淺析建設(shè)銀行管理問(wèn)題

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【摘要】文章從耗散結(jié)構(gòu)入手，闡述了耗散結(jié)構(gòu)的概念及其所需滿足的四個(gè)條件并通過(guò)建立中國(guó)建設(shè)銀行管理系統(tǒng)的熵流模型圖，從系統(tǒng)內(nèi)熵和外熵兩個(gè)方面對(duì)建行的管理系統(tǒng)進(jìn)行分析并提出了對(duì)策建議。

【關(guān)鍵詞】耗散結(jié)構(gòu)；熵流；企業(yè)文化；管理系統(tǒng)

一、耗散結(jié)構(gòu)理論

耗散結(jié)構(gòu)論是比利時(shí)布魯塞爾學(xué)派的領(lǐng)軍人物普里高津提出來(lái)的，認(rèn)為只有一個(gè)遠(yuǎn)離平衡態(tài)的開(kāi)放系統(tǒng)，通過(guò)不斷與外界交換能量、物資和信息，在外界條件變化達(dá)到一定閥值時(shí)，通過(guò)漲落發(fā)生突變，才能使系統(tǒng)從原有的無(wú)序的混亂狀態(tài)轉(zhuǎn)變?yōu)橐环N在時(shí)間、空間或功能上的新的有序狀態(tài)結(jié)構(gòu)，產(chǎn)生自組織現(xiàn)象，并把在這種條件下生成的自組織有序態(tài)稱(chēng)為耗散結(jié)構(gòu)。耗散結(jié)構(gòu)中一個(gè)重要的概念就是“熵”，熵是用來(lái)刻畫(huà)系統(tǒng)有序度的概念，一個(gè)由大量子系統(tǒng)構(gòu)成的系統(tǒng)中有一個(gè)玻爾茲曼函數(shù)關(guān)系：

S=KB㏑W

其中，S為系統(tǒng)的熵，KB是玻爾茲曼常數(shù)，W為該宏觀狀態(tài)下對(duì)應(yīng)的系統(tǒng)的微觀狀態(tài)數(shù)，也就是組成系統(tǒng)的分子按不同數(shù)目構(gòu)成子系統(tǒng)時(shí)的分布排列。系統(tǒng)熵值的大小與演化過(guò)程無(wú)關(guān)，熵是系統(tǒng)的狀態(tài)函數(shù)，高熵意味著系統(tǒng)無(wú)序程度的增大，而低熵則對(duì)應(yīng)于有序程度的增加。

一個(gè)系統(tǒng)要形成耗散結(jié)構(gòu)必須滿足四個(gè)條件：首先，系統(tǒng)必須是開(kāi)放的，這是系統(tǒng)形成和發(fā)展的基本條件。一個(gè)孤立的系統(tǒng)會(huì)自發(fā)的趨于無(wú)序，它的熵也會(huì)逐漸增大。第二，系統(tǒng)必須處于遠(yuǎn)離平衡態(tài)的非線性區(qū)，平衡或線性平衡只能使系統(tǒng)成為一種永遠(yuǎn)不變的死結(jié)構(gòu)。第三，系統(tǒng)必須存在漲落（系統(tǒng)狀態(tài)量對(duì)其平均值的偏離，見(jiàn)圖2），它是推動(dòng)系統(tǒng)躍入耗散結(jié)構(gòu)分支的誘因，起著“觸發(fā)器”的作用。第四，系統(tǒng)內(nèi)部必須存在非線性相互作用機(jī)制，它是系統(tǒng)從無(wú)序向有序演化的內(nèi)在動(dòng)力。一個(gè)管理系統(tǒng)只有通過(guò)非線性相互作用，其各要素之間產(chǎn)生協(xié)同作用和相干效應(yīng)，才有可能產(chǎn)生使系統(tǒng)發(fā)生質(zhì)變的漲落，從而使系統(tǒng)從無(wú)序變?yōu)橛行?，產(chǎn)生耗散結(jié)構(gòu)。

