金后，往往大肆揮霍或迅速轉(zhuǎn)移、隱匿，使受害者損失慘重，極易引發(fā)群體事件，甚至危害社會穩(wěn)定。三是損害了政府的聲譽(yù)和形象。非法集資活動往往以“響應(yīng)國家林業(yè)政策”、“支持生態(tài)環(huán)境保護(hù)”等為名，行違法犯罪之實(shí)，花樣翻新，既影響了國家政策的貫徹執(zhí)行，又嚴(yán)重?fù)p害了政府的聲譽(yù)和形象。我們要充分認(rèn)識非法集資的危害性，把思想和行動統(tǒng)一到維護(hù)國家經(jīng)濟(jì)安全、社會穩(wěn)定與構(gòu)建和諧社會的大局上來，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，周密部署，果斷處置，有效遏制非法集資案件在我市的發(fā)生。

二、當(dāng)前非法集資的主要形式和特征。非法集資情況復(fù)雜，表現(xiàn)形式多樣。有的打著“支持地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展”、“倡導(dǎo)綠色、健康消費(fèi)”等旗號，有的引用產(chǎn)權(quán)式返租、電子商務(wù)、電子黃金、投資基金等新概念，手段隱蔽，欺騙性很強(qiáng)。從目前案發(fā)情況看，非法集資大致可劃分為債權(quán)、股權(quán)、商品營銷、生產(chǎn)經(jīng)營等四大類。非法集資的主要特征：一是未經(jīng)有關(guān)監(jiān)管部門依法批準(zhǔn)，違規(guī)向社會籌集資金。如未經(jīng)批準(zhǔn)吸收社會資金；未經(jīng)批準(zhǔn)公開、非公開發(fā)行股票、債券等。二是承諾在一定期限內(nèi)給予出資人貨幣、實(shí)物、股權(quán)等形式的投資回報(bào)。有的犯罪分子以提供種苗等形式吸收資金，承諾以收購或包銷產(chǎn)品等方式支付回報(bào)；有的則以商品銷售的方式吸收資金，以承諾返租、回購、轉(zhuǎn)讓等方式給予回報(bào)。三是以合法形式掩蓋非法集資目的。為掩飾其非法目的，犯罪分子往往與受害者簽訂合同，偽裝成正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動，最大限度地實(shí)現(xiàn)其騙取資金的最終目的。

三、切實(shí)擔(dān)負(fù)起依法懲處非法集資的責(zé)任，確保社會穩(wěn)定。國務(wù)院成立了處置非法集資聯(lián)席會議，由國家銀監(jiān)會牽頭，相關(guān)部辦委組成，按照這一模式，去年年底省政府也相應(yīng)建立了處置非法集資聯(lián)席會議制度，由省銀監(jiān)局牽頭，省直相關(guān)部門組成，省政府處置辦設(shè)在省銀監(jiān)局，由于*市比較特殊，省銀監(jiān)局沒有在*設(shè)立銀監(jiān)分局，下一步我們要建立*市處置非法集資聯(lián)席會議制度和工作機(jī)制，由省銀監(jiān)局、省證監(jiān)局、省保監(jiān)局、中國人民銀行*中心支行、市政府辦公廳、市政府金融辦、市公安局、市工商局、市新聞辦、市應(yīng)急辦、市維穩(wěn)辦、市信訪局、市發(fā)改委、市財(cái)政局、市建設(shè)局、市商務(wù)局、市農(nóng)業(yè)局、市林業(yè)綠化局、市檢察院、市中級人民法院等相關(guān)部門作為成員單位。聯(lián)席會議將不定期召開，防范和打擊*市重大非法集資案件。

