證券專業論文范文10篇

編者按：本論文主要從專業化融資模式特點；專業融資模式市場效應和借鑒等進行講述，包括了專業化融資機構特點、風險管理模式、專業化融資模式產生，使證券公司與銀行在資金借貸上分隔開、公司大量臨時資金需求，支持證券公司新投資銀行業務拓展、我國股票信用交易制度目前仍受到法律限制，證券市場無法吸引投資者存款資金等，具體資料請見：

【論文摘要】本文首先介紹了專業化證券融資的組織結構和風險管理機制特點，并分析了這種模式的市場效應；最后，文章結合我國現實，提出了相關借鑒意義。

【論文關鍵詞】證券公司；專業融資模式；借鑒

1專業化融資模式特點

專業化證券融資模式，是日本、臺灣等地區早期社會信用薄弱、分業經營等背景下形成的。這種模式主要特點在于證券金融公司存在，證券金融公司是一種為有價證券發行、流通和信用交易結算提供資金和證券借貸的專業機構，主要目的是疏通分業經營下貨幣市場和資本市場資金流動，同時通過壟斷融資融券業務控制信用交易規模，防止金融風險。

1．1專業化融資機構特點

摘要:目前證券投資實臉成為金融專業教學過程中實踐性教學的主要形式,筆者認為在當前證券投資實驗中仍存在若干問題,如重視證券投資技術分析實驗,忽視證券基本面分析實臉等等,針對這些問題,筆者在論文結尾處提出了提高證券投資實驗教學效果的心得和建議。

關健詞:證券投資實驗技術分析基本面分析

金融專業學科本身具有很強的實踐性,而實驗由于其所具有的特點和優勢,已成為實踐性教學的主要形式。通過模擬實驗,不僅能夠激發學生的學習熱情,還能幫助學生增強感性認識,將跨課程的有關知識融會貫通。如組織學生參與某些金融期貨經紀公司聯合媒體舉辦的滬深股指期貨仿真交易大賽和我校金融學院舉辦的炒股大賽,在教學過程中購買模擬交易軟件,通過這些途徑,學生不僅能夠容易了解證券投資分析技術的一般原理,也能夠掌握相應的具體的證券投資分析技禾手段,有利于學生學習和接受新的知識,促進理論知識的吸收和深化。

一、證券投資實驗在金融專業教學中的重要性

證券投資實驗涉及到經濟學、金融學、會計學、投資學等多方面的理論知識,是對各種理論知識的一種綜合應用,學生如果能在證券投資實驗環境下接受證券投資理論教育,不僅更加易于理解和掌握相關理論知識,認識和把握相關證券投資實踐,而且也能在實現二者的結合過程中做到相輔相成、互促互進。

證券投資分析包含了多種不同的分析技術,比如基本分析方法、技術分析方法、心理分析技術等。另一方面,證券投資分析是一門綜合應用的藝術。證券投資分析的目的就是預測證券價格的走勢,即通過對各種影響證券價格因素的分析,來判斷證券價格的變化。但由于影響證券價格的因素繁多,而且在證券市場上存在大量的信息不對稱現象,使得證券投資分析的不確定性增加。這種不確定性要求證券投資分析人員靈活地、綜合地、創造性地運用各種分析技術和手段,來判斷和預測證券價格的走勢。對證券分析技術的主觀理解和運用這些技術的方法的不同,就可能會導致證券投資分析的結果大相徑庭。技術是是掌握證券投資分析技術的基礎,而綜合應用的藝術則更高一個層次。

摘要:目前證券投資實臉成為金融專業教學過程中實踐性教學的主要形式,筆者認為在當前證券投資實驗中仍存在若干問題,如重視證券投資技術分析實驗,忽視證券基本面分析實臉等等,針對這些問題,筆者在論文結尾處提出了提高證券投資實驗教學效果的心得和建議。

關健詞:證券投資實驗技術分析基本面分析

金融專業學科本身具有很強的實踐性,而實驗由于其所具有的特點和優勢,已成為實踐性教學的主要形式。通過模擬實驗,不僅能夠激發學生的學習熱情,還能幫助學生增強感性認識,將跨課程的有關知識融會貫通。如組織學生參與某些金融期貨經紀公司聯合媒體舉辦的滬深股指期貨仿真交易大賽和我校金融學院舉辦的炒股大賽,在教學過程中購買模擬交易軟件,通過這些途徑,學生不僅能夠容易了解證券投資分析技術的一般原理,也能夠掌握相應的具體的證券投資分析技禾手段,有利于學生學習和接受新的知識,促進理論知識的吸收和深化。