二、基于耗散結(jié)構(gòu)理論的中國(guó)建設(shè)銀行現(xiàn)狀研究

中國(guó)建設(shè)銀行是我國(guó)四大國(guó)有銀行之一，為了順應(yīng)中國(guó)加入WTO的時(shí)代潮流，2004年9月開(kāi)始進(jìn)行銀行股份制改革，緊緊抓住改革管理體制、完善治理結(jié)構(gòu)、轉(zhuǎn)換經(jīng)營(yíng)機(jī)制、改善經(jīng)營(yíng)績(jī)效這幾個(gè)中心環(huán)節(jié)，準(zhǔn)備用3年左右的時(shí)間將建行改造成資本充足、內(nèi)控嚴(yán)密、運(yùn)營(yíng)安全、服務(wù)和效益良好、具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的現(xiàn)代化股份制商業(yè)銀行。

筆者認(rèn)為中國(guó)建設(shè)銀行要形成一個(gè)耗散結(jié)構(gòu)，就必須努力滿足上述四個(gè)條件。建行的整個(gè)管理系統(tǒng)是對(duì)外開(kāi)放的，并依賴(lài)于體制、結(jié)構(gòu)、機(jī)制等諸因素及其間的非線性相互作用力而得以存在，但是由于種種問(wèn)題的存在，其漸漸趨于成為不變的死結(jié)構(gòu)。04年建行股份制改革的著手進(jìn)行是打破原先平衡性的一種漲落，其必須不斷提高核心競(jìng)爭(zhēng)能力，改善業(yè)績(jī)，不斷創(chuàng)新，不斷引進(jìn)負(fù)熵，形成更高的有序態(tài)結(jié)構(gòu)。下面就通過(guò)構(gòu)造建行熵流模型圖來(lái)分析建行轉(zhuǎn)制過(guò)程中所存在的問(wèn)題：

1．建行組織結(jié)構(gòu)龐大，營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)遍布全國(guó)。目前，中國(guó)建設(shè)銀行在國(guó)內(nèi)設(shè)有38個(gè)一級(jí)分行，約2.1萬(wàn)個(gè)分支機(jī)構(gòu)、網(wǎng)點(diǎn)，近9000余臺(tái)ATM和260多個(gè)全功能自助銀行，員工41萬(wàn)人。總行下設(shè)分行，分行下再設(shè)支行，支行下還有分理處，分理處下再設(shè)儲(chǔ)蓄所。在這樣管理幅度小而層次多的等級(jí)鏈中，信息傳遞速度慢且容易失真，從而也就容易喪失信息的價(jià)值。上下級(jí)之間、部門(mén)之間溝通困難。對(duì)于一個(gè)耗散結(jié)構(gòu)系統(tǒng)來(lái)說(shuō)，各子系統(tǒng)都具有不同的性質(zhì)，在耦合狀態(tài)下交互影響，又與整體交互影響，在演化中，有一個(gè)裂變、復(fù)制、成長(zhǎng)、放大、膨脹、老化的過(guò)程，這正是系統(tǒng)內(nèi)在生存能力與外部環(huán)境之間非線性相互作用的結(jié)果。在這一過(guò)程中，如果不對(duì)組織結(jié)構(gòu)重新設(shè)計(jì)、組織職能重新定位，那么整個(gè)系統(tǒng)的管理熵就會(huì)逐漸增加，管理效率也會(huì)遞減。建行管理系統(tǒng)中，各網(wǎng)點(diǎn)都是其具有非線性相互作用的子系統(tǒng)，按照目前的組織結(jié)構(gòu)，勢(shì)必會(huì)使管理熵增加，因此，建行必須順應(yīng)其股份制改革的推動(dòng)力，不斷使各子系統(tǒng)更加合理的耦合在一起。