四、各司其職，建立健全監(jiān)測預(yù)警。一是加強(qiáng)監(jiān)測預(yù)警。對非法集資問題要時刻保持高度警惕，加強(qiáng)全程監(jiān)測，主動排查風(fēng)險(xiǎn)，做到早發(fā)現(xiàn)，早預(yù)警，防患于未然。二是及時調(diào)查取證。發(fā)現(xiàn)問題后，公安、工商等部門要提前介入，開展調(diào)查取證工作。對社會影響大、性質(zhì)惡劣的非法集資案件，要采取適當(dāng)預(yù)防措施，控制涉案人員和資產(chǎn)，保護(hù)證據(jù)，防止事態(tài)擴(kuò)大和失控。同時，要制定風(fēng)險(xiǎn)處置預(yù)案，防止引發(fā)群體性事件。三是加強(qiáng)行業(yè)監(jiān)管。工商部門要加強(qiáng)對廣告的監(jiān)督管理，依法落實(shí)廣告審查制度，加強(qiáng)監(jiān)督檢查，對檢查發(fā)現(xiàn)、群眾舉報(bào)、媒體披露的線索要及時調(diào)查核實(shí)，對非法集資廣告的當(dāng)事人和有關(guān)責(zé)任人要嚴(yán)肅查處。市信訪部門要在接待來信來訪過程中，注意收集發(fā)現(xiàn)反映非法集資的苗頭的情況，一旦出現(xiàn)類似情況，要在第一時間按渠道及時報(bào)告。

五、加強(qiáng)協(xié)調(diào)，認(rèn)真做好依法懲處非法集資工作。依法懲處非法集資工作政策性強(qiáng)，情況復(fù)雜，要加強(qiáng)協(xié)調(diào)，齊抓共管，密切配合，形成合力。建立健全反應(yīng)靈敏、配合密切、應(yīng)對有力的工作機(jī)制，增強(qiáng)工作的針對性和有效性。希望省銀監(jiān)局、省證監(jiān)局、省保監(jiān)局、中國人民銀行*中心支行加大對*市金融安全的監(jiān)管力度，密切與*市政府的信息溝通，建立日常信息溝通渠道和工作協(xié)調(diào)機(jī)制，認(rèn)真做好非法集資情況的監(jiān)測預(yù)警工作。一旦發(fā)現(xiàn)非法集資苗頭，市有關(guān)部門要及時報(bào)省、市有關(guān)部門。

六、加強(qiáng)輿論引導(dǎo)和法制宣傳，提高公眾對非法集資的識別能力。要堅(jiān)持預(yù)防為主的方針，加強(qiáng)宣傳教育，改善金融服務(wù)，逐步構(gòu)建疏堵并舉、防治結(jié)合的綜合治理長效機(jī)制。市建設(shè)局、市農(nóng)業(yè)局、市林業(yè)綠化局、市商務(wù)局等相關(guān)部門要做好自查工作，對于近年來非法集資案件多發(fā)的行業(yè)，主動開展風(fēng)險(xiǎn)排查，防止風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)一步積聚；市公安局、市工商局要密切關(guān)注，進(jìn)一步加大打擊力度，長抓不懈，維護(hù)正常的經(jīng)濟(jì)社會秩序；市政府新聞辦要組織新聞媒體配合公安、工商等部門，充分利用報(bào)紙、電視、廣播、互聯(lián)網(wǎng)等媒體，多方位、多角度地不定期宣傳非法集資的表現(xiàn)形式和特點(diǎn)，省銀監(jiān)局可提供國內(nèi)曾經(jīng)發(fā)生過的一些案例，采取“以案說法”，剖析典型案例，增強(qiáng)公民的風(fēng)險(xiǎn)意識和辨別能力，消除“一夜暴富”的心態(tài)，準(zhǔn)確識別非法集資的特點(diǎn)，自覺遠(yuǎn)離非法集資，從源頭遏制非法集資蔓延。

一、活動目的和宣傳主題

活動目的：通過這次集中宣傳教育活動，進(jìn)一步提高我縣廣大人民群眾對非法集資危害性認(rèn)識，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識，培養(yǎng)正確投融資理念，營造我縣防范和打擊非法集資的良好輿論氛圍，從源頭上遏制非法集資案件的發(fā)案勢頭，維護(hù)我縣經(jīng)濟(jì)金融秩序穩(wěn)定，切實(shí)保護(hù)我縣廣大人民群眾的根本利益。

宣傳主題：宣傳政策法規(guī)，遠(yuǎn)離非法集資。

二、組織領(lǐng)導(dǎo)和職責(zé)分工

本次集中宣傳教育活動由縣打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組統(tǒng)一組織領(lǐng)導(dǎo)，縣人民政府和縣打擊和處置非法集資工作領(lǐng)導(dǎo)小組各成員單位共同參與。縣人民政府負(fù)責(zé)組織和領(lǐng)導(dǎo)本轄區(qū)宣傳教育活動，各行業(yè)主管部門負(fù)責(zé)組織開展本行業(yè)和本系統(tǒng)的宣傳教育活動。其中：

