企業(yè)金融投資風險及控制策略

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在我國改革開放持續(xù)深化的新形勢下，企業(yè)金融投資的數(shù)量和規(guī)模越來越大，盡管從總體上來看，我國絕大多數(shù)企業(yè)在開展金融投資的過程中高度重視風險控制工作，而且與過去相比也有了一定進步，但按照較高的標準和要求來看，由于內部和外部環(huán)境的影響，我國很多企業(yè)在開展金融投資的過程中還面臨著一系列風險因素，特別是由于投資風險控制不夠到位，導致企業(yè)在開展金融投資業(yè)務的過程中出現(xiàn)了眾多風險，需要引起重視。這就需要企業(yè)在開展金融投資業(yè)務的過程中，將風險控制上升到更高層面，運用系統(tǒng)思維和創(chuàng)新理念，著眼于更有效地防范和控制金融投資常見風險，堅持問題導向，加大創(chuàng)新力度，促進企業(yè)金融投資風險控制取得更好成效。

1企業(yè)金融投資常見風險分析

隨著我國改革開放的不斷深化，我國金融投資業(yè)務步入了加快發(fā)展的軌道，盡管從總體上來看，我國絕大多數(shù)企業(yè)都十分重視金融投資風險控制工作，但由于金融投資風險具有客觀性，盡管可防可控，但仍然面臨很多常見的風險。有的企業(yè)在開展金融投資業(yè)務的過程中面臨金融投資決策風險，特別是由于一些企業(yè)在具體的實施過程中，由于缺乏對政策、市場等方方面面的深入調查和分析，盲目作出決策，金融投資決策出現(xiàn)重大失誤，給企業(yè)造成了極大的風險，這也是當前企業(yè)金融投資面臨最突出的風險；有的企業(yè)由于在開展金融投資業(yè)務的過程中缺乏系統(tǒng)性和專業(yè)化，因而極易出現(xiàn)信用風險，比如有的企業(yè)在投資的過程中缺乏對目標企業(yè)、項目以及相關方面的深入研究，導致出現(xiàn)了一系列信用風險，進而對整個投資活動造成不利影響；有的企業(yè)由于不重視金融投資模式的改革和創(chuàng)新，特別是在內部管理體制建設方面相對比較薄弱，因而出現(xiàn)了比較突出的操作風險，特別是由于一些金融投資管理人員能力和素質不高，導致金融投資在管理的過程中出現(xiàn)重大失誤，甚至會對整個金融投資活動造成不利影響；有的企業(yè)由于自身的發(fā)展模式以及運營機制落后，企業(yè)面臨較為突出的融資風險，特別是沒有將投資與融資緊密結合起來，在開展投資業(yè)務的過程中由于流動資金不足，加之融資受到一定的限制，進而出現(xiàn)了融資風險，甚至導致投資業(yè)務無法深入開展。

