小農(nóng)戶與現(xiàn)代農(nóng)業(yè)銜接風(fēng)險(xiǎn)管理分析

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內(nèi)容提要：以家庭經(jīng)營為主的現(xiàn)代小農(nóng)是中國農(nóng)業(yè)發(fā)展的重要中堅(jiān)力量，風(fēng)險(xiǎn)管理是現(xiàn)代小農(nóng)邁入市場(chǎng)時(shí)不可忽視的一環(huán)。文章構(gòu)建了小農(nóng)戶與現(xiàn)代農(nóng)業(yè)的銜接機(jī)制及風(fēng)險(xiǎn)分析框架，在此基礎(chǔ)上診斷了當(dāng)前農(nóng)戶使用的主要風(fēng)險(xiǎn)管理工具，提出未來中國現(xiàn)代小農(nóng)風(fēng)險(xiǎn)管理模式和發(fā)展趨勢(shì)：農(nóng)戶、社區(qū)、市場(chǎng)和政府應(yīng)在不同層次進(jìn)行有效合作，社區(qū)應(yīng)通過互惠機(jī)制為農(nóng)戶提供非正規(guī)的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避網(wǎng)絡(luò)；政府應(yīng)發(fā)揮引導(dǎo)作用，利用市場(chǎng)的主導(dǎo)地位，強(qiáng)化農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化組織發(fā)展，將合約生產(chǎn)與農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)、農(nóng)產(chǎn)品期貨市場(chǎng)結(jié)合，實(shí)現(xiàn)農(nóng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的一體化管理。

關(guān)鍵詞：小農(nóng)戶;現(xiàn)代農(nóng)業(yè);銜接機(jī)制;風(fēng)險(xiǎn)管理

一、引言

小農(nóng)戶和現(xiàn)代農(nóng)業(yè)體系的有機(jī)銜接是實(shí)現(xiàn)農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化轉(zhuǎn)型的必經(jīng)之路。黨的報(bào)告明確提出了“要實(shí)現(xiàn)小農(nóng)戶和現(xiàn)代農(nóng)業(yè)發(fā)展有機(jī)銜接”這一時(shí)代命題，2019年的《關(guān)于促進(jìn)小農(nóng)戶和現(xiàn)代農(nóng)業(yè)發(fā)展有機(jī)銜接的意見》明確了將小農(nóng)戶引入現(xiàn)代農(nóng)業(yè)發(fā)展軌道的具體措施。結(jié)構(gòu)性失衡、小規(guī)模生產(chǎn)與大市場(chǎng)之間的矛盾是轉(zhuǎn)型時(shí)期農(nóng)業(yè)農(nóng)村發(fā)展的主要矛盾。基于我國“大國小農(nóng)”的農(nóng)業(yè)國情，實(shí)現(xiàn)分散的小農(nóng)戶在產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、生產(chǎn)環(huán)節(jié)以及流通環(huán)節(jié)上的規(guī)模效益，是優(yōu)質(zhì)高效地發(fā)展現(xiàn)代農(nóng)業(yè)的有效途徑。盡管隨著時(shí)代變遷和社會(huì)變革，小農(nóng)的規(guī)模、結(jié)構(gòu)發(fā)生了演變，但其作為農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營主體廣泛并長(zhǎng)期存在是當(dāng)前我國農(nóng)業(yè)的基本現(xiàn)實(shí)（葉敬忠，2013）。走向市場(chǎng)的“資本－勞動(dòng)雙密集化”現(xiàn)代小農(nóng)是未來我國農(nóng)業(yè)發(fā)展的重要中堅(jiān)力量，具有頑強(qiáng)的生命力（黃宗智，2014）。風(fēng)險(xiǎn)管理是小農(nóng)戶與現(xiàn)代農(nóng)業(yè)銜接時(shí)亟待解決的現(xiàn)實(shí)問題。農(nóng)業(yè)的市場(chǎng)化與現(xiàn)代化發(fā)展不僅依賴現(xiàn)代要素資源的投入，更重要的是解決“小農(nóng)戶”在進(jìn)入“大市場(chǎng)”時(shí)面臨的現(xiàn)代農(nóng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理問題（何嗣江、滕添，2007）。農(nóng)業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營是自然生產(chǎn)和經(jīng)濟(jì)再生產(chǎn)結(jié)合的過程，隨著農(nóng)業(yè)市場(chǎng)化程度的加深，農(nóng)戶在現(xiàn)代農(nóng)業(yè)轉(zhuǎn)型的過程中不僅面臨生產(chǎn)性風(fēng)險(xiǎn)，更受到來自國內(nèi)外市場(chǎng)波動(dòng)的沖擊和產(chǎn)業(yè)政策調(diào)整的影響（沈貴銀、張?chǎng)悾?016）。當(dāng)前我國農(nóng)業(yè)政策保險(xiǎn)、商業(yè)保險(xiǎn)供給不足，保險(xiǎn)險(xiǎn)種僅涉及了少數(shù)關(guān)乎國計(jì)民生的品種，尤其是在畜禽業(yè)中，多數(shù)小農(nóng)戶仍然處于風(fēng)險(xiǎn)抵御能力較低的狀態(tài)。因此，構(gòu)建多方位的農(nóng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)社會(huì)化分擔(dān)機(jī)制是小農(nóng)戶融入大市場(chǎng)的重要保障。