縣處非辦負(fù)責(zé)這次集中宣傳教育活動的推動、指導(dǎo)和協(xié)調(diào)工作。及時總結(jié)各地各有關(guān)部門開展宣傳教育活動好的做法和取得的成效上報(bào)縣政府。

為認(rèn)真開展非法集資排查工作，全力維護(hù)我鄉(xiāng)社會穩(wěn)定，在鄉(xiāng)黨委、政府的高度重視下，根據(jù)《縣開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)排查活動方案》文件要求，我鄉(xiāng)認(rèn)真開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)自查工作，現(xiàn)將此項(xiàng)工作開展情況自查如下：

一、加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，落實(shí)責(zé)任

為有效進(jìn)行非法集資排查活動，保護(hù)群眾利益不受侵害，我鄉(xiāng)綜治辦通過召開專題會議，安排部署非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作，會議制訂了實(shí)施方案，并明確相關(guān)人員排查責(zé)任，確保此次排查工作全面、徹底。

二、加強(qiáng)宣傳教育，營造氛圍

結(jié)合我鄉(xiāng)實(shí)際，通過發(fā)放宣傳資料和接受群眾咨詢等多種方式進(jìn)行打擊非法集資的法律宣傳和教育。通過一系列宣傳教育活動，真正讓社會公眾自覺遠(yuǎn)離非法集資、主動舉報(bào)非法集資現(xiàn)象。

三、加強(qiáng)監(jiān)督排查，全面清理

同志們：

近期，各縣（市、區(qū)）按照“兩打擊、兩保護(hù)、一穩(wěn)定”的工作要求和“解脫一批、兌付一批、幫扶一批、嚴(yán)懲一批”四個一批的工作目標(biāo)，全力以赴，克難攻堅(jiān)，各項(xiàng)工作有序推進(jìn)。特別是我們成功處置了元旦非法聚集事件。這次事件，既鍛煉了我們的干部，教育了我們的群眾，也給我們了很多的啟示，在如何應(yīng)對突發(fā)事件方面取得了經(jīng)驗(yàn)。可以說，我市處置非法集資工作已經(jīng)取得了階段性成效。

一、正確看待當(dāng)前處置工作面臨的形勢

總體上看，我市處置非法集資工作取得了階段性成效，但是存在的一些問題也不容忽視，面臨的形勢依然非常嚴(yán)峻。

（一）融資秩序穩(wěn)定，資金逐步回流主渠道，但部分中小企業(yè)資金依然緊張。我市民間資金正逐步向主渠道回流，2011年底，全市各項(xiàng)存款余額11602億元，增長171%，廣大群眾的個人投資意向趨于理性。但另一方面，由于案件辦理引起群眾心理恐慌，導(dǎo)致民間資金從企業(yè)大量流出，給我市一些中小企業(yè)、特別是房地產(chǎn)企業(yè)帶來一定沖擊，不同程度的出現(xiàn)了資金緊張的現(xiàn)象。下一步要對房地產(chǎn)開發(fā)公司的資質(zhì)嚴(yán)格把關(guān)，淘汰小型房地產(chǎn)公司，引進(jìn)大型房地產(chǎn)公司。

（二）幫扶企業(yè)工作穩(wěn)步推進(jìn)，各項(xiàng)措施逐漸落實(shí)，但是效果尚未顯現(xiàn)。近期，市委、市政府不斷加強(qiáng)對中小企業(yè)的支持幫扶力度，采取了一系列的措施，增強(qiáng)了廣大企業(yè)主的信心。但由于受銀行信貸規(guī)模、缺少擔(dān)保等限制，多數(shù)調(diào)控措施的效果還沒有得到很好的顯現(xiàn)，中小企業(yè)融資難的問題還難以得到根本解決。

各州、市、縣（區(qū)、市）人民政府，省直各委、辦、廳、局：

為貫徹落實(shí)《國務(wù)院辦公廳關(guān)于依法懲處非法集資有關(guān)問題的通知》（國辦發(fā)明電〔20****〕34號，以下簡稱《通知》）精神，維護(hù)我省正常的經(jīng)濟(jì)社會秩序和廣大人民群眾的合法權(quán)益，經(jīng)省人民政府同意，現(xiàn)就我省依法嚴(yán)厲打擊非法集資有關(guān)問題通知如下：