一、證券投資實驗在金融專業教學中的重要性

證券投資實驗涉及到經濟學、金融學、會計學、投資學等多方面的理論知識,是對各種理論知識的一種綜合應用,學生如果能在證券投資實驗環境下接受證券投資理論教育,不僅更加易于理解和掌握相關理論知識,認識和把握相關證券投資實踐,而且也能在實現二者的結合過程中做到相輔相成、互促互進。

證券投資分析包含了多種不同的分析技術,比如基本分析方法、技術分析方法、心理分析技術等。另一方面,證券投資分析是一門綜合應用的藝術。證券投資分析的目的就是預測證券價格的走勢,即通過對各種影響證券價格因素的分析,來判斷證券價格的變化。但由于影響證券價格的因素繁多,而且在證券市場上存在大量的信息不對稱現象,使得證券投資分析的不確定性增加。這種不確定性要求證券投資分析人員靈活地、綜合地、創造性地運用各種分析技術和手段,來判斷和預測證券價格的走勢。對證券分析技術的主觀理解和運用這些技術的方法的不同,就可能會導致證券投資分析的結果大相徑庭。技術是是掌握證券投資分析技術的基礎,而綜合應用的藝術則更高一個層次。

一、任務驅動教學法的意義

1、探究式教學模式比較符合任務驅動教學法。

任務驅動教學法的教學方法必須以建構主義為教學理論基礎，這樣不僅讓教師的主導作用得到有效的發揮，學生的認知主體作用也能夠得到較好的體現，學生的探究精神、團隊精神、獨立分析問題、解決問題的能力、自學能力都得到了培養和鍛煉。教師進行教學的時候，為了使學生學習變成學生的主動行為，可以運用任務驅動教學法，這樣教和學都是圍繞一個具體的任務進行，所以教師的教學思路清晰，學生學習目的明確，最后學生更容易掌握學習內容。

2、任務驅動教學法可以將學生的學習積極性充分的調動起來。

在金融與證券專業課程中，為了提高學生的學習積極性，調動學生的興趣，“任務”必須經過精心設計，不僅可以促使學生完成任務，而且學生可以自己提出問題，然后尋求問題的解決方法，解決問題過程中，學生的熱情以及好奇心可以驅使學生的思維活動，所以最后學生的積極性充分的調動起來了。

3、任務驅動教學法可以使學生的創新意識得到激發。

一、良好地管理資金，培養穩扎穩打的投資節奏

良好的資金管理是投資者保持穩定的投資心態的基礎。首先，資金建倉規模應和交易能力結合。例如，持有大量倉位的投資者，獲利的欲望令其不能正確地評判自己，就像肩上壓著重擔的行人，路上稍有障礙就足以令其摔倒，根本的原因在于持倉已經超出其自身的承受能力，成為一種負擔，投資者陷入利潤的陷阱之中。所以只有根據自身交易能力，合理分配資金，優化倉位配置，通過組合投資而非賭博式的押注來獲取長期超額回報，才能科學地把控市場，降低對某一類行業或股票的依賴性，積小勝為大勝；并且投資者通過這種組合投資來獲取的長期超額收益，更容易降低業績大幅波動的風險，保持戰果穩定長久。其次，資金操作應推崇穩健投資，做能虧得起的交易。買入股票時注意操作股票的節奏慢慢買入，這樣不至于在股價出現大幅下挫時導致無法及時補倉；虧損的幅度更應由資金管理來控制，一旦出現虧損，不能放任虧損無限制地發展，應運用資金杠桿來調控虧損，發揮資金管理作用。

二、堅持正確的長期投資理念，不要對短期的投資業績過于看重

情緒波動狀態下做出的投資決策往往比較倉促，從長遠的角度看，這種決策往往效果不佳，犯錯的概率比較大。因此，在投資過程中始終堅持長期投資制勝的理念，就比較容易控制好心態，減少犯錯的概率。