畜禽產(chǎn)業(yè)在農(nóng)業(yè)轉(zhuǎn)型時(shí)期面臨新的風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)，盡管在農(nóng)業(yè)部門中產(chǎn)業(yè)化水平發(fā)展較快，但農(nóng)戶依然是最基本的生產(chǎn)單元和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者（王明利，2018）。在新形勢(shì)下，行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)來源日趨多元化，以市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和政策風(fēng)險(xiǎn)為代表的社會(huì)經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)影響程度在上升，農(nóng)業(yè)市場(chǎng)化改革的推進(jìn)和政策的不斷調(diào)整加劇了產(chǎn)業(yè)的不確定性。同時(shí)，養(yǎng)殖戶承受的風(fēng)險(xiǎn)損失不再是單個(gè)風(fēng)險(xiǎn)因素造成的，而是多風(fēng)險(xiǎn)因素交叉作用的結(jié)果。此外，養(yǎng)殖戶風(fēng)險(xiǎn)地位的不均衡程度呈現(xiàn)逐漸擴(kuò)大的趨勢(shì)，獨(dú)立經(jīng)營的小規(guī)模農(nóng)戶在風(fēng)險(xiǎn)管理能力以及外部資源獲取上都處于相對(duì)劣勢(shì)地位，相比于大型養(yǎng)殖企業(yè)更難獲取來自政府的支持，風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)往往家庭生產(chǎn)及生活受到更嚴(yán)重的打擊。現(xiàn)有文獻(xiàn)對(duì)小農(nóng)戶與現(xiàn)代農(nóng)業(yè)銜接及其中的風(fēng)險(xiǎn)管理研究大多還集中在種植業(yè)中，而較少聚焦在畜禽產(chǎn)業(yè)上。相對(duì)種植業(yè)而言，畜禽產(chǎn)業(yè)面臨著更多的風(fēng)險(xiǎn)挑戰(zhàn)。盡管產(chǎn)業(yè)中大規(guī)模生產(chǎn)者擁有較高的生產(chǎn)能力，中、小規(guī)模養(yǎng)殖戶依然廣泛存在。此外，非洲豬瘟疫情的防控經(jīng)驗(yàn)也表明，過度集中化的生產(chǎn)組織方式在動(dòng)物疫情暴發(fā)時(shí)會(huì)導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)過于集中、難以分散。因此，以家庭經(jīng)營為主的現(xiàn)代小農(nóng)具有一定的現(xiàn)實(shí)存在意義。當(dāng)大規(guī)模疫情發(fā)生時(shí)，現(xiàn)代小農(nóng)在分散產(chǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、保障肉類供給、維持居民“菜籃子”穩(wěn)定中發(fā)揮了重要作用。本文將首先明晰轉(zhuǎn)型時(shí)期的現(xiàn)代小農(nóng)及其行為特征，其次分析小農(nóng)在融入現(xiàn)代農(nóng)業(yè)時(shí)的銜接機(jī)制以及其中存在的風(fēng)險(xiǎn)，探討?zhàn)B殖戶現(xiàn)有的風(fēng)險(xiǎn)管理策略和對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)的適用性，在此基礎(chǔ)上進(jìn)行歸納總結(jié)，提出小農(nóng)融入現(xiàn)代農(nóng)業(yè)需建立的綜合風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制。

二、現(xiàn)代小農(nóng)及其特征

對(duì)小農(nóng)行為邏輯的界定是研究農(nóng)戶風(fēng)險(xiǎn)管理行為的基礎(chǔ)，圍繞“小農(nóng)理論”學(xué)界進(jìn)行了充分的探討。傳統(tǒng)理論對(duì)“小農(nóng)”的界定通常基于其生產(chǎn)方式，將小農(nóng)定義為以自主經(jīng)營為基礎(chǔ)，對(duì)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)具有自主權(quán)的生產(chǎn)主體。傳統(tǒng)意義上的小農(nóng)更傾向于生存狀態(tài)的農(nóng)戶，小農(nóng)是一個(gè)在權(quán)衡長(zhǎng)期、短期利益后為追求利益最大化而作出合理生產(chǎn)選擇的經(jīng)濟(jì)人。同時(shí)，小農(nóng)也是集生產(chǎn)與消費(fèi)于一體的家庭組織。當(dāng)傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)處于生存危機(jī)邊緣時(shí)，小農(nóng)的行動(dòng)邏輯遵從“安全第一”的生存?zhèn)惱恚浣?jīng)濟(jì)行為表現(xiàn)出極端的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避特征，常采取保守的經(jīng)營方式（斯科特，2013）。盡管有較強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)觀念，貧窮小農(nóng)幾乎缺乏規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的有效手段，其行為動(dòng)機(jī)在于盡可能避免風(fēng)險(xiǎn)。現(xiàn)代小農(nóng)是與生存小農(nóng)相對(duì)的概念，在農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化進(jìn)程中分化出不同的形態(tài)。