一、提高認(rèn)識，統(tǒng)一思想，高度重視做好依法嚴(yán)厲打擊非法集資工作

近年來，非法集資在我國許多地區(qū)重新抬頭，并向多領(lǐng)域和職業(yè)化發(fā)展。20****年，全國公安機(jī)關(guān)立案偵查的非法集資案件1999起，涉案總價(jià)值296億元。非法集資在我省也時有發(fā)生，20****年1至11月，全省公安機(jī)關(guān)立案偵查的非法集資案件21起，涉案總價(jià)值1億元。這些非法集資活動涉及面廣，危害極大。一是擾亂了社會主義市場經(jīng)濟(jì)秩序。非法集資活動以高回報(bào)為誘餌，以騙取資金為目的，破壞金融秩序，影響金融市場的健康發(fā)展。二是嚴(yán)重?fù)p害群眾利益，影響社會穩(wěn)定。非法集資隱蔽性強(qiáng)、欺騙性大，容易蔓延，犯罪分子騙取群眾資金后，往往大肆揮霍或迅速轉(zhuǎn)移、隱匿，使受害者損失慘重，極易引發(fā)群體性事件，甚至危害社會穩(wěn)定。三是損害人民政府的聲譽(yù)和形象。非法集資活動往往以“響應(yīng)國家林業(yè)政策”、“支持生態(tài)環(huán)境保護(hù)”等為名，行違法犯罪之實(shí)，既影響了國家政策的貫徹執(zhí)行，又嚴(yán)重?fù)p害人民政府的聲譽(yù)和形象。各級人民政府、各有關(guān)部門要把思想和行動統(tǒng)一到國務(wù)院、省人民政府的部署和要求上來，統(tǒng)一到維護(hù)國家經(jīng)濟(jì)安全、社會穩(wěn)定與構(gòu)建和諧社會的大局上來，充分認(rèn)識非法集資活動的社會危害性，增強(qiáng)緊迫感和責(zé)任感，高度重視做好依法打擊非法集資工作，把打擊工作列入重要工作議程，采取綜合措施嚴(yán)厲打擊非法集資活動，查處一批大案要案，依法追究有關(guān)人員的責(zé)任，建立健全防范和打擊非法集資活動的長效機(jī)制，從根本上遏制非法集資活動高發(fā)勢頭。

二、加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)，密切配合，建立打擊非法集資活動的組織機(jī)構(gòu)

為切實(shí)做好打擊非法集資工作，國務(wù)院批準(zhǔn)建立了由中國銀監(jiān)會牽頭的“處置非法集資部際聯(lián)席會議”制度。為加強(qiáng)對我省打擊非法集資工作的組織領(lǐng)導(dǎo)和協(xié)調(diào)配合，建立打擊非法集資工作的長效機(jī)制，經(jīng)省人民政府同意，建立****省處置非法集資部門聯(lián)席會議（以下簡稱“部門聯(lián)席會議”）制度。部門聯(lián)席會議成員單位為省委宣傳部（省政府新聞辦），省法院，省檢察院，省發(fā)展改革委、公安廳、監(jiān)察廳、財(cái)政廳、建設(shè)廳、農(nóng)業(yè)廳、林業(yè)廳、商務(wù)廳、地稅局、工商局，省政府法制辦，省政府金融辦，****銀監(jiān)局、人民銀行昆明中心支行、****證監(jiān)局、****保監(jiān)局。召集人由省政府金融辦主任肖曉鵬擔(dān)任，各成員單位分管領(lǐng)導(dǎo)為成員。部門聯(lián)席會議負(fù)責(zé)領(lǐng)導(dǎo)、組織和協(xié)調(diào)全省打擊非法集資工作。部門聯(lián)席會議下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在****銀監(jiān)局，負(fù)責(zé)部門聯(lián)席會議日常工作。各成員單位指定1名處級領(lǐng)導(dǎo)為聯(lián)絡(luò)員。部門聯(lián)席會議各組成單位要明確分工，加強(qiáng)溝通，密切配合，形成應(yīng)對有力的工作機(jī)制，確保打擊非法集資活動工作任務(wù)落到實(shí)處。