2．銀行員工缺乏團(tuán)隊(duì)精神且人的能力與崗位不相匹配。人是企業(yè)的重要資源，企業(yè)的管理效率在很大程度上取決于管理者和執(zhí)行者的素質(zhì)以及員工對(duì)工作的態(tài)度。如果人的素質(zhì)、能力與其工作不相匹配，那么也會(huì)導(dǎo)致管理熵增加。因此，建行必須得進(jìn)一步優(yōu)化其人力資源系統(tǒng)，不僅招進(jìn)優(yōu)秀人才，而且能使他們各得其所，才能競(jìng)相迸放。這樣，非線性人員要素的相互作用會(huì)增加建行管理系統(tǒng)的負(fù)熵，使建行整個(gè)管理系統(tǒng)遠(yuǎn)離平衡態(tài)。而良好的企業(yè)文化能在企業(yè)內(nèi)部形成一股強(qiáng)大的凝聚力，加強(qiáng)員工間的團(tuán)隊(duì)合作意識(shí)，從而減少內(nèi)耗，減少正熵的增加，同時(shí)也能生成相應(yīng)的負(fù)熵流，使企業(yè)形成耗散結(jié)構(gòu)。目前，針對(duì)大型國(guó)有企業(yè)的弊端，建行正在積極倡導(dǎo)“家園文化”的建設(shè)，其旨在培養(yǎng)員工對(duì)建行的愛(ài)心和關(guān)心。在這種文化熏陶下，每位員工將視建行如自己的家一般熱愛(ài)，這必然會(huì)提高整個(gè)建行管理系統(tǒng)的負(fù)熵，使各子系統(tǒng)更好的耦合，使建行更具競(jìng)爭(zhēng)力。

3．建行內(nèi)部缺乏合理有效的考評(píng)激勵(lì)機(jī)制。雖然每年建行都有月季年度考評(píng)和“開(kāi)門(mén)紅”、“關(guān)門(mén)紅”等專(zhuān)項(xiàng)考評(píng)，但這些考評(píng)的指標(biāo)往往制定過(guò)高，這就使員工失去了應(yīng)有的努力。在激勵(lì)方面也太過(guò)老套且主要以小額金錢(qián)激勵(lì)為主，對(duì)于現(xiàn)在的員工來(lái)說(shuō)，金錢(qián)的激勵(lì)功效已遠(yuǎn)遠(yuǎn)不如以前，如今，他們更注重的是培訓(xùn)、晉升機(jī)會(huì)、自我價(jià)值的實(shí)現(xiàn)等較高層次的需求?？梢?jiàn)，建行的考評(píng)激勵(lì)體制應(yīng)作相應(yīng)的調(diào)整，不應(yīng)僅局限于以單種方式來(lái)激勵(lì)員工，而應(yīng)將各種激勵(lì)方式有效組合，發(fā)揮其非線性相互作用，形成漲落，以最大限度的提高員工的積極性。如圖2，x1是建行現(xiàn)有的激勵(lì)系統(tǒng)穩(wěn)定態(tài)，但x2更優(yōu)越的系統(tǒng)穩(wěn)定態(tài)，如果沒(méi)有足夠強(qiáng)的漲落推動(dòng)，建行的激勵(lì)系統(tǒng)就不可能越過(guò)中間的勢(shì)壘x（極大點(diǎn)），發(fā)現(xiàn)并趨達(dá)x2。因此，引入一種好的激勵(lì)機(jī)制就是為系統(tǒng)引入負(fù)熵，對(duì)員工進(jìn)行一種好的激勵(lì)可能會(huì)使系統(tǒng)內(nèi)部產(chǎn)生漲落，從而促使企業(yè)走出無(wú)序走向有序，最終達(dá)到系統(tǒng)更高的耗散結(jié)構(gòu)形態(tài)。