現(xiàn)代小農(nóng)是在家庭生產(chǎn)的基礎(chǔ)上，以農(nóng)業(yè)生產(chǎn)為主業(yè)，家庭成員為主要?jiǎng)趧?dòng)力，具有生產(chǎn)經(jīng)營自主決策權(quán)的生產(chǎn)組織方式。不同于被扶貧保障的傳統(tǒng)生存型小農(nóng)，現(xiàn)代小農(nóng)是農(nóng)業(yè)政策發(fā)展的重點(diǎn)方向，也是農(nóng)業(yè)現(xiàn)代化發(fā)展的踐行者，在發(fā)揮鄉(xiāng)村產(chǎn)業(yè)的經(jīng)濟(jì)和生態(tài)功能、維護(hù)鄉(xiāng)村穩(wěn)定、實(shí)現(xiàn)鄉(xiāng)村價(jià)值上起到了重要作用。在農(nóng)業(yè)發(fā)展的轉(zhuǎn)型時(shí)期，現(xiàn)代小農(nóng)兼具傳統(tǒng)農(nóng)業(yè)與現(xiàn)代農(nóng)業(yè)的“二重性”。改革開放以來，我國小農(nóng)的基本生存問題已經(jīng)得到解決，小農(nóng)也從傳統(tǒng)、封閉的環(huán)境進(jìn)入到社會(huì)化階段。家庭消費(fèi)需求已經(jīng)不是養(yǎng)殖生產(chǎn)的主要目的，養(yǎng)殖戶專業(yè)化和商品化生產(chǎn)的比例越來越高，并從勞動(dòng)密集化逐漸向資本－勞動(dòng)雙密集化轉(zhuǎn)變。從生產(chǎn)組織形式上來看，養(yǎng)殖戶通過專業(yè)合作社進(jìn)行生產(chǎn)、銷售、融資等方面的聯(lián)合，并通過加入農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化企業(yè)參與產(chǎn)業(yè)鏈和價(jià)值鏈（徐勇、鄧大才，2006）。現(xiàn)代小農(nóng)更注重人力資本的積累，不僅從生產(chǎn)中獲得經(jīng)驗(yàn)，更愿意主動(dòng)地參與生產(chǎn)技能培訓(xùn)，具備使用現(xiàn)代生產(chǎn)要素的能力。但同時(shí)他們也保留了一些傳統(tǒng)小農(nóng)的行為特征，在做生產(chǎn)投資決策時(shí)，現(xiàn)代小農(nóng)也同傳統(tǒng)小農(nóng)一樣具有高度的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避特性。尤其是當(dāng)生產(chǎn)過程中涉及現(xiàn)代技術(shù)的使用時(shí)，現(xiàn)代小農(nóng)對(duì)新技術(shù)的采納依舊是謹(jǐn)慎的（孟德拉斯，2010）。隨著農(nóng)產(chǎn)品市場(chǎng)的逐漸開放，市場(chǎng)機(jī)制在資源配置中發(fā)揮了日益重要的作用，現(xiàn)代小農(nóng)走向市場(chǎng)時(shí)面臨的風(fēng)險(xiǎn)日趨多樣化和復(fù)雜化。在當(dāng)下的環(huán)境中，農(nóng)戶需要更主動(dòng)地綜合運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)管理策略以有效地規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。

三、小農(nóng)戶與現(xiàn)代農(nóng)業(yè)銜接機(jī)制及其風(fēng)險(xiǎn)分析

小農(nóng)戶與現(xiàn)代農(nóng)業(yè)有機(jī)銜接的重點(diǎn)在于突破小農(nóng)戶在生產(chǎn)、組織以及市場(chǎng)方面的弱勢(shì)，建立起與現(xiàn)代農(nóng)業(yè)發(fā)展相適應(yīng)的生產(chǎn)投入機(jī)制、市場(chǎng)交換機(jī)制、利益聯(lián)結(jié)機(jī)制和政策支持機(jī)制。盡管銜接機(jī)制的建立能有效地化解兩者銜接的矛盾，激發(fā)小農(nóng)戶的內(nèi)生動(dòng)力，為小農(nóng)戶的現(xiàn)代性轉(zhuǎn)型提供可靠的保障，但其中也存在著一定的風(fēng)險(xiǎn)。1．生產(chǎn)投入機(jī)制。建立現(xiàn)代農(nóng)業(yè)生產(chǎn)要素的投入機(jī)制是提高小農(nóng)戶生產(chǎn)效率的有效途徑。畜禽產(chǎn)業(yè)作為農(nóng)業(yè)中的資本密集型產(chǎn)業(yè)，“農(nóng)戶所有、企業(yè)經(jīng)營”的養(yǎng)殖模式是小農(nóng)戶融入現(xiàn)代農(nóng)業(yè)在生產(chǎn)機(jī)制上的有效探索。現(xiàn)代畜牧業(yè)的發(fā)展增加了養(yǎng)殖戶對(duì)于特定技能和知識(shí)的需求程度，不僅在飼料、獸藥等生產(chǎn)投入要素的使用上更加精細(xì)，也在疫病防控方面有更高的要求。在此過程中，農(nóng)戶由于知識(shí)水平的限制依然面臨著疫病風(fēng)險(xiǎn)的威脅。作為最主要和基礎(chǔ)的風(fēng)險(xiǎn)類型，疫病風(fēng)險(xiǎn)不僅會(huì)對(duì)生產(chǎn)環(huán)節(jié)造成影響，還會(huì)衍生出其它的風(fēng)險(xiǎn)要素。由于社會(huì)公眾的認(rèn)識(shí)不足，當(dāng)疫病大面積爆發(fā)時(shí)，消費(fèi)者會(huì)對(duì)畜禽產(chǎn)品產(chǎn)生恐慌而大量減少購買，市場(chǎng)收購價(jià)格因此大幅度降低。此外，這種市場(chǎng)波動(dòng)不僅是區(qū)域性的，非疫區(qū)也會(huì)受到市場(chǎng)價(jià)格變動(dòng)的沖擊。2．市場(chǎng)交換機(jī)制。以商品化為生產(chǎn)目的的現(xiàn)代農(nóng)業(yè)要實(shí)現(xiàn)生產(chǎn)與市場(chǎng)需求的有效對(duì)接，而過高的交易成本往往是小農(nóng)戶進(jìn)入大市場(chǎng)時(shí)面臨的主要障礙。