【摘要】伴隨市場經(jīng)濟(jì)的不斷發(fā)展，非法集資現(xiàn)象五花八門且愈演愈烈，正常的社會主義市場經(jīng)濟(jì)秩序受到極其嚴(yán)重的干擾。非法集資現(xiàn)象的存在，一方面使人們的合法的財(cái)產(chǎn)權(quán)利受到嚴(yán)重?fù)p害，另一方面也使正常的市場經(jīng)濟(jì)秩序遭到嚴(yán)重破壞，進(jìn)而對社會的和諧與穩(wěn)定發(fā)展帶來不良影響。因此要注重宣傳，提高人們對非法集資的防范意識;完善立法，為打擊非法集資提供法律保障;加強(qiáng)監(jiān)管，健全對非法集資的金融監(jiān)管機(jī)制。

【關(guān)鍵詞】非法集資現(xiàn)象;防范意識;法律保障;金融監(jiān)管機(jī)制

所謂非法集資就是指單位或者個人未經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)，沒有按照法定的程序，而以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權(quán)憑證的方式向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物及其他利益等方式向出資人還本付息給予回報(bào)的行為。非法集資主要表現(xiàn)為:非法吸收公眾存款、集資詐騙、擅自發(fā)行股票、公司、企業(yè)債券、非法經(jīng)營等具體行為，其中非法吸收公眾存款、集資詐騙，是非法集資的主要行為表現(xiàn)。

1市場經(jīng)濟(jì)條件下的非法集資的現(xiàn)狀

近年來，非法集資現(xiàn)象呈大幅上升趨勢，而且從線下逐步發(fā)展為線上非法集資，由此給經(jīng)濟(jì)社會帶來了一些新問題、新矛盾。這種現(xiàn)象不僅擾亂了正常的社會主義市場經(jīng)濟(jì)秩序，而且極易引發(fā)群體性事件，進(jìn)而影響社會穩(wěn)定。1.1閑散資金不斷增多，對高收益理財(cái)產(chǎn)品的需求逐漸增大。隨著經(jīng)濟(jì)多元化的發(fā)展，人們手中的閑置資金也逐漸多了起來，很多人開始把目光投向了一些所謂的新型理財(cái)產(chǎn)品。一些不法分子正是利用這樣的機(jī)會，打著投資理財(cái)?shù)幕献樱愿哳~回報(bào)為誘餌，大肆吸收公眾資金。而所謂高額回報(bào)，其來源并不是正常的生產(chǎn)經(jīng)營所得的利潤，而是拆東墻，補(bǔ)西墻，以投資在后者的資金回報(bào)投資在先者的本金及收益。結(jié)果可想而知，資金鏈條終究都會斷裂。資金鏈一旦斷裂，人們的血汗錢、養(yǎng)老錢甚至救命錢，就會血本無歸，甚至傾家蕩產(chǎn)。這種行為就是典型的非法集資的行為，它干擾了正常的經(jīng)濟(jì)、金融秩序，具有極大的社會危害性。1.2非法集資由線下轉(zhuǎn)到線上，規(guī)模不斷擴(kuò)大。非法集資由線下轉(zhuǎn)到線上，會涉及更多的不特定的群體，從數(shù)十人到數(shù)百人甚至上千人、上萬人，這些人群中有公務(wù)員、教師、醫(yī)生等公職人員、企業(yè)老板，又有下崗職工、中老年人、退休人員等普通群眾。不法分子通過虛假廣告，利用網(wǎng)絡(luò)、手機(jī)app等媒介，大肆吸收公眾資金。如:“e租寶”“晉商貸”都是利用P2P互聯(lián)網(wǎng)平臺，虛構(gòu)投資項(xiàng)目，自設(shè)資金池，甚至制造搶標(biāo)假象，吸引大量投資者去投資更多的資金，非法集資的規(guī)模不斷擴(kuò)大。1.3非法集資的手段不斷翻新，誘惑更多投資人參與。非法集資的手段可謂是五花八門，花樣不斷翻新，其中有類似“老鼠倉”的傳銷模式，也有委托加工(種養(yǎng))產(chǎn)品收購模式，還有“公司加農(nóng)戶”模式等。但這些模式都有一個共同點(diǎn)，都是以遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于銀行同期利息的高額回報(bào)為誘餌，誘惑更多投資人參與。通過虛假宣傳，精心裝飾門面，甚至利用名人的廣告效應(yīng)，披上合法的外衣，用名人的廣告效應(yīng)騙取投資者的信任。不惜利用精神、人身強(qiáng)制或親情誘騙，不斷擴(kuò)大受害群體。如:“得邦普惠天下”就是利用網(wǎng)絡(luò)，以偽“P2P”為幌子實(shí)施非法集資，以8倍于本金的高額回報(bào)為誘餌，承諾3年內(nèi)回報(bào)4倍，以及拉5個人頭就可以出局等形式蠱惑廣大投資者，以手機(jī)app為載體實(shí)施非法集資，這樣的騙局很快就會被揭穿，資金鏈迅速斷裂。1.4非法集資的查處難度大，追贓挽損難。非法集資案件的涉案金額巨大，非法集資活動在前期往往表現(xiàn)為合規(guī)的民間借貸，能夠按時兌付本息，投資者往往會信以為真，不僅自己參與投資，還會積極地向親朋好友宣傳，有許多人就是基于對親朋好友的信任盲目跟從，等到后期資金鏈斷裂時才恍然大悟。投資者的投資款往往被大肆揮霍或轉(zhuǎn)移，根本沒有用于生產(chǎn)經(jīng)營，有的即使用于生產(chǎn)經(jīng)營，非法集資者也會因?yàn)楦叩秒x譜的回報(bào)而去“拆東墻、補(bǔ)西墻”，無論是以上哪一種情形，最終的結(jié)果都是資金鏈條或遲或早的斷裂。此時，非法集資者即使最終受到法律的制裁，但投資者的經(jīng)濟(jì)損失根本無法挽回或者無法全部挽回。