2企業(yè)金融投資風險控制存在的問題

2.1金融投資風險控制缺乏重視性。從當前一些企業(yè)開展金融投資活動的整體情況來看，盡管也開展一些風險控制工作，但普遍存在重視不足的問題。一些企業(yè)沒有對投資風險控制進行深入的研究和分析，而且相關的運行體系不夠完善，特別是很多企業(yè)在開展金融投資業(yè)務的過程中不重視決策的科學性，金融投資決策比較隨意，相關的調查機制、分析機制、預警機制比較薄弱，導致金融投資決策風險控制不夠到位。比如一些商業(yè)銀行在開展境外投資業(yè)務的過程中，缺乏對投資風險的高度重視，導致出現(xiàn)了一定的政治風險，特別是一些企業(yè)在針對“一帶一路”沿線國家進行投資的過程中，缺乏對擬投資國家政治形勢、經濟狀況以及法律制度的研究，極易在境外投資的過程中出現(xiàn)風險。2.2金融投資風險控制缺乏系統(tǒng)性。目前一些企業(yè)在開展金融投資活動的過程中，風險控制系統(tǒng)性不強的問題比較突出，特別是很多企業(yè)沒有將全面控制、全員控制、全程控制作為重要的工作原則，導致金融投資風險控制不夠到位。比如某金融企業(yè)在開展投資業(yè)務的過程中，盡管對擬投資企業(yè)進行了深入的調查和分析，而且對其財務狀況、經營狀況以及發(fā)展前景進行了預測，但在投資之后缺乏對目標企業(yè)經營風險的有效防范和控制，在參與目標企業(yè)經營管理方面沒有進行深度融合，導致目標企業(yè)經營與發(fā)展無法取得更好成效。2.3金融投資風險控制缺乏制度性。從當前一些企業(yè)開展金融投資業(yè)務的情況來看，盡管對風險控制進行了優(yōu)化和完善，但普遍沒有形成很好的制度，導致金融投資風險控制受到一定影響。比如一些企業(yè)在開展金融投資業(yè)務的過程中，沒有建立比較完善的風險控制流程，特別是金融投資“風險點”監(jiān)測和排查制度不夠完善，相應的管理制度沒有形成。還有一些企業(yè)盡管也建立了比較完善的金融投資風險控制制度，但在執(zhí)行方面相對薄弱，由于執(zhí)行力不夠到位，同樣會制約金融投資風險控制工作的有效開展，需要引起企業(yè)的高度重視，通過不斷優(yōu)化和完善金融投資風險控制制度，著力提升風險控制的規(guī)范化水平。2.4金融投資風險控制缺乏創(chuàng)新性。在當前信息技術快速發(fā)展的新形勢下，對于企業(yè)金融投資風險控制來說，應當不斷創(chuàng)新模式，只有這樣，才能使其更具有效能性。但目前一些企業(yè)在開展金融投資業(yè)務的過程中，還沒有將信息技術、網絡技術等應用于風險控制當中，比如很多企業(yè)缺乏對大數(shù)據(jù)技術、云計算技術的應用，在收集和分析與金融投資業(yè)務相關數(shù)據(jù)、信息方面不夠到位，導致金融投資風險控制缺乏預見性和戰(zhàn)略性。金融投資風險控制缺乏創(chuàng)新還表現(xiàn)為一些企業(yè)不重視金融投資風險控制與內部控制、財務風險管理等緊密結合，特別是很多企業(yè)沒有將財務戰(zhàn)略納入到金融投資風險管理體系當中，導致金融投資風險控制融合性、滲透性不足，無法取得實實在在的成效。