通過現(xiàn)代化的農(nóng)業(yè)組織方式，發(fā)展產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營，引導(dǎo)分散的小農(nóng)戶向組織化和市場(chǎng)化的方向轉(zhuǎn)變是現(xiàn)代農(nóng)業(yè)發(fā)展的重要市場(chǎng)聯(lián)結(jié)方式（趙軍潔、徐田華，2019）。農(nóng)業(yè)合作組織、農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)是小農(nóng)戶進(jìn)入現(xiàn)代化生產(chǎn)經(jīng)營體系的重要依托途徑。在進(jìn)入市場(chǎng)的過程中，小農(nóng)戶面臨著由市場(chǎng)規(guī)模、產(chǎn)品和要素價(jià)格以及市場(chǎng)交易規(guī)則變化引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)。其中，市場(chǎng)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)最主要和直接的表現(xiàn)形式。當(dāng)前我國畜禽產(chǎn)業(yè)仍處于向現(xiàn)代化轉(zhuǎn)型的階段，內(nèi)部供需不平衡和外部突發(fā)事件的沖擊都增加了市場(chǎng)的變化，造成了生產(chǎn)端和消費(fèi)端價(jià)格的大起大落，農(nóng)產(chǎn)品貿(mào)易的全球化發(fā)展也使得養(yǎng)殖戶更容易受到國際市場(chǎng)的壓力和貿(mào)易事件的影響。3．利益聯(lián)結(jié)機(jī)制。小農(nóng)戶是現(xiàn)代農(nóng)業(yè)的參與者和直接受益者，建立健全完善的利益聯(lián)結(jié)機(jī)制仍是促進(jìn)兩者有機(jī)銜接的發(fā)展重點(diǎn)和難點(diǎn)。聯(lián)結(jié)機(jī)制應(yīng)當(dāng)保障小農(nóng)利益的合意性，實(shí)現(xiàn)小農(nóng)戶與各類新型經(jīng)營主體之間“風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)、利益共享”（徐旭初、吳彬，2018）。將小農(nóng)戶逐漸融入?yún)^(qū)域性的產(chǎn)業(yè)鏈和生產(chǎn)網(wǎng)絡(luò)中，延長(zhǎng)產(chǎn)業(yè)鏈、完善利益鏈，一方面可以通過合約生產(chǎn)的形式穩(wěn)定農(nóng)戶的預(yù)期收益，發(fā)揮龍頭企業(yè)在抵御風(fēng)險(xiǎn)方面的優(yōu)勢(shì)，將小農(nóng)戶進(jìn)入市場(chǎng)時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部化。另一方面，通過推進(jìn)農(nóng)戶的標(biāo)準(zhǔn)化生產(chǎn)，提升畜產(chǎn)品品質(zhì)，實(shí)現(xiàn)小農(nóng)戶的增收。在實(shí)現(xiàn)利益有效聯(lián)結(jié)的過程中，金融風(fēng)險(xiǎn)成為現(xiàn)代農(nóng)業(yè)面臨的新風(fēng)險(xiǎn)類型。與其他農(nóng)業(yè)部門相比，養(yǎng)殖業(yè)對(duì)資本的依賴程度更高，農(nóng)戶在設(shè)備升級(jí)、養(yǎng)殖場(chǎng)建設(shè)等投資中往往受到資金約束。雖然專門的金融機(jī)構(gòu)可以為農(nóng)戶提供貸款服務(wù)，但養(yǎng)殖戶在正規(guī)金融渠道獲取貸款時(shí)往往較為困難。4．政策支持機(jī)制。小農(nóng)戶與現(xiàn)代農(nóng)業(yè)的有機(jī)銜接需要依靠政府的政策支持和帶動(dòng)。在規(guī)模化的偏好之下，地方政府往往將大量資源傾斜在龍頭企業(yè)上，小農(nóng)戶在產(chǎn)業(yè)發(fā)展中處于弱勢(shì)地位。因此，政府應(yīng)當(dāng)在財(cái)政政策上予以相應(yīng)的支持，同時(shí)加強(qiáng)基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)作為確保小農(nóng)戶生產(chǎn)經(jīng)營穩(wěn)定的物質(zhì)基礎(chǔ)。盡管政策初衷旨在幫助農(nóng)戶，但也有可能成為新的風(fēng)險(xiǎn)來源。政策風(fēng)險(xiǎn)的一個(gè)重要表現(xiàn)形式即政策變動(dòng)和調(diào)整對(duì)養(yǎng)殖戶帶來的風(fēng)險(xiǎn)。環(huán)保法規(guī)的日趨嚴(yán)厲對(duì)畜禽業(yè)提出了更高的要求，不論是小規(guī)模養(yǎng)殖戶還是大規(guī)模養(yǎng)殖場(chǎng)都將面臨更大的環(huán)保壓力。同時(shí)，政策風(fēng)險(xiǎn)還體現(xiàn)在政策實(shí)施過程中可能出現(xiàn)的扭曲。環(huán)保治理措施和禁養(yǎng)區(qū)的劃定旨在通過提高養(yǎng)殖的標(biāo)準(zhǔn)化和規(guī)模化使養(yǎng)殖污染更加可控，但在具體實(shí)施過程中，由于環(huán)保問責(zé)力度大、污染治理達(dá)標(biāo)難，層層加壓之后，地方政府為了政績(jī)形象采取“全面禁養(yǎng)”“一刀切”的方法限制養(yǎng)殖，甚至將一些經(jīng)過改造就可以達(dá)到環(huán)保要求的養(yǎng)殖場(chǎng)關(guān)停，嚴(yán)重?fù)p害了養(yǎng)殖戶的利益。

四、農(nóng)戶風(fēng)險(xiǎn)管理工具選擇