2市場經(jīng)濟(jì)條件下的非法集資的特征

為全面貫徹落實(shí)*，嚴(yán)厲打擊利用非法集資廣告進(jìn)行商業(yè)欺詐行為，維護(hù)人民群眾利益，規(guī)范經(jīng)濟(jì)秩序,在省政府辦公廳的統(tǒng)一安排下，省工商局決定自2007年4月20日至10月31日，在全省范圍內(nèi)開展打擊非法集資廣告專項(xiàng)整治行動。目前整治工作在我省已初見成效，非法集資廣告在全省所有廣播電視、報(bào)紙雜志已全部“封殺”，*省實(shí)現(xiàn)了非法集資廣告監(jiān)測連續(xù)二十天無報(bào)告，違法率為零的記錄；經(jīng)過近一個月大張旗鼓的宣傳教育，全省城鄉(xiāng)基本做到了打擊非法集資專項(xiàng)行動家喻戶曉，人人皆知，大大增強(qiáng)了人民群眾抵御非法集資的風(fēng)險(xiǎn)意識。現(xiàn)將前段時間的工作總結(jié)如下：

一、領(lǐng)導(dǎo)高度重視，全面部署整治工作

今年2月以來，省政府辦公廳多次召開由省工商局、省銀監(jiān)局等部門及省城主要媒體參加的處置非法集資協(xié)調(diào)會，省工商局參會人員向省工商局王虎勝局長作了匯報(bào)，當(dāng)即指示相關(guān)處室在省政府的統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，根據(jù)職能分工，認(rèn)真做好打擊非法集資廣告工作。4月6日，*副書記專從外地趕回來參加了省處置非法集資活動領(lǐng)導(dǎo)組會議，會上*副書記表示，工商部門要充分認(rèn)識打擊非法集資廣告的緊迫性和必要性，務(wù)必把思想統(tǒng)一到國務(wù)院的要求上來，在省政府的領(lǐng)導(dǎo)下，與相關(guān)部門配合，齊抓共管，維護(hù)*經(jīng)濟(jì)金融秩序和社會穩(wěn)定。4月18日，省工商局下發(fā)了《關(guān)于嚴(yán)厲打擊非法集資廣告的通知》，決定利用半年的時間在全省范圍內(nèi)開展打擊非法集資廣告專項(xiàng)整治行動。