4．對(duì)于原來(lái)國(guó)有獨(dú)資的建行來(lái)說(shuō)，缺乏具有實(shí)際功用的信息反饋系統(tǒng)。例如，目前銀行業(yè)紛紛爭(zhēng)奪“網(wǎng)上銀行”這塊業(yè)務(wù)，建行要求每位員工至少完成三戶(hù)任務(wù)（即完成三個(gè)賬戶(hù)的開(kāi)戶(hù)，然后要求每個(gè)賬戶(hù)中有50000元的交易量）。對(duì)此，不少員工為了完成指標(biāo)，紛紛找親戚朋友、同學(xué)幫忙開(kāi)戶(hù)，同時(shí)通過(guò)轉(zhuǎn)用建行原有存款過(guò)戶(hù)的方法來(lái)實(shí)現(xiàn)賬戶(hù)中50000元的交易記錄。筆者認(rèn)為，這種行為的存在歸根結(jié)底還在于建行內(nèi)部缺乏行之有效的信息管理系統(tǒng)。從耗散結(jié)構(gòu)來(lái)看，無(wú)疑這樣的違規(guī)操作會(huì)使系統(tǒng)內(nèi)部的管理熵不斷增加，并不斷降低管理效率。令人欣喜的是，在2004年下半年，建行緊緊響應(yīng)國(guó)家“以信息化帶動(dòng)工業(yè)化，以工業(yè)化促進(jìn)信息化”的號(hào)召，不斷加強(qiáng)其信息化建設(shè)，創(chuàng)建了“數(shù)據(jù)集中工程”，并在2005年1月15日“中國(guó)企業(yè)信息化500強(qiáng)”調(diào)查評(píng)選活動(dòng)中榮膺500強(qiáng)第五名，位列銀行業(yè)第一名，“數(shù)據(jù)集中工程”榮獲重大信息化成就獎(jiǎng)?！皵?shù)據(jù)集中工程”的創(chuàng)建是建行信息化的關(guān)鍵，從耗散結(jié)構(gòu)理論來(lái)說(shuō)，就是引入了負(fù)熵，從而平衡建行整個(gè)管理系統(tǒng)的增熵。

（二）第二類(lèi)正熵（Si2）及其解決：(來(lái)自企業(yè)外部)

1．隨著中國(guó)進(jìn)入WTO進(jìn)程的深入，國(guó)內(nèi)市場(chǎng)對(duì)外開(kāi)放的程度日益加深，國(guó)內(nèi)各大銀行也將不得不與大量的外資銀行競(jìng)爭(zhēng)。如今，全球化的金融市場(chǎng)將需要更先進(jìn)的技術(shù)，更高的管理水平，更多適合消費(fèi)者的服務(wù)手段，同時(shí)隨著金融業(yè)的蓬勃發(fā)展，金融創(chuàng)新也日益成為各種金融組織有力的競(jìng)爭(zhēng)手段。所以，建行必須不斷保持競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，以減少第二類(lèi)正熵造成的壓力，其關(guān)鍵就是——?jiǎng)?chuàng)新（轉(zhuǎn)化到內(nèi)部）。資源基礎(chǔ)論認(rèn)為，一個(gè)企業(yè)內(nèi)部無(wú)序度的增加主要來(lái)自于資源和能力的不合理匹配與不合理?yè)p耗，所以要減少企業(yè)內(nèi)部的熵增、提高企業(yè)的有序度，就必然要求能夠合理有效的組合企業(yè)內(nèi)部的資源和能力。通過(guò)競(jìng)爭(zhēng)價(jià)值性測(cè)試后的資源和能力就是異質(zhì)性資源和特異能力，相對(duì)于一般資源和能力而言，它們能夠盡可能地減少企業(yè)內(nèi)部和外部因素導(dǎo)致的熵增和從企業(yè)外部引入負(fù)熵流。建行的管理系統(tǒng)是一個(gè)開(kāi)放的系統(tǒng)、競(jìng)爭(zhēng)的系統(tǒng)，其行業(yè)環(huán)境是其最重要的外部環(huán)境。建行必須在這一環(huán)境中不斷創(chuàng)新、不斷交流、不斷形成異質(zhì)性資源和特異能力，以形成其持續(xù)的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。例如集高科技、高品質(zhì)、高智慧于一身的現(xiàn)金管理業(yè)務(wù)已不僅成為企業(yè)集團(tuán)尋求資金效益的必然之路，更成為商業(yè)銀行營(yíng)銷(xiāo)精品客戶(hù)、打造核心競(jìng)爭(zhēng)力的“尖端武器”。