3企業(yè)金融投資風險控制的優(yōu)化對策

3.1強化金融投資風險控制重視性。隨著企業(yè)金融投資業(yè)務規(guī)模的不斷擴大，特別是在當前國內外經濟形勢發(fā)生深刻變化的情況下，企業(yè)在開展金融投資業(yè)務的過程中，一定要將風險控制上升到戰(zhàn)略層面，切實加強對金融投資風險控制工作的投入力度，重點要在人力、物力、財力等諸多方面給予保障，努力使風險控制更具有專業(yè)化水平。比如企業(yè)在開展金融投資業(yè)務的過程中，可以建立專門的金融投資風險控制機構，專門負責投資風險控制工作的組織、協(xié)調、落實等工作。強化金融投資風險控制重視性，還要求在開展金融投資業(yè)務的過程中，要進一步健全和完善相關管理體制和運行機制，特別是要著重于形成風險控制的強大合力，大力加強金融投資風險控制文化建設，發(fā)揮文化的引導和教育功能，使與金融投資業(yè)務相關的部門和人員都能夠時刻繃緊風險控制這根弦。3.2提升金融投資風險控制系統(tǒng)性。對于開展金融投資風險控制來說，至關重要的就是要提升系統(tǒng)性，使其能夠發(fā)揮多元化功能。這就要求企業(yè)要進一步強化金融投資風險控制的綜合功能和作用，將全面控制、全員控制、全程控制作為重要的工作原則，推動金融投資風險控制取得更好的成效。比如要大力加強金融投資風險控制的全面性建設，不僅要對具體的金融投資業(yè)務進行風險控制，也要對投資的各個領域、各個環(huán)節(jié)以及各個方面進行控制。提升金融投資風險控制系統(tǒng)性，還要更加高度重視控制體系建設，比如在開展風險投資的過程中，除了要對目標企業(yè)財務狀況、經營狀況、發(fā)展前景等進行調查之外，還要更加參與到目標企業(yè)的經營與管理當中，對于目標企業(yè)存在的問題應當及時研究解決。3.3注重金融投資風險控制制度性。制度具有根本性的重要作用，只有大力加強金融投資風險控制制度建設，才能使其更具有規(guī)范化和效能性。要進一步健全和完善控制制度，對于一些常規(guī)控制活動，要以制度的形式固定下來；對于可能出現(xiàn)的金融投資風險，應當制訂科學的預案，并且加大監(jiān)測力度，當出現(xiàn)風險苗頭的時候及時啟動預案。要切實加大制度的執(zhí)行力建設，比如可以將金融投資風險控制制度的執(zhí)行情況與業(yè)績掛勾，建立相應的獎懲制度，對于有效執(zhí)行金融投資風險控制制度的給予一定的獎勵，反之則要給予一定的懲處等。要進一步健全和完善金融投資“風險點”和排查制度，發(fā)揮方方面面的積極作用，找出可能存在的風險點，并進行有針對性的管理和控制，努力使金融投資風險控制更具有針對性。3.4推動金融投資風險控制創(chuàng)新性。加強金融投資風險控制工作，一定要在創(chuàng)新金融投資風險控制模式方面下功夫，重中之重就是要大力推廣“互聯(lián)網+金融投資風險控制”模式，使金融投資風險控制具有信息化、網絡化乃至智能化的特點。比如企業(yè)在開展金融投資風險控制的過程中，可以將大數(shù)據(jù)技術應用其中，加強對與金融投資風險控制相關的市場信息、企業(yè)數(shù)據(jù)、行業(yè)信息以及其他相關數(shù)據(jù)的收集和分析，找出存在的薄弱環(huán)節(jié)，制定有針對性的控制措施。要更加高度重視金融投資風險控制與業(yè)務工作、管理工作、融資工作的有效融合，強化金融投資風險控制的融合性和滲透性。為了更有效地防范和控制金融投資風險，企業(yè)還要在實施財務戰(zhàn)略方面取得突破，使投資活動能夠與融資活動、資金營運等緊密結合起來，并且要切實加大對業(yè)務人員的專業(yè)化培訓，提高他們的專業(yè)素養(yǎng)。

4結語

綜上所述，隨著企業(yè)金融投資業(yè)務的不斷拓展，也使企業(yè)在開展金融投資業(yè)務的過程中面臨一系列風險，需要引起企業(yè)的高度重視。從當前企業(yè)開展金融投資業(yè)務面臨的風險來年看，比較突出的是決策風險、信用風險、操作風險和融資風險，但目前很多企業(yè)在開展投資風險管理方面還沒有進行深入的研究和系統(tǒng)的設計，導致金融投資風險控制工作受到一定的制約。這就要求企業(yè)在開展金融投資業(yè)務的過程中，將金融投資風險控制上升到戰(zhàn)略層次，特別是要著眼于破解存在的突出問題，運用更加多元化的措施，重點要在強化金融投資風險控制重視性、提升金融投資風險控制系統(tǒng)性、注重金融投資風險控制制度性、推動金融投資風險控制創(chuàng)新性等方面取得突破，使企業(yè)金融投資風險控制取得新的成效。

參考文獻

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作者:張章 單位:對外經濟貿易大學國際貿易學院