4月24日，根據(jù)*省政府的安排，*省工商局組織召開了*省嚴(yán)厲打擊非法集資廣告會議。省工商局黨組書記、局長王虎勝主持會議并作了總結(jié)講話。省政府副秘書長李順通出席會議并發(fā)表講話。省委宣傳部王清憲常務(wù)副部長對正面宣傳工作作出安排。省工商局馬聯(lián)社副局長宣讀了《*省工商局關(guān)于嚴(yán)厲打擊非法集資廣告的通告》。省工商局*副書記安排部署非法集資廣告專項(xiàng)整治行動，明確打擊非法集資廣告11個方面的具體內(nèi)容，要求各市工商局要大力查處涉嫌違法非法集資廣告案件,會同當(dāng)?shù)劂y監(jiān)部門做好此次專項(xiàng)整治行動的督促檢查，及時將新情況、新問題、整治工作進(jìn)展情況、整治成果等報(bào)省工商局和省處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)組辦公室。省政府辦公廳副巡視員孫躍進(jìn)、省新聞出版局副局長梁寶印、省銀監(jiān)局副局長趙金童、省證監(jiān)局副局長趙志明、省公安廳經(jīng)偵總隊(duì)總隊(duì)長秦高明等八部門領(lǐng)導(dǎo)、各市工商局廣告科長、主要媒體負(fù)責(zé)人、相關(guān)廣告公司負(fù)責(zé)人等200余人參加了會議。

二、認(rèn)真做好宣傳培訓(xùn)，推動整治工作的開展

根據(jù)省政府的統(tǒng)一安排，省工商局了《關(guān)于嚴(yán)厲打擊非法集資廣告的通告》，根據(jù)*省廣告的實(shí)際，首次明確打擊非法集資廣告11個方面的具體內(nèi)容。通告后，省城主要媒體*日報(bào)、太原日報(bào)、三晉都市報(bào)等媒體全部予以刊登。省工商局在4月24日召開的*省嚴(yán)厲打擊非法集資廣告會議后，*日報(bào)、*晚報(bào)、*市場導(dǎo)報(bào)等媒體作了會議專題報(bào)道，我省11個市日報(bào)、晚報(bào)及市級廣播電視、110余個縣(區(qū))市廣播電視全部用顯著位置進(jìn)行了《通告》和會議報(bào)道，這樣在*省形成了嚴(yán)厲打擊非法集資廣告的輿論氛圍。

一、高度重視非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作

非法集資涉及面廣，往往以高額回報(bào)做誘餌，以騙取資金為目的，危害性極大。其主要表現(xiàn)形式是企業(yè)、組織或個人未依照法定程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，向社會公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物及其他方式向出資人還本付息或給予回報(bào)的行為。非法集資不僅擾亂了社會主義市場經(jīng)濟(jì)秩序，危害金融安全，而且嚴(yán)重?fù)p害群眾利益，影響社會穩(wěn)定，影響國家政策的貫徹執(zhí)行，嚴(yán)重?fù)p害了政府的聲譽(yù)和形象。

各縣（市）區(qū)人民政府、各行業(yè)主管部門是維護(hù)本地區(qū)、本行業(yè)金融安全和社會穩(wěn)定的第一責(zé)任主體，對本地區(qū)、本行業(yè)的非法集資引發(fā)的金融風(fēng)險(xiǎn)和社會穩(wěn)定負(fù)總責(zé)。各級政府、各有關(guān)部門務(wù)必統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識，充分認(rèn)識非法集資的危害性，加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)，周密部署，果斷處置，有效遏制非法集資案件的發(fā)生，確保全市金融穩(wěn)定和金融安全。

二、排查范圍

2008年9月——2009年3月，在各縣（市）區(qū)、各行業(yè)、各駐銀單位范圍內(nèi)全面開展非法集資風(fēng)險(xiǎn)排查工作。排查的重點(diǎn)是有限責(zé)任公司、股份有限公司、外資企業(yè)、獨(dú)資企業(yè)等各類經(jīng)營主體；房地產(chǎn)、林業(yè)、典當(dāng)拍賣寄賣、商品物流等行業(yè)；聯(lián)營入股、項(xiàng)目開發(fā)、互聯(lián)網(wǎng)、傳銷等多發(fā)形式。

（一）非法集資活動的12種主要表現(xiàn)形式。