那么，通過(guò)上述的量化，我們可以用I（P，U）=－∑uipi㏒pi量化出建行可以從外部獲得信息的價(jià)值，從而可以明確信息這一熵流對(duì)于平衡第二類(lèi)正熵所做出的貢獻(xiàn)。因此，建行應(yīng)建立如此的信息模型系統(tǒng)，樹(shù)立信息價(jià)值理念，用信息化來(lái)帶動(dòng)全行的飛速發(fā)展。

3．引起建行正熵的外部因素是很多的，比如還有政府政策的改變、不可抗拒的自然災(zāi)害等等，根據(jù)建行管理系統(tǒng)的熵流模型圖，這些因素會(huì)增加建行的外部威脅。雖然很多因素是不可控的，但是企業(yè)可以通過(guò)改變自己、掌握規(guī)律，化消極為積極，也可以同時(shí)增強(qiáng)第二類(lèi)負(fù)熵的作用，以弱化企業(yè)的外部威脅，使整個(gè)管理系統(tǒng)的總熵小于零。只要建行正確認(rèn)識(shí)“銀行服務(wù)”的發(fā)展方向，構(gòu)建新盈利模式，發(fā)展新興中間業(yè)務(wù)，通過(guò)專(zhuān)職高素質(zhì)的理財(cái)顧問(wèn)，在銀行信息和技術(shù)平臺(tái)的支持下，不斷創(chuàng)新，相信其可以將外部的正熵轉(zhuǎn)化為有利于自身的負(fù)熵流。

總之，作為這個(gè)管理系統(tǒng)的領(lǐng)導(dǎo)干部或是各級(jí)管理人員，必須努力減少第一類(lèi)正熵和第二類(lèi)正熵對(duì)這個(gè)管理系統(tǒng)的不利影響，同時(shí)提高和加強(qiáng)第一類(lèi)負(fù)熵和第二類(lèi)負(fù)熵對(duì)企業(yè)能力的有效作用，使整個(gè)系統(tǒng)的總熵dS=diS+deS＜0，從而使企業(yè)不斷獲得競(jìng)爭(zhēng)、盈利、創(chuàng)新和發(fā)展的機(jī)會(huì)。

三、總結(jié)

目前，為了順應(yīng)經(jīng)濟(jì)全球化的時(shí)代潮流，我國(guó)國(guó)內(nèi)正在發(fā)生空前的改革浪潮。在這樣一個(gè)不斷變化、不可預(yù)測(cè)、不可控的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境中，企業(yè)如何采取有效措施，提高其整體效益和競(jìng)爭(zhēng)力，是每一個(gè)決策者面臨的一個(gè)重要而現(xiàn)實(shí)的問(wèn)題。筆者認(rèn)為，耗散結(jié)構(gòu)理論將不僅為建行而且為其它組織系統(tǒng)的重塑和發(fā)展提供新的思維方式和理論依據(jù)，為企業(yè)的發(fā)展開(kāi)辟了一條新的渠道，并且在不斷的實(shí)踐中，證明了其有用性。因此，毫無(wú)疑問(wèn)，耗散結(jié)構(gòu)理論在研究企業(yè)管理問(wèn)題上必將成為現(xiàn)代管理科學(xué)發(fā)展的一種趨勢(shì)。