三、對市場始終心懷敬畏之情，先考慮風險，再期望利潤

投資者在市場中，應首先考慮風險，再期望利潤。時刻做好防范重大風險的準備，盲目自信會導致決策時喪失客觀性并忽視潛在風險，投資者需要對市場始終心懷敬畏之情，把控制風險放在非常重要的位置，即使在把握很大的情況下也不要把杠桿加得過大，導致風險超出可控范圍。投資者交易的目的是追求利潤，其心態會隨著價格的波動時好時壞，買了總希望價格一路飆升，賣了總希望價格一路暴跌，這種急切獲利的欲望本身就會導致心態不安。當投資者時刻關注自己所面臨的潛在風險，并通過自己的努力獲得一個風險調整后的合理回報后，就不會因為看到別人通過冒險獲得短期更高的收益而心態失衡了。

【正文】

一、問題及其意義

專業會員法律制度是美國證券市場特有的一項制度，各證券交易所對它的普遍采用使之成為美國證券市場

的一大特色，其設立依據和功能對穩定和繁榮美國證券市場有重要作用。研究它對我國同樣具有積極的現實意

義：第一，近年來，我國部分企業的股票陸續在美國發行和上市，（注：目前，中國企業到美國發行和上市股

票主要有二種途徑：第一，采用ADRS形式到美國發行和上市股票；第二，在香港發行、上市H股的同時發行美

一、高職金融與證券專業競賽概況

1．全國大學生商業銀行技能競賽

由全國金融職業教育教學指導委員會聯合深圳智盛公司舉辦的“智盛杯”高職生商業銀行技能競賽，目的是檢驗高職院校專業實踐教學成果。通過商業銀行職業技能競賽，學生全方面展示商業銀行柜臺業務職業技能，吸引金融企業關注，最終目的是通過校企合作的方式鼓勵企業參與專業教學改革，提高學院人才培養技能水平。

2．江西省大學生科技創新與職業技能競賽

該項賽事由江西省教育廳、人力資源和社會保障廳以及共青團省委聯合主辦，由各高校承辦不同類型的技能競賽。我院（江西財經職業學）承辦了江西省大學生科技創新與職業技能競賽證券投資技能競賽。此次技能競賽主要目的是搭建大學生科技創新與職業技能競賽的平臺，提升高職學生證券分析與操作能力，鍛煉學生的口才、思維及應變能力，讓學生能更好地將證券投資理論與投資實踐相結合。

3．大智慧公司舉辦的全國精英選拔賽

一、人才需求情況

通過對山東省金融行業企業的調研，筆者發現，目前金融行業對人才的需求呈現出“金字塔”式結構，對一線客戶服務或業務操作型人才的需求要遠遠大于管理決策型的高級金融人才的需求。管理決策型崗位（如金融分析師、基金經理、證券經紀人、保險精算師、投資管理人）從業人員必須具備較高學歷層次和較高的個人素質，一般要求本科生以上學歷層次，或具有行業或崗位較長時間的從業經歷的人才，由于履行管理研發職責，相應崗位設置較少。

而基層業務操作類以及客戶服務類崗位（銀行大堂經理、證券客戶經理、理財顧問保險經紀人等）由于直接面向客戶，需求量巨大，這些崗位往往要求具備相應的從業證書和較高的實踐操作能力，對從業人員的學歷要求并不高，高職學生即可勝任。在調查中發現，針對基層業務操作類以及客戶服務類崗位，許多單位普遍認為高職畢業生由于經過院校專業培養，實踐能力強，畢業可以直接上崗且相對于本科生擇業流動性強，高職學生更加踏實肯干，因此金融企業在招聘此類崗位時更傾向于獲得從業資格的高職畢業生。

二、“課崗對接、課證融通”的課程體系構建

山東經貿職業學院金融與證券專業在進行課程體系構建時，通過對金融行業企業調研分析，確定培養能夠在證券公司、期貨經紀公司、各類投資公司以及商業銀行等金融機構從事證券經紀人、客戶服務崗、理財顧問崗等崗位（群）工作的高端技能型專門人才。通過分析行業企業對人才的需求，提煉出所需人才的知識、能力和素質的要求，根據專業目標崗位的實際需要，綜合各崗位的工作任務、內容、職責等要求并結合考證需要，進而形成基于證券公司、銀行等金融機構相應崗位典型業務工作流程的“課崗對接、課證融通”課程體系。

三、結語

摘要:證券投資學是高職院校經濟管理類專業開設的核心課程之一，是一門應用性、操作性和實踐性都很強的課程，在教學中應充分體現證券投資理論與實務的結合。本文在分析當前高職院校非金融專業證券投資學課程教學存在問題的基礎上，提出了該課程教學要在教學手段，教材建設等方面采取的改革措施。