農(nóng)戶通過使用適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)管理策略可以提高風(fēng)險(xiǎn)抵抗能力，減少收入波動(dòng)。不同的風(fēng)險(xiǎn)管理策略有其適宜的范圍和目標(biāo)，風(fēng)險(xiǎn)來源和類型決定了風(fēng)險(xiǎn)管理方式。農(nóng)戶在個(gè)體特征和農(nóng)業(yè)經(jīng)營特征上存在差異，面臨的風(fēng)險(xiǎn)水平不同以及各種風(fēng)險(xiǎn)之間的交互性影響了農(nóng)戶對(duì)風(fēng)險(xiǎn)策略的選擇。1．農(nóng)戶策略：多元化經(jīng)營。多元化經(jīng)營是一種有效分散風(fēng)險(xiǎn)的方式，也是農(nóng)戶在實(shí)際經(jīng)營中最常采用的低成本策略之一。多元化策略包含兩個(gè)方面，一是農(nóng)戶收入的多樣化，即通過把家庭勞動(dòng)力配置在不同部門，將農(nóng)業(yè)收入和非農(nóng)收入結(jié)合起來以降低某一部門的收入波動(dòng)，使得家庭收入在一定時(shí)期內(nèi)保持穩(wěn)定。二是利用不同經(jīng)營項(xiàng)目收益之間的負(fù)相關(guān)性，將風(fēng)險(xiǎn)分散在不同的生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)之中。對(duì)于養(yǎng)殖戶來說，生產(chǎn)經(jīng)營的多樣化既包括養(yǎng)殖品種的多元和分散，也包括將種植業(yè)和養(yǎng)殖業(yè)結(jié)合在一起。此外，養(yǎng)殖戶還可以通過在不同時(shí)間點(diǎn)進(jìn)行補(bǔ)欄以規(guī)避產(chǎn)品市場(chǎng)和要素市場(chǎng)的劇烈價(jià)格波動(dòng)，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)在時(shí)間維度上的分散。單獨(dú)使用多元化經(jīng)營策略對(duì)于降低風(fēng)險(xiǎn)的作用是有限的，要有效地降低收入波動(dòng)，農(nóng)戶還需要同時(shí)使用多種類型的風(fēng)險(xiǎn)管理工具。多元化策略主要通過增加收入來源而減少了風(fēng)險(xiǎn)帶來的整體收入波動(dòng)。但使用多元化策略也意味著放棄一部分專業(yè)化，并且以犧牲一定程度的規(guī)模化為代價(jià)，尤其是在產(chǎn)業(yè)組織程度較高、資產(chǎn)專用性較高的畜牧業(yè)中，使用多元化策略需要農(nóng)戶追加額外的投資。同時(shí)，在實(shí)行多元化策略時(shí)，除固定投資外，農(nóng)戶還需要學(xué)習(xí)新的技術(shù)和知識(shí)，產(chǎn)生更多的時(shí)間成本。規(guī)模越大的農(nóng)戶專業(yè)化程度越高，相比于大規(guī)模養(yǎng)殖者，多元化策略對(duì)小規(guī)模生產(chǎn)者的重要性更為明顯。2．組織化方式：合約生產(chǎn)。合約生產(chǎn)是畜禽養(yǎng)殖業(yè)中一種重要的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制。作為農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化中的重要組成部分，合約生產(chǎn)將農(nóng)業(yè)生產(chǎn)與市場(chǎng)需求進(jìn)行了有效的結(jié)合，一方面將風(fēng)險(xiǎn)在合約雙方進(jìn)行了重新分配，另一方面也減少了收購方的交易成本，實(shí)現(xiàn)了合約雙方的共贏。合約生產(chǎn)主要有兩種形式：銷售合同和生產(chǎn)合同。銷售合同的合作模式中，企業(yè)與農(nóng)戶就農(nóng)產(chǎn)品的銷售數(shù)量、質(zhì)量和價(jià)格等內(nèi)容達(dá)成口頭或書面協(xié)議，價(jià)格隨行就市，企業(yè)不參與農(nóng)戶的任何生產(chǎn)決策。這種模式下，農(nóng)戶主要將市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)中的銷售渠道風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給了企業(yè)，但依然承受了生產(chǎn)資料以及最終產(chǎn)品的價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。在生產(chǎn)合同模式下，農(nóng)戶與企業(yè)簽訂購銷合同，事先確定好交易價(jià)格。為保證最終農(nóng)產(chǎn)品的質(zhì)量，企業(yè)以賒銷的方式向農(nóng)戶提供各種生產(chǎn)資料，并向農(nóng)戶提供相應(yīng)的技術(shù)服務(wù)（劉源等，2019）。生產(chǎn)合同模式下，公司一定程度參與了農(nóng)戶的生產(chǎn)決策，因此也承擔(dān)了農(nóng)戶的部分生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)。生產(chǎn)資料賒銷的合作方式在一定程度減少了農(nóng)戶的資金投入壓力，減輕了農(nóng)戶面臨的金融風(fēng)險(xiǎn)。合約生產(chǎn)對(duì)農(nóng)戶的生產(chǎn)方式和生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)提出了更高的要求，在降低市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和金融風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)也可能使生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)上升。該模式下，農(nóng)戶生產(chǎn)自主性較低，被動(dòng)地依賴于訂單發(fā)起人，并會(huì)根據(jù)訂單要求進(jìn)行一些具有較高專用性的投資。由于合約里約定了在固定的時(shí)間交付預(yù)定數(shù)量的產(chǎn)品，在一定程度上帶來了更大的生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)。此外，過高的交易成本和信息不對(duì)稱會(huì)導(dǎo)致合約雙方存在道德風(fēng)險(xiǎn)和逆向選擇的可能，契約風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為三個(gè)方面：一是農(nóng)業(yè)企業(yè)往往比農(nóng)戶掌握了更多的信息和知識(shí)，農(nóng)戶處于信息劣勢(shì)一方，在簽訂合約時(shí)企業(yè)會(huì)攫取更多的利益。二是在不完全合約中，農(nóng)戶按照合約規(guī)定進(jìn)行農(nóng)業(yè)生產(chǎn)時(shí)，需要進(jìn)行一定專用性資產(chǎn)投資，在收購時(shí)可能面臨企業(yè)的“敲竹杠”行為。第三，農(nóng)戶也可能在收購前衡量產(chǎn)品市場(chǎng)價(jià)格和違約成本，導(dǎo)致博弈不均衡情形的出現(xiàn)。3．市場(chǎng)工具：農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)。農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)是分散風(fēng)險(xiǎn)、穩(wěn)定農(nóng)戶收入的重要工具。在實(shí)施過程中，農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)通過集合眾多風(fēng)險(xiǎn)單位，以保費(fèi)的形式建立風(fēng)險(xiǎn)基金，運(yùn)用風(fēng)險(xiǎn)損失的賠付實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)在農(nóng)戶之間的分散。畜牧業(yè)保險(xiǎn)作為農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)的一個(gè)分支，也具有“準(zhǔn)公共產(chǎn)品”的性質(zhì)，對(duì)于商業(yè)保險(xiǎn)公司來說，經(jīng)營農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)成本大而利潤較小，缺乏激勵(lì)開展此類業(yè)務(wù)。因此，大部分國家將畜牧業(yè)保險(xiǎn)納入政策性險(xiǎn)種內(nèi)并給予一定的財(cái)政補(bǔ)貼。作為WTO允許的綠箱政策之一，保險(xiǎn)相比于其他政策工具更具優(yōu)勢(shì)。從世界范圍來看，一些較早開展畜牧業(yè)保險(xiǎn)的國家已經(jīng)發(fā)展得相當(dāng)成熟，保險(xiǎn)覆蓋范圍也從保障養(yǎng)殖風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)展到保障市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)前我國的畜牧業(yè)保險(xiǎn)還是以管理生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)為主，基本不能防范市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)。雖然部分地區(qū)進(jìn)行了價(jià)格指數(shù)保險(xiǎn)試點(diǎn)，但試點(diǎn)地區(qū)及規(guī)模較為有限，不能滿足廣大養(yǎng)殖戶的投保需求。此外，畜牧業(yè)保險(xiǎn)中對(duì)不同險(xiǎn)種的政策支持力度也存在差異，生豬、奶牛等大型牲畜已被納入政策性保險(xiǎn)，而家禽則屬于地方性險(xiǎn)種。尤其對(duì)于家禽保險(xiǎn)來說，即使在已經(jīng)開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的地區(qū)，保險(xiǎn)公司也主要與養(yǎng)殖公司合作，散戶的保險(xiǎn)需求往往難以被滿足。家禽保險(xiǎn)對(duì)養(yǎng)殖規(guī)模設(shè)置了門檻，中小規(guī)模養(yǎng)殖戶進(jìn)行投保前，需要對(duì)養(yǎng)殖條件、環(huán)境設(shè)施、防疫條件等進(jìn)行綜合風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。4．風(fēng)險(xiǎn)管理工具特征及其適用性。農(nóng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)具有多樣性和交互性，某種特定類型的風(fēng)險(xiǎn)會(huì)通過一定的途徑作用于其他風(fēng)險(xiǎn)，形成了農(nóng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)之間的復(fù)雜作用機(jī)制。因此，風(fēng)險(xiǎn)管理方式不應(yīng)只簡(jiǎn)單地針對(duì)某一種特定類型的風(fēng)險(xiǎn)，需要進(jìn)行相互之間的協(xié)調(diào)。農(nóng)戶的風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐表明，多元化策略屬于風(fēng)險(xiǎn)自留模式，是農(nóng)戶較容易實(shí)施的風(fēng)險(xiǎn)管理策略之一，小規(guī)模農(nóng)戶實(shí)施多元化策略的機(jī)會(huì)成本要小于大規(guī)模農(nóng)戶。隨著現(xiàn)代農(nóng)業(yè)向?qū)I(yè)化和規(guī)模化方向發(fā)展，農(nóng)戶實(shí)施多元化策略的空間也將逐漸縮小。