關鍵詞:證券投資學;非金融專業;教學手段

證券投資學是高職院校經濟管理類專業開設的一門重要的專業基礎課。該課程的應用性較強，也是一門教學難度較大的課程，它不僅要求學生掌握證券投資理論的基礎知識，還應具備獨立自主進行實際投資分析的能力。因此，對學生的知識結構和實踐運用能力提出了更新、更高的要求，同時對教師在證券投資學教學中如何適應高職教育的教學需要提出了更高的要求。為了使高職非金融專業學生學以致用，高職教育的課程設置滿足人才培養方案的要求，有必要探索證券投資學教學的培養目標、教學內容與教學手段的改革，以促使教學登上一個新的臺階。

一、高職非金融專業證券投資學課程教學存在的問題

(一)理論與實踐相脫離

針對高職非金融專業，證券投資學的教學目標看似很清楚:“使學生學會證券投資”，然而，在實際教學的過程中，往往變成了“使學生學會證券投資學”，這一字之差，卻有天壤之別[1]。于是，重理論輕實踐，重知識輕技能，重課堂講授輕模擬操作的現象，已經司空見慣。結果，學生學完以后，只懂得理論知識，動手操作能力非常薄弱。這就與高職教育的目標相背離了。

【正文】

一、問題及其意義

專業會員法律制度是美國證券市場特有的一項制度，各證券交易所對它的普遍采用使之成為美國證券市場的一大特色，其設立依據和功能對穩定和繁榮美國證券市場有重要作用。研究它對我國同樣具有積極的現實意義：第一，近年來，我國部分企業的股票陸續在美國發行和上市，（注：目前，中國企業到美國發行和上市股票主要有二種途徑：第一，采用ADRS形式到美國發行和上市股票；第二，在香港發行、上市H股的同時發行美國存托憑證（ADRS）。）證券法的屬地原則決定我們必須了解包括專業會員制度在內的美國證券法律制度（知法），才能遵守（守法）并利用其維護自身權益（用法）；第二，它對我國證券市場的發展和完善有重要啟示和借鑒作用。特別是從中美對證券市場的流動性和連續性的態度及其對策的比較中來反思我國現行的決策和操作不無裨益。（注：在股市流動性方面，目前我國只有占上市公司股本結構約20％的社會公眾股上市流通（約占50％的國有股和占30％法人股不上市流通，稱之股權沉淀。），近年來，銀行利率連續下調及其它因素的影響，投資者轉向股票市場，股票市場形成賣方市場，“股票熱”帶動的股票交易頻繁，表明現階段我國股市的流動性狀況良好。但是隨著股市的進一步改革與發展，在特殊經濟環

境和特定股票上，流動性的問題將會出現。而美國股票市場屬買方、賣方共同市場，某種股票交易頻率不足，其流動性就難以形成，專業會員有助于維持市場流動性；在股市持續性方面，我國為避免股價漲（跌）幅度過大，實行“漲跌幅度停板制”，即某種股票價格在某交易日內漲幅或（跌幅）超過10％（包括10％時），該種股票在此交易日內便停止交易。而美國除對股價漲跌幅度作出一定限制外，還利用專業會員干預市場，避免漲跌幅度過大，并在此前提下，實現股票的連續交易。關于比較中的反思，作者另文闡述。）本文是對其研究的一次嘗試，拋磚引玉，以期同仁對此作出更完整、更深入地研究！

二、專業會員的概念、法律特征

專業會員（Specialist），是指為確保證券市場公開、有序和競爭性運作而設立的、在交易所取得會員資格、負責若干種特定股票交易、兼有經紀商和自營商等職能的綜合證券商。（注：Specialist正確的譯法有兩種：其一，譯作“專業會員”，持這種譯法的作者和著作主要有：余雪明著《證券交易法》，（臺）證券市場發展基金委員會編譯，1985年版，第85頁；馬忠智主編《證券市場籌資必讀》，中國經濟出版社，1995年4月第1版，第232頁，等等；其二，譯作“特種會員”，持這種譯法的作者和著作主要有：陳大鋼主編《中國現代證券法學》，中央廣播電視大學出版社1994年9月第1版，第81頁，等等。本文采取第一種譯法。）