合約生產(chǎn)屬于風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)模式，是一種能夠有效降低農(nóng)戶風(fēng)險(xiǎn)的手段。其優(yōu)勢(shì)在于將農(nóng)戶面臨的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給龍頭企業(yè)，一定條件下也能解決農(nóng)戶面臨的資金約束，從而有效地緩解金融風(fēng)險(xiǎn)，但在管理生產(chǎn)性風(fēng)險(xiǎn)上作用較弱。整體來看，合約生產(chǎn)使得風(fēng)險(xiǎn)在農(nóng)戶與公司之間進(jìn)行了分擔(dān)，但產(chǎn)業(yè)鏈中的風(fēng)險(xiǎn)依然沒有進(jìn)行有效轉(zhuǎn)移。合約生產(chǎn)的不同模式還需要與農(nóng)業(yè)的產(chǎn)業(yè)化組織形式關(guān)聯(lián)起來，“企業(yè)＋基地＋農(nóng)戶”和“企業(yè)＋中介組織＋農(nóng)戶”的模式能有效減少信息不對(duì)稱從而降低道德風(fēng)險(xiǎn)。農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)也是一種重要的風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)工具，能使風(fēng)險(xiǎn)在更大的空間和時(shí)間維度上進(jìn)行分散。但現(xiàn)階段的政策性農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)主要針對(duì)生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)，不能有效地規(guī)避市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。從以上分析可以看出，現(xiàn)有的風(fēng)險(xiǎn)管理模式能較好地應(yīng)對(duì)農(nóng)戶面臨的生產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)和市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)的有效規(guī)避還稍顯不足。政策風(fēng)險(xiǎn)具有全局性，從農(nóng)戶層面上來說難以采取措施進(jìn)行有效事前規(guī)避，只能在政策調(diào)整后被動(dòng)應(yīng)對(duì)。

五、現(xiàn)代小農(nóng)風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制建設(shè)

農(nóng)戶個(gè)體的風(fēng)險(xiǎn)管理能力是有限的，除了通過家庭內(nèi)的非農(nóng)就業(yè)和農(nóng)業(yè)生產(chǎn)選擇多樣化措施實(shí)現(xiàn)農(nóng)戶層面的自我風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)外，現(xiàn)代農(nóng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制的構(gòu)建還需要社區(qū)、市場(chǎng)和政府的積極參與和有效合作。1．建立“政府引導(dǎo)、市場(chǎng)主導(dǎo)”的運(yùn)行機(jī)制。政府應(yīng)當(dāng)從宏觀層面上完善風(fēng)險(xiǎn)管理體系，提供一個(gè)統(tǒng)一的農(nóng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理法律制度框架，在框架內(nèi)加快該領(lǐng)域的立法進(jìn)程和法規(guī)條例的出臺(tái)，明確政府在風(fēng)險(xiǎn)管理中的職能和界限，明晰各部門之間的職責(zé)與分工，為增強(qiáng)農(nóng)村金融服務(wù)能力、市場(chǎng)創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)管理工具提供必要的制度基礎(chǔ)。其次，完善健全風(fēng)險(xiǎn)管理組織，在農(nóng)業(yè)農(nóng)村部下設(shè)專業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)，組織、協(xié)調(diào)其它職能部門開展風(fēng)險(xiǎn)管理工作。通過制定相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)管理政策、組織農(nóng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、研究和創(chuàng)新風(fēng)險(xiǎn)管理工具、開展相關(guān)的農(nóng)戶風(fēng)險(xiǎn)培訓(xùn)，綜合管理產(chǎn)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。再次，加強(qiáng)政府的財(cái)政保障措施，農(nóng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效運(yùn)轉(zhuǎn)離不開政府財(cái)政的持續(xù)支持。盡管就保費(fèi)補(bǔ)貼而言，我國的保障水平在國際比較中并不低，但整體上財(cái)政支持的效率與發(fā)達(dá)國家相比還有一定的差距。因此，應(yīng)當(dāng)更加完善和改進(jìn)當(dāng)前的財(cái)政補(bǔ)貼制度，使得財(cái)政支持更有效率。2．增強(qiáng)產(chǎn)業(yè)鏈抗風(fēng)險(xiǎn)能力。農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營是現(xiàn)代農(nóng)業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)，也是管理現(xiàn)代農(nóng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的有效組織形式。政府應(yīng)積極培育多種形式的產(chǎn)業(yè)化組織，以農(nóng)民專業(yè)合作社和龍頭企業(yè)為主體，聯(lián)合起分散的小農(nóng)戶，將產(chǎn)業(yè)鏈中生產(chǎn)、加工和流通環(huán)節(jié)有機(jī)地整合起來共同參與市場(chǎng)，促進(jìn)資源和要素在產(chǎn)業(yè)鏈內(nèi)的流動(dòng)和優(yōu)化，提高經(jīng)營的產(chǎn)業(yè)化和合作化水平。同時(shí)，鼓勵(lì)農(nóng)產(chǎn)品形成有市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力和影響力的品牌，提高市場(chǎng)地位和商品化程度，通過產(chǎn)業(yè)化合作降低利益主體之間的交易成本，增加產(chǎn)業(yè)鏈內(nèi)各個(gè)環(huán)節(jié)的獲利能力。農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化保障了產(chǎn)業(yè)鏈中最弱勢(shì)的農(nóng)戶群體能夠獲取一定的利潤，增強(qiáng)了產(chǎn)業(yè)鏈整體的抗風(fēng)險(xiǎn)能力。此外，政府也應(yīng)當(dāng)設(shè)計(jì)合理的利益分配機(jī)制和違約懲罰機(jī)制以促進(jìn)利益主體各方的履約能力和長(zhǎng)期合作，減少制約產(chǎn)業(yè)化發(fā)展的障礙因素。3．綜合運(yùn)用市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理工具。政府應(yīng)鼓勵(lì)將合約生產(chǎn)、農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)與農(nóng)產(chǎn)品期貨市場(chǎng)相連接，通過風(fēng)險(xiǎn)管理工具的組合設(shè)計(jì)將眾多的小規(guī)模農(nóng)戶聯(lián)合起來，形成“風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)、利益共享”的一體化風(fēng)險(xiǎn)管理模式。在農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)方面結(jié)合現(xiàn)代農(nóng)業(yè)風(fēng)險(xiǎn)的特征和區(qū)域特色加快險(xiǎn)種和服務(wù)方式的不斷完善和豐富，開發(fā)價(jià)格指數(shù)保險(xiǎn)、收入保險(xiǎn)等險(xiǎn)種。擴(kuò)大保險(xiǎn)范圍，針對(duì)不同生產(chǎn)特征的經(jīng)營主體開發(fā)不同保險(xiǎn)產(chǎn)品并設(shè)置不同的保險(xiǎn)費(fèi)率。通過合約生產(chǎn)將風(fēng)險(xiǎn)在產(chǎn)業(yè)鏈各個(gè)環(huán)節(jié)中進(jìn)行分散，對(duì)于產(chǎn)業(yè)鏈中不能分散的風(fēng)險(xiǎn)，由合作社或龍頭企業(yè)主導(dǎo)參與期貨市場(chǎng)，將合約生產(chǎn)轉(zhuǎn)移來的各類市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)分散給期貨市場(chǎng)的投機(jī)者。同時(shí)，發(fā)揮農(nóng)產(chǎn)品期貨市場(chǎng)在價(jià)格發(fā)現(xiàn)、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)和資源配置方面的作用，為生產(chǎn)者提供合理的價(jià)格和產(chǎn)量參考，減少經(jīng)營決策的盲目性。利用風(fēng)險(xiǎn)管理工具及其組合的功能優(yōu)勢(shì)，提高風(fēng)險(xiǎn)管理效率，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)管理目標(biāo)。4．健全社區(qū)互惠機(jī)制。農(nóng)民的生產(chǎn)生活是嵌入在其生存的社會(huì)、經(jīng)濟(jì)環(huán)境之中的。基于“半熟人社會(huì)”，農(nóng)戶彼此之間形成了緊密生存聯(lián)系，在親朋好友、鄰居和其他社區(qū)成員之間存在信息互換和利益關(guān)聯(lián)，并通過互惠、互助的形式形成了穩(wěn)定的社區(qū)交往模式。社區(qū)作為一個(gè)多重動(dòng)力機(jī)制作用下的社會(huì)交往體系，起到了減震器的作用，社區(qū)互惠機(jī)制為農(nóng)戶提供了風(fēng)險(xiǎn)時(shí)期的安全網(wǎng)絡(luò)。隨著社區(qū)內(nèi)勞動(dòng)力流動(dòng)的加劇，通過空間和地緣黏合的社區(qū)交往可能會(huì)減弱。因此，應(yīng)當(dāng)充分發(fā)揮社區(qū)層面社會(huì)資本的作用，積極鼓勵(lì)社區(qū)內(nèi)成員之間的交流與互動(dòng)，通過人情往來、轉(zhuǎn)移等多種方式在農(nóng)戶面臨風(fēng)險(xiǎn)時(shí)提供非正規(guī)網(wǎng)絡(luò)內(nèi)的社區(qū)支持。在整合程度較高的社區(qū)內(nèi)，一個(gè)家庭面臨的沖擊和風(fēng)險(xiǎn)后果會(huì)成為共知，社區(qū)層面的組織應(yīng)當(dāng)為農(nóng)戶家庭提供非正規(guī)借貸的渠道。

作者:何軍 王越 單位:南京農(nóng)